{"id":30439,"date":"2021-07-07T15:51:11","date_gmt":"2021-07-07T13:51:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=30439"},"modified":"2026-01-10T22:25:21","modified_gmt":"2026-01-10T21:25:21","slug":"come-ogni-azienda-puo-costruire-una-neobanca","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/it\/how-any-company-can-build-a-neobank\/","title":{"rendered":"Come pu\u00f2 un'azienda costruire una neobanca?"},"content":{"rendered":"

Il settore del neobanking ha registrato una crescita significativa, con un mercato globale che ha raggiunto le dimensioni di\u00a0$47 miliardi<\/strong>\u00a0nel 2021 e le proiezioni suggeriscono che potrebbe superare\u00a0trilione $2<\/strong>\u00a0entro il 2030. Questa espansione \u00e8 guidata da fattori quali la rapidit\u00e0 di creazione del conto, le misure di sicurezza migliorate, le interfacce di facile utilizzo e le commissioni pi\u00f9 basse rispetto alle banche tradizionali. Tuttavia, nonostante la loro popolarit\u00e0, la redditivit\u00e0 resta una sfida: nel 2022, solo circa\u00a05%<\/strong>\u00a0delle neobanche ha raggiunto la redditivit\u00e0, soprattutto perch\u00e9 si \u00e8 concentrata sulla crescita piuttosto che sulla monetizzazione. Inoltre, l'ascesa delle neobanche ha spinto le banche tradizionali ad accelerare gli sforzi di trasformazione digitale per rimanere competitive.<\/p>\n\n\n\n

Se volete costruire e lanciare la vostra neobanca, potete seguire tre strade principali:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Diventare una banca<\/strong>\u00a0<\/li>\n\n\n\n
  2. Collaborare con una banca<\/strong>\u00a0<\/li>\n\n\n\n
  3. Utilizzare il gioco del Banking-as-a-Service<\/strong>\u00a0<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Il Financial Times ha recentemente riportato la notizia che un numero crescente di aziende sta cercando di costruire neobanche<\/a>. Non c'\u00e8 da stupirsi, visto il notevole potenziale di disruption in questo spazio. Ma come si fa a costruirne una? Il primo passo consiste nell'identificare il problema che la vostra neobanca dovr\u00e0 risolvere e quindi pensare a quali processi devono essere creati o automatizzati per raggiungere questo obiettivo. Da qui, \u00e8 il momento di iniziare a costruire! Scoprite queste tre fasi per lanciare una neobanca di successo.<\/p>\n\n\n\n

    Questo post condivide in 5 passi ci\u00f2 che \u00e8 necessario sapere per avviare la propria banca.<\/p>\n\n\n\n

    La nuova start-up beneficer\u00e0 di banca come servizio <\/a>approccio plug-and-play.<\/p>\n\n\n\n

    1. Che cos'\u00e8 una neobanca rispetto a una banca tradizionale?<\/h2>\n\n\n\n

    Le neo-banche di solito non hanno una licenza bancaria, ma possono collaborare con le banche per offrire servizi: prestiti personali, trading, mutui, consulenza fiscale. Le neo-banche offrono una migliore esperienza utente. L'esperienza dell'utente \u00e8 fondamentale per facilitare l'apertura di un conto. Un istituto finanziario pu\u00f2 aiutarvi a ottenere una licenza bancaria nel Paese in cui la vostra azienda ha iniziato a operare. Queste banche hanno solitamente molte pi\u00f9 funzioni rispetto alle neobanche: offrono conti di risparmio, servizi di conto corrente e prestiti. Potreste sapere che... WeBank<\/a> da Tencent<\/a>, NuBank, digibank (di DBS) o Marcus di Goldman Sachs, Yolt e Moven sono esempi di neo-banche. Queste le banche digitali utilizzano per lo pi\u00f9 piattaforme tecnologiche completamente nuove<\/a>, riducendo cos\u00ec la dipendenza dai genitori.<\/p>\n\n\n\n

    \"insegna<\/figure>\n\n\n\n

    2. Perch\u00e9 creare una propria banca potrebbe essere vantaggioso per voi - avete bisogno di una licenza bancaria?<\/h2>\n\n\n\n

    Non bisogno di una licenza di cottura completa<\/a> per avviare la vostra neo-banca. Potete creare la vostra banca digitale<\/a> senza una propria licenza bancaria. La maggior parte banche sfidanti<\/a> hanno iniziato con semplici sistemi bancari di base e una licenza ombrello. Una licenza ombrello \u00e8 una licenza condivisa con una banca tradizionale.<\/p>\n\n\n\n

    Una licenza bancaria pu\u00f2 essere estremamente costosa e lunga da ottenere. Trovare il giusto partner bancario o istituto finanziario pu\u00f2 essere un modo semplice per avviare la propria attivit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

    Per l'emissione delle carte, nella maggior parte dei Paesi si trovano fornitori locali che producono carte prepagate e offrono anche un'infrastruttura tecnologica e strumenti di reporting.<\/p>\n\n\n\n

    3. Creare una neobanca da zero di quale prodotto avete bisogno con le infrastrutture bancarie tradizionali?<\/h2>\n\n\n\n

    L'obiettivo \u00e8 quello di essere uno sportello unico<\/a>. La costruzione del digitale inizier\u00e0 con strumenti digitali come il CRM<\/a> e il modulo digitale di onboarding del cliente e un buon strumento di marketing digitale per gestire in modo efficiente i canali di distribuzione. \u00c8 necessario disporre di un potente CRM<\/a> perch\u00e9 \u00e8 fondamentale per raccogliere i dati dei clienti futuri.<\/p>\n\n\n\n

    Il resto \u00e8 architettura componibile. \u00c8 fondamentale che il vostro neo servizio bancario offre un processo di apertura del conto digitale alla velocit\u00e0 della luce<\/a>. Dovreste anche esaminare le soluzioni di elaborazione dei pagamenti e la bonifica KYC. Il team di InvestGlass \u00e8 lieto di condividere con voi le nostre conoscenze.<\/p>\n\n\n\n

    \"\"<\/figure>\n\n\n\n

    4. Cose da considerare prima di aprire un nuovo stile di servizi finanziari<\/h2>\n\n\n\n

    Se non avete fondi sufficienti per avviare una soluzione bancaria moderna, vi suggeriamo di considerare il growth hacking. Il growth hacking consiste nel trovare metodi virali per aumentare l'attrazione dei clienti. Sono poche le banche che utilizzano le tecniche di growth hacking, poich\u00e9 la maggior parte di esse preferisce spendere in parole pubblicitarie su Google.<\/p>\n\n\n\n

    Potete essere completamente digitali, ma anche le filiali fisiche potrebbero essere un modo piacevole per accogliere i vostri clienti al di fuori del mondo digitale. Dato che inizierete un'istituzione finanziaria, \u00e8 importante distinguersi dalle banche tradizionali e dai sistemi legacy. Potete competere sulla sicurezza con una migliore soluzione di cloud computing. Tutte le neobanche hanno una soluzione di telefonia mobile, quindi non \u00e8 l\u00ec che farete la differenza. Concentratevi sul percorso dei clienti dal conto corrente al conto trading. Concentrandosi sull'esperienza del consumatore, le nuove istituzioni finanziarie si distingueranno dalle banche esistenti.<\/p>\n\n\n\n

    5. Preparare l'azienda a una mentalit\u00e0 da neobanca<\/h2>\n\n\n\n

    Il primo passo \u00e8 contattarci e condivideremo con voi i nostri migliori consigli per costruire una banca digitale e creare prodotti innovativi. Per un principiante \u00e8 incredibilmente facile partire senza una licenza bancaria. Con le funzionalit\u00e0 chiave pre-integrate di Investglass e con tutti i sistemi bancari disponibili, vi aspettate di offrire servizi finanziari moderni. In base alle preferenze dei vostri clienti, potreste voler offrire carte di debito, google pay bridge. Molto probabilmente sarete interessati a connettervi con Foreign Exchange, conti di risparmio, microprestiti o criptovalute. Dovreste iniziare con le funzionalit\u00e0 di base e assicurarvi di raccogliere il consenso degli utenti. Siate consapevoli che ogni nuovo servizio, anche se esternalizzato con un'altra societ\u00e0 fintech, comporter\u00e0 sfide normative a medio-lungo termine. Tenete sotto controllo i dati personali e magari limitatevi prima ai trasferimenti di denaro di base, ai nuovi clienti del credito e ai pagamenti. Date la giusta direzione al vostro team IT. Assicuratevi che integrino la loro roadmap con la comunit\u00e0 fintech aperta.<\/p>\n\n\n\n

    Avendo studiato diversi modelli di business, possiamo guidarvi a trovare, tra lo status quo bancario tradizionale, il contesto normativo ottimale per la vostra start-up! Mercati di nicchia e segmenti di mercato poco serviti<\/a> sar\u00e0 fondamentale per far crescere la vostra azienda a un ritmo pi\u00f9 veloce.<\/p>\n\n\n\n

    \"persona<\/figure>\n\n\n\n

    Di quanto denaro avete bisogno per questi servizi bancari?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

    Il digital banking \u00e8 molto accessibile perch\u00e9 non \u00e8 necessario creare una propria piattaforma bancaria di base per iniziare, onboarding digitale<\/a>, dipende anche dalle sfide aziendali che si vogliono affrontare. Le banche digitali devono verificare le capacit\u00e0 delle API bancarie prima di costruire le loro esperienze.<\/p>\n\n\n\n

    Se desiderate servire i vostri clienti esistenti, non avete bisogno di un piano su larga scala. Potrete concentrarvi sulle funzioni assolutamente essenziali, con un'applicazione mobile di facile utilizzo. Vi suggeriamo di costruire il vostro servizio bancario uno alla volta prima di richiedere una licenza bancaria completa.<\/p>\n\n\n\n

    Il team di InvestGlass ha esperienza come trampolino di lancio per le vostre esperienze fintech. Siamo abituati a lavorare con molteplici segmenti di consumatori, dal retail al private banking<\/a>. Siamo collegati alla soluzione di gateway di pagamento e ci connettiamo ad un portale clienti con marchio<\/a>. Oggi sempre pi\u00f9 persone si sentono a proprio agio nell'effettuare pagamenti online tramite Google Pay, Paytm, PhonePe e altro ancora, ora pi\u00f9 che mai. <\/p>\n\n\n\n

    \"\"<\/figure>\n\n\n\n

    InvestGlass \u00e8 lo strumento perfetto per avviare la vostra neobanca in poche settimane. L'azienda aiuta le organizzazioni nella loro trasformazione digitale da un decennio e ha gi\u00e0 aiutato pi\u00f9 di 25 banche in tutto il mondo ad avviare il processo di trasformazione digitale. edificio<\/a> i propri marchi in questo nuovo mercato. Se siete pronti per la sfida del 2021, possiamo aiutarvi a costruire la vostra banca personalizzata sfruttando la nostra esperienza e la nostra conoscenza di come innovare attraverso la tecnologia, in modo che possiate rimanere competitivi in futuro. <\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    \u200bThe neobanking industry has experienced significant growth, with the global market size reaching\u00a0$47 billion\u00a0in 2021 and projections suggesting it could surpass\u00a0$2 trillion\u00a0by 2030.\u00a0\u00a0This expansion is driven by factors such as rapid account setup, enhanced security measures, user-friendly interfaces, and lower fees compared to traditional banks.\u00a0However, despite their popularity, profitability remains a challenge; as of 2022, […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":30441,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[279],"class_list":["post-30439","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-create-your-neobank"],"yoast_head":"\nHow any company can build a neobank? | InvestGlass<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"\u200bThe neobanking industry has 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