{"id":29594,"date":"2021-05-25T20:42:30","date_gmt":"2021-05-25T18:42:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=29594"},"modified":"2025-03-20T10:42:01","modified_gmt":"2025-03-20T09:42:01","slug":"limportanza-della-bonifica-kyc-e-il-motivo-per-cui-e-necessario-eseguirla","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/it\/the-importance-of-kyc-remediation-and-why-you-should-be-doing-it\/","title":{"rendered":"L'importanza della bonifica KYC e i motivi per cui dovreste farla"},"content":{"rendered":"

Negli ultimi mesi, numerose societ\u00e0 hanno dovuto affrontare multe consistenti per non aver rispettato le normative Know Your Customer (KYC). Ad esempio, nell'ottobre 2024, la Starling Bank \u00e8 stata multata 29 milioni di sterline da parte della Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito.<\/a> per l'inadeguatezza dei controlli sui crimini finanziari che hanno reso il sistema bancario vulnerabile ai criminali e ai soggetti sanzionati.<\/p>\n\n\n\n

  Allo stesso modo, nel novembre 2024, Metro Bank ha ricevuto una Multa di 16,7 milioni di sterline da parte della FCA a causa di carenze nei controlli antiriciclaggio tra il 2016 e il 2020<\/a>, che ha permesso a circa 60 milioni di transazioni per un valore di 51 miliardi di sterline di eludere i controlli. Questi incidenti sottolineano l'importanza cruciale di implementare solide procedure e politiche di conformit\u00e0 per evitare sanzioni significative e proteggere la reputazione della vostra azienda.<\/p>\n\n\n\n

Quali sono le 3 componenti del KYC per le istituzioni finanziarie?<\/h2>\n\n\n\n

Le tre componenti del KYC per le istituzioni finanziarie sono la raccolta, la valutazione e la verifica delle informazioni.<\/p>\n\n\n\n

Il KYC (Know Your Customer) aiuta a identificare i clienti tra pi\u00f9 istituzioni per ridurre al minimo le frodi. Inoltre, fornisce un livello pi\u00f9 elevato di protezione sia per le aziende che per i consumatori dalle transazioni fraudolente. Perch\u00e9 dovrebbe essere fatto di routine?<\/p>\n\n\n\n

Per raccogliere le informazioni \u00e8 necessario un CRM presente nei vostri sistemi. <\/p>\n\n\n\n

Moduli digitali<\/a> per registrare i dati dei clienti e applicare un processo KYC digitale. Questo strumento vi aiuter\u00e0 a raggiungere i dati dei clienti<\/p>\n\n\n\n

Firma digitale per consentire al cliente di firmare la documentazione.<\/p>\n\n\n\n

Un archivio di dati dei clienti per archiviare i documenti di identificazione e offrire soluzioni digitali self-service con il sistema di gestione dei dati. portale clienti<\/a>. Questi strumenti, combinati tra loro, faciliteranno la riparazione dei clienti, in quanto sosterranno gli sforzi di conformit\u00e0 per raccogliere tutti i dati.<\/p>\n\n\n\n

Qual \u00e8 il processo di bonifica KYC?<\/h2>\n\n\n\n

Nel settore finanziario, il processo di bonifica KYC avviene quando un istituto viene a conoscenza del coinvolgimento attivo di un cliente in un reato finanziario e deve aggiornare i propri dati KYC.<\/p>\n\n\n\n

Affinch\u00e9 la banca o qualsiasi altro tipo di istituto possa continuare a fare affari con quel cliente, deve porre rimedio al conto aggiornando il punteggio di valutazione del rischio o interrompendolo del tutto.<\/p>\n\n\n\n

Una maggiore due diligence pu\u00f2 essere necessaria quando un cliente rientra in una categoria di rischio elevata. Le ricerche hanno dimostrato che le aziende che dispongono di un processo di bonifica KYC hanno maggiori probabilit\u00e0 di essere conformi a antiriciclaggio<\/a> in quanto molto probabilmente chiuderanno il conto di qualsiasi cliente che rappresenti un rischio elevato. Questo pu\u00f2 aiutarli a evitare pesanti multe e sanzioni da parte degli enti normativi.<\/p>\n\n\n

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Che cos'\u00e8 la bonifica antiriciclaggio e come pu\u00f2 rilevare i reati finanziari?<\/h2>\n\n\n\n

AML remediation significa antiriciclaggio. Il principio \u00e8 quello di raccogliere un numero sufficiente di dati attraverso il monitoraggio delle transazioni per individuare un'anomalia. Il riciclaggio di denaro \u00e8 il processo di copertura delle tracce di denaro per nasconderne la provenienza. L'obiettivo \u00e8 prevenire attivit\u00e0 illegali come il finanziamento del terrorismo, il traffico di droga e l'evasione fiscale, nonch\u00e9 impedire ai criminali di accedere ai fondi ottenuti illegalmente.<\/p>\n\n\n\n

Il riciclaggio di denaro pu\u00f2 ora applicarsi a un portafoglio crittografico<\/a>. Un portafoglio crittografico \u00e8 un portafoglio con criptovalute. Le criptovalute proteggono l'identit\u00e0 del proprietario non rivelando l'identit\u00e0 di chi sta dietro a qualsiasi transazione per proteggerla da una possibile identificazione.<\/p>\n\n\n\n

Mantenere un profilo pulito del cliente e dell'azienda e autenticare i clienti con KYC\/AML<\/a> Le informazioni vi aiuteranno a rispettare le normative e a dissuadere i truffatori dal prendere di mira la vostra azienda. L'antiriciclaggio sta cambiando, quindi con InvestGlass abbiamo creato uno strumento di automazione che potete cambiare voi stessi.<\/p>\n\n\n

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Cosa fanno gli analisti di bonifica KYC nei servizi finanziari?<\/h2>\n\n\n\n

Le banche o i consulenti indipendenti possono avviare progetti di bonifica KYC con soluzioni preesistenti fornite da Fintech. Le Fintech sono aziende che sono state regolamentate per fornire servizi KYC\/AML o di bonifica. Possono collaborare con la vostra azienda per l'esecuzione del progetto, fornendo tutti gli strumenti e le conoscenze necessarie per avviare un progetto di bonifica KYC di successo.<\/p>\n\n\n\n

Casi di bonifica complessi resi semplici<\/h2>\n\n\n\n

Con InvestGlass CRM offriamo un processo di conformit\u00e0 KYC precostituito all'interno di una soluzione cloud sicura con una dozzina di specialisti fintech. La soluzione \u00e8 perfetta per affrontare il finanziamento del terrorismo, con intelligenza artificiale<\/a> filtrare i clienti a basso rischio da quelli ad alto rischio. Un processo di approvazione<\/a> \u00e8 fondamentale per migliorare il processo di gestione del rischio e per eliminare i problemi futuri di riparazione grazie al task dispatcher dei team.<\/p>\n\n\n\n

Per saperne di pi\u00f9 sulla bonifica KYC.<\/p>\n\n\n\n

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