Quali sono le teorie della Gestione di portafoglio? Perché è ancora di moda?
In questa guida, esploreremo le basi della Teoria Moderna del Portafoglio. Questa teoria è un ottimo modo per analizzare l'andamento dei suoi investimenti e le azioni da intraprendere. Nel mondo reale, sia che stia cercando un nuovo investimento o che stia valutando quelli attuali, è importante che la maggior parte degli investitori comprenda la Teoria Moderna di Portafoglio, in modo da poter prendere decisioni informate su dove mettere i propri soldi per generare i migliori rendimenti possibili!
Questa teoria è un ottimo modo per analizzare l'andamento dei suoi investimenti e le azioni da intraprendere.
Di seguito spieghiamo le 3 regole della moderna teoria del portafoglio, affinché gli investitori possano massimizzare i rendimenti e ridurre il rischio del loro intero portafoglio.
1) Scegliere il giusto mix di classi di attività
Gli investitori dovrebbero cercare determinate classi di attività in grado di generare un alfa positivo. Questo si può ottenere selezionando attività sulla frontiera efficiente della moderna teoria del portafoglio, con correlazioni di attività che diversifichino il più possibile il portafoglio. L'asset allocation deve essere bilanciata e includere classi di attività di azioni, obbligazioni, indici di più Paesi e valute. L'attenzione non deve essere focalizzata su attività equamente ponderate, ma su diverse classi di attività in grado di seguire accuratamente l'intero spettro dei mercati finanziari, al fine di raggiungere con successo una corretta diversificazione. Un portafoglio ben diversificato è sempre protetto, fino a un certo punto, dal rischio sistematico generato dai mercati. Non solo gli investitori avversi al rischio dovrebbero cercare di ridurre al minimo il rischio coinvolto nel loro portafoglio.
2) Cercare opportunità a basso costo per il suo portafoglio di investimenti.
L'ipotesi del mercato efficiente e la moderna teoria del portafoglio, sviluppata dall'economista Harry Markowitz, affermano che si dovrebbe porre grande enfasi sulla selezione di attività a basso costo. Gli investitori dovrebbero selezionare strategie di investimento che coinvolgano azioni e fondi comuni di investimento a piccola capitalizzazione, che generalmente costano meno rispetto all'acquisto di azioni e obbligazioni a grande capitalizzazione. Questa strategia può anche aiutare a ridurre il rischio di ribasso, poiché selezionando una classe di attività più economica, il costo totale delle commissioni e del mantenimento del portafoglio è di conseguenza inferiore.
3) Riequilibrare il portafoglio per evitare un potenziale rischio sistematico.
Per ottenere un portafoglio ottimale con elevati rendimenti attesi e un rischio idiosincratico inferiore per un lungo periodo di tempo, dovrebbe cercare di ribilanciare periodicamente il suo portafoglio e cercare sempre di trovare opportunità promettenti sul mercato azionario. Un portafoglio efficiente non è solo quello con una grande diversificazione e bassi rischi sistematici, ma anche quello che si ribilancia di conseguenza per adattarsi alle nuove condizioni di mercato e al futuro mondo degli investimenti.
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