ניהול העושר של העתיד: במה מדובר?
COVID19 מגביר את הדיגיטציה והסחורות של תעשיית ניהול העושר. הגיע הזמן לבחון כיצד טרנספורמציה דיגיטלית וגישה דיגיטלית ישפיעו על עתיד ניהול העושר והבנאות הדיגיטלית.
בפוסט זה בבלוג, נדון בכמה מהשינויים הבאים בניהול הון, כמו גם מה הם מתכוונים בשבילך!
ניהול העושר עומד לעבור כמה שינויים משמעותיים בעשור הקרוב. יש טכנולוגיות חדשות שיורדות מהצינור שיספקו שירותים למשקיעים ולעסקים, להשקיע את כספם. טכנולוגיה כמו Robo Advisors ובינה מלאכותית תהיה נגישה לכל לקוח או עסק שרוצה לשפר את מצבו הפיננסי באמצעות ניהול עושר. חידושים אלה יכולים בסופו של דבר להחליף יועצים פיננסיים אנושיים לחלוטין. אבל איך כל זה משפיע עליך?
כיצד אוטומציה תשפיע על תעשיית ניהול העושר?
Robo Advisors הם בעצם כלי השקעה אוטומטיים שניתן להגדיר כדי להשקיע באופן אוטומטי בקרנות ומניות שונות ללא כל אינטראקציה אנושית ממנהל עושר. באמצעות היכולת לשפר ניתוחים וכמויות גדולות של נתונים הם יכולים לנטר את הכלכלה העולמית ואת שוקי הכספים כדי להפיק ייעוץ והשקעות תובנות עבור לקוחותיהם. אתה רק צריך להגיד ליועץ Robo בכמה כסף אתה רוצה שהוא יושקע, מה סובלנות הסיכון והאסטרטגיה שלך, באילו מגזרים אתה מתמקד, ואז לתת לו לרוץ! הפעם היחידה שאדם יצטרך להתערב היא כשמדובר בתכנון פיננסי ובנקאות פרטית כי אינטראקציה אנושית היא חיונית. עם InvestGlass אתה יכול לבנות את רובו-יועץ שלך תוך 10 דקות!
בנה טפסי קליטה דיגיטליים וקשר אותם לכלי איזון מחדש של InvestGlass כדי לייצר יועץ רובוטים משלך. הרובוט יעזור לך ליצור כתמי סחר משרטוטי תיק הדגמים שלך. איזון מחדש יסנן את CRM KYC כדי לוודא שאתה מכבד את ההתאמה של כל לקוח לפני שאתה סוחר
כיצד יושפעו דמי הניהול של מנהלי ההון?
יועצי רובו השפיעו מאוד על העמלות שנוצרו עבור מנהלי הון. מאז כניסתה של בינ"א למימון, עלות ההשקעה והמסחר ירדה משמעותית. ניהול עושר ונותני שירותים ספגו מכה קשה בכל הנוגע לדמי הניהול שלהם. מנהל הון כבר לא יכול להתחרות בדמי הניהול הנמוכים באמת שהמתחרים שלו מציעים. כפי שניתן לראות בגרף שלהלן, דמי הניהול הגבוהים יותר יכולים להשפיע במידה רבה על התשואות המצטברות שלך לאורך זמן. דמי ייעוץ ניהול פעילים ממוצעים קרובים ל-2%-3% ואילו עמלת תעודת סל תהיה סביב 0.60%. הבדל זה עשוי להיראות מינורי עבור ביצועים של שנה אחת, אבל אם אתה לוקח בחשבון תוחלת חיים של 10 שנים ואת האפקט המורכב, ההבדל יהיה משמעותי.
האם מנהל הון צריך לפנות למשקיעים צעירים באופן שונה?
מנהל השקעות צריך תמיד לנסות לגשת לצרכי הדור הצעיר כדי להתחרות בבינה מלאכותית ולמנף את הטכנולוגיה. ניתן להשיג זאת באמצעות השקעה וייעוץ פיננסי בנושאי הדור הבא, כמו מימון בר קיימא המדורג בראש העדפות ההשקעה של דור X ו- Z. משמעות הדבר היא, כי אנחנו צריכים לראות שינוי בתעשיית ניהול העושר לנושאים של קיימות, ESG, ו DeFi שבו רוב יועצי עושר צריכים להתמחות על מנת להדביק את המגמות החדשות האלה.
השאלה תמיד נשאלת, האם מנכ"ל או הנהלה בכירה, מוכן להשקיע בטרנספורמציה הדיגיטלית של החברה שלהם?
חשוב לשקול את עתיד ניהול העושר.
InvestGlass יצרה חבילה של כלים דיגיטליים שיעזרו לכם להעריך היכן הלקוחות שלכם נמצאים במסע הפיננסי שלהם ומה הם צריכים היום להצלחה של מחר. InvestGlass מציעה פלטפורמה אחת עבור מערכת ניהול תיקים, הזמנה, עסקאות, תשלומים וניהול סיכונים, FINSA, MIFID.
אתה יכול לפתח קשרי לקוחות חזקים יותר באמצעות שימוש בתובנות בזמן אמת ובהמלצות מבוססות נתונים כדי להתאים את העצות שלך לצרכי הלקוחות שלך. בנוסף, אפשרות התיוג מאפשרת לך לסווג את הלקוחות שלך לקטגוריות שונות, כגון אוהבי סיכונים ואוהבי סיכונים, או אוהדי ספורט ואופטימיסטים טכנולוגיים.
עתיד ניהול ההון עוד לפנינו. האם אתה מסוגל לעקוב? צרו קשר.
