תג: אקוסיסטם של פינטק

התעשייה הפיננסית משתנה במהירות. מעולם לא היה זמן טוב יותר לבנות חברת פינטק משלך! בפוסט בבלוג זה, נראה לכם כיצד להתחיל מאפס וליצור עסק חדשני באחת התעשיות הרווחיות ביותר עלי אדמות.

הלוואות SME: איפה זה עכשיו, ולאן זה הולך?

ארגונים קטנים עד בינוניים (SMEs) הם עמוד השדרה של כלכלות רבות ברחבי העולם. הם יוצרים מקומות עבודה, תורמים רבות לחדשנות ומציעים מגוון מוצרים ושירותים ששומרים על תפקוד החברה שלנו. עם זאת, חברות SMEs לעתים קרובות חסר גישה למשאבים פיננסיים כגון הלוואות הון עובד, משכנתאות, או אפשרויות מימון אחרות הזמינות באופן מסורתי באופן בלעדי עבור חברות גדולות עם כיסים עמוקים. במאמר זה נציג פתרונות פינטק שיוכלו להציע לכם למצוא פתרונות לעסקים קטנים. אנו נציג תוכניות מימון קיימות ואת העתיד של מגזר זה.

מהו שוק הלוואות SME לעומת ההלוואה הבנקאית המסורתית?

הלוואות SME הן חלק משירות הלוואות בנקאיות מסורתי, השמור בדרך כלל לחברות גדולות עם כיסים עמוקים. כשמדובר בהלוואות, הגודל חשוב כי הבנקים רואים את היכולת של חברה לפרוע במידה רבה על בסיס הנכסים או הביטחונות של העסק. בנקים מסורתיים פחות מודאגים כשיש להם מומחיות בתעשייה. כפי שאתה אולי יודע, בכל פעם שאתה מבקש הלוואה, הבנק צריך לנתח את החברה שלך מול ערכות נתונים קיימות. אם מעמד זה יצומצם המימון יהיה פשוט בלתי אפשרי. הבנק רוצה להגביל את סיכון האשראי.

מהם ארבעת סוגי ההלוואות העסקיות?

ארבעת סוגי ההלוואות העסקיות הם:

– הון עצמי: המלווים מספקים כסף לחברה בתמורה למניות ההון העצמי של החברה.

– חוב: המלווה מספק מזומנים, והלווה משלם בחזרה עם ריבית לאורך זמן.

– מימון Mezzanine: הלוואה ביניים היא אחת שנופלת בין מימון חוב (עם תשלומים חודשיים רגילים).

– משקיעי אנג'ל: קבוצה או אדם המספק כספים לחברה חדשה וקטנה בתמורה לבעלות חלקית (בדרך כלל הם גם מחפשים את ההזדמנות לספק הדרכה). משקיעי אנג'ל יכולים להיות גם החברים והמשפחה שלך.

ניתן לארגן את ארבעת סוגי ההלוואות העסקיות הללו בפורטל השוק. עם הפתרון שלנו Investglass לבוא עם בונה תריסר פורטלי הלוואה. הפורטל מחבר בין לקוחות, חברות המציעות התאמה מושלמת בין הלוואות: להלוות וללוות.

איזה עסק SME אתה צריך להתחיל?

פלטפורמות השאלה

פלטפורמות ההלוואות הן התפתחות מתפתחת בענף השירותים הפיננסיים. הם מספקים השוואות משכנתא שקופות, ובהתאם לפלטפורמה, שירותי ייעוץ ללקוחותיהם. בניית הפלטפורמה עם InvestGlass היא התחלה טובה לפני בניית בנק ניאו.

פלטפורמות הפכו לפופולריות בשל גישה קלה יותר ואת הפוטנציאל לתקינה של הצעות מוצרים בקרב המלווים. המלווים מחפשים יותר ויותר לשתף פעולה עם פלטפורמות על מנת לספק את המוצרים שלהם לשימוש בפלטפורמה.

אחד היתרונות העיקריים שפלטפורמות מציעות למלווים הוא גישה לבסיס הלקוחות, אשר בדרך כלל עולה על מה שהם יוכלו למשוך בכוחות עצמם בשל שיעורי המרה טובים יותר ועלויות שיווק נמוכות יותר. לעסקים קטנים לא יהיה אכפת לחפש תמיכה בפתרון פינטק חדש.

פלטפורמות יכולות גם להיות מניע מרכזי של חדשנות. לדוגמה, באמצעות נתוני הלקוחות שאספו לאורך זמן, פלטפורמות מסוגלות לספק למלווים מידע על הלקוחות שלהם שעשוי לעזור להם ליצור מוצרים ושירותים יעילים יותר. פלטפורמת התוויות הלבנות InvestGlass תעזור לך לבנות פלטפורמה משלך. בתוך פחות מיום, תוכל לבנות פתרון הלוואות SME משלך עם InvestGlass כעמוד שדרה.

התמיכה הממשלתית משנה את תעשיית ההלוואות באמצעות הלוואות COVID. בצע ניתוח נבון כאשר הלוואת COVID ממשלתית שינתה את הנוף במשך 12 חודשים והציעה כסף לכל החברות במדינות המערב.

אלגוריתם תהליכים דיגיטליים והחזרים

תהליכים דיגיטליים השתלטו על חוויית הלקוח עבור מוסדות בנקאיים. הם עשויים להציע הלוואות דיגיטליות בלבד לחברים להוטים לתגובה מהירה, וחברות כרטיסי אשראי משתמשות לעתים קרובות בפתרונות דיגיטליים מתקדמים, כגון מספרי כרטיסים וירטואליים או שבבי אבטחה על הקורא הפיזי כדי להגן על השקעתם מפני התקפות הנפוצות בשוק המטבעות הקריפטוגרפיים.

מערכות אקולוגיות של תעשיות ומעגל מימון

משכנתאות הן מוצר ברמה התחלתית ומספקות נקודות חיבור רבות למוצרים נוספים ללקוחות קמעונאיים, כגון ביטוח. במשך זמן רב, הזדמנות זו כמעט ולא נוצלה בשווייץ נגד לונדון; אבל כאשר החיפוש אחר מקורות הכנסה חלופיים משולב עם הזדמנויות במימון מגורים (בראש ובראשונה), היו יותר משתתפים בשוק הגדרה.

עד כמה ארגונים קטנים ובינוניים יכולים למנף פתרונות פינטק?

עסקים קטנים יכולים למנף מימון חשבוניות וליהנות מיתרון תחרותי בתחום הפינטק, שכן הבנקים המסורתיים בדרך כלל יענו במיצוב שמרני יותר.

פינטק בדרך כלל מציע תוכניות מודרניות ומבין עסקים בינוניים מהר יותר מאשר בנקים מסורתיים טנקים לקליטה דיגיטלית ו סימון אוטומטי החלפת מומחיות ידנית.

כפי שאנו מציעים עם InvestGlass ופתרונות בנקאות פתוחה, הלוואות ניתן לחבר ישירות עם המלווים בפתרון מבוסס ענן. הפתרון שלנו מציע גישה מאובטחת למימון והלקוחות ימצאו מגוון שירותי אשראי. Investglass אינו מספק שירות פיננסי ולכן נחבר את ה- CRM לכלי חשבונאי הרלוונטי למדינה שלך.

אם אתה מתמחה במימון בבריטניה, יש לנו קשרים עבור פינטק הלוואות SMEs בבריטניה. מומחים אותנטיים יבדקו את מוקד ההלוואות הספציפי שלך כדי לעזור לך לרכוש את פתרון הפינטק הטוב ביותר שמניע את הצמיחה העתידית שלך.

הנתונים מתארחים בשרתים שוויצריים בז'נבה ולוזאן. אם הדבר נדרש על-ידי הרגולטור או השלטון המקומי בתעשייה, אנו יכולים לארח את מערכת InvestGlass CRM בשרת שלך. אירוח המערכת יכול להיות יקר עבור עסק קטן ואנו מציעים בדרך כלל להתחיל עם פתרון מבוסס ענן ולאחר מכן עבר לשרת מקומי.

מומחי פינטק InvestGlass ינתחו תחילה את מגזר ההלוואות העסקיות הממוקדות הספציפיות שלכם ולאחר מכן ינהלו את התזמור של פתרון הענן שלכם להפצת פינטק פיננסי, פתרונות ניהול סיכונים, יישומי הלוואות נגד כסף ויישומי מסחר.

בנק כשירות, CRM לבנקאות, מערכת אקולוגית של פינטק

כיצד להקים חברת פינטק: 6 שלבים שיש לבצע

התעשייה הפיננסית משתנה במהירות. מעולם לא היה זמן טוב יותר לבנות חברת פינטק משלך! בפוסט בבלוג זה, נראה לכם כיצד להתחיל מאפס וליצור עסק חדשני באחת התעשיות הרווחיות ביותר עלי אדמות.

אם אתם תוהים כיצד להקים חברת פינטק בהצלחה, להלן 6 השלבים שעליך לבצע:

1) להקים שם נהדר עבור החברה שלך

צור שם לחברת הפינטק שלך. אחד טוב צריך להיות קליט ובלתי נשכח, אבל לא ארוך מדי או מסובך. הדומיין עשוי כבר להילקח על ידי עסק פינטק אחר או אפליקציית פינטק אז להשתמש בכמה וריאציות שונות של אותה מילה עד שתמצא משהו זמין שעובד עם מה שאתה מנסה לעשות, כמו גם בעל הגייה קלה.

2) ליצור שותפויות נהדרות באקוסיסטם של סטארט-אפים בתחום הפינטק

תעשיות הבנקאות והפיננסים נוטות ליצור שותפויות יקרות ערך בשוק העולמי המסייעות להן להגיע לקהל גדול יותר, למזער עלויות ולחלוק מומחיות רבת ערך. חיוני שסטארט-אפ פינטק חדש ומבטיח ייצור שותפויות הדדיות בתעשיית הפינטק כדי שיוכל לצמוח באופן בר-קיימא ובקצב גבוה יותר.

InvestGlass מתחברת לתריסר יישומים בתחום הפינטק, טכנולוגיית המזון, טכנולוגיית הבריאות הודות ל-API מודרני.

הפתרון

InvestGlass בינה מלאכותית או בינה מלאכותית מסירה את המורכבות על ידי פתיחת המורכבות של בניית אינטליגנציה משופרת. הפתרון הוא InvestGlass בכל נקודה API המאפשר לכל יועץ פיננסי לספק חוויות משקיע חכמות יותר, היפר-מותאמות אישית וחיזוי יותר.

InvestGlass API יכול לשבת על גבי כל תוכנה קיימת כדי לעזור להם לדבר אחד עם השני. InvestGlass היא הפלטפורמה היחידה שעוזרת להתחבר לכל מחשב מרכזי כדי למטב אינדיקטורים לביצועים מרכזיים שחשובים לעסק שלך.

3) להכיר את הרגולציה של סצנת חברות הפינטק

הסביבה הרגולטורית המשתנה של שירותים פיננסיים וסטארט-אפים בתחום הפינטק צריכה למלא תפקיד חשוב בקבלת ההחלטות של כל יזם המבקש להקים חברת פינטק. מסגרת רגולטורית חדשה ופוטנציאלית עשויה לסייע לצוות פיתוח אפליקציות פינטק ליצור מוצר פינטק נישה, אך יחד עם זאת, הוא עשוי לסייע לחברת פינטק לצאת מהעסק. דוגמה עדכנית לכך היא הצעת חוק התשתיות של טריליון דולר בארה"ב, שהוצעה באוגוסט והיא כוללת מסגרת מיסוי לעולם הבלוקצ'יין והמטבעות הקריפטוגרפיים. אם החוק יתקדם, תהיה לו השפעה גדולה על שוקי הקריפטו מכיוון שהוא יהיה יקר יותר למסחר במטבעות קריפטוגרפיים.

תקנות, הגבלות, סוגיות חוצות גבולות וכדומה הן הבעיות העיקריות בהשקעות הפיננסיות של ימינו. InvestGlass והשותפים שלנו מספקים פלטפורמה המציינת באופן אוטומטי מתי התקנות לגבי נכסים או ניירות ערך של לקוח משתנות. התראה מתעוררת גם כאשר הצעות תיק אינן תואמות לתקנות חוצות גבולות או לחוקים אחרים.

4) לשכור צוות נהדר של מומחי IT

מאז מוצר מדהים דורש כישרון, עבודת צוות צריכה להיות בראש סדר העדיפויות. זה חיוני עבור סטארט-אפים פינטק לרכוש כישרון פינטק. אתה צריך לפתח תרבות עסקית חיובית ואמון בקרב חברי הצוות שלך, ככוח המניע מאחורי חברת הפינטק החדשה שלך. תעשיות שירותים פיננסיים נוטות להשקיע רבות באנשים שכן ברור כי המניע לחדשנות בתעשיית הפינטק הוא תמיד כוח עבודה מוכשר.

5) בחר את ספק התוכנה שלך בתבונה

כל חברת פינטק צריכה לקחת בחשבון את המסגרת, מסד הנתונים ושפת התכנות שבהם הם ישתמשו עבור המוצר שלה. הם צריכים להבטיח אבטחת סייבר מהשורה הראשונה ותשתית חזקה לפיתוח אפליקציית הפינטק שלהם. הדבר יבטיח הפרות נתונים מוגבלות או ללא הפרות ובטיחות רבה יותר עבור הנתונים הרגישים ללקוח.

6) מצא מימון הולם עבור busines הפינטק שלך

חיוני שחברות פינטק יוכלו להשיג מימון מספיק הן ממוסדות פיננסיים והן ממשקיעים פרטיים על מנת שיוכלו לממן את הפעילות העסקית שלהן, את מחקר כלי הניהול הפיננסי ואת ההיצע העסקי הייחודי של חברת הפינטק שלהן. ניתן להשיג זאת מסבבים מרובים של הצגת אפליקציית הפינטק המצליחה שלך כדי להתמקד בחברות הון סיכון בשוק.

עצה למקצוען: צור צליל ברור שאינו עולה על 20 דקות אורך ולא יותר מ-10 שקופיות.

כשיותר ויותר אנשים פונים לבנקאות דיגיטלית ולא לבנקים מסורתיים, יש הזדמנות לדור חדש של יזמים להיכנס לפעולה עם רעיונות חדשניים ולבנות סטארט-אפ טכנולוגי פיננסי מצליח באמת.

אבל מהם ההיבטים החשובים שעליך לקחת בחשבון אם ברצונך להקים סטארט-אפ פינטק משלך? אנחנו יכולים לעזור!

יועצי הפינטק של InvestGlass והכלים הדיגיטליים שלנו לאוטומציה, בינוי ושיווק דיגיטלי יכולים לסייע לחברת הפינטק החדשה שלך להגיע ליותר לקוחות, להפוך את התהליכים שלך לאוטומטיים וליצור קמפיינים יעילים יותר.

לכן, אם אתם רוצים לבנות חברת פינטק מצליחה משלכם, צרו קשר עוד היום!

פינטק, אקוסיסטם פינטק, סטארט-אפ פינטק, עתיד הפיננסים, סטארט-אפ

התחל להפוך את חייך לאוטומטיים באמצעות InvestGlass

עם כלים דיגיטליים שוויצריים כדי להפוך כל חלק בתהליך שלך לאנושי יותר.

1

זכויות יוצרים © 2022 InvestGlass SA. כל הזכויות שמורות.
תוצרת שוויץ 🇨🇭