{"id":58634,"date":"2026-09-04T09:14:16","date_gmt":"2026-09-04T07:14:16","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=58634"},"modified":"2026-09-04T09:14:18","modified_gmt":"2026-09-04T07:14:18","slug":"investglass-vs-addepar-quel-est-le-meilleur-logiciel-de-gestion-de-patrimoine","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/investglass-vs-addepar-which-is-the-best-wealth-management-software\/","title":{"rendered":"InvestGlass vs Addepar : quel est le meilleur logiciel de gestion de patrimoine ?"},"content":{"rendered":"

Les gestionnaires de patrimoine qui doivent choisir entre InvestGlass et Addepar font face \u00e0 une d\u00e9cision concernant le meilleur logiciel de gestion de patrimoine<\/strong> pour leur entreprise, et tout repose sur deux priorit\u00e9s : o\u00f9 r\u00e9sident les donn\u00e9es de vos clients et \u00e0 quel point votre plateforme couvre le cycle de vie du client. InvestGlass est une plateforme suisse souveraine de CRM et d'automatisation destin\u00e9e aux institutions financi\u00e8res, qui regroupe la gestion de portefeuille, les flux de travail de conformit\u00e9, l'int\u00e9gration num\u00e9rique et l'automatisation du marketing sous un m\u00eame toit, h\u00e9berg\u00e9e \u00e0 Gen\u00e8ve. Addepar est un moteur d'analyse bas\u00e9 aux \u00c9tats-Unis, con\u00e7u pour l'agr\u00e9gation de donn\u00e9es de portefeuille \u00e0 travers plusieurs d\u00e9positaires, classes d'actifs et devises. La plus grande diff\u00e9rence : InvestGlass conserve toutes les donn\u00e9es sous juridiction suisse avec une option sur site, tandis qu'Addepar fonctionne sur une infrastructure AWS r\u00e9gie par le droit am\u00e9ricain.<\/p>\n\n\n\n

La r\u00e9ponse courte :<\/strong> InvestGlass est le bon logiciel de gestion de patrimoine pour les institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es qui ont besoin de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es, d'un CRM et d'une conformit\u00e9 int\u00e9gr\u00e9s, et d'un h\u00e9bergement suisse ou sur site, et il convient mieux aux lecteurs qui recherchent le meilleure gestion de patrimoine<\/strong> l'option id\u00e9ale lorsque le contr\u00f4le des donn\u00e9es en Suisse et les op\u00e9rations int\u00e9gr\u00e9es ne sont pas n\u00e9gociables. Addepar constitue le meilleur choix pour les grands family offices ou les gestionnaires d'actifs dont le besoin principal est l'agr\u00e9gation et le reporting de portefeuilles d'investissement complexes et multi-d\u00e9positaires, couvrant les investissements alternatifs, le capital-investissement et les march\u00e9s publics.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Qu'est-ce qu'InvestGlass ?<\/span><\/h2>\n\n\n\n

InvestGlass combine CRM, int\u00e9gration num\u00e9rique, gestion de portefeuille, flux de travail de conformit\u00e9, automatisation du marketing et outils d'IA en une seule solution int\u00e9gr\u00e9e. Elle est de propri\u00e9t\u00e9 suisse, h\u00e9berg\u00e9e \u00e0 Gen\u00e8ve et prend en charge le d\u00e9ploiement sur site pour les institutions qui exigent un contr\u00f4le local total sur les donn\u00e9es financi\u00e8res sensibles. La plateforme est sp\u00e9cialis\u00e9e dans la protection de la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es des clients tout en \u00e9vitant la d\u00e9pendance envers des fournisseurs de technologies am\u00e9ricains ou chinois. InvestGlass soutient les banques, les banques priv\u00e9es, les gestionnaires de fortune, les gestionnaires d'actifs, les compagnies d'assurance et les soci\u00e9t\u00e9s immobili\u00e8res.<\/p>\n\n\n\n

Les donn\u00e9es sont h\u00e9berg\u00e9es en Suisse ou sur votre serveur sur site.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Qu'est-ce qu'Addepar ?<\/span><\/h2>\n\n\n\n

Addepar est une plateforme de gestion de patrimoine bas\u00e9e sur le cloud, ax\u00e9e sur l'agr\u00e9gation de donn\u00e9es, le reporting de portefeuille et le suivi des performances pour les portefeuilles d'investissement complexes. Elle dessert les family offices, les banques priv\u00e9es et les conseillers en investissement enregistr\u00e9s qui g\u00e8rent des portefeuilles couvrant les actions cot\u00e9es, les investissements priv\u00e9s, l'immobilier et les investissements alternatifs. Addepar fonctionne sur l'infrastructure AWS et utilise des bases de donn\u00e9es cloisonn\u00e9es par sch\u00e9ma pour isoler les donn\u00e9es des clients. Son architecture pilot\u00e9e par API permet l'int\u00e9gration d'outils externes pour les services de CRM, de n\u00e9gociation et de planification financi\u00e8re, y compris des logiciels de planification financi\u00e8re externes et d'autres outils financiers.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>InvestGlass vs Addepar : Comparaison rapide des logiciels de gestion de patrimoine<\/span><\/h2>\n\n\n\n

Facteur<\/p><\/th>

InvestGlass<\/p><\/th>

Addepar<\/p><\/th><\/tr>

Meilleur pour<\/p><\/td>

Institutions r\u00e9glement\u00e9es ayant besoin de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es et d'op\u00e9rations int\u00e9gr\u00e9es<\/p><\/td>

Grandes entreprises g\u00e9rant des portefeuilles complexes multi-actifs et multi-d\u00e9positaires<\/p><\/td><\/tr>

H\u00e9bergement de donn\u00e9es<\/p><\/td>

Infrastructure suisse (Gen\u00e8ve) ; option sur site disponible<\/p><\/td>

infrastructure cloud AWS ; juridiction des \u00c9tats-Unis<\/p><\/td><\/tr>

Approche d'int\u00e9gration<\/p><\/td>

CRM natif, int\u00e9gration, conformit\u00e9, gestion de portefeuille sur une seule plateforme<\/p><\/td>

C\u0153ur d'analyse de portefeuille ; CRM et int\u00e9gration via des tiers<\/p><\/td><\/tr>

Fonctionnalit\u00e9s de conformit\u00e9<\/p><\/td>

KYC int\u00e9gr\u00e9, pistes d'audit, examens p\u00e9riodiques, int\u00e9gration num\u00e9rique<\/p><\/td>

Certifications SOC 2\/SOC 3 ; surveillance de la conformit\u00e9 via des outils de reporting<\/p><\/td><\/tr>

Mod\u00e8le de tarification<\/p><\/td>

CHF 50 \u00e0 CHF 700\/utilisateur\/mois (tarifs publi\u00e9s)<\/p><\/td>

Non divulgu\u00e9 publiquement ; proportionnel aux actifs sous administration et \u00e0 la complexit\u00e9<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

En un coup d'\u0153il, la r\u00e9partition des fonctionnalit\u00e9s cl\u00e9s est claire : InvestGlass est la plateforme op\u00e9rationnelle la plus compl\u00e8te et une plateforme de gestion de patrimoine globale pour les entreprises qui accordent de l'importance \u00e0 la souverainet\u00e9 et aux flux de travail unifi\u00e9s, tandis qu'Addepar offre des analyses plus approfondies pour les entreprises ayant des besoins d'agr\u00e9gation de donn\u00e9es de portefeuille \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n\n\n\n

\"Portefeuille
Portefeuille mod\u00e8le InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

<\/span>Souverainet\u00e9 des donn\u00e9es et infrastructure d'h\u00e9bergement<\/span><\/h2>\n\n\n\n

Pour les institutions financi\u00e8res soumises au secret bancaire suisse, au RGPD ou \u00e0 la loi f\u00e9d\u00e9rale suisse sur la protection des donn\u00e9es (LPD), l'emplacement physique et juridique des donn\u00e9es des clients n'est pas optionnel. Le stockage des informations sur les avoirs des clients, des documents d'identit\u00e9 et de l'historique des transactions sur des serveurs r\u00e9gis par des lois \u00e9trang\u00e8res expose les entreprises \u00e0 des demandes transfrontali\u00e8res de donn\u00e9es et \u00e0 des conflits r\u00e9glementaires, et peut compromettre les attentes des clients quant \u00e0 la mani\u00e8re dont les informations sensibles sont trait\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass peut \u00eatre h\u00e9berg\u00e9 en Suisse ou d\u00e9ploy\u00e9 sur site pour conserver le contr\u00f4le des donn\u00e9es. Son mod\u00e8le de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es<\/a> ce qui signifie que toutes les informations des clients restent sous juridiction suisse. Le forfait \u201c Ultimate \u201d (700 CHF\/utilisateur\/mois) comprend un h\u00e9bergement sur site et une intelligence artificielle s'ex\u00e9cutant sur le propre serveur du client. La souverainet\u00e9 des donn\u00e9es constitue un \u00e9l\u00e9ment de diff\u00e9renciation cl\u00e9 pour InvestGlass par rapport aux plateformes am\u00e9ricaines ou chinoises ; cela rev\u00eat une importance capitale pour les banques priv\u00e9es et les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine en Europe et au Moyen-Orient qui font face \u00e0 un contr\u00f4le r\u00e9glementaire croissant concernant le lieu de r\u00e9sidence des donn\u00e9es, ainsi qu'\u00e0 des attentes changeantes des clients en mati\u00e8re de transparence et de contr\u00f4le de l'h\u00e9bergement des donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

Addepar stocke les donn\u00e9es sur Infrastructure en tant que service AWS<\/a>, les dossiers financiers de chaque client \u00e9tant conserv\u00e9s dans des sch\u00e9mas de base de donn\u00e9es individuels pour assurer une s\u00e9paration logique. Les donn\u00e9es anonymis\u00e9es de tous les clients alimentent un lac de donn\u00e9es partag\u00e9, construit sur Databricks, destin\u00e9 \u00e0 l'analytique et au d\u00e9veloppement de produits. Bien que cette architecture favorise l'\u00e9volutivit\u00e9, l'h\u00e9bergement reste soumis \u00e0 la juridiction am\u00e9ricaine, ce qui expose \u00e0 des risques juridiques les institutions tenues de respecter les r\u00e8gles europ\u00e9ennes en mati\u00e8re de r\u00e9sidence des donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

Gagnant : InvestGlass.<\/strong> L'infrastructure d'h\u00e9bergement suisse garantit un contr\u00f4le total sur les donn\u00e9es financi\u00e8res sensibles, et l'option de d\u00e9ploiement sur site \u00e9limine toute d\u00e9pendance vis-\u00e0-vis d'un fournisseur cloud tiers. La s\u00e9paration logique des donn\u00e9es d'Addepar est bien con\u00e7ue, mais elle ne change rien \u00e0 la r\u00e9alit\u00e9 juridictionnelle d'une infrastructure h\u00e9berg\u00e9e sur AWS.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Gestion de portefeuille et agr\u00e9gation de donn\u00e9es<\/span><\/h2>\n\n\n\n

La force principale d'Addepar r\u00e9side ici. Activest Wealth Management<\/a> ($2,5 milliards d'AUA) a enregistr\u00e9 une r\u00e9duction de 40 \u00e0 50% du temps n\u00e9cessaire \u00e0 la cr\u00e9ation des rapports et une r\u00e9duction de 20 \u00e0 30% de la saisie manuelle hebdomadaire des donn\u00e9es apr\u00e8s avoir adopt\u00e9 Addepar. Lobnek Wealth Management<\/a>, pr\u00e9sente en Suisse et aux \u00c9tats-Unis, a r\u00e9alis\u00e9 un gain de temps de 80% dans le domaine de l\u2019agr\u00e9gation des donn\u00e9es en rempla\u00e7ant ses processus bas\u00e9s sur des tableurs. Venturi Private Wealth a atteint $3,6 milliards d\u2019AUA avec seulement quatre professionnels de l\u2019investissement, tout en g\u00e9rant 2 000 comptes multiples, en s\u2019appuyant sur les flux multi-d\u00e9positaires d\u2019Addepar et sur l\u2019int\u00e9gration avec RedBlack pour les op\u00e9rations de trading. La refonte de l\u2019architecture d\u2019Addepar (2020\u20132025) a permis d\u2019obtenir des temps de requ\u00eate sans mise en cache jusqu\u2019\u00e0 40 fois plus rapides que les versions pr\u00e9c\u00e9dentes et des requ\u00eates mises en cache jusqu\u2019\u00e0 4 fois plus rapides.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass offre gestion de portefeuille<\/a> notamment des portefeuilles mod\u00e8les, le suivi des risques et la surveillance en temps r\u00e9el des portefeuilles gr\u00e2ce \u00e0 l'int\u00e9gration de fournisseurs de donn\u00e9es pour les cotations et les analyses des march\u00e9s mondiaux. La gestion int\u00e9gr\u00e9e des portefeuilles am\u00e9liore le suivi des performances en temps r\u00e9el en reliant directement les donn\u00e9es des portefeuilles aux dossiers CRM, aux alertes de conformit\u00e9 et aux interactions avec les clients. Elle permet \u00e9galement de suivre les investissements au sein de la m\u00eame vue int\u00e9gr\u00e9e du portefeuille. L\u2019int\u00e9gration des donn\u00e9es en temps r\u00e9el am\u00e9liore la prise de d\u00e9cision en mati\u00e8re de gestion de portefeuille. Les technologies d\u2019IA peuvent am\u00e9liorer l\u2019efficacit\u00e9 de la gestion de portefeuille de 30%, et InvestGlass int\u00e8gre des outils d\u2019IA qui aident les institutions financi\u00e8res \u00e0 mieux cerner leurs clients et \u00e0 analyser leurs donn\u00e9es. Une \u00e9tude de cas publi\u00e9e montre qu\u2019une banque priv\u00e9e a r\u00e9duit le temps d\u2019int\u00e9gration des clients d\u2019environ 40% et augment\u00e9 la productivit\u00e9 des conseillers d\u2019environ 25% apr\u00e8s avoir migr\u00e9 vers InvestGlass.<\/p>\n\n\n\n

L\u00e0 o\u00f9 les deux plates-formes diff\u00e8rent le plus : Addepar associe la comptabilit\u00e9 de portefeuille \u00e0 une agr\u00e9gation de donn\u00e9es d'investissement \u00e0 grand volume sur de multiples classes d'actifs (publics, priv\u00e9s, alternatifs), ainsi qu'\u00e0 une connectivit\u00e9 approfondie avec les d\u00e9positaires et des analyses pouss\u00e9es. InvestGlass traite la gestion de portefeuille comme un module au sein d'une plate-forme plus large de cycle de vie client, ce qui signifie que la construction de portefeuille, l'allocation d'actifs et le reporting de performance sont \u00e9troitement li\u00e9s \u00e0 la conformit\u00e9 et \u00e0 la gestion de la relation client plut\u00f4t que de fonctionner comme des analyses autonomes.<\/p>\n\n\n\n

Gagnant : Addepar<\/strong> pour les entreprises dont le principal besoin est d'ing\u00e9rer et d'analyser de grands portefeuilles multi-actifs complexes aupr\u00e8s de nombreux d\u00e9positaires. InvestGlass l'emporte lorsque la gestion de portefeuille doit alimenter directement les flux de travail de conformit\u00e9, le CRM et les portefeuilles clients sans int\u00e9gration externe.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Int\u00e9gration CRM et gestion du cycle de vie client<\/span><\/h2>\n\n\n\n

La plupart des plateformes logicielles de gestion de patrimoine obligent les professionnels de la finance \u00e0 r\u00e9partir le CRM et l'analyse de portefeuille entre des syst\u00e8mes distincts. InvestGlass adopte l'approche inverse. Elle consolide les informations sur les clients et suit les interactions tout au long du cycle de vie du client au sein d'une seule et m\u00eame plateforme. Les modules natifs couvrent l'embarquement num\u00e9rique<\/a>, signature \u00e9lectronique, gestion des documents, flux de travail KYC, portails clients, gestion des agendas, et automatisation du marketing<\/a> con\u00e7u pour les entreprises financi\u00e8res. InvestGlass automatise l'int\u00e9gration des clients, les contr\u00f4les d'identit\u00e9 et la collecte de documents pour la conformit\u00e9, r\u00e9duisant ainsi les \u00e9tapes manuelles qui ralentissent l'ouverture de compte.<\/p>\n\n\n\n

Cette int\u00e9gration est essentielle pour l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle. Les conseillers financiers qui utilisent InvestGlass peuvent passer de la capture de prospects \u00e0 l'int\u00e9gration, \u00e0 la v\u00e9rification KYC, \u00e0 la configuration de portefeuilles et \u00e0 l'engagement client continu sans changer de syst\u00e8me, soutenant ainsi des op\u00e9rations de gestion de patrimoine plus larges. InvestGlass aide les institutions r\u00e9glement\u00e9es \u00e0 rationaliser leurs processus de vente et la gestion du cycle de vie des clients. Les plateformes de gestion de patrimoine doivent am\u00e9liorer l'engagement et la communication avec les clients ; InvestGlass y r\u00e9pond en conservant chaque interaction client, du premier point de contact marketing aux examens de conformit\u00e9 p\u00e9riodiques, dans un seul dossier.<\/p>\n\n\n\n

\"InvestGlass,
InvestGlass, le CRM souvrain suisse<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

L'architecture d'Addepar est centr\u00e9e sur l'analyse de portefeuille et le reporting. Pour la gestion de la relation client, la plupart des utilisateurs d'Addepar int\u00e8grent des syst\u00e8mes de CRM externes. Les rapports sectoriels d'Aite Novarica d\u00e9crivent celle d'Addepar architecture ouverte<\/a> et des API permettant \u00e0 des fournisseurs tiers de d\u00e9velopper aux c\u00f4t\u00e9s de modules natifs ; cela offre de la flexibilit\u00e9 mais d\u00e9place le travail d'int\u00e9gration et les risques vers les utilisateurs. Les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine qui choisissent Addepar pour l'analyse l'associent souvent \u00e0 Salesforce Financial Services Cloud ou \u00e0 des outils CRM similaires, une configuration courante parmi les conseillers ind\u00e9pendants disposant de piles technologiques existantes, ce qui ajoute des co\u00fbts de licence, une complexit\u00e9 de synchronisation des donn\u00e9es et des lacunes potentielles dans les pistes d'audit.<\/p>\n\n\n\n

Gagnant : InvestGlass.<\/strong> Une plateforme unifi\u00e9e qui couvre le CRM, l'int\u00e9gration, la conformit\u00e9 et la gestion de portefeuille \u00e9limine le co\u00fbt et la complexit\u00e9 li\u00e9s \u00e0 l'association de plusieurs outils. L'approche d'API ouverte d'Addepar offre de la flexibilit\u00e9 aux entreprises qui disposent d\u00e9j\u00e0 d'une infrastructure CRM \u00e9tablie, mais elle ne remplace pas la n\u00e9cessit\u00e9 d'utiliser des syst\u00e8mes distincts pour g\u00e9rer les relations clients de bout en bout.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Capacit\u00e9s de conformit\u00e9 et de r\u00e9glementation<\/span><\/h2>\n\n\n\n

La r\u00e9glementation et la conformit\u00e9 sont des \u00e9l\u00e9ments essentiels pour les institutions financi\u00e8res dans industrie de la gestion de patrimoine<\/strong> en utilisant des solutions de gestion de patrimoine. La question est de savoir si la surveillance de la conformit\u00e9 et les flux de travail r\u00e9glementaires sont int\u00e9gr\u00e9s ou ajout\u00e9s apr\u00e8s coup.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass fournit des outils configurables Automatisation de KYC<\/a>, la planification des examens p\u00e9riodiques, les pistes d'audit et \u00e9valuation automatis\u00e9e des risques<\/a> pendant l'int\u00e9gration. L'automatisation de la conformit\u00e9 aide les organisations \u00e0 respecter les exigences r\u00e9glementaires tout en g\u00e9rant les donn\u00e9es des clients, ce qui soutient le services de gestion d'investissements<\/strong> Les entreprises r\u00e9glement\u00e9es tiennent leurs promesses. Parce qu'InvestGlass h\u00e9berge les donn\u00e9es en Suisse, les entreprises op\u00e9rant sous la LPD, le RGPD ou les r\u00e9glementations bancaires suisses satisfont aux exigences de r\u00e9sidence des donn\u00e9es sans arrangements juridiques suppl\u00e9mentaires. L'infrastructure d'h\u00e9bergement suisse garantit un contr\u00f4le total sur les donn\u00e9es financi\u00e8res sensibles. La personnalisation sans code de la plateforme permet aux \u00e9quipes de conformit\u00e9 de configurer des formulaires, des champs et des flux de travail pour r\u00e9pondre \u00e0 leurs obligations r\u00e9glementaires sp\u00e9cifiques sans intervention de d\u00e9veloppeurs.<\/p>\n\n\n\n

Addepar d\u00e9tient les certifications SOC 2 et SOC 3 pour ses plateformes Analytics & Reporting et Navigator depuis ao\u00fbt 2025. Les donn\u00e9es des clients sont s\u00e9par\u00e9es logiquement par client via le partitionnement de sch\u00e9mas, et les services AWS incluent le chiffrement, l'informatique s\u00e9curis\u00e9e et la gestion des identit\u00e9s. Addepar prend en charge le reporting r\u00e9glementaire et des parties de op\u00e9rations d'investissement<\/strong>, et fournit l'infrastructure de donn\u00e9es n\u00e9cessaire \u00e0 la surveillance de la conformit\u00e9 ; cependant, les flux de travail d'int\u00e9gration, de KYC et de conformit\u00e9 du cycle de vie des clients exig\u00e9s par les r\u00e9gulateurs europ\u00e9ens ne sont pas natifs de la plateforme d'Addepar. Les entreprises utilisant Addepar pour ces fonctions d\u00e9pendent d'int\u00e9grations externes.<\/p>\n\n\n\n

73% des soci\u00e9t\u00e9s de gestion d'actifs consid\u00e8rent l'IA comme un facteur de transformation. Les outils bas\u00e9s sur l'IA automatisent les flux de travail dans la gestion de patrimoine, et InvestGlass utilise ces outils pour faciliter la v\u00e9rification automatis\u00e9e des donn\u00e9es et les contr\u00f4les de conformit\u00e9. L'IA peut augmenter la productivit\u00e9 dans la gestion de patrimoine de 30%, et InvestGlass met cela en \u0153uvre gr\u00e2ce \u00e0 CRM et gestion de portefeuille aliment\u00e9s par l'IA<\/a> fonctionnalit\u00e9s qui signalent les exceptions de conformit\u00e9 et automatisent les examens de routine.<\/p>\n\n\n\n

Gagnant : InvestGlass.<\/strong> Des flux de travail de conformit\u00e9 int\u00e9gr\u00e9s, la juridiction des donn\u00e9es suisse et une automatisation pilot\u00e9e par l'IA pour la connaissance client (KYC) et l'\u00e9valuation des risques offrent une solution de conformit\u00e9 r\u00e9glementaire plus compl\u00e8te que le mod\u00e8le de s\u00e9curit\u00e9 certifi\u00e9 d'Addepar. Les certifications SOC et l'isolement des donn\u00e9es d'Addepar sont solides, mais ils r\u00e9pondent \u00e0 la s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es plut\u00f4t qu'\u00e0 l'ensemble du spectre de la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire auquel font face les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>InvestGlass contre Addepar : Lequel devriez-vous choisir ?<\/span><\/h2>\n\n\n\n