{"id":49464,"date":"2026-04-07T11:27:41","date_gmt":"2026-04-07T09:27:41","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=49464"},"modified":"2026-04-15T11:04:16","modified_gmt":"2026-04-15T09:04:16","slug":"investglass-sintegre-t-il-avec-les-systemes-bancaires-de-base-ou-sagit-il-dun-ecosysteme-ferme","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/does-investglass-integrate-with-core-banking-systems-or-is-it-a-closed-ecosystem\/","title":{"rendered":"InvestGlass s'int\u00e8gre-t-il aux syst\u00e8mes bancaires centraux ou s'agit-il d'un \u00e9cosyst\u00e8me ferm\u00e9 ?"},"content":{"rendered":"

Ce que vous apprendrez<\/strong> Dans cet article, nous allons explorer le sujet crucial du CRM et du c\u0153ur banque<\/a> int\u00e9gration. Vous d\u00e9couvrirez comment InvestGlass est con\u00e7u comme un \u00e9cosyst\u00e8me ouvert, la flexibilit\u00e9 de son approche \"API-first\" avec des capacit\u00e9s d'int\u00e9gration pour les plateformes bancaires, les m\u00e9canismes sp\u00e9cifiques de connexion aux syst\u00e8mes existants, et les avantages tangibles que cela apporte aux banques et aux soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine. Nous comparerons \u00e9galement diff\u00e9rentes strat\u00e9gies d'int\u00e9gration et fournirons une compr\u00e9hension claire de la raison pour laquelle une plateforme ouverte est sup\u00e9rieure \u00e0 une plateforme ferm\u00e9e, positionnant InvestGlass comme une solution compl\u00e8te pour les institutions financi\u00e8res<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>R\u00e9ponse rapide : InvestGlass est-il un \u00e9cosyst\u00e8me ouvert ou ferm\u00e9 ?<\/span><\/span><\/h2>\n\n\n\n

InvestGlass est fondamentalement un \u00e9cosyst\u00e8me ouvert, et non ferm\u00e9.<\/strong> Il est sp\u00e9cialement con\u00e7u pour s'int\u00e9grer de mani\u00e8re transparente \u00e0 un large \u00e9ventail de syst\u00e8mes tiers, offrant une int\u00e9gration fluide avec les plateformes bancaires modernes et existantes, y compris les syst\u00e8mes bancaires centraux complexes et souvent obsol\u00e8tes qui sont au c\u0153ur des institutions financi\u00e8res. Cela est rendu possible gr\u00e2ce \u00e0 une API (Interface de Programmation d'Applications) robuste et bien document\u00e9e ainsi qu'\u00e0 la prise en charge de diverses m\u00e9thodologies d'int\u00e9gration, garantissant ainsi que les banques peuvent connecter leur infrastructure existante sans \u00eatre prisonni\u00e8res d'une plateforme propri\u00e9taire et isol\u00e9e, ce qui \u00e9vite la d\u00e9pendance \u00e0 l'\u00e9gard d'un fournisseur.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>L'imp\u00e9ratif strat\u00e9gique : pourquoi l'int\u00e9gration du CRM et du socle bancaire est indispensable<\/span><\/span><\/h2>\n\n\n\n

Depuis des d\u00e9cennies, ces deux piliers de la technologie bancaire fonctionnent en silos. Cette s\u00e9paration a entra\u00een\u00e9 des syst\u00e8mes fragment\u00e9s et disparates, cr\u00e9ant des silos de donn\u00e9es, des inefficacit\u00e9s et une exp\u00e9rience client amoindrie. Le syst\u00e8me bancaire central a \u00e9t\u00e9 la colonne vert\u00e9brale transactionnelle de l'institution, traitant de mani\u00e8re fiable les d\u00e9p\u00f4ts, les pr\u00eats et les paiements. Le CRM, en revanche, a \u00e9t\u00e9 le centre des interactions avec les clients, suivant les communications, g\u00e9rant les pipelines de ventes et abritant une mine de donn\u00e9es clients. Lorsque ces syst\u00e8mes ne communiquent pas, le r\u00e9sultat est une vision fragment\u00e9e du client, conduisant \u00e0 des inefficacit\u00e9s op\u00e9rationnelles, des opportunit\u00e9s manqu\u00e9es et un parcours client d\u00e9cousu.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Que se passe-t-il lorsque votre CRM et votre syst\u00e8me bancaire central ne communiquent pas ?<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

Une vision fragment\u00e9e des clients paralyse la personnalisation.<\/strong> Quand un gestionnaire des relations<\/a> manque d'un acc\u00e8s en temps r\u00e9el \u00e0 l'historique transactionnel complet d'un client, \u00e0 la composition de son portefeuille ou \u00e0 ses r\u00e9centes interactions de service, ils naviguent \u00e0 l'aveugle. Ils ne peuvent pas offrir de conseils proactifs, anticiper les besoins ni adapter efficacement leurs recommandations. Cette fragmentation des donn\u00e9es oblige le personnel \u00e0 basculer entre plusieurs applications, ce qui fait perdre un temps pr\u00e9cieux et augmente le risque d'erreurs. Cela transforme ce qui devrait \u00eatre une conversation fluide en une exp\u00e9rience lourde et frustrante, tant pour l'employ\u00e9 que pour le client.<\/p>\n\n\n\n

A portail client s\u00e9curis\u00e9<\/a> peut am\u00e9liorer la transparence et l'engagement des clients en leur offrant une vue unifi\u00e9e de leurs informations de compte et en favorisant le libre-service, \u00e9change s\u00e9curis\u00e9 de documents<\/a>, et une satisfaction accrue.<\/p>\n\n\n\n

C'est pr\u00e9cis\u00e9ment le probl\u00e8me qu'un \u00e9cosyst\u00e8me ouvert comme InvestGlass<\/a> est con\u00e7u pour r\u00e9soudre. En privil\u00e9giant l'int\u00e9gration, InvestGlass garantit que les donn\u00e9es circulent librement et en toute s\u00e9curit\u00e9 entre le CRM et l'infrastructure bancaire de base. Cela cr\u00e9e une source de v\u00e9rit\u00e9 unique et unifi\u00e9e qui permet aux institutions financi\u00e8res de transformer leurs op\u00e9rations et leurs relations clients.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Comment l'int\u00e9gration favorise-t-elle l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle ?<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

L'int\u00e9gration automatise les flux de travail et \u00e9limine la saisie manuelle des donn\u00e9es.<\/strong> Consid\u00e9rez le processus d'int\u00e9gration des clients. Dans un environnement d\u00e9connect\u00e9, les informations recueillies lors de la phase initiale KYC (Know Your Customer)<\/a> et la phase d'int\u00e9gration doit \u00eatre ressaisie manuellement dans le syst\u00e8me bancaire central pour ouvrir un compte. Cela prend non seulement du temps, mais constitue \u00e9galement une source importante d'erreurs humaines, pouvant entra\u00eener des violations de conformit\u00e9 co\u00fbteuses.<\/p>\n\n\n\n

Gr\u00e2ce \u00e0 un syst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9, d\u00e8s qu'une information client est saisie et v\u00e9rifi\u00e9e dans le CRM, elle peut \u00eatre automatiquement transmise au syst\u00e8me bancaire central via un appel API. Cela cr\u00e9e instantan\u00e9ment le dossier client, ouvre les comptes n\u00e9cessaires et d\u00e9clenche les \u00e9tapes suivantes du flux de travail. Ce niveau d'automatisation, un principe fondamental de la philosophie d'InvestGlass, r\u00e9duit consid\u00e9rablement les d\u00e9lais de traitement, minimise le risque op\u00e9rationnel et lib\u00e8re les employ\u00e9s pour qu'ils se concentrent sur des activit\u00e9s \u00e0 forte valeur ajout\u00e9e en contact avec les clients plut\u00f4t que sur des t\u00e2ches administratives.<\/p>\n\n\n\n

L'int\u00e9gration permet \u00e9galement aux gestionnaires de relation d'identifier des opportunit\u00e9s de vente crois\u00e9e en offrant une vue compl\u00e8te des besoins et des comportements des clients.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>D\u00e9construction de l'\u00e9cosyst\u00e8me : Que signifie r\u00e9ellement \u201c ouvert \u201d ?<\/span><\/span><\/h2>\n\n\n\n

Lorsqu'on discute de plateformes technologiques, les termes \u201c ouvert \u201d et \u201c ferm\u00e9 \u201d sont souvent utilis\u00e9s, mais leurs implications pratiques peuvent \u00eatre profondes. Un \u00e9cosyst\u00e8me ferm\u00e9, comme son nom l'indique, est un environnement propri\u00e9taire et autonome o\u00f9 le fournisseur contr\u00f4le tous les composants. Bien que cela puisse parfois offrir une exp\u00e9rience utilisateur soign\u00e9e et uniforme, cela a un co\u00fbt important : un manque de flexibilit\u00e9, une d\u00e9pendance vis-\u00e0-vis du fournisseur et une incapacit\u00e9 \u00e0 s'adapter aux besoins uniques d'une organisation. De plus, un syst\u00e8me ferm\u00e9 peut ne pas offrir les avantages d'un \u00e9cosyst\u00e8me s\u00e9curis\u00e9 ni soutenir la souverainet\u00e9 num\u00e9rique, ce qui limite la capacit\u00e9 d'une organisation \u00e0 conserver le contr\u00f4le de ses donn\u00e9es, \u00e0 garantir un h\u00e9bergement local et \u00e0 se conformer aux exigences r\u00e9glementaires ind\u00e9pendamment des fournisseurs \u00e9trangers.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Pourquoi les \u00e9cosyst\u00e8mes ferm\u00e9s repr\u00e9sentent-ils un risque pour les institutions financi\u00e8res ?<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

Un \u00e9cosyst\u00e8me ferm\u00e9 \u00e9touffe l'innovation et cr\u00e9e des silos de donn\u00e9es.<\/strong> Sur une plateforme ferm\u00e9e, vous \u00eates limit\u00e9 aux caract\u00e9ristiques et aux fonctionnalit\u00e9s que le fournisseur choisit de fournir. Si vous devez vous connecter \u00e0 une nouvelle source de donn\u00e9es, int\u00e9grer un outil tiers sp\u00e9cialis\u00e9 pour l'analyse des risques ou cr\u00e9er un flux de travail personnalis\u00e9, vous \u00eates souvent \u00e0 la merci de la feuille de route de d\u00e9veloppement du fournisseur. C'est un probl\u00e8me particuli\u00e8rement aigu pour les institutions financi\u00e8res, qui \u00e9voluent dans un environnement r\u00e9glementaire dynamique et doivent constamment adapter leurs processus.<\/p>\n\n\n\n

De plus, les syst\u00e8mes ferm\u00e9s peuvent prendre en otage votre atout le plus pr\u00e9cieux : vos donn\u00e9es. L'exportation des donn\u00e9es ou la migration vers une autre plateforme peuvent s'av\u00e9rer techniquement complexes et extr\u00eamement co\u00fbteuses. Cette d\u00e9pendance \u00e0 l'\u00e9gard du fournisseur r\u00e9duit votre pouvoir de n\u00e9gociation. En revanche, une architecture modulaire offre une plus grande souplesse et une plus grande adaptabilit\u00e9, permettant aux institutions de personnaliser, d'int\u00e9grer et de faire \u00e9voluer leurs syst\u00e8mes selon leurs besoins, plut\u00f4t que d'\u00eatre limit\u00e9es par un \u00e9cosyst\u00e8me ferm\u00e9. Elle contraint l'institution \u00e0 adapter ses processus m\u00e9tier au logiciel, et non l'inverse.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Comment InvestGlass promeut-il une approche d'\u00e9cosyst\u00e8me ouvert ?<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

InvestGlass repose sur une philosophie d'ouverture et d'interop\u00e9rabilit\u00e9.<\/strong> Nous comprenons que chaque institution financi\u00e8re poss\u00e8de un paysage technologique unique, comprenant souvent un m\u00e9lange de syst\u00e8mes modernes et existants. Notre plateforme est con\u00e7ue non pas pour remplacer l'ensemble de cette infrastructure, mais pour l'augmenter et l'am\u00e9liorer. Nous fournissons les outils n\u00e9cessaires pour cr\u00e9er un tout coh\u00e9rent et int\u00e9gr\u00e9 \u00e0 partir de parties disparates.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Le moteur de la connectivit\u00e9 : Comprendre l'approche API-first d'InvestGlass<\/span><\/span><\/h2>\n\n\n\n

La cl\u00e9 de l'\u00e9cosyst\u00e8me ouvert d'InvestGlass r\u00e9side dans son Conception ax\u00e9e sur les API<\/strong>. Il ne s'agit pas simplement d'un mot \u00e0 la mode en marketing ; c'est un principe architectural fondamental qui dicte la mani\u00e8re dont la plateforme est construite et dont elle interagit avec le monde ext\u00e9rieur. Une approche ax\u00e9e sur les API signifie que la propre interface utilisateur de la plateforme est construite sur les m\u00eames API que celles expos\u00e9es aux clients et aux d\u00e9veloppeurs.<\/p>\n\n\n\n

Cela garantit que tout ce que vous pouvez faire via l'interface InvestGlass, vous pouvez \u00e9galement le faire par programmation via l'API. Cette parit\u00e9 est cruciale pour des int\u00e9grations profondes et robustes. Elle garantit qu'il n'y a pas de fonctionnalit\u00e9s cach\u00e9es ou de sources de donn\u00e9es inaccessibles \u00e0 votre \u00e9quipe de d\u00e9veloppement. Cette approche offre le niveau ultime de flexibilit\u00e9, vous permettant d'\u00e9tendre, de personnaliser et d'int\u00e9grer la plateforme pour r\u00e9pondre \u00e0 vos besoins pr\u00e9cis. La capacit\u00e9 de la plateforme \u00e0 \u00eatre h\u00e9berg\u00e9e dans des centres de donn\u00e9es locaux garantit le respect des r\u00e9glementations r\u00e9gionales en mati\u00e8re de protection des donn\u00e9es et de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es, offrant ainsi une s\u00e9curit\u00e9 juridique et des avantages op\u00e9rationnels aux institutions financi\u00e8res.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Qu'est-ce qu'exactement une API dans le contexte bancaire ?<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

Une API (interface de programmation d'applications) est un ensemble de r\u00e8gles et de protocoles qui permet \u00e0 diff\u00e9rentes applications logicielles de communiquer entre elles.<\/strong> Consid\u00e9rez-le comme un traducteur universel et un messager. Un syst\u00e8me (par exemple, InvestGlass) peut envoyer une requ\u00eate \u00e0 un autre syst\u00e8me (par exemple, votre syst\u00e8me bancaire central) dans un format structur\u00e9, et l'API garantit que le second syst\u00e8me comprend la requ\u00eate et peut renvoyer une r\u00e9ponse structur\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n

Par exemple, lorsqu'un gestionnaire de relation souhaite consulter les derni\u00e8res transactions d'un client, le CRM InvestGlass n'a pas besoin de stocker une copie de ces donn\u00e9es en son sein. Cette approche fonctionne de mani\u00e8re transparente avec les syst\u00e8mes bancaires de base existants. Au lieu de cela, il envoie une requ\u00eate API au syst\u00e8me bancaire de base disant : \u201c Donne-moi les 20 derni\u00e8res transactions pour l'ID client 12345. \u201d Le syst\u00e8me bancaire de base r\u00e9cup\u00e8re ces informations dans sa base de donn\u00e9es et les renvoie via l'API, puis InvestGlass les affiche \u00e0 l'utilisateur dans un format clair et lisible. Cela se produit en temps r\u00e9el, garantissant que les donn\u00e9es sont toujours \u00e0 jour sans cr\u00e9er de stockage de donn\u00e9es redondant.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Comment l'API d'InvestGlass facilite-t-elle l'int\u00e9gration ?<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

Ce design permet les deux flux de donn\u00e9es entrants et sortants<\/strong>. Vous pouvez utiliser l'API pour envoyer des donn\u00e9es d'InvestGlass vers d'autres syst\u00e8mes (par exemple, l'envoi d'une nouvelle fiche client vers le syst\u00e8me bancaire central) ou pour r\u00e9cup\u00e9rer des donn\u00e9es d'autres syst\u00e8mes vers InvestGlass (par exemple, la r\u00e9cup\u00e9ration des valorisations de portefeuille mises \u00e0 jour \u00e0 partir d'un gestion de portefeuille<\/a> outil). Cette communication bidirectionnelle est essentielle pour cr\u00e9er des flux de travail v\u00e9ritablement dynamiques et automatis\u00e9s, ce qui est une fonctionnalit\u00e9 cl\u00e9 explor\u00e9e dans notre article sur ce que fait InvestGlass<\/a>. En r\u00e9duisant au minimum l'intervention humaine et les erreurs, ces int\u00e9grations contribuent \u00e0 att\u00e9nuer les risques op\u00e9rationnels, favorisant ainsi la mise en conformit\u00e9 et la protection de la r\u00e9putation de votre organisation.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>API-First vs. Int\u00e9gration traditionnelle : Une comparaison<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

Ce tableau illustre clairement pourquoi une plateforme moderne et ax\u00e9e sur les API comme InvestGlass offre une solution sup\u00e9rieure pour les institutions financi\u00e8res cherchant \u00e0 construire une pile technologique agile et p\u00e9renne. InvestGlass prend \u00e9galement en charge des options de d\u00e9ploiement flexibles, comprenant \u00e0 la fois l'h\u00e9bergement sur site et dans le cloud, afin de r\u00e9pondre \u00e0 divers besoins op\u00e9rationnels et d'\u00e9viter la d\u00e9pendance vis-\u00e0-vis d'un fournisseur.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>S\u00e9curit\u00e9 et protection des donn\u00e9es : Protection des donn\u00e9es financi\u00e8res sensibles<\/span><\/h2>\n\n\n\n

Dans le secteur des services financiers, la s\u00e9curit\u00e9 et la protection des donn\u00e9es financi\u00e8res sensibles repr\u00e9sentent des priorit\u00e9s fondamentales que les organisations ne peuvent compromettre. Les institutions financi\u00e8res se voient confier des volumes importants d'informations confidentielles, allant des identit\u00e9s des clients et des historiques de transactions aux dossiers d\u00e9taill\u00e9s de gestion de portefeuille. Toute compromission de la s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es peut avoir des cons\u00e9quences consid\u00e9rables, notamment des sanctions r\u00e9glementaires, une atteinte \u00e0 la r\u00e9putation et une perte de confiance des clients.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass, en tant que suisse souveraine<\/a> Le CRM et le syst\u00e8me de gestion de portefeuille sont con\u00e7us avec la s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es comme fondement. La plateforme est con\u00e7ue pour aider les institutions financi\u00e8res \u00e0 respecter les exigences r\u00e9glementaires strictes qui r\u00e9gissent le secteur des services financiers, telles que le RGPD, MIFID II et d'autres normes locales et internationales. En proposant des options d'h\u00e9bergement cloud bas\u00e9 en Suisse et un d\u00e9ploiement sur site, InvestGlass garantit que les organisations conservent un contr\u00f4le total sur leurs donn\u00e9es financi\u00e8res, favorisant ainsi la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es et la conformit\u00e9 aux lois locales sur la protection des donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

L'architecture d'InvestGlass int\u00e8gre de multiples couches de s\u00e9curit\u00e9 pour prot\u00e9ger les informations sensibles. Toutes les donn\u00e9es sont crypt\u00e9es, tant en transit qu'au repos, en utilisant des protocoles de pointe pour emp\u00eacher tout acc\u00e8s non autoris\u00e9. Les contr\u00f4les d'acc\u00e8s sont extr\u00eamement granulaires, permettant aux professionnels de la finance et aux entreprises de d\u00e9finir des permissions bas\u00e9es sur les r\u00f4les et les responsabilit\u00e9s, r\u00e9duisant ainsi le risque op\u00e9rationnel et garantissant que seul le personnel autoris\u00e9 peut consulter ou modifier les donn\u00e9es des clients.<\/p>\n\n\n\n

De plus, l'infrastructure s\u00e9curis\u00e9e d'InvestGlass est sp\u00e9cialement con\u00e7ue pour les secteurs r\u00e9glement\u00e9s, offrant un environnement robuste pour la gestion de portefeuille et les activit\u00e9s de gestion de la relation client. L'approche int\u00e9gr\u00e9e de la plateforme \u00e9limine les cloisonnements de donn\u00e9es, garantissant que les donn\u00e9es financi\u00e8res restent coh\u00e9rentes, exactes et prot\u00e9g\u00e9es dans tous les modules. Cela am\u00e9liore non seulement l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle, mais prend \u00e9galement en charge l'int\u00e9grit\u00e9 et la disponibilit\u00e9 des informations requises pour un suivi efficace des portefeuilles et le reporting r\u00e9glementaire.<\/p>\n\n\n\n

En accordant la priorit\u00e9 \u00e0 la s\u00e9curit\u00e9 et \u00e0 la protection des donn\u00e9es, InvestGlass permet aux institutions financi\u00e8res de rationaliser leurs op\u00e9rations, d'automatiser la conformit\u00e9 et de fournir des services personnalis\u00e9s en toute confiance. L'engagement de la plateforme envers la souverainet\u00e9 suisse des donn\u00e9es et le respect des lois locales sur la protection des donn\u00e9es constituent un avantage significatif pour les organisations qui cherchent \u00e0 maintenir les normes les plus \u00e9lev\u00e9es en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 des donn\u00e9es et d'excellence op\u00e9rationnelle dans le secteur des services financiers.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Connectivit\u00e9 dans le monde r\u00e9el : Sc\u00e9narios d'int\u00e9gration pratique avec InvestGlass<\/span><\/span><\/h2>\n\n\n\n

Comprendre les avantages th\u00e9oriques d'une API ouverte est une chose ; la voir en action en est une autre. La v\u00e9ritable puissance des capacit\u00e9s d'int\u00e9gration d'InvestGlass appara\u00eet clairement lorsque nous examinons les flux de travail pratiques et quotidiens qu'elle peut transformer au sein d'une institution financi\u00e8re. Explorons quelques-uns des cas d'utilisation les ayant le plus d'impact. Ces sc\u00e9narios sont pertinents pour diverses institutions financi\u00e8res, ayant chacune des exigences op\u00e9rationnelles diff\u00e9rentes.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Sc\u00e9nario 1 : Rationalisation de l'int\u00e9gration num\u00e9rique des clients<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

Le D\u00e9fi :<\/strong> L'int\u00e9gration des clients est souvent la premi\u00e8re impression qu'une banque donne, mais c'est fr\u00e9quemment un processus lent et lourd en papier. Elle implique la collecte de vastes quantit\u00e9s d'informations, l'ex\u00e9cution de contr\u00f4les KYC\/AML, la r\u00e9alisation d'\u00e9valuations des risques et, enfin, la configuration du compte du client dans le syst\u00e8me bancaire central. Dans un environnement cloisonn\u00e9, cela n\u00e9cessite de multiples points de saisie de donn\u00e9es et des transferts manuels entre les d\u00e9partements, ce qui entra\u00eene des retards et une mauvaise exp\u00e9rience client.<\/p>\n\n\n\n

La Solution InvestGlass :<\/strong> InvestGlass r\u00e9volutionne tout ce processus. Notre plateforme offre une solution enti\u00e8rement personnalisable l'embarquement num\u00e9rique<\/a> portail auquel les clients peuvent acc\u00e9der \u00e0 partir de n'importe quel appareil. Ce niveau de personnalisation ne n\u00e9cessite pas de connaissances approfondies en programmation, ce qui le rend accessible aux utilisateurs professionnels pour adapter les flux de travail et les formulaires selon les besoins. Au fur et \u00e0 mesure que le client remplit les formulaires num\u00e9riques, les donn\u00e9es sont saisies une seule fois et stock\u00e9es de mani\u00e8re centralis\u00e9e dans InvestGlass.<\/p>\n\n\n\n

Voici comment fonctionne l'int\u00e9gration :<\/p>\n\n\n\n

    \n\n
  1. Saisie de donn\u00e9es<\/strong> Le client remplit les formulaires d'int\u00e9gration en t\u00e9l\u00e9chargeant les documents n\u00e9cessaires directement dans le portail InvestGlass.<\/li>\n\n\n
  2. Contr\u00f4les automatis\u00e9s :<\/strong> L'API InvestGlass peut se connecter \u00e0 des services de v\u00e9rification tiers pour effectuer automatiquement des contr\u00f4les KYC et AML en temps r\u00e9el.<\/li>\n\n\n
  3. Profilage des risques<\/strong> Les outils int\u00e9gr\u00e9s de la plateforme g\u00e9n\u00e8rent un profil de risque bas\u00e9 sur les r\u00e9ponses du client, qui est ensuite enregistr\u00e9 dans le CRM.<\/li>\n\n\n
  4. Int\u00e9gration du syst\u00e8me bancaire central :<\/strong> Une fois que toutes les informations sont v\u00e9rifi\u00e9es et que le client est approuv\u00e9, un seul appel API est effectu\u00e9 vers le syst\u00e8me bancaire central. Cet appel transmet en toute s\u00e9curit\u00e9 toutes les donn\u00e9es n\u00e9cessaires pour cr\u00e9er automatiquement l'entit\u00e9 client et ouvrir son nouveau compte. Il n'y a pas de nouvelle saisie de donn\u00e9es, ce qui \u00e9limine les erreurs et r\u00e9duit le d\u00e9lai d'activation de plusieurs jours \u00e0 quelques minutes seulement.<\/li>\n\n<\/ol>\n\n\n\n

    <\/span>Sc\u00e9nario 2 : L'examen du portefeuille \u00e0 360 degr\u00e9s<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

    Le D\u00e9fi :<\/strong> Un gestionnaire de relation doit se pr\u00e9parer \u00e0 l'examen annuel du portefeuille d'un client. Pour y parvenir efficacement, il a besoin d'une vue d'ensemble de la vie financi\u00e8re du client. Cela comprend non seulement les actifs g\u00e9r\u00e9s par la banque, mais aussi les comptes externes, les passifs, l'historique des transactions r\u00e9centes et tous les \u00e9v\u00e9nements de la vie enregistr\u00e9s dans le CRM. Dans un syst\u00e8me cloisonn\u00e9, la collecte de ces informations implique de se connecter \u00e0 de multiples syst\u00e8mes, d'exporter des rapports et de consolider manuellement les donn\u00e9es, un processus \u00e0 la fois inefficace et sujet aux erreurs.<\/p>\n\n\n\n

    La Solution InvestGlass :<\/strong> InvestGlass sert de vitre unique pour le gestionnaire de patrimoine. Gr\u00e2ce \u00e0 ses puissantes capacit\u00e9s d'int\u00e9gration, il peut extraire des donn\u00e9es de diverses sources pour pr\u00e9senter une vue v\u00e9ritablement globale du client.<\/p>\n\n\n\n

    Voici le flux de travail int\u00e9gr\u00e9 :<\/p>\n\n\n\n

      \n\n
    1. Donn\u00e9es CRM :<\/strong> Le gestionnaire de relation commence avec le profil du client dans InvestGlass, qui contient tout l'historique des communications, les notes et les \u00e9v\u00e9nements de vie.<\/li>\n\n\n
    2. Donn\u00e9es bancaires de base<\/strong> La plateforme effectue un appel API en temps r\u00e9el au syst\u00e8me bancaire central pour r\u00e9cup\u00e9rer l'historique des derni\u00e8res transactions et les soldes de tr\u00e9sorerie.<\/li>\n\n\n
    3. Donn\u00e9es de gestion de portefeuille :<\/strong> Simultan\u00e9ment, il se connecte \u00e0 la banque logiciel de gestion de portefeuille<\/a> via une autre API pour extraire les \u00e9valuations de portefeuille, les donn\u00e9es de performance et la r\u00e9partition d'actifs les plus r\u00e9centes.<\/li>\n\n\n
    4. Agr\u00e9gation de donn\u00e9es :<\/strong> InvestGlass regroupe toutes ces informations dans un tableau de bord unique et intuitif au sein du CRM. Le gestionnaire de patrimoine peut ainsi tout voir au m\u00eame endroit, ce qui lui permet de rep\u00e9rer des tendances, d'identifier des opportunit\u00e9s et de pr\u00e9parer une conversation percutante et ax\u00e9e sur les donn\u00e9es avec le client. Il s'agit l\u00e0 d'une fonctionnalit\u00e9 centrale de notre portail de l'investisseur pour la gestion de patrimoine<\/a>. L'adoption d'une nouvelle plateforme telle qu'InvestGlass permet une agr\u00e9gation transparente des donn\u00e9es et un service client am\u00e9lior\u00e9, favorisant une int\u00e9gration flexible et une personnalisation pour r\u00e9pondre aux besoins changeants de l'entreprise.<\/li>\n\n<\/ol>\n\n\n\n

      <\/span>Sc\u00e9nario 3 : Automatisation de la conformit\u00e9 et des rapports r\u00e9glementaires<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

      Le D\u00e9fi :<\/strong> Les exigences r\u00e9glementaires, telles que celles de MIFID II, de la FINMA ou du RGPD, ne cessent d'\u00e9voluer et font peser de lourdes charges sur les institutions financi\u00e8res. InvestGlass contribue \u00e0 garantir la conformit\u00e9 en fournissant des flux de travail int\u00e9gr\u00e9s et des pistes d'audit compl\u00e8tes qui aident les organisations \u00e0 respecter leurs obligations l\u00e9gales et r\u00e9glementaires en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 des donn\u00e9es, de s\u00e9curit\u00e9 et de secret professionnel. La g\u00e9n\u00e9ration des rapports n\u00e9cessaires exige souvent de regrouper des donn\u00e9es provenant de plusieurs syst\u00e8mes, notamment le CRM (pour les dossiers de communication avec les clients) et le syst\u00e8me bancaire de base (pour les donn\u00e9es de transaction). Cette consolidation manuelle demande beaucoup de travail et pr\u00e9sente un risque \u00e9lev\u00e9 de non-conformit\u00e9 si des donn\u00e9es sont oubli\u00e9es ou mal recoup\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

      La Solution InvestGlass :<\/strong> La plateforme InvestGlass int\u00e8gre des flux de travail de conformit\u00e9 dans son ADN. Son syst\u00e8me d'audit robuste capture chaque interaction avec le client, des e-mails et appels t\u00e9l\u00e9phoniques aux signatures de documents. En s'int\u00e9grant au syst\u00e8me bancaire central, elle peut lier ces interactions directement \u00e0 l'activit\u00e9 transactionnelle.<\/p>\n\n\n\n

      Voici comment l'int\u00e9gration automatise la conformit\u00e9 :<\/p>\n\n\n\n

        \n\n
      1. Journal d'audit unifi\u00e9<\/strong> L'int\u00e9gration de l'API permet \u00e0 InvestGlass d'extraire des donn\u00e9es de transaction et de les associer aux registres de communication qui ont conduit \u00e0 cette transaction. Cela cr\u00e9e une piste compl\u00e8te et v\u00e9rifiable, essentielle pour les contr\u00f4les d'ad\u00e9quation et de caract\u00e8re appropri\u00e9.<\/li>\n\n\n
      2. Rapports automatis\u00e9s :<\/strong> Au lieu de collecter manuellement des donn\u00e9es pour un audit r\u00e9glementaire, les responsables de la conformit\u00e9 peuvent utiliser InvestGlass pour g\u00e9n\u00e9rer des rapports complets en un clic. La plateforme peut interroger \u00e0 la fois sa propre base de donn\u00e9es et le syst\u00e8me bancaire central int\u00e9gr\u00e9 pour rassembler automatiquement toutes les informations requises.<\/li>\n\n\n
      3. Alertes proactives :<\/strong> Le syst\u00e8me peut \u00eatre configur\u00e9 pour surveiller des activit\u00e9s sp\u00e9cifiques et d\u00e9clencher des alertes. Par exemple, si une transaction importante est effectu\u00e9e sans qu'interaction client correspondante ne soit enregistr\u00e9e dans le CRM, une alerte peut \u00eatre envoy\u00e9e \u00e0 l'\u00e9quipe de conformit\u00e9 pour examen. Cette approche proactive aide \u00e0 identifier et \u00e0 att\u00e9nuer les risques de non-conformit\u00e9 avant qu'ils ne deviennent des probl\u00e8mes majeurs, un aspect crucial de notre engagement envers Souverainet\u00e9 suisse et gestion des risques<\/a>.<\/li>\n\n<\/ol>\n\n\n\n

        <\/span>La m\u00e9canique de la connexion : explications des m\u00e9thodologies d'int\u00e9gration<\/span><\/span><\/h2>\n\n\n\n

        Connecter un CRM sophistiqu\u00e9 comme InvestGlass \u00e0 un syst\u00e8me bancaire central n'est pas un processus universel. La bonne approche d\u00e9pend de plusieurs facteurs, notamment de l'anciennet\u00e9 et de l'architecture du syst\u00e8me bancaire central, de l'expertise technique interne disponible et des objectifs commerciaux sp\u00e9cifiques. Il existe trois m\u00e9thodologies principales \u00e0 consid\u00e9rer : l'int\u00e9gration directe par API, l'int\u00e9gration bas\u00e9e sur un middleware et l'ETL (Extraction, Transformation, Chargement). Ces m\u00e9thodologies sont compatibles avec les d\u00e9ploiements sur site et les solutions cloud, permettant aux organisations de choisir l'option d'h\u00e9bergement qui r\u00e9pond le mieux \u00e0 leurs exigences en mati\u00e8re de contr\u00f4le des donn\u00e9es, de s\u00e9curit\u00e9 et de conformit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

        <\/span>1. Int\u00e9gration API \u00e0 API directe : L'\u00e9talon-or<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

        Qu'est-ce que c'est ?<\/strong> Il s'agit de l'approche la plus moderne et la plus agile. Elle implique que l'API d'InvestGlass communique directement avec sa propre API du syst\u00e8me bancaire central. Cela cr\u00e9e un flux d'informations bidirectionnel en temps r\u00e9el, sans aucune couche interm\u00e9diaire, ce qui en fait la m\u00e9thode privil\u00e9gi\u00e9e pour les institutions disposant d'une plateforme bancaire centrale moderne et compatible avec les API.<\/p>\n\n\n\n

        Quand est-ce le mieux ?<\/strong> L'int\u00e9gration directe par API est id\u00e9ale lorsque les donn\u00e9es en temps r\u00e9el sont cruciales et que le syst\u00e8me bancaire principal expose une API robuste et bien document\u00e9e. Elle est parfaite pour des flux de travail tels que la consultation des soldes en temps r\u00e9el, la recherche instantan\u00e9e de l'historique des transactions et la cr\u00e9ation imm\u00e9diate de dossiers clients. Cette m\u00e9thode offre le plus haut niveau de performance et la plus faible latence.<\/p>\n\n\n\n

        L'avantage InvestGlass :<\/strong> Parce qu'InvestGlass est con\u00e7u avec une approche ax\u00e9e sur les API, il est parfaitement positionn\u00e9 pour ce type d'int\u00e9gration. Notre documentation claire et notre respect des normes RESTful permettent aux d\u00e9veloppeurs d'\u00e9tablir facilement cette connexion directe. Il s'agit de la m\u00e9thode la plus propre et la plus efficace pour b\u00e2tir un \u00e9cosyst\u00e8me bancaire v\u00e9ritablement int\u00e9gr\u00e9. L'int\u00e9gration directe par API renforce \u00e9galement le contr\u00f4le op\u00e9rationnel des institutions financi\u00e8res, leur permettant de g\u00e9rer les flux de donn\u00e9es et les processus de mani\u00e8re s\u00e9curis\u00e9e et conforme aux exigences r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n

        <\/span>2. Int\u00e9gration du middleware : Le Traducteur Universel<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n


        <\/p>\n\n\n\n

        Quand est-ce le mieux ?<\/span><\/strong> Le middleware est la solution incontournable lorsqu'une connexion API directe n'est pas possible. Il est excellent pour orchestrer des flux de travail complexes impliquant de multiples syst\u00e8mes. Par exemple, un processus d'int\u00e9gration peut n\u00e9cessiter de r\u00e9cup\u00e9rer des donn\u00e9es aupr\u00e8s d'un bureau de cr\u00e9dit, de les envoyer au syst\u00e8me bancaire central, puis de mettre \u00e0 jour le CRM. Une plateforme middleware peut g\u00e9rer toute cette s\u00e9quence d'\u00e9v\u00e9nements.<\/span><\/p>\n\n\n\n


        <\/p>\n\n\n\n

        L'avantage InvestGlass :<\/span><\/strong> InvestGlass est agnostique quant \u00e0 la mani\u00e8re dont il se connecte aux autres syst\u00e8mes. Il peut consommer de mani\u00e8re transparente les API expos\u00e9es par les plateformes de intergiciels populaires telles que MuleSoft, Boomi ou Informatica. Cette flexibilit\u00e9 garantit que m\u00eame les banques dot\u00e9es de syst\u00e8mes h\u00e9rit\u00e9s profond\u00e9ment ancr\u00e9s peuvent r\u00e9colter les fruits d'un syst\u00e8me moderne. <\/span>CRM pour les services financiers<\/u><\/span><\/a>. La capacit\u00e9 de la plateforme \u00e0 fonctionner avec ces solutions d'entreprise \u00e9tablies en fait un choix polyvalent pour les environnements informatiques complexes.<\/span><\/p>\n\n\n\n

        <\/span>3. ETL (Extraction, Transformation, Chargement) : Le bourreau de travail orient\u00e9 par lots<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n

        Qu'est-ce que c'est ?<\/span><\/strong> L'ETL est une approche plus traditionnelle de l'int\u00e9gration de donn\u00e9es, orient\u00e9e par lots. Un processus ETL s'ex\u00e9cute g\u00e9n\u00e9ralement selon un calendrier (par exemple, chaque nuit) et comprend trois \u00e9tapes : <\/span>extraction<\/span><\/strong> de grands volumes de donn\u00e9es provenant du syst\u00e8me bancaire central, <\/span>transformation<\/span><\/strong> l'int\u00e9grer dans un format que le CRM peut comprendre, puis <\/span>Chargement<\/span><\/strong> dans le CRM. Il ne s'agit pas d'un processus en temps r\u00e9el.<\/span><\/p>\n\n\n\n


        <\/p>\n\n\n\n

        Quand est-ce le mieux ?<\/span><\/strong> L'ETL reste pertinent pour des cas d'utilisation sp\u00e9cifiques, en particulier ceux qui impliquent une synchronisation de donn\u00e9es \u00e0 grande \u00e9chelle pour l'analytique et le reporting plut\u00f4t que des flux de travail op\u00e9rationnels en temps r\u00e9el. Par exemple, vous pourriez utiliser un processus ETL pour charger des donn\u00e9es transactionnelles de fin de journ\u00e9e dans un entrep\u00f4t de donn\u00e9es, qui est ensuite utilis\u00e9 pour g\u00e9n\u00e9rer des rapports de performance affich\u00e9s dans InvestGlass. Il est moins adapt\u00e9 aux processus orient\u00e9s client qui n\u00e9cessitent des informations imm\u00e9diates.<\/span><\/p>\n\n\n\n


        <\/p>\n\n\n\n

        L'avantage InvestGlass :<\/span><\/strong> Bien qu'InvestGlass soit con\u00e7u pour l'interaction en temps r\u00e9el, il peut facilement int\u00e9grer des donn\u00e9es charg\u00e9es via des processus ETL. Le mod\u00e8le de donn\u00e9es flexible de la plateforme permet d'importer et de stocker ces informations trait\u00e9es par lots, les rendant ainsi disponibles pour l'analyse et le reporting au sein de l'interface CRM. Cela garantit que m\u00eame les donn\u00e9es provenant des syst\u00e8mes les plus archa\u00efques peuvent \u00eatre int\u00e9gr\u00e9es dans la vue client \u00e0 360 degr\u00e9s.<\/span><\/p>\n\n\n\n

        <\/span>Comparaison des m\u00e9thodologies d'int\u00e9gration<\/span><\/span><\/h3>\n\n\n\n
        \n\n

        M\u00e9thodologie<\/span><\/strong><\/p><\/th>

        Vitesse<\/span><\/strong><\/p><\/th>

        Complexit\u00e9<\/span><\/strong><\/p><\/th>

        Exemple de cas d'utilisation<\/span><\/strong><\/p><\/th><\/tr>

        API directe<\/span><\/strong><\/p><\/td>

        Temps r\u00e9el<\/span><\/p><\/td>

        Faible \u00e0 mod\u00e9r\u00e9<\/span><\/p><\/td>

        Affichage instantan\u00e9 du solde du compte d'un client dans le CRM.<\/span><\/p><\/td><\/tr>

        Intergiciel<\/span><\/strong><\/p><\/td>

        Quasi temps r\u00e9el<\/span><\/p><\/td>

        Haut<\/span><\/p><\/td>

        Orchestration d'un processus d'int\u00e9gration des clients en plusieurs \u00e9tapes \u00e0 travers trois syst\u00e8mes diff\u00e9rents.<\/span><\/p><\/td><\/tr>

        ETL<\/span><\/strong><\/p><\/td>

        Diff\u00e9r\u00e9<\/span><\/p><\/td>

        Mod\u00e9r\u00e9<\/span><\/p><\/td>

        Synchronisation nocturne de toutes les donn\u00e9es de transaction pour le rapport de fin de mois.<\/span><\/p><\/td><\/tr><\/tbody>\n<\/table>\n<\/figure>\n\n\n\n


        <\/p>\n\n\n\n

        En fin de compte, la strat\u00e9gie d'int\u00e9gration la plus efficace implique souvent une approche hybride. Une banque pourrait utiliser des appels d'API directs pour les recherches critiques en temps r\u00e9el, un middleware pour g\u00e9rer des flux de travail complexes entre syst\u00e8mes, et l'ETL pour la synchronisation de donn\u00e9es en masse. L'avantage d'une plateforme ouverte comme InvestGlass est qu'elle prend en charge toutes ces m\u00e9thodologies, offrant la flexibilit\u00e9 de choisir le bon outil pour chaque t\u00e2che.<\/span><\/p>\n\n\n\n

        <\/span>Foire aux questions (FAQ)<\/span><\/span><\/h2>\n\n\n\n

        1. Est-il difficile d'int\u00e9grer InvestGlass avec un syst\u00e8me bancaire central (core banking) existant ?<\/strong> Non, ce n'est pas excessivement difficile, gr\u00e2ce \u00e0 la flexibilit\u00e9 des solutions de middleware. Bien que les syst\u00e8mes h\u00e9rit\u00e9s disposent rarement d'API modernes, une couche de middleware peut s'y connecter en utilisant des m\u00e9thodes traditionnelles (comme des connexions \u00e0 des bases de donn\u00e9es ou des transferts de fichiers) et exposer ensuite une API propre et moderne qu'InvestGlass pourra utiliser. C'est un mod\u00e8le tr\u00e8s courant et bien compris dans l'informatique d'entreprise, permettant m\u00eame \u00e0 des syst\u00e8mes datant de plusieurs d\u00e9cennies de se connecter \u00e0 un CRM moderne.<\/p>\n\n\n\n

        2. Quel est le niveau de s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es lors de l'int\u00e9gration d'InvestGlass avec nos syst\u00e8mes ?<\/strong> La s\u00e9curit\u00e9 est primordiale. Toute communication via l'API InvestGlass utilise un chiffrement standard de l'industrie (TLS 1.2 et sup\u00e9rieur) pour prot\u00e9ger les donn\u00e9es en transit. De plus, l'authentification est g\u00e9r\u00e9e par des cl\u00e9s API s\u00e9curis\u00e9es et des jetons d'acc\u00e8s, garantissant que seules les applications autoris\u00e9es peuvent demander ou envoyer des donn\u00e9es. Pour les d\u00e9ploiements sur site, les donn\u00e9es n'ont jamais besoin de quitter votre propre r\u00e9seau, ce qui offre une couche de s\u00e9curit\u00e9 suppl\u00e9mentaire qui s'aligne sur des exigences strictes souverainet\u00e9 des donn\u00e9es<\/a> exigences. Les lois strictes de la Suisse sur la protection des donn\u00e9es garantissent en outre que toutes les donn\u00e9es sont trait\u00e9es avec les niveaux les plus \u00e9lev\u00e9s de confidentialit\u00e9 et de s\u00e9curit\u00e9, ce qui donne aux institutions financi\u00e8res confiance dans la conformit\u00e9 et la s\u00e9curit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

        3. Pouvons-nous choisir quels champs de donn\u00e9es sont synchronis\u00e9s entre les syst\u00e8mes ?<\/strong> Absolument. L'int\u00e9gration n'est pas un processus tout ou rien. Gr\u00e2ce \u00e0 l'API, vous disposez d'un contr\u00f4le granulaire sur les champs de donn\u00e9es exacts qui sont lus ou \u00e9crits dans le syst\u00e8me bancaire central. Cela vous permet de commencer par une int\u00e9gration restreinte et cibl\u00e9e (par exemple, en synchronisant uniquement les coordonn\u00e9es des clients), puis d'\u00e9tendre progressivement le p\u00e9rim\u00e8tre au fil de l'\u00e9volution de vos besoins.<\/p>\n\n\n\n

        4. Quel niveau d'expertise technique est requis de notre \u00e9quipe ?<\/strong> Pour une int\u00e9gration directe ou bas\u00e9e sur un middleware, vous aurez besoin d'une \u00e9quipe de d\u00e9veloppement ayant de l'exp\u00e9rience avec les API RESTful. Il s'agit d'une comp\u00e9tence standard pour les d\u00e9veloppeurs de logiciels modernes. L'\u00e9quipe d'InvestGlass fournit \u00e9galement une documentation d'API compl\u00e8te et un support pour assister vos d\u00e9veloppeurs tout au long du processus de mise en \u0153uvre. Pour des connexions plus simples, certaines plates-formes de middleware offrent des interfaces low-code ou no-code qui peuvent \u00eatre g\u00e9r\u00e9es par des analystes m\u00e9tier ayant une certaine formation technique.<\/p>\n\n\n\n

        5. L'int\u00e9gration fonctionne-t-elle avec les syst\u00e8mes bancaires centraux bas\u00e9s sur le cloud et sur site ?<\/strong> Oui, la plateforme InvestGlass est suffisamment flexible pour se connecter aux deux. Si votre syst\u00e8me bancaire central est sur site, vous pouvez \u00e9galement d\u00e9ployer InvestGlass sur site, garantissant ainsi que toutes les communications de donn\u00e9es s'effectuent en toute s\u00e9curit\u00e9 derri\u00e8re votre pare-feu d'entreprise. Si votre syst\u00e8me bancaire central est dans le cloud, InvestGlass peut s'y connecter via ses points de terminaison d'API publique, tout le trafic \u00e9tant crypt\u00e9 de mani\u00e8re s\u00e9curis\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n

        6. Quel est l'impact de l'int\u00e9gration sur les performances du syst\u00e8me ?<\/strong> Les API modernes et bien con\u00e7ues sont con\u00e7ues pour \u00eatre l\u00e9g\u00e8res et efficaces. Les appels d'API en temps r\u00e9el pour des donn\u00e9es sp\u00e9cifiques (comme le solde d'un seul client) ont un impact n\u00e9gligeable sur les performances du syst\u00e8me bancaire central. Pour les op\u00e9rations plus lourdes en donn\u00e9es, il est recommand\u00e9 d'utiliser des processus asynchrones ou des transferts par lots planifi\u00e9s (ETL) afin d'\u00e9viter toute d\u00e9gradation potentielle des performances pendant les heures de forte affluence.<\/p>\n\n\n\n

        7. InvestGlass est-il r\u00e9serv\u00e9 \u00e0 la gestion de patrimoine ou peut-il \u00eatre utilis\u00e9 dans la banque des soci\u00e9t\u00e9s ?<\/strong> Bien qu'InvestGlass ait de profondes racines dans la gestion de patrimoine, ses capacit\u00e9s CRM puissantes et flexibles sont tout aussi applicables au monde de la banque des soci\u00e9t\u00e9s. La capacit\u00e9 de la plateforme \u00e0 g\u00e9rer des relations complexes, \u00e0 suivre de longs cycles de vente et \u00e0 s'int\u00e9grer aux syst\u00e8mes centraux en fait une solution id\u00e9ale pour la gestion de portefeuilles de clients institutionnels et d'entreprises. Nous disposons d'une solution d\u00e9di\u00e9e pour CRM pour la banque d'entreprise<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

        8. Que se passe-t-il si notre syst\u00e8me bancaire central est mis \u00e0 jour ou modifi\u00e9 ?<\/strong> C'est un avantage cl\u00e9 de l'utilisation d'une approche bas\u00e9e sur un middleware. Si le syst\u00e8me bancaire central change, vous n'avez qu'\u00e0 mettre \u00e0 jour la connexion entre le middleware et le nouveau syst\u00e8me central. La connexion entre InvestGlass et le middleware reste inchang\u00e9e, ce qui r\u00e9duit consid\u00e9rablement le co\u00fbt et la complexit\u00e9 de la migration. Cela dissocie votre CRM de front-office du back-office, vous permettant de les mettre \u00e0 niveau ind\u00e9pendamment.<\/p>\n\n\n\n

        9. Pouvons-nous d\u00e9velopper nos propres fonctionnalit\u00e9s personnalis\u00e9es en utilisant l'API d'InvestGlass ?<\/strong> Oui, tout \u00e0 fait. L'approche \u00ab API-first \u00bb signifie que vous pouvez cr\u00e9er des applications, des flux de travail et des rapports personnalis\u00e9s sur la plateforme InvestGlass. Par exemple, vous pourriez d\u00e9velopper une application mobile sur mesure pour vos gestionnaires de patrimoine qui extrait des donn\u00e9es \u00e0 la fois d'InvestGlass et de votre syst\u00e8me bancaire central, en les pr\u00e9sentant dans une interface unique adapt\u00e9e \u00e0 vos processus m\u00e9tiers sp\u00e9cifiques. C'est un avantage cl\u00e9 d'un \u00e9cosyst\u00e8me ouvert.<\/p>\n\n\n\n

        10. Comment InvestGlass se compare-t-il \u00e0 la cr\u00e9ation d'une solution CRM enti\u00e8rement personnalis\u00e9e ?<\/strong> Construire un CRM sur mesure \u00e0 partir de z\u00e9ro est une t\u00e2che colossale, n\u00e9cessitant des ann\u00e9es de d\u00e9veloppement et un investissement massif. Bien qu'il offre une personnalisation ultime, ce n'est souvent pas une solution pratique ou rentable. InvestGlass offre le meilleur des deux mondes : une plateforme CRM pr\u00eate \u00e0 l'emploi et riche en fonctionnalit\u00e9s, sp\u00e9cialement con\u00e7ue pour les services financiers, combin\u00e9e \u00e0 l'ouverture et \u00e0 la flexibilit\u00e9 d'une API qui permet une personnalisation et une int\u00e9gration pouss\u00e9es. Elle vous offre une base solide sur laquelle vous appuyer, vous \u00e9pargnant des ann\u00e9es d'efforts et vous permettant de vous concentrer sur ce qui rend votre entreprise unique.<\/p>\n\n\n\n

        <\/span>Embrassez l'avenir de la banque connect\u00e9e avec InvestGlass<\/span><\/span><\/h2>\n\n\n\n

        L'\u00e8re des applications bancaires cloisonn\u00e9es est r\u00e9volue. Pour rivaliser et prosp\u00e9rer \u00e0 l'\u00e8re num\u00e9rique, les institutions financi\u00e8res doivent adopter une approche technologique connect\u00e9e et holistique. Les banques priv\u00e9es et autres organisations confront\u00e9es \u00e0 des pr\u00e9occupations accrues en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 des donn\u00e9es b\u00e9n\u00e9ficient de l'accent mis par InvestGlass sur l'int\u00e9grit\u00e9 des donn\u00e9es, garantissant que les informations sensibles sont prot\u00e9g\u00e9es et conformes aux normes suisses de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es. L'int\u00e9gration de votre CRM et de votre syst\u00e8me bancaire central n'est pas seulement un projet technique ; c'est un imp\u00e9ratif strat\u00e9gique qui lib\u00e8re l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle, approfondit les relations clients et p\u00e9rennise votre organisation.<\/p>\n\n\n\n

        InvestGlass est \u00e0 l'avant-garde de ce nouveau paradigme. Gr\u00e2ce \u00e0 notre engagement ind\u00e9fectible envers un \u00e9cosyst\u00e8me ouvert, \u00e0 notre architecture puissante ax\u00e9e sur les API et \u00e0 notre profonde expertise dans le secteur des services financiers, nous fournissons les outils dont vous avez besoin pour abattre les silos de donn\u00e9es et b\u00e2tir une plateforme v\u00e9ritablement unifi\u00e9e. Cessez de laisser les syst\u00e8mes h\u00e9rit\u00e9s dicter vos processus m\u00e9tier et commencez \u00e0 construire une pile technologique aussi agile et ax\u00e9e sur le client que vous l'\u00eates. D\u00e9couvrez la puissance d'une solution v\u00e9ritablement ouverte et int\u00e9gr\u00e9e, et comprenez pourquoi un nombre croissant d'institutions choisissent InvestGlass pour piloter leur transformation num\u00e9rique.<\/p>\n\n\n\n

        What You\u2019ll Learn In this article, we will explore the critical topic of CRM and core banking integration. You will discover how InvestGlass is designed as an open ecosystem, the flexibility of its API-first approach with integration capabilities for banking platforms, the specific mechanisms for connecting with legacy systems, and the tangible benefits this brings […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":47981,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[36,1532,1524],"class_list":["post-49464","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-banking","tag-ecosystem","tag-investglass"],"yoast_head":"\nDoes InvestGlass Integrate with Core Banking Systems? | InvestGlass<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Explore whether InvestGlass integrates with core banking systems or operates as a closed ecosystem for financial institutions.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/investglass-sintegre-t-il-avec-les-systemes-bancaires-de-base-ou-sagit-il-dun-ecosysteme-ferme\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"fr_FR\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Does InvestGlass Integrate with Core Banking Systems or Is It a Closed Ecosystem?\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"What You\u2019ll Learn In this article, we will explore the critical topic of CRM and core banking integration. 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        Qu'est-ce que c'est ?<\/span><\/strong> Le middleware est une couche logicielle situ\u00e9e entre le CRM et le syst\u00e8me bancaire central, agissant comme un pont ou un traducteur. Il est particuli\u00e8rement utile lorsqu'il s'agit de traiter avec des syst\u00e8mes h\u00e9rit\u00e9s <\/span>les syst\u00e8mes bancaires centraux qui ne sont pas modernes<\/span><\/a> API. Le middleware peut se connecter au syst\u00e8me existant en utilisant des protocoles plus anciens (par exemple, SOAP, FTP ou m\u00eame des connexions directes \u00e0 des bases de donn\u00e9es) puis exposer une API RESTful moderne que InvestGlass pourra consommer.<\/span><\/p>\n\n\n\n

L'API InvestGlass est une API RESTful compl\u00e8te qui couvre toutes les fonctionnalit\u00e9s majeures de la plateforme.<\/strong> Cela comprend la cr\u00e9ation et la gestion des dossiers clients, ainsi que le traitement l'embarquement num\u00e9rique<\/a> les processus, le suivi des donn\u00e9es de portefeuille et l'ex\u00e9cution des flux de travail de conformit\u00e9. Comme elle repose sur les principes REST, elle utilise des m\u00e9thodes HTTP standard (GET, POST, PUT, DELETE), ce qui permet aux d\u00e9veloppeurs de l'utiliser facilement avec n'importe quel langage de programmation moderne.<\/p>\n\n\n\n

Ceci est r\u00e9alis\u00e9 en respectant des normes ouvertes et en fournissant une API puissante et bien document\u00e9e. Au lieu de vous enfermer dans une suite d'outils propri\u00e9taire, nous vous donnons les moyens de connecter les outils que vous utilisez d\u00e9j\u00e0 et en lesquels vous avez confiance. Qu'il s'agisse de votre syst\u00e8me bancaire central, d'un syst\u00e8me sp\u00e9cialis\u00e9 gestion de portefeuille<\/a> outil, ou un flux de donn\u00e9es de march\u00e9 de pointe, InvestGlass agit comme le p\u00f4le central, orchestrant les flux de donn\u00e9es et les flux de travail dans toute votre organisation. En tant que plateforme int\u00e9gr\u00e9e, InvestGlass consolide toutes les fonctions de gestion de la client\u00e8le et op\u00e9rationnelles en un syst\u00e8me unique et unifi\u00e9, \u00e9liminant les silos de donn\u00e9es et am\u00e9liorant l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle. Cet engagement envers l'ouverture est l'une des principales raisons pour lesquelles InvestGlass est consid\u00e9r\u00e9 comme l'un des meilleures solutions alternatives \u00e0 Salesforce pour 2025<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Dans le paysage financier hautement concurrentiel d'aujourd'hui, la capacit\u00e9 \u00e0 offrir des exp\u00e9riences client personnalis\u00e9es, efficaces et fluides est primordiale. Les institutions financi\u00e8res ne se contentent plus de rivaliser entre elles ; elles font face aux exp\u00e9riences fluides et ax\u00e9es sur l'utilisateur propos\u00e9es par les perturbateurs de la technologie financi\u00e8re et les g\u00e9ants de la tech. Au c\u0153ur de ce d\u00e9fi se trouve un obstacle op\u00e9rationnel fondamental : la d\u00e9connexion entre la gestion de la relation client de premi\u00e8re ligne (CRM)<\/a> et les syst\u00e8mes bancaires centraux de back-office.<\/p>\n\n\n\n