{"id":49364,"date":"2026-03-25T11:20:13","date_gmt":"2026-03-25T10:20:13","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=49364"},"modified":"2026-03-25T12:24:15","modified_gmt":"2026-03-25T11:24:15","slug":"au-dela-du-crm-generique-comment-investglass-connecte-la-gestion-de-portefeuille-et-la-banque-de-coeur-pour-la-finance-moderne","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/beyond-generic-crm-how-investglass-connects-portfolio-management-and-core-banking-for-modern-finance\/","title":{"rendered":"Au-del\u00e0 du CRM g\u00e9n\u00e9rique : Comment InvestGlass connecte la gestion de portefeuille et le core banking pour la finance moderne"},"content":{"rendered":"<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\"><p><strong>R\u00e9ponse rapide :<\/strong> InvestGlass est un CRM souverain suisse, aliment\u00e9 par l'IA, qui va au-del\u00e0 de la gestion g\u00e9n\u00e9rique de la relation client en offrant une connectivit\u00e9 native \u00e0 plusieurs <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/6-meilleurs-logiciels-gratuits-de-gestion-de-portefeuille-pour-les-investisseurs-avises-en-2025\/\" target=\"_self\">syst\u00e8mes de gestion de portefeuille<\/a> (PMS) et plates-formes de core banking. Contrairement aux CRM traditionnels qui cr\u00e9ent des silos de donn\u00e9es et n'offrent souvent que des fonctionnalit\u00e9s de base, InvestGlass agit comme une couche de connectivit\u00e9 flexible, s'int\u00e9grant de mani\u00e8re transparente avec des syst\u00e8mes tels qu'Avaloq, Temenos, Skaleet et SaaScada via une architecture API-first (une approche o\u00f9 toutes les fonctionnalit\u00e9s sont accessibles via des API pour une int\u00e9gration facile). Cela permet aux banques, aux gestionnaires de patrimoine et aux n\u00e9obanques d'unifier l'int\u00e9gration des clients, la conformit\u00e9, la gestion de portefeuille et les op\u00e9rations de core banking en un seul \u00e9cosyst\u00e8me s\u00e9curis\u00e9 sans remplacer leur infrastructure existante. Les principaux avantages incluent une am\u00e9lioration <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/quest-ce-que-le-service-a-la-clientele\/\" target=\"_self\">service client\u00e8le<\/a>, r\u00e9tention accrue et automatisme commercial avanc\u00e9.<\/p><\/blockquote>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Ce guide s'adresse aux institutions financi\u00e8res, aux gestionnaires de patrimoine et aux n\u00e9obanques \u00e0 la recherche d'une solution CRM qui va au-del\u00e0 des offres g\u00e9n\u00e9riques.<\/strong> Nous explorerons les limites des CRM g\u00e9n\u00e9riques, les avantages d'InvestGlass et comment il int\u00e8gre la gestion de portefeuille et le core banking pour la finance moderne.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>D\u00e9finitions :<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>CRM g\u00e9n\u00e9rique :<\/strong> Une plateforme standard de gestion de la relation client (telle que Salesforce ou HubSpot) con\u00e7ue pour des secteurs d'activit\u00e9 vari\u00e9s, offrant g\u00e9n\u00e9ralement une gestion de base des contacts, des pipelines de vente et une personnalisation limit\u00e9e, mais manquant de fonctionnalit\u00e9s sp\u00e9cifiquement adapt\u00e9es aux environnements financiers r\u00e9glement\u00e9s.<\/li><li><a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/que-signifie-souverain\/\" target=\"_self\"><strong>Souverain<\/strong><\/a><strong> CRM<\/strong> Une plateforme CRM (comme InvestGlass) qui priorise la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es, la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire et les flux de travail sp\u00e9cifiques \u00e0 l'industrie, souvent h\u00e9berg\u00e9e au sein d'une juridiction sp\u00e9cifique (par exemple, la Suisse) pour garantir la confidentialit\u00e9 et le contr\u00f4le des donn\u00e9es.<\/li><li><strong>Banque Composables<\/strong> Une approche modulaire de la technologie bancaire o\u00f9 les institutions s\u00e9lectionnent les meilleurs composants (tels que CRM, PMS ou modules de core banking) et les connectent via des API, \u00e9vitant ainsi le verrouillage fournisseur et permettant une innovation rapide.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>R\u00e9sum\u00e9 de la relation :<\/strong> InvestGlass unifie la gestion de la relation client, la gestion de portefeuille et le c\u0153ur bancaire en agissant comme une couche de connectivit\u00e9 s\u00e9curis\u00e9e, pilot\u00e9e par API. Cela permet aux institutions financi\u00e8res d'offrir des exp\u00e9riences client fluides, d'automatiser la conformit\u00e9 et de maintenir la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es, le tout au sein d'une plateforme unique et int\u00e9gr\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Ce que vous apprendrez<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Les limites des CRM g\u00e9n\u00e9riques dans les environnements financiers complexes et pourquoi elles ne r\u00e9pondent pas aux exigences r\u00e9glementaires, manquant souvent de fonctionnalit\u00e9s indispensables requises pour des performances \u00e9lev\u00e9es.<\/li><li>Comment l'architecture API-first d'InvestGlass permet une int\u00e9gration bancaire centrale transparente avec les syst\u00e8mes legacy et modernes, en soutenant des workflows uniques adapt\u00e9s \u00e0 chaque \u00e9tablissement.<\/li><li>Les avantages de connecter directement votre syst\u00e8me de gestion de portefeuille (PMS, une plateforme de gestion de portefeuilles d'investissement clients) \u00e0 votre CRM pour une v\u00e9ritable vue \u00e0 360 degr\u00e9s du client, y compris l'acc\u00e8s \u00e0 l'historique des commandes pour une communication personnalis\u00e9e et une fid\u00e9lisation client am\u00e9lior\u00e9e.<\/li><li>Pourquoi un <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/repousser-les-limites-avec-les-services-bancaires-composables\/\" target=\"_self\">banque composable<\/a> L'approche (technologie bancaire modulaire et connect\u00e9e via API) est l'avenir des services financiers et la mani\u00e8re dont elle pr\u00e9vient la d\u00e9pendance vis-\u00e0-vis des fournisseurs.<\/li><li>Comment InvestGlass assure la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es et la conformit\u00e9 pour les institutions r\u00e9glement\u00e9es gr\u00e2ce \u00e0 ses options d'h\u00e9bergement suisses.<\/li><li>Le r\u00f4le de l'intelligence artificielle dans l'automatisation <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/un-guide-ultime-pour-lancer-un-cabinet-de-gestion-de-patrimoine\/\" target=\"_self\">gestion de patrimoine<\/a>, la conformit\u00e9 et les interactions avec les clients, et l'am\u00e9lioration des taux de conversion gr\u00e2ce \u00e0 un suivi constant et une gestion efficace du pipeline.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Introduction \u00e0 la finance moderne<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans l'environnement financier de plus en plus r\u00e9glement\u00e9 d'aujourd'hui, une gestion efficace de la relation client repr\u00e9sente bien plus qu'un support op\u00e9rationnel, elle constitue une base strat\u00e9gique pour une croissance durable et des partenariats de confiance avec les clients. Les institutions financi\u00e8res sont confront\u00e9es \u00e0 une pression r\u00e9glementaire croissante pour fournir des services conformes et personnalis\u00e9s tout en maintenant une souverainet\u00e9 solide des donn\u00e9es, cependant les approches traditionnelles <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/comment-utiliser-avec-succes-un-systeme-de-gestion-de-la-concurrence-crm\/\" target=\"_self\">Syst\u00e8mes de gestion de la relation client (CRM)<\/a> cr\u00e9ent fr\u00e9quemment des d\u00e9p\u00f4ts de donn\u00e9es isol\u00e9s et compromettent le contr\u00f4le institutionnel. L\u2019\u00e9mergence des plateformes CRM modernes, aliment\u00e9es par une intelligence artificielle conforme et une automatisation s\u00e9curis\u00e9e, a consid\u00e9rablement am\u00e9lior\u00e9 la mani\u00e8re dont les conseillers financiers g\u00e8rent les processus de vente, le suivi des clients et l\u2019engagement r\u00e9glementaire. En automatisant les t\u00e2ches critiques pour la conformit\u00e9 et en tirant parti des informations fiables g\u00e9n\u00e9r\u00e9es par l\u2019IA, les conseillers peuvent donner la priorit\u00e9 \u00e0 l\u2019\u00e9tablissement de relations plus solides avec les clients tout en fournissant des services adapt\u00e9s aux besoins sp\u00e9cifiques de chaque client. Cette approche permet non seulement une croissance durable des entreprises, mais garantit \u00e9galement que chaque interaction avec le client renforce la confiance institutionnelle et la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Transition : Comprendre le contexte de la finance moderne met en lumi\u00e8re pourquoi les solutions CRM traditionnelles ne r\u00e9pondent souvent pas aux besoins des institutions r\u00e9glement\u00e9es. La section suivante explore ces limites en d\u00e9tail.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Les limites des CRM traditionnels<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les CRM traditionnels, bien qu'ad\u00e9quats pour la gestion de base des contacts, se r\u00e9v\u00e8lent souvent insuffisants pour r\u00e9pondre aux exigences sophistiqu\u00e9es des institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es. Ces syst\u00e8mes g\u00e9n\u00e9riques manquent de la profondeur n\u00e9cessaire pour g\u00e9rer efficacement les interactions complexes avec les clients, cr\u00e9ant des inefficacit\u00e9s dans la pr\u00e9vision des ventes, la gestion des prospects et la prestation de services. Les silos de donn\u00e9es repr\u00e9sentent un d\u00e9fi persistant, rendant difficile pour les conseillers l'acc\u00e8s aux donn\u00e9es et aux pr\u00e9f\u00e9rences des clients en temps r\u00e9el. Cette fragmentation nuit \u00e0 la capacit\u00e9 de fournir des services personnalis\u00e9s et des r\u00e9ponses rapides, affectant finalement la satisfaction et la fid\u00e9lisation des clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En revanche, les solutions CRM modernes sont con\u00e7ues pour \u00e9liminer ces obstacles, en offrant des flux de travail automatis\u00e9s, des mises \u00e0 jour en temps r\u00e9el et des capacit\u00e9s marketing int\u00e9gr\u00e9es. Cela permet aux conseillers d'\u00e9tablir des relations de confiance et de fournir des services sup\u00e9rieurs qui r\u00e9pondent aux attentes pr\u00e9cises des clients, tout en maintenant les normes de conformit\u00e9 essentielles aux organisations r\u00e9glement\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Transition : Pour relever ces d\u00e9fis, InvestGlass propose une approche unique en mati\u00e8re de connectivit\u00e9 et d'int\u00e9gration, d\u00e9taill\u00e9e dans la section suivante.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Le d\u00e9fi : pourquoi les CRM g\u00e9n\u00e9riques \u00e9chouent aupr\u00e8s des institutions financi\u00e8res<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Qu'est-ce qu'un CRM g\u00e9n\u00e9rique ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un CRM g\u00e9n\u00e9rique est une plateforme de gestion de la relation client con\u00e7ue pour une utilisation large, intersectorielle. Des exemples incluent Salesforce et HubSpot. Ces syst\u00e8mes offrent g\u00e9n\u00e9ralement la gestion de base des contacts, des pipelines de vente et une automatisation limit\u00e9e des flux de travail, mais manquent des fonctionnalit\u00e9s sp\u00e9cialis\u00e9es et des outils de conformit\u00e9 requis par les institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Pourquoi les CRM g\u00e9n\u00e9riques sont-ils insuffisants ?<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Silos de donn\u00e9es :<\/strong> Les CRM g\u00e9n\u00e9riques sont rarement con\u00e7us pour g\u00e9rer les structures de donn\u00e9es complexes requises pour la gestion de portefeuille ou les op\u00e9rations bancaires de base. Les conseillers doivent souvent passer d'une application \u00e0 l'autre, ce qui entra\u00eene des inefficacit\u00e9s op\u00e9rationnelles et un risque accru d'erreurs de saisie de donn\u00e9es.<\/li><li><strong>Conformit\u00e9 limit\u00e9e :<\/strong> La plupart des CRM g\u00e9n\u00e9riques n\u00e9cessitent une personnalisation approfondie pour r\u00e9pondre aux exigences r\u00e9glementaires telles que MIFID (Markets in Financial Instruments Directive), LSFIN (Swiss Financial Services Act) et BASEL (Accords de B\u00e2le pour la r\u00e9glementation bancaire).<\/li><li><strong>Co\u00fbt \u00e9lev\u00e9 de la personnalisation :<\/strong> Les institutions financi\u00e8res d\u00e9pensent des ressources consid\u00e9rables en d\u00e9veloppeurs et consultants pour cr\u00e9er des modules personnalis\u00e9s de suivi de portefeuille, de conformit\u00e9 r\u00e9glementaire et d'int\u00e9gration bancaire de base.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">InvestGlass : Con\u00e7u pour la finance<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass est un CRM d'origine suisse con\u00e7u d\u00e8s le d\u00e9part pour les banques, les courtiers et les family offices. Il comprend nativement les mod\u00e8les de donn\u00e9es financiers, les exigences de conformit\u00e9 et la n\u00e9cessit\u00e9 d'un flux de donn\u00e9es s\u00e9curis\u00e9 et en temps r\u00e9el entre la gestion des relations front-office et les syst\u00e8mes centraux back-office. Cette orientation sp\u00e9cialis\u00e9e garantit que les professionnels de la finance disposent des outils dont ils ont besoin pour op\u00e9rer de mani\u00e8re efficace et conforme, sans n\u00e9cessiter de personnalisations co\u00fbteuses et \u00e9tendues.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Tableau comparatif : InvestGlass vs. CRM g\u00e9n\u00e9riques<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\">\n<table class=\"has-fixed-layout\">\n<tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Fonctionnalit\u00e9<\/strong><\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>CRM g\u00e9n\u00e9rique (exemples : Salesforce, HubSpot)<\/strong><\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>InvestGlass<\/strong><\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Gestion de portefeuille<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>N\u00e9cessite des modules compl\u00e9mentaires tiers ou un d\u00e9veloppement personnalis\u00e9<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>PMS natif et enti\u00e8rement int\u00e9gr\u00e9<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Int\u00e9gration des services bancaires de base<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Limit\u00e9 ; n\u00e9cessite un middleware co\u00fbteux<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Connectivit\u00e9 API-first \u00e0 Temenos, Avaloq, Skaleet, SaaScada, et plus encore<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Conformit\u00e9 r\u00e9glementaire<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>De base ; n\u00e9cessite une personnalisation approfondie pour MIFID, LSFIN, BASEL<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Automatisation int\u00e9gr\u00e9e de la conformit\u00e9 (LBC, Lutte contre le Blanchiment d'Argent, KYC, Conna\u00eetre son Client, v\u00e9rifications de l'ad\u00e9quation)<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Souverainet\u00e9 des donn\u00e9es<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>G\u00e9n\u00e9ralement h\u00e9berg\u00e9 sur une infrastructure cloud bas\u00e9e aux \u00c9tats-Unis<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cloud Souverain Suisse (Gen\u00e8ve) ou d\u00e9ploiement sur site<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Embarquement num\u00e9rique<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Formulaires g\u00e9n\u00e9riques ; support limit\u00e9 des flux financiers<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Int\u00e9gration automatis\u00e9e pilot\u00e9e par l'IA avec v\u00e9rification d'identit\u00e9 et \u00e9valuation des risques<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Portail client<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Disponible mais pas sp\u00e9cifique \u00e0 la finance<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Portail s\u00e9curis\u00e9 et personnalis\u00e9 avec acc\u00e8s au portefeuille et gestion de documents<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Filtrage ESG<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Non disponible nativement<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Outils int\u00e9gr\u00e9s de notation et de filtrage ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance)<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Conseil aliment\u00e9 par l'IA<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Non disponible<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Conseil automatis\u00e9 et Gestion discr\u00e9tionnaire de portefeuille (GDP)<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Historique des commandes<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Limit\u00e9 ou n\u00e9cessite une personnalisation<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Accessible dans le CRM pour une communication personnalis\u00e9e et la fid\u00e9lisation<\/p><\/td><\/tr><\/tbody>\n<\/table>\n<\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Transition : Pour relever ces d\u00e9fis, InvestGlass propose une approche unique en mati\u00e8re de connectivit\u00e9 et d'int\u00e9gration, d\u00e9taill\u00e9e dans la section suivante.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La puissance de la connectivit\u00e9 : int\u00e9grer les syst\u00e8mes bancaires centraux<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Architecture ax\u00e9e sur l'API<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Comment InvestGlass se connecte-t-il \u00e0 l'infrastructure bancaire existante?<\/strong> InvestGlass utilise une architecture intelligente et \"API-first\", un design o\u00f9 toutes les fonctionnalit\u00e9s et donn\u00e9es sont accessibles via des API pour une int\u00e9gration transparente. Cela agit comme une couche de connectivit\u00e9 flexible, permettant l'int\u00e9gration avec pratiquement tous les syst\u00e8mes bancaires centraux modernes ou existants.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">La banque composable expliqu\u00e9e<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Services bancaires modulables<\/strong> est une approche modulaire, \"best-of-breed\" o\u00f9 les banques s\u00e9lectionnent les meilleures applications pour des t\u00e2ches sp\u00e9cifiques et les connectent de mani\u00e8re transparente via des API. Cela \u00e9vite la d\u00e9pendance vis-\u00e0-vis d'un fournisseur et permet une innovation rapide.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Avantages de l'Open Banking<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/comment-creer-sa-propre-banque-privee\/\" target=\"_self\"><strong>Banque ouverte<\/strong><\/a> fait r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 la pratique des banques consistant \u00e0 fournir un acc\u00e8s s\u00e9curis\u00e9 aux donn\u00e9es des clients via des API, souvent impos\u00e9 par des r\u00e9glementations comme la DSP2 (Directive sur les services de paiement 2 en Europe). Cela favorise l'innovation et la concurrence en permettant des int\u00e9grations tierces.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Int\u00e9gration du syst\u00e8me bancaire de base en pratique<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>InvestGlass se connecte aux syst\u00e8mes bancaires centraux tels que Temenos, Avaloq, Skaleet et SaaScada.<\/li><li>La plateforme agit comme le syst\u00e8me nerveux central des op\u00e9rations num\u00e9riques, soutenant des flux de travail uniques gr\u00e2ce \u00e0 l'int\u00e9gration et \u00e0 la personnalisation.<\/li><li>Les flux de donn\u00e9es automatis\u00e9s permettent <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/optimiser-laccueil-numerique-pour-les-services-bancaires-aux-entreprises-meilleures-pratiques-et-strategies-cles\/\" target=\"_self\">l'embarquement num\u00e9rique<\/a>, compte <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/le-guide-definitif-des-processus-dapprobation\/\" target=\"_self\">processus d'approbation<\/a>, et la surveillance des transactions en temps r\u00e9el.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Core Banking Partners en un coup d'\u0153il<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\">\n<table class=\"has-fixed-layout\">\n<tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Partenaire bancaire central<\/strong><\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Taper<\/strong><\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Point fort<\/strong><\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Int\u00e9gration InvestGlass<\/strong><\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Temenos<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Entreprise mondiale<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Scalabilit\u00e9 et port\u00e9e mondiale<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Connectivit\u00e9 API pour la modernisation du front-end<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Avaloq<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Sp\u00e9cialiste en gestion de patrimoine<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Gestion et conseil en investissement<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>\u00c9change transparent de donn\u00e9es PMS et CRM<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Skaleet<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cloud-native, modulaire<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>D\u00e9ploiement rapide, paiements en temps r\u00e9el<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Int\u00e9gration API compl\u00e8te pour l'int\u00e9gration et le CRM<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>SaaScada<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Moteur bas\u00e9 sur les donn\u00e9es<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Configuration de produit \u00e0 faible code<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Synchronisation de donn\u00e9es pilot\u00e9e par API<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p><strong>Oracle \/ SAP<\/strong><\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>H\u00e9ritage d'entreprise<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fonctionnalit\u00e9s financi\u00e8res \u00e9tendues<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>API flexible et connectivit\u00e9 de fichiers plats<\/p><\/td><\/tr><\/tbody>\n<\/table>\n<\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Transition : Une fois l'int\u00e9gration du syst\u00e8me bancaire de base \u00e9tablie, la prochaine \u00e9tape consiste \u00e0 unifier les processus de gestion de patrimoine pour une exp\u00e9rience client fluide.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Gestion de patrimoine unifi\u00e9e : l'avantage du PMS int\u00e9gr\u00e9<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Int\u00e9gration de la gestion de portefeuille<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Pourquoi votre syst\u00e8me de gestion de portefeuille (PMS) devrait-il \u00eatre connect\u00e9 \u00e0 votre CRM ?<\/strong> PMS est une plateforme de gestion de portefeuilles d'investissement clients. Connecter PMS \u00e0 CRM offre une vue unifi\u00e9e \u201c Client 360 \u201d, essentielle pour fournir des services de gestion de patrimoine personnalis\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Informations en temps r\u00e9el et automatisation<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Les conseillers peuvent consulter le suivi des donn\u00e9es en temps r\u00e9el, les v\u00e9rifications de conformit\u00e9 (telles que l'ad\u00e9quation et la pertinence), et la recherche d'investissements en un seul endroit.<\/li><li>Les fonctionnalit\u00e9s incluent un d\u00e9pistage automatis\u00e9 des actions, <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/tests-de-resistance-des-portefeuilles\/\" target=\"_self\">tests de r\u00e9sistance des portefeuilles<\/a>, et notation ESG.<\/li><li>L'automatisation permet une gestion efficace de portefeuilles complexes, un r\u00e9\u00e9quilibrage automatis\u00e9 et un alignement avec les objectifs et les valeurs des clients.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Optimiser le cycle de vie de l'investissement<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Int\u00e9gration du client et profilage des risques<\/li><li>Construction de portefeuille et ex\u00e9cution d'ordres<\/li><li>Reporting continu des performances, le tout g\u00e9r\u00e9 dans un environnement unique<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Capacit\u00e9s du portail client<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Outils de reporting robustes pour des rapports de portefeuille personnalis\u00e9s et visuellement attrayants<\/li><li>Client s\u00e9curis\u00e9 <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/portail-des-investisseurs\/\" target=\"_self\">Portail pour les investisseurs<\/a> pour consulter les avoirs, suivre les performances et acc\u00e9der aux documents<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Transition : Avec la gestion de patrimoine et l'engagement client unifi\u00e9s, la s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es et la conformit\u00e9 deviennent la prochaine priorit\u00e9 essentielle.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Souverainet\u00e9 des donn\u00e9es et conformit\u00e9 : l'avantage suisse<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Souverainet\u00e9 des donn\u00e9es d\u00e9finie<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Souverainet\u00e9 des donn\u00e9es<\/strong> fait r\u00e9f\u00e9rence au concept selon lequel les donn\u00e9es sont soumises aux lois et aux structures de gouvernance du pays o\u00f9 elles sont collect\u00e9es. InvestGlass offre des options d'h\u00e9bergement qui privil\u00e9gient les plus hauts niveaux de s\u00e9curit\u00e9 et de confidentialit\u00e9, notamment le Cloud Souverain Suisse (Gen\u00e8ve) ou un d\u00e9ploiement sur site.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Fonctionnalit\u00e9s de conformit\u00e9 automatis\u00e9es<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Automatisation int\u00e9gr\u00e9e pour les v\u00e9rifications AML (lutte contre le blanchiment d'argent), la v\u00e9rification KYC (conna\u00eetre son client) et les \u00e9valuations des risques<\/li><li>D\u00e9tection d'anomalies pilot\u00e9e par l'IA et surveillance de la conformit\u00e9 pour des cadres tels que le RGPD (R\u00e8glement G\u00e9n\u00e9ral sur la Protection des Donn\u00e9es) et la FINMA (Autorit\u00e9 f\u00e9d\u00e9rale de surveillance des march\u00e9s financiers suisse)<\/li><li>Contr\u00f4les automatis\u00e9s de la conformit\u00e9 et de l'ad\u00e9quation pour des r\u00e9glementations telles que MiFID II et LSFIN<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Gestion s\u00e9curis\u00e9e des documents et journaux de piste<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Stockage et organisation s\u00e9curis\u00e9s des documents clients sensibles<\/li><li>Pistes d'audit compl\u00e8tes suivant toutes les actions des utilisateurs et les changements du syst\u00e8me<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Transition : Avec la conformit\u00e9 et la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es assur\u00e9es, InvestGlass met \u00e0 profit l'IA pour am\u00e9liorer encore l'efficacit\u00e9 et l'exp\u00e9rience client.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">L'avenir est aliment\u00e9 par l'IA et connect\u00e9<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Automatisation Intelligente pour la Finance Moderne<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Segmentation client pilot\u00e9e par l'IA, pr\u00e9dictive <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/quest-ce-que-le-modele-de-notation-des-prospects\/\" target=\"_self\">le pointage en t\u00eate<\/a>, et des capacit\u00e9s de synth\u00e8se vocale<\/li><li>Conseil automatis\u00e9 et gestion discr\u00e9tionnaire de portefeuille pour des strat\u00e9gies d'investissement hyper-personnalis\u00e9es<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Am\u00e9liorer l'exp\u00e9rience d'int\u00e9gration<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>aliment\u00e9 par l'IA <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/quest-ce-que-la-verification-didentite-et-comment-fonctionne-t-elle\/\" target=\"_self\">v\u00e9rification de l'identit\u00e9<\/a>, extraction de documents et \u00e9valuation des risques<\/li><li>R\u00e9duction du temps d'int\u00e9gration et am\u00e9lioration de l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Analyse pr\u00e9dictive<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Anticiper les tendances du march\u00e9 et le comportement des clients<\/li><li>Identifier les opportunit\u00e9s d'investissement et signaler les comptes n\u00e9cessitant une attention particuli\u00e8re<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Ces capacit\u00e9s pilot\u00e9es par l'IA prennent en charge une approche ax\u00e9e sur le client, essentielle pour les institutions financi\u00e8res modernes.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">L'importance d'une approche ax\u00e9e sur le client<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Personnalisation \u00e0 grande \u00e9chelle<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Suivez les interactions, les pr\u00e9f\u00e9rences et les \u00e9v\u00e9nements de vie pour des strat\u00e9gies de communication et d'investissement personnalis\u00e9es<\/li><li>Offrez un service personnalis\u00e9 \u00e0 tous les clients, pas seulement aux clients fortun\u00e9s.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Donner aux clients les moyens gr\u00e2ce \u00e0 des outils en libre-service<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Acc\u00e8s s\u00e9curis\u00e9, 24h\/24 et 7j\/7 aux portefeuilles, rapports et documents via le portail client<\/li><li>Branding de portail personnalisable pour une exp\u00e9rience professionnelle coh\u00e9rente<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Canaux de communication rationalis\u00e9s<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Messagerie \u00e9lectronique int\u00e9gr\u00e9e, messagerie s\u00e9curis\u00e9e et appels vid\u00e9o<\/li><li>Historique complet des interactions client pour la transparence et la confiance<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Transition : Une approche ax\u00e9e sur le client n'est viable qu'avec une base technologique flexible et p\u00e9renne.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Construire un \u00e9cosyst\u00e8me financier r\u00e9silient pour l'avenir<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Agilit\u00e9 gr\u00e2ce \u00e0 l'int\u00e9gration d'API<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Int\u00e9gration transparente avec des applications tierces, des fournisseurs de donn\u00e9es et des syst\u00e8mes centraux<\/li><li>\u00c9volution continue de la pile technologique pour r\u00e9pondre aux besoins changeants<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">La transformation num\u00e9rique autonome<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Front-end moderne et intuitif d\u00e9ployable avec des syst\u00e8mes existants h\u00e9rit\u00e9s<\/li><li>Exp\u00e9rience num\u00e9rique avant tout, sans les risques d'un remplacement complet du syst\u00e8me principal<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Soutenir des mod\u00e8les commerciaux diversifi\u00e9s<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Adapt\u00e9 aux banques priv\u00e9es, aux family offices, aux n\u00e9obanques et aux courtiers automatis\u00e9s<\/li><li>L'approche m\u00e9ta-programmatique s'adapte aux divers flux de travail et processus m\u00e9tier<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Transition : M\u00eame avec la bonne technologie, la transformation num\u00e9rique n\u00e9cessite une planification et une ex\u00e9cution minutieuses.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Surmonter les d\u00e9fis de la transformation num\u00e9rique<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Pi\u00e8ges courants<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Choisir la mauvaise technologie<\/li><li>La sous-estimation de la complexit\u00e9 de l'int\u00e9gration<\/li><li>\u00c9chec de l'adoption par les utilisateurs<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">InvestGlass comme catalyseur de succ\u00e8s<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Interface intuitive et conception conviviale pour des taux d'adoption \u00e9lev\u00e9s<\/li><li>L'architecture API-first simplifie l'int\u00e9gration<\/li><li>\u00c9quipe de support d\u00e9di\u00e9e et <a rel=\"noopener noreferrer\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/trouver-un-partenaire\/\" target=\"_self\">r\u00e9seau de partenaires<\/a> pour une mise en \u0153uvre sans heurts<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Une approche par phases pour la modernisation<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Commencez par des modules sp\u00e9cifiques (par exemple, l'int\u00e9gration num\u00e9rique ou le portail client)<\/li><li>\u00c9largir progressivement l'utilisation de la plateforme pour minimiser les perturbations et r\u00e9aliser rapidement de la valeur<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Transition : L'open banking est une autre tendance cl\u00e9 qui fa\u00e7onne l'avenir de la gestion de patrimoine.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Le r\u00f4le de l'Open Banking dans la gestion de patrimoine<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">La banque ouverte expliqu\u00e9e<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'Open Banking, impuls\u00e9 par des r\u00e9glementations telles que la DSP2 (Directive sur les services de paiement 2), oblige les banques \u00e0 fournir un acc\u00e8s s\u00e9curis\u00e9 aux donn\u00e9es clients via des API. Cela favorise l'innovation et la concurrence en permettant \u00e0 des prestataires tiers de proposer de nouveaux services financiers.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">InvestGlass et l'\u00e9cosyst\u00e8me de la banque ouverte<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>L'API intelligente permet des connexions s\u00e9curis\u00e9es avec l'agr\u00e9gation de comptes, l'initiation de paiements et les applications fintech.<\/li><li>Les institutions peuvent offrir des services plus complets et innovants aux clients.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Cr\u00e9er de nouvelles sources de revenus<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Int\u00e9grer avec des plateformes de pr\u00eat ou d'assurance tierces<\/li><li>Explorer de nouveaux mod\u00e8les d'affaires et des opportunit\u00e9s de revenus<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><em>Transition : La valeur strat\u00e9gique d'une plateforme unifi\u00e9e est l'aboutissement de ces capacit\u00e9s.<\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La valeur strat\u00e9gique d'une plateforme unifi\u00e9e<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Am\u00e9lioration de l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>\u00c9liminer les silos de donn\u00e9es et automatiser les processus manuels<\/li><li>Les conseillers se concentrent sur l'engagement client et la gestion de portefeuille<\/li><li>Les \u00e9quipes de conformit\u00e9 s'appuient sur des v\u00e9rifications automatis\u00e9es et des pistes d'audit<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Exp\u00e9rience client am\u00e9lior\u00e9e<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Exp\u00e9rience transparente et personnalis\u00e9e, de l'int\u00e9gration aux rapports<\/li><li>Les conseillers ont une vue client compl\u00e8te \u00e0 360 degr\u00e9s<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Prise de d\u00e9cision fond\u00e9e sur les donn\u00e9es<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Les donn\u00e9es centralis\u00e9es permettent une analyse avanc\u00e9e et des perspectives strat\u00e9giques<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00c9volutivit\u00e9 et adaptabilit\u00e9<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Architecture flexible et composable \u00e9voluant avec la croissance de l'entreprise<\/li><li>Ajouter de nouveaux modules, int\u00e9grations et fonctionnalit\u00e9s au besoin<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">CRM mobile et utilisation sur le terrain<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass int\u00e8gre de solides capacit\u00e9s de CRM mobile, offrant des mises \u00e0 jour en temps r\u00e9el et des outils de productivit\u00e9 pour les commerciaux et les conseillers en d\u00e9placement. Dans des sc\u00e9narios r\u00e9els, les commerciaux b\u00e9n\u00e9ficient de la saisie de donn\u00e9es en temps r\u00e9el, de fonctionnalit\u00e9s hors ligne et d'un acc\u00e8s mobile, leur permettant de r\u00e9pondre rapidement et efficacement sur le terrain. Cela garantit la rationalisation des activit\u00e9s quotidiennes des conseillers et que InvestGlass est utilis\u00e9 en pratique pour soutenir \u00e0 la fois les ventes et la coordination des soins, o\u00f9 que les \u00e9quipes travaillent.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Conclusion : L'avantage InvestGlass<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans un secteur o\u00f9 les donn\u00e9es sont primordiales et o\u00f9 les attentes des clients sont plus \u00e9lev\u00e9es que jamais, les CRM g\u00e9n\u00e9riques et les syst\u00e8mes d\u00e9connect\u00e9s ne suffisent plus. Les institutions financi\u00e8res ont besoin d'une plateforme sp\u00e9cialis\u00e9e et unifi\u00e9e, capable de g\u00e9rer les complexit\u00e9s de la gestion de patrimoine, d'assurer une conformit\u00e9 rigoureuse et de se connecter de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur infrastructure bancaire de base.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass fournit cette solution. En combinant un CRM souverain suisse puissant avec un syst\u00e8me de gestion de portefeuille natif et une couche de connectivit\u00e9 API-first, InvestGlass permet aux banques, courtiers et gestionnaires de patrimoine de moderniser leurs op\u00e9rations, d'offrir des exp\u00e9riences client exceptionnelles et de g\u00e9n\u00e9rer une croissance durable. Adopter InvestGlass n'est pas seulement une mise \u00e0 niveau informatique ; c'est un investissement strat\u00e9gique dans l'avenir des services financiers.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Foire aux questions (FAQ)<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">1. Qu'est-ce qui diff\u00e9rencie InvestGlass des CRM g\u00e9n\u00e9riques comme Salesforce ou HubSpot ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass est un CRM souverain suisse con\u00e7u sp\u00e9cifiquement pour l'industrie financi\u00e8re. Alors que les CRM g\u00e9n\u00e9riques n\u00e9cessitent une personnalisation approfondie pour g\u00e9rer les donn\u00e9es financi\u00e8res et la conformit\u00e9, et n'offrent souvent que des fonctionnalit\u00e9s de base, InvestGlass prend nativement en charge la gestion de portefeuille, les int\u00e9grations bancaires de base et les cadres r\u00e9glementaires complexes tels que MIFID (Markets in Financial Instruments Directive) et LSFIN (Loi sur les services financiers suisse) d\u00e8s leur sortie, y compris les fonctionnalit\u00e9s indispensables pour les services financiers.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">2. InvestGlass peut-il se connecter \u00e0 mon syst\u00e8me bancaire central existant ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Oui, InvestGlass propose une architecture API-first (toutes les fonctionnalit\u00e9s accessibles via des API pour une int\u00e9gration facile) con\u00e7ue pour servir de couche de connectivit\u00e9. Elle peut s'int\u00e9grer aux syst\u00e8mes existants via API, par l'interm\u00e9diaire de travailleurs ou de fichiers plats, et a \u00e9tabli des partenariats avec des fournisseurs majeurs tels que Temenos, Avaloq, Skaleet et SaaScada, prenant en charge des flux de travail uniques.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">3. InvestGlass inclut-il un syst\u00e8me de gestion de portefeuille (PMS) ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Oui, InvestGlass propose un syst\u00e8me de gestion de portefeuille (PMS, une plateforme pour g\u00e9rer les portefeuilles d'investissement des clients) enti\u00e8rement int\u00e9gr\u00e9. Cela permet aux gestionnaires de patrimoine de g\u00e9rer la gestion des ordres, le suivi des donn\u00e9es en temps r\u00e9el, le stress testing de portefeuille et le conseil automatis\u00e9 directement dans l'environnement CRM, avec un acc\u00e8s \u00e0 l'historique des ordres pour une meilleure fid\u00e9lisation des clients.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">4. Comment InvestGlass g\u00e8re-t-il l'int\u00e9gration num\u00e9rique et la conformit\u00e9 ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass automatise l'int\u00e9gralit\u00e9 du processus d'int\u00e9gration num\u00e9rique, y compris les contr\u00f4les AML (lutte contre le blanchiment d'argent) et KYC (connaissance du client). Il utilise l'IA pour effectuer des \u00e9valuations des risques en temps r\u00e9el et garantit la conformit\u00e9 avec les r\u00e9glementations internationales, r\u00e9duisant consid\u00e9rablement la paperasse manuelle et le temps d'int\u00e9gration.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">5. Qu'est-ce que la \u201ccomposable banking\u201d et comment InvestGlass la soutient-elle ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La banque composable est une approche o\u00f9 les institutions financi\u00e8res construisent leur pile technologique en utilisant les meilleurs composants plut\u00f4t qu'un seul syst\u00e8me monolithique. InvestGlass soutient cela en agissant comme un hub flexible qui connecte diverses applications tierces et syst\u00e8mes centraux via son API intelligente, permettant des flux de travail uniques.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">6. O\u00f9 sont h\u00e9berg\u00e9es les donn\u00e9es d'InvestGlass ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass privil\u00e9gie la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es. Les clients peuvent choisir d'h\u00e9berger leurs donn\u00e9es sur le Cloud Souverain Suisse (situ\u00e9 dans le canton de Gen\u00e8ve) ou de d\u00e9ployer la solution en local sur leur propre infrastructure, garantissant ainsi une s\u00e9curit\u00e9 et une confidentialit\u00e9 maximales.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">7. InvestGlass peut-il aider \u00e0 l'investissement ESG ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Oui, le syst\u00e8me de gestion de portefeuille InvestGlass comprend des fonctionnalit\u00e9s de filtrage ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Cela permet aux conseillers d'\u00e9valuer et de noter les investissements sur la base de crit\u00e8res ESG, aidant ainsi les clients \u00e0 aligner leurs portefeuilles avec leurs valeurs.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">8. InvestGlass propose-t-il des outils d'automatisation du marketing ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Oui, InvestGlass comprend une suite compl\u00e8te d'outils de marketing. Les utilisateurs peuvent suivre les campagnes sur tous les canaux, personnaliser la segmentation de l'audience et utiliser un planificateur de publication pour distribuer efficacement les rapports et les communications.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">9. Comment l'IA am\u00e9liore-t-elle la plateforme InvestGlass ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass exploite l'IA pour diverses fonctions, notamment la segmentation automatis\u00e9e de la client\u00e8le, l'analyse pr\u00e9dictive pour la gestion de portefeuille, la d\u00e9tection d'anomalies pour la conformit\u00e9, et m\u00eame l'int\u00e9gration d'outils comme ChatGPT pour rationaliser les t\u00e2ches de back-office.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">10. InvestGlass convient-il aux n\u00e9obanques et aux institutions num\u00e9riques ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Absolument. L'approche d'open banking d'InvestGlass (partage de donn\u00e9es s\u00e9curis\u00e9 via API), ses capacit\u00e9s de d\u00e9ploiement rapide et ses int\u00e9grations API transparentes en font une plateforme fondamentale id\u00e9ale pour les n\u00e9obanques qui cherchent \u00e0 lancer des produits financiers innovants rapidement et en toute s\u00e9curit\u00e9.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Quick Answer: InvestGlass is a Swiss-made, AI-powered Sovereign CRM that goes beyond generic customer relationship management by offering native connectivity to multiple portfolio management systems (PMS) and core banking platforms. 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