{"id":49130,"date":"2026-02-15T09:00:00","date_gmt":"2026-02-15T08:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=49130"},"modified":"2026-02-13T15:39:03","modified_gmt":"2026-02-13T14:39:03","slug":"comment-simplifier-laccueil-des-clients-financiers","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/","title":{"rendered":"Comment simplifier l'accueil des clients financiers ?"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">L'int\u00e9gration simplifi\u00e9e signifie moins de points de contact, moins de ressaisie de donn\u00e9es et un statut de compte pr\u00eat plus rapidement, sans sacrifier les contr\u00f4les AML et KYC.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les entreprises financi\u00e8res modernes peuvent r\u00e9duire les d\u00e9lais d'int\u00e9gration de plusieurs semaines \u00e0 quelques jours en utilisant des formulaires num\u00e9riques, la signature \u00e9lectronique et des contr\u00f4les automatis\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass offre une suite de CRM et d'onboarding h\u00e9berg\u00e9e en Suisse qui unifie la saisie des donn\u00e9es, le KYC, la configuration du portefeuille et la communication avec les clients en un seul endroit.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un mod\u00e8le de flux de travail standard pour 2025 et au-del\u00e0 devrait inclure la v\u00e9rification de l'identit\u00e9 num\u00e9rique, des questionnaires intelligents, une \u00e9valuation automatis\u00e9e des risques et un portail client.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La simplification de l'int\u00e9gration am\u00e9liore \u00e0 la fois la qualit\u00e9 de la conformit\u00e9, la satisfaction des clients et l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le processus d'int\u00e9gration des clients dans les services financiers est depuis longtemps une source de friction pour le client et l'institution. Les formulaires papier, les demandes r\u00e9p\u00e9t\u00e9es pour les m\u00eames informations et les longues cha\u00eenes d'approbation ont transform\u00e9 ce qui devrait \u00eatre un d\u00e9but excitant pour une nouvelle relation en des semaines de frustration. Aujourd'hui, cela ne doit plus \u00eatre le cas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les institutions financi\u00e8res qui adoptent la transformation num\u00e9rique d\u00e9couvrent qu'elles peuvent offrir une exp\u00e9rience d'onboarding transparente tout en renfor\u00e7ant la conformit\u00e9 et en r\u00e9duisant les co\u00fbts op\u00e9rationnels. Cet article fournit un guide complet pour simplifier votre processus d'onboarding, avec des \u00e9tapes pratiques, des pi\u00e8ges courants \u00e0 \u00e9viter, et une voie claire \u00e0 suivre en utilisant des outils modernes comme InvestGlass.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-is-financial-client-onboarding-in-practice\">Qu'est-ce que l'onboarding des clients financiers dans la pratique ?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'int\u00e9gration d'un client financier est le parcours qui va du premier contact \u00e0 l'ouverture d'un compte financ\u00e9 et enti\u00e8rement conforme. Qu'il s'agisse d'ouvrir un compte g\u00e9r\u00e9 pour un investisseur d\u00e9butant ou d'\u00e9tablir une relation de banque priv\u00e9e avec une famille fortun\u00e9e, le processus suit une s\u00e9quence pr\u00e9visible d'\u00e9tapes qui doivent satisfaire \u00e0 la fois le client et l'autorit\u00e9 de r\u00e9gulation.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le processus d'int\u00e9gration comprend la collecte de donn\u00e9es, la v\u00e9rification de l'identit\u00e9, le contr\u00f4le des risques, l'\u00e9valuation de l'ad\u00e9quation, la collecte de documents, la signature de l'accord et la mise en place initiale du portefeuille ou du produit. Chaque \u00e9tape g\u00e9n\u00e8re des donn\u00e9es qui doivent \u00eatre saisies, valid\u00e9es et stock\u00e9es pour r\u00e9f\u00e9rence ult\u00e9rieure. Pour les clients de la gestion de patrimoine, cela signifie souvent la collecte d'informations d\u00e9taill\u00e9es sur l'origine des fonds, les objectifs d'investissement et la tol\u00e9rance au risque avant que toute transaction puisse \u00eatre effectu\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les participants types sont les charg\u00e9s de client\u00e8le qui g\u00e8rent la relation avec le client, les responsables de la conformit\u00e9 qui v\u00e9rifient les exigences en mati\u00e8re de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent, les \u00e9quipes du middle office qui coordonnent les flux de travail et le personnel des op\u00e9rations qui \u00e9tablit les comptes dans les syst\u00e8mes bancaires et de conservation. Lorsque ces \u00e9quipes travaillent en vase clos avec des outils d\u00e9connect\u00e9s, les retards et les erreurs se multiplient rapidement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En 2025, la plupart des clients s'attendent \u00e0 un processus d'accueil num\u00e9rique, m\u00eame pour les clients fortun\u00e9s et les relations institutionnelles. Ils veulent pouvoir remplir des formulaires sur leur t\u00e9l\u00e9phone, t\u00e9l\u00e9charger des documents \u00e0 partir de leur ordinateur portable et suivre l'\u00e9volution de leur dossier par l'interm\u00e9diaire d'un portail s\u00e9curis\u00e9. R\u00e9pondre aux attentes de ces clients n'est plus une option pour les entreprises qui veulent \u00eatre comp\u00e9titives.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass d\u00e9finit l'onboarding comme un flux de travail unifi\u00e9 \u00e0 l'int\u00e9rieur du CRM qui commence par une piste et se termine par un client actif dans le module de gestion de portefeuille. Cette approche \u00e9limine les transferts entre les syst\u00e8mes et donne \u00e0 toutes les personnes impliqu\u00e9es une source unique de v\u00e9rit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-simplifying-financial-client-onboarding-matters\">Pourquoi la simplification de l'accueil des clients financiers est-elle importante ?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'int\u00e9gration simplifi\u00e9e a un impact direct sur vos r\u00e9sultats. Une int\u00e9gration plus rapide signifie une reconnaissance plus rapide des revenus, car les actifs vous sont confi\u00e9s plus t\u00f4t. L'am\u00e9lioration de l'exp\u00e9rience client renforce la confiance du client et donne le ton \u00e0 l'ensemble de la relation. Des processus coh\u00e9rents et des pistes d'audit claires r\u00e9duisent le risque op\u00e9rationnel.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les processus complexes et lourds en papier font souvent passer des affaires simples de quelques jours \u00e0 trois ou quatre semaines. Chaque jour suppl\u00e9mentaire est l'occasion pour le client potentiel d'avoir des doutes, d'accepter l'offre d'un concurrent ou tout simplement de perdre son \u00e9lan. Les \u00e9tudes men\u00e9es dans le secteur sugg\u00e8rent que jusqu'\u00e0 60% des prospects abandonnent le processus d'int\u00e9gration lorsqu'il devient trop compliqu\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les demandes r\u00e9p\u00e9t\u00e9es des m\u00eames donn\u00e9es sur les clients et les exigences floues en mati\u00e8re de documents nuisent \u00e0 la confiance des clients et \u00e0 la perception de la marque. Lorsqu'un nouveau client doit soumettre son passeport trois fois parce que des \u00e9quipes diff\u00e9rentes utilisent des syst\u00e8mes diff\u00e9rents, il commence \u00e0 douter de la capacit\u00e9 de cette entreprise \u00e0 g\u00e9rer efficacement son argent.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'int\u00e9gration rationalis\u00e9e aide les \u00e9quipes \u00e0 prouver la clart\u00e9 des pistes d'audit AML et KYC et \u00e0 r\u00e9duire les erreurs manuelles qui peuvent d\u00e9clencher des constatations r\u00e9glementaires. Lorsque tout est captur\u00e9 dans un flux de travail unique, les responsables de la conformit\u00e9 peuvent d\u00e9montrer exactement ce qui a \u00e9t\u00e9 v\u00e9rifi\u00e9, quand et par qui.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les institutions financi\u00e8res europ\u00e9ennes et suisses r\u00e9glement\u00e9es, l'onboarding simplifi\u00e9 soutenu par l'h\u00e9bergement de donn\u00e9es suisses r\u00e9pond \u00e0 la fois aux attentes en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 et \u00e0 la surveillance r\u00e9glementaire. InvestGlass fournit cette base avec des options d'h\u00e9bergement en Suisse ou sur site.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-build-trust-from-the-very-first-interaction\">Instaurer la confiance d\u00e8s la premi\u00e8re interaction<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La confiance est cr\u00e9\u00e9e lorsque les clients ont le sentiment que le processus est transparent, pr\u00e9visible et s\u00fbr d\u00e8s le premier jour. Une exp\u00e9rience d'int\u00e9gration chaotique indique que l'entreprise peut \u00eatre tout aussi chaotique dans la gestion des investissements.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Envoyez une feuille de route pr\u00e9cise avec des dates d\u00e8s le d\u00e9but. Par exemple, partagez un plan en trois \u00e9tapes : la premi\u00e8re semaine est consacr\u00e9e \u00e0 la d\u00e9couverte et \u00e0 la collecte de donn\u00e9es, la deuxi\u00e8me semaine \u00e0 l'ouverture du compte et aux v\u00e9rifications de conformit\u00e9, et la troisi\u00e8me semaine au premier examen du portefeuille. Cette clart\u00e9 r\u00e9duit l'anxi\u00e9t\u00e9 du client et fixe des attentes claires.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les d\u00e9tails pratiques ont une grande importance. Envoyez des courriels de confirmation imm\u00e9diatement apr\u00e8s la fin de chaque \u00e9tape. Inclure des messages clairs sur les prochaines \u00e9tapes qui indiquent au client exactement ce qui se passera ensuite et quand. D\u00e9signer une personne de contact d\u00e9di\u00e9e \u00e0 l'int\u00e9gration qui peut r\u00e9pondre aux questions sans avoir \u00e0 transf\u00e9rer les appels d'un service \u00e0 l'autre.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un CRM moderne comme InvestGlass peut envoyer des confirmations automatis\u00e9es mais personnelles d\u00e8s qu'un formulaire ou un document est soumis. Ces points de contact peuvent sembler minimes, mais ils s'accumulent pour donner un sentiment de communication coh\u00e9rente et de professionnalisme.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-reduce-time-to-funded-account\">R\u00e9duire le temps n\u00e9cessaire \u00e0 l'ouverture d'un compte approvisionn\u00e9<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'int\u00e9gration simplifi\u00e9e vise \u00e0 r\u00e9duire le temps qui s'\u00e9coule entre la signature du mandat et l'ouverture du compte. Pour les clients classiques de la gestion de patrimoine, un objectif raisonnable est de cinq jours ouvrables. Pour les cas plus complexes impliquant plusieurs b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs ou des structures transfrontali\u00e8res, un d\u00e9lai de dix jours devrait \u00eatre r\u00e9alisable.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les signatures num\u00e9riques \u00e9liminent le besoin d'encre humide et de services de messagerie. Les formulaires pr\u00e9-remplis tirent les informations existantes sur les clients des dossiers CRM, de sorte que les clients n'ont plus qu'\u00e0 les v\u00e9rifier au lieu de les retaper. Les v\u00e9rifications automatiques des donn\u00e9es valident les num\u00e9ros de passeport, les num\u00e9ros d'identification fiscale et les num\u00e9ros IBAN en temps r\u00e9el, \u00e9vitant ainsi les allers-retours qui ralentissent les processus traditionnels.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Prenons cet exemple : une banque priv\u00e9e est pass\u00e9e d'une moyenne de 20 jours \u00e0 7 jours en rempla\u00e7ant les pi\u00e8ces jointes aux courriels par des formulaires num\u00e9riques guid\u00e9s. Les formulaires s'adaptent aux r\u00e9ponses des clients, masquant les sections non pertinentes et demandant les informations manquantes avant que la soumission ne soit autoris\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le fait d'\u00eatre l'entreprise qui active les comptes le plus rapidement tout en restant en parfaite conformit\u00e9 cr\u00e9e un v\u00e9ritable avantage concurrentiel. Les clients potentiels remarquent que vous pouvez commencer \u00e0 les servir alors que vos concurrents sont encore en train de collecter de la paperasse.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-improve-compliance-quality-while-cutting-manual-work\">Am\u00e9liorer la qualit\u00e9 de la conformit\u00e9 tout en r\u00e9duisant le travail manuel<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La simplification n'est pas synonyme d'affaiblissement des contr\u00f4les AML et KYC. Elle signifie des contr\u00f4les plus intelligents qui permettent de d\u00e9tecter plus de probl\u00e8mes avec moins d'efforts manuels.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'int\u00e9gration des contr\u00f4les PEP et des sanctions directement dans le flux de travail de l'onboarding r\u00e9duit le risque d'alertes manqu\u00e9es par rapport aux contr\u00f4les manuels ad hoc. Lorsque le contr\u00f4le se fait automatiquement \u00e0 la bonne \u00e9tape, personne ne peut oublier d'effectuer le contr\u00f4le ou le sauter par manque de temps.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'\u00e9valuation automatis\u00e9e des risques sur la base de crit\u00e8res objectifs tels que le pays de r\u00e9sidence, la source des fonds et le type de produit garantit une cat\u00e9gorisation coh\u00e9rente de tous les nouveaux clients. Un client provenant d'une juridiction \u00e0 haut risque fait toujours l'objet d'une diligence accrue, quel que soit le gestionnaire de relations qui s'occupe du compte.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass peut stocker tous les contr\u00f4les, approbations et documents en Suisse ou sur place pour soutenir les politiques strictes de r\u00e9sidence des donn\u00e9es. Cette combinaison de contr\u00f4les automatis\u00e9s et de stockage s\u00e9curis\u00e9 des documents donne aux \u00e9quipes de conformit\u00e9 l'assurance que le processus d'int\u00e9gration est conforme aux exigences r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-core-components-of-a-simplified-financial-onboarding-process\">Principaux \u00e9l\u00e9ments d'un processus simplifi\u00e9 d'int\u00e9gration financi\u00e8re<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La simplification passe par la standardisation de quelques \u00e9l\u00e9ments de base et leur r\u00e9utilisation dans les segments de la banque de d\u00e9tail, de la banque priv\u00e9e et de la banque institutionnelle. Plut\u00f4t que de r\u00e9inventer le processus pour chaque type de client, vous concevez des composants modulaires qui peuvent \u00eatre configur\u00e9s en fonction des diff\u00e9rents besoins.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les principaux composants sont les suivants :<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Composant<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Objectif<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Saisie de donn\u00e9es num\u00e9riques<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Remplacer les formulaires papier par des questionnaires num\u00e9riques r\u00e9actifs<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>V\u00e9rification de l'identit\u00e9<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Confirmer l'identit\u00e9 du client en scannant des documents et en v\u00e9rifiant les bases de donn\u00e9es<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>KYC et ad\u00e9quation<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>\u00c9valuer le profil de risque et l'ad\u00e9quation des investissements<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Gestion des documents<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Collecter et stocker les preuves requises en un seul endroit s\u00e9curis\u00e9<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ouverture de compte<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>\u00c9tablir des comptes dans les syst\u00e8mes de garde et les syst\u00e8mes bancaires<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Communication de bienvenue<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Confirmer l'ach\u00e8vement et fixer les attentes pour le premier examen<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Chaque \u00e9l\u00e9ment doit constituer une \u00e9tape claire du flux de travail, avec un responsable, un objectif de temps et des transferts minimaux. Lorsque la conformit\u00e9 est responsable de l'approbation KYC et que les op\u00e9rations sont responsables de l'ouverture du compte, les deux \u00e9quipes savent exactement quand leur travail commence et se termine.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-digital-data-capture-instead-of-paper-forms\">Saisie num\u00e9rique des donn\u00e9es au lieu de formulaires papier<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les anciens formulaires PDF qui doivent \u00eatre imprim\u00e9s, sign\u00e9s, scann\u00e9s et envoy\u00e9s par e-mail repr\u00e9sentent tout ce qui ne va pas dans l'accueil traditionnel des clients. Ils sont lents, sources d'erreurs et cr\u00e9ent une mauvaise exp\u00e9rience client.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les formulaires num\u00e9riques r\u00e9actifs fonctionnent sur les mobiles et les ordinateurs portables, en adaptant leur pr\u00e9sentation \u00e0 l'\u00e9cran. Ils extraient des champs pr\u00e9remplis des enregistrements CRM, de sorte qu'un client potentiel qui a fourni son nom et son adresse \u00e9lectronique lors d'un premier entretien n'a pas besoin de les saisir \u00e0 nouveau. Les questions conditionnelles masquent les sections qui ne sont pas pertinentes, de sorte qu'un client national ne voit jamais de questions sur la r\u00e9sidence fiscale \u00e0 l'\u00e9tranger.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La validation automatique permet de d\u00e9tecter les erreurs avant l'envoi du formulaire. Si un IBAN est mal format\u00e9 ou si la date d'expiration d'un passeport est d\u00e9pass\u00e9e, le formulaire demande une correction imm\u00e9diate au lieu de g\u00e9n\u00e9rer un courriel de suivi quelques jours plus tard.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Envisagez de transformer une application de banque priv\u00e9e de plusieurs pages en un assistant guid\u00e9 compl\u00e9t\u00e9 en moins de 15 minutes. Chaque \u00e9cran couvre un sujet, la progression est enregistr\u00e9e automatiquement et les clients peuvent revenir plus tard s'ils sont interrompus.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/lembarquement-numerique\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"l&#039;embarquement num\u00e9rique\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5945\">l'embarquement num\u00e9rique<\/a> peuvent \u00eatre int\u00e9gr\u00e9s \u00e0 un site web ou envoy\u00e9s par invitation s\u00e9curis\u00e9e \u00e0 des prospects. Les donn\u00e9es sont directement transf\u00e9r\u00e9es dans le syst\u00e8me de gestion de la relation client (CRM), sans processus manuel.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-integrated-digital-identity-and-kyc-checks\">Identit\u00e9 num\u00e9rique int\u00e9gr\u00e9e et contr\u00f4les KYC<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'onboarding moderne combine les contr\u00f4les par vid\u00e9o ou selfie, la num\u00e9risation des documents et les v\u00e9rifications dans les bases de donn\u00e9es en un seul chemin au lieu d'outils s\u00e9par\u00e9s. Cette int\u00e9gration r\u00e9duit les frictions pour les clients tout en am\u00e9liorant la qualit\u00e9 de la collecte des donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les v\u00e9rifications concr\u00e8tes comprennent la reconnaissance des passeports et des cartes d'identit\u00e9 nationales par reconnaissance optique de caract\u00e8res, la validation de l'adresse par rapport aux factures de services publics ou aux relev\u00e9s bancaires, et la v\u00e9rification des listes de sanctions de l'UE et des Nations unies. Ces v\u00e9rifications s'effectuent en quelques secondes plut\u00f4t qu'en quelques heures.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'\u00e9valuation automatique des risques KYC permet de classer les clients dans des cat\u00e9gories de risque faible, moyen ou \u00e9lev\u00e9, avec les \u00e9tapes d'examen correspondantes. Un client national \u00e0 faible risque disposant d'un simple compte d'investissement peut n'avoir besoin que d'un contr\u00f4le pr\u00e9alable standard. Un client transfrontalier pr\u00e9sentant un risque \u00e9lev\u00e9 et des structures complexes doit faire l'objet d'un examen approfondi de la part des responsables de la conformit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Avec InvestGlass, les enregistrements KYC sont li\u00e9s au profil du client. Lorsque les r\u00e9visions p\u00e9riodiques arrivent \u00e0 \u00e9ch\u00e9ance en 2026 ou plus tard, le syst\u00e8me r\u00e9utilise les donn\u00e9es existantes plut\u00f4t que de demander \u00e0 nouveau tous les d\u00e9tails. Cette approche r\u00e9duit la charge des clients inform\u00e9s de leurs obligations tout en maintenant des relations solides avec les clients.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-streamlined-document-collection-and-e-signature\">Rationalisation de la collecte des documents et de la signature \u00e9lectronique<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les exigences en mati\u00e8re de documents doivent \u00eatre expliqu\u00e9es une seule fois et pr\u00e9sent\u00e9es sous la forme d'une liste de contr\u00f4le simple. Les clients ne devraient jamais recevoir plusieurs courriels leur demandant le m\u00eame justificatif de domicile ou se demandant s'ils ont d\u00e9j\u00e0 envoy\u00e9 leur copie de passeport.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les documents requis sont g\u00e9n\u00e9ralement les suivants<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Preuve d'identit\u00e9 datant de moins de trois mois<\/li>\n\n\n\n<li>Un justificatif de domicile tel qu'une facture de service public ou un relev\u00e9 bancaire<\/li>\n\n\n\n<li>Preuve de la source de fonds pour les d\u00e9p\u00f4ts plus importants<\/li>\n\n\n\n<li>Autocertification de la r\u00e9sidence fiscale<\/li>\n\n\n\n<li>Mandat d'investissement ou accord de conseil sign\u00e9<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La signature \u00e9lectronique r\u00e9duit le besoin de r\u00e9unions en personne et de services de messagerie pour les mandats discr\u00e9tionnaires et les d\u00e9clarations de politique d'investissement. Un client peut consulter et signer des documents depuis n'importe o\u00f9 dans le monde, les versions sign\u00e9es \u00e9tant automatiquement stock\u00e9es et li\u00e9es \u00e0 son profil.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass peut stocker les documents sign\u00e9s dans un centre de donn\u00e9es suisse et les relier \u00e0 des flux de travail \u00e0 des fins d'audit. Chaque signature est horodat\u00e9e et la cha\u00eene de contr\u00f4le compl\u00e8te est pr\u00e9serv\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automated-account-opening-and-portfolio-setup\">Ouverture de compte et constitution de portefeuille automatis\u00e9es<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une fois le KYC et les documents approuv\u00e9s, l'ouverture du compte doit \u00eatre aussi automatique que le permet la r\u00e9glementation. Pour les cas standard, cela signifie qu'il n'y a pas d'intervention manuelle au-del\u00e0 d'un dernier clic de confirmation.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des flux de travail automatis\u00e9s peuvent cr\u00e9er des enregistrements de compte dans les syst\u00e8mes de conservation et attribuer des mod\u00e8les de portefeuille bas\u00e9s sur des profils de risque convenus. Un profil \u00e9quilibr\u00e9 re\u00e7oit automatiquement un portefeuille mod\u00e8le avec une allocation d'actifs et un bar\u00e8me de frais pr\u00e9d\u00e9finis.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Prenons l'exemple d'un mandat de conseil pour un client au profil \u00e9quilibr\u00e9. Une fois la conformit\u00e9 approuv\u00e9e, le syst\u00e8me cr\u00e9e automatiquement le compte, attribue le portefeuille mod\u00e8le appropri\u00e9, \u00e9tablit le bar\u00e8me des frais et informe le gestionnaire de la relation que le client est pr\u00eat pour sa premi\u00e8re r\u00e9union d'examen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La gestion de portefeuille InvestGlass peut recevoir directement les donn\u00e9es d'int\u00e9gration, ce qui \u00e9limine la double saisie et fournit une source unique de v\u00e9rit\u00e9 pour l'ensemble du processus d'int\u00e9gration du client.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-proactive-communication-and-client-education\">Communication proactive et formation des clients<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'int\u00e9gration simplifi\u00e9e est \u00e9galement simple pour le client gr\u00e2ce \u00e0 des mises \u00e0 jour claires et r\u00e9guli\u00e8res. Le silence est l'ennemi de la confiance du client.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Envoyer des notifications en temps utile lors des \u00e9tapes importantes :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>KYC approuv\u00e9 : Votre examen de conformit\u00e9 est termin\u00e9<\/li>\n\n\n\n<li>Compte ouvert : Votre compte est maintenant actif et pr\u00eat \u00e0 \u00eatre aliment\u00e9<\/li>\n\n\n\n<li>Premier relev\u00e9 disponible : Votre premier rapport de portefeuille est disponible sur votre portail<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Inclure un bref contenu \u00e9ducatif expliquant pourquoi certains documents sont requis et comment les r\u00e9glementations suisses ou europ\u00e9ennes prot\u00e8gent le client. Lorsque les clients comprennent l'objectif des demandes, ils sont plus enclins \u00e0 les remplir rapidement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/outils-de-marketing\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"marketing\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5946\">marketing<\/a> L'automatisation peut envoyer ces messages \u00e0 partir de mod\u00e8les pr\u00e9d\u00e9finis adapt\u00e9s aux diff\u00e9rents segments de client\u00e8le. En informant les clients sur le processus, on renforce leur engagement et on jette les bases d'une relation plus solide avec eux.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-seven-practical-steps-to-simplify-your-onboarding-workflow\">Sept \u00e9tapes pratiques pour simplifier le processus d'accueil des nouveaux arrivants<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cette section pr\u00e9sente une m\u00e9thode concr\u00e8te, \u00e9tape par \u00e9tape, que toute banque, tout gestionnaire de patrimoine ou tout gestionnaire d'actifs peut suivre au cours de l'ann\u00e9e 2025 pour mettre \u00e0 jour son parcours d'accueil. Les \u00e9tapes s'encha\u00eenent, de la cartographie de votre processus actuel \u00e0 la mesure des r\u00e9sultats et \u00e0 l'am\u00e9lioration continue.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Chaque \u00e9tape comprend des exemples pratiques pertinents pour les petites et grandes institutions financi\u00e8res. InvestGlass est la plateforme qui permet d'orchestrer ces \u00e9tapes dans un environnement unique de CRM et de portail client.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-1-map-and-time-your-current-onboarding-journey\">\u00c9tape 1 : Cartographier et chronom\u00e9trer votre parcours d'int\u00e9gration actuel<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Avant de simplifier, il faut comprendre ce que l'on simplifie. Dessinez chaque point de contact, de la premi\u00e8re r\u00e9union \u00e0 la premi\u00e8re d\u00e9claration, y compris les transferts entre \u00e9quipes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un exercice de cartographie typique peut r\u00e9v\u00e9ler un parcours actuel de 25 \u00e9tapes et 30 jours calendaires. Documenter le temps pass\u00e9 \u00e0 attendre plut\u00f4t qu'\u00e0 travailler. Les goulets d'\u00e9tranglement les plus courants sont l'attente des signatures \u00e9lectroniques, les approbations manuelles de conformit\u00e9 qui s'empilent dans les bo\u00eetes aux lettres \u00e9lectroniques et les appels t\u00e9l\u00e9phoniques pour rechercher les documents manquants.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Saisir les mesures de r\u00e9f\u00e9rence :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Temps moyen entre le premier contact et l'approbation KYC<\/li>\n\n\n\n<li>D\u00e9lai moyen entre l'approbation KYC et l'ouverture du compte<\/li>\n\n\n\n<li>Nombre de fois o\u00f9 le client est invit\u00e9 \u00e0 fournir des informations manquantes<\/li>\n\n\n\n<li>Taux d'ach\u00e8vement des demandes d'int\u00e9gration<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ces mesures vous donnent une base pour mesurer l'am\u00e9lioration.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-2-standardise-onboarding-paths-for-main-client-types\">\u00c9tape 2 : Standardiser les parcours d'accueil pour les principaux types de clients<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">D\u00e9finir un petit nombre de parcours types plut\u00f4t que de consid\u00e9rer chaque cas comme unique. Les parcours les plus courants sont ceux de l'investisseur de d\u00e9tail, du client priv\u00e9 fortun\u00e9, du petit compte d'entreprise et du mandat institutionnel.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Chaque parcours peut avoir sa propre liste de contr\u00f4le des documents, son propre niveau de connaissance du client et ses propres r\u00e8gles d'approbation, tout en r\u00e9utilisant un cadre commun. Des r\u00e8gles concr\u00e8tes peuvent sp\u00e9cifier une diligence simplifi\u00e9e pour les clients nationaux avec des produits simples et une diligence renforc\u00e9e pour les situations transfrontali\u00e8res avec des structures complexes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les flux de travail d'InvestGlass peuvent contenir ces chemins en tant que mod\u00e8les r\u00e9utilisables que les conseillers d\u00e9clenchent d'un seul clic. Lorsqu'un gestionnaire de relations identifie un client comme un prospect de banque priv\u00e9e standard, le parcours d'int\u00e9gration appropri\u00e9 s'active automatiquement avec toutes les \u00e9tapes et exigences pertinentes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-3-replace-paper-with-digital-smart-forms\">\u00c9tape 3 Remplacer le papier par des formulaires num\u00e9riques intelligents<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adoptez une approche progressive en convertissant d'abord les formulaires les plus utilis\u00e9s. Les demandes d'ouverture de compte et les questionnaires sur le profil d'investissement sont g\u00e9n\u00e9ralement ceux qui g\u00e9n\u00e8rent le plus de volume et le plus de frustration.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le principe est simple : ne demander les donn\u00e9es qu'une seule fois et les r\u00e9utiliser dans tous les syst\u00e8mes en aval. La validation en temps r\u00e9el r\u00e9duit les retours en arri\u00e8re en emp\u00eachant la transmission d'identifiants fiscaux incomplets ou d'adresses \u00e9lectroniques mal form\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans InvestGlass, les champs du formulaire correspondent directement aux attributs du CRM. Lorsqu'un client saisit son adresse sur un formulaire num\u00e9rique, cette adresse appara\u00eet imm\u00e9diatement dans son profil CRM, son dossier KYC et son portail client sans qu'il soit n\u00e9cessaire de la retaper.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-4-embed-compliance-checks-into-the-workflow\">\u00c9tape 4 Int\u00e9grer les contr\u00f4les de conformit\u00e9 dans le flux de travail<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Passer des contr\u00f4les hors syst\u00e8me et des feuilles de calcul \u00e0 des \u00e9tapes int\u00e9gr\u00e9es de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client, contr\u00f4l\u00e9es par des r\u00e8gles de flux de travail. Les approbations, les rejets et les escalades devraient \u00eatre enregistr\u00e9s automatiquement avec des horodatages pour faciliter l'audit.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des exemples de r\u00e8gles pourraient inclure une escalade automatique lorsque les d\u00e9p\u00f4ts cumul\u00e9s d\u00e9passent un certain seuil dans les 30 jours, ou un examen obligatoire de la conformit\u00e9 par un cadre sup\u00e9rieur lorsque la propri\u00e9t\u00e9 effective implique une juridiction \u00e0 haut risque.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les flux de travail de conformit\u00e9 d'InvestGlass garantissent qu'aucun compte ne peut passer \u00e0 l'\u00e9tat de financement sans que les v\u00e9rifications obligatoires n'aient \u00e9t\u00e9 effectu\u00e9es. Le processus d'int\u00e9gration est conforme aux exigences par sa conception, et non en esp\u00e9rant que quelqu'un se souvienne de cocher une case.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-5-automate-internal-tasks-and-notifications\">\u00c9tape 5 Automatiser les t\u00e2ches et les notifications internes<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'automatisation interne doit permettre de g\u00e9rer les t\u00e2ches administratives r\u00e9p\u00e9titives telles que la cr\u00e9ation de tickets pour le middle office, l'envoi de rappels pour les documents manquants ou l'alerte des gestionnaires de relations lorsque des actions sont en retard.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Voici quelques exemples d'automatisations :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Envoyer un rappel au gestionnaire des relations lorsqu'un client n'a pas rempli un formulaire dans les trois jours.<\/li>\n\n\n\n<li>Cr\u00e9er une t\u00e2che op\u00e9rationnelle lorsque la conformit\u00e9 approuve un nouveau compte<\/li>\n\n\n\n<li>Informer l'\u00e9quipe charg\u00e9e de la conformit\u00e9 lorsque des clients de grande valeur atteignent le seuil de financement.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les tableaux de bord d'\u00e9tat aident la direction \u00e0 voir quels comptes sont bloqu\u00e9s et pourquoi, rempla\u00e7ant les mises \u00e0 jour manuelles par email par une visibilit\u00e9 en temps r\u00e9el. L'automatisation des t\u00e2ches d'InvestGlass r\u00e9duit le suivi manuel afin que les \u00e9quipes puissent se concentrer sur des conversations significatives avec les clients.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-6-create-a-digital-client-portal-for-onboarding\">\u00c9tape 6 Cr\u00e9er un portail num\u00e9rique pour l'accueil des clients<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un portail client offre un endroit s\u00e9curis\u00e9 pour les formulaires, les documents, les messages et l'\u00e9tat d'avancement de l'int\u00e9gration. Cela permet d'\u00e9liminer les fils d'e-mails dispers\u00e9s et de r\u00e9duire le risque d'envoi d'informations sensibles \u00e0 de mauvaises adresses.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les \u00e9l\u00e9ments visibles sur le portail devraient comprendre les documents en suspens, les mandats sign\u00e9s, les r\u00e9unions \u00e0 venir et les indicateurs d'avancement de l'int\u00e9gration. Les portails clients augmentent la satisfaction des clients en leur offrant un acc\u00e8s en libre-service vingt-quatre heures sur vingt-quatre dans la langue de leur choix.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le portail InvestGlass est h\u00e9berg\u00e9 en Suisse ou sur site, ce qui r\u00e9pond aux attentes en mati\u00e8re de r\u00e9sidence des donn\u00e9es et de protection de la vie priv\u00e9e qui sont tr\u00e8s importantes pour les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine et leurs clients.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-7-monitor-kpis-and-continuously-refine\">\u00c9tape 7 Contr\u00f4ler les indicateurs cl\u00e9s de performance et les affiner en permanence<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'\u00e9valuation permanente permet une am\u00e9lioration continue. Les principales mesures \u00e0 suivre sont les suivantes<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>M\u00e9trique<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cible<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dur\u00e9e moyenne de l'int\u00e9gration par segment<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>R\u00e9duire de 30% la premi\u00e8re ann\u00e9e<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Taux de remplissage des formulaires num\u00e9riques<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Au-dessus de 85%<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Taux de satisfaction des clients apr\u00e8s l'int\u00e9gration<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Sup\u00e9rieur \u00e0 8 sur 10<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Exceptions de conformit\u00e9 pour 100 comptes<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>En dessous de 5<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'examen mensuel de ces param\u00e8tres permet de mettre en \u00e9vidence des sch\u00e9mas tels que des retards dans une r\u00e9gion ou une ligne de produits. De petites am\u00e9liorations trimestrielles permettent de g\u00e9rer les changements plut\u00f4t que de n\u00e9cessiter des projets perturbateurs de type \"big bang\".<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les tableaux de bord d'InvestGlass peuvent montrer les KPI d'int\u00e9gration \u00e0 l'int\u00e9rieur du CRM pour les \u00e9quipes de direction et de conformit\u00e9, ce qui permet de prendre des d\u00e9cisions bas\u00e9es sur des donn\u00e9es pour savoir o\u00f9 concentrer les efforts d'optimisation.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-common-onboarding-mistakes-that-make-processes-harder-than-necessary\">Les erreurs courantes d'onboarding qui rendent les processus plus difficiles que n\u00e9cessaire<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De nombreuses entreprises augmentent involontairement la complexit\u00e9 par des habitudes bas\u00e9es sur le papier et des outils cloisonn\u00e9s. Ces sch\u00e9mas ne sont souvent pas remis en question parce qu'ils ont toujours \u00e9t\u00e9 appliqu\u00e9s de cette mani\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En \u00e9vitant ces probl\u00e8mes fr\u00e9quents, il est possible de r\u00e9duire consid\u00e9rablement les d\u00e9lais d'int\u00e9gration et de diminuer la frustration des deux parties. L'objectif n'est pas de critiquer, mais de mettre en lumi\u00e8re les possibilit\u00e9s d'am\u00e9lioration.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-overloading-clients-with-documents-and-questions\">Surcharger les clients de documents et de questions<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En g\u00e9n\u00e9ral, les clients re\u00e7oivent en m\u00eame temps de longs questionnaires en double et des brochures g\u00e9n\u00e9riques. La charge mentale devient \u00e9crasante et les formulaires restent incomplets dans les bo\u00eetes de r\u00e9ception.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">R\u00e9partissez les informations entre celles qui sont essentielles maintenant et celles qui seront utiles plus tard. Un client n'a pas besoin de d\u00e9signer ses b\u00e9n\u00e9ficiaires avant l'ouverture du compte. Il n'a pas besoin de lire un document de 40 pages sur les conditions g\u00e9n\u00e9rales avant de fournir ses coordonn\u00e9es de base.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les formulaires dynamiques peuvent masquer les sections qui ne sont pas pertinentes en fonction des r\u00e9ponses du client. Si un client indique qu'il n'a pas de r\u00e9sidence fiscale \u00e0 l'\u00e9tranger, il ne devrait pas voir les questions sur la d\u00e9claration des comptes \u00e9trangers. Les formulaires intelligents InvestGlass appliquent automatiquement cette logique conditionnelle.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-using-disconnected-tools-and-manual-data-transfer\">Utilisation d'outils d\u00e9connect\u00e9s et transfert manuel de donn\u00e9es<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De nombreuses \u00e9quipes transf\u00e8rent encore manuellement les donn\u00e9es des clients entre les courriels, les feuilles de calcul, les syst\u00e8mes bancaires centraux et les logiciels de planification financi\u00e8re. Chaque transfert manuel est source d'erreurs et de retards.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les risques comprennent des profils de clients incoh\u00e9rents d'un syst\u00e8me \u00e0 l'autre, des signaux KYC manqu\u00e9s lorsque les informations ne sont pas transmises aux outils de conformit\u00e9, et une duplication du travail lorsque les succursales conservent des dossiers distincts. Ces d\u00e9connexions frustrent \u00e0 la fois le personnel et les clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une plateforme int\u00e9gr\u00e9e unique qui regroupe les donn\u00e9es relatives aux prospects, au KYC et aux portefeuilles dans un seul dossier \u00e9limine ces probl\u00e8mes. InvestGlass est con\u00e7u pour jouer ce r\u00f4le central pour les institutions financi\u00e8res, en se connectant aux syst\u00e8mes existants via l'API tout en maintenant une vue unifi\u00e9e du client.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-ignoring-the-client-perspective-and-language\">Ignorer le point de vue et la langue du client<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La complexit\u00e9 du jargon interne et le manque de clart\u00e9 des explications sur les exigences r\u00e9glementaires poussent les clients \u00e0 reporter ou \u00e0 abandonner l'onboarding. Lorsqu'un formulaire demande des \u201cpreuves de l'origine du patrimoine d\u00e9montrant une origine l\u00e9gitime\u201d, de nombreux clients n'ont aucune id\u00e9e de ce qu'ils doivent fournir.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Testez vos propres formulaires et courriels comme si vous \u00e9tiez un client. Identifiez les sections qui pr\u00eatent \u00e0 confusion et les longs paragraphes qui pourraient \u00eatre simplifi\u00e9s. Fournissez des mod\u00e8les qui expliquent la lutte contre le blanchiment d'argent, la connaissance du client et l'ad\u00e9quation dans un langage simple et adapt\u00e9 \u00e0 votre client\u00e8le.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass permet un contenu personnalis\u00e9 et des messages multilingues afin que chaque client re\u00e7oive les informations dans sa langue pr\u00e9f\u00e9r\u00e9e. Des communications claires avec les clients renforcent la confiance et r\u00e9duisent les abandons.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-failing-to-follow-up-when-clients-slow-down\">Ne pas assurer le suivi lorsque les clients ralentissent<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De nombreuses relations prometteuses avec les clients \u00e9chouent parce qu'il n'y a pas de suivi structur\u00e9 lorsqu'un formulaire ou un document est manquant. Le client avait l'intention de terminer la demande, mais il s'est laiss\u00e9 distraire. Sans rappel, les jours se transforment en semaines.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des rappels automatiques mais chaleureux par courrier \u00e9lectronique et des messages sur le portail apr\u00e8s deux ou trois jours d'inactivit\u00e9 peuvent relancer les inscriptions qui n'aboutissent pas. Les appels t\u00e9l\u00e9phoniques personnels pour les cas complexes ou de grande valeur devraient compl\u00e9ter les rappels automatiques plut\u00f4t que de les remplacer.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les flux de travail d'InvestGlass peuvent assigner des t\u00e2ches de suivi aux conseillers en fonction de la valeur du compte ou du niveau de risque, garantissant ainsi que des opportunit\u00e9s pr\u00e9cieuses ne passent pas entre les mailles du filet.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-investglass-simplifies-financial-client-onboarding-with-swiss-data-sovereignty\">Comment InvestGlass simplifie l'accueil des clients financiers gr\u00e2ce \u00e0 la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es en Suisse<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass est une plateforme de CRM et d'automatisation souveraine suisse construite sp\u00e9cifiquement pour les soci\u00e9t\u00e9s financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es. Toutes les fonctions d'onboarding sont regroup\u00e9es dans un seul syst\u00e8me qui couvre les formulaires num\u00e9riques, le KYC, la gestion de portefeuille, l'automatisation du marketing, les outils d'intelligence artificielle et un portail client.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'h\u00e9bergement en Suisse ou sur site int\u00e9resse les banques, les gestionnaires de patrimoine et d'autres acteurs r\u00e9glement\u00e9s qui ont de fortes exigences en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 et de r\u00e9sidence des donn\u00e9es. Ce positionnement est particuli\u00e8rement pertinent pour les entreprises d'Europe, du Moyen-Orient, d'Asie et d'Am\u00e9rique latine qui servent des clients internationaux de gestion de patrimoine et qui ont besoin d'un contr\u00f4le transfrontalier solide.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-unified-digital-onboarding-and-crm-for-banks-and-wealth-managers\">Unified digital onboarding and CRM pour les banques et les gestionnaires de patrimoine<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass combine le suivi des prospects, les flux de travail d'int\u00e9gration et la gestion continue des relations dans une seule interface. Les responsables des relations peuvent voir o\u00f9 en est chaque client dans son parcours d'int\u00e9gration sans avoir \u00e0 appeler les op\u00e9rations pour obtenir des mises \u00e0 jour.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les champs collect\u00e9s lors de l'int\u00e9gration apparaissent imm\u00e9diatement dans le profil CRM et sont disponibles pour les modules de portefeuille et de marketing. Lorsqu'un client remplit son questionnaire sur le profil de risque, ces informations sont instantan\u00e9ment accessibles pour les contr\u00f4les d'ad\u00e9quation et les recommandations d'investissement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'avantage est une vue unique du client pour les \u00e9quipes de conformit\u00e9, de vente et de service qui travaillent avec le m\u00eame ensemble de donn\u00e9es. Cette approche unifi\u00e9e \u00e9limine les incoh\u00e9rences qui affectent les entreprises utilisant des outils d\u00e9connect\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-embedded-kyc-aml-and-compliance-workflows\">Flux de travail int\u00e9gr\u00e9s pour le KYC, l'AML et la conformit\u00e9<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass structure les questionnaires KYC, l'\u00e9valuation des risques et les \u00e9tapes d'approbation comme des t\u00e2ches guid\u00e9es au lieu de listes de contr\u00f4le s\u00e9par\u00e9es dispers\u00e9es dans diff\u00e9rents syst\u00e8mes. Les responsables de la conformit\u00e9 travaillent sur la m\u00eame plateforme que les gestionnaires de relations.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des d\u00e9tails tels que les documents relatifs aux b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, les preuves de l'origine de la richesse et les notes sur les relations sont joints directement au dossier du client. Des r\u00e8gles pr\u00e9d\u00e9finies exigent un examen de deuxi\u00e8me niveau pour les profils \u00e0 haut risque et enregistrent automatiquement toutes les d\u00e9cisions pour les audits.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En centralisant les contr\u00f4les au sein d'une plateforme h\u00e9berg\u00e9e en Suisse, les entreprises d\u00e9montrent qu'elles contr\u00f4lent bien les donn\u00e9es de leurs clients et qu'elles respectent les r\u00e9glementations en vigueur. Cette approche renforce la confiance des clients tout en les prot\u00e9geant contre les violations de donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-client-portal-for-secure-onboarding-and-ongoing-service\">Portail client pour une int\u00e9gration s\u00e9curis\u00e9e et un service continu<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le portail InvestGlass offre aux clients un espace s\u00e9curis\u00e9 et de marque pour compl\u00e9ter les \u00e9tapes d'int\u00e9gration, t\u00e9l\u00e9charger des documents et signer des accords. Le m\u00eame portail pr\u00e9sente ensuite des rapports de portefeuille, des tableaux de bord de performance et des messages s\u00e9curis\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cette approche r\u00e9duit le trafic de courrier \u00e9lectronique et le risque d'envoyer des informations sensibles \u00e0 de mauvaises adresses. Les clients appr\u00e9cient d'avoir tout en un seul endroit plut\u00f4t que de chercher des documents dans des fils de courriels.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les options de marque permettent au portail de refl\u00e9ter l'identit\u00e9 de la banque ou du gestionnaire de patrimoine, tandis qu'InvestGlass g\u00e8re l'infrastructure s\u00e9curis\u00e9e en coulisses.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automation-and-ai-to-reduce-manual-effort\">Automatisation et IA pour r\u00e9duire les efforts manuels<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass automatise des t\u00e2ches telles que l'envoi d'e-mails de bienvenue, la cr\u00e9ation de rappels d'examen et la signalisation des documents manquants. Ces t\u00e2ches automatis\u00e9es redonnent des heures aux gestionnaires de relations et au personnel charg\u00e9 de la conformit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les outils d'IA peuvent aider \u00e0 classer les documents, \u00e0 r\u00e9sumer les profils des clients ou \u00e0 proposer les meilleures actions suivantes aux conseillers financiers. Un charg\u00e9 de client\u00e8le qui se pr\u00e9pare \u00e0 rencontrer un client peut rapidement consulter un r\u00e9sum\u00e9 g\u00e9n\u00e9r\u00e9 par l'IA des objectifs financiers du client et de ses interactions r\u00e9centes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les r\u00e8gles et les fonctions d'intelligence artificielle peuvent \u00eatre configur\u00e9es en fonction de l'app\u00e9tit pour le risque et de l'environnement r\u00e9glementaire de l'entreprise. L'objectif est d'augmenter la productivit\u00e9 des conseillers tout en maintenant une surveillance humaine pour les d\u00e9cisions importantes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-client-onboarding-checklist-for-simplified-financial-workflows\">Liste de contr\u00f4le pour l'accueil des clients afin de simplifier les processus financiers<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cette liste de contr\u00f4le est pratique et presque pr\u00eate \u00e0 l'emploi pour les projets 2025 et 2026. Les conseillers, les responsables de la conformit\u00e9 et les responsables des op\u00e9rations peuvent l'adapter aux besoins sp\u00e9cifiques de leur institution.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La liste de contr\u00f4le peut \u00eatre configur\u00e9e directement dans les flux de travail d'InvestGlass pour le suivi et la responsabilit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-essential-items-for-a-simplified-onboarding-checklist\">\u00c9l\u00e9ments essentiels d'une liste de contr\u00f4le simplifi\u00e9e pour l'accueil des nouveaux arrivants<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Phase de pr\u00e9paration<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Confirmer le segment de client\u00e8le et l'\u00e9tendue des produits avant d'envoyer les formulaires afin d'\u00e9viter les questions redondantes.<\/li>\n\n\n\n<li>Identifier tous les participants requis, y compris les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs et les signataires autoris\u00e9s<\/li>\n\n\n\n<li>D\u00e9signer un responsable de l'int\u00e9gration charg\u00e9 de coordonner l'ensemble du processus d'int\u00e9gration des clients.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Phase d'accueil du client<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Cr\u00e9er ou mettre \u00e0 jour l'enregistrement CRM avec les donn\u00e9es cl\u00e9s du contact, y compris l'email, le t\u00e9l\u00e9phone, la r\u00e9sidence fiscale et les champs de statut de la personne politiquement expos\u00e9s.<\/li>\n\n\n\n<li>Envoyer une invitation num\u00e9rique \u00e0 l'int\u00e9gration avec une date limite claire et un contact d'assistance en cas de probl\u00e8me.<\/li>\n\n\n\n<li>Fournir un acc\u00e8s au portail du client pour le t\u00e9l\u00e9chargement de documents et le suivi de l'\u00e9tat d'avancement.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Phase de v\u00e9rification<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>V\u00e9rification compl\u00e8te de l'identit\u00e9 \u00e0 l'aide de m\u00e9thodes num\u00e9riques telles que la num\u00e9risation de documents et les contr\u00f4les biom\u00e9triques.<\/li>\n\n\n\n<li>Remplir le questionnaire KYC couvrant les objectifs d'investissement, la tol\u00e9rance au risque et l'origine des fonds.<\/li>\n\n\n\n<li>Joindre les documents justificatifs, y compris les scans de passeport, les justificatifs d'adresse et les justificatifs de patrimoine.<\/li>\n\n\n\n<li>Effectuer des contr\u00f4les AML et des contr\u00f4les de sanctions avec des r\u00e9sultats document\u00e9s<\/li>\n\n\n\n<li>Compl\u00e9ter l'\u00e9valuation des risques et obtenir les approbations n\u00e9cessaires en mati\u00e8re de conformit\u00e9<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Phase d'ouverture de compte<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>G\u00e9n\u00e9rer et envoyer des accords et des mandats pour signature \u00e9lectronique en incluant toutes les parties requises.<\/li>\n\n\n\n<li>Ouvrir des comptes clients dans des syst\u00e8mes de garde ou des syst\u00e8mes bancaires<\/li>\n\n\n\n<li>Configurer les bar\u00e8mes d'honoraires et les pr\u00e9f\u00e9rences en mati\u00e8re de rapports<\/li>\n\n\n\n<li>\u00c9tablir des mod\u00e8les de portefeuille sur la base du profil de risque convenu<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Phase d'accueil<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Confirmer le premier financement et v\u00e9rifier que le compte est pleinement op\u00e9rationnel<\/li>\n\n\n\n<li>Envoi d'un dossier de bienvenue contenant les instructions d'acc\u00e8s au portail et les contacts cl\u00e9s<\/li>\n\n\n\n<li>Fixer la premi\u00e8re r\u00e9union de strat\u00e9gie ou d'examen dans les 30 \u00e0 45 jours.<\/li>\n\n\n\n<li>Planifier un cycle d'examen continu de la connaissance du client en fonction du niveau de risque<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-best-practices-to-keep-onboarding-simple-and-client-centric\">Meilleures pratiques pour simplifier l'accueil et mettre l'accent sur le client<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La technologie seule ne suffit pas. La discipline des processus et la culture organisationnelle sont tout aussi importantes pour une mise en \u0153uvre r\u00e9ussie du processus d'int\u00e9gration des clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ces bonnes pratiques portent sur la communication, la conception et la gouvernance des parcours d'accueil. Elles s'appliquent aux clients de la banque priv\u00e9e, aux comptes de conseil ind\u00e9pendants ou aux cabinets d'experts-comptables qui recherchent des services d'investissement.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-design-onboarding-around-real-client-journeys\">Concevoir l'onboarding en fonction des parcours r\u00e9els des clients<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tracer les parcours en fonction du contexte du client plut\u00f4t que de la structure organisationnelle interne. Les besoins d'un investisseur d\u00e9butant sont diff\u00e9rents de ceux d'un entrepreneur qui vend sa soci\u00e9t\u00e9 ou d'un family office qui dispose d'un patrimoine multig\u00e9n\u00e9rationnel.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adaptez la quantit\u00e9 d'informations et la rapidit\u00e9 de l'accueil \u00e0 chaque contexte. Un jeune professionnel qui ouvre son premier compte d'investissement devrait \u00eatre initi\u00e9 en quelques minutes. Une structure d'entreprise complexe peut l\u00e9gitimement n\u00e9cessiter des semaines d'analyse.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les entretiens avec les conseillers et les clients au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es peuvent r\u00e9v\u00e9ler des points de friction \u00e0 \u00e9liminer. O\u00f9 les clients expriment-ils leur frustration ? O\u00f9 les conseillers perdent-ils inutilement du temps \u00e0 rechercher des informations ?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les segments et les flux de travail d'InvestGlass peuvent refl\u00e9ter ces diff\u00e9rents parcours avec un minimum de configuration suppl\u00e9mentaire, ce qui permet d'offrir un service personnalis\u00e9 \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-communicate-in-clear-and-predictable-steps\">Communiquer par \u00e9tapes claires et pr\u00e9visibles<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Utilisez un langage simple : courriel de bienvenue le premier jour, rappel le troisi\u00e8me jour si les formulaires sont incomplets et mises \u00e0 jour hebdomadaires jusqu'\u00e0 la fin de l'int\u00e9gration. Chaque message doit rappeler o\u00f9 en est le client dans le processus et ce qu'il lui reste \u00e0 faire.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des d\u00e9lais pr\u00e9cis r\u00e9duisent l'anxi\u00e9t\u00e9, en particulier lorsque les contr\u00f4les de conformit\u00e9 prennent plusieurs jours. Un client qui sait que l'examen KYC prend g\u00e9n\u00e9ralement deux jours ouvrables ne s'inqui\u00e9tera pas s'il n'a pas de r\u00e9ponse imm\u00e9diate.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les mod\u00e8les d'InvestGlass peuvent normaliser cette communication tout en permettant aux conseillers d'ajouter des notes personnelles. La combinaison de l'automatisation et de la touche humaine cr\u00e9e un processus d'int\u00e9gration efficace qui reste personnel.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-empower-staff-with-training-and-internal-playbooks\">Donner au personnel les moyens d'agir gr\u00e2ce \u00e0 des formations et \u00e0 des manuels de jeu internes<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Donnez aux gestionnaires des relations et au personnel d'assistance des guides clairs avec des captures d'\u00e9cran et des scripts pour les outils num\u00e9riques d'accueil. Les gens ne peuvent pas utiliser des syst\u00e8mes qu'ils ne comprennent pas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Lors du lancement de nouveaux flux de travail, de courtes sessions de formation devraient inclure des exercices d'entra\u00eenement \u00e0 l'aide de clients tests. La structure de l'\u00e9quipe est importante \u00e0 cet \u00e9gard : identifiez les champions qui peuvent soutenir leurs coll\u00e8gues tout au long de la courbe d'apprentissage.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des mises \u00e0 jour p\u00e9riodiques au fur et \u00e0 mesure que les r\u00e9glementations et les formulaires changent permettent \u00e0 toutes les \u00e9quipes de rester en phase. Lorsqu'un nouveau questionnaire est lanc\u00e9 ou qu'une r\u00e8gle de conformit\u00e9 est mise \u00e0 jour, tout le monde doit comprendre les changements.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass peut contenir des pages de la base de connaissances interne et des proc\u00e9dures dans le CRM pour une r\u00e9f\u00e9rence rapide lors des interactions avec les clients.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-align-onboarding-with-broader-client-lifecycle-management\">Aligner l'accueil sur la gestion plus globale du cycle de vie du client<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'int\u00e9gration ne doit pas \u00eatre isol\u00e9e de l'examen continu du portefeuille, des campagnes de marketing et des processus de service. Une exp\u00e9rience d'int\u00e9gration harmonieuse d\u00e9finit les attentes pour l'ensemble de la relation.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les donn\u00e9es saisies lors de l'int\u00e9gration doivent servir \u00e0 des utilisations futures telles que la v\u00e9rification de l'ad\u00e9quation des investissements, la pr\u00e9paration des r\u00e9unions d'\u00e9valuation et les opportunit\u00e9s de vente crois\u00e9e. Lorsque vous connaissez d\u00e9j\u00e0 les objectifs financiers d'un client, il n'est pas n\u00e9cessaire de lui poser \u00e0 nouveau la question.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une vue compl\u00e8te du cycle de vie permet d'\u00e9viter les demandes r\u00e9p\u00e9t\u00e9es pour les m\u00eames informations au fil des ann\u00e9es de relation. InvestGlass int\u00e8gre l'onboarding, la gestion de portefeuille et l'automatisation du marketing pour soutenir ce parcours continu du client.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-faq\">FAQ<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-quickly-can-a-financial-firm-realistically-simplify-onboarding\">Dans quel d\u00e9lai une soci\u00e9t\u00e9 financi\u00e8re peut-elle raisonnablement simplifier l'accueil des nouveaux arrivants ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les entreprises peuvent souvent lancer un premier parcours simplifi\u00e9 en huit \u00e0 douze semaines si elles se concentrent sur un segment, tel que la client\u00e8le priv\u00e9e standard ou la client\u00e8le de d\u00e9tail. Il n'est pas n\u00e9cessaire de migrer tous les anciens formulaires pour obtenir un premier succ\u00e8s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De nombreux clients d'InvestGlass \u00e9chelonnent les changements sur une ann\u00e9e, en commen\u00e7ant par les cas d'utilisation les plus importants. Les premiers gains, comme les signatures num\u00e9riques et un portail de base, peuvent \u00eatre mis en place d\u00e8s le premier mois d'un projet cibl\u00e9. Cette approche permet de cr\u00e9er une dynamique et de montrer aux parties prenantes des informations pr\u00e9cieuses avant de s'attaquer \u00e0 des sc\u00e9narios plus complexes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-do-high-touch-private-banking-clients-accept-digital-onboarding\">Les clients de la banque priv\u00e9e qui ont un contact direct avec les clients acceptent-ils l'onboarding num\u00e9rique ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La plupart des clients fortun\u00e9s s'attendent d\u00e9sormais \u00e0 une premi\u00e8re exp\u00e9rience num\u00e9rique, \u00e0 condition que les conseillers financiers restent disponibles pour des discussions personnelles. L'\u00e9poque o\u00f9 les clients fortun\u00e9s insistaient sur le papier est largement r\u00e9volue.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les outils num\u00e9riques g\u00e8rent efficacement la collecte des donn\u00e9es et la gestion des documents, tandis que les r\u00e9unions initiales en personne ou par vid\u00e9o se concentrent sur les objectifs, les structures et la gouvernance familiale. InvestGlass prend en charge \u00e0 la fois les flux de travail num\u00e9riques s\u00e9curis\u00e9s et les conversations men\u00e9es par les conseillers, cr\u00e9ant ainsi une exp\u00e9rience d'int\u00e9gration en douceur qui allie commodit\u00e9 et profondeur de la relation.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-does-simplified-onboarding-adapt-when-regulations-change\">Comment l'onboarding simplifi\u00e9 s'adapte-t-il aux changements de r\u00e9glementation ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les flux de travail bien con\u00e7us sont modulaires, ce qui permet aux \u00e9quipes de mettre \u00e0 jour les formulaires KYC ou les r\u00e8gles d'\u00e9valuation des risques sans r\u00e9\u00e9crire l'ensemble du processus. Cette flexibilit\u00e9 est essentielle dans un environnement r\u00e9glementaire qui ne cesse d'\u00e9voluer.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les configurations d'InvestGlass peuvent \u00eatre ajust\u00e9es de mani\u00e8re centralis\u00e9e, les changements prenant effet imm\u00e9diatement pour toutes les nouvelles inscriptions. Les entreprises doivent maintenir un calendrier de r\u00e9vision pour aligner l'int\u00e9gration sur les mises \u00e0 jour des r\u00e9gulateurs tels que la FINMA ou l'ESMA, en traitant la conformit\u00e9 comme une am\u00e9lioration continue plut\u00f4t que comme un projet ponctuel.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-can-small-advisory-firms-benefit-from-onboarding-automation\">Les petites soci\u00e9t\u00e9s de conseil peuvent-elles b\u00e9n\u00e9ficier de l'automatisation de l'accueil des nouveaux arrivants ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">M\u00eame les \u00e9quipes ne comptant que quelques conseillers b\u00e9n\u00e9ficient d'une r\u00e9duction du travail manuel, d'une diminution des erreurs et d'une exp\u00e9rience client plus professionnelle. Les petites entreprises ressentent souvent le poids des t\u00e2ches administratives de mani\u00e8re plus aigu\u00eb que les grandes institutions dot\u00e9es d'\u00e9quipes op\u00e9rationnelles d\u00e9di\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les petites entreprises peuvent commencer avec le CRM de base InvestGlass et les formulaires d'inscription num\u00e9riques, puis ajouter des modules avanc\u00e9s d'automatisation et de portefeuille au fur et \u00e0 mesure de leur croissance. Le d\u00e9ploiement dans le nuage avec l'h\u00e9bergement suisse \u00e9vite le besoin de ressources informatiques internes importantes, rendant les capacit\u00e9s de niveau entreprise accessibles aux entreprises de toutes tailles.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-should-firms-measure-the-success-of-a-simplified-onboarding-project\">Comment les entreprises doivent-elles mesurer le succ\u00e8s d'un projet d'int\u00e9gration simplifi\u00e9e ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les principaux indicateurs sont la r\u00e9duction du temps moyen d'int\u00e9gration, l'augmentation des taux d'ach\u00e8vement, la diminution des exceptions \u00e0 la conformit\u00e9 et l'am\u00e9lioration de la satisfaction des clients apr\u00e8s l'int\u00e9gration. La fid\u00e9lisation des clients au cours de la premi\u00e8re ann\u00e9e est \u00e9galement \u00e9troitement li\u00e9e \u00e0 la qualit\u00e9 de l'int\u00e9gration.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c9tablissez une base de r\u00e9f\u00e9rence avant de lancer de nouveaux flux de travail et comparez les r\u00e9sultats apr\u00e8s six et douze mois. Les rapports et les tableaux de bord d'InvestGlass fournissent ces mesures directement \u00e0 l'int\u00e9rieur de la plateforme, ce qui permet un suivi continu et un affinement de vos processus d'acquisition et d'int\u00e9gration des clients en fonction des donn\u00e9es.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Simplified onboarding means fewer touchpoints, less data rekeying, and faster account ready status without sacrificing AML and KYC controls. Modern financial firms can reduce onboarding times from weeks to days by using digital forms, e signature, and automated checks. 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