{"id":49122,"date":"2026-02-16T09:00:00","date_gmt":"2026-02-16T08:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=49122"},"modified":"2026-02-17T05:41:56","modified_gmt":"2026-02-17T04:41:56","slug":"comment-utiliser-les-donnees-du-crm-pour-prendre-de-meilleures-decisions-financieres","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/how-to-use-crm-data-for-better-financial-decisions\/","title":{"rendered":"Comment utiliser les donn\u00e9es CRM pour prendre de meilleures d\u00e9cisions financi\u00e8res ?"},"content":{"rendered":"

Les donn\u00e9es de CRM deviennent un moteur de d\u00e9cision financi\u00e8re lorsqu'elles sont compl\u00e8tes, propres et connect\u00e9es aux syst\u00e8mes bancaires, de portefeuille et de comptabilit\u00e9 de base, ce qui permet aux entreprises de passer du suivi des contacts \u00e0 l'intelligence strat\u00e9gique.<\/p>\n\n\n\n

Les institutions financi\u00e8res peuvent utiliser les informations du CRM pour am\u00e9liorer la tarification, l'\u00e9valuation des risques, la planification des liquidit\u00e9s et l'analyse de la rentabilit\u00e9 tout au long des cycles de planification 2024 et 2025.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass, en tant que CRM souverain suisse, permet aux entreprises de combiner les donn\u00e9es relatives aux clients, aux portefeuilles et \u00e0 l'onboarding \u00e0 l'int\u00e9rieur de la Suisse pour une prise de d\u00e9cision conforme \u00e0 la loi suisse sur la protection des donn\u00e9es et au GDPR.<\/p>\n\n\n\n

Les cas d'utilisation pratiques comprennent la segmentation dynamique des clients, l'analyse de la rentabilit\u00e9 des produits, les recommandations sur les meilleures actions \u00e0 entreprendre et les pr\u00e9visions en temps r\u00e9el qui relient l'activit\u00e9 du front office aux r\u00e9sultats du bilan.<\/p>\n\n\n\n

Cet article propose une d\u00e9marche concr\u00e8te, \u00e9tape par \u00e9tape, pour passer d'enregistrements \u00e9pars \u00e0 un cadre de donn\u00e9es CRM de qualit\u00e9 d\u00e9cisionnelle qui apporte une valeur financi\u00e8re mesurable.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>Introduction : De la base de donn\u00e9es relationnelle au moteur de d\u00e9cision financi\u00e8re<\/span><\/h2>\n\n\n\n

Imaginez un gestionnaire de patrimoine suisse de taille moyenne en 2024, avec des syst\u00e8mes distincts pour la gestion de la relation client, la gestion de portefeuille et la comptabilit\u00e9. Les conseillers passent des heures \u00e0 r\u00e9concilier des feuilles de calcul tandis que les responsables financiers s'efforcent de r\u00e9pondre \u00e0 des questions \u00e9l\u00e9mentaires sur la rentabilit\u00e9 des clients ou l'optimisation des prix. Les donn\u00e9es existent, mais elles vivent dans des silos de donn\u00e9es qui emp\u00eachent quiconque d'avoir une vue d'ensemble n\u00e9cessaire pour prendre des d\u00e9cisions financi\u00e8res en toute confiance.<\/p>\n\n\n\n

Dans un contexte financier, les donn\u00e9es de gestion de la relation client (CRM) vont bien au-del\u00e0 des coordonn\u00e9es et des notes de r\u00e9union. Elles englobent les profils complets des clients, la documentation KYC, l'historique des interactions, les produits d\u00e9tenus, les flux de tr\u00e9sorerie, les demandes de services et les sch\u00e9mas comportementaux qui r\u00e9v\u00e8lent la mani\u00e8re dont les clients s'engagent avec votre entreprise. Lorsque ces donn\u00e9es clients sont correctement structur\u00e9es et connect\u00e9es, elles se transforment d'une base de donn\u00e9es relationnelle statique en un moteur de d\u00e9cision dynamique.<\/p>\n\n\n\n

L'objectif de cet article est de montrer comment les banques, les gestionnaires de patrimoine, les assureurs et les gestionnaires d'actifs peuvent transformer les donn\u00e9es financi\u00e8res et de CRM combin\u00e9es en d\u00e9cisions financi\u00e8res meilleures et plus rapides au niveau de la relation, du produit et du bilan. Nous nous concentrerons sur des exemples concrets plut\u00f4t que sur des th\u00e9ories abstraites, avec une pertinence directe pour les cycles de planification 2024 et 2025.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass est une plateforme de CRM et d'automatisation h\u00e9berg\u00e9e en Suisse, utilis\u00e9e par les institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es pour unifier ces points de donn\u00e9es dans le cadre des r\u00e8gles de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es suisses. Tout au long de ce guide, nous ferons r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 la mani\u00e8re dont les entreprises utilisent InvestGlass pour construire des bases de CRM d\u00e9cisionnelles qui relient l'engagement des clients \u00e0 la performance financi\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>\u00c9tape 1 : Construire une base de donn\u00e9es CRM pr\u00eate \u00e0 la prise de d\u00e9cision<\/span><\/h2>\n\n\n\n

Pour prendre des d\u00e9cisions financi\u00e8res pertinentes, vous devez disposer de donn\u00e9es pr\u00e9cises, structur\u00e9es et autoris\u00e9es dans vos syst\u00e8mes de gestion de la relation client, et non pas seulement de notes de contact \u00e9parses et d'un suivi informel des relations. Avant de pouvoir extraire des informations exploitables, vous devez vous assurer que votre base de donn\u00e9es prend en charge l'analyse que vous souhaitez effectuer.<\/p>\n\n\n\n

Un ensemble de donn\u00e9es CRM de haute qualit\u00e9 dans le domaine de la finance comprend plusieurs \u00e9l\u00e9ments essentiels :<\/p>\n\n\n\n

Cat\u00e9gorie de donn\u00e9es<\/p><\/th>

\u00c9l\u00e9ments cl\u00e9s<\/p><\/th><\/tr>

Profils des clients<\/p><\/td>

Compl\u00e9ter les profils KYC, les profils de risque, les objectifs d'investissement et les pr\u00e9f\u00e9rences document\u00e9es.<\/p><\/td><\/tr>

Hi\u00e9rarchies des relations<\/p><\/td>

Structures du m\u00e9nage, relations entre entit\u00e9s, propri\u00e9t\u00e9 effective<\/p><\/td><\/tr>

Donn\u00e9es du portefeuille<\/p><\/td>

Actifs d\u00e9tenus, valorisations, historique des performances, types de mandats<\/p><\/td><\/tr>

Enregistrements d'interaction<\/p><\/td>

Historique des communications, notes de r\u00e9unions, demandes de services, r\u00e9ponses aux campagnes<\/p><\/td><\/tr>

Mesures financi\u00e8res<\/p><\/td>

Attribution des recettes, structures tarifaires, co\u00fbts des services, indicateurs de rentabilit\u00e9<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

Prenons l'exemple d'une banque priv\u00e9e suisse qui a consolid\u00e9 les donn\u00e9es de son syst\u00e8me bancaire central, de son outil de gestion de portefeuille et de ses communications par courrier \u00e9lectronique dans InvestGlass au cours de l'ann\u00e9e 2024. Auparavant, les conseillers n'avaient aucun moyen de voir la valeur totale de la relation avec les interactions r\u00e9centes avec les clients. Apr\u00e8s l'int\u00e9gration, ils ont pu constater que certains clients g\u00e9n\u00e9rant des revenus modestes \u00e9taient en fait parmi les plus engag\u00e9s, signalant ainsi des opportunit\u00e9s d'expansion de la relation.<\/p>\n\n\n\n

Les mod\u00e8les de donn\u00e9es standard sont d'une importance capitale \u00e0 cet \u00e9gard. Lorsque les clients, les m\u00e9nages, les entit\u00e9s, les comptes et les produits suivent des structures coh\u00e9rentes, vous pouvez relier les chiffres de revenus, de co\u00fbts et de risques de mani\u00e8re fiable dans l'ensemble de l'organisation. Sans cette coh\u00e9rence, vos donn\u00e9es clients deviennent difficiles \u00e0 agr\u00e9ger et il est impossible de s'y fier pour prendre des d\u00e9cisions strat\u00e9giques.<\/p>\n\n\n\n

Les routines de qualit\u00e9 des donn\u00e9es doivent \u00eatre ex\u00e9cut\u00e9es chaque semaine ou chaque jour afin de d\u00e9tecter les probl\u00e8mes avant qu'ils n'affectent les rapports. Parmi les probl\u00e8mes les plus courants, citons les \u00e9valuations de risque manquantes, les coordonn\u00e9es invalides ou les champs de devise incoh\u00e9rents. La validation automatis\u00e9e dans votre logiciel de gestion des risques peut signaler ces lacunes, ce qui permet aux \u00e9quipes op\u00e9rationnelles de les r\u00e9soudre de mani\u00e8re proactive plut\u00f4t que de d\u00e9couvrir des erreurs au cours de p\u00e9riodes de reporting critiques.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>\u00c9tape 2 : Connecter les donn\u00e9es CRM aux syst\u00e8mes financiers et de gestion des risques<\/span><\/h2>\n\n\n\n

La gestion des relations avec les clients ne suffit pas \u00e0 elle seule \u00e0 orienter les d\u00e9cisions financi\u00e8res. La v\u00e9ritable puissance \u00e9merge lorsque votre CRM est int\u00e9gr\u00e9 aux logiciels de banque centrale, de gestion de portefeuille, de tr\u00e9sorerie et de comptabilit\u00e9, cr\u00e9ant ainsi une vue unifi\u00e9e de chaque relation client et de son impact financier.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass peut se situer au centre de votre architecture technologique et synchroniser les donn\u00e9es avec des syst\u00e8mes tels qu'Avaloq, Temenos ou des moteurs de portefeuille propri\u00e9taires \u00e0 l'aide d'API s\u00e9curis\u00e9es h\u00e9berg\u00e9es en Suisse. Cela \u00e9limine le besoin de saisie manuelle des donn\u00e9es entre les syst\u00e8mes et garantit que les conseillers et les \u00e9quipes financi\u00e8res travaillent \u00e0 partir de la m\u00eame source de v\u00e9rit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Une int\u00e9gration efficace implique plusieurs flux de donn\u00e9es concrets :<\/p>\n\n\n\n