{"id":49078,"date":"2026-02-12T14:05:38","date_gmt":"2026-02-12T13:05:38","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=49078"},"modified":"2026-02-12T14:06:41","modified_gmt":"2026-02-12T13:06:41","slug":"comment-suivre-efficacement-la-performance-des-investissements","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/how-to-track-investment-performance-efficiently\/","title":{"rendered":"Comment suivre efficacement la performance des investissements"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">Un suivi efficace implique d'utiliser les bonnes mesures, les bons outils et les bonnes routines d'examen plut\u00f4t que d'observer les cours des actions tous les jours.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Combiner le rendement total, les rendements pond\u00e9r\u00e9s en fonction du temps et de l'argent, les indicateurs de risque et la comparaison des indices de r\u00e9f\u00e9rence pour comprendre la v\u00e9ritable performance d'un portefeuille.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des cycles de r\u00e9vision disciplin\u00e9s, des rapports clairs et des d\u00e9cisions document\u00e9es sont plus importants qu'un bricolage constant.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les plateformes technologiques telles que InvestGlass, avec l'h\u00e9bergement de donn\u00e9es en Suisse, peuvent automatiser la collecte de donn\u00e9es, l'analyse et les rapports de performance pour les institutions r\u00e9glement\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'efficacit\u00e9 consiste \u00e9galement \u00e0 respecter les exigences en mati\u00e8re de conformit\u00e9, de fiscalit\u00e9 et de confidentialit\u00e9 des donn\u00e9es, tout en fournissant aux clients des informations claires et opportunes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-efficient-performance-tracking-matters\">L'importance d'un suivi efficace des performances<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il y a une grande diff\u00e9rence entre consulter son application de courtage pendant le d\u00e9jeuner et mettre en place un processus structur\u00e9 qui vous permette de savoir si votre portefeuille d'investissement vous permet r\u00e9ellement d'atteindre vos objectifs financiers. L'un est r\u00e9actif. L'autre est strat\u00e9gique.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le suivi efficace soutient des objectifs concrets. Peut-\u00eatre \u00e9pargnez-vous pour la retraite en 2040, payez-vous les \u00e9tudes universitaires d'un enfant en 2032, ou dirigez-vous une banque qui doit respecter des calendriers de rapports r\u00e9glementaires trimestriels. Quelle que soit votre situation, disposer d'un syst\u00e8me reproductible pour mesurer la performance des investissements vous aide \u00e0 rester concentr\u00e9 sur ce qui compte. Il est essentiel de suivre tous vos investissements : actions, obligations, immobilier, crypto et autres actifs dans une vue unifi\u00e9e pour acqu\u00e9rir une compr\u00e9hension pr\u00e9cise de votre situation financi\u00e8re globale.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un mauvais suivi peut entra\u00eener des transactions excessives, des co\u00fbts cach\u00e9s ou un mauvais alignement de la tol\u00e9rance au risque. Lors de la crise de la pand\u00e9mie de 2020, les investisseurs qui n'avaient pas une vision claire de leur portefeuille ont souvent pris des d\u00e9cisions \u00e9motionnelles, vendant au pire moment. En revanche, ceux qui comprenaient leur allocation d'actifs, leur horizon temporel et le risque de baisse \u00e9taient mieux plac\u00e9s pour maintenir leur position, voire la renforcer. D'une mani\u00e8re g\u00e9n\u00e9rale, un bon suivi permet de prendre des d\u00e9cisions sereines lorsque la volatilit\u00e9 du march\u00e9 atteint son paroxysme.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les banques, les gestionnaires de patrimoine et les gestionnaires d'actifs ind\u00e9pendants, un suivi coh\u00e9rent est \u00e9galement une exigence en mati\u00e8re de communication avec les clients et de conformit\u00e9. Les attentes des clients ont consid\u00e9rablement augment\u00e9. Ils veulent des donn\u00e9es en temps r\u00e9el, des rapports clairs et la certitude que leurs investissements se comportent comme pr\u00e9vu. Pour conserver la confiance des clients, il faut de la transparence, et cela commence par des rapports de performance pr\u00e9cis et opportuns.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass offre une solution de CRM et de gestion de portefeuille h\u00e9berg\u00e9e en Suisse qui aide les clients institutionnels \u00e0 suivre et \u00e0 pr\u00e9senter leurs performances de mani\u00e8re efficace. En centralisant les donn\u00e9es, en automatisant les calculs et en int\u00e9grant les flux de travail li\u00e9s \u00e0 la conformit\u00e9, les professionnels de la finance peuvent consacrer moins de temps aux t\u00e2ches manuelles et plus de temps \u00e0 conseiller leurs clients. Ces pratiques sont essentielles pour maintenir et \u00e9valuer la sant\u00e9 de votre portefeuille au fil du temps.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-clarify-your-objectives-and-time-horizon\">Clarifiez vos objectifs et votre horizon temporel<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il n'est pas possible d'\u00e9valuer efficacement les performances sans d\u00e9finir clairement les objectifs et les d\u00e9lais. Suivre les performances par rapport \u00e0 des objectifs vagues revient \u00e0 mesurer la distance sans conna\u00eetre la destination.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Voici quelques exemples concrets :<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Objectif<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Horizon temporel<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Mesures appropri\u00e9es<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Constituer un portefeuille de retraite de 1 million de francs suisses<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>D'ici 2045 (20 ans)<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Rendement annualis\u00e9, CAGR, rendement total cumul\u00e9<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Atteindre un rendement r\u00e9el de 4% par an<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>P\u00e9riodes mobiles de cinq ans<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Rendement r\u00e9el apr\u00e8s inflation, rendements glissants<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>G\u00e9n\u00e9rer un revenu annuel de 40 000 CHF<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>En cours<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Rendement des dividendes, attribution des revenus<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Surpasser les performances d'un indice de r\u00e9f\u00e9rence \u00e9quilibr\u00e9<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Chaque ann\u00e9e civile<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Rendement relatif, erreur de suivi<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des horizons diff\u00e9rents requi\u00e8rent une profondeur et une fr\u00e9quence de suivi diff\u00e9rentes. Un trader \u00e0 court terme a besoin d'analyses quotidiennes ou hebdomadaires. Quelqu'un dont l'objectif est 2040 peut compter sur des analyses approfondies trimestrielles ou annuelles. Les entreprises d'investissement qui g\u00e8rent plusieurs comptes de clients diff\u00e9rents ont besoin d'approches stratifi\u00e9es qui combinent un suivi continu et des examens strat\u00e9giques p\u00e9riodiques.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Documentez ces objectifs dans un syst\u00e8me central tel qu'un CRM ou un outil de gestion de portefeuille. Lorsque vos objectifs d'investissement sont consign\u00e9s par \u00e9crit et li\u00e9s aux donn\u00e9es de votre portefeuille, vous pouvez mesurer les progr\u00e8s r\u00e9alis\u00e9s de mani\u00e8re coh\u00e9rente au fil des ans. Cette documentation permet \u00e9galement de soutenir les entretiens d'orientation professionnelle avec les clients qui peuvent oublier leurs objectifs initiaux pendant les p\u00e9riodes de fluctuation des march\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-core-performance-metrics-to-track\">Indicateurs de performance de base \u00e0 suivre<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aucun chiffre ne peut \u00e0 lui seul rendre compte de la r\u00e9ussite d'un investissement. Vous avez besoin d'une petite bo\u00eete \u00e0 outils compos\u00e9e d'indicateurs cl\u00e9s compl\u00e9mentaires qui, ensemble, donnent une image compl\u00e8te de la performance de vos investissements. Suivre efficacement votre portefeuille d'investissement signifie g\u00e9rer tous les actifs de mani\u00e8re \u00e0 optimiser le risque et le rendement, et \u00e0 s'aligner sur vos objectifs financiers sp\u00e9cifiques.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'objectif est de combiner des mesures absolues (combien ai-je r\u00e9ellement gagn\u00e9 ?) avec des mesures relatives (quelle a \u00e9t\u00e9 ma performance par rapport au march\u00e9 boursier ou \u00e0 un indice de r\u00e9f\u00e9rence pertinent ?) Pour les portefeuilles institutionnels g\u00e9r\u00e9s entre 2015 et 2025, les mesures pond\u00e9r\u00e9es en fonction du temps et de l'argent sont importantes pour distinguer les comp\u00e9tences du gestionnaire de la synchronisation des flux de tr\u00e9sorerie du client.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Passons en revue les mesures essentielles.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-total-return-and-annualised-return\">Rendement total et rendement annualis\u00e9<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Rendement total<\/strong> comprend les variations de prix et les revenus (tels que les dividendes et les coupons), apr\u00e8s d\u00e9duction des co\u00fbts, sur une p\u00e9riode d\u00e9finie. Par exemple, si vous avez investi 100 000 CHF en janvier 2016 et que votre portefeuille valait 190 000 CHF en d\u00e9cembre 2025, votre rendement total \u00e9tait de 90%.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Rendement annualis\u00e9<\/strong> est la moyenne g\u00e9om\u00e9trique qui montre quel taux annuel constant aurait produit le m\u00eame r\u00e9sultat total. Elle permet de lisser les bonnes et les mauvaises ann\u00e9es afin d'obtenir un chiffre unique \u00e0 des fins de comparaison. Dans l'exemple ci-dessus, un rendement total de 90% sur dix ans se traduit par un rendement annualis\u00e9 d'environ 6,6%.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le rendement du dividende est calcul\u00e9 en divisant les dividendes annuels par le prix de l'investissement, ce qui fait du prix de l'investissement un facteur crucial dans l'\u00e9valuation du potentiel de revenu et la comparaison des diff\u00e9rentes options d'investissement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un suivi efficace implique de toujours sp\u00e9cifier la p\u00e9riode exacte et de pr\u00e9ciser si les rendements sont avant ou apr\u00e8s les frais de gestion et les imp\u00f4ts. Sans cette pr\u00e9cision, les comparaisons n'ont plus de sens.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-time-weighted-and-money-weighted-returns\">Rendements pond\u00e9r\u00e9s par le temps et par l'argent<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Rendement pond\u00e9r\u00e9 dans le temps (TWR)<\/strong> est la norme pour juger de la comp\u00e9tence d'un gestionnaire de portefeuille, car elle \u00e9limine l'impact des d\u00e9p\u00f4ts et des retraits des investisseurs. Elle pose la question suivante : comment le portefeuille s'est-il comport\u00e9 ind\u00e9pendamment des d\u00e9cisions prises en mati\u00e8re de flux de tr\u00e9sorerie ?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Rendement pond\u00e9r\u00e9 en fonction de l'argent (MWR)<\/strong>, \u00e9galement connu sous le nom de taux de rendement interne, refl\u00e8te l'exp\u00e9rience r\u00e9elle d'un client qui peut avoir ajout\u00e9 20 000 CHF en 2018 ou d\u00e9cid\u00e9 de retirer de l'argent, par exemple 30 000 CHF en 2022. Il r\u00e9pond \u00e0 la question suivante : quel rendement cet investisseur sp\u00e9cifique a-t-il r\u00e9ellement re\u00e7u ?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Voici un exemple pratique : imaginons un portefeuille qui a gagn\u00e9 15% en 2022 et perdu 10% en 2023. Si un investisseur ajoute une somme importante en janvier 2023 (juste avant la baisse), le rendement pond\u00e9r\u00e9 dans le temps peut \u00eatre positif dans l'ensemble, mais le rendement pond\u00e9r\u00e9 dans l'argent sera plus faible parce que plus d'argent a \u00e9t\u00e9 expos\u00e9 \u00e0 l'ann\u00e9e perdante.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les syst\u00e8mes efficaces doivent calculer ces deux \u00e9l\u00e9ments automatiquement afin que les conseillers financiers puissent expliquer clairement les \u00e9carts lors des entretiens avec les clients. Cette transparence permet de maintenir la confiance du client, m\u00eame lorsque les r\u00e9sultats diff\u00e8rent des attentes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-risk-and-risk-adjusted-metrics\">Mesures du risque et mesures ajust\u00e9es au risque<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le suivi efficace des performances combine toujours le rendement et le risque. Un rendement de 10% semble excellent, mais pas si vous avez subi des pertes de 30% en cours de route.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les principaux indicateurs de risque sont les suivants :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Volatilit\u00e9 (\u00e9cart-type)<\/strong>: Quelle est l'ampleur des fluctuations des rendements ? Les portefeuilles \u00e0 faible volatilit\u00e9 sont g\u00e9n\u00e9ralement plus pr\u00e9visibles.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Abaissement maximal<\/strong>: Quelle a \u00e9t\u00e9 la plus forte baisse entre le pic et le creux ? Cela montre le niveau de risque auquel l'investisseur a r\u00e9ellement \u00e9t\u00e9 confront\u00e9 pendant les p\u00e9riodes de stress.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Ratio de Sharpe<\/strong>: Rendement sup\u00e9rieur au taux sans risque divis\u00e9 par la volatilit\u00e9. Plus c'est \u00e9lev\u00e9, mieux c'est, ce qui signifie que vous avez obtenu plus de rendement par unit\u00e9 de risque. L'\u00e9valuation du rendement d'un investissement par rapport au niveau de risque pris est essentielle pour comprendre la qualit\u00e9 et l'efficacit\u00e9 de la performance.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Consid\u00e9rons deux portefeuilles qui ont tous deux gagn\u00e9 6% par an de 2019 \u00e0 2024. Le portefeuille A avait une volatilit\u00e9 de 8%, tandis que le portefeuille B avait une volatilit\u00e9 de 16%. Le portefeuille A a un score ajust\u00e9 au risque nettement plus \u00e9lev\u00e9, car il a obtenu le m\u00eame rendement avec une incertitude deux fois moindre.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour un investisseur prudent ou une personne proche de la retraite, il est essentiel de comprendre ces param\u00e8tres. Ils permettent de savoir si un portefeuille correspond \u00e0 la tol\u00e9rance au risque du client ou si des ajustements sont n\u00e9cessaires.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-benchmark-and-goal-based-comparisons\">Comparaisons fond\u00e9es sur des rep\u00e8res et des objectifs<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un suivi efficace comprend toujours une comparaison avec l'indice de r\u00e9f\u00e9rence. Sans point de r\u00e9f\u00e9rence, vous ne pouvez pas savoir si votre rendement 7% \u00e9tait exceptionnel ou m\u00e9diocre compte tenu des conditions du march\u00e9 au cours de la m\u00eame p\u00e9riode.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les crit\u00e8res de r\u00e9f\u00e9rence courants sont les suivants<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>S et P 500 pour les grandes capitalisations am\u00e9ricaines<\/li>\n\n\n\n<li>SPI pour les actions suisses<\/li>\n\n\n\n<li>MSCI World pour un portefeuille diversifi\u00e9 mondial<\/li>\n\n\n\n<li>Bloomberg Global Aggregate pour les obligations<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un portefeuille diversifi\u00e9 peut utiliser un m\u00e9lange personnalis\u00e9, tel que 60% MSCI World et 40% Bloomberg Global Aggregate, mesur\u00e9 de 2018 \u00e0 2025.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Au-del\u00e0 des indices de r\u00e9f\u00e9rence du march\u00e9, les investisseurs doivent \u00e9galement comparer les r\u00e9sultats \u00e0 leurs propres objectifs. Si vous avez besoin d'un rendement r\u00e9el de 3% apr\u00e8s inflation et frais pour atteindre votre objectif en 2040, cela devient votre r\u00e9f\u00e9rence personnelle. Cette approche bas\u00e9e sur les objectifs permet de se concentrer sur ce qui est r\u00e9ellement important pour votre sant\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-set-up-an-efficient-tracking-workflow\">Mettre en place un processus de suivi efficace<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Passer d'un suivi ad hoc sur tableur \u00e0 un flux de travail reproductible n\u00e9cessite une structure. Il faut des dates fixes, des responsabilit\u00e9s claires et des processus normalis\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les investisseurs individuels peuvent opter pour des examens mensuels ou trimestriels. Les entreprises r\u00e9glement\u00e9es utilisent g\u00e9n\u00e9ralement un calendrier formel qui comprend des processus de fin de mois, de fin de trimestre et de fin d'ann\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un flux de travail typique se pr\u00e9sente comme suit :<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Collecte de donn\u00e9es<\/strong>: Rassembler les positions, les transactions et les prix du march\u00e9<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Rapprochement<\/strong>: V\u00e9rifier les donn\u00e9es par rapport aux d\u00e9clarations des d\u00e9positaires<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Calcul<\/strong>: Effectuer des analyses de performance, de risque et d'attribution<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Analyse<\/strong>: Interpr\u00e9ter les r\u00e9sultats et identifier les anomalies<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Communication<\/strong>: Produire des rapports et proc\u00e9der \u00e0 des examens<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans le cas d'un examen trimestriel, un calendrier concret pourrait \u00eatre \u00e9tabli comme suit :<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Jour<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Activit\u00e9<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Jour 2<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Donn\u00e9es verrouill\u00e9es et rapproch\u00e9es<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Jour 5<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Rapports r\u00e9dig\u00e9s<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>\u00c0 partir du 10e jour<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>R\u00e9unions et discussions avec les clients<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un CRM et <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/gerer-des-portefeuilles\/\" target=\"_blank\"  rel=\"noopener\" title=\"syst\u00e8me de gestion de portefeuille\" data-wpil-keyword-link=\"linked\"  data-wpil-monitor-id=\"5937\">syst\u00e8me de gestion de portefeuille<\/a> comme InvestGlass peut automatiser une grande partie de ce flux de travail, de l'extraction des donn\u00e9es de conservation \u00e0 la g\u00e9n\u00e9ration de rapports pr\u00eats pour le client. Cela permet de r\u00e9duire les efforts manuels et de garantir la coh\u00e9rence.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image is-resized\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/82d91328-8c65-4204-9502-b591f57baa7f.png\" alt=\"L&#039;image repr\u00e9sente un calendrier avec plusieurs dates surlign\u00e9es et un stylo, symbolisant l&#039;importance de la planification et de la programmation pour atteindre les objectifs financiers et suivre efficacement les performances des investissements. Cette repr\u00e9sentation visuelle souligne la n\u00e9cessit\u00e9 de proc\u00e9der \u00e0 des examens r\u00e9guliers et de prendre des d\u00e9cisions en connaissance de cause dans le cadre de la gestion d&#039;un portefeuille d&#039;investissement.\" style=\"width:840px;height:auto\"><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-choose-your-tracking-frequency\">Choisissez votre fr\u00e9quence de suivi<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le suivi quotidien est utile pour les traders, mais il peut distraire les investisseurs \u00e0 long terme qui se concentrent sur des objectifs \u00e0 l'horizon 2030 ou 2040. Surveiller chaque tic-tac du march\u00e9 global conduit souvent \u00e0 des ventes de panique ou \u00e0 des transactions inutiles.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fr\u00e9quence<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Pour<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cons<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Hebdomadaire<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Les probl\u00e8mes sont d\u00e9tect\u00e9s rapidement<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Peut sembler \u00e9crasant pour des objectifs \u00e0 long terme<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Mensuel<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Approche \u00e9quilibr\u00e9e, bonne pour la gestion de patrimoine<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Peut ne pas tenir compte des risques \u00e0 court terme<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Trimestrielle<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>R\u00e9duire le bruit, se concentrer sur les tendances<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Moins r\u00e9actif en p\u00e9riode de volatilit\u00e9<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La plupart des clients fortun\u00e9s et des family offices utilisent un suivi interne mensuel et un reporting externe trimestriel, avec des r\u00e9visions approfondies annuelles pour les changements de strat\u00e9gie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Quelle que soit la fr\u00e9quence choisie, documentez-la et suivez-la de mani\u00e8re coh\u00e9rente. Cette discipline permet d'\u00e9viter de prendre des d\u00e9cisions r\u00e9actives en cas d'agitation passag\u00e8re du march\u00e9 et de s'assurer que l'ensemble de votre portefeuille est r\u00e9guli\u00e8rement compar\u00e9 \u00e0 votre strat\u00e9gie d'investissement.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-standardise-your-reporting-format\">Standardisez votre format de rapport<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un mod\u00e8le de rapport standard am\u00e9liore l'efficacit\u00e9. Lorsque chaque rapport suit la m\u00eame structure, vous pouvez comparer mars 2023 et mars 2024 d'un seul coup d'\u0153il.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une structure simple pour chaque p\u00e9riode de rapport pourrait inclure :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Vue d'ensemble<\/strong>: Valeur du portefeuille et rendements p\u00e9riodiques<\/li>\n\n\n\n<li><strong>R\u00e9sum\u00e9 des performances<\/strong>: Rendement total, rendement annualis\u00e9, comparaison avec les indices de r\u00e9f\u00e9rence<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Vue du risque<\/strong>: Volatilit\u00e9, drawdown, ratio de Sharpe<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Contribution par classe d'actifs<\/strong>: Quelle a \u00e9t\u00e9 la contribution des actions, des obligations et des solutions alternatives ?<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Flux de tr\u00e9sorerie<\/strong>: D\u00e9p\u00f4ts, retraits, revenus per\u00e7us<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Commentaire<\/strong>: Explication des r\u00e9sultats et des changements \u00e9ventuels<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des couleurs et des graphiques coh\u00e9rents permettent de mettre en \u00e9vidence les tendances \u00e0 long terme plut\u00f4t que les chiffres cl\u00e9s du mois dernier. Des plateformes comme InvestGlass permettent aux entreprises de cr\u00e9er des mod\u00e8les en marque blanche qui combinent automatiquement la marque suisse, les donn\u00e9es du portefeuille et des commentaires personnalis\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-use-technology-to-track-performance-at-scale\">Utiliser la technologie pour suivre les performances \u00e0 grande \u00e9chelle<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le suivi manuel peut fonctionner pour un seul compte de courtage, mais pas pour une banque comptant des milliers de clients, des syst\u00e8mes multiples et des portefeuilles multidevises.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les plateformes d'investissement peuvent automatiser les flux de donn\u00e9es provenant des d\u00e9positaires, calculer les performances sur plusieurs p\u00e9riodes et g\u00e9n\u00e9rer des tableaux de bord avec des donn\u00e9es en temps r\u00e9el. Pour les entreprises d'investissement, cela signifie un suivi efficace qui \u00e9volue sans augmentation proportionnelle des effectifs.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des rapports efficaces sur la performance des investissements pour les institutions r\u00e9glement\u00e9es doivent inclure des pistes d'audit, un acc\u00e8s bas\u00e9 sur les r\u00f4les et un h\u00e9bergement s\u00e9curis\u00e9. L'acc\u00e8s des tiers doit \u00eatre contr\u00f4l\u00e9 et chaque modification doit \u00eatre enregistr\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass est une plateforme suisse de gestion de portefeuille et de CRM souveraine en mati\u00e8re de donn\u00e9es qui int\u00e8gre l'onboarding, le KYC et l'analyse des performances en un seul endroit. Imaginez un gestionnaire de patrimoine qui consolide les comptes de Zurich, Gen\u00e8ve et Londres sur un seul tableau de bord, avec des calculs automatiques et des portails clients pr\u00eats \u00e0 \u00eatre consult\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automate-data-collection-and-reconciliation\">Automatiser la collecte et le rapprochement des donn\u00e9es<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les flux automatis\u00e9s provenant des banques, des d\u00e9positaires et des fournisseurs de donn\u00e9es de march\u00e9 \u00e9liminent le besoin de t\u00e9l\u00e9chargements manuels et d'op\u00e9rations de copier-coller. C'est ici que vous automatisez la collecte des donn\u00e9es et r\u00e9duisez consid\u00e9rablement le risque op\u00e9rationnel.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le rapprochement est essentiel. Vous devez v\u00e9rifier les positions et les liquidit\u00e9s par rapport aux relev\u00e9s afin que les chiffres de performance \u00e0 partir de 2020 soient fiables. L'exactitude des donn\u00e9es propres et valid\u00e9es est \u00e0 la base de toutes les mesures \u00e9voqu\u00e9es pr\u00e9c\u00e9demment, qu'il s'agisse des rendements pond\u00e9r\u00e9s en fonction du temps ou de l'\u00e9cart de suivi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass peut centraliser les flux de donn\u00e9es pour les banques et les gestionnaires d'actifs, r\u00e9duisant ainsi le risque op\u00e9rationnel et permettant aux \u00e9quipes de se concentrer sur le conseil aux clients. Lorsque vos donn\u00e9es sont fiables, votre analyse produit des informations plus approfondies qui permettent de prendre des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-leverage-dashboards-and-client-portals\">Tirer parti des tableaux de bord et des portails clients<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les tableaux de bord permettent aux conseillers et aux \u00e9quipes charg\u00e9es des risques d'avoir une vue instantan\u00e9e des principaux indicateurs de performance, tels que la performance annuelle, la r\u00e9duction depuis le 1er janvier et l'exposition par r\u00e9gion.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les portails clients permettent aux investisseurs de se connecter en toute s\u00e9curit\u00e9 et de consulter leurs graphiques de performance, leurs r\u00e9partitions et leurs documents sans avoir \u00e0 demander de rapports manuels. Les \u00e9l\u00e9ments visuels les plus courants sont les suivants :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Graphique de performance sur dix ans<\/li>\n\n\n\n<li>Diagramme \u00e0 secteurs par classe d'actifs<\/li>\n\n\n\n<li>Tableau des principaux contributeurs et d\u00e9tracteurs<\/li>\n\n\n\n<li>Projection des revenus pour les dividendes futurs<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass propose des portails de marque h\u00e9berg\u00e9s en Suisse ou sur place, alignant la transparence sur les attentes strictes en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 des donn\u00e9es. Les clients obtiennent des informations pr\u00e9cieuses sur leur situation financi\u00e8re sans attendre les r\u00e9unions trimestrielles.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-support-compliance-and-documentation\">Soutien \u00e0 la conformit\u00e9 et \u00e0 la documentation<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un suivi efficace dans une banque ou un gestionnaire de patrimoine doit s'aligner sur les r\u00e9glementations telles que la MiFID en Europe ou les attentes de la FINMA en Suisse. La technologie permet d'enregistrer automatiquement les modifications apport\u00e9es aux mod\u00e8les d'investissement, aux \u00e9valuations d'ad\u00e9quation et aux rapports de performance avec des horodatages.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cette documentation est utile lors des audits et des examens internes des risques, car elle prouve que les portefeuilles des clients ont \u00e9t\u00e9 suivis correctement. Elle contribue \u00e9galement \u00e0 maintenir la confiance des clients en d\u00e9montrant la rigueur des processus.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass int\u00e8gre les flux de travail de conformit\u00e9, y compris le KYC et l'ad\u00e9quation, de sorte que le suivi de la performance est toujours li\u00e9 aux profils document\u00e9s des clients. Cette int\u00e9gration de bout en bout est ce qui s\u00e9pare les plateformes de qualit\u00e9 professionnelle des trackers de portefeuille g\u00e9n\u00e9riques.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-investment-firms-and-client-relationships\">Entreprises d'investissement et relations avec les clients<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les entreprises d'investissement ont pour mission d'aider leurs clients \u00e0 atteindre leurs objectifs financiers, et les fondements de cette relation reposent sur la confiance et la transparence. Pour instaurer une confiance durable, les entreprises d'investissement doivent donner la priorit\u00e9 \u00e0 l'exactitude des donn\u00e9es et \u00e0 la clart\u00e9 de la communication \u00e0 chaque \u00e9tape. En fournissant des mises \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8res sur la performance des portefeuilles et des informations opportunes sur les tendances du march\u00e9, elles permettent \u00e0 leurs clients de prendre des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es sur leurs investissements.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les clients d'aujourd'hui s'attendent \u00e0 plus que de simples relev\u00e9s p\u00e9riodiques; ils veulent comprendre la performance de leurs investissements dans le contexte de leurs objectifs et de l'environnement g\u00e9n\u00e9ral du march\u00e9. En fournissant des rapports de performance d\u00e9taill\u00e9s et faciles \u00e0 comprendre et en r\u00e9pondant de mani\u00e8re proactive aux attentes des clients, les soci\u00e9t\u00e9s d'investissement peuvent d\u00e9montrer leur engagement envers la r\u00e9ussite financi\u00e8re de chaque client.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La capacit\u00e9 d'adaptation est \u00e9galement essentielle. Lorsque les tendances du march\u00e9 changent et que les besoins des clients \u00e9voluent, les entreprises d'investissement doivent \u00eatre pr\u00eates \u00e0 ajuster leurs strat\u00e9gies d'investissement pour rester en phase avec les objectifs des clients. Cette r\u00e9activit\u00e9 permet non seulement d'aider les clients \u00e0 s'adapter \u00e0 des conditions changeantes, mais aussi de renforcer la valeur de l'entreprise en tant que conseiller de confiance. En fin de compte, les relations solides avec les clients se construisent sur la base de la transparence, de l'exactitude des donn\u00e9es et d'une volont\u00e9 commune d'atteindre les objectifs financiers.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-advanced-investment-strategies\">Strat\u00e9gies d'investissement avanc\u00e9es<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les investisseurs qui cherchent \u00e0 optimiser leurs rendements et \u00e0 g\u00e9rer les risques, les strat\u00e9gies d'investissement avanc\u00e9es vont au-del\u00e0 de la simple s\u00e9lection de titres. Une strat\u00e9gie d'investissement bien construite implique une r\u00e9partition r\u00e9fl\u00e9chie des actifs entre diff\u00e9rentes classes d'actifs, telles que les actions \u00e0 grande capitalisation, les fonds communs de placement et les investissements plus prudents. La diversification permet de r\u00e9duire le risque de baisse et d'assurer la stabilit\u00e9 pendant les p\u00e9riodes de volatilit\u00e9 du march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un gestionnaire de portefeuille peut jouer un r\u00f4le crucial en guidant les investisseurs dans des environnements de march\u00e9 complexes, en utilisant des mesures cl\u00e9s telles que le rendement annualis\u00e9, le rendement pond\u00e9r\u00e9 en fonction de l'argent et la comparaison avec les indices de r\u00e9f\u00e9rence pour \u00e9valuer la performance. En suivant ces param\u00e8tres, les investisseurs obtiennent des informations pr\u00e9cieuses sur la mani\u00e8re dont leurs investissements se comportent par rapport au march\u00e9 dans son ensemble et \u00e0 leurs objectifs sp\u00e9cifiques.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'adoption de la technologie est essentielle pour les strat\u00e9gies avanc\u00e9es. L'automatisation de la collecte des donn\u00e9es et du suivi des investissements permet non seulement de gagner du temps, mais aussi de garantir l'exactitude des donn\u00e9es, ce qui permet aux investisseurs de r\u00e9agir rapidement aux tendances du march\u00e9. En p\u00e9riode de forte volatilit\u00e9 des march\u00e9s, il est important de r\u00e9\u00e9valuer la tol\u00e9rance au risque et d'envisager de passer \u00e0 des investissements plus prudents si n\u00e9cessaire. En surveillant en permanence l'allocation d'actifs et en tirant parti d'analyses avanc\u00e9es, les investisseurs peuvent prendre des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es et adapter leurs strat\u00e9gies \u00e0 diff\u00e9rents environnements de march\u00e9, ce qui, en fin de compte, favorise la sant\u00e9 financi\u00e8re \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-customization-and-flexibility\">Personnalisation et flexibilit\u00e9<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il n'y a pas deux investisseurs identiques et les soci\u00e9t\u00e9s d'investissement prosp\u00e8res reconnaissent l'importance de la personnalisation et de la flexibilit\u00e9 dans la gestion des portefeuilles. Chaque client a des objectifs financiers, une tol\u00e9rance au risque et des pr\u00e9f\u00e9rences d'investissement qui lui sont propres, ce qui n\u00e9cessite des solutions sur mesure qui vont au-del\u00e0 d'une approche unique.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En offrant une large gamme de services, allant de la gestion compl\u00e8te de portefeuille \u00e0 la planification financi\u00e8re personnalis\u00e9e, les soci\u00e9t\u00e9s d'investissement peuvent r\u00e9pondre aux divers besoins de leurs clients. En tirant parti de la technologie, les entreprises peuvent fournir un acc\u00e8s en temps r\u00e9el aux performances du portefeuille, permettant aux clients de suivre les progr\u00e8s de leurs objectifs financiers et de prendre des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es en fonction de l'\u00e9volution des march\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La flexibilit\u00e9 est \u00e9galement essentielle pour s'adapter \u00e0 l'\u00e9volution des attentes des clients et des conditions de march\u00e9. Les entreprises d'investissement doivent \u00eatre pr\u00eates \u00e0 ajuster les strat\u00e9gies et la r\u00e9partition des actifs pour s'assurer que les portefeuilles restent align\u00e9s sur les objectifs des clients et leur tol\u00e9rance au risque, m\u00eame si le paysage des march\u00e9s \u00e9volue. En donnant la priorit\u00e9 \u00e0 la personnalisation et en maintenant une approche flexible, les entreprises d'investissement peuvent \u00e9tablir des relations solides et durables et aider leurs clients \u00e0 atteindre leurs objectifs financiers, quel que soit l'environnement de march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-interpret-results-and-take-action\">Interpr\u00e9ter les r\u00e9sultats et agir<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le suivi n'est efficace que s'il permet de prendre de meilleures d\u00e9cisions, et pas seulement d'obtenir davantage de donn\u00e9es. L'objectif est d'obtenir des informations pr\u00e9cieuses qui se traduisent par des actions concr\u00e8tes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les conseillers et les investisseurs doivent examiner les chiffres de chaque p\u00e9riode, se demander pourquoi la performance diff\u00e8re des attentes et d\u00e9cider s'il convient de conserver le portefeuille, de le r\u00e9\u00e9quilibrer ou de changer de strat\u00e9gie. Par exemple, si un portefeuille a sous-perform\u00e9 son indice de r\u00e9f\u00e9rence entre 2021 et 2023, le gestionnaire devrait examiner les contributions au niveau des secteurs et des titres pour en comprendre la cause.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'objectif est de faire la distinction entre les bruits temporaires et les probl\u00e8mes structurels. Dans la mesure du possible, il convient d'utiliser des p\u00e9riodes d'au moins trois \u00e0 cinq ans, car les p\u00e9riodes plus courtes refl\u00e8tent souvent des mouvements de march\u00e9 plut\u00f4t que des probl\u00e8mes fondamentaux.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Documentez votre raisonnement par des commentaires \u00e9crits dans les rapports. Cela permet d'\u00e9tablir un historique des d\u00e9cisions qui peut \u00eatre revu ult\u00e9rieurement et d'\u00e9tayer les rapports des clients qui expliquent non seulement ce qui s'est pass\u00e9, mais aussi pourquoi certaines mesures ont \u00e9t\u00e9 prises.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-monitor-asset-allocation-and-contributions\">Contr\u00f4ler l'allocation des actifs et les contributions<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un processus efficace examine toujours les performances par classe d'actifs, et pas seulement au niveau du portefeuille total. L'analyse des r\u00e9sultats par actions, obligations, immobilier et solutions alternatives r\u00e9v\u00e8le les v\u00e9ritables moteurs de la performance.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'analyse de contribution montre si les rendements de 2023 sont principalement dus aux actions technologiques am\u00e9ricaines, \u00e0 une s\u00e9lection de fonds communs de placement ou \u00e0 une combinaison plus large de diff\u00e9rentes cat\u00e9gories d'actifs. Cet \u00e9clairage est essentiel pour un investisseur chevronn\u00e9 ou un gestionnaire de portefeuille qui cherche \u00e0 comprendre ce qui fonctionne r\u00e9ellement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Lorsque l'allocation s'\u00e9loigne trop de l'objectif, par exemple lorsque les actions passent de 60 % \u00e0 75 % apr\u00e8s une hausse, il peut \u00eatre temps de r\u00e9\u00e9quilibrer. Les outils modernes peuvent g\u00e9n\u00e9rer des alertes automatiques lorsque ces seuils sont d\u00e9pass\u00e9s, ce qui permet aux conseillers de r\u00e9agir sans avoir \u00e0 proc\u00e9der \u00e0 des v\u00e9rifications manuelles constantes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-evaluate-costs-and-taxes\">\u00c9valuer les co\u00fbts et les taxes<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le suivi doit toujours tenir compte des frais et des taxes, car ils influencent consid\u00e9rablement les r\u00e9sultats \u00e0 long terme. Les frais de gestion, les droits de garde, les ratios de d\u00e9penses et les co\u00fbts des produits r\u00e9duisent tous les gains r\u00e9els.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Consid\u00e9rons cette comparaison sur vingt ans avec un solde de d\u00e9part de 100 000 CHF et un rendement annuel brut de 6% :<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Taxe forfaitaire<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Valeur finale<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Diff\u00e9rence<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>0.4%<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>278 000 CHF<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Base de r\u00e9f\u00e9rence<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>1.5%<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>219 000 CHF<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>59 000 CHF moins<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La diff\u00e9rence de 59 000 CHF repr\u00e9sente plus d'argent qui est rest\u00e9 investi et qui a \u00e9t\u00e9 capitalis\u00e9. Les plateformes efficaces peuvent afficher les performances brutes et nettes de frais, ainsi qu'apr\u00e8s l'imp\u00f4t sur les plus-values estim\u00e9es, ce qui permet aux clients de voir la v\u00e9ritable valeur ajout\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass peut extraire les donn\u00e9es relatives aux frais des produits et les relier aux enregistrements CRM, ce qui permet aux clients de discuter des co\u00fbts en toute transparence. Cette visibilit\u00e9 est de plus en plus importante car les clients sont de plus en plus attentifs aux frais.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-align-with-client-goals-and-risk-profiles\">S'aligner sur les objectifs et les profils de risque des clients<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les professionnels de la finance, un suivi efficace implique \u00e9galement de v\u00e9rifier que chaque client reste en phase avec son profil de risque et ses objectifs.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Prenons l'exemple d'un client qui a \u00e9tabli un profil conservateur en 2019 en raison de sa pr\u00e9f\u00e9rence pour des investissements plus prudents. En 2024, la vigueur des march\u00e9s boursiers peut avoir fait basculer son portefeuille vers une allocation \u00e0 forte croissance. Ce client est d\u00e9sormais confront\u00e9 \u00e0 un risque plus important que ce qu'il avait pr\u00e9vu \u00e0 l'origine, m\u00eame si les rendements semblent bons.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les tableaux de bord de suivi des performances peuvent mettre en \u00e9vidence de tels d\u00e9s\u00e9quilibres, suscitant des conversations et des ajustements potentiels. InvestGlass int\u00e8gre les outils de profilage des risques aux donn\u00e9es du portefeuille, de sorte que les \u00e9carts sont imm\u00e9diatement visibles et que les conseillers peuvent prendre des mesures proactives.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-ensure-data-quality-security-and-governance\">Garantir la qualit\u00e9, la s\u00e9curit\u00e9 et la gouvernance des donn\u00e9es<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un suivi efficace d\u00e9pend de donn\u00e9es fiables et d'une infrastructure s\u00e9curis\u00e9e, en particulier pour les institutions r\u00e9glement\u00e9es qui g\u00e8rent des actifs de clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le contr\u00f4le des versions, les pistes d'audit et les droits d'acc\u00e8s garantissent que seul le personnel autoris\u00e9 peut modifier les param\u00e8tres de performance ou les crit\u00e8res de r\u00e9f\u00e9rence. La s\u00e9curit\u00e9 n'est pas seulement un sujet informatique ; elle est essentielle \u00e0 la confiance des clients, en particulier apr\u00e8s les incidents r\u00e9p\u00e9t\u00e9s de violation de donn\u00e9es \u00e0 l'\u00e9chelle mondiale en 2022 et 2023.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les clients suisses et europ\u00e9ens, la localisation et la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es sont de plus en plus importantes lors de la s\u00e9lection des solutions de suivi des performances. De nombreuses institutions pr\u00e9f\u00e8rent h\u00e9berger leurs donn\u00e9es au sein de leur juridiction afin de r\u00e9pondre aux politiques internes et aux attentes r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass offre une option souveraine avec un h\u00e9bergement en Suisse ou sur place, r\u00e9pondant aux exigences strictes en mati\u00e8re de donn\u00e9es que de nombreuses banques, family offices et entit\u00e9s du secteur public requi\u00e8rent.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-maintain-high-data-standards\">Maintenir des normes \u00e9lev\u00e9es en mati\u00e8re de donn\u00e9es<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des rapports chaleureux et lisibles par l'homme reposent sur des processus back-end rigoureux. Les mises \u00e0 jour quotidiennes des prix, les conversions de devises et le traitement des op\u00e9rations sur titres doivent tous fonctionner correctement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les pi\u00e8ges les plus courants qui faussent les performances sont les suivants :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Absence de dividendes ou de paiements de revenus<\/li>\n\n\n\n<li>Taux de change incorrects pour les portefeuilles multidevises<\/li>\n\n\n\n<li>Prix des obligations p\u00e9rim\u00e9s ou mises \u00e0 jour retard\u00e9es<\/li>\n\n\n\n<li>Les op\u00e9rations de l'entreprise (scissions, fusions) ne sont pas prises en compte<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une routine simple de contr\u00f4le de la qualit\u00e9 devrait inclure des rapports d'exception et des v\u00e9rifications p\u00e9riodiques par \u00e9chantillonnage par rapport aux relev\u00e9s des d\u00e9positaires. Les r\u00e8gles automatis\u00e9es des plateformes comme InvestGlass peuvent signaler les anomalies, par exemple les sauts de prix soudains ou les soldes n\u00e9gatifs, afin que l'\u00e9quipe les examine.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-protect-client-data-and-meet-regulations\">Prot\u00e9ger les donn\u00e9es des clients et respecter les r\u00e9glementations<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Toute installation moderne de suivi des performances n\u00e9cessite un cryptage en transit et au repos, une authentification forte et des autorisations bas\u00e9es sur les r\u00f4les. L'acc\u00e8s aux parties doit \u00eatre limit\u00e9 aux personnes qui en ont besoin.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'h\u00e9bergement bas\u00e9 en Suisse peut soutenir les clients qui doivent se conformer aux r\u00e8gles locales de r\u00e9sidence des donn\u00e9es ou qui pr\u00e9f\u00e8rent \u00e9viter l'acc\u00e8s extra territorial aux donn\u00e9es. Cela est particuli\u00e8rement pertinent pour les institutions qui naviguent dans des cadres tels que le GDPR en Europe et la loi suisse sur la protection des donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass a \u00e9t\u00e9 con\u00e7u pour les institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es, combinant des outils de gestion de portefeuille avec des fonctions de s\u00e9curit\u00e9 et de conformit\u00e9 robustes. La plateforme prend en charge les exigences en mati\u00e8re de droit d'acc\u00e8s et d'auditabilit\u00e9 compl\u00e8te, vous donnant l'assurance que la gouvernance de vos donn\u00e9es r\u00e9pond aux normes r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-embrace-technology-for-successful-investing\">Adopter la technologie pour investir avec succ\u00e8s<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un suivi efficace des investissements ne consiste pas \u00e0 surveiller les cours boursiers tous les jours ou \u00e0 r\u00e9agir \u00e0 chaque gros titre sur les tendances du march\u00e9. Il s'agit d'\u00e9laborer une approche syst\u00e9matique qui combine les bons indicateurs, une fr\u00e9quence d'examen appropri\u00e9e et une technologie fiable.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En clarifiant vos objectifs, en suivant les indicateurs cl\u00e9s, en standardisant votre flux de travail et en tirant parti de l'automatisation, vous transformez les donn\u00e9es brutes en d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es. Que vous soyez un investisseur individuel d\u00e9tenant un portefeuille diversifi\u00e9 ou une banque g\u00e9rant des milliers de relations clients, les principes restent les m\u00eames.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les institutions r\u00e9glement\u00e9es qui recherchent une image compl\u00e8te de la performance de leur portefeuille ainsi que la confiance de leurs clients et la conformit\u00e9, InvestGlass offre une solution int\u00e9gr\u00e9e. Avec la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es suisses, les rapports automatis\u00e9s et l'int\u00e9gration CRM transparente, vous gagnez en efficacit\u00e9 sans compromettre la s\u00e9curit\u00e9 ou la transparence.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En r\u00e9sum\u00e9, adoptez la technologie, concentrez-vous sur ce qui est important et laissez votre syst\u00e8me de suivi travailler pour vous plut\u00f4t que l'inverse.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-frequently-asked-questions\">Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-often-should-i-review-my-investment-performance-to-stay-efficient-but-not-obsessive\">\u00c0 quelle fr\u00e9quence dois-je examiner la performance de mes investissements pour rester efficace sans \u00eatre obsessionnel ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour la plupart des investisseurs \u00e0 long terme, un examen mensuel ou trimestriel structur\u00e9 est suffisant. Des contr\u00f4les suppl\u00e9mentaires ne doivent \u00eatre effectu\u00e9s qu'en cas d'\u00e9v\u00e9nements majeurs sur les march\u00e9s, tels que la baisse de mars 2020. Les gestionnaires de patrimoine professionnels utilisent souvent un suivi interne quotidien \u00e0 des fins de gestion des risques, mais ils concentrent les conversations avec leurs clients sur les r\u00e9sultats trimestriels et annuels. L'efficacit\u00e9 d\u00e9coule de dates de r\u00e9vision fixes et d'agendas clairs, et non de l'observation de chaque mouvement intrajournalier du march\u00e9 global.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-is-the-minimum-set-of-metrics-i-need-if-i-am-just-starting-to-track-my-portfolio\">Quel est l'ensemble minimal d'indicateurs dont j'ai besoin si je commence tout juste \u00e0 suivre mon portefeuille ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Commencez par le rendement total, le rendement annualis\u00e9, la volatilit\u00e9 et un seul indice de r\u00e9f\u00e9rence appropri\u00e9, tel que le MSCI World Net Total Return pour les actions mondiales. Ajoutez le rendement pond\u00e9r\u00e9 en fonction de l'argent lorsque vous commencez \u00e0 cotiser ou \u00e0 retirer des montants importants au fil du temps. Les premiers rapports doivent \u00eatre simples et vous pourrez les \u00e9toffer par la suite, lorsque vous serez plus \u00e0 l'aise avec l'examen r\u00e9gulier de vos placements. L'habitude du suivi est plus importante qu'une analyse complexe au d\u00e9but.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-can-i-track-performance-efficiently-using-only-spreadsheets\">Puis-je effectuer un suivi efficace des performances en utilisant uniquement des feuilles de calcul ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une feuille de calcul bien con\u00e7ue peut fonctionner pour une poign\u00e9e de positions d\u00e9tenues aupr\u00e8s d'un courtier, surtout si vous aimez la collecte manuelle des donn\u00e9es. Cependant, lorsque le nombre de comptes, de devises et d'investissements diff\u00e9rents augmente, les feuilles de calcul sont sujettes aux erreurs et prennent beaucoup de temps. Les institutions et les conseillers qui g\u00e8rent des dizaines de clients devraient adopter des plateformes d\u00e9di\u00e9es telles qu'InvestGlass pour automatiser les calculs, maintenir l'exactitude des donn\u00e9es et r\u00e9duire le risque op\u00e9rationnel.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-do-i-compare-performance-across-different-currencies\">Comment comparer les performances entre diff\u00e9rentes devises ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Choisissez une devise de base, comme le CHF ou l'EUR, et convertissez tous les avoirs et les flux de tr\u00e9sorerie dans cette devise en utilisant des taux de change coh\u00e9rents. Les plateformes efficaces effectuent la conversion automatiquement chaque jour, de sorte que les portefeuilles multidevises peuvent \u00eatre compar\u00e9s \u00e9quitablement sur plusieurs ann\u00e9es. Les rapports doivent clairement indiquer la devise de base, par exemple \u201ctous les chiffres de performance sont indiqu\u00e9s en CHF\u201d, afin d'\u00e9viter toute confusion lors de la pr\u00e9sentation des r\u00e9sultats aux clients ou de l'examen de l'\u00e9tat de sant\u00e9 de votre propre portefeuille.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-makes-investglass-different-from-generic-portfolio-trackers\">Ce qui diff\u00e9rencie InvestGlass des trackers de portefeuille g\u00e9n\u00e9riques<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass est con\u00e7u sp\u00e9cifiquement pour les institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es, combinant CRM, onboarding, KYC et gestion de portefeuille dans une plateforme h\u00e9berg\u00e9e en Suisse. Cette int\u00e9gration permet aux entreprises de lier directement les performances de suivi aux profils des clients, aux dossiers d'ad\u00e9quation et aux flux de travail de conformit\u00e9. La possibilit\u00e9 d'h\u00e9berger les donn\u00e9es en Suisse ou dans les locaux de l'entreprise est compatible avec les politiques strictes de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es exig\u00e9es par de nombreuses banques, family offices et entit\u00e9s du secteur public, ce qui vous permet de b\u00e9n\u00e9ficier \u00e0 la fois de l'efficacit\u00e9 et de la confiance des r\u00e9gulateurs dans une seule et m\u00eame solution.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Efficient tracking means using the right metrics, tools, and review routines rather than watching stock prices every day Combine total return, time weighted and money weighted returns, risk indicators, and benchmark comparison to understand true portfolio performance Disciplined review cycles, clear reporting, and documented decisions matter more than constant tinkering Technology platforms like InvestGlass with 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