Source des fonds<\/p><\/td>
Dossiers d'emploi, d\u00e9clarations de patrimoine, historique des transactions<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
La v\u00e9rification de l'identit\u00e9 du client est un \u00e9l\u00e9ment essentiel des proc\u00e9dures KYC lors de l'int\u00e9gration. Elle garantit la conformit\u00e9 avec les r\u00e9glementations et contribue \u00e0 pr\u00e9venir la fraude en confirmant l'authenticit\u00e9 de chaque client.<\/p>\n\n\n\n
Dans la gestion de patrimoine et la banque priv\u00e9e, l'int\u00e9gration num\u00e9rique couvre \u00e9galement le profilage des investisseurs, les \u00e9valuations de la tol\u00e9rance au risque et les tests d'ad\u00e9quation des produits qui satisfont aux exigences r\u00e9glementaires tout en recueillant des donn\u00e9es pertinentes pour un service personnalis\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
Une plateforme d'accueil num\u00e9rique orchestre de multiples outils, notamment des syst\u00e8mes CRM, des fournisseurs KYC, des services de contr\u00f4le des sanctions, des plateformes bancaires centrales, des logiciels de gestion de portefeuille et des portails clients. L'objectif est d'\u00e9liminer les silos de donn\u00e9es et de cr\u00e9er une source unique de v\u00e9rit\u00e9 pour chaque client.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass offre une approche int\u00e9gr\u00e9e o\u00f9 les formulaires d'inscription, les flux de travail, l'ouverture de portefeuille et les examens continus se trouvent tous sur la m\u00eame infrastructure h\u00e9berg\u00e9e en Suisse. Cette plateforme conviviale \u00e9limine le besoin pour les clients de compl\u00e9ter des \u00e9tapes \u00e0 travers des syst\u00e8mes d\u00e9connect\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n
Obstacles courants \u00e0 une int\u00e9gration num\u00e9rique r\u00e9ussie<\/h2>\n\n\n\n De nombreuses banques et gestionnaires d'actifs ont lanc\u00e9 des projets de num\u00e9risation apr\u00e8s 2020, mais peinent encore \u00e0 remplacer compl\u00e8tement les \u00e9tapes manuelles. Comprendre ces obstacles est la premi\u00e8re \u00e9tape pour les surmonter.<\/p>\n\n\n\n
Syst\u00e8mes h\u00e9rit\u00e9s<\/strong> Les plates-formes bancaires et de gestion de la relation client qui ne sont pas compatibles avec l'API obligent le personnel \u00e0 saisir plusieurs fois les informations relatives aux clients, ce qui augmente le nombre d'erreurs et fait perdre un temps pr\u00e9cieux. Sans int\u00e9gration API, les flux de donn\u00e9es deviennent manuels et sujets aux erreurs.<\/p>\n\n\n\nQuestions de conformit\u00e9<\/strong> Les \u00e9quipes charg\u00e9es des risques pr\u00e9f\u00e8rent souvent proc\u00e9der \u00e0 un examen manuel de chaque dossier, ce qui rend difficile la mise en \u0153uvre d'un traitement direct, m\u00eame pour les clients \u00e0 faible risque. Cette prudence, bien que compr\u00e9hensible, cr\u00e9e des goulets d'\u00e9tranglement qui vous frustrent, vous et vos nouveaux clients.<\/p>\n\n\n\nSilos organisationnels<\/strong> Les divisions internes entre le front office, la conformit\u00e9, le service juridique et les op\u00e9rations ralentissent les approbations et entra\u00eenent des demandes de documents en double. Les clients finissent par fournir les m\u00eames informations plusieurs fois par le biais de diff\u00e9rents canaux de communication.<\/p>\n\n\n\nMauvaise exp\u00e9rience de l'utilisateur<\/strong> Les longs formulaires PDF statiques, les pages web non r\u00e9actives et l'absence de flux adapt\u00e9s aux mobiles entra\u00eenent des abandons. Lorsque l'exp\u00e9rience d'int\u00e9gration semble d\u00e9pass\u00e9e, la satisfaction du client en p\u00e2tit avant m\u00eame que la relation ne commence.<\/p>\n\n\n\nPr\u00e9occupations relatives \u00e0 la r\u00e9sidence des donn\u00e9es<\/strong> Les institutions suisses, en particulier, ne peuvent pas stocker les donn\u00e9es de leurs clients dans des nuages g\u00e9n\u00e9riques \u00e9trangers sans compromettre la s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es et le respect de la r\u00e9glementation. Les exigences de souverainet\u00e9 requi\u00e8rent des choix d'infrastructure prudents.<\/p>\n\n\n\nUne plateforme suisse h\u00e9berg\u00e9e tout-en-un comme InvestGlass peut r\u00e9duire la complexit\u00e9 de l'int\u00e9gration et r\u00e9pondre aux exigences de souverainet\u00e9 et de contr\u00f4le d'acc\u00e8s d\u00e8s le premier jour.<\/p>\n\n\n\n
Strat\u00e9gies d'accueil des clients<\/h2>\n\n\n\n Une strat\u00e9gie d'int\u00e9gration des clients r\u00e9ussie est la pierre angulaire de l'\u00e9tablissement de relations durables avec les nouveaux clients. En concevant un processus d'accueil r\u00e9fl\u00e9chi, les entreprises peuvent s'assurer que les clients b\u00e9n\u00e9ficient d'une transition en douceur vers leurs services, ce qui favorise la confiance et augmente la satisfaction des clients d\u00e8s le d\u00e9part. Les strat\u00e9gies les plus efficaces combinent des outils num\u00e9riques avanc\u00e9s, des flux de travail automatis\u00e9s et une communication personnalis\u00e9e pour r\u00e9pondre aux besoins uniques de chaque client.<\/p>\n\n\n\n
L'utilisation de technologies telles que la v\u00e9rification biom\u00e9trique, la num\u00e9risation de documents et l'int\u00e9gration API permet aux organisations de rationaliser les t\u00e2ches d'int\u00e9gration, de minimiser la saisie manuelle des donn\u00e9es et d'am\u00e9liorer l'exactitude des donn\u00e9es. Les flux de travail automatis\u00e9s permettent non seulement d'acc\u00e9l\u00e9rer le processus, mais aussi de garantir une conformit\u00e9 r\u00e9glementaire stricte, r\u00e9duisant ainsi le risque d'erreurs et d'omissions. Une plateforme conviviale avec des attentes claires aide les clients \u00e0 se sentir en confiance et inform\u00e9s \u00e0 chaque \u00e9tape, ce qui conduit \u00e0 un engagement plus important de la part des clients et \u00e0 une exp\u00e9rience d'onboarding plus positive.<\/p>\n\n\n\n
Ultimately, a well-executed onboarding process provides a significant competitive advantage. It demonstrates a commitment to efficiency, security, and client-centric service qualities that drive loyalty and set businesses apart in a crowded marketplace.<\/p>\n\n\n\n
Cinq \u00e9tapes pour un processus d'accueil num\u00e9rique sans friction<\/h2>\n\n\n\n La feuille de route suivante s'applique \u00e0 la banque de d\u00e9tail, \u00e0 la banque priv\u00e9e, \u00e0 la gestion d'actifs, \u00e0 la distribution d'assurances et aux soci\u00e9t\u00e9s d'investissement immobilier. Chaque \u00e9tape s'appuie sur la pr\u00e9c\u00e9dente pour assurer une transition en douceur du prospect au client actif.<\/p>\n\n\n\n
Ces cinq \u00e9tapes ont \u00e9t\u00e9 affin\u00e9es gr\u00e2ce \u00e0 des mises en \u0153uvre dans des secteurs r\u00e9glement\u00e9s en 2024 et 2025. Elles repr\u00e9sentent des pratiques \u00e9prouv\u00e9es qui apportent des am\u00e9liorations mesurables en mati\u00e8re de conformit\u00e9 et d'exp\u00e9rience client.<\/p>\n\n\n\n
\u00c9tape 1 Connecter votre Digital Onboarding \u00e0 votre CRM<\/h3>\n\n\n\n Le processus d'int\u00e9gration des clients doit commencer dans le CRM, o\u00f9 le responsable des relations cr\u00e9e un enregistrement de prospect et d\u00e9clenche un lien d'invitation num\u00e9rique. Cette connexion garantit que l'accueil n'est jamais une activit\u00e9 d\u00e9connect\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n
Une int\u00e9gration pouss\u00e9e \u00e9vite de retaper les noms, adresses et coordonn\u00e9es des clients en pr\u00e9-remplissant les formulaires num\u00e9riques \u00e0 partir des syst\u00e8mes existants. Lorsqu'un charg\u00e9 de client\u00e8le dispose d\u00e9j\u00e0 de donn\u00e9es sur un prospect, ces informations devraient \u00eatre automatiquement int\u00e9gr\u00e9es dans les formulaires d'accueil.<\/p>\n\n\n\n
Avec InvestGlass, les charg\u00e9s de client\u00e8le peuvent lancer des parcours d'int\u00e9gration directement \u00e0 partir de la chronologie du CRM et suivre l'\u00e9tat d'avancement en temps r\u00e9el. Il n'est pas n\u00e9cessaire de passer d'une application \u00e0 l'autre ou de se demander o\u00f9 en est un client dans le processus.<\/p>\n\n\n\n
L'utilisation d'API et de webhooks signifie que lorsque les clients remplissent un formulaire, le CRM se met automatiquement \u00e0 jour et cr\u00e9e des t\u00e2ches d'int\u00e9gration pour les \u00e9quipes charg\u00e9es de la conformit\u00e9 et des op\u00e9rations. Cette automatisation \u00e9limine les retards de transfert et garantit que rien ne passe entre les mailles du filet.<\/p>\n\n\n\n
Les avantages de l'int\u00e9gration des syst\u00e8mes de gestion de la relation client (CRM) sont les suivants<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nAm\u00e9lioration de la qualit\u00e9 des donn\u00e9es gr\u00e2ce \u00e0 la saisie unique<\/li>\n\n\n\n R\u00e9duction des erreurs manuelles dues aux flux de travail de type copier-coller<\/li>\n\n\n\n Pistes d'audit compl\u00e8tes de toutes les modifications apport\u00e9es aux informations sur les clients<\/li>\n\n\n\n Visibilit\u00e9 en temps r\u00e9el du pipeline et des taux d'ach\u00e8vement<\/li>\n\n\n\n Engagement plus rapide aupr\u00e8s des nouveaux clients<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n\u00c9tape 2 : Automatiser la capture des donn\u00e9es et la collecte des documents<\/h3>\n\n\n\n Les formulaires web r\u00e9actifs dot\u00e9s d'une logique intelligente adaptent les questions en fonction du type de client, de son lieu de r\u00e9sidence, du choix du produit et de la cat\u00e9gorie de risque. Un r\u00e9sident suisse qui ouvre un compte d'investissement simple r\u00e9pond \u00e0 des questions diff\u00e9rentes de celles d'un client d'entreprise aux structures complexes.<\/p>\n\n\n\n
Les fonctions de remplissage automatique r\u00e9utilisent les donn\u00e9es existantes des relations pr\u00e9c\u00e9dentes ou des registres d'entreprise, de sorte que les clients n'ont pas \u00e0 fournir deux fois le m\u00eame champ. Ce respect de leur temps pr\u00e9cieux permet d'instaurer une bonne volont\u00e9 d\u00e8s le d\u00e9part.<\/p>\n\n\n\n
Les documents d'identit\u00e9 tels que les passeports, les cartes d'identit\u00e9 nationales et les registres d'entreprise sont t\u00e9l\u00e9charg\u00e9s via des portails s\u00e9curis\u00e9s, et non par courrier \u00e9lectronique. La technologie de num\u00e9risation des documents capture des images de haute qualit\u00e9 qui permettent une v\u00e9rification pr\u00e9cise.<\/p>\n\n\n\n
L'OCR et la reconnaissance de documents permettent d'extraire le nom, la date de naissance, le num\u00e9ro de document et la date d'expiration directement dans les champs structur\u00e9s du CRM. Cette automatisation de la collecte des donn\u00e9es \u00e9limine la saisie manuelle des donn\u00e9es et r\u00e9duit les erreurs de transcription.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass prend en charge des listes de contr\u00f4le num\u00e9riques d'int\u00e9gration adapt\u00e9es \u00e0 des march\u00e9s sp\u00e9cifiques tels que la Suisse, l'Union europ\u00e9enne et le Moyen-Orient. Ces mod\u00e8les codifient les exigences r\u00e9glementaires afin que les gestionnaires de relations n'aient pas \u00e0 m\u00e9moriser des r\u00e8gles complexes.<\/p>\n\n\n\nFonctionnalit\u00e9<\/p><\/th>
B\u00e9n\u00e9fice<\/p><\/th><\/tr>
Logique de formulaire intelligente<\/p><\/td>
Les clients ne r\u00e9pondent qu'aux questions pertinentes<\/p><\/td><\/tr>
Portails de t\u00e9l\u00e9chargement de documents<\/p><\/td>
Transmission s\u00e9curis\u00e9e et crypt\u00e9e<\/p><\/td><\/tr>
Extraction OCR<\/p><\/td>
Population de donn\u00e9es automatique<\/p><\/td><\/tr>
Remplissage automatique<\/p><\/td>
R\u00e9utiliser les donn\u00e9es existantes<\/p><\/td><\/tr>
Listes de contr\u00f4le sp\u00e9cifiques au march\u00e9<\/p><\/td>
Conformit\u00e9 int\u00e9gr\u00e9e<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
\u00c9tape 3 : Int\u00e9grer le KYC AML et l'\u00e9valuation des risques<\/h3>\n\n\n\n Toutes les donn\u00e9es collect\u00e9es doivent \u00eatre compar\u00e9es en temps r\u00e9el aux listes de sanctions, aux bases de donn\u00e9es sur les personnes politiquement expos\u00e9es et aux sources m\u00e9diatiques d\u00e9favorables. Garantir la conformit\u00e9 au moment de la saisie des donn\u00e9es permet d'\u00e9viter les probl\u00e8mes en aval.<\/p>\n\n\n\n
Les r\u00e8gles bas\u00e9es sur le risque classent les clients comme pr\u00e9sentant un risque faible, moyen ou \u00e9lev\u00e9 en fonction de la g\u00e9ographie, de la source des fonds, du volume des transactions et du type de produit. Cette classification d\u00e9termine le niveau d'examen requis.<\/p>\n\n\n\n
Les clients \u00e0 faible risque, qu'il s'agisse de particuliers ou de clients fortun\u00e9s, peuvent \u00eatre trait\u00e9s directement, sans examen manuel. Cette efficacit\u00e9 accrue se traduit par une ouverture de compte plus rapide et de meilleurs indicateurs de r\u00e9ussite pour les cas standard.<\/p>\n\n\n\n
Les clients \u00e0 haut risque doivent faire l'objet d'une diligence accrue, avec une v\u00e9rification suppl\u00e9mentaire des documents et \u00e9ventuellement une d\u00e9tection de la pr\u00e9sence ou une authentification biom\u00e9trique. La pr\u00e9vention de la fraude exige des contr\u00f4les proportionnels bas\u00e9s sur le risque r\u00e9el.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass orchestre des int\u00e9grations avec des fournisseurs externes de KYC et des outils de gestion de cas au sein de ses flux de travail. Le processus de v\u00e9rification se d\u00e9roule de mani\u00e8re transparente, sans que le personnel n'ait \u00e0 basculer entre plusieurs applications.<\/p>\n\n\n\n
Chaque \u00e9tape, chaque d\u00e9cision et chaque d\u00e9rogation doit \u00eatre enregistr\u00e9e pour les audits futurs et les inspections r\u00e9glementaires. Les journaux h\u00e9berg\u00e9s en Suisse r\u00e9pondent aux besoins de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es tout en fournissant la qualit\u00e9 d'image et les d\u00e9tails que les r\u00e9gulateurs attendent.<\/p>\n\n\n\n
\u00c9tape 4 Utiliser un portail client s\u00e9curis\u00e9 pour la collaboration<\/h3>\n\n\n\n Un portail client de marque permet aux demandeurs de t\u00e9l\u00e9charger les documents manquants, de r\u00e9pondre aux questions et de signer les contrats num\u00e9riquement, \u00e0 leur propre rythme. Cette approche en libre-service respecte les clients tr\u00e8s occup\u00e9s tout en r\u00e9duisant le nombre d'appels et de courriels entrants.<\/p>\n\n\n\n
Les caract\u00e9ristiques essentielles du portail sont les suivantes<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nAuthentification \u00e0 deux facteurs pour la s\u00e9curit\u00e9 et la conformit\u00e9<\/li>\n\n\n\n Centre de messagerie pour une communication s\u00e9curis\u00e9e<\/li>\n\n\n\n Coffre-fort pour le stockage et l'organisation des dossiers<\/li>\n\n\n\n Barre de progression indiquant exactement o\u00f9 en est la v\u00e9rification de l'identit\u00e9 du client<\/li>\n\n\n\n Attentes claires concernant les prochaines \u00e9tapes et les d\u00e9lais<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nLes portails InvestGlass peuvent h\u00e9berger des questionnaires d'ad\u00e9quation, des propositions de portefeuille et du contenu marketing avec un stockage de fichiers h\u00e9berg\u00e9 en Suisse. Tout reste dans le m\u00eame environnement s\u00e9curis\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
Prenons l'exemple d'un client d'un family office qui doit int\u00e9grer plusieurs membres de sa famille et entit\u00e9s apparent\u00e9es. \u00c0 partir d'un portail central, il peut g\u00e9rer toutes les applications connexes, partager des documents entre les comptes et suivre les progr\u00e8s de l'ensemble de la structure familiale.<\/p>\n\n\n\n
Les portails en libre-service offrent aux clients une exp\u00e9rience haut de gamme et moderne qui r\u00e9pond aux attentes des clients fortun\u00e9s. Pour les banques priv\u00e9es qui se battent pour fid\u00e9liser leurs clients, cette exp\u00e9rience num\u00e9rique d'accueil des clients devient un avantage concurrentiel.<\/p>\n\n\n\n
\u00c9tape 5 Approbation de l'activation et transfert \u00e0 la gestion en cours<\/h3>\n\n\n\n La phase d'examen interne achemine les t\u00e2ches vers les \u00e9quipes charg\u00e9es de la conformit\u00e9, du risque et des op\u00e9rations, qui valident les donn\u00e9es, les documents et les signatures \u00e0 l'int\u00e9rieur de l'outil de flux de travail. Les contr\u00f4les de conformit\u00e9 s'effectuent au sein de la m\u00eame plateforme, et non dans des syst\u00e8mes distincts.<\/p>\n\n\n\n
Une fois les approbations termin\u00e9es, les int\u00e9grations envoient les donn\u00e9es finales dans les syst\u00e8mes de banque centrale, de gestion de portefeuille, d'administration des polices d'assurance ou de paiement. Ce processus transparent \u00e9limine l'\u00e9cart entre l'int\u00e9gration et l'activation.<\/p>\n\n\n\n
Les num\u00e9ros de compte, les portefeuilles ou les polices peuvent \u00eatre cr\u00e9\u00e9s automatiquement et des courriels de confirmation ou des messages sur le portail sont envoy\u00e9s instantan\u00e9ment au client. Les nouveaux clients sont imm\u00e9diatement inform\u00e9s que leur demande a abouti.<\/p>\n\n\n\n
Les s\u00e9quences d'automatisation du marketing dans InvestGlass accueillent les nouveaux clients, envoient du mat\u00e9riel \u00e9ducatif et proposent les premiers produits en fonction de leur profil. Cet engagement pr\u00e9coce des clients jette les bases d'une client\u00e8le fid\u00e8le \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n
La m\u00eame plateforme planifie les examens KYC p\u00e9riodiques et les mises \u00e0 jour des documents, de sorte que l'int\u00e9gration s'int\u00e8gre harmonieusement dans la gestion du cycle de vie. Ce qui commence comme un projet devient une relation continue soutenue par des outils num\u00e9riques.<\/p>\n\n\n\n
Concevoir un parcours d'accueil num\u00e9rique conforme<\/h2>\n\n\n\n L'alignement de la conception UX sur les exigences l\u00e9gales et r\u00e9glementaires d\u00e8s le premier jour permet d'\u00e9viter des refontes co\u00fbteuses par la suite. La s\u00e9curit\u00e9 et la conformit\u00e9 doivent \u00eatre int\u00e9gr\u00e9es, et non pas ajout\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n
Commencez par \u00e9tablir le parcours complet du client pour chaque segment. Les clients de d\u00e9tail, les particuliers fortun\u00e9s, les entreprises, les fiducies et les fondations ont tous des exigences et des attentes diff\u00e9rentes. Offrez \u00e0 vos clients des exp\u00e9riences adapt\u00e9es \u00e0 leur situation sp\u00e9cifique.<\/p>\n\n\n\n
Principes de conception pour des trajets conformes :<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nLimiter le nombre d'\u00e9crans par \u00e9tape pour r\u00e9duire la charge cognitive<\/li>\n\n\n\n Utiliser des indicateurs de progr\u00e8s pour faire en sorte que les longs formulaires KYC paraissent g\u00e9rables<\/li>\n\n\n\n Regrouper les questions logiquement par cat\u00e9gorie (personnel, fiscalit\u00e9, investissement, risque).<\/li>\n\n\n\n D\u00e9finir clairement les attentes \u00e0 chaque \u00e9tape<\/li>\n\n\n\n Inclure des fonctionnalit\u00e9s de sauvegarde et de reprise pour les applications complexes<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nLes exigences en mati\u00e8re de signature \u00e9lectronique varient d'une juridiction \u00e0 l'autre. Les cadres europ\u00e9ens eIDAS et suisses ZertES d\u00e9finissent ce qui constitue une signature num\u00e9rique valide pour les contrats financiers. Votre plateforme d'int\u00e9gration doit prendre en charge des flux de travail de signature conformes.<\/p>\n\n\n\n
L'accessibilit\u00e9 et les interfaces multilingues sont cruciales pour les banques priv\u00e9es transfrontali\u00e8res qui servent des clients en anglais, fran\u00e7ais, allemand et italien. L'apprentissage automatique peut aider \u00e0 traduire et \u00e0 adapter le contenu, mais la r\u00e9vision humaine garantit l'exactitude.<\/p>\n\n\n\n
Les clients d'InvestGlass structurent leurs formulaires num\u00e9riques de mani\u00e8re \u00e0 satisfaire aux directives de la FINMA et de l'UE sans surcharger les utilisateurs. Le r\u00e9sultat est une v\u00e9rification biom\u00e9trique, une v\u00e9rification des documents et des contr\u00f4les de conformit\u00e9 qui semblent simples plut\u00f4t que contraignants.<\/p>\n\n\n\n
Instaurer la confiance avec les clients<\/h2>\n\n\n\n \u00c9tablir la confiance est fondamental pour un processus d'int\u00e9gration r\u00e9ussi. Pour les nouveaux clients, la premi\u00e8re exp\u00e9rience avec votre organisation donne le ton pour l'ensemble de la relation. L'instauration de la confiance commence par des canaux de communication transparents, o\u00f9 les clients se sentent \u00e9cout\u00e9s et soutenus tout au long de leur parcours. Des r\u00e9ponses rapides aux demandes de renseignements, des explications claires de chaque \u00e9tape et un suivi coh\u00e9rent des engagements contribuent \u00e0 cr\u00e9er un sentiment de fiabilit\u00e9 et de professionnalisme.<\/p>\n\n\n\n
La s\u00e9curit\u00e9 et la conformit\u00e9 sont tout aussi essentielles pour instaurer la confiance. En mettant en \u0153uvre des mesures robustes telles que le cryptage et l'authentification biom\u00e9trique, les entreprises peuvent garantir \u00e0 leurs clients que leurs informations sensibles sont prot\u00e9g\u00e9es \u00e0 chaque \u00e9tape. En d\u00e9montrant leur engagement \u00e0 prot\u00e9ger les informations des clients, elles r\u00e9pondent non seulement aux exigences r\u00e9glementaires, mais elles rassurent \u00e9galement les clients en leur montrant que leurs donn\u00e9es sont entre de bonnes mains.<\/p>\n\n\n\n
Lorsque les clients constatent que leurs besoins sont prioritaires et que leurs informations sont trait\u00e9es avec soin, ils sont plus susceptibles de rester fid\u00e8les et engag\u00e9s. La confiance instaur\u00e9e lors de l'accueil pose les bases d'une fid\u00e9lisation \u00e0 long terme des clients et d'une relation solide et mutuellement b\u00e9n\u00e9fique.<\/p>\n\n\n\n
Canaux de communication dans l'onboarding<\/h2>\n\n\n\n The choice and management of communication channels play a pivotal role in the onboarding process. Effective communication ensures that clients receive timely updates, understand what is required of them, and feel supported as they provide identity documents and other necessary information. Utilizing a mix of channels such as secure email, phone calls, video conferencing, and instant messaging allows businesses to cater to individual client preferences and the sensitivity of the information being exchanged.<\/p>\n\n\n\n
Pour la transmission de documents d'identit\u00e9 et de donn\u00e9es confidentielles, des canaux s\u00e9curis\u00e9s et crypt\u00e9s sont essentiels pour prot\u00e9ger la vie priv\u00e9e des clients et maintenir la conformit\u00e9. Une communication claire et coh\u00e9rente permet de d\u00e9finir les attentes, de r\u00e9duire la confusion et de favoriser un sentiment de partenariat entre l'entreprise et ses clients. En permettant aux clients de poser facilement des questions et de recevoir des conseils, les entreprises peuvent am\u00e9liorer l'exp\u00e9rience d'int\u00e9gration et instaurer la confiance d\u00e8s la premi\u00e8re interaction.<\/p>\n\n\n\n
L'exp\u00e9rience client dans l'onboarding<\/h2>\n\n\n\n Delivering an outstanding customer experience during onboarding is key to achieving high client satisfaction and long-term success. Every interaction from the initial welcome to the completion of onboarding tasks shapes the client\u2019s perception of your business. A seamless, intuitive onboarding process that anticipates client needs and minimizes friction can significantly improve customer success and retention.<\/p>\n\n\n\n
Une assistance personnalis\u00e9e, des interfaces conviviales et une ex\u00e9cution efficace des t\u00e2ches d'int\u00e9gration contribuent \u00e0 une exp\u00e9rience d'int\u00e9gration positive. En fournissant des instructions claires, des mises \u00e0 jour sur les progr\u00e8s r\u00e9alis\u00e9s et un acc\u00e8s facile \u00e0 l'assistance, les clients se sentent valoris\u00e9s et compris. L'int\u00e9gration de m\u00e9canismes de retour d'information, tels que des enqu\u00eates ou des options de retour d'information direct, permet aux clients de partager leurs exp\u00e9riences et leurs suggestions, ce qui favorise l'am\u00e9lioration continue du processus d'int\u00e9gration.<\/p>\n\n\n\n
En mettant l'accent sur l'exp\u00e9rience client, vous am\u00e9liorez non seulement la satisfaction, mais vous encouragez \u00e9galement vos clients \u00e0 devenir des d\u00e9fenseurs de votre marque, ce qui stimule la croissance gr\u00e2ce \u00e0 un bouche-\u00e0-oreille positif et \u00e0 une activit\u00e9 r\u00e9currente.<\/p>\n\n\n\n
S\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es et souverainet\u00e9 de la Suisse en mati\u00e8re de donn\u00e9es<\/h2>\n\n\n\n Pour les entit\u00e9s r\u00e9glement\u00e9es en Europe et en Suisse, la localisation et le contr\u00f4le des donn\u00e9es sont aussi importants que l'exp\u00e9rience de l'utilisateur. L'endroit o\u00f9 r\u00e9sident les donn\u00e9es des clients d\u00e9termine les lois qui s'appliquent et qui peut y acc\u00e9der.<\/p>\n\n\n\n
La souverainet\u00e9 des donn\u00e9es signifie que les donn\u00e9es des clients restent sous la juridiction du pays o\u00f9 elles sont stock\u00e9es. Pour les institutions suisses, cela signifie que le droit suisse r\u00e9git l'acc\u00e8s, la conservation et la protection des informations sensibles.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass offre des d\u00e9ploiements h\u00e9berg\u00e9s en nuage et sur site en Suisse, garantissant que les enregistrements KYC sensibles ne quittent jamais l'infrastructure contr\u00f4l\u00e9e. Cette approche satisfait les r\u00e9gulateurs tout en donnant aux institutions un contr\u00f4le total.<\/p>\n\n\n\nPratique de la s\u00e9curit\u00e9<\/p><\/th>
Objectif<\/p><\/th><\/tr>
Chiffrement en transit et au repos<\/p><\/td>
Prot\u00e9ger les donn\u00e9es contre l'interception<\/p><\/td><\/tr>
Gestion rigoureuse des identit\u00e9s et des acc\u00e8s<\/p><\/td>
Contr\u00f4ler qui voit quoi<\/p><\/td><\/tr>
Journaux d'audit d\u00e9taill\u00e9s<\/p><\/td>
Soutenir les inspections r\u00e9glementaires<\/p><\/td><\/tr>
H\u00e9bergement en Suisse<\/p><\/td>
Maintenir la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es<\/p><\/td><\/tr>
\u00c9valuations r\u00e9guli\u00e8res de la s\u00e9curit\u00e9<\/p><\/td>
Identifier et traiter les vuln\u00e9rabilit\u00e9s<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
Les r\u00e9glementations pertinentes comprennent le GDPR, le Swiss FADP et les r\u00e8gles sp\u00e9cifiques au secteur pour les banques, les gestionnaires d'actifs et les assureurs. Les contr\u00f4les biom\u00e9triques et la v\u00e9rification biom\u00e9trique doivent \u00eatre conformes aux exigences de protection des donn\u00e9es pour les donn\u00e9es personnelles sensibles.<\/p>\n\n\n\n
Certaines institutions servent des clients du Moyen-Orient ou d'Asie, mais choisissent toujours l'h\u00e9bergement suisse comme lieu neutre et fiable pour leurs donn\u00e9es. La r\u00e9putation de la Suisse en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 et de stabilit\u00e9 s'\u00e9tend au-del\u00e0 de ses fronti\u00e8res.<\/p>\n\n\n\n
La centralisation de l'onboarding, du CRM et du portail client sur une plateforme souveraine r\u00e9duit le nombre de fournisseurs ayant acc\u00e8s aux donn\u00e9es r\u00e9glement\u00e9es. Moins de points d'acc\u00e8s signifie moins de risques et une gestion plus simple des fournisseurs.<\/p>\n\n\n\nMesures de l'accueil des nouveaux arrivants<\/h2>\n\n\n\n Mesurer l'efficacit\u00e9 de votre processus d'int\u00e9gration est essentiel pour une am\u00e9lioration continue et le maintien d'un avantage concurrentiel. Les indicateurs cl\u00e9s de l'int\u00e9gration comprennent le temps d'int\u00e9gration, les taux de satisfaction des clients, les taux d'abandon et les taux de fid\u00e9lisation. Le suivi du temps d'int\u00e9gration permet d'identifier les goulets d'\u00e9tranglement et les possibilit\u00e9s de rationaliser les flux de travail, tandis que les taux de satisfaction des clients permettent de savoir dans quelle mesure l'exp\u00e9rience d'int\u00e9gration r\u00e9pond aux attentes des clients.<\/p>\n\n\n\n
Le suivi des taux d'abandon r\u00e9v\u00e8le o\u00f9 les clients abandonnent le processus, ce qui permet d'apporter des am\u00e9liorations cibl\u00e9es pour r\u00e9duire les frictions. Les taux de r\u00e9tention indiquent le succ\u00e8s \u00e0 long terme de vos efforts d'int\u00e9gration, en refl\u00e9tant le nombre de clients qui restent actifs apr\u00e8s leur premi\u00e8re exp\u00e9rience d'int\u00e9gration. L'analyse r\u00e9guli\u00e8re de ces indicateurs permet de prendre des d\u00e9cisions fond\u00e9es sur des donn\u00e9es, de garantir une conformit\u00e9 r\u00e9glementaire permanente et d'affiner le processus d'int\u00e9gration afin de mieux servir les clients.<\/p>\n\n\n\n
En se concentrant sur ces mesures critiques, les entreprises peuvent optimiser leur exp\u00e9rience d'accueil, am\u00e9liorer les r\u00e9sultats des clients et renforcer leur position sur le march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
D\u00e9marrer avec l'int\u00e9gration num\u00e9rique en utilisant InvestGlass<\/h2>\n\n\n\n Le lancement d'un projet d'int\u00e9gration num\u00e9rique ne n\u00e9cessite pas de tout transformer en m\u00eame temps. Une approche progressive permet d'obtenir des r\u00e9sultats rapides tout en construisant une couverture compl\u00e8te.<\/p>\n\n\n\n
Phase 1 : Choisissez votre point de d\u00e9part<\/strong> Commencez par un ou deux segments de client\u00e8le, tels que les investisseurs de d\u00e9tail r\u00e9sidant en Suisse ou les relations avec des gestionnaires d'actifs externes. Concentrez-vous sur un p\u00e9rim\u00e8tre g\u00e9rable pour lequel vous pouvez d\u00e9montrer des r\u00e9sultats.<\/p>\n\n\n\nPhase 2 : Audit et conversion<\/strong> Examiner les formulaires papier existants, les listes de contr\u00f4le KYC et les \u00e9tapes d'approbation. Documenter les flux de travail actuels avant de les convertir en flux de travail num\u00e9riques dynamiques \u00e0 l'int\u00e9rieur d'InvestGlass. Cet audit r\u00e9v\u00e8le des opportunit\u00e9s d'am\u00e9lioration.<\/p>\n\n\n\nPhase 3 : Int\u00e9grer les syst\u00e8mes centraux<\/strong> Mettre en place des int\u00e9grations avec au moins une banque centrale ou une banque d'investissement. syst\u00e8me de gestion de portefeuille<\/a> et un fournisseur de services de v\u00e9rification de l'identit\u00e9 des clients (KYC) ou de sanctions. Ces connexions permettent de mettre en place des flux de travail automatis\u00e9s qui garantissent l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle.<\/p>\n\n\n\nPhase 4 : Piloter et affiner<\/strong> Testez avec un nombre limit\u00e9 de charg\u00e9s de client\u00e8le et recueillez leurs commentaires sur la facilit\u00e9 d'utilisation, les d\u00e9lais d'ex\u00e9cution et les taux d'erreur. Leurs observations permettront d'am\u00e9liorer l'exp\u00e9rience avant un d\u00e9ploiement plus large.<\/p>\n\n\n\nPhase 5 : Mesurer et \u00e9valuer<\/strong> Quantifier l'impact en mesurant le taux d'ach\u00e8vement des demandes, le temps \u00e9coul\u00e9 entre le premier contact et l'ouverture du compte et le nombre d'interventions manuelles par dossier. Ces mesures d\u00e9montrent la valeur de l'action et guident l'extension \u00e0 d'autres segments.<\/p>\n\n\n\nInvestGlass fournit un acc\u00e8s au bac \u00e0 sable afin que vous puissiez voir les flux d'accueil num\u00e9rique, les formulaires et les portails configur\u00e9s pour la banque et la gestion de patrimoine avant de vous engager dans la mise en \u0153uvre.<\/p>\n\n\n\n
FAQ<\/h2>\n\n\n\n Les questions suivantes r\u00e9pondent aux pr\u00e9occupations courantes des banques, des gestionnaires d'actifs et des compagnies d'assurance lorsqu'ils \u00e9valuent les solutions d'int\u00e9gration num\u00e9rique.<\/p>\n\n\n\n
Combien de temps faut-il pour mettre en \u0153uvre une solution d'onboarding num\u00e9rique ?<\/h3>\n\n\n\n Les d\u00e9lais varient en fonction de la port\u00e9e et de la complexit\u00e9. Une mise en \u0153uvre cibl\u00e9e d'une solution pr\u00eate \u00e0 l'emploi comme InvestGlass pour un pays et un segment peut \u00eatre op\u00e9rationnelle en trois \u00e0 six mois.<\/p>\n\n\n\n
Les d\u00e9ploiements plus complexes couvrant plusieurs centres de r\u00e9servation, langues et produits peuvent prendre de neuf \u00e0 douze mois en fonction des ressources internes et des exigences d'int\u00e9gration.<\/p>\n\n\n\n
La r\u00e9utilisation des politiques KYC et des formulaires standard existants r\u00e9duit consid\u00e9rablement la dur\u00e9e du projet. Les organisations qui ont document\u00e9 leurs processus actuels trouvent la mise en \u0153uvre plus ais\u00e9e que celles qui partent de z\u00e9ro.<\/p>\n\n\n\n
L'int\u00e9gration num\u00e9rique peut-elle remplacer totalement les r\u00e9unions en face \u00e0 face ?<\/h3>\n\n\n\n Dans de nombreuses juridictions, l'enregistrement \u00e0 distance est autoris\u00e9 pour les clients pr\u00e9sentant un risque standard, \u00e0 condition qu'une v\u00e9rification biom\u00e9trique ou une identification vid\u00e9o soit utilis\u00e9e. Les r\u00e9glementations prennent de plus en plus en compte les alternatives num\u00e9riques \u00e0 la v\u00e9rification en personne.<\/p>\n\n\n\n
Pour les clients tr\u00e8s fortun\u00e9s ou les structures complexes, les institutions organisent souvent au moins une r\u00e9union de relation, mais saisissent les documents et les approbations sous forme num\u00e9rique. L'objectif de la r\u00e9union est alors d'\u00e9tablir une relation plut\u00f4t que de collecter des documents.<\/p>\n\n\n\n
Les outils num\u00e9riques doivent compl\u00e9ter le conseil humain, et non \u00e9liminer les charg\u00e9s de client\u00e8le de l'exp\u00e9rience du client. L'objectif est de permettre aux conseillers de consacrer plus de temps \u00e0 des entretiens constructifs en \u00e9liminant la charge administrative.<\/p>\n\n\n\n
Comment g\u00e9rer les clients qui ne sont pas familiaris\u00e9s avec les technologies num\u00e9riques ?<\/h3>\n\n\n\n Offrir un service d'accueil num\u00e9rique assist\u00e9 dans lequel les charg\u00e9s de client\u00e8le ou le personnel du centre d'appel guident le client tout au long du m\u00eame parcours num\u00e9rique dans une agence ou lors d'un appel t\u00e9l\u00e9phonique. Le processus reste num\u00e9rique m\u00eame lorsque le client re\u00e7oit une assistance humaine.<\/p>\n\n\n\n
Conservez des versions papier ou imprimables en cas d'urgence, mais veillez \u00e0 ce que la fiche principale soit toujours dans le syst\u00e8me num\u00e9rique. Cette approche permet de conserver l'exactitude des donn\u00e9es tout en s'adaptant aux diff\u00e9rents niveaux de confort.<\/p>\n\n\n\n
Cr\u00e9ez des guides simples, \u00e9tape par \u00e9tape, et de courtes vid\u00e9os \u00e0 l'int\u00e9rieur du portail client pour aider les clients plus \u00e2g\u00e9s ou moins techniques. Une bonne conception r\u00e9duit d'embl\u00e9e le besoin d'assistance.<\/p>\n\n\n\n
Quelles sont les \u00e9quipes internes qui devraient \u00eatre impliqu\u00e9es dans un projet d'int\u00e9gration num\u00e9rique ?<\/h3>\n\n\n\n Les principales parties prenantes sont les responsables du front office, de la conformit\u00e9, du service juridique, des op\u00e9rations, de la s\u00e9curit\u00e9 informatique et de la protection des donn\u00e9es. Chacun d'entre eux apporte une perspective essentielle sur les exigences et les contraintes.<\/p>\n\n\n\n
Nommer un responsable du produit au sein de l'entreprise, par exemple le responsable de l'accueil des clients ou le directeur des op\u00e9rations pour la gestion de patrimoine. L'appartenance \u00e0 l'entreprise garantit que le projet apporte une valeur pratique plut\u00f4t qu'une simple capacit\u00e9 technique.<\/p>\n\n\n\n
L'implication pr\u00e9coce des \u00e9quipes charg\u00e9es de la conformit\u00e9 r\u00e9duit le risque de remaniement une fois que les flux de travail sont pr\u00eats \u00e0 \u00eatre lanc\u00e9s. Leurs exigences doivent influencer les d\u00e9cisions de conception d\u00e8s le d\u00e9but.<\/p>\n\n\n\n
Quel est l'impact de l'int\u00e9gration num\u00e9rique sur les examens KYC en cours ?<\/h3>\n\n\n\n Une fois l'onboarding num\u00e9ris\u00e9, les mises \u00e0 jour p\u00e9riodiques du KYC peuvent r\u00e9utiliser les donn\u00e9es existantes, d\u00e9clencher des alertes en cas d'expiration des documents et inviter les clients \u00e0 confirmer ou \u00e0 mettre \u00e0 jour leurs informations en ligne. La base que vous construisez lors de l'accueil soutient le cycle de vie complet du client.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass peut programmer des r\u00e9visions bas\u00e9es sur le niveau de risque, par exemple tous les ans pour les clients \u00e0 haut risque et tous les trois ans pour les profils \u00e0 faible risque. Cette approche bas\u00e9e sur le risque permet de concentrer les ressources l\u00e0 o\u00f9 elles sont le plus importantes.<\/p>\n\n\n\n
Cette approche r\u00e9duit la charge des clients et des \u00e9quipes internes par rapport aux grands projets de rem\u00e9diation ad hoc. La maintenance continue est plus facile que le rattrapage p\u00e9riodique.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n
Pr\u00eat \u00e0 transformer la fa\u00e7on dont votre institution accueille les nouveaux clients ? Avec InvestGlass, vous b\u00e9n\u00e9ficiez d'un partenaire qui vous aide \u00e0 \u00e9voluer plus rapidement, \u00e0 rester conforme et \u00e0 offrir une exp\u00e9rience d'accueil exceptionnelle. Demandez une d\u00e9monstration en direct ou un acc\u00e8s au bac \u00e0 sable pour voir en action les flux d'accueil num\u00e9rique configur\u00e9s pour la banque et la gestion de patrimoine.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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