{"id":48954,"date":"2026-02-06T15:16:07","date_gmt":"2026-02-06T14:16:07","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=48954"},"modified":"2026-02-11T13:54:32","modified_gmt":"2026-02-11T12:54:32","slug":"comment-augmenter-lengagement-des-clients-a-laide-du-crm","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/how-to-increase-client-engagement-using-crm\/","title":{"rendered":"Comment augmenter l'engagement des clients gr\u00e2ce \u00e0 la gestion de la relation client (CRM)"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">Les institutions financi\u00e8res sont aujourd'hui confront\u00e9es \u00e0 un d\u00e9fi de taille : les clients attendent des exp\u00e9riences num\u00e9riques transparentes, des conseils proactifs et un service personnalis\u00e9, tandis que les r\u00e9gulateurs exigent une conformit\u00e9 de plus en plus stricte. Un syst\u00e8me moderne de gestion de la relation client est au c\u0153ur de cette \u00e9quation. Avec la bonne strat\u00e9gie CRM, les banques et les gestionnaires de patrimoine peuvent orchestrer chaque interaction avec le client, du premier formulaire KYC \u00e0 la dixi\u00e8me r\u00e9vision annuelle du portefeuille, en \u00e9tablissant des relations durables qui g\u00e9n\u00e8rent des revenus et r\u00e9duisent le taux d'attrition.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'adoption d'un \u00e9tat d'esprit ax\u00e9 sur le client est essentielle pour que les institutions financi\u00e8res puissent mettre en \u0153uvre avec succ\u00e8s des strat\u00e9gies de gestion de la relation client et accro\u00eetre l'engagement des clients. Cette approche garantit que chaque processus et chaque interaction sont con\u00e7us en fonction des besoins du client, ce qui favorise une culture centr\u00e9e sur le client et une fid\u00e9lisation \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ce guide explore la mani\u00e8re d'augmenter l'engagement des clients \u00e0 l'aide de la gestion de la relation client, avec un accent particulier sur les institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es et sur la mani\u00e8re dont InvestGlass fournit des solutions souveraines suisses pour relever ce d\u00e9fi critique.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-key-takeaways\">Principaux enseignements<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Un CRM moderne comme InvestGlass peut orchestrer chaque interaction avec le client afin d'accro\u00eetre son engagement et sa fid\u00e9lisation tout au long de son parcours, depuis le premier formulaire KYC jusqu'\u00e0 l'examen annuel du portefeuille.<\/li>\n\n\n\n<li>La centralisation des donn\u00e9es, des communications et des portefeuilles des clients h\u00e9berg\u00e9s en Suisse dans un seul syst\u00e8me de gestion de la relation client constitue la base d'un engagement personnalis\u00e9 et conforme qui r\u00e9pond aux attentes des clients.<\/li>\n\n\n\n<li>Automatisation, IA et <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/lembarquement-numerique\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"l&#039;embarquement num\u00e9rique\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5909\">l'embarquement num\u00e9rique<\/a> dans InvestGlass r\u00e9duisent le travail manuel, de sorte que les charg\u00e9s de client\u00e8le peuvent consacrer plus de temps \u00e0 des entretiens constructifs avec les clients plut\u00f4t qu'\u00e0 des t\u00e2ches r\u00e9p\u00e9titives.<\/li>\n\n\n\n<li>Un suivi proactif, bas\u00e9 sur des donn\u00e9es, de l'utilisation, du risque de portefeuille et des temps de r\u00e9ponse permet de d\u00e9tecter rapidement le d\u00e9sengagement et de r\u00e9duire le taux d'attrition avant qu'il n'ait un impact sur la valeur du cycle de vie du client.<\/li>\n\n\n\n<li>Une strat\u00e9gie de gestion de la relation client bien mise en \u0153uvre permet \u00e0 une soci\u00e9t\u00e9 financi\u00e8re r\u00e9glement\u00e9e de passer du statut de fournisseur transactionnel \u00e0 celui de partenaire de confiance \u00e0 long terme disposant d'une base de clients fid\u00e8les.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-is-a-client-engagement-strategy-in-a-crm-context\">Qu'est-ce qu'une strat\u00e9gie d'engagement des clients dans un contexte de gestion de la relation client ?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'engagement des clients pour les institutions financi\u00e8res B2B repr\u00e9sente la gestion syst\u00e9matique de chaque interaction tout au long du cycle de vie du client. Contrairement \u00e0 l'\u00e9tablissement de relations ad hoc, un CRM op\u00e9rationnalise l'engagement en suivant, programmant et mesurant les points de contact, du prospect au client \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une strat\u00e9gie d'engagement client est une s\u00e9quence document\u00e9e de points de contact planifi\u00e9s couvrant l'ensemble de la relation. Cela comprend les premi\u00e8res rencontres, la remise de la proposition, les \u00e9tapes d'int\u00e9gration, les discussions de renouvellement et les conversations d'expansion. Les syst\u00e8mes de gestion de la relation client documentent et analysent la mani\u00e8re dont les clients interagissent avec l'institution aux diff\u00e9rents points de contact, ce qui permet de mettre en place des strat\u00e9gies d'engagement plus personnalis\u00e9es et plus efficaces. Toutes les activit\u00e9s sont ex\u00e9cut\u00e9es et suivies dans le CRM, cr\u00e9ant ainsi un enregistrement clair qui soutient \u00e0 la fois la qualit\u00e9 de la relation et les exigences r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans les secteurs r\u00e9glement\u00e9s, l'engagement des clients va bien au-del\u00e0 des visites de vente. Il comprend :<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Type d'engagement<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Exemples<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Conformit\u00e9 r\u00e9glementaire<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Actualisation de la connaissance du client (KYC), contr\u00f4les AML, \u00e9valuation de l'ad\u00e9quation des services.<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Gestion de portefeuille<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Examens des performances, discussions sur le r\u00e9\u00e9quilibrage, mises \u00e0 jour des risques<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Rapports<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>D\u00e9clarations annuelles, documents fiscaux, communications r\u00e9glementaires<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Avis<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Planification strat\u00e9gique, discussions sur la succession, mises \u00e0 jour du march\u00e9<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une plateforme CRM comme InvestGlass remplace les e-mails et les feuilles de calcul \u00e9parses par des flux de travail mesurables et reproductibles align\u00e9s sur les exigences de MiFID II, de la FINMA et du GDPR. Les entreprises financi\u00e8res qui s'engagent de mani\u00e8re structur\u00e9e dans la gestion de la relation client constatent g\u00e9n\u00e9ralement une augmentation de leur part de march\u00e9, un plus grand nombre de recommandations et un risque de non-conformit\u00e9 nettement plus faible.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-client-engagement-versus-traditional-customer-service\">L'engagement des clients par rapport au service \u00e0 la client\u00e8le traditionnel<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il est essentiel de comprendre la distinction entre l'engagement et le service pour que la strat\u00e9gie d'engagement des clients soit couronn\u00e9e de succ\u00e8s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'engagement des clients est proactif et \u00e0 long terme. Il se concentre sur l'\u00e9ducation, la connaissance du portefeuille et la planification strat\u00e9gique avant que les probl\u00e8mes ne surviennent. Les charg\u00e9s de client\u00e8le qui utilisent des strat\u00e9gies d'engagement efficaces anticipent les besoins des clients et leur communiquent des informations pertinentes, des commentaires sur le march\u00e9 ou des opportunit\u00e9s de planification.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le service client\u00e8le, en revanche, est r\u00e9actif et bas\u00e9 sur des tickets. L'\u00e9quipe d'assistance \u00e0 la client\u00e8le s'occupe g\u00e9n\u00e9ralement de ces questions r\u00e9actives, telles que les probl\u00e8mes de connexion, les questions de tarification ou les demandes de documents, ce qui permet aux charg\u00e9s de client\u00e8le de se concentrer sur l'engagement proactif. Bien qu'essentiel, le service \u00e0 lui seul ne permet pas d'\u00e9tablir des relations ou de diff\u00e9rencier votre institution.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une chronologie CRM dans InvestGlass unifie les r\u00e9unions, les courriels, les notes de portefeuille et les tickets de support afin que les \u00e9quipes voient la relation dans son ensemble plut\u00f4t que des incidents isol\u00e9s. Prenons l'exemple d'un gestionnaire de patrimoine suisse qui planifie des appels strat\u00e9giques trimestriels, envoie des mises \u00e0 jour personnalis\u00e9es sur les march\u00e9s et discute de mani\u00e8re proactive de la planification de la retraite, par rapport \u00e0 un gestionnaire qui se contente de r\u00e9pondre aux questions sur les comptes lorsqu'elles se posent. La diff\u00e9rence en termes de fid\u00e9lisation et de r\u00e9tention des clients est substantielle.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-core-elements-of-an-effective-crm-led-engagement-strategy\">\u00c9l\u00e9ments essentiels d'une strat\u00e9gie d'engagement efficace fond\u00e9e sur la gestion de la relation client (CRM)<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour mettre en place une strat\u00e9gie efficace, il faut pr\u00eater attention \u00e0 quatre piliers interconnect\u00e9s : la qualit\u00e9 des donn\u00e9es, l'automatisation, la personnalisation et la conformit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Centralisation des donn\u00e9es<\/strong> Des enregistrements propres et d\u00e9dupliqu\u00e9s et des vues de m\u00e9nages constituent la base. Sans donn\u00e9es pr\u00e9cises sur les clients, aucun engagement avanc\u00e9 n'est possible. Le CRM doit servir de source unique de v\u00e9rit\u00e9 pour les profils des clients, les pr\u00e9f\u00e9rences de contact et l'historique des relations.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Personnalisation<\/strong> La segmentation par profil de risque, actifs sous gestion, zone g\u00e9ographique et objectifs d'investissement permet d'envoyer des messages pertinents. Pour susciter l'int\u00e9r\u00eat des clients, il faut leur fournir un contenu qui corresponde \u00e0 leur situation sp\u00e9cifique, et non des messages g\u00e9n\u00e9riques. Une personnalisation efficace renforce les relations avec les clients en veillant \u00e0 ce que chacun d'entre eux se sente compris et valoris\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Automatisation<\/strong> Les s\u00e9quences de suivi apr\u00e8s les r\u00e9unions, les parcours d'int\u00e9gration et les rappels d'examen int\u00e9gr\u00e9s directement dans le CRM garantissent la coh\u00e9rence sans surcharger les gestionnaires de relations avec des t\u00e2ches manuelles.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Gouvernance et \u00e9valuation<\/strong> Les flux d'approbation, les pistes d'audit et les indicateurs cl\u00e9s de performance sont obligatoires pour les banques et les gestionnaires de patrimoine. Chaque mission doit \u00eatre tra\u00e7able et conforme aux normes r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Best-No-Code-Onboarding-InvestGlass.png\" alt=\"Meilleur Onboarding sans code - InvestGlass\" class=\"wp-image-48093\"\/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Meilleur Onboarding sans code - InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-crm-driven-client-engagement-grows-revenue\">Pourquoi l'engagement des clients dans le cadre de la gestion de la relation client permet d'augmenter le chiffre d'affaires<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les entreprises financi\u00e8res qui adoptent une approche structur\u00e9e de la gestion de la relation client constatent g\u00e9n\u00e9ralement une am\u00e9lioration de la fid\u00e9lisation de 15 \u00e0 25 % au cours des 18 premiers mois. Plus important encore, un CRM bien configur\u00e9 aide \u00e0 transformer les clients occasionnels en clients fid\u00e8les qui d\u00e9veloppent leur relation au fil du temps. L'engagement des clients existants par le biais de points de contact CRM cibl\u00e9s favorise la fid\u00e9lisation et soutient l'expansion du chiffre d'affaires.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un CRM permet aux entreprises de suivre l'engagement tout au long de l'entonnoir, depuis le premier formulaire sur le site web jusqu'au mandat sign\u00e9 et \u00e0 la vente crois\u00e9e de services de conseil. Cette visibilit\u00e9 sur le parcours du client r\u00e9v\u00e8le les points de contact qui acc\u00e9l\u00e8rent les d\u00e9cisions et ceux qui cr\u00e9ent des frictions.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un engagement coh\u00e9rent via le CRM raccourcit les cycles de vente pour les produits complexes tels que les mandats discr\u00e9tionnaires, l'assurance-vie ou les pr\u00eats Lombard. Lorsque les prospects re\u00e7oivent un suivi opportun et pertinent et qu'ils constatent que leurs besoins sont compris, ils s'engagent plus rapidement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les clients engag\u00e9s r\u00e9pondent plus rapidement aux mises \u00e0 jour KYC et aux examens d'ad\u00e9quation, ce qui r\u00e9duit les d\u00e9lais op\u00e9rationnels. Lorsque l'\u00e9quipe d'assistance passe moins de temps \u00e0 courir apr\u00e8s les documents, elle peut se concentrer sur le travail de conseil qui apporte de la valeur ajout\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un syst\u00e8me de gestion de la relation client bien configur\u00e9 fournit \u00e0 la direction des pr\u00e9visions claires en mati\u00e8re de pipeline et de fid\u00e9lisation. Les revenus deviennent plus pr\u00e9visibles sur des horizons de 12 \u00e0 24 mois, ce qui permet d'am\u00e9liorer la planification des activit\u00e9s et l'affectation des ressources.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-accelerating-onboarding-deal-velocity-and-time-to-funding\">Acc\u00e9l\u00e9rer l'int\u00e9gration, la rapidit\u00e9 des transactions et le d\u00e9lai de financement<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La phase d'onboarding repr\u00e9sente un moment critique dans toute relation client. Pour les banques, les gestionnaires d'actifs et les pr\u00eateurs fintech, les retards \u00e0 ce niveau \u00e9rodent la confiance et augmentent le risque de perdre des prospects au profit de concurrents.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'onboarding num\u00e9rique et l'eKYC dans InvestGlass peuvent r\u00e9duire le temps d'onboarding de plusieurs semaines d'\u00e9changes de documents \u00e0 quelques jours. Les rappels automatis\u00e9s et les formulaires pr\u00e9-remplis r\u00e9duisent les absences et les documents manquants pour les nouveaux clients de la banque priv\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pensez \u00e0 la fa\u00e7on dont les flux de travail des syst\u00e8mes de gestion de la relation client peuvent d\u00e9clencher un suivi imm\u00e9diat apr\u00e8s une r\u00e9union avec un prospect. Lorsqu'un client potentiel exprime son int\u00e9r\u00eat pour des notes structur\u00e9es, des s\u00e9quences automatis\u00e9es maintiennent la dynamique pendant que les commerciaux pr\u00e9parent des propositions d\u00e9taill\u00e9es. Cette approche permet d'augmenter r\u00e9guli\u00e8rement les taux de conversion.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des questionnaires automatis\u00e9s sur le profil de risque permettent de maintenir l'\u00e9lan entre le premier int\u00e9r\u00eat et la signature des d\u00e9clarations de politique d'investissement. Plut\u00f4t que d'attendre une programmation manuelle, le CRM garantit que chaque \u00e9tape s'encha\u00eene naturellement avec la suivante.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-building-strong-long-term-client-relationships\">\u00c9tablir de solides relations \u00e0 long terme avec les clients<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les points de contact r\u00e9guliers pr\u00e9vus dans le cadre de la gestion de la relation client permettent d'instaurer un climat de confiance sur une p\u00e9riode de cinq \u00e0 dix ans. Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la vente initiale n'est que le d\u00e9but d'une relation qui peut durer des d\u00e9cennies. Une attention particuli\u00e8re port\u00e9e \u00e0 la r\u00e9ussite du client, notamment par des contr\u00f4les r\u00e9guliers et un soutien continu, est essentielle pour maintenir de solides relations \u00e0 long terme avec les clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass peut programmer des r\u00e9visions annuelles de portefeuille, des appels de performance semestriels, et des courriels mensuels d'information par segment de client\u00e8le. Ces points de contact d\u00e9montrent l'engagement et maintiennent les clients engag\u00e9s m\u00eame pendant les p\u00e9riodes de march\u00e9 calme.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le stockage de toutes les notes de r\u00e9union, des mandats et des documents d'ad\u00e9quation dans un syst\u00e8me de gestion de la relation client h\u00e9berg\u00e9 en Suisse permet d'assurer la continuit\u00e9, m\u00eame en cas de changement de gestionnaire de la relation. L'historique des communications suit le client, et non le conseiller individuel.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'utilisation d'\u00e9tiquettes CRM pour les \u00e9tapes importantes telles que \u201cretraite en 2030\u201d ou \u201csortie d'entreprise en 2027\u201d permet aux \u00e9quipes de d\u00e9clencher des conversations de planification cibl\u00e9es au bon moment. Cette approche proactive transforme les transactions ponctuelles en relations de conseil permanentes qui survivent \u00e0 la volatilit\u00e9 des march\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-reducing-churn-through-proactive-crm-monitoring\">R\u00e9duire le taux de d\u00e9sabonnement gr\u00e2ce \u00e0 une surveillance proactive de la gestion de la relation client<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des signes avant-coureurs apparaissent g\u00e9n\u00e9ralement dans les donn\u00e9es relatives au comportement des clients avant qu'ils ne d\u00e9cident de partir. Attendre qu'il demande un transfert de compte signifie qu'il est d\u00e9j\u00e0 trop tard.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le syst\u00e8me de gestion de la relation client devrait suivre des indicateurs mesurables, notamment<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Moins de connexions au portail client<\/li>\n\n\n\n<li>R\u00e9ponses retard\u00e9es aux courriels ou aux propositions<\/li>\n\n\n\n<li>R\u00e9unions annul\u00e9es ou report\u00e9es \u00e0 plusieurs reprises<\/li>\n\n\n\n<li>Retraits soudains d'esp\u00e8ces ou liquidations de positions<\/li>\n\n\n\n<li>Diminution de l'engagement \u00e0 l'\u00e9gard des communications r\u00e9guli\u00e8res<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les tableaux de bord d'InvestGlass peuvent signaler les comptes \u00e0 risque aux charg\u00e9s de client\u00e8le en fonction de seuils configurables. Lorsque les mesures d'engagement diminuent, le syst\u00e8me cr\u00e9e une visibilit\u00e9 avant que les relations ne se d\u00e9t\u00e9riorent.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un exemple de flux de travail peut \u00eatre d\u00e9clench\u00e9 lorsque aucune r\u00e9ponse n'est re\u00e7ue dans les 48 heures \u00e0 la suite d'une proposition. Le CRM cr\u00e9e automatiquement une t\u00e2che et un rappel pour un appel personnel, ce qui garantit que le responsable des relations avec les clients assure le suivi avant que la frustration ne s'installe.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'engagement proactif est particuli\u00e8rement important pour les clients fortun\u00e9s et les mandats institutionnels, pour lesquels un seul \u00e9pisode de d\u00e9sabonnement repr\u00e9sente une perte importante de la valeur de la vie du client.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-essential-crm-components-for-higher-client-engagement\">Composants essentiels d'un syst\u00e8me de gestion de la relation client (CRM) pour un meilleur engagement des clients<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cette section couvre la bo\u00eete \u00e0 outils pratique n\u00e9cessaire \u00e0 l'int\u00e9rieur d'un CRM pour ex\u00e9cuter efficacement les strat\u00e9gies d'engagement. L'accent est mis sur les fonctionnalit\u00e9s pertinentes pour les institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es : onboarding, KYC, donn\u00e9es de portefeuille et messagerie s\u00e9curis\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'int\u00e9gration d'un programme de fid\u00e9lisation des clients dans le syst\u00e8me de gestion de la relation client (CRM) peut inciter les entreprises \u00e0 renouveler leur client\u00e8le et \u00e0 renforcer leur engagement. En s'appuyant sur des initiatives de fid\u00e9lisation par paliers, par abonnement, par valeur ou par points, les entreprises peuvent r\u00e9compenser leurs clients fid\u00e8les et renforcer la fid\u00e9lisation \u00e0 la marque directement via leur plateforme CRM.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Chaque composante est li\u00e9e \u00e0 des r\u00e9sultats concrets, tels que la r\u00e9duction du nombre d'e-mails manuels, l'augmentation de la participation aux r\u00e9unions ou la multiplication des opportunit\u00e9s de vente additionnelle. Il ne s'agit pas d'avantages th\u00e9oriques, mais d'am\u00e9liorations mesurables que les \u00e9quipes charg\u00e9es des relations peuvent r\u00e9aliser dans les mois qui suivent la mise en \u0153uvre.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-hyper-personalisation-at-scale-for-financial-clients\">L'hyperpersonnalisation \u00e0 grande \u00e9chelle pour les clients financiers<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La personnalisation dans la finance doit respecter les contraintes r\u00e9glementaires tout en restant adapt\u00e9e aux besoins individuels des clients. Les communications g\u00e9n\u00e9riques indiquent que vous ne comprenez pas vraiment vos clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les segments InvestGlass bas\u00e9s sur les profils MiFID, les th\u00e8mes d'investissement, la langue et le domicile permettent de fournir un contenu diff\u00e9rent \u00e0 un client de Gen\u00e8ve et \u00e0 un client de Singapour. Le public cible de chaque communication est clairement d\u00e9fini et le message s'adapte en cons\u00e9quence.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Voici quelques exemples de personnalisation efficace :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Envoi <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/gerer-des-portefeuilles\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"GSE\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5910\">GSE<\/a> des rapports sur le portefeuille uniquement pour les clients qui ont indiqu\u00e9 leurs pr\u00e9f\u00e9rences en mati\u00e8re de d\u00e9veloppement durable lors de l'inscription.<\/li>\n\n\n\n<li>Fournir du contenu sur la planification fiscale en tenant compte des \u00e9ch\u00e9ances locales.<\/li>\n\n\n\n<li>Fournir des mises \u00e0 jour sur la couverture des risques de change aux clients ayant une exposition importante aux devises \u00e9trang\u00e8res.<\/li>\n\n\n\n<li>Partager des commentaires sectoriels align\u00e9s sur les positions individuelles du portefeuille<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les fonctions d'intelligence artificielle d'InvestGlass peuvent aider \u00e0 r\u00e9diger des messages personnalis\u00e9s qui font automatiquement r\u00e9f\u00e9rence aux performances r\u00e9centes du portefeuille, aux \u00e9v\u00e9nements du march\u00e9 et aux notes des r\u00e9unions pr\u00e9c\u00e9dentes. Cependant, toute personnalisation reste v\u00e9rifiable avec des enregistrements clairs conserv\u00e9s dans le CRM pour l'examen de la conformit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-unified-omnichannel-communication-in-a-single-timeline\">Communication omnicanale unifi\u00e9e en une seule ligne de temps<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les clients priv\u00e9s s'attendent \u00e0 une exp\u00e9rience client globale et transparente, que ce soit par courriel, sur le portail, par t\u00e9l\u00e9phone mobile ou lors de r\u00e9unions en personne. Lorsque les interactions semblent d\u00e9connect\u00e9es, la confiance s'\u00e9rode.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass centralise les courriels, les journaux d'appels, les notes de r\u00e9union, les messages du portail s\u00e9curis\u00e9 et m\u00eame les conversations WhatsApp export\u00e9es dans une vue chronologique. Cette chronologie unifi\u00e9e permet \u00e0 toute personne au service du client de disposer d'un contexte complet.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Lorsqu'un prospect passe d'une \u00e9quipe de vente \u00e0 un gestionnaire de relations, aucune information n'est perdue. Le passage de t\u00e9moin se fait en douceur car toutes les interactions avec le client sont visibles. Cette approche permet aux \u00e9quipes d'\u00e9viter les doubles contacts, les conseils contradictoires ou les occasions manqu\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le stockage h\u00e9berg\u00e9 en Suisse garantit que ces archives de communication restent soumises aux r\u00e8gles suisses de protection des donn\u00e9es, ce qui permet aux institutions ayant des exigences strictes en mati\u00e8re de r\u00e9sidence des donn\u00e9es de s'en pr\u00e9valoir.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-data-driven-decision-making-with-crm-analytics\">Prise de d\u00e9cision bas\u00e9e sur les donn\u00e9es avec CRM Analytics<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'intuition seule n'est pas suffisante pour un engagement moderne dans la gestion de patrimoine et la banque. Le retour d'information des clients et les mod\u00e8les d'engagement doivent guider la strat\u00e9gie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les principaux indicateurs de performance (KPI) \u00e0 suivre dans le CRM sont les suivants :<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>M\u00e9trique<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Pourquoi c'est important<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fr\u00e9quence des r\u00e9unions par niveau de client\u00e8le<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Veiller \u00e0 ce que les clients de grande valeur b\u00e9n\u00e9ficient d'une attention appropri\u00e9e<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Temps de r\u00e9ponse aux demandes des clients<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Indique la qualit\u00e9 du service et la capacit\u00e9 de l'\u00e9quipe<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Taux d'ouverture des commentaires sur le march\u00e9<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>R\u00e9v\u00e8le la pertinence du contenu et le moment optimal pour le faire<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Taux d'adoption du portail client<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Montre le succ\u00e8s de l'engagement num\u00e9rique<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>NPS ou scores de satisfaction<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Mesure directement la satisfaction du client<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les tableaux de bord d'InvestGlass peuvent montrer quelles campagnes ont g\u00e9n\u00e9r\u00e9 des rendez-vous, des nouveaux actifs nets ou des souscriptions \u00e0 de nouveaux produits. Cette visibilit\u00e9 permet une optimisation continue des strat\u00e9gies d'engagement. La collecte de commentaires suppl\u00e9mentaires par le biais de canaux structur\u00e9s tels que des enqu\u00eates ou des formulaires permet d'optimiser en permanence les strat\u00e9gies d'engagement en tenant compte de l'\u00e9volution des besoins et des pr\u00e9f\u00e9rences des clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Prenons l'exemple d'un gestionnaire de fortune suisse qui d\u00e9couvre que les courriels hebdomadaires sont moins performants que les rapports mensuels. Les analyses ont r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que les clients se sentaient d\u00e9pass\u00e9s par les communications fr\u00e9quentes, mais qu'ils appr\u00e9ciaient les analyses approfondies. L'ajustement de la cadence a permis d'am\u00e9liorer les taux d'ouverture de 40 % et d'accro\u00eetre la satisfaction sur l'ensemble du segment.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les analyses permettent \u00e9galement de prouver que les clients ont \u00e9t\u00e9 r\u00e9guli\u00e8rement inform\u00e9s des risques et des modifications du portefeuille, transformant le suivi de l'engagement en documentation r\u00e9glementaire.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-predictive-and-proactive-outreach-using-crm-signals\">Sensibilisation pr\u00e9dictive et proactive \u00e0 l'aide des signaux CRM<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'analyse pr\u00e9dictive s'appuie sur des mod\u00e8les \u00e0 l'int\u00e9rieur du CRM combin\u00e9s \u00e0 des donn\u00e9es de portefeuille pour anticiper les besoins des clients. Cela permet de passer d'un engagement r\u00e9actif \u00e0 un engagement v\u00e9ritablement proactif.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les scores d'engagement combinent des mesures telles que la date du dernier contact, l'\u00e9volution des actifs sous gestion et l'activit\u00e9 du portail pour classer les clients n\u00e9cessitant une attention particuli\u00e8re. Ces scores sont mis \u00e0 jour en permanence, ce qui permet aux charg\u00e9s de client\u00e8le de se concentrer sur les bonnes relations au bon moment.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En cas d'inactivit\u00e9 soudaine d'un family office habituellement engag\u00e9, le syst\u00e8me peut d\u00e9clencher une t\u00e2che hautement prioritaire pour le gestionnaire de relations principal. Plut\u00f4t que de d\u00e9couvrir le probl\u00e8me des semaines plus tard, l'\u00e9quipe peut intervenir imm\u00e9diatement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass peut \u00e9galement programmer des rappels automatiques pour les \u00e9v\u00e9nements r\u00e9glementaires, tels que les changements de r\u00e8gles \u00e0 venir en 2025 ou 2026 affectant certains produits. Ces points de contact opportuns d\u00e9montrent l'expertise et le soin proactif.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les fonctions d'IA servent d'outils d'assistance, les conseillers humains prenant la d\u00e9cision finale sur le contenu et le calendrier de la sensibilisation. La technologie soutient le jugement plut\u00f4t qu'elle ne le remplace.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"777\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/CleanShot-2025-09-01-at-14.15.12-1024x777.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-47921\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/CleanShot-2025-09-01-at-14.15.12-1024x777.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/CleanShot-2025-09-01-at-14.15.12-300x228.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/CleanShot-2025-09-01-at-14.15.12-768x583.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/CleanShot-2025-09-01-at-14.15.12.png 1128w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-gathering-customer-feedback-for-continuous-improvement\">Recueillir les commentaires des clients pour une am\u00e9lioration continue<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'une des pierres angulaires de toute strat\u00e9gie d'engagement client r\u00e9ussie est la collecte et l'analyse continues du retour d'information des clients. Dans le contexte de la gestion de la relation client, le retour d'information est un moyen direct de comprendre l'\u00e9volution des besoins, des pr\u00e9f\u00e9rences et des probl\u00e8mes de vos clients. En cherchant activement \u00e0 obtenir des commentaires par le biais de canaux tels que les m\u00e9dias sociaux, les enqu\u00eates, les courriels et les outils de r\u00e9troaction in-app, les institutions financi\u00e8res peuvent obtenir des informations exploitables sur l'efficacit\u00e9 de leurs strat\u00e9gies d'engagement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les commentaires des clients ne servent pas seulement \u00e0 r\u00e9soudre des probl\u00e8mes individuels, mais aussi \u00e0 identifier des tendances qui peuvent \u00e9clairer des am\u00e9liorations plus larges de votre strat\u00e9gie CRM. Par exemple, des remarques r\u00e9currentes sur la complexit\u00e9 de l'int\u00e9gration ou des retards de communication peuvent mettre en \u00e9vidence des domaines o\u00f9 des flux de travail automatis\u00e9s ou un service plus personnalis\u00e9 sont n\u00e9cessaires. En int\u00e9grant ces commentaires dans votre CRM, vous pouvez optimiser l'engagement client, am\u00e9liorer la satisfaction et vous assurer que vos services correspondent aux attentes des clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les strat\u00e9gies efficaces d'engagement des clients reposent sur une boucle de r\u00e9troaction : collecter, analyser, agir et mesurer. Cette approche garantit que l'engagement reste dynamique et r\u00e9actif, plut\u00f4t que statique. L'examen r\u00e9gulier du retour d'information vous aide \u00e0 adapter vos strat\u00e9gies d'engagement pour r\u00e9pondre \u00e0 l'\u00e9volution des besoins des clients, ce qui permet en fin de compte de renforcer les relations \u00e0 long terme et d'am\u00e9liorer l'exp\u00e9rience globale du client. Dans les secteurs r\u00e9glement\u00e9s, ce processus favorise \u00e9galement la conformit\u00e9 en documentant la mani\u00e8re dont les commentaires des clients influencent la prestation de services et la gestion des risques.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En pla\u00e7ant les retours clients au c\u0153ur de votre strat\u00e9gie CRM, vous augmentez non seulement la satisfaction de la client\u00e8le, mais vous d\u00e9montrez \u00e9galement un engagement envers l'am\u00e9lioration continue, un facteur essentiel pour instaurer la confiance et la fid\u00e9lit\u00e9 dans le paysage financier concurrentiel actuel.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-transforming-client-engagement-execution-with-ai-inside-crm\">Transformer l'ex\u00e9cution de l'engagement client gr\u00e2ce \u00e0 l'IA dans le CRM<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'IA dans la gestion de la relation client est un moyen d'am\u00e9liorer la qualit\u00e9 des conversations humaines, et non de remplacer les conseillers. L'objectif est de gagner du temps sur les t\u00e2ches routini\u00e8res tout en pr\u00e9servant les relations personnelles qui d\u00e9finissent une gestion de patrimoine de qualit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les capacit\u00e9s pratiques du niveau 2024 comprennent la r\u00e9daction de courriels, le r\u00e9sum\u00e9 de r\u00e9unions, l'\u00e9valuation de prospects et la d\u00e9tection de sentiments dans les messages. Pour les institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es, l'IA doit fonctionner dans un environnement s\u00e9curis\u00e9 et conforme, comme les serveurs d'InvestGlass en Suisse ou les installations sur site.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les cas d'utilisation suivants repr\u00e9sentent des initiatives qu'une \u00e9quipe charg\u00e9e des relations pourrait d\u00e9ployer en moins de trois mois, apportant des am\u00e9liorations mesurables sans projets informatiques complexes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automating-routine-engagement-tasks-with-ai-assistants\">Automatiser les t\u00e2ches routini\u00e8res d'engagement avec des assistants d'IA<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les t\u00e2ches r\u00e9p\u00e9titives typiques consomment des heures de travail des conseillers : confirmer des r\u00e9unions, partager des documents standard, envoyer des r\u00e9sum\u00e9s de suivi. Ces activit\u00e9s sont importantes mais ne requi\u00e8rent pas un jugement humain dans tous les cas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass AI peut proposer des courriels de suivi apr\u00e8s les r\u00e9unions avec les clients sur la base des notes enregistr\u00e9es dans le CRM. Le gestionnaire des relations revoit et approuve les courriels plut\u00f4t que de les r\u00e9diger \u00e0 partir de z\u00e9ro. Cette approche permet de maintenir la qualit\u00e9 tout en \u00e9liminant le travail manuel.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'IA peut classer les messages entrants en fonction de l'urgence ou du sujet, en acheminant les questions relatives au portefeuille vers les conseillers et les probl\u00e8mes techniques vers l'assistance. Cela permet de s'assurer que les besoins des clients parviennent imm\u00e9diatement au bon membre de l'\u00e9quipe.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des rappels automatis\u00e9s peuvent \u00eatre g\u00e9n\u00e9r\u00e9s pour les documents KYC manquants ou les mandats d'investissement en attente de signature. Plut\u00f4t que de les suivre manuellement, le syst\u00e8me se charge des s\u00e9quences de suivi pendant que les conseillers se concentrent sur les discussions strat\u00e9giques.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'automatisation par le biais de flux de travail automatis\u00e9s et la capacit\u00e9 d'automatiser les suivis lib\u00e8rent les gestionnaires de relations pour qu'ils passent plus de temps \u00e0 \u00e9tablir des relations plut\u00f4t qu'\u00e0 g\u00e9rer l'administration.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-real-time-engagement-scoring-and-risk-alerts\">Evaluation de l'engagement en temps r\u00e9el et alertes sur les risques<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'\u00e9valuation de l'engagement fonctionne comme un indicateur vivant de la sant\u00e9 de chaque relation. Il transforme des points de donn\u00e9es \u00e9parses en informations exploitables qui guident les priorit\u00e9s quotidiennes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass peut combiner les donn\u00e9es d'engagement, les tickets de support et la volatilit\u00e9 du portefeuille pour construire des tableaux de bord des risques par client ou par segment. Lorsque plusieurs signes d'alerte apparaissent simultan\u00e9ment, le syst\u00e8me proc\u00e8de automatiquement \u00e0 une escalade.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Prenons l'exemple d'un client dont le score chute apr\u00e8s plusieurs appels sans r\u00e9ponse et une augmentation des r\u00e9clamations. Le CRM d\u00e9clenche une r\u00e9union d'escalade avec les responsables des relations avant que la situation ne se d\u00e9t\u00e9riore davantage. Cette intervention pr\u00e9coce permet souvent de sauver des relations qui, autrement, se termineraient par un d\u00e9sabonnement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ce type de notation peut \u00eatre align\u00e9 sur les cadres de risque internes utilis\u00e9s par les banques suisses et les gestionnaires de patrimoine. Une logique de notation transparente devrait \u00eatre document\u00e9e afin que la conformit\u00e9 et la direction comprennent les d\u00e9clencheurs et puissent les affiner au fil du temps.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-balancing-automation-with-human-advice-and-empathy\">\u00c9quilibrer l'automatisation avec le conseil humain et l'empathie<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les clients fortun\u00e9s et les investisseurs institutionnels appr\u00e9cient toujours le contact humain direct. La technologie doit renforcer les relations, et non cr\u00e9er des obstacles \u00e0 des conversations fructueuses.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les t\u00e2ches qui se pr\u00eatent \u00e0 l'automatisation sont notamment les suivantes<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Contr\u00f4les r\u00e9guliers et s\u00e9quences de rappel<\/li>\n\n\n\n<li>Distribution de mises \u00e0 jour standardis\u00e9es et de commentaires sur le march\u00e9<\/li>\n\n\n\n<li>Flux de travail pour la collecte de documents et actualisation de la connaissance du client (KYC)<\/li>\n\n\n\n<li>Programmation et confirmation des r\u00e9unions<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les t\u00e2ches n\u00e9cessitant un encadrement humain sont les suivantes :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Modifications de l'allocation des actifs et planification strat\u00e9gique<\/li>\n\n\n\n<li>Planification de la succession et gouvernance familiale<\/li>\n\n\n\n<li>Discussions complexes sur les risques et analyse de sc\u00e9narios<\/li>\n\n\n\n<li>R\u00e9cup\u00e9ration des relations et r\u00e9solution des plaintes<\/li>\n\n\n\n<li>Circonstances personnelles ou professionnelles sensibles<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">D\u00e9finir des r\u00e8gles claires dans le CRM pour d\u00e9terminer quand un flux de travail passe des messages automatis\u00e9s \u00e0 la prise de contact personnelle garantit la coh\u00e9rence sans perdre la touche humaine.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass est con\u00e7u pour soutenir les charg\u00e9s de client\u00e8le plut\u00f4t que de les remplacer, en alignant la technologie sur la culture de la banque priv\u00e9e suisse, o\u00f9 la confiance et la discr\u00e9tion restent primordiales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-putting-crm-led-engagement-into-practice-with-investglass\">InvestGlass met en pratique l'engagement pilot\u00e9 par le CRM<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass est un CRM souverain suisse con\u00e7u sp\u00e9cifiquement pour les institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es. Il rassemble les fonctionnalit\u00e9s pr\u00e9sent\u00e9es dans ce guide au sein d'une plateforme unique con\u00e7ue pour les banques, les gestionnaires de patrimoine et les autres entit\u00e9s r\u00e9glement\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les gains rapides dans les 90 premiers jours comprennent g\u00e9n\u00e9ralement la num\u00e9risation de l'accueil, la normalisation des flux de travail d'examen et la consolidation des donn\u00e9es des clients dans un calendrier accessible. Ces am\u00e9liorations fondamentales cr\u00e9ent une valeur imm\u00e9diate tout en permettant d'\u00e9laborer des strat\u00e9gies d'engagement plus sophistiqu\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'h\u00e9bergement sur site et l'h\u00e9bergement dans le nuage en Suisse diff\u00e9rencient InvestGlass pour les institutions ayant des politiques strictes en mati\u00e8re de r\u00e9sidence des donn\u00e9es. Contrairement aux solutions CRM offshore, InvestGlass conserve les donn\u00e9es des clients sous la juridiction suisse, en accord avec les directives de la FINMA et les exigences en mati\u00e8re de secret bancaire.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-centralising-all-client-interactions-and-portfolios\">Centralisation de toutes les interactions avec les clients et de tous les portefeuilles<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass sert de source unique de v\u00e9rit\u00e9 pour les profils des clients, les donn\u00e9es KYC et les positions d'investissement. Cette centralisation \u00e9limine les vues fragment\u00e9es qui nuisent \u00e0 la qualit\u00e9 de l'engagement.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les banques peuvent connecter InvestGlass \u00e0 leurs syst\u00e8mes bancaires de base ou de gestion de portefeuille pour afficher les avoirs, les performances et les mesures de risque, ainsi que l'historique des communications. Un gestionnaire de relations ouvre un \u00e9cran et voit les trois derniers appels du client, les modifications r\u00e9centes du portefeuille et les contr\u00f4les de conformit\u00e9 en cours.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le stockage s\u00e9curis\u00e9 des documents et les fonctions de signature \u00e9lectronique permettent de conserver tous les contrats et les rapports d'aptitude dans les dossiers clients appropri\u00e9s. Rien ne se perd dans les fils d'e-mails ou les disques partag\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'h\u00e9bergement en Suisse prend en compte les directives de la FINMA sur la protection des donn\u00e9es et le secret bancaire, le cas \u00e9ch\u00e9ant, ce qui permet aux institutions de s'assurer que leurs syst\u00e8mes de gestion de la relation client (CRM) r\u00e9pondent aux attentes r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automating-engagement-workflows-without-heavy-it-projects\">Automatiser les flux de travail li\u00e9s \u00e0 l'engagement sans avoir recours \u00e0 des projets informatiques lourds<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les \u00e9quipes charg\u00e9es des relations avec la client\u00e8le devraient pouvoir concevoir elles-m\u00eames des flux de travail sans attendre de longs cycles de d\u00e9veloppement. Cette agilit\u00e9 permet une it\u00e9ration rapide et une am\u00e9lioration continue.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass permet de configurer les parcours d'accueil, les examens KYC p\u00e9riodiques, les messages d'anniversaire des clients et les invitations \u00e0 des \u00e9v\u00e9nements par le biais d'outils visuels de cr\u00e9ation de flux de travail. Un gestionnaire de patrimoine de taille moyenne peut standardiser son processus d'examen trimestriel avec la cr\u00e9ation automatis\u00e9e de t\u00e2ches et de mod\u00e8les d'e-mails en quelques semaines.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La logique conditionnelle permet d'acheminer les clients VIP vers les conseillers principaux, tandis que les clients de d\u00e9tail re\u00e7oivent des mises \u00e0 jour sur le portail. Cette segmentation garantit que les ressources se concentrent l\u00e0 o\u00f9 elles cr\u00e9ent le plus de valeur.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tous les flux de travail conservent une piste d'audit pour satisfaire les auditeurs internes et externes. Chaque action est enregistr\u00e9e, chaque d\u00e9cision est tra\u00e7able et les \u00e9quipes charg\u00e9es de la conformit\u00e9 disposent des outils ad\u00e9quats pour v\u00e9rifier le respect des politiques internes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-leveraging-ai-and-client-portals-for-secure-digital-engagement\">Tirer parti de l'IA et des portails clients pour un engagement num\u00e9rique s\u00e9curis\u00e9<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un portail client s\u00e9curis\u00e9 est d\u00e9sormais attendu dans le domaine de la gestion de patrimoine, en particulier apr\u00e8s le passage aux interactions \u00e0 distance apr\u00e8s 2020.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass offre un portail de marque o\u00f9 les clients peuvent t\u00e9l\u00e9charger des documents, consulter des rapports, signer des formulaires et envoyer des messages aux conseillers dans un environnement s\u00e9curis\u00e9. Ce canal num\u00e9rique fonctionne par le biais de canaux de communication appropri\u00e9s auxquels les clients font confiance.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les r\u00e9sum\u00e9s g\u00e9n\u00e9r\u00e9s par l'IA peuvent transformer des rapports de portefeuille complexes en explications concises pour les clients \u00e0 l'int\u00e9rieur du portail. Plut\u00f4t que des tableaux denses et du jargon technique, les clients re\u00e7oivent des explications claires sur leur situation financi\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les donn\u00e9es relatives \u00e0 l'utilisation du portail sont int\u00e9gr\u00e9es dans le syst\u00e8me de gestion de la relation client (CRM), ce qui permet de savoir quels clients pr\u00e9f\u00e8rent le libre-service num\u00e9rique aux conversations t\u00e9l\u00e9phoniques. Ces informations permettent aux charg\u00e9s de client\u00e8le d'adapter leur approche aux pr\u00e9f\u00e9rences de chacun.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le cryptage de bout en bout et les centres de donn\u00e9es suisses r\u00e9pondent aux attentes strictes des clients europ\u00e9ens et internationaux en mati\u00e8re de protection de la vie priv\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-measuring-success-of-crm-based-client-engagement\">Mesurer le succ\u00e8s de l'engagement client bas\u00e9 sur la gestion de la relation client<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour s'assurer que votre strat\u00e9gie d'engagement client apporte une r\u00e9elle valeur ajout\u00e9e, il est essentiel de mesurer le succ\u00e8s de l'engagement client bas\u00e9 sur la gestion de la relation client (CRM) \u00e0 l'aide d'indicateurs clairs et exploitables. Le suivi des bons indicateurs d'engagement permet aux institutions financi\u00e8res de comprendre dans quelle mesure elles r\u00e9pondent aux attentes des clients et o\u00f9 il y a place \u00e0 l'am\u00e9lioration.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les indicateurs cl\u00e9s de performance (ICP) tels que la valeur de la dur\u00e9e de vie des clients, le taux de r\u00e9tention des clients et les scores de satisfaction des clients fournissent une vue d'ensemble de l'impact de vos efforts en mati\u00e8re d'engagement. En outre, le suivi des indicateurs d'engagement tels que le taux d'ouverture des e-mails, le taux de clics et l'engagement dans les m\u00e9dias sociaux permet de mieux comprendre le comportement et les pr\u00e9f\u00e9rences des clients tout au long de leur parcours.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En analysant ces mesures, vous pouvez identifier les points de contact et les strat\u00e9gies d'engagement les plus efficaces pour favoriser l'engagement et la fid\u00e9lisation des clients. Par exemple, un pic de connexions au portail apr\u00e8s une mise \u00e0 jour personnalis\u00e9e du march\u00e9 peut indiquer que les clients appr\u00e9cient les informations opportunes et pertinentes. \u00c0 l'inverse, un faible taux de r\u00e9ponse \u00e0 certaines communications peut indiquer qu'il est n\u00e9cessaire d'ajuster votre approche ou votre contenu.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une strat\u00e9gie d'engagement client r\u00e9ussie n'est pas statique, elle \u00e9volue en fonction des donn\u00e9es. L'examen r\u00e9gulier des indicateurs d'engagement vous permet d'affiner votre strat\u00e9gie CRM, d'automatiser les suivis et d'allouer les ressources l\u00e0 o\u00f9 elles auront le plus d'impact sur la satisfaction client et la valeur vie client \u00e0 long terme. Cette approche ax\u00e9e sur les donn\u00e9es garantit que chaque interaction client est intentionnelle, personnalis\u00e9e et align\u00e9e sur les besoins du client et les objectifs commerciaux.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En fin de compte, mesurer le succ\u00e8s de l'engagement des clients bas\u00e9 sur la gestion de la relation client permet \u00e0 votre \u00e9quipe d'offrir une exp\u00e9rience client sup\u00e9rieure, de favoriser des relations plus approfondies et de construire une base de clients fid\u00e8les qui stimule une croissance durable.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-getting-help-with-crm-training-support-and-resources\">Obtenir de l'aide avec le CRM : Formation, assistance et ressources<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La mise en \u0153uvre d'un syst\u00e8me de gestion de la relation client (CRM) n'est que la premi\u00e8re \u00e9tape ; garantir que votre \u00e9quipe peut l'utiliser efficacement est ce qui favorise un v\u00e9ritable engagement et une satisfaction client. Une formation compl\u00e8te, un soutien continu et l'acc\u00e8s aux bonnes ressources sont essentiels pour maximiser la valeur de votre strat\u00e9gie CRM.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La plupart des fournisseurs de logiciels CRM proposent une gamme d'options d'assistance, notamment des tutoriels en ligne, des webinaires, des guides de l'utilisateur et des forums communautaires. Ces ressources aident les commerciaux et les \u00e9quipes d'assistance \u00e0 se tenir au courant des derni\u00e8res fonctionnalit\u00e9s, des meilleures pratiques et des tendances du secteur. Pour une assistance plus personnalis\u00e9e, les entreprises peuvent faire appel \u00e0 des consultants ou \u00e0 des experts en CRM afin d'aligner le syst\u00e8me sur des objectifs d'engagement et des probl\u00e8mes sp\u00e9cifiques.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une formation CRM efficace permet \u00e0 votre \u00e9quipe d'automatiser les suivis, d'offrir des interactions personnalis\u00e9es et d'assurer la coh\u00e9rence entre tous les points de contact avec les clients. Cela permet non seulement de gagner du temps, mais aussi d'am\u00e9liorer l'exp\u00e9rience globale du client en r\u00e9duisant les erreurs manuelles et les occasions manqu\u00e9es. Des ateliers r\u00e9guliers et des sessions de remise \u00e0 niveau aident les \u00e9quipes \u00e0 s'adapter aux nouvelles fonctionnalit\u00e9s et \u00e0 l'\u00e9volution des attentes des clients, garantissant ainsi la pertinence et l'efficacit\u00e9 de votre strat\u00e9gie de gestion de la relation client.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Investir dans les bons outils et l'infrastructure de soutien est crucial pour une r\u00e9ussite \u00e0 long terme. En donnant la priorit\u00e9 \u00e0 la formation CRM et en exploitant les ressources disponibles, les entreprises peuvent relever les d\u00e9fis de mani\u00e8re proactive, maintenir des normes \u00e9lev\u00e9es en mati\u00e8re d'engagement des clients et stimuler la croissance des ventes. En fin de compte, une initiative de CRM bien soutenue permet \u00e0 votre organisation d'\u00e9tablir des relations durables, de r\u00e9pondre efficacement aux besoins des clients et de rester en t\u00eate d'un march\u00e9 en \u00e9volution rapide.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-making-crm-based-client-engagement-your-competitive-edge\">Faire de l'engagement des clients bas\u00e9 sur la gestion de la relation client votre avantage concurrentiel<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un engagement coh\u00e9rent, bas\u00e9 sur des donn\u00e9es, diff\u00e9rencie les institutions financi\u00e8res sur des march\u00e9s encombr\u00e9s. Lorsque les clients b\u00e9n\u00e9ficient d'un service proactif, d'interactions personnalis\u00e9es et d'exp\u00e9riences num\u00e9riques transparentes, ils deviennent des d\u00e9fenseurs de la marque qui recommandent leurs coll\u00e8gues et leurs amis.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les banques, les gestionnaires d'actifs et les assureurs, il est essentiel d'allier la commodit\u00e9 du num\u00e9rique \u00e0 la force du conseil humain. La technologie s'occupe de la routine afin que les conseillers puissent se concentrer sur les conversations strat\u00e9giques qui permettent d'\u00e9tablir des relations et de fid\u00e9liser les clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un CRM comme InvestGlass transforme l'engagement d'une collection d'efforts individuels en un syst\u00e8me reproductible \u00e0 l'\u00e9chelle de l'entreprise. Cette syst\u00e9matisation est essentielle \u00e0 la r\u00e9ussite \u00e0 long terme dans les secteurs r\u00e9glement\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c0 l'horizon 2025 et 2026, les r\u00e9glementations continueront d'\u00e9voluer et les attentes des clients de s'accro\u00eetre. Les institutions qui investissent dans un engagement structur\u00e9 se positionnent d\u00e9sormais pour s'adapter en douceur plut\u00f4t que de se d\u00e9mener pour rattraper leur retard.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Examinez votre configuration CRM actuelle et explorez comment InvestGlass pourrait soutenir vos objectifs d'engagement. La diff\u00e9rence entre les relations transactionnelles et les partenariats de confiance se r\u00e9sume souvent aux syst\u00e8mes qui permettent des interactions coh\u00e9rentes et significatives avec les clients.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-next-steps-for-financial-institutions-adopting-crm-engagement\">Prochaines \u00e9tapes pour les institutions financi\u00e8res qui adoptent l'engagement CRM<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Commencez par un projet pilote de 60 \u00e0 90 jours ax\u00e9 sur un segment, comme les gestionnaires d'actifs ind\u00e9pendants ou les clients de la banque priv\u00e9e. Cette port\u00e9e limit\u00e9e permet de tester sans surcharger l'organisation.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cartographier les parcours d'engagement actuels et identifier les \u00e9tapes manuelles qui peuvent \u00eatre num\u00e9ris\u00e9es \u00e0 l'int\u00e9rieur d'InvestGlass. Les points de d\u00e9part communs incluent :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Automatiser la collecte des documents d'accueil<\/li>\n\n\n\n<li>Standardisation de la programmation des examens trimestriels<\/li>\n\n\n\n<li>Cr\u00e9ation de s\u00e9quences de suivi mod\u00e9lis\u00e9es pour les sc\u00e9narios les plus courants<\/li>\n\n\n\n<li>Construire des tableaux de bord pour les mesures d'engagement et les comptes \u00e0 risque<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Fixez des param\u00e8tres clairs avant le projet pilote, tels que la r\u00e9duction du temps d'int\u00e9gration, l'augmentation du nombre de r\u00e9unions d'\u00e9valuation ou le taux d'adoption du portail. Ces rep\u00e8res permettent une \u00e9valuation objective des r\u00e9sultats.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Impliquez tr\u00e8s t\u00f4t les responsables de la conformit\u00e9 et de l'informatique pour qu'ils s'alignent sur les exigences en mati\u00e8re de r\u00e9sidence des donn\u00e9es, de droits d'acc\u00e8s et d'audit pour le CRM. Leur contribution permet de s'assurer que la mise en \u0153uvre respecte toutes les normes n\u00e9cessaires d\u00e8s le premier jour.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">R\u00e9servez une d\u00e9monstration ou un atelier pour concevoir un mod\u00e8le d'engagement sur mesure \u00e0 l'aide d'InvestGlass. La plateforme s'adapte \u00e0 vos processus sp\u00e9cifiques, \u00e0 vos segments de client\u00e8le et \u00e0 vos exigences r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-faq\">FAQ<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cette section aborde des questions pratiques sur la mise en \u0153uvre de la gestion de la relation client et la strat\u00e9gie d'engagement qui vont au-del\u00e0 des sujets couverts ci-dessus.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-long-does-it-take-to-see-better-client-engagement-after-implementing-a-crm-like-investglass\">Combien de temps faut-il pour constater un meilleur engagement des clients apr\u00e8s la mise en \u0153uvre d'un CRM comme InvestGlass ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les entreprises constatent g\u00e9n\u00e9ralement un gain de temps administratif dans les 30 \u00e0 60 premiers jours, une fois que les flux de travail et les mod\u00e8les d'int\u00e9gration sont op\u00e9rationnels. Les commerciaux et les charg\u00e9s de client\u00e8le constatent une r\u00e9duction imm\u00e9diate des t\u00e2ches manuelles.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Des am\u00e9liorations mesurables de la fr\u00e9quence des r\u00e9unions, de l'utilisation du portail et des temps de r\u00e9ponse apparaissent g\u00e9n\u00e9ralement dans les trois \u00e0 six mois, \u00e0 mesure que les \u00e9quipes adoptent de nouveaux processus et que les clients s'adaptent aux points de contact num\u00e9riques.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les effets plus profonds sur la fid\u00e9lisation et les nouveaux actifs nets apparaissent souvent clairement sur une p\u00e9riode de 12 \u00e0 18 mois, lorsque les cycles annuels complets sont suivis. Un projet pilote cibl\u00e9 sur un secteur d'activit\u00e9 permet d'acc\u00e9l\u00e9rer les premiers r\u00e9sultats et de renforcer la confiance interne en vue d'un d\u00e9ploiement plus large.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-can-a-bank-migrate-existing-client-data-and-documents-into-investglass-without-disrupting-service\">Comment une banque peut-elle migrer les donn\u00e9es et les documents de ses clients vers InvestGlass sans interrompre le service ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La migration commence g\u00e9n\u00e9ralement par un audit des donn\u00e9es des CRM existants, des feuilles de calcul et des exportations bancaires de base. Cette \u00e9valuation permet d'identifier les probl\u00e8mes de qualit\u00e9 des donn\u00e9es et les exigences en mati\u00e8re de mappage avant le d\u00e9but du transfert.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les donn\u00e9es sont nettoy\u00e9es et mises en correspondance avec les champs d'InvestGlass, y compris les m\u00e9nages, les entit\u00e9s juridiques et les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs. Les documents historiques tels que les accords et les fichiers KYC peuvent \u00eatre import\u00e9s par lots et li\u00e9s aux dossiers clients corrects.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les migrations se font souvent par \u00e9tapes, par segment ou par branche, afin de minimiser les risques et de permettre aux \u00e9quipes de s'adapter progressivement. Cette approche progressive garantit la continuit\u00e9 des services tout en permettant une centralisation compl\u00e8te.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-does-using-crm-for-engagement-create-additional-compliance-risks-for-regulated-institutions\">L'utilisation de la gestion de la relation client \u00e0 des fins d'engagement cr\u00e9e-t-elle des risques de conformit\u00e9 suppl\u00e9mentaires pour les institutions r\u00e9glement\u00e9es ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un CRM correctement configur\u00e9 comme InvestGlass r\u00e9duit g\u00e9n\u00e9ralement le risque de conformit\u00e9 en centralisant les dossiers et en maintenant des pistes d'audit compl\u00e8tes. Chaque interaction devient tra\u00e7able et r\u00e9visable.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le contr\u00f4le d'acc\u00e8s bas\u00e9 sur les r\u00f4les garantit que seul le personnel autoris\u00e9 voit les donn\u00e9es sensibles, ce qui est important pour les banques priv\u00e9es et les family offices. Les autorisations peuvent \u00eatre configur\u00e9es jusqu'au niveau des champs individuels si n\u00e9cessaire.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'h\u00e9bergement en Suisse ou sur site permet de r\u00e9pondre aux exigences en mati\u00e8re de r\u00e9sidence des donn\u00e9es et de secret bancaire dans plusieurs juridictions. Les entreprises doivent impliquer la conformit\u00e9 dans la d\u00e9finition des p\u00e9riodes de conservation, des flux de travail d'approbation et des biblioth\u00e8ques de mod\u00e8les au sein du CRM.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-can-smaller-wealth-managers-or-independent-financial-advisors-benefit-from-crm-engagement-or-is-it-only-for-large-banks\">Les petits gestionnaires de patrimoine ou les conseillers financiers ind\u00e9pendants peuvent-ils b\u00e9n\u00e9ficier de l'engagement CRM, ou celui-ci est-il r\u00e9serv\u00e9 aux grandes banques ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les petites entreprises sont souvent les plus gagnantes parce qu'elles remplacent des outils fragment\u00e9s par une plateforme unique couvrant l'accueil, l'identification des clients, les portefeuilles et la communication. Les gains d'efficacit\u00e9 sont proportionnellement plus importants lorsque l'on part de processus manuels.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass offre une configuration adapt\u00e9e aux gestionnaires d'actifs ind\u00e9pendants qui doivent faire preuve de professionnalisme et de contr\u00f4le aupr\u00e8s des r\u00e9gulateurs et des clients. La plateforme s'adapte \u00e0 la taille de l'organisation plut\u00f4t qu'\u00e0 la complexit\u00e9 de l'entreprise.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'automatisation permet aux petites \u00e9quipes de maintenir des contacts r\u00e9guliers avec des centaines de clients sans avoir \u00e0 embaucher du personnel suppl\u00e9mentaire. En commen\u00e7ant par un ensemble limit\u00e9 de fonctionnalit\u00e9s, les co\u00fbts et la complexit\u00e9 restent g\u00e9rables pour les boutiques, tout en apportant une valeur imm\u00e9diate.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-does-a-crm-based-engagement-strategy-adapt-to-changing-regulations-and-client-expectations-after-2024\">Comment une strat\u00e9gie d'engagement bas\u00e9e sur la gestion de la relation client s'adapte-t-elle \u00e0 l'\u00e9volution des r\u00e9glementations et aux attentes des clients apr\u00e8s 2024 ?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les flux de travail et les mod\u00e8les d'InvestGlass peuvent \u00eatre mis \u00e0 jour de mani\u00e8re centralis\u00e9e lorsque les r\u00e9glementations changent, par exemple lorsque de nouvelles exigences en mati\u00e8re de connaissance du client ou d'ad\u00e9quation entrent en vigueur en 2025. Les mises \u00e0 jour se propagent dans l'ensemble de l'organisation sans qu'il soit n\u00e9cessaire de reconstruire les processus individuels.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les tableaux de bord peuvent \u00eatre ajust\u00e9s pour suivre de nouveaux indicateurs de conformit\u00e9 ou des mod\u00e8les d'engagement au fur et \u00e0 mesure de l'\u00e9volution des priorit\u00e9s de gestion. La flexibilit\u00e9 d'un CRM configurable permet aux entreprises de rester en phase avec les r\u00e9gulateurs et les derni\u00e8res tendances en mati\u00e8re de service \u00e0 la client\u00e8le.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les commentaires des clients recueillis par le biais d'enqu\u00eates ou de messages sur le portail peuvent permettre d'affiner la fr\u00e9quence de la communication et le style du contenu. Cette optimisation continue garantit que les strat\u00e9gies restent efficaces lorsque les attentes \u00e9voluent, ce qui favorise les relations \u00e0 long terme et la fid\u00e9lit\u00e9 \u00e0 la marque.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Financial institutions today face a defining challenge: clients expect seamless digital experiences, proactive advice, and personalized service while regulators demand ever stricter compliance. A modern customer relationship management system sits at the center of this equation. 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