{"id":48939,"date":"2026-02-04T15:05:02","date_gmt":"2026-02-04T14:05:02","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-crm-in-a-financial-firm\/"},"modified":"2026-03-02T20:50:52","modified_gmt":"2026-03-02T19:50:52","slug":"comment-mettre-en-place-un-crm-dans-une-entreprise-financiere","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/how-to-implement-crm-in-a-financial-firm\/","title":{"rendered":"Comment mettre en place un syst\u00e8me de gestion de la relation client dans une soci\u00e9t\u00e9 financi\u00e8re ?"},"content":{"rendered":"

Dans une soci\u00e9t\u00e9 financi\u00e8re, un CRM doit prendre en charge des r\u00e9glementations strictes, des portefeuilles complexes et une communication multicanal avec les clients, et pas seulement la gestion des contacts. Les entreprises d'investissement, en tant que type sp\u00e9cifique d'activit\u00e9 financi\u00e8re, ont besoin de solutions CRM sur mesure pour g\u00e9rer les portefeuilles des clients, garantir la conformit\u00e9 aux r\u00e9glementations et soutenir les strat\u00e9gies de croissance.<\/p>\n\n\n\n

Une mise en \u0153uvre r\u00e9ussie du CRM commence par des objectifs clairs en mati\u00e8re de r\u00e9glementation, de revenus et d'exp\u00e9rience client, convenus par les \u00e9quipes charg\u00e9es de la conformit\u00e9, de l'informatique et du front office. Un syst\u00e8me de CRM permet de g\u00e9rer et d'am\u00e9liorer toutes les interactions d'une entreprise avec ses clients et ses prospects, en organisant et en am\u00e9liorant la communication entre les diff\u00e9rents services.<\/p>\n\n\n\n

Choisir un CRM de qualit\u00e9 financi\u00e8re tel que InvestGlass qui offre un h\u00e9bergement de donn\u00e9es en Suisse, l'embarquement num\u00e9rique<\/a>, Pour les institutions r\u00e9glement\u00e9es, il est essentiel de regrouper en une seule plateforme la gestion de l'information, l'identification des clients (KYC) et la gestion de portefeuille.<\/p>\n\n\n\n

La migration des donn\u00e9es, la gestion du changement et la formation bas\u00e9e sur les r\u00f4les sont tout aussi importantes que les choix technologiques.<\/p>\n\n\n\n

L'optimisation continue, les nouvelles fonctionnalit\u00e9s d'IA et les examens r\u00e9guliers de la conformit\u00e9 permettent au CRM de rester align\u00e9 sur les r\u00e9glementations en constante \u00e9volution telles que MiFID II, les r\u00e8gles de la FINMA et le GDPR.<\/p>\n\n\n\n

Introduction : L'importance de la mise en \u0153uvre de la gestion de la relation client dans les entreprises financi\u00e8res<\/h2>\n\n\n\n

La concurrence dans les secteurs de la banque, de la gestion de patrimoine et de l'assurance n'a jamais \u00e9t\u00e9 aussi intense. Les clients attendent des r\u00e9ponses instantan\u00e9es, des offres personnalis\u00e9es et des exp\u00e9riences num\u00e9riques transparentes. Dans le m\u00eame temps, les r\u00e9gulateurs exigent des pistes d'audit compl\u00e8tes, une documentation KYC rigoureuse et des processus d'ad\u00e9quation d\u00e9montrables. Pour les soci\u00e9t\u00e9s de services financiers, la mise en \u0153uvre d'un syst\u00e8me de gestion de la relation client n'est plus un projet informatique facultatif. Il s'agit d'un imp\u00e9ratif strat\u00e9gique qui d\u00e9termine la mani\u00e8re dont vous servez vos clients, g\u00e9rez les risques et augmentez votre chiffre d'affaires.<\/p>\n\n\n\n

Les institutions financi\u00e8res g\u00e8rent aujourd'hui des milliers de relations avec leurs clients par le biais d'e-mails, de r\u00e9unions, d'appels vid\u00e9o, de messageries s\u00e9curis\u00e9es et de consultations en personne. En l'absence d'un syst\u00e8me central de gestion des relations clients, les responsables des relations clients ont du mal \u00e0 assurer la coh\u00e9rence des informations sur les clients et \u00e0 stocker, g\u00e9rer et analyser correctement ces informations, qui sont essentielles pour comprendre le comportement des clients et am\u00e9liorer les processus d'entreprise. Les \u00e9quipes charg\u00e9es de la conformit\u00e9 n'ont pas de visibilit\u00e9 sur les interactions, et les dirigeants ne peuvent pas g\u00e9n\u00e9rer de rapports montrant la v\u00e9ritable sant\u00e9 des portefeuilles des clients. Une approche fragment\u00e9e cr\u00e9e des risques, retarde l'int\u00e9gration et frustre \u00e0 la fois les conseillers et les clients.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass est une plateforme suisse de CRM et d'automatisation sp\u00e9cifiquement con\u00e7ue pour les institutions r\u00e9glement\u00e9es. Elle combine l'onboarding num\u00e9rique, le KYC, la gestion de portefeuille, marketing<\/a> et un portail client dans un seul environnement, le tout h\u00e9berg\u00e9 en Suisse ou sur site. Cet article fournit un guide de mise en \u0153uvre pratique, \u00e9tape par \u00e9tape, adapt\u00e9 aux banques, aux gestionnaires de fortune, aux gestionnaires d'actifs et aux autres entit\u00e9s financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es. Que vous remplaciez un syst\u00e8me existant ou que vous partiez de z\u00e9ro, la feuille de route suivante vous aidera \u00e0 r\u00e9ussir votre crm.<\/p>\n\n\n\n

Principales caract\u00e9ristiques d'un syst\u00e8me de gestion de la relation client (CRM) pour les entreprises financi\u00e8res<\/h2>\n\n\n\n

Un syst\u00e8me robuste de gestion de la relation client (CRM) adapt\u00e9 aux entreprises de services financiers doit aller au-del\u00e0 de la simple gestion des contacts pour soutenir v\u00e9ritablement la croissance de l'entreprise et les relations \u00e0 long terme avec les clients. La bonne plateforme CRM permet aux conseillers financiers et \u00e0 leurs \u00e9quipes de fournir un service personnalis\u00e9, de rationaliser les op\u00e9rations et de garantir la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire, tout en prot\u00e9geant les donn\u00e9es sensibles des clients. Voici les caract\u00e9ristiques essentielles \u00e0 rechercher dans un syst\u00e8me de gestion de la relation client pour les services financiers :<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Gestion des contacts et des accords<\/strong>Un CRM financier doit fournir un centre centralis\u00e9 pour le suivi de tous les d\u00e9tails concernant les clients, l'enregistrement de chaque interaction, la programmation des suivis et le contr\u00f4le de l'avancement des transactions. Les conseillers financiers peuvent ainsi g\u00e9rer efficacement les portefeuilles de leurs clients et leur offrir une exp\u00e9rience personnalis\u00e9e et transparente \u00e0 chaque point de contact.<\/li>\n\n\n\n
  2. Automatisation des flux de travail<\/strong>L'automatisation des t\u00e2ches de routine telles que l'int\u00e9gration, la saisie de donn\u00e9es et les rappels de suivi aide les soci\u00e9t\u00e9s de services financiers \u00e0 rationaliser leurs op\u00e9rations et \u00e0 r\u00e9duire les erreurs manuelles. L'automatisation des flux de travail lib\u00e8re un temps pr\u00e9cieux pour les conseillers, qui peuvent ainsi se concentrer sur le renforcement des relations avec les clients et la croissance de l'entreprise.<\/li>\n\n\n\n
  3. Personnalisation avec peu ou pas de code<\/strong>La capacit\u00e9 \u00e0 personnaliser les flux de travail et les processus sans une forte implication des services informatiques est cruciale. Une plateforme CRM dot\u00e9e d'outils \"low code\" ou \"no code\" permet aux utilisateurs professionnels d'adapter rapidement les r\u00e8gles d'automatisation et les formulaires, garantissant ainsi l'\u00e9volution du syst\u00e8me en fonction des besoins de l'entreprise et des exigences r\u00e9glementaires.<\/li>\n\n\n\n
  4. Administration des campagnes de marketing<\/strong>Les syst\u00e8mes CRM efficaces soutiennent le marketing cibl\u00e9 en permettant la segmentation des clients, en suivant les performances des campagnes et en fournissant des informations sur les comportements. Les entreprises peuvent ainsi proposer un contenu et des offres pertinents aux bons clients, ce qui am\u00e9liore l'engagement et la satisfaction de ces derniers.<\/li>\n\n\n\n
  5. Analyse des donn\u00e9es et rapports<\/strong>Les outils d'analyse et de reporting int\u00e9gr\u00e9s aident les entreprises financi\u00e8res \u00e0 g\u00e9n\u00e9rer des informations exploitables \u00e0 partir des donn\u00e9es de leurs clients. En surveillant en permanence les indicateurs cl\u00e9s, les entreprises peuvent prendre des d\u00e9cisions fond\u00e9es sur des donn\u00e9es, optimiser leur investissement dans la gestion de la relation client et am\u00e9liorer \u00e0 la fois la satisfaction des clients et les r\u00e9sultats de l'entreprise.<\/li>\n\n\n\n
  6. S\u00e9curit\u00e9 et protection des donn\u00e9es<\/strong>La protection des donn\u00e9es des clients n'est pas n\u00e9gociable dans le secteur financier. Un CRM financier doit offrir des fonctions de s\u00e9curit\u00e9 robustes telles que le cryptage, l'authentification multi-facteurs et le contr\u00f4le d'acc\u00e8s bas\u00e9 sur les r\u00f4les afin de garantir que les informations sensibles restent s\u00e9curis\u00e9es et conformes aux normes r\u00e9glementaires.<\/li>\n\n\n\n
  7. Int\u00e9gration de logiciels compl\u00e9mentaires<\/strong>L'int\u00e9gration transparente avec les outils existants, tels que les logiciels de comptabilit\u00e9, les plateformes de gestion de portefeuille et les syst\u00e8mes de communication, garantit que les informations sur les clients circulent de mani\u00e8re fluide dans l'ensemble de l'organisation. Cela permet de r\u00e9duire les frictions op\u00e9rationnelles et d'obtenir une vue unifi\u00e9e de chaque relation client.<\/li>\n\n\n\n
  8. Gestion des prospects<\/strong>Des fonctions efficaces de gestion des prospects permettent de capturer, de classer et de suivre les clients potentiels provenant de diff\u00e9rentes sources, notamment les r\u00e9f\u00e9rences, les \u00e9v\u00e9nements et le marketing num\u00e9rique. L'automatisation de la maturation des prospects et le routage intelligent garantissent qu'aucune opportunit\u00e9 n'est manqu\u00e9e et que les nouveaux clients sont engag\u00e9s rapidement.<\/li>\n\n\n\n
  9. Gestion du portefeuille de clients<\/strong>Un CRM financier doit fournir une vue d'ensemble du portefeuille de chaque client, y compris les placements, la tol\u00e9rance au risque et les objectifs financiers. Cela permet aux conseillers de fournir des conseils sur mesure et de suivre les progr\u00e8s r\u00e9alis\u00e9s par les clients pour atteindre leurs objectifs.<\/li>\n\n\n\n
  10. Soutien \u00e0 la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire<\/strong>Le syst\u00e8me de gestion de la relation client doit faciliter la mise en conformit\u00e9 en conservant des enregistrements d\u00e9taill\u00e9s, en assurant le suivi des transactions et en g\u00e9n\u00e9rant les rapports exig\u00e9s par les autorit\u00e9s de r\u00e9gulation financi\u00e8re. Les entreprises peuvent ainsi d\u00e9montrer qu'elles respectent les normes du secteur et r\u00e9pondre efficacement aux audits.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    En int\u00e9grant ces caract\u00e9ristiques cl\u00e9s, un syst\u00e8me de gestion de la relation client (CRM) devient un puissant moteur de croissance pour les entreprises du secteur financier. Les soci\u00e9t\u00e9s de services financiers qui investissent dans la bonne plateforme CRM peuvent rationaliser les flux de travail, am\u00e9liorer les relations avec les clients et contr\u00f4ler en permanence leur strat\u00e9gie CRM pour une r\u00e9ussite continue. En fin de compte, un syst\u00e8me de gestion de la relation client bien mis en \u0153uvre jette les bases d'une meilleure satisfaction des clients, d'une plus grande conformit\u00e9 et d'une performance commerciale durable.<\/p>\n\n\n\n

    \u00c9tape 1 : D\u00e9finir des objectifs CRM clairs pour votre soci\u00e9t\u00e9 financi\u00e8re<\/h2>\n\n\n\n

    Avant de choisir un logiciel ou de commencer \u00e0 migrer des donn\u00e9es, vous devez d\u00e9finir ce qu'est la r\u00e9ussite. Les objectifs doivent \u00eatre sp\u00e9cifiques et mesurables. Par exemple, r\u00e9duire le temps d'int\u00e9gration de dix jours \u00e0 quarante-huit heures, augmenter les taux de ventes crois\u00e9es de 20 % en 2025, ou am\u00e9liorer le temps de premi\u00e8re r\u00e9ponse aux demandes des clients de 48 heures \u00e0 moins de quatre heures.<\/p>\n\n\n\n

    Les objectifs typiques des entreprises financi\u00e8res sont les suivants<\/p>\n\n\n\n

    Cat\u00e9gorie d'objectifs<\/p><\/th>

    Exemples d'objectifs<\/p><\/th><\/tr>

    Conformit\u00e9<\/p><\/td>

    Am\u00e9liorer l'exhaustivit\u00e9 de la connaissance du client et de la lutte contre le blanchiment d'argent jusqu'\u00e0 100%<\/p><\/td><\/tr>

    Efficacit\u00e9<\/p><\/td>

    Consolidation des donn\u00e9es des clients dans plusieurs centres de r\u00e9servation<\/p><\/td><\/tr>

    Productivit\u00e9<\/p><\/td>

    Augmenter la productivit\u00e9 des conseillers par gestionnaire de relations de 25%<\/p><\/td><\/tr>

    Recettes<\/p><\/td>

    Accro\u00eetre la part du portefeuille gr\u00e2ce \u00e0 une meilleure gestion des prospects<\/p><\/td><\/tr>

    Exp\u00e9rience du client<\/p><\/td>

    Obtenir de meilleurs r\u00e9sultats en mati\u00e8re de satisfaction des clients et des consommateurs<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

    Lorsque vous d\u00e9finissez vos objectifs, alignez-les sur les cadres r\u00e9glementaires tels que les circulaires de la FINMA en Suisse, MiFID II dans l'Union europ\u00e9enne et les r\u00e8gles de la SEC pour les conseillers en investissement enregistr\u00e9s aux \u00c9tats-Unis. Votre strat\u00e9gie de gestion des risques doit prendre en compte les exigences r\u00e9glementaires d\u00e8s le premier jour, et non pas apr\u00e8s coup.<\/p>\n\n\n\n

    Impliquez le front office, les \u00e9quipes de conformit\u00e9, le risque, les op\u00e9rations et l'informatique dans une courte s\u00e9rie d'ateliers afin de convenir de trois \u00e0 cinq r\u00e9sultats principaux en mati\u00e8re de gestion de la relation client. Cet alignement fonctionnel permet de s'assurer que tout le monde est sur la m\u00eame longueur d'onde et de r\u00e9duire les r\u00e9sistances lors de la mise en \u0153uvre. D\u00e9finir des indicateurs de r\u00e9ussite avant la mise en \u0153uvre, tels que :<\/p>\n\n\n\n

      \n
    • Temps de r\u00e9ponse rapide aux demandes des clients<\/li>\n\n\n\n
    • Exhaustivit\u00e9 de la documentation relative \u00e0 l'aptitude<\/li>\n\n\n\n
    • Pourcentage de processus automatis\u00e9s<\/li>\n\n\n\n
    • Taux d'adoption par les utilisateurs par d\u00e9partement<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

      \u00c9tape 2 : Cartographier les parcours clients actuels et les flux de travail li\u00e9s \u00e0 la conformit\u00e9<\/h2>\n\n\n\n

      Il est essentiel de comprendre votre situation actuelle avant de configurer un nouveau syst\u00e8me. Cette \u00e9tape n\u00e9cessite de documenter la fa\u00e7on dont votre entreprise fonctionne aujourd'hui, et non pas la fa\u00e7on dont vous pensez qu'elle fonctionne.<\/p>\n\n\n\n

      Commencez par cartographier les processus de bout en bout pour les principales interactions avec les clients :<\/p>\n\n\n\n

        \n
      • L'int\u00e9gration d'un client de banque priv\u00e9e :<\/strong> De la premi\u00e8re r\u00e9union \u00e0 l'activation du compte, y compris la collecte de documents, l'\u00e9tablissement du profil de risque et les approbations de conformit\u00e9.<\/li>\n\n\n\n
      • Ouverture d'un compte d'investissement :<\/strong> Couvrir la s\u00e9lection des produits, l'\u00e9valuation de l'ad\u00e9quation et les informations r\u00e9glementaires<\/li>\n\n\n\n
      • Approbation d'un pr\u00eat :<\/strong> Y compris les v\u00e9rifications de cr\u00e9dit, l'\u00e9valuation des garanties et les flux de travail d'approbation des comit\u00e9s.<\/li>\n\n\n\n
      • Traitement d'un examen d'aptitude :<\/strong> Documenter la fa\u00e7on dont sont g\u00e9r\u00e9es les mises \u00e0 jour p\u00e9riodiques de la connaissance du client et les v\u00e9rifications de l'ad\u00e9quation de l'investissement.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

        Capturez tous les points de contact, tels que les r\u00e9unions avec les charg\u00e9s de client\u00e8le, les \u00e9changes de courriels, la collecte de documents, les v\u00e9rifications de solvabilit\u00e9 et les examens de portefeuille. Examinez vos flux de travail 2024 et identifiez les \u00e9tapes manuelles qui g\u00e9n\u00e8rent des risques ou des retards. Les points douloureux les plus courants sont les feuilles de calcul pour les profils de risque des clients, les signatures sur papier, les v\u00e9rifications manuelles des sanctions et la duplication de la saisie des donn\u00e9es dans les syst\u00e8mes.<\/p>\n\n\n\n

        Marquez les points o\u00f9 la r\u00e9glementation s'applique, comme la v\u00e9rification de l'origine du patrimoine, les seuils de contr\u00f4le des transactions et les contr\u00f4les de pertinence des investissements. Cette cartographie permet de s'assurer que votre nouveau syst\u00e8me de gestion des risques peut prendre en charge la conformit\u00e9 d\u00e8s sa conception, plut\u00f4t que d'ajouter des contr\u00f4les par la suite.<\/p>\n\n\n\n

        \u00c9tape 3 : Choisir une plateforme CRM de qualit\u00e9 financi\u00e8re<\/h2>\n\n\n\n

        Les CRM g\u00e9n\u00e9riques \u00e9chouent souvent dans les services financiers parce qu'ils n'ont pas les caract\u00e9ristiques n\u00e9cessaires en mati\u00e8re de connaissance du client, de portefeuille et de r\u00e9glementation. Ils ne peuvent pas r\u00e9pondre aux attentes locales en mati\u00e8re de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es ni fournir les pistes d'audit exig\u00e9es par les r\u00e9gulateurs. Le choix du bon CRM est une d\u00e9cision qui fa\u00e7onnera les op\u00e9rations de votre entreprise pendant des ann\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

        Les crit\u00e8res de s\u00e9lection devraient inclure<\/p>\n\n\n\n

        Exigence<\/p><\/th>

        Pourquoi c'est important<\/p><\/th><\/tr>

        Embarquement num\u00e9rique<\/p><\/td>

        R\u00e9duit l'abandon des clients et acc\u00e9l\u00e8re l'ouverture des comptes<\/p><\/td><\/tr>

        Flux de travail KYC et AML<\/p><\/td>

        Garantir la conformit\u00e9 avec les r\u00e9glementations d\u00e8s le d\u00e9part<\/p><\/td><\/tr>

        Gestion de portefeuille<\/p><\/td>

        Permet aux conseillers d'avoir une vue d'ensemble des avoirs et de leur ad\u00e9quation.<\/p><\/td><\/tr>

        Portail clients<\/p><\/td>

        Am\u00e9liore l'engagement des clients et le libre-service<\/p><\/td><\/tr>

        Automatisation du marketing<\/p><\/td>

        Permet de mener des campagnes cibl\u00e9es et de communiquer avec les clients<\/p><\/td><\/tr>

        Pistes d'audit<\/p><\/td>

        Soutien aux inspections r\u00e9glementaires et aux examens internes<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

        Les exigences en mati\u00e8re de protection des donn\u00e9es sont tout aussi essentielles. Recherchez l'h\u00e9bergement de donn\u00e9es en Suisse ou le d\u00e9ploiement sur site, le cryptage au repos et en transit, le contr\u00f4le d'acc\u00e8s bas\u00e9 sur les r\u00f4les et les journaux d'audit d\u00e9taill\u00e9s. Ces fonctionnalit\u00e9s du CRM prot\u00e8gent les informations des clients et montrent aux autorit\u00e9s de r\u00e9gulation que vous prenez la s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es au s\u00e9rieux.<\/p>\n\n\n\n

        InvestGlass est sp\u00e9cialement con\u00e7u pour les banques et les gestionnaires de patrimoine. Il offre la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es suisses, des outils de portefeuille int\u00e9gr\u00e9s, des contr\u00f4les d'ad\u00e9quation automatis\u00e9s et la flexibilit\u00e9 de fonctionner sur un nuage priv\u00e9 ou au sein de votre entreprise. Contrairement aux logiciels de crm g\u00e9n\u00e9raux qui n\u00e9cessitent une personnalisation pouss\u00e9e, InvestGlass est livr\u00e9 avec des flux de travail de services financiers pr\u00eats \u00e0 \u00eatre configur\u00e9s, ce qui permet aux conseillers de personnaliser et d'adapter le syst\u00e8me \u00e0 leurs flux de travail et \u00e0 leurs besoins sp\u00e9cifiques.<\/p>\n\n\n\n

        Ex\u00e9cuter un processus d'\u00e9valuation structur\u00e9 au cours d'une p\u00e9riode d\u00e9finie, par exemple une validation de principe de trois mois au troisi\u00e8me trimestre 2026. Utilisez des mod\u00e8les de donn\u00e9es de clients r\u00e9els et des exemples de flux de travail de conformit\u00e9 plut\u00f4t que des d\u00e9monstrations abstraites. Cette approche permet de voir comment la plateforme CRM g\u00e8re vos processus m\u00e9tier sp\u00e9cifiques.<\/p>\n\n\n\n

        \"Comment<\/figure>\n\n\n\n

        \u00c9tape 4 : Conception du mod\u00e8le de donn\u00e9es et de l'architecture d'int\u00e9gration<\/h2>\n\n\n\n

        Les entreprises financi\u00e8res disposent souvent de donn\u00e9es fragment\u00e9es r\u00e9parties entre les syst\u00e8mes bancaires centraux, les gestionnaires de portefeuille, les plateformes d'agences de transfert et les serveurs de messagerie. Pour r\u00e9ussir la mise en \u0153uvre d'un syst\u00e8me de gestion de la relation client, il faut unifier ces informations dans un mod\u00e8le de donn\u00e9es coh\u00e9rent.<\/p>\n\n\n\n

        Le mod\u00e8le de donn\u00e9es doit couvrir les entit\u00e9s cl\u00e9s :<\/p>\n\n\n\n

          \n
        • Clients (particuliers, m\u00e9nages, personnes morales)<\/li>\n\n\n\n
        • Portefeuilles (mandats discr\u00e9tionnaires, comptes de conseil, portefeuilles mod\u00e8les)<\/li>\n\n\n\n
        • Produits (produits d'investissement, pr\u00eats, assurances)<\/li>\n\n\n\n
        • Profils de risque et objectifs d'investissement<\/li>\n\n\n\n
        • Dossiers KYC et documentation de conformit\u00e9<\/li>\n\n\n\n
        • Interactions (r\u00e9unions, appels, courriels, \u00e9changes de documents)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

          D\u00e9terminer comment le syst\u00e8me de gestion de la relation client se connectera aux outils existants par l'interm\u00e9diaire d'API ou d'interfaces bas\u00e9es sur des fichiers. Les int\u00e9grations les plus courantes sont les syst\u00e8mes bancaires centraux, les plateformes de gestion de portefeuille, les syst\u00e8mes de gestion des ordres, les logiciels de comptabilit\u00e9 et les outils de signature \u00e9lectronique. Chaque int\u00e9gration doit \u00eatre soigneusement con\u00e7ue pour garantir que les donn\u00e9es des clients circulent correctement et en toute s\u00e9curit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

          \u00c9tablir un identifiant client unique dans tous les syst\u00e8mes afin que les positions, les transactions et les documents \u00e0 partir de 2015 puissent \u00eatre mis en correspondance de mani\u00e8re coh\u00e9rente dans le syst\u00e8me de gestion de la relation client. Cette vue unifi\u00e9e est essentielle pour comprendre les relations \u00e0 long terme avec les clients et fournir un service personnalis\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

          Faites appel \u00e0 un architecte de donn\u00e9es pour d\u00e9finir quel syst\u00e8me est la source principale de chaque type de donn\u00e9es. Par exemple, les positions peuvent provenir quotidiennement du moteur de portefeuille, tandis que les informations sur les contacts sont mises \u00e0 jour en temps r\u00e9el \u00e0 partir du CRM. Une propri\u00e9t\u00e9 claire des donn\u00e9es permet d'\u00e9viter les conflits et de garantir la qualit\u00e9 des donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

          \"CRM
          CRM InvestGlass enti\u00e8rement flexible<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

          \u00c9tape 5 : Planifier et ex\u00e9cuter une migration s\u00e9curis\u00e9e des donn\u00e9es<\/h2>\n\n\n\n

          Une mauvaise migration des donn\u00e9es est l'une des principales raisons de l'\u00e9chec des projets de gestion de la relation client dans les institutions financi\u00e8res. La migration des donn\u00e9es \u00e0 partir des syst\u00e8mes existants n\u00e9cessite une planification minutieuse, un nettoyage rigoureux et des contr\u00f4les de s\u00e9curit\u00e9 solides.<\/p>\n\n\n\n

          Les sources patrimoniales typiques sont les suivantes<\/p>\n\n\n\n

            \n
          • Listes de contacts et feuilles de calcul Excel<\/li>\n\n\n\n
          • Anciens CRM et bases de donn\u00e9es de contacts<\/li>\n\n\n\n
          • Exportations de services bancaires de base<\/li>\n\n\n\n
          • Carnets d'adresses et contacts \u00e9lectroniques locaux<\/li>\n\n\n\n
          • R\u00e9f\u00e9rentiels KYC et syst\u00e8mes de gestion des documents<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

            Avant de migrer les donn\u00e9es, organisez des ateliers de nettoyage des donn\u00e9es :<\/p>\n\n\n\n

              \n
            • Supprimer les doublons et fusionner les enregistrements pour un m\u00eame client<\/li>\n\n\n\n
            • Corriger les adresses et les coordonn\u00e9es obsol\u00e8tes<\/li>\n\n\n\n
            • Fermer les relations dormantes qui ne n\u00e9cessitent plus de gestion active<\/li>\n\n\n\n
            • Normaliser les champs tels que les notations de risque, les objectifs d'investissement et les segments de client\u00e8le.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

              Adoptez une approche de migration progressive. Commencez par un segment pilote, par exemple en transf\u00e9rant une r\u00e9gion ou un nombre limit\u00e9 de clients en mai 2026. Validez les r\u00e9sultats, corrigez les probl\u00e8mes, puis \u00e9tendez la migration \u00e0 l'ensemble de la client\u00e8le. Cette approche r\u00e9duit les risques et permet d'affiner les processus avant le lancement \u00e0 l'\u00e9chelle de l'entreprise.<\/p>\n\n\n\n

              La s\u00e9curit\u00e9 pendant la migration est primordiale. Cryptez tous les fichiers en transit et au repos. Restreindre l'acc\u00e8s aux \u00e9quipes de migration avec des autorisations document\u00e9es. Apr\u00e8s la mise en service, confirmez que les copies temporaires sont supprim\u00e9es en toute s\u00e9curit\u00e9. Ces contr\u00f4les prot\u00e8gent les informations des clients et d\u00e9montrent votre engagement en mati\u00e8re de protection des donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

              \u00c9tape 6 : Configurer le CRM pour l'onboarding, le KYC et la gestion de portefeuille<\/h2>\n\n\n\n

              La configuration est l'\u00e9tape o\u00f9 la solution crm devient sp\u00e9cifique \u00e0 votre activit\u00e9 financi\u00e8re. Cette \u00e9tape couvre les formulaires, les flux de travail et les r\u00e8gles d'automatisation qui correspondent \u00e0 votre mod\u00e8le op\u00e9rationnel.<\/p>\n\n\n\n

              Flux d'accueil num\u00e9rique<\/strong><\/p>\n\n\n\n

              Cr\u00e9ez des formulaires en ligne pour la collecte d'informations sur les clients, le t\u00e9l\u00e9chargement de documents, la signature \u00e9lectronique et les contr\u00f4les KYC automatiques. Cr\u00e9ez des flux distincts pour les particuliers, les entreprises et les trusts, chacun avec les champs et les exigences de conformit\u00e9 appropri\u00e9s. Un processus d'accueil bien con\u00e7u peut r\u00e9duire de 40 % le nombre d'abandons de clients et am\u00e9liorer consid\u00e9rablement leur satisfaction.<\/p>\n\n\n\n

              Questionnaires KYC<\/strong><\/p>\n\n\n\n

              Cr\u00e9er des questionnaires KYC standardis\u00e9s align\u00e9s sur les politiques internes. Inclure des questions sur l'origine de la richesse, des v\u00e9rifications sur les personnes politiquement expos\u00e9es et une logique d'\u00e9valuation des risques. Impl\u00e9mentez ces questionnaires sous forme de mod\u00e8les dans le CRM afin que les \u00e9quipes charg\u00e9es de la conformit\u00e9 puissent facilement les mettre \u00e0 jour au fur et \u00e0 mesure de l'\u00e9volution des r\u00e9glementations.<\/p>\n\n\n\n

              Int\u00e9gration du portefeuille<\/strong><\/p>\n\n\n\n

              Connecter les portefeuilles des clients pour que les conseillers puissent voir les avoirs, les performances et les indicateurs d'ad\u00e9quation directement dans le dossier du client. Voici quelques exemples :<\/p>\n\n\n\n

                \n
              • Portefeuilles d'actions et d'obligations<\/li>\n\n\n\n
              • Mandats discr\u00e9tionnaires assortis de lignes directrices sp\u00e9cifiques en mati\u00e8re d'investissement<\/li>\n\n\n\n
              • Portefeuilles mod\u00e8les pour diff\u00e9rents niveaux de tol\u00e9rance au risque<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

                InvestGlass peut \u00eatre configur\u00e9 avec des flux de travail visuels, une automatisation sans code et des cha\u00eenes d'approbation. Par exemple, la conformit\u00e9 peut \u00eatre requise pour approuver les clients \u00e0 haut risque ou les produits complexes avant que les comptes ne deviennent actifs. Cette automatisation des flux de travail garantit que les r\u00e8gles commerciales sont appliqu\u00e9es de mani\u00e8re coh\u00e9rente.<\/p>\n\n\n\n

                \u00c9tape 7 : Mettre en place des processus de communication, de marketing et de service \u00e0 la client\u00e8le<\/h2>\n\n\n\n

                Une communication coh\u00e9rente et document\u00e9e est essentielle \u00e0 la fois pour la satisfaction des clients et pour les preuves r\u00e9glementaires. Chaque interaction doit \u00eatre enregistr\u00e9e dans le CRM, ce qui permet de cr\u00e9er un historique complet de la communication pour chaque relation.<\/p>\n\n\n\n

                Configurez des mod\u00e8les d'e-mails, des agendas de r\u00e9union et des notes d'appel pour que chaque contact soit enregistr\u00e9. Incluez des canaux tels que les r\u00e9unions vid\u00e9o et la messagerie s\u00e9curis\u00e9e. Cette documentation facilite les audits r\u00e9glementaires et aide les responsables des relations \u00e0 assurer la continuit\u00e9 lorsque leurs coll\u00e8gues ne sont pas disponibles.<\/p>\n\n\n\n

                Segmentation et ciblage<\/strong><\/p>\n\n\n\n

                Utiliser la segmentation pour cr\u00e9er des groupes tels que<\/p>\n\n\n\n

                  \n
                • Personnes fortun\u00e9es en Suisse<\/li>\n\n\n\n
                • Bureaux familiaux au Moyen-Orient<\/li>\n\n\n\n
                • Clients fortun\u00e9s dans l'Union europ\u00e9enne<\/li>\n\n\n\n
                • Investisseurs institutionnels s'int\u00e9ressant \u00e0 des produits sp\u00e9cifiques<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

                  La segmentation permet de mener des campagnes cibl\u00e9es et de proposer des offres personnalis\u00e9es qui correspondent \u00e0 chaque segment de client\u00e8le.<\/p>\n\n\n\n

                  Automatisation du marketing<\/strong><\/p>\n\n\n\n

                  Exploiter les capacit\u00e9s d'automatisation du marketing pour :<\/p>\n\n\n\n

                    \n
                  • Envoi automatique des perspectives d'investissement chaque trimestre<\/li>\n\n\n\n
                  • D\u00e9clencher des rappels avant les examens de portefeuille<\/li>\n\n\n\n
                  • Lancer des campagnes lorsqu'un client atteint un nouveau seuil d'actifs<\/li>\n\n\n\n
                  • Fournir un contenu \u00e9ducatif bas\u00e9 sur les int\u00e9r\u00eats des investisseurs<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

                    Flux de travail des services<\/strong><\/p>\n\n\n\n

                    Cr\u00e9ez des flux de services pour les t\u00e2ches de routine telles que les changements d'adresse, les mises \u00e0 jour des ordres permanents et le traitement des r\u00e9clamations. D\u00e9finissez des objectifs de temps de r\u00e9ponse et des voies d'escalade dans le CRM. Ces flux de travail rationalisent les op\u00e9rations et garantissent des niveaux de service coh\u00e9rents pour l'ensemble de votre client\u00e8le.<\/p>\n\n\n\n

                    \u00c9tape 8 : Int\u00e9grer les exigences en mati\u00e8re de conformit\u00e9, de risque et d'audit<\/h2>\n\n\n\n

                    Pour les institutions r\u00e9glement\u00e9es, le CRM est \u00e9galement un syst\u00e8me de conformit\u00e9 qui doit soutenir les audits des r\u00e9gulateurs et des \u00e9quipes internes de gestion des risques. Cette double fonction exige une configuration minutieuse des contr\u00f4les et des capacit\u00e9s de surveillance.<\/p>\n\n\n\n

                    Configurez les champs obligatoires qui doivent \u00eatre remplis avant de poursuivre :<\/p>\n\n\n\n

                      \n
                    • \u00c9valuations de l'ad\u00e9quation avant les propositions commerciales<\/li>\n\n\n\n
                    • Documentation sur la tol\u00e9rance au risque avant tout changement de portefeuille<\/li>\n\n\n\n
                    • Les objectifs d'investissement avant les recommandations de produits<\/li>\n\n\n\n
                    • Mentions d'information pour les produits complexes<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

                      Activez des pistes d'audit qui enregistrent chaque modification apport\u00e9e aux donn\u00e9es du client, au statut KYC et aux recommandations du portefeuille. Chaque entr\u00e9e dans le journal doit comporter un horodatage et le nom des utilisateurs responsables afin de permettre un examen ult\u00e9rieur. Cette documentation est essentielle pour d\u00e9montrer la conformit\u00e9 lors des inspections r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n

                      Mettre en place des alertes automatis\u00e9es pour :<\/p>\n\n\n\n

                        \n
                      • Documents KYC arrivant \u00e0 expiration et devant \u00eatre renouvel\u00e9s<\/li>\n\n\n\n
                      • Mod\u00e8les de transaction inhabituels pouvant n\u00e9cessiter une enqu\u00eate<\/li>\n\n\n\n
                      • Absence d'informations pour les produits complexes ou \u00e0 haut risque<\/li>\n\n\n\n
                      • Clients s'approchant des seuils r\u00e9glementaires<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

                        Cr\u00e9er des tableaux de bord de conformit\u00e9 qui montrent les indicateurs de conformit\u00e9 en temps r\u00e9el :<\/p>\n\n\n\n

                        M\u00e9trique<\/p><\/th>

                        Description<\/p><\/th><\/tr>

                        Statut KYC<\/p><\/td>

                        Pourcentage de clients disposant d'un syst\u00e8me KYC \u00e0 jour en 2026<\/p><\/td><\/tr>

                        Alertes en suspens<\/p><\/td>

                        Nombre de signalements en attente de r\u00e9solution<\/p><\/td><\/tr>

                        Approbations en cours<\/p><\/td>

                        Approbations de conformit\u00e9 dans la file d'attente<\/p><\/td><\/tr>

                        Lacunes dans la documentation<\/p><\/td>

                        Les clients ne disposent pas de la documentation requise sur l'ad\u00e9quation<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

                        \u00c9tape 9 : Former les charg\u00e9s de relations et les \u00e9quipes de back-office<\/h2>\n\n\n\n

                        L'adoption d\u00e9pend des personnes. Les conseillers financiers et les \u00e9quipes de back-office n'adopteront le CRM que s'il leur permet de gagner du temps et de r\u00e9duire les risques. Une formation ad\u00e9quate est la passerelle entre l'investissement technologique et la valeur commerciale r\u00e9elle.<\/p>\n\n\n\n

                        Recommander des programmes de formation bas\u00e9s sur les r\u00f4les :<\/p>\n\n\n\n

                        R\u00f4le<\/p><\/th>

                        L'accent sur la formation<\/p><\/th><\/tr>

                        Charg\u00e9s de relations<\/p><\/td>

                        Accueil des clients, visualisation des portefeuilles, documentation des r\u00e9unions<\/p><\/td><\/tr>

                        Assistants<\/p><\/td>

                        Gestion des documents, planification des t\u00e2ches, mises \u00e0 jour des clients<\/p><\/td><\/tr>

                        Personnel charg\u00e9 de la conformit\u00e9<\/p><\/td>

                        Gestion des alertes, flux de travail KYC, rapports d'audit<\/p><\/td><\/tr>

                        Assistance informatique<\/p><\/td>

                        D\u00e9pannage de l'int\u00e9gration, administration des utilisateurs<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

                        Organisez des sessions de formation en petits groupes en utilisant des flux de travail r\u00e9els. Par exemple, faites un tour d'horizon de l'int\u00e9gration d'un nouveau client de Zurich ou de l'ex\u00e9cution d'une demande de r\u00e9\u00e9quilibrage d'un portefeuille. \u00c9vitez les visites de fonctions g\u00e9n\u00e9riques qui ne sont pas li\u00e9es au travail quotidien.<\/p>\n\n\n\n

                        Fournir un soutien continu par le biais de :<\/p>\n\n\n\n

                          \n
                        • Un r\u00e9seau de champions de la gestion de la relation client dans chaque d\u00e9partement<\/li>\n\n\n\n
                        • Ressources du service d'assistance pour les questions rapides<\/li>\n\n\n\n
                        • De courts tutoriels vid\u00e9o accessibles directement \u00e0 partir de la plateforme<\/li>\n\n\n\n
                        • Sessions r\u00e9guli\u00e8res de mise \u00e0 jour au fur et \u00e0 mesure de l'apparition de nouveaux outils et de nouvelles fonctionnalit\u00e9s de gestion de la relation client.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

                          Mesurez l'adoption par les utilisateurs \u00e0 l'aide d'indicateurs simples tels que la fr\u00e9quence de connexion, le pourcentage de r\u00e9unions enregistr\u00e9es dans le CRM et l'exhaustivit\u00e9 des notes d'interaction. Utilisez ces mesures dans les \u00e9valuations de performance 2026 pour renforcer l'importance d'une formation compl\u00e8te et permettre aux utilisateurs de r\u00e9ussir.<\/p>\n\n\n\n

                          \u00c9tape 10 : Passer \u00e0 l'action, surveiller et am\u00e9liorer en permanence<\/h2>\n\n\n\n

                          C'est \u00e0 ce moment-l\u00e0 que la technologie, les donn\u00e9es et la formation se rejoignent. Pour les grandes institutions, une mise en service progressive r\u00e9duit les risques par rapport \u00e0 une approche \"big bang\".<\/p>\n\n\n\n

                          Un plan par \u00e9tapes typique pourrait ressembler \u00e0 ce qui suit :<\/p>\n\n\n\n

                          Phase<\/p><\/th>

                          Chronologie<\/p><\/th>

                          Champ d'application<\/p><\/th><\/tr>

                          Pilote<\/p><\/td>

                          Mois 1<\/p><\/td>

                          Une unit\u00e9 commerciale ou un pays<\/p><\/td><\/tr>

                          R\u00e9vision<\/p><\/td>

                          Mois 2<\/p><\/td>

                          R\u00e9gler les probl\u00e8mes, affiner les processus<\/p><\/td><\/tr>

                          Expansion<\/p><\/td>

                          Mois 3<\/p><\/td>

                          Extension \u00e0 d'autres entit\u00e9s<\/p><\/td><\/tr>

                          D\u00e9ploiement complet<\/p><\/td>

                          Mois 4+<\/p><\/td>

                          Couverture compl\u00e8te de l'entreprise<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

                          Mettre en place des tableaux de bord de suivi :<\/p>\n\n\n\n

                            \n
                          • Performance du syst\u00e8me et temps de fonctionnement<\/li>\n\n\n\n
                          • Activit\u00e9 des utilisateurs et taux d'adoption<\/li>\n\n\n\n
                          • Mesures de la qualit\u00e9 des donn\u00e9es<\/li>\n\n\n\n
                          • R\u00e9sultats cl\u00e9s pour l'entreprise, tels que les d\u00e9lais d'int\u00e9gration ou les scores NPS<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

                            Mettre en place un comit\u00e9 de pilotage trimestriel de la gestion de la relation client (CRM) comprenant des responsables de l'entreprise, de la conformit\u00e9 et de l'informatique. Ce comit\u00e9 examine les retours d'information, hi\u00e9rarchise les am\u00e9liorations et approuve les nouvelles id\u00e9es d'automatisation. En recueillant les commentaires des utilisateurs, on s'assure que le syst\u00e8me \u00e9volue pour r\u00e9pondre \u00e0 des besoins changeants.<\/p>\n\n\n\n

                            Les entreprises qui utilisent InvestGlass peuvent mettre en place de nouvelles fonctionnalit\u00e9s d'IA, de nouveaux rapports et de nouveaux flux de travail de mani\u00e8re it\u00e9rative. Cette approche d'am\u00e9lioration continue permet au CRM de rester en phase avec l'\u00e9volution des produits, des r\u00e9glementations et des attentes des clients au-del\u00e0 de 2026. N'oubliez pas de surveiller en permanence les performances du syst\u00e8me et l'adoption par les utilisateurs afin d'identifier les possibilit\u00e9s d'am\u00e9lioration.<\/p>\n\n\n\n

                            Exploiter l'IA et l'automatisation dans un CRM financier<\/h2>\n\n\n\n

                            L'IA passe du statut de mot \u00e0 la mode \u00e0 celui d'outil quotidien dans les domaines de la gestion de patrimoine, de la banque priv\u00e9e et de l'assurance. Les plateformes modernes de gestion de la relation client utilisent l'apprentissage automatique pour am\u00e9liorer l'analyse des donn\u00e9es, pr\u00e9dire le comportement des clients et am\u00e9liorer l'efficacit\u00e9 de la communication.<\/p>\n\n\n\n

                            Les cas d'utilisation sp\u00e9cifiques de l'IA sont les suivants :<\/p>\n\n\n\n

                              \n
                            • Pr\u00e9voir l'int\u00e9r\u00eat des clients :<\/strong> Identifier les clients susceptibles de r\u00e9pondre \u00e0 un nouveau produit structur\u00e9 sur la base de leur portefeuille et de l'historique de leurs interactions.<\/li>\n\n\n\n
                            • Meilleures actions suivantes :<\/strong> Sugg\u00e9rer des sujets de discussion ou des recommandations aux charg\u00e9s de client\u00e8le en fonction du profil des clients et des \u00e9v\u00e9nements r\u00e9cents sur le march\u00e9.<\/li>\n\n\n\n
                            • R\u00e9sum\u00e9s des interactions :<\/strong> R\u00e9sumer automatiquement les longs historiques de communication avant les r\u00e9unions afin que les conseillers arrivent pr\u00e9par\u00e9s.<\/li>\n\n\n\n
                            • Signaux de risque :<\/strong> Signaler les clients potentiels qui risquent d'\u00eatre perdus sur la base de leurs habitudes d'engagement.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

                              L'automatisation permet d'effectuer des t\u00e2ches routini\u00e8res r\u00e9p\u00e9titives sans intervention manuelle :<\/p>\n\n\n\n

                                \n
                              • Suivi des rappels apr\u00e8s les r\u00e9unions avec les clients<\/li>\n\n\n\n
                              • Demandes de collecte de documents pour les renouvellements KYC<\/li>\n\n\n\n
                              • Profil de risque Calendrier de renouvellement<\/li>\n\n\n\n
                              • Programmation de campagnes en fonction des \u00e9v\u00e9nements du client<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

                                InvestGlass propose des outils pilot\u00e9s par l'IA qui op\u00e8rent sur des donn\u00e9es h\u00e9berg\u00e9es en Suisse, aidant les institutions \u00e0 b\u00e9n\u00e9ficier de l'automatisation tout en respectant la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es et les politiques de risque internes. Cette combinaison d'intelligence et de contr\u00f4le est essentielle pour les entit\u00e9s r\u00e9glement\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

                                Mettre en \u0153uvre l'IA dans le cadre de projets pilotes contr\u00f4l\u00e9s avec une supervision humaine claire. La planification strat\u00e9gique est essentielle pour aligner l'int\u00e9gration de l'IA et de la GRC sur les objectifs de l'entreprise et pour optimiser le d\u00e9ploiement de la technologie afin d'obtenir de meilleurs r\u00e9sultats. Documenter la mani\u00e8re dont les d\u00e9cisions de l'IA soutiennent et ne remplacent pas le jugement des professionnels de la finance agr\u00e9\u00e9s. Cette approche permet d'instaurer la confiance et de garantir la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire.<\/p>\n\n\n\n

                                Pourquoi de nombreuses soci\u00e9t\u00e9s financi\u00e8res choisissent InvestGlass pour l'impl\u00e9mentation CRM<\/h2>\n\n\n\n

                                Les entreprises financi\u00e8res ont besoin d'un fournisseur de CRM qui comprenne la r\u00e9glementation, l'int\u00e9gration et la gestion de portefeuille, et pas seulement les pipelines de vente g\u00e9n\u00e9riques. Les plateformes g\u00e9n\u00e9riques n\u00e9cessitent une personnalisation pouss\u00e9e et ne disposent souvent pas des fonctions de conformit\u00e9 attendues par les r\u00e9gulateurs.<\/p>\n\n\n\n

                                InvestGlass est une plateforme de crm souveraine suisse qui combine le crm de gestion de la relation client, l'onboarding num\u00e9rique, le KYC, les outils de portefeuille et l'automatisation du marketing dans un seul environnement. Les principaux facteurs de diff\u00e9renciation sont les suivants :<\/p>\n\n\n\n

                                  \n
                                • Souverainet\u00e9 des donn\u00e9es en Suisse :<\/strong> H\u00e9bergement en Suisse ou d\u00e9ploiement sur site<\/li>\n\n\n\n
                                • Garanties de confidentialit\u00e9 :<\/strong> Alignement sur les attentes r\u00e9glementaires europ\u00e9ennes et suisses<\/li>\n\n\n\n
                                • Une plateforme unique :<\/strong> Plus besoin de jongler avec plusieurs outils ou de proc\u00e9der \u00e0 des int\u00e9grations complexes<\/li>\n\n\n\n
                                • Flux financiers :<\/strong> Mod\u00e8les pr\u00e9d\u00e9finis pour l'ad\u00e9quation, la connaissance du client et l'engagement du client<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

                                  Les banques, les gestionnaires de patrimoine ind\u00e9pendants et les assureurs utilisent InvestGlass pour raccourcir les d\u00e9lais d'int\u00e9gration, am\u00e9liorer les preuves de conformit\u00e9 et donner aux conseillers une vue unique du client sur ordinateur et tablette. La plateforme s'adresse aussi bien aux petites entreprises de gestion de patrimoine qu'aux grandes soci\u00e9t\u00e9s de services financiers, avec la m\u00eame efficacit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

                                  Envisagez une mise en \u0153uvre pilote structur\u00e9e avec InvestGlass, en utilisant une unit\u00e9 commerciale d\u00e9finie et une feuille de route de trois mois pour prouver la valeur avant un d\u00e9ploiement \u00e0 l'\u00e9chelle de l'institution. Cette approche de l'investissement dans le CRM minimise les risques tout en d\u00e9montrant une croissance tangible de l'activit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

                                  R\u00e9sum\u00e9 : Cr\u00e9ation d'une base CRM conforme et centr\u00e9e sur le client<\/h2>\n\n\n\n

                                  La mise en \u0153uvre d'un syst\u00e8me de gestion de la relation client dans une soci\u00e9t\u00e9 financi\u00e8re est un parcours en plusieurs \u00e9tapes qui couvre les objectifs, la cartographie des processus, la s\u00e9lection de la plateforme, la migration des donn\u00e9es, la configuration, la formation et l'am\u00e9lioration continue. Chaque phase s'appuie sur la pr\u00e9c\u00e9dente, cr\u00e9ant ainsi une base fiable pour am\u00e9liorer les relations avec les clients et la conformit\u00e9 aux r\u00e9glementations.<\/p>\n\n\n\n

                                  Une mise en \u0153uvre r\u00e9ussie du crm renforce la conformit\u00e9, am\u00e9liore l'engagement des clients et accro\u00eet la productivit\u00e9 des charg\u00e9s de client\u00e8le et des \u00e9quipes d'assistance. Elle transforme la mani\u00e8re dont votre entreprise traite les interactions avec les clients, g\u00e8re les portefeuilles de clients et accompagne les nouveaux clients tout au long de leur cycle de vie.<\/p>\n\n\n\n

                                  Les plateformes h\u00e9berg\u00e9es en Suisse telles que InvestGlass permettent aux institutions financi\u00e8res de combiner des outils num\u00e9riques modernes avec des garanties solides en mati\u00e8re de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es et de protection de la vie priv\u00e9e. Cette combinaison est de plus en plus importante car les r\u00e9gulateurs examinent de pr\u00e8s la mani\u00e8re dont les entreprises traitent les donn\u00e9es des clients et les informations financi\u00e8res sensibles.<\/p>\n\n\n\n

                                  Consid\u00e9rez le CRM comme un investissement strat\u00e9gique \u00e0 long terme, avec des r\u00e9visions et des am\u00e9liorations r\u00e9guli\u00e8res, plut\u00f4t que comme un projet informatique ponctuel achev\u00e9 en une seule ann\u00e9e. Le secteur financier continue d'\u00e9voluer et votre CRM doit \u00e9voluer avec lui.<\/p>\n\n\n\n

                                  Passez \u00e0 l'\u00e9tape suivante en \u00e9valuant les donn\u00e9es et les flux de travail de vos clients actuels. Envisagez un atelier de d\u00e9couverte pour identifier les gains rapides et planifier une mise en \u0153uvre pilote concr\u00e8te. Les entreprises qui s'engagent r\u00e9solument dans le processus de mise en \u0153uvre du crm seront les mieux plac\u00e9es pour am\u00e9liorer les relations avec les clients, rationaliser les flux de travail et parvenir \u00e0 une croissance soutenue de l'activit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

                                  Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es sur la mise en \u0153uvre de la gestion de la relation client dans les entreprises financi\u00e8res<\/h2>\n\n\n\n

                                  Combien de temps dure g\u00e9n\u00e9ralement la mise en \u0153uvre d'un syst\u00e8me de gestion de la relation client dans une institution financi\u00e8re ?<\/h3>\n\n\n\n

                                  Les petites soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine peuvent r\u00e9aliser une mise en \u0153uvre cibl\u00e9e en huit \u00e0 douze semaines, y compris la migration des donn\u00e9es et la formation. Les grandes banques qui disposent de plusieurs syst\u00e8mes, juridictions et exigences r\u00e9glementaires peuvent avoir besoin de six \u00e0 douze mois pour un d\u00e9ploiement complet.<\/p>\n\n\n\n

                                  Les d\u00e9lais d\u00e9pendent fortement de la complexit\u00e9 des int\u00e9grations avec les syst\u00e8mes bancaires centraux et les syst\u00e8mes de portefeuille. Le temps n\u00e9cessaire \u00e0 l'examen de la conformit\u00e9 et aux approbations a \u00e9galement un impact significatif sur le calendrier. Planifiez le projet en phases clairement d\u00e9finies, avec des jalons r\u00e9alistes pour la d\u00e9couverte, la configuration, le pilote et le d\u00e9ploiement complet. Cette approche progressive permet de s'assurer que chaque \u00e9tape re\u00e7oit l'attention n\u00e9cessaire avant d'aller de l'avant.<\/p>\n\n\n\n

                                  Quels sont les principaux risques li\u00e9s \u00e0 la mise en \u0153uvre d'un syst\u00e8me de gestion de la relation client dans une entreprise financi\u00e8re r\u00e9glement\u00e9e ?<\/h3>\n\n\n\n

                                  Les risques les plus courants sont la mauvaise qualit\u00e9 des donn\u00e9es provenant des syst\u00e8mes existants, le manque d'adoption par les utilisateurs parmi les gestionnaires de relations, la sous-estimation des exigences de conformit\u00e9 et le choix d'un CRM g\u00e9n\u00e9rique qui ne peut pas g\u00e9rer les flux de travail financiers. Chacun de ces risques peut faire d\u00e9railler une mise en \u0153uvre ou limiter la valeur apport\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n

                                  Att\u00e9nuez ces risques en impliquant d\u00e8s le d\u00e9part les parties prenantes charg\u00e9es de la conformit\u00e9 et de l'activit\u00e9. Investissez dans le nettoyage des donn\u00e9es avant de commencer la migration. Choisir une plateforme con\u00e7ue sp\u00e9cifiquement pour les services financiers, comme InvestGlass, qui inclut des fonctions r\u00e9glementaires d\u00e8s le d\u00e9part. Documenter les risques et les mesures d'att\u00e9nuation dans un plan de projet formel qui est revu r\u00e9guli\u00e8rement par la direction g\u00e9n\u00e9rale et les responsables des processus de vente.<\/p>\n\n\n\n

                                  Un CRM peut-il g\u00e9rer les clients de la banque de d\u00e9tail et de la banque priv\u00e9e dans le m\u00eame syst\u00e8me ?<\/h3>\n\n\n\n

                                  Un CRM financier bien con\u00e7u peut prendre en charge plusieurs segments de client\u00e8le, y compris la banque de d\u00e9tail, la banque d'abondance et la banque priv\u00e9e, avec des flux d'accueil, des r\u00e8gles d'ad\u00e9quation et des niveaux de service diff\u00e9rents. La segmentation, l'acc\u00e8s bas\u00e9 sur les r\u00f4les et les flux de travail configurables permettent \u00e0 la m\u00eame plateforme unique de s'adapter aux diff\u00e9rentes unit\u00e9s tout en fournissant une vue consolid\u00e9e \u00e0 la direction.<\/p>\n\n\n\n

                                  InvestGlass peut \u00eatre configur\u00e9 avec des parcours, des formulaires et des cha\u00eenes d'approbation distincts pour chaque segment. Toutes les donn\u00e9es restent s\u00e9curis\u00e9es dans un seul environnement suisse ou sur site. Cette flexibilit\u00e9 permet aux entreprises de servir l'ensemble de leur client\u00e8le sans avoir \u00e0 maintenir des syst\u00e8mes distincts pour chaque segment.<\/p>\n\n\n\n

                                  Comment un syst\u00e8me de gestion de la relation client soutient-il les audits et les inspections r\u00e9glementaires ?<\/h3>\n\n\n\n

                                  Le CRM enregistre un historique complet des interactions avec les clients, des conseils et des approbations, ainsi que des horodatages et des utilisateurs responsables. Ces informations peuvent \u00eatre export\u00e9es lors d'un audit pour d\u00e9montrer comment l'entreprise a g\u00e9r\u00e9 chaque relation client.<\/p>\n\n\n\n

                                  Les pistes d'audit, les versions de documents et les journaux d'\u00e9v\u00e9nements permettent de d\u00e9montrer que l'entreprise a suivi de mani\u00e8re coh\u00e9rente les proc\u00e9dures d'ad\u00e9quation, de connaissance du client et de divulgation. Travaillez avec les \u00e9quipes charg\u00e9es de la conformit\u00e9 pour concevoir des rapports standard pouvant \u00eatre g\u00e9n\u00e9r\u00e9s \u00e0 partir du CRM avant les inspections pr\u00e9vues par les autorit\u00e9s de r\u00e9glementation. Cette pr\u00e9paration r\u00e9duit le stress lors des audits et d\u00e9montre l'engagement de votre entreprise \u00e0 respecter les exigences r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n

                                  Est-il possible de mettre en place un syst\u00e8me de gestion de la relation client tout en conservant toutes les donn\u00e9es des clients en Suisse ?<\/h3>\n\n\n\n

                                  Les entreprises financi\u00e8res peuvent tout \u00e0 fait mettre en \u0153uvre un CRM moderne tout en s'assurant que toutes les donn\u00e9es des clients restent en Suisse. Cela peut se faire par le biais d'un centre de donn\u00e9es suisse ou d'une infrastructure sur place dans vos propres locaux.<\/p>\n\n\n\n

                                  InvestGlass est con\u00e7u en tenant compte de la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es suisses, ce qui permet aux banques et aux gestionnaires de patrimoine de s'assurer que les informations sensibles restent sous la juridiction de leur choix. Incluez des questions sur la localisation des donn\u00e9es, la r\u00e9sidence et l'acc\u00e8s dans les questionnaires de diligence raisonnable de vos fournisseurs lors de la s\u00e9lection du CRM. Cette diligence raisonnable garantit que votre nouveau syst\u00e8me r\u00e9pond \u00e0 la fois aux attentes r\u00e9glementaires et aux exigences de confiance des clients.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                                  A CRM in a financial firm must support strict regulations, complex portfolios, and multi channel client communication, not just contact management. Investment firms, as a specific type of financial business, require tailored CRM solutions to manage client portfolios, ensure regulatory compliance, and support growth strategies. 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