InvestGlass a \u00e9t\u00e9 con\u00e7u sp\u00e9cifiquement pour les institutions financi\u00e8res r\u00e9glement\u00e9es, ce qui modifie fondamentalement la fa\u00e7on dont les autorisations, les pistes d'audit et les contr\u00f4les d'ad\u00e9quation sont g\u00e9r\u00e9s par rapport aux CRM horizontaux tels que ceux con\u00e7us pour les \u00e9quipes de vente au d\u00e9tail ou g\u00e9n\u00e9rales. L'int\u00e9gration d'un logiciel de gestion de patrimoine dans une plateforme CRM am\u00e9liore la gestion de la relation client et rationalise l'int\u00e9gration et la planification financi\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n
Objets essentiels qu'un syst\u00e8me de gestion de la relation client doit g\u00e9rer :<\/strong><\/p>\n\n\n\n En 2026, la gestion de patrimoine est confront\u00e9e \u00e0 une temp\u00eate parfaite d'attentes plus \u00e9lev\u00e9es de la part des clients, de produits plus complexes et de r\u00e9glementations plus strictes telles que MiFID II, les circulaires de la FINMA et les directives de l'UE sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Les clients attendent un service personnalis\u00e9 fourni par le biais de canaux num\u00e9riques, tandis que les r\u00e9gulateurs exigent des pistes d'audit compl\u00e8tes et la preuve de l'ad\u00e9quation de chaque recommandation.<\/p>\n\n\n\n Les probl\u00e8mes courants li\u00e9s \u00e0 la gestion d'une entreprise sans syst\u00e8me de gestion de la relation client :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Un CRM pour la gestion de patrimoine cr\u00e9e une source unique de v\u00e9rit\u00e9 pour les donn\u00e9es des clients, les objectifs d'investissement, les informations sur l'ad\u00e9quation et l'historique des communications. Lorsqu'un charg\u00e9 de client\u00e8le pr\u00e9pare un examen trimestriel, tout ce dont il a besoin se trouve au m\u00eame endroit et non dans cinq syst\u00e8mes diff\u00e9rents.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass contribue \u00e0 r\u00e9duire le risque op\u00e9rationnel en automatisant les rappels pour les renouvellements KYC, les r\u00e9unions d'examen p\u00e9riodique et les mises \u00e0 jour d'ad\u00e9quation. Par exemple, lorsqu'un profil de client doit \u00eatre mis \u00e0 jour en janvier 2026, le syst\u00e8me alerte automatiquement l'\u00e9quipe de conformit\u00e9 et le conseiller d\u00e9sign\u00e9 plusieurs semaines \u00e0 l'avance.<\/p>\n\n\n\n Cette section pr\u00e9sente les fonctionnalit\u00e9s essentielles que tout CRM destin\u00e9 aux conseillers financiers, aux banques priv\u00e9es et aux family offices devra offrir en 2026. Le secteur des services financiers exige des plates-formes qui vont bien au-del\u00e0 de la gestion de base des contacts pour prendre en charge les relations complexes avec les clients, les exigences r\u00e9glementaires et l'efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle. Alors que certaines entreprises utilisent des CRM horizontaux, des solutions sp\u00e9cialis\u00e9es comme Salesforce Financial Services Cloud sont con\u00e7ues sp\u00e9cifiquement pour les entreprises de services financiers, offrant des fonctions avanc\u00e9es de gestion de la relation client et de conformit\u00e9 adapt\u00e9es aux besoins des secteurs de la banque, de la gestion de patrimoine et du conseil.<\/p>\n\n\n\n Les conseillers ont besoin d'une vision \u00e0 360 degr\u00e9s des individus, des m\u00e9nages et des entit\u00e9s juridiques apparent\u00e9es, y compris les trusts et les soci\u00e9t\u00e9s de portefeuille. Un CRM patrimonial devrait contenir des donn\u00e9es d\u00e9mographiques, des profils de risque, des mandats d'investissement, la r\u00e9sidence fiscale et des objectifs d'investissement document\u00e9s pour chaque client.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass relie les dossiers des clients \u00e0 plusieurs portefeuilles et comptes, ce qui permet aux conseillers de visualiser sur un seul \u00e9cran l'ensemble des actifs g\u00e9r\u00e9s par les diff\u00e9rents d\u00e9positaires. Lorsqu'il s'agit d'une famille tr\u00e8s fortun\u00e9e d\u00e9tenant des avoirs aupr\u00e8s de trois banques diff\u00e9rentes, le charg\u00e9 de client\u00e8le voit tout consolid\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Les champs essentiels \u00e0 saisir sont les suivants :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Un tableau de bord au niveau du m\u00e9nage peut r\u00e9sumer les actifs, les passifs et les t\u00e2ches \u00e0 venir pour l'ensemble de la famille du client, ce qui facilite la pr\u00e9paration des conversations sur le patrimoine g\u00e9n\u00e9rationnel.<\/p>\n\n\n\n Chaque r\u00e9union, appel, courriel et document envoy\u00e9 doit \u00eatre enregistr\u00e9 automatiquement ou manuellement dans le CRM avec la date, l'heure et les participants. Cela permet de cr\u00e9er un dossier complet d'informations sur le client auquel tout membre de l'\u00e9quipe peut acc\u00e9der en cas de besoin.<\/p>\n\n\n\n Lorsqu'un charg\u00e9 de client\u00e8le senior se pr\u00e9pare \u00e0 une r\u00e9union en mars 2026, il peut instantan\u00e9ment consulter les propositions d'investissement pass\u00e9es, les accords et l'historique complet des communications, sans avoir \u00e0 demander le contexte \u00e0 ses coll\u00e8gues. Cette visibilit\u00e9 est essentielle pour la collaboration interne, en particulier lorsque plusieurs conseillers servent la m\u00eame famille tr\u00e8s fortun\u00e9e dans diff\u00e9rentes juridictions.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass peut enregistrer des notes sur les clients et les portefeuilles, joindre des comptes-rendus de r\u00e9unions et stocker des suivis de clients avec des dates d'\u00e9ch\u00e9ance pour les membres de l'\u00e9quipe. Les calendriers d'interaction r\u00e9duisent le risque de duplication des contacts et garantissent un message coh\u00e9rent pour l'ensemble du personnel du front office.<\/p>\n\n\n\n Un CRM patrimonial ne doit pas \u00eatre une simple base de donn\u00e9es commerciale. Il doit afficher les donn\u00e9es cl\u00e9s du portefeuille au niveau du gestionnaire de la relation afin que les conseillers puissent avoir des conversations inform\u00e9es sans avoir \u00e0 passer d'un syst\u00e8me \u00e0 l'autre.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass se connecte aux syst\u00e8mes de gestion de portefeuille ou aux plates-formes bancaires de base pour extraire les avoirs, les transactions et les mesures de performance directement dans le CRM. Les conseillers peuvent visualiser l'allocation du portefeuille d'un client par classe d'actifs, devise et secteur pour n'importe quelle p\u00e9riode directement dans le dossier du client.<\/p>\n\n\n\n Les applications pratiques comprennent<\/strong><\/p>\n\n\n\n L'int\u00e9gration des donn\u00e9es du portefeuille dans le CRM r\u00e9duit le temps de pr\u00e9paration des r\u00e9unions et favorise les conseils proactifs. Un gestionnaire de portefeuille peut identifier des opportunit\u00e9s pour l'ensemble de la base de clients plut\u00f4t que d'attendre des examens individuels.<\/p>\n\n\n\n L'automatisation est d\u00e9sormais essentielle dans la gestion de patrimoine pour g\u00e9rer les t\u00e2ches r\u00e9p\u00e9titives li\u00e9es \u00e0 l'accueil, \u00e0 l'ad\u00e9quation et aux examens continus. Sans elle, les entreprises gaspillent le temps de leurs conseillers en t\u00e2ches administratives qui pourraient \u00eatre consacr\u00e9es au d\u00e9veloppement des relations avec les clients.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass permet aux entreprises de cr\u00e9er des flux de travail pour l'accueil des clients, y compris des formulaires num\u00e9riques, la collecte de documents, la v\u00e9rification des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs et les \u00e9tapes d'approbation KYC. Tout se d\u00e9roule dans l'ordre, avec des responsabilit\u00e9s et des d\u00e9lais clairs.<\/p>\n\n\n\n Exemple de s\u00e9quence automatis\u00e9e :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Les fonctions de gestion des t\u00e2ches indiquent aux conseillers leurs priorit\u00e9s quotidiennes et hebdomadaires : passeports arrivant \u00e0 expiration, examens KYC \u00e0 venir, t\u00e2ches de r\u00e9\u00e9quilibrage des portefeuilles et suivi programm\u00e9 des clients. L'accent mis sur l'automatisation des flux de travail permet des gains de temps et une r\u00e9duction des erreurs tangibles plut\u00f4t que des promesses d'automatisation abstraites.<\/p>\n\n\n\n Un CRM pour la gestion de patrimoine devrait offrir des tableaux de bord montrant les actifs sous gestion, l'afflux net d'argent frais, la valeur du pipeline et la segmentation des clients par niveau de risque ou par zone g\u00e9ographique. Ces donn\u00e9es aident les dirigeants \u00e0 prendre des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es. Les outils de reporting int\u00e9gr\u00e9s dans les plateformes de CRM et de gestion de patrimoine am\u00e9liorent encore la planification financi\u00e8re, la comptabilit\u00e9 de portefeuille et les rapports de performance, offrant ainsi une vue d'ensemble aux conseillers et \u00e0 la direction.<\/p>\n\n\n\n Les rapports d'InvestGlass peuvent mettre en \u00e9vidence des tendances telles que<\/p>\n\n\n\n Les \u00e9quipes charg\u00e9es de la conformit\u00e9 b\u00e9n\u00e9ficient \u00e9galement de rapports personnalis\u00e9s r\u00e9pertoriant les comptes n'ayant pas fait l'objet d'un examen d'ad\u00e9quation au cours des 12 derniers mois. Un responsable du patrimoine \u00e0 Gen\u00e8ve peut consulter les tableaux de bord mensuels des actifs sous gestion le premier jour ouvrable de chaque mois, afin de suivre les performances par rapport aux objectifs.<\/p>\n\n\n\n Les gestionnaires de patrimoine g\u00e8rent des dossiers sensibles tels que des passeports, des factures de services publics, des mandats d'investissement, des accords de conseil et des documents fiscaux. La gestion des documents doit \u00eatre s\u00e9curis\u00e9e, organis\u00e9e et accessible.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass stocke ces documents sous forme crypt\u00e9e, \u00e9tiquet\u00e9s en fonction du client, du compte et de l'\u00e9tape du processus d'int\u00e9gration. La prise en charge des flux de travail de signature num\u00e9rique signifie que les clients peuvent signer les mandats d'investissement et les accords de conseil \u00e0 distance en 2026, sans impression ni num\u00e9risation.<\/p>\n\n\n\n Des r\u00e8gles claires en mati\u00e8re de versions, de conservation et de droits d'acc\u00e8s permettent de r\u00e9pondre aux exigences r\u00e9glementaires d'autorit\u00e9s telles que la FINMA ou la FCA. Lorsqu'un auditeur demande de la documentation, le syst\u00e8me lui fournit des pistes d'audit compl\u00e8tes indiquant qui a acc\u00e9d\u00e9 \u00e0 quoi et quand.<\/p>\n\n\n\n La conformit\u00e9 r\u00e9glementaire est l'une des principales raisons pour lesquelles les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine adoptent des syst\u00e8mes de gestion de la relation client sp\u00e9cialis\u00e9s plut\u00f4t que des outils g\u00e9n\u00e9riques. Le secteur financier exige des syst\u00e8mes qui comprennent les r\u00e8gles de lutte contre le blanchiment d'argent, les normes de connaissance du client et les exigences en mati\u00e8re de documentation transfrontali\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n Cette section montre, \u00e9tape par \u00e9tape, comment un processus num\u00e9rique d'onboarding et de KYC fonctionne lorsqu'il est aliment\u00e9 par InvestGlass. L'objectif est de r\u00e9duire le temps d'onboarding de plusieurs semaines \u00e0 quelques jours tout en maintenant une gestion compl\u00e8te de la conformit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Un prospect re\u00e7oit un lien d'int\u00e9gration s\u00e9curis\u00e9 et remplit ses donn\u00e9es personnelles, ses questionnaires de tol\u00e9rance au risque et ses objectifs d'investissement sur n'importe quel appareil. L'exp\u00e9rience est moderne et professionnelle, ce qui donne une bonne image de l'entreprise.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass supporte des formulaires d'accueil configurables par produit ou par juridiction. Un compte bancaire priv\u00e9 suisse peut n\u00e9cessiter une documentation diff\u00e9rente de celle d'un mandat de conseil de l'UE. Les documents t\u00e9l\u00e9charg\u00e9s, tels que les pi\u00e8ces d'identit\u00e9 et les justificatifs de domicile, sont automatiquement joints au dossier du client et signal\u00e9s pour examen de conformit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Avantages de l'int\u00e9gration num\u00e9rique :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Un syst\u00e8me de gestion de la relation client doit orchestrer les contr\u00f4les KYC, y compris la v\u00e9rification de l'identit\u00e9, l'examen des sanctions et les contr\u00f4les des personnes politiquement expos\u00e9es, en utilisant des outils de conformit\u00e9 int\u00e9gr\u00e9s si n\u00e9cessaire.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass peut stocker les questionnaires KYC, les scores de risque et les dates de r\u00e9vision, puis d\u00e9clencher des alertes lorsque les informations approchent de leur date d'expiration. Par exemple, le syst\u00e8me signale automatiquement un client en janvier 2026 dont l'\u00e9valuation des risques a \u00e9t\u00e9 mise \u00e0 jour pour la derni\u00e8re fois en d\u00e9cembre 2023 et doit maintenant \u00eatre renouvel\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n La conservation de l'historique KYC et des journaux de d\u00e9cisions dans le CRM simplifie les audits r\u00e9glementaires et les examens internes. Tout est regroup\u00e9 en un seul endroit plut\u00f4t que d'\u00eatre \u00e9parpill\u00e9 dans les bo\u00eetes de r\u00e9ception des courriels et les lecteurs partag\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n Chaque action importante dans le CRM, telle que le changement d'adresse, l'approbation d'un nouveau mandat ou la cl\u00f4ture d'un compte, doit \u00eatre enregistr\u00e9e avec l'utilisateur, la date et l'heure. Cela permet de rendre des comptes et de faciliter les inspections des r\u00e9gulateurs externes.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass maintient les pistes d'audit que les caract\u00e9ristiques de conformit\u00e9 exigent pour les examens internes et les examens r\u00e9glementaires. Les flux d'approbation peuvent \u00eatre configur\u00e9s de mani\u00e8re \u00e0 ce que les clients \u00e0 haut risque ou les transferts importants n\u00e9cessitent une validation de la part de l'\u00e9quipe dirigeante avant d'\u00eatre ex\u00e9cut\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n Prenons l'exemple d'un mandat discr\u00e9tionnaire d\u00e9passant un certain seuil et n\u00e9cessitant une double approbation dans le syst\u00e8me de gestion de la relation client avant d'\u00eatre activ\u00e9. Le syst\u00e8me achemine la demande, enregistre les deux approbations et n'autorise le mandat qu'ensuite. Ces contr\u00f4les permettent d'\u00e9viter les erreurs et de responsabiliser les \u00e9quipes du front office, du middle office et du back office.<\/p>\n\n\n\n La souverainet\u00e9 des donn\u00e9es est importante pour les banques, les banques priv\u00e9es et les gestionnaires de patrimoine, en particulier en Suisse, dans l'Union europ\u00e9enne et dans les juridictions sensibles aux transferts de donn\u00e9es transfrontaliers. Les clients demandent de plus en plus souvent o\u00f9 sont stock\u00e9es leurs donn\u00e9es financi\u00e8res et qui peut y acc\u00e9der.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass est un CRM souverain suisse, ce qui signifie que les donn\u00e9es des clients peuvent \u00eatre h\u00e9berg\u00e9es en Suisse dans le cadre de la juridiction suisse ou d\u00e9ploy\u00e9es sur place dans l'infrastructure de l'institution. Cela r\u00e9pond aux pr\u00e9occupations concernant le GDPR de l'UE, la loi f\u00e9d\u00e9rale suisse sur la protection des donn\u00e9es et les demandes des clients concernant la r\u00e9sidence des donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass peut fonctionner dans des centres de donn\u00e9es suisses ou dans l'infrastructure propre de la banque, ce qui est souvent exig\u00e9 par les banques priv\u00e9es et les entit\u00e9s du secteur public ayant des politiques internes strictes.<\/p>\n\n\n\n Cette flexibilit\u00e9 aide les institutions \u00e0 s'aligner sur les politiques de risque internes d\u00e9cid\u00e9es par les conseils d'administration et les comit\u00e9s de risque. Prenons deux exemples :<\/p>\n\n\n\n Le fait que les donn\u00e9es soient conserv\u00e9es en Suisse peut simplifier les discussions r\u00e9glementaires avec les clients situ\u00e9s en Europe, au Moyen-Orient et en Asie, qui appr\u00e9cient les normes suisses en mati\u00e8re de protection de la vie priv\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n Un CRM de gestion de patrimoine doit permettre des contr\u00f4les d'acc\u00e8s tr\u00e8s fins, de sorte que les conseillers ne voient que les clients et les portefeuilles de clients qui leur sont attribu\u00e9s ou qui sont attribu\u00e9s \u00e0 leur \u00e9quipe. Les barri\u00e8res \u00e0 l'information doivent \u00eatre applicables.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass prend en charge l'acc\u00e8s bas\u00e9 sur les r\u00f4les, la s\u00e9gr\u00e9gation par centre de r\u00e9servation et les restrictions bas\u00e9es sur les r\u00e8gles de conformit\u00e9 telles que les exigences de la muraille de Chine. Un bureau du Moyen-Orient \u00e0 Zurich ne peut pas voir les donn\u00e9es des clients europ\u00e9ens onshore, tandis que la direction n'a acc\u00e8s qu'aux tableaux de bord consolid\u00e9s en lecture seule.<\/p>\n\n\n\n Niveaux d'acc\u00e8s aux r\u00f4les typiques :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Ces contr\u00f4les r\u00e9duisent le risque de fuites de donn\u00e9es internes et contribuent \u00e0 r\u00e9pondre aux attentes r\u00e9glementaires en mati\u00e8re de barri\u00e8res \u00e0 l'information.<\/p>\n\n\n\n L'IA et l'automatisation intelligente passent de la th\u00e9orie \u00e0 la pratique en 2026 pour les gestionnaires de patrimoine qui cherchent \u00e0 accro\u00eetre la capacit\u00e9 de leurs conseillers sans augmenter leurs effectifs. La technologie offre d\u00e9sormais une valeur pratique plut\u00f4t que des caract\u00e9ristiques exp\u00e9rimentales.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass int\u00e8gre des outils pilot\u00e9s par l'IA pour l'enrichissement des donn\u00e9es, l'\u00e9valuation des prospects, les suggestions de recommandations et l'assistance en langage naturel pour les conseillers. Ces capacit\u00e9s soutiennent des t\u00e2ches telles que le r\u00e9sum\u00e9 de longs fils de courriels, la suggestion des meilleures actions suivantes ou l'identification des clients susceptibles d'\u00eatre int\u00e9ress\u00e9s par de nouveaux produits structur\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n L'IA soutient les conseillers mais ne remplace pas le jugement humain, en particulier dans les discussions complexes sur la planification du patrimoine o\u00f9 les relations personnelles et la compr\u00e9hension nuanc\u00e9e restent essentielles.<\/p>\n\n\n\n Les mod\u00e8les d'IA peuvent analyser les portefeuilles des clients, l'historique des transactions et les donn\u00e9es relatives \u00e0 l'engagement des clients afin de mettre en \u00e9vidence les opportunit\u00e9s et les risques pour chaque client. Plut\u00f4t que d'examiner manuellement des centaines de relations, les conseillers re\u00e7oivent des suggestions class\u00e9es par ordre de priorit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass peut sugg\u00e9rer qu'un client ayant des liquidit\u00e9s importantes et une tol\u00e9rance au risque conservatrice pourrait b\u00e9n\u00e9ficier d'un mod\u00e8le de portefeuille sp\u00e9cifique. L'IA peut \u00e9galement d\u00e9tecter des sch\u00e9mas inhabituels, tels que des changements soudains dans le comportement des transactions, et inciter les conseillers ou les \u00e9quipes de conformit\u00e9 \u00e0 les examiner.<\/p>\n\n\n\n Ces informations apparaissent directement dans la plateforme CRM, ce qui aide les conseillers \u00e0 se pr\u00e9parer plus efficacement aux r\u00e9unions d'\u00e9valuation. Une journ\u00e9e dans la vie d'un conseiller utilisant les recommandations de l'IA pourrait inclure :<\/p>\n\n\n\nType d'objet<\/th> Description<\/th><\/tr> Clients et m\u00e9nages<\/td> Les individus, les familles et leurs relations interconnect\u00e9es<\/td><\/tr> Portefeuilles et mandats<\/td> Comptes d'investissement, accords discr\u00e9tionnaires et contrats de conseil<\/td><\/tr> Entit\u00e9s l\u00e9gales<\/td> Fiducies, holdings et structures d'entreprise<\/td><\/tr> Registres de conformit\u00e9<\/td> Documentation KYC, \u00e9valuations des risques et rapports d'ad\u00e9quation<\/td><\/tr> Journaux de communication<\/td> Courriels, notes de r\u00e9union et dossiers de gestion des t\u00e2ches<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n Pourquoi les gestionnaires de patrimoine ont-ils besoin aujourd'hui d'un CRM d\u00e9di\u00e9 ?<\/h2>\n\n\n\n
\n
Capacit\u00e9s essentielles d'un syst\u00e8me moderne de gestion de la relation client (CRM) dans le domaine de la gestion de patrimoine<\/h2>\n\n\n\n
Donn\u00e9es centralis\u00e9es sur les clients et les m\u00e9nages<\/h3>\n\n\n\n
\n
Suivi des interactions et des activit\u00e9s<\/h3>\n\n\n\n
Vues du portefeuille et de la performance dans le CRM<\/h3>\n\n\n\n
\n
Automatisation du flux de travail et gestion des t\u00e2ches<\/h3>\n\n\n\n
\n
Analyses, rapports et informations sur les actifs sous gestion<\/h3>\n\n\n\n
Type d'aper\u00e7u<\/th> Exemple<\/th><\/tr> Argent frais net<\/td> Flux de nouveaux clients acquis en 2026<\/td><\/tr> Vente crois\u00e9e<\/td> Adoption de mandats discr\u00e9tionnaires par les clients des services de conseil<\/td><\/tr> Tendances des produits<\/td> Int\u00e9r\u00eat croissant des clients existants pour les strat\u00e9gies ESG<\/td><\/tr> Lacunes en mati\u00e8re de conformit\u00e9<\/td> Les clients n'ont pas de documentation KYC mise \u00e0 jour<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n Gestion s\u00e9curis\u00e9e des documents<\/h3>\n\n\n\n
Workflows num\u00e9riques d'accueil, de KYC et de conformit\u00e9<\/h2>\n\n\n\n
Parcours d'accueil des clients num\u00e9riques<\/h3>\n\n\n\n
\n
KYC, AML et \u00e9valuation des risques dans le CRM<\/h3>\n\n\n\n
Pistes d'audit et processus d'approbation<\/h3>\n\n\n\n
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Souverainet\u00e9 des donn\u00e9es, s\u00e9curit\u00e9 et choix d'h\u00e9bergement en Suisse<\/h2>\n\n\n\n
H\u00e9bergement suisse et d\u00e9ploiement sur site<\/h3>\n\n\n\n
Type d'institution<\/th> Choix du d\u00e9ploiement<\/th> Raison d'\u00eatre<\/th><\/tr> Banque priv\u00e9e \u00e0 Gen\u00e8ve<\/td> Sur place<\/td> Politiques internes strictes en mati\u00e8re d'informatique d\u00e9mat\u00e9rialis\u00e9e<\/td><\/tr> Gestionnaire de patrimoine Fintech \u00e0 Zurich<\/td> H\u00e9bergement en nuage en Suisse<\/td> Flexibilit\u00e9 et souverainet\u00e9<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n Permissions granulaires et acc\u00e8s bas\u00e9 sur les r\u00f4les<\/h3>\n\n\n\n
R\u00f4le<\/th> Niveau d'acc\u00e8s<\/th><\/tr> Gestionnaire des relations<\/td> Clients propres et clients de l'\u00e9quipe<\/td><\/tr> Assistant<\/td> Donn\u00e9es administratives, donn\u00e9es financi\u00e8res limit\u00e9es<\/td><\/tr> Responsable de la conformit\u00e9<\/td> Toutes les donn\u00e9es relatives \u00e0 la connaissance du client et au risque, les pistes d'audit<\/td><\/tr> Gestionnaire de portefeuille<\/td> Donn\u00e9es sur le portefeuille pour l'ensemble des mandats attribu\u00e9s<\/td><\/tr> Cadre<\/td> Rapport consolid\u00e9, lecture seule<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n L'IA et l'automatisation dans la gestion de la relation client (CRM)<\/h2>\n\n\n\n
Connaissances des clients assist\u00e9es par l'IA et prochaines actions optimales<\/h3>\n\n\n\n