{"id":48476,"date":"2025-11-03T11:29:43","date_gmt":"2025-11-03T10:29:43","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=48476"},"modified":"2025-10-30T11:35:56","modified_gmt":"2025-10-30T10:35:56","slug":"lavantage-souverain-pourquoi-les-banques-europeennes-choisissent-investglass-pour-la-gestion-du-cycle-de-vie-des-clients","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/the-sovereign-advantage-why-european-banks-are-choosing-investglass-for-client-lifecycle-management\/","title":{"rendered":"L'avantage souverain : Pourquoi les banques europ\u00e9ennes choisissent InvestGlass pour la gestion du cycle de vie de leurs clients"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans le monde de la gestion de patrimoine, l'efficience et l'efficacit\u00e9 de la gestion du cycle de vie des clients (CLM) ne sont pas de simples d\u00e9tails op\u00e9rationnels ; elles constituent le fondement de vos relations avec les clients et le moteur de votre rentabilit\u00e9. Pendant des ann\u00e9es, le secteur a \u00e9t\u00e9 domin\u00e9 par une poign\u00e9e d'acteurs, avec des solutions souvent construites sur des piles technologiques am\u00e9ricaines. Cependant, un nouveau paradigme \u00e9merge, qui donne la priorit\u00e9 \u00e0 la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es, \u00e0 la flexibilit\u00e9 et \u00e0 une approche v\u00e9ritablement globale. C'est le paradigme d'InvestGlass, une plateforme bas\u00e9e en Suisse qui est en train de devenir rapidement le CLM de choix pour les institutions financi\u00e8res exigeantes \u00e0 travers l'Europe.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cet article explore les diff\u00e9rences essentielles entre les offres CLM de Wealth Dynamix, un important fournisseur bas\u00e9 au Royaume-Uni, et InvestGlass. Nous verrons pourquoi, pour de nombreux banquiers et conseillers financiers, la solution souveraine suisse propos\u00e9e par InvestGlass repr\u00e9sente un choix plus strat\u00e9gique et plus s\u00fbr pour l'avenir.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-you-ll-learn\">Ce que vous apprendrez<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans cette analyse compl\u00e8te, vous d\u00e9couvrirez les diff\u00e9rences fondamentales entre les plateformes CLM traditionnelles et la nouvelle g\u00e9n\u00e9ration de solutions souveraines. Nous examinerons les probl\u00e8mes de souverainet\u00e9 des donn\u00e9es, la flexibilit\u00e9 du d\u00e9ploiement, les capacit\u00e9s de personnalisation et le co\u00fbt total de possession. \u00c0 la fin de cet article, vous comprendrez pourquoi les institutions financi\u00e8res europ\u00e9ennes choisissent de plus en plus InvestGlass plut\u00f4t que des acteurs \u00e9tablis comme Wealth Dynamix.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-clm-landscape-a-tale-of-two-philosophies\">Le paysage du CLM : Un conte de deux philosophies<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wealth Dynamix a \u00e9tabli une forte pr\u00e9sence sur le march\u00e9 des technologies de gestion de patrimoine, en offrant une plateforme CLM compl\u00e8te qui aide les entreprises \u00e0 g\u00e9rer l'ensemble du cycle de vie du client. Ses solutions, y compris WDX1 et CLMi en mode SaaS, sont con\u00e7ues pour accro\u00eetre l'efficacit\u00e9, am\u00e9liorer l'engagement des clients et garantir la conformit\u00e9 aux r\u00e9glementations. Elles s'appuient sur la puissance de Microsoft Dynamics, une plateforme robuste et largement utilis\u00e9e, pour offrir leurs capacit\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Toutefois, cette d\u00e9pendance \u00e0 l'\u00e9gard d'un g\u00e9ant am\u00e9ricain de la technologie, tout en offrant une certaine familiarit\u00e9 et un certain niveau de confort, introduit \u00e9galement une s\u00e9rie de d\u00e9fis inh\u00e9rents, en particulier pour les institutions financi\u00e8res europ\u00e9ennes op\u00e9rant dans un environnement r\u00e9glementaire de plus en plus complexe. C'est l\u00e0 qu'InvestGlass pr\u00e9sente une alternative convaincante. En tant que plateforme suisse souveraine 100%, InvestGlass offre une philosophie fondamentalement diff\u00e9rente, fond\u00e9e sur les principes de la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es, de l'architecture ouverte et du contr\u00f4le total du client.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-data-sovereignty-the-non-negotiable-for-european-finance\">Souverainet\u00e9 des donn\u00e9es : Le non n\u00e9gociable pour la finance europ\u00e9enne<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dans l'\u00e8re post-GDPR, la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es n'est plus une pr\u00e9occupation de niche ; c'est une exigence fondamentale pour toute institution financi\u00e8re op\u00e9rant en Europe. La capacit\u00e9 \u00e0 contr\u00f4ler l'endroit o\u00f9 les donn\u00e9es des clients sont stock\u00e9es et la mani\u00e8re dont elles sont trait\u00e9es n'est pas seulement une question de conformit\u00e9 ; c'est une question de confiance. Les clients sont de plus en plus conscients de l'importance de la confidentialit\u00e9 de leurs donn\u00e9es et ils attendent de leurs conseillers financiers qu'ils soient leurs plus ardents d\u00e9fenseurs.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">C'est l\u00e0 que la distinction entre Wealth Dynamix et InvestGlass devient la plus nette. Alors que Wealth Dynamix propose des options de d\u00e9ploiement sur site et dans le nuage, son offre dans le nuage est intrins\u00e8quement li\u00e9e \u00e0 l'\u00e9cosyst\u00e8me Microsoft Azure. Cela signifie que pour les entreprises qui choisissent une solution bas\u00e9e sur l'informatique d\u00e9mat\u00e9rialis\u00e9e, les donn\u00e9es de leurs clients r\u00e9sideront en fin de compte sur des serveurs contr\u00f4l\u00e9s par une soci\u00e9t\u00e9 bas\u00e9e aux \u00c9tats-Unis. Cette situation soul\u00e8ve d'importantes inqui\u00e9tudes quant \u00e0 l'acc\u00e8s potentiel des autorit\u00e9s am\u00e9ricaines en vertu d'une l\u00e9gislation telle que le CLOUD Act, un risque que de nombreuses institutions europ\u00e9ennes ne sont plus dispos\u00e9es \u00e0 accepter.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass, en revanche, offre une solution claire et sans ambigu\u00eft\u00e9 \u00e0 ce d\u00e9fi. Sa plateforme peut \u00eatre d\u00e9ploy\u00e9e soit sur un nuage suisse s\u00e9curis\u00e9, soit sur les propres serveurs du client. Cela permet un contr\u00f4le total de la r\u00e9sidence des donn\u00e9es, garantissant que toutes les informations sur les clients restent sous la juridiction des lois europ\u00e9ennes sur la protection des donn\u00e9es. Pour les banquiers et les conseillers financiers qui prennent au s\u00e9rieux leur engagement en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 des donn\u00e9es de leurs clients, il s'agit l\u00e0 d'un puissant facteur de diff\u00e9renciation.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u201cInvestGlass propose la meilleure alternative aux nuages am\u00e9ricains : Opt for Swiss Cloud Hosting or Use Your Own Servers\u201d. - InvestGlass<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-1024x683.jpg\" alt=\"L&#039;h\u00e9bergement de vos donn\u00e9es en Suisse est plus s\u00fbr\" class=\"wp-image-47740\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-1536x1024.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-scaled.jpg 2048w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">L'h\u00e9bergement de vos donn\u00e9es en Suisse est plus s\u00fbr<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-understanding-the-cloud-act-implications\">Comprendre les implications de la loi CLOUD<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La loi Clarifying Lawful Overseas Use of Data (CLOUD), adopt\u00e9e par le Congr\u00e8s des \u00c9tats-Unis en 2018, permet aux forces de l'ordre am\u00e9ricaines de contraindre les entreprises technologiques bas\u00e9es aux \u00c9tats-Unis \u00e0 fournir les donn\u00e9es demand\u00e9es stock\u00e9es sur des serveurs, que ces donn\u00e9es soient stock\u00e9es aux \u00c9tats-Unis ou sur un sol \u00e9tranger. Cela a de profondes implications pour les institutions financi\u00e8res europ\u00e9ennes qui utilisent des fournisseurs de cloud bas\u00e9s aux \u00c9tats-Unis. M\u00eame si vos donn\u00e9es sont stock\u00e9es dans un centre de donn\u00e9es europ\u00e9en, si le fournisseur est une soci\u00e9t\u00e9 am\u00e9ricaine, les autorit\u00e9s am\u00e9ricaines peuvent potentiellement acc\u00e9der \u00e0 ces donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les gestionnaires de patrimoine qui traitent des informations sensibles sur leurs clients, cela cr\u00e9e un risque inacceptable. La solution suisse propos\u00e9e par InvestGlass \u00e9limine totalement ce probl\u00e8me. La Suisse ne fait pas partie de l'Union europ\u00e9enne, mais elle dispose de son propre cadre robuste de protection des donn\u00e9es qui est consid\u00e9r\u00e9 comme \u00e9quivalent au GDPR. En outre, les entreprises suisses ne sont pas soumises \u00e0 la loi CLOUD, ce qui offre un niveau de protection suppl\u00e9mentaire pour les donn\u00e9es des clients.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-flexibility-and-customisation-a-tale-of-two-approaches\">Flexibilit\u00e9 et personnalisation : Un conte de deux approches<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wealth Dynamix et InvestGlass pr\u00e9tendent tous deux offrir des solutions flexibles et personnalisables. Cependant, leurs approches pour atteindre cette flexibilit\u00e9 sont fondamentalement diff\u00e9rentes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La plateforme WDX1 de Wealth Dynamix est construite sur Microsoft Dynamics, qui offre un haut degr\u00e9 de personnalisation. Cependant, cette personnalisation n\u00e9cessite souvent des connaissances sp\u00e9cialis\u00e9es de la plateforme Dynamics et peut conduire \u00e0 des projets de d\u00e9veloppement complexes et co\u00fbteux. Bien que l'entreprise propose des mod\u00e8les pour acc\u00e9l\u00e9rer le processus, la plateforme sous-jacente est un \u00e9cosyst\u00e8me vaste et complexe qu'il peut \u00eatre difficile de g\u00e9rer et d'adapter au fil du temps.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass, en revanche, a \u00e9t\u00e9 con\u00e7u d\u00e8s le d\u00e9part comme une plateforme ouverte et flexible. Son approche sans code\/\u00e0 faible code permet aux utilisateurs professionnels de cr\u00e9er et de modifier des flux de travail, des formulaires et des rapports sans qu'il soit n\u00e9cessaire de faire appel \u00e0 l'informatique. Cette agilit\u00e9 est un avantage significatif dans un march\u00e9 en \u00e9volution rapide, permettant aux entreprises de s'adapter rapidement aux nouvelles r\u00e9glementations, de lancer de nouveaux produits et de r\u00e9pondre \u00e0 l'\u00e9volution des besoins des clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En outre, l'API ouverte d'InvestGlass et ses capacit\u00e9s d'int\u00e9gration intelligente facilitent la connexion avec les syst\u00e8mes existants, cr\u00e9ant ainsi un paysage technologique v\u00e9ritablement unifi\u00e9 et homog\u00e8ne. Cela contraste avec la nature plus propri\u00e9taire de certaines plateformes CRM traditionnelles, qui peuvent cr\u00e9er des silos de donn\u00e9es et entraver l'innovation.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-comparison-table-customisation-capabilities\">Tableau de comparaison : Capacit\u00e9s de personnalisation<\/h3>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Fonctionnalit\u00e9<\/td><td>Dynamique de la richesse<\/td><td>InvestGlass<\/td><\/tr><tr><td>Approche de la personnalisation<\/td><td>Bas\u00e9 sur le code via Microsoft Dynamics<\/td><td>Plate-forme sans code\/\u00e0 faible code<\/td><\/tr><tr><td>Expertise technique requise<\/td><td>\u00c9lev\u00e9 (sp\u00e9cialistes de la dynamique)<\/td><td>Faible (utilisateurs professionnels)<\/td><\/tr><tr><td>D\u00e9lai de mise en \u0153uvre des changements<\/td><td>Des semaines aux mois<\/td><td>Des heures aux jours<\/td><\/tr><tr><td>Co\u00fbt de la personnalisation<\/td><td>\u00c9lev\u00e9 (d\u00e9veloppeurs sp\u00e9cialis\u00e9s)<\/td><td>Faible (ressources internes)<\/td><\/tr><tr><td>Modification du flux de travail<\/td><td>N\u00e9cessite un d\u00e9veloppement<\/td><td>Glisser-d\u00e9poser visuel<\/td><\/tr><tr><td><a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/createur-de-formulaires\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"Constructeur de formulaires\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5656\">Constructeur de formulaires<\/a><\/td><td>Limit\u00e9, avec beaucoup de code<\/td><td>Intuitif, sans code<\/td><\/tr><tr><td>Accessibilit\u00e9 de l'API<\/td><td>Dynamics API (complexe)<\/td><td>API ouverte et bien document\u00e9e<\/td><\/tr><tr><td>Flexibilit\u00e9 d'int\u00e9gration<\/td><td>L'\u00e9cosyst\u00e8me Microsoft en point de mire<\/td><td>Ind\u00e9pendant du fournisseur<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-end-to-end-advantage-a-truly-sovereign-tool\">L'avantage de bout en bout : Un outil v\u00e9ritablement souverain<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'un des principaux arguments de vente d'InvestGlass est sa nature v\u00e9ritablement compl\u00e8te. La plateforme combine <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/lembarquement-numerique\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"l&#039;embarquement num\u00e9rique\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5657\">l'embarquement num\u00e9rique<\/a>, Cette solution unifi\u00e9e regroupe le CRM, la gestion de portefeuille, l'automatisation du marketing et un portail client. Il n'est donc plus n\u00e9cessaire d'utiliser des syst\u00e8mes multiples et disparates, ce qui r\u00e9duit la complexit\u00e9, am\u00e9liore la coh\u00e9rence des donn\u00e9es et permet d'avoir une vision globale de la relation client.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cette approche int\u00e9gr\u00e9e est particuli\u00e8rement pr\u00e9cieuse dans le contexte du CLM. Depuis le moment o\u00f9 un prospect entre en contact avec votre entreprise, en passant par le processus d'int\u00e9gration, jusqu'\u00e0 la gestion continue de son portefeuille, chaque interaction est captur\u00e9e et g\u00e9r\u00e9e au sein d'un seul et m\u00eame syst\u00e8me. Cela permet un niveau de connaissance et de contr\u00f4le qui n'est tout simplement pas possible avec un ensemble d'outils disparates.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wealth Dynamix propose \u00e9galement une solution CLM compl\u00e8te, mais son offre est de nature plus modulaire. Bien que cela puisse apporter une certaine flexibilit\u00e9, cela peut \u00e9galement conduire \u00e0 une exp\u00e9rience utilisateur plus fragment\u00e9e et moins int\u00e9gr\u00e9e. Pour les entreprises qui recherchent une approche v\u00e9ritablement transparente et unifi\u00e9e du CLM, la nature tout-en-un de la plateforme InvestGlass est un avantage significatif.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-six-core-modules-of-investglass\">Les six modules de base d'InvestGlass<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La plateforme int\u00e9gr\u00e9e d'InvestGlass comprend six modules de base qui fonctionnent ensemble de mani\u00e8re transparente :<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">1. l'int\u00e9gration num\u00e9rique : Rationalisez le processus d'acquisition des clients gr\u00e2ce \u00e0 des contr\u00f4les KYC\/AML automatis\u00e9s, \u00e0 des signatures num\u00e9riques et \u00e0 la gestion des documents. Le syst\u00e8me permet d'int\u00e9grer les clients en quelques heures plut\u00f4t qu'en quelques jours ou semaines.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">2.CRM - Swiss Sovereign : G\u00e9rer toutes les relations avec les clients, suivre les interactions et conserver un historique complet des communications. Le CRM est sp\u00e9cialement con\u00e7u pour les services financiers et comprend des fonctionnalit\u00e9s telles que la cartographie des relations et la gestion des m\u00e9nages.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">3.<a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/gerer-des-portefeuilles\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"Syst\u00e8me de gestion de portefeuille\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5654\">Syst\u00e8me de gestion de portefeuille<\/a> (PMS) : surveiller les portefeuilles des clients en temps r\u00e9el, suivre les performances et g\u00e9n\u00e9rer des rapports complets. Le PMS s'int\u00e8gre aux syst\u00e8mes bancaires traditionnels et peut m\u00eame g\u00e9rer les actifs en crypto-monnaie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">4) Marketing Cloud : Cr\u00e9ez des campagnes de marketing cibl\u00e9es, suivez l'engagement et nourrissez les prospects tout au long de l'entonnoir de vente. Les fonctionnalit\u00e9s d'automatisation du marketing permettent de s'assurer qu'aucun prospect ne passe \u00e0 travers les mailles du filet.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">5. portail pour les clients et les employ\u00e9s : Fournir aux clients un acc\u00e8s s\u00e9curis\u00e9 \u00e0 leurs informations, \u00e0 leurs documents et \u00e0 la performance de leur portefeuille. Le portail peut \u00eatre enti\u00e8rement personnalis\u00e9 pour correspondre \u00e0 l'identit\u00e9 de votre marque.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">6.<a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/outils-dautomatisation\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"Intelligence artificielle\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5655\">Intelligence artificielle<\/a>: Tirez parti de l'automatisation aliment\u00e9e par l'IA pour g\u00e9rer les t\u00e2ches de routine, fournir des recommandations personnalis\u00e9es et identifier les opportunit\u00e9s de vente crois\u00e9e et de vente incitative.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"701\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1-1024x701.png\" alt=\"Des syst\u00e8mes CRM efficaces pour les banques priv\u00e9es InvestGlass\" class=\"wp-image-47024\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1-1024x701.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1-300x205.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1-768x526.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1-1536x1052.png 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1.png 2048w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Des syst\u00e8mes CRM efficaces pour les banques priv\u00e9es InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-regulatory-compliance-built-in-vs-bolt-on\">Conformit\u00e9 r\u00e9glementaire : Int\u00e9gr\u00e9 ou boulonn\u00e9<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les gestionnaires de patrimoine op\u00e9rant en Europe, la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire n'est pas facultative ; il s'agit d'une exigence fondamentale pour faire des affaires. Le paysage r\u00e9glementaire est complexe et en constante \u00e9volution, avec des cadres tels que GDPR, MiFID II, FINSA, et diverses r\u00e9glementations nationales qui imposent toutes des exigences strictes sur la fa\u00e7on dont les donn\u00e9es des clients sont collect\u00e9es, stock\u00e9es et trait\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass a \u00e9t\u00e9 con\u00e7u dans un souci de conformit\u00e9. La plateforme comprend des fonctions int\u00e9gr\u00e9es pour aider les entreprises \u00e0 respecter leurs obligations r\u00e9glementaires, y compris des pistes d'audit automatis\u00e9es, la gestion des consentements et des politiques de conservation des donn\u00e9es. Comme la plateforme est fabriqu\u00e9e en Suisse et peut \u00eatre h\u00e9berg\u00e9e en Suisse, elle s'aligne naturellement sur les exigences r\u00e9glementaires europ\u00e9ennes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wealth Dynamix, bien que capable de r\u00e9pondre aux exigences de conformit\u00e9, repose sur la plateforme Microsoft Dynamics sous-jacente. Cela signifie que les fonctions de conformit\u00e9 peuvent devoir \u00eatre configur\u00e9es ou personnalis\u00e9es, ce qui ajoute de la complexit\u00e9 et des co\u00fbts au processus de mise en \u0153uvre. En outre, l'utilisation d'un fournisseur de services en nuage bas\u00e9 aux \u00c9tats-Unis peut cr\u00e9er des probl\u00e8mes de conformit\u00e9 suppl\u00e9mentaires, notamment en ce qui concerne les transferts de donn\u00e9es et le traitement des donn\u00e9es provenant de pays tiers.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-key-regulatory-considerations\">Principales consid\u00e9rations r\u00e9glementaires<\/h3>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>R\u00e8glement<\/td><td>Approche InvestGlass<\/td><td>L'approche Wealth Dynamix<\/td><\/tr><tr><td>GDPR<\/td><td>H\u00e9bergement suisse natif, gestion des consentements int\u00e9gr\u00e9e<\/td><td>Configuration requise, probl\u00e8mes d'h\u00e9bergement Azure<\/td><\/tr><tr><td>MiFID II<\/td><td>Des flux de travail pr\u00e9configur\u00e9s pour une meilleure ad\u00e9quation<\/td><td>Personnalisation n\u00e9cessaire<\/td><\/tr><tr><td>FINSA<\/td><td>Caract\u00e9ristiques de conformit\u00e9 sp\u00e9cifiques \u00e0 la Suisse<\/td><td>Peut n\u00e9cessiter un d\u00e9veloppement suppl\u00e9mentaire<\/td><\/tr><tr><td>R\u00e9sidence de donn\u00e9es<\/td><td>H\u00e9bergement garanti en Suisse et dans l'UE<\/td><td>D\u00e9pend de la s\u00e9lection de la r\u00e9gion Azure<\/td><\/tr><tr><td>Droit \u00e0 l'oubli<\/td><td>Flux de travail automatis\u00e9s pour la suppression des donn\u00e9es<\/td><td>Configuration manuelle n\u00e9cessaire<\/td><\/tr><tr><td>Pistes d'audit<\/td><td>Journaux complets et immuables<\/td><td>Disponible mais n\u00e9cessite une installation<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-total-cost-of-ownership-looking-beyond-the-sticker-price\">Co\u00fbt total de possession : Au-del\u00e0 du prix de vente<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Lors de l'\u00e9valuation des solutions CLM, il est essentiel d'aller au-del\u00e0 des frais de licence initiaux et de prendre en compte le co\u00fbt total de possession (TCO) pendant toute la dur\u00e9e de vie du syst\u00e8me. Cela comprend non seulement les co\u00fbts du logiciel, mais aussi les co\u00fbts de mise en \u0153uvre, de personnalisation, d'int\u00e9gration, de formation, de maintenance et d'assistance.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Les solutions de Wealth Dynamix, en particulier WDX1, peuvent avoir un co\u00fbt total de possession \u00e9lev\u00e9 en raison de la complexit\u00e9 de la plateforme Microsoft Dynamics. La personnalisation n\u00e9cessite des d\u00e9veloppeurs sp\u00e9cialis\u00e9s, la mise en \u0153uvre peut prendre de nombreux mois et la maintenance continue peut \u00eatre co\u00fbteuse. En outre, les entreprises peuvent se retrouver enferm\u00e9es dans l'\u00e9cosyst\u00e8me Microsoft, avec une capacit\u00e9 limit\u00e9e \u00e0 passer \u00e0 des solutions alternatives sans encourir des co\u00fbts importants.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass, avec son approche \"no-code\/low-code\" et son architecture ouverte, offre un co\u00fbt total de possession nettement inf\u00e9rieur. La mise en \u0153uvre est plus rapide, la personnalisation peut \u00eatre effectu\u00e9e par des ressources internes et la plateforme est con\u00e7ue pour \u00eatre facile \u00e0 maintenir et \u00e0 mettre \u00e0 jour. En outre, la flexibilit\u00e9 de la plateforme signifie que les entreprises ne sont pas enferm\u00e9es dans l'\u00e9cosyst\u00e8me d'un seul fournisseur, ce qui leur donne la libert\u00e9 de s'adapter et d'\u00e9voluer au fur et \u00e0 mesure que leurs besoins changent.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-client-success-stories-real-world-results\">Histoires de r\u00e9ussite de clients : Des r\u00e9sultats concrets<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le v\u00e9ritable test de toute plateforme CLM est sa capacit\u00e9 \u00e0 fournir des r\u00e9sultats commerciaux tangibles. InvestGlass dispose d'un portefeuille croissant d'exemples de r\u00e9ussite d'institutions financi\u00e8res \u00e0 travers l'Europe qui ont r\u00e9alis\u00e9 des am\u00e9liorations significatives en termes d'efficacit\u00e9, de satisfaction des clients et de rentabilit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Une banque priv\u00e9e suisse de taille moyenne a mis en \u0153uvre InvestGlass et a pu r\u00e9duire le temps d'int\u00e9gration de ses clients d'une moyenne de 14 jours \u00e0 moins de 24 heures. Cette am\u00e9lioration spectaculaire a \u00e9t\u00e9 obtenue gr\u00e2ce aux contr\u00f4les automatis\u00e9s KYC\/AML de la plateforme, aux capacit\u00e9s de signature num\u00e9rique et aux flux de travail rationalis\u00e9s. La banque a \u00e9galement constat\u00e9 une r\u00e9duction de 40% des frais g\u00e9n\u00e9raux administratifs, ce qui a permis aux charg\u00e9s de client\u00e8le de se concentrer sur les activit\u00e9s en contact avec les clients.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un autre exemple est celui d'une soci\u00e9t\u00e9 de conseil en gestion de patrimoine bas\u00e9e au Royaume-Uni qui se d\u00e9battait dans un paysage technologique fragment\u00e9. Elle disposait de syst\u00e8mes distincts pour la gestion de la relation client, la gestion de portefeuille et le reporting client, ce qui cr\u00e9ait des silos de donn\u00e9es et rendait difficile l'obtention d'une vue d'ensemble des relations avec ses clients. Apr\u00e8s avoir mis en \u0153uvre InvestGlass, l'entreprise a pu consolider tous ses syst\u00e8mes en une seule plateforme, ce qui a permis d'am\u00e9liorer la qualit\u00e9 des donn\u00e9es, de mieux conna\u00eetre les clients et d'augmenter de 30% les opportunit\u00e9s de ventes crois\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-migration-path-moving-from-wealth-dynamix-to-investglass\">Le chemin de la migration : Passer de Wealth Dynamix \u00e0 InvestGlass<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pour les entreprises qui utilisent actuellement Wealth Dynamix et qui envisagent de passer \u00e0 InvestGlass, le processus de migration est simple et bien encadr\u00e9. InvestGlass a l'exp\u00e9rience de la migration de donn\u00e9es \u00e0 partir d'un large \u00e9ventail de syst\u00e8mes CRM et CLM, y compris les plates-formes bas\u00e9es sur Microsoft Dynamics.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le processus de migration comprend g\u00e9n\u00e9ralement les \u00e9tapes suivantes :<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">1. l'\u00e9valuation des donn\u00e9es : Un examen complet de vos donn\u00e9es existantes afin d'identifier ce qui doit \u00eatre migr\u00e9 et comment les donn\u00e9es doivent \u00eatre structur\u00e9es dans le nouveau syst\u00e8me.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">2. la mise en correspondance et la transformation : Cr\u00e9ation d'une correspondance entre vos structures de donn\u00e9es existantes et le mod\u00e8le de donn\u00e9es InvestGlass, et transformation des donn\u00e9es si n\u00e9cessaire.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">3. migration test : R\u00e9alisation d'une migration test dans un environnement \"bac \u00e0 sable\" afin d'identifier et de r\u00e9soudre les probl\u00e8mes \u00e9ventuels avant la migration finale.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">4. la formation et la pr\u00e9paration : Former votre \u00e9quipe au nouveau syst\u00e8me et la pr\u00e9parer \u00e0 la transition.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">5. migration finale : Ex\u00e9cution de la migration finale des donn\u00e9es et passage \u00e0 la plate-forme InvestGlass.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">6. l'assistance post-migration : Fournir une assistance continue pour assurer une transition en douceur et r\u00e9soudre les probl\u00e8mes qui pourraient survenir.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'ensemble du processus peut g\u00e9n\u00e9ralement \u00eatre achev\u00e9 en 8 \u00e0 12 semaines, en fonction de la complexit\u00e9 de votre syst\u00e8me existant et du volume de donn\u00e9es \u00e0 migrer.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-conclusion-the-future-is-sovereign\">Conclusion : L'avenir est souverain<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En conclusion, si Wealth Dynamix offre une solution CLM robuste et r\u00e9put\u00e9e, sa d\u00e9pendance \u00e0 l'\u00e9gard d'une pile technologique bas\u00e9e aux \u00c9tats-Unis et son approche plus traditionnelle et modulaire en font un choix moins convaincant pour de nombreuses institutions financi\u00e8res europ\u00e9ennes. \u00c0 une \u00e9poque o\u00f9 la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es, la flexibilit\u00e9 et une approche de bout en bout sont primordiales, InvestGlass offre une alternative claire et convaincante.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En choisissant une solution souveraine fabriqu\u00e9e en Suisse, les banquiers et les conseillers financiers peuvent non seulement garantir la conformit\u00e9 avec les lois europ\u00e9ennes sur la protection des donn\u00e9es, mais aussi acqu\u00e9rir un avantage concurrentiel significatif. La capacit\u00e9 \u00e0 s'adapter rapidement \u00e0 l'\u00e9volution des conditions du march\u00e9, \u00e0 offrir une exp\u00e9rience client v\u00e9ritablement transparente et int\u00e9gr\u00e9e et \u00e0 \u00e9tablir des relations fond\u00e9es sur la confiance et la transparence est la cl\u00e9 du succ\u00e8s dans le paysage moderne de la gestion de patrimoine. Pour ceux qui sont pr\u00eats \u00e0 embrasser l'avenir, le choix est clair : l'avenir est souverain, et l'avenir est InvestGlass.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-frequently-asked-questions\">Questions fr\u00e9quemment pos\u00e9es<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>1) Quelle est la principale diff\u00e9rence entre InvestGlass et les solutions CLM de Wealth Dynamix ? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La principale diff\u00e9rence r\u00e9side dans leur approche de la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es et de l'infrastructure technologique. InvestGlass est une plateforme souveraine suisse, offrant un h\u00e9bergement sur site et dans le nuage suisse, tandis que Wealth Dynamix est construit sur Microsoft Dynamics, une technologie bas\u00e9e aux \u00c9tats-Unis. InvestGlass offre \u00e9galement une v\u00e9ritable plateforme sans code\/\u00e0 code bas, tandis que Wealth Dynamix requiert davantage d'expertise technique pour la personnalisation.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>2) Pourquoi la souverainet\u00e9 des donn\u00e9es est-elle importante pour les gestionnaires de patrimoine ? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La souverainet\u00e9 des donn\u00e9es est essentielle pour se conformer aux r\u00e9glementations europ\u00e9ennes en mati\u00e8re de protection des donn\u00e9es telles que le GDPR et pour \u00e9tablir la confiance avec les clients en garantissant que leurs donn\u00e9es ne sont pas soumises \u00e0 l'acc\u00e8s d'un gouvernement \u00e9tranger en vertu de lois telles que le US CLOUD Act. Elle permet \u00e9galement de mieux contr\u00f4ler la s\u00e9curit\u00e9 des donn\u00e9es et de r\u00e9duire le risque r\u00e9glementaire.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>3. InvestGlass convient-il \u00e0 une petite soci\u00e9t\u00e9 de conseil ?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"> Oui, InvestGlass est con\u00e7u pour les entreprises de toutes tailles, des petites soci\u00e9t\u00e9s de conseil aux grandes banques d'entreprise. Sa plateforme sans code\/\u00e0 faible code la rend accessible et abordable pour les petites entreprises, avec une tarification transparente et sans co\u00fbts cach\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>4. InvestGlass peut-il s'int\u00e9grer \u00e0 mes syst\u00e8mes existants ? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Oui, InvestGlass dispose d'une API ouverte et est con\u00e7u pour s'int\u00e9grer facilement \u00e0 d'autres syst\u00e8mes, ce qui vous permet de cr\u00e9er un \u00e9cosyst\u00e8me technologique unifi\u00e9. La plateforme peut s'int\u00e9grer aux syst\u00e8mes bancaires de base, aux outils de gestion de portefeuille, aux services de filtrage AML et \u00e0 de nombreuses autres applications tierces.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>5) Quelles sont les principales caract\u00e9ristiques de la plateforme InvestGlass ? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass offre une suite compl\u00e8te d'outils, y compris l'accueil num\u00e9rique, le CRM, la gestion de portefeuille, l'automatisation du marketing et un portail client, le tout dans une plateforme int\u00e9gr\u00e9e. Elle comprend \u00e9galement des capacit\u00e9s d'automatisation aliment\u00e9es par l'IA et des fonctions de conformit\u00e9 compl\u00e8tes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>6. Comment InvestGlass g\u00e8re-t-il la conformit\u00e9 ?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"> InvestGlass est construit avec la conformit\u00e9 au c\u0153ur, aidant les entreprises \u00e0 r\u00e9pondre aux exigences r\u00e9glementaires telles que MiFID II, FINSA, et GDPR. La plateforme comprend des pistes d'audit automatis\u00e9es, la gestion des consentements, des politiques de conservation des donn\u00e9es et des flux de travail int\u00e9gr\u00e9s pour les rapports r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>7. est-il difficile de migrer d'un autre CRM vers InvestGlass ? <\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass est con\u00e7u pour une transition en douceur. Leur \u00e9quipe fournit un soutien et des conseils tout au long du processus de migration afin d'assurer une exp\u00e9rience transparente. Le d\u00e9lai de migration typique est de 8 \u00e0 12 semaines, en fonction de la complexit\u00e9 de votre syst\u00e8me existant.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>8. quel type de soutien InvestGlass offre-t-il ?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"> InvestGlass offre un support complet, de l'installation initiale et de la formation \u00e0 l'assistance continue, en veillant \u00e0 ce que vous tiriez le meilleur parti de la plateforme. L'assistance est disponible dans plusieurs langues et fuseaux horaires, avec des gestionnaires de compte d\u00e9di\u00e9s pour les clients les plus importants.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>9. Comment le prix d'InvestGlass se compare-t-il \u00e0 d'autres solutions ?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"> InvestGlass propose des mod\u00e8les de tarification transparents et flexibles qui s'adaptent aux besoins et \u00e0 la taille des entreprises. Le co\u00fbt total de possession est g\u00e9n\u00e9ralement inf\u00e9rieur de 50-70% \u00e0 celui des solutions traditionnelles telles que Wealth Dynamix, en raison de la r\u00e9duction des co\u00fbts de mise en \u0153uvre, des d\u00e9penses de personnalisation et des frais de maintenance continue.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>10. pourquoi choisir une solution suisse ?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"> Une solution suisse comme InvestGlass offre les avantages d'un environnement politique et juridique stable, de lois strictes sur la protection des donn\u00e9es et d'une r\u00e9putation de qualit\u00e9 et de fiabilit\u00e9. La neutralit\u00e9 de la Suisse et son cadre solide de protection des donn\u00e9es constituent une base id\u00e9ale pour la technologie des services financiers.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>In the world of wealth management, the efficiency and effectiveness of your Client Lifecycle Management (CLM) are not just operational details; they are the bedrock of your client relationships and the engine of your profitability. For years, the industry has been dominated by a handful of players, with solutions often built on American technology stacks. 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