Les bases de la conformit\u00e9 KYC pour les crypto-monnaies ?<\/h2>\n\n\n\n
1. Recueillez des informations d'identification sur la personne ou l'entreprise avec laquelle vous souhaitez faire des affaires. Ces informations doivent comprendre le nom, l'adresse, la date de naissance, les factures de services publics, l'exp\u00e9rience financi\u00e8re et la tol\u00e9rance au risque. Les exigences en mati\u00e8re de connaissance du client varient d'un pays \u00e0 l'autre.<\/p>\n\n\n\n
2. V\u00e9rifiez que les informations que vous avez recueillies sont exactes et valables. Vous pouvez le faire en recherchant des incoh\u00e9rences ou des erreurs et en contactant la personne ou l'entreprise pour confirmer les informations. Le processus de v\u00e9rification peut \u00eatre automatis\u00e9 avec un moteur bas\u00e9 sur des r\u00e8gles. InvestGlass fournit des r\u00e8gles d'automatisation pour rester conforme m\u00eame lorsque votre nombre d'utilisateurs augmente rapidement.<\/p>\n\n\n\n
3. Effectuez des v\u00e9rifications suppl\u00e9mentaires pour vous assurer que la personne ou l'entreprise est bien celle qu'elle pr\u00e9tend \u00eatre. Il peut s'agir d'une v\u00e9rification des ant\u00e9c\u00e9dents ou d'une v\u00e9rification de l'identit\u00e9 par le biais d'un service en ligne. Nous pouvons \u00eatre dans le domaine des \u00e9changes d\u00e9centralis\u00e9s et des transactions anonymes, mais les m\u00eames r\u00e8gles s'appliqueront \u00e0 votre activit\u00e9 de conseil et de courtage que la plupart des autres entreprises r\u00e9glement\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n
4. Conservez des registres d\u00e9taill\u00e9s de toutes les informations que vous recueillez et de toutes les mesures que vous prenez pour v\u00e9rifier l'identit\u00e9 d'une personne. (facture d'\u00e9lectricit\u00e9, num\u00e9ro de crypto-monnaie, parfois permis de conduire ou carte d'identit\u00e9)... Les informations que vous fournissez sont ensuite stock\u00e9es dans le fichier InvestGlass CRM<\/a> bas\u00e9 en Suisse.<\/p>\n\n\n\n Les mesures KYC d\u00e9pendent de la bourse de crypto-monnaies que vous utilisez et des exigences minimales du r\u00e9gulateur local.<\/p>\n\n\n Afin de pr\u00e9venir le blanchiment d'argent, les bourses de crypto-monnaies ont commenc\u00e9 \u00e0 utiliser les donn\u00e9es AML\/KYC. AML (anti-money laundering) d\u00e9signe l'ensemble des lois et r\u00e9glementations visant \u00e0 pr\u00e9venir l'activit\u00e9 ill\u00e9gale de blanchiment d'argent. En utilisant les donn\u00e9es AML\/KYC, les bourses de crypto-monnaies sont en mesure d'identifier les activit\u00e9s suspectes et de pr\u00e9venir le blanchiment d'argent. Il s'agit d'une \u00e9volution importante, car elle contribuera \u00e0 rendre les crypto-monnaies plus dignes de confiance et \u00e0 en accro\u00eetre l'adoption. Vous trouverez ici quelques acteurs cl\u00e9s que vous devriez conna\u00eetre :<\/p>\n\n\n\n - Binance<\/a>, l'une des plus grandes bourses de crypto-monnaies au monde, a r\u00e9cemment cess\u00e9 d'autoriser les nouveaux utilisateurs \u00e0 s'inscrire sur sa plateforme en raison des exigences croissantes des autorit\u00e9s de r\u00e9gulation en mati\u00e8re de connaissance du client (KYC).<\/p>\n\n\n\n - Bitfinex<\/a>, une autre bourse importante, a \u00e9galement \u00e9t\u00e9 touch\u00e9e par des probl\u00e8mes li\u00e9s \u00e0 la connaissance du client. En 2017, la bourse a \u00e9t\u00e9 contrainte d'interrompre les retraits apr\u00e8s que l'un de ses partenaires bancaires a exig\u00e9 qu'elle fournisse davantage d'informations sur ses clients.<\/p>\n\n\n\n - Bitstamp<\/a>, une autre grande bourse, a \u00e9galement \u00e9t\u00e9 confront\u00e9e \u00e0 des probl\u00e8mes de connaissance du client par le pass\u00e9. En 2016, la bourse a suspendu les retraits pendant plusieurs semaines apr\u00e8s que ses banques ont demand\u00e9 plus d'informations sur ses clients.<\/p>\n\n\n\n - Kraken, bien connu pour \u00eatre l'une des bourses les plus respectueuses des r\u00e8gles, a d\u00fb interrompre ses services au Japon afin de se conformer aux r\u00e8gles KYC\/AML.<\/p>\n\n\n\n - Poloniex<\/a> est l'une des plus anciennes bourses encore en activit\u00e9 et elle a d\u00fb, elle aussi, apporter des modifications \u00e0 sa plateforme pour se conformer \u00e0 la r\u00e9glementation KYC\/AML.<\/p>\n\n\n\n La plupart des banques sont r\u00e9gies par des lois strictes sur le secret bancaire. Elles ne sont pas autoris\u00e9es \u00e0 communiquer des informations sur leurs clients \u00e0 des tiers. Toutefois, dans certaines circonstances particuli\u00e8res, elles sont contraintes de le faire, par exemple en cas de citation \u00e0 compara\u00eetre ou de d\u00e9cision de justice. Dans ce cas, le client est inform\u00e9 de la communication de ses informations.<\/p>\n\n\n\n En tant que courtier ou interm\u00e9diaire, vous devez vous assurer que votre processus est solide et que l'identit\u00e9 du client est bien partag\u00e9e avec les institutions financi\u00e8res avec lesquelles vous travaillez.<\/p>\n\n\n InvestGlass est un logiciel de gestion de portefeuille qui peut vous aider \u00e0 suivre les activit\u00e9s ill\u00e9gales. Le logiciel vous permet de surveiller vos portefeuilles en temps r\u00e9el et de d\u00e9finir des alertes pour des mots-cl\u00e9s sp\u00e9cifiques. Cela signifie que vous pouvez \u00eatre inform\u00e9 imm\u00e9diatement de toute mention d'activit\u00e9s ill\u00e9gales dans vos portefeuilles. InvestGlass peut \u00e9galement vous aider \u00e0 remonter \u00e0 la source de l'activit\u00e9 afin que vous puissiez prendre des mesures pour y mettre fin. En outre, InvestGlass fournit un large \u00e9ventail de fonctionnalit\u00e9s qui peuvent vous aider \u00e0 g\u00e9rer vos portefeuilles plus efficacement. Celles-ci comprennent un outil de gestion des risques, un syst\u00e8me de suivi des performances et un certain nombre d'autres fonctions. Avec InvestGlass, vous pouvez \u00eatre s\u00fbr que vos portefeuilles sont \u00e0 l'abri des activit\u00e9s ill\u00e9gales.<\/p>\n\n\n\n Le respect de la Travel Rule offre des avantages substantiels aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (Virtual Asset Service Providers - VASP) et aux institutions financi\u00e8res. Voici comment :<\/p>\n\n\n\n En adoptant la Travel Rule, les VASP et les institutions financi\u00e8res ne se contentent pas de r\u00e9pondre aux exigences l\u00e9gales, mais ouvrent \u00e9galement de nombreuses voies de croissance et de collaboration.<\/p>\n\n\n\n La Suisse est l'un des pays les plus populaires pour les entreprises de crypto-monnaies et de blockchain. Le pays dispose d'un environnement r\u00e9glementaire tr\u00e8s favorable, et il abrite \u00e9galement un certain nombre d'\u00e9changes majeurs. Cependant, la Suisse est \u00e9galement soumise aux r\u00e9glementations KYC et AML. Cela signifie que les entreprises op\u00e9rant dans le pays doivent prendre des mesures pour s'assurer qu'elles sont conformes \u00e0 ces r\u00e8gles KYC : de la loi sur les institutions financi\u00e8res (FinIA) et de la loi sur les services financiers (FinSA).<\/p>\n\n\n\n Afin de se conformer \u00e0 ces r\u00e9glementations, les entreprises doivent prendre des mesures pour collecter et v\u00e9rifier l'identit\u00e9 de leurs clients - Anti-Money Laundering Act (AMLA) Ce processus est connu sous le nom de \u201cknow your customer\u201d (KYC). Il s'agit de recueillir des informations sur l'identit\u00e9 d'un client, telles que son nom, son adresse, sa date de naissance et ses coordonn\u00e9es. L'entreprise doit ensuite v\u00e9rifier ces informations et les fonctions de conformit\u00e9 peuvent \u00eatre g\u00e9r\u00e9es en interne ou confi\u00e9es \u00e0 des sp\u00e9cialistes. Actuellement, la l\u00e9gislation suisse autorise l'externalisation des fonctions de conformit\u00e9, mais pour les technologies de l'information, il est pr\u00e9f\u00e9rable d'opter pour l'internalisation.<\/p>\n\n\n\n Autres documents utiles pour faire du commerce de crypto-monnaies en Suisse :<\/p>\n\n\n\n 1. 2016\/07 Circulaire FINMA \u201cIdentification par vid\u00e9o et en ligne\u201d (03.03.2016)<\/a><\/p>\n\n\n\n 2. Lignes directrices de la SBA sur l'ouverture de comptes d'entreprise pour les soci\u00e9t\u00e9s de blockchain.<\/a><\/p>\n\n\n\n 3. Directive FINMA 02\/2019 Paiements sur la blockchain<\/a><\/p>\n\n\n\n 4. Fiche d'information : Lutte contre le blanchiment de capitaux : les interm\u00e9diaires financiers doivent se conformer aux obligations de vigilance<\/a><\/p>\n\n\n\n 5. Lignes directrices pour la reconnaissance de l'autor\u00e9gulation dans la gestion d'actifs comme norme minimale<\/a><\/p>\n\n\n\n 6. CO Lignes directrices pour les demandes de renseignements concernant le cadre r\u00e9glementaire des offres initiales de pi\u00e8ces de monnaie (ICO)<\/a><\/p>\n\n\n\n 7. Suppl\u00e9ment aux lignes directrices pour les demandes de renseignements concernant le cadre r\u00e9glementaire des offres initiales de pi\u00e8ces de monnaie (ICO)<\/a><\/p>\n\n\n\n 8. Lignes directrices pour la licence FinTech<\/a><\/p>\n\n\n\n 9. Lignes directrices relatives \u00e0 l'octroi d'une licence en tant que syst\u00e8me de n\u00e9gociation DLT conform\u00e9ment \u00e0 l'article 73a et suivants. 73a ff. FinMIA<\/a><\/p>\n\n\n\n 10. Les gestionnaires d'actifs externes, respectivement les gestionnaires d'investissement et les fiduciaires, sont contr\u00f4l\u00e9s par des organismes de surveillance, tels que l'AOOS (www.aoos.ch<\/a>)<\/p>\n\n\n\n 11. FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch<\/a>), L'OSIF (www.osif.ch<\/a>), SO-FIT (www.so-fit.ch)<\/a> ou OSFIN (www.osfin.ch<\/a>). SRO VQF (https:\/\/www.vqf.ch\/en\/sro<\/a>), l'OAR PolyReg (www.polyreg.ch<\/a>) ou l'OAR ARIF (www.arif.ch<\/a>), le bureau du m\u00e9diateur ( https:\/\/www.efd.admin.ch\/efd\/en\/home\/the-fdf\/ombudsman-finsa.html<\/a>).<\/p>\n\n\n\n 12. Les prospectus destin\u00e9s \u00e0 l'offre de titres au public doivent \u00eatre approuv\u00e9s par des bureaux de prospectus, tels que BX Swiss AG (www.regservices.ch<\/a>) ou SIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com<\/a>)<\/p>\n\n\n Se conformer aux r\u00e8gles de voyage du FinCEN et du GAFI offre des avantages substantiels aux soci\u00e9t\u00e9s de crypto-monnaies et d'actifs virtuels :<\/p>\n\n\n\n En substance, le respect des r\u00e8gles de voyage du FinCEN et du GAFI peut consid\u00e9rablement renforcer la cr\u00e9dibilit\u00e9 et les capacit\u00e9s op\u00e9rationnelles des soci\u00e9t\u00e9s de crypto-monnaies, leur permettant ainsi de prosp\u00e9rer sur les march\u00e9s financiers num\u00e9riques et traditionnels.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass est un logiciel suisse de gestion de la relation client qui vous permet de g\u00e9rer facilement vos portefeuilles, vos clients et vos transactions. Le logiciel est disponible en anglais et en fran\u00e7ais, et il s'int\u00e8gre \u00e0 un certain nombre de bourses, ce qui vous permet de suivre toute l'activit\u00e9 de votre portefeuille en un seul endroit. En outre, les donn\u00e9es d'InvestGlass sont stock\u00e9es en toute s\u00e9curit\u00e9 en Suisse. Les donn\u00e9es des clients restent en Suisse. La v\u00e9rification des comptes peut cependant utiliser des fournisseurs tiers dont l'acc\u00e8s est fait avec des serveurs en Allemagne ou en Irlande. L'\u00e9quipe d'InvestGlass vous aidera \u00e0 s\u00e9lectionner les fournisseurs tiers. Nos clients interm\u00e9diaires financiers utilisent souvent processus d'approbation<\/a> et en parall\u00e8le pour structurer leurs mesures correctives et leurs contr\u00f4les en mati\u00e8re de connaissance du client (KYC).<\/p>\n\n\n L'outil d'automatisation est con\u00e7u pour pr\u00e9venir la fraude, le financement du terrorisme, l'\u00e9vasion fiscale et les activit\u00e9s frauduleuses. Il peut \u00eatre connect\u00e9 \u00e0 la plupart des bourses de crypto-monnaies et vous pouvez vous connecter pour n\u00e9gocier des crypto-monnaies avec le syst\u00e8me de gestion des ordres d\u00e9di\u00e9. L'objectif final est de tirer parti des solutions d'automatisation InvestGlass pour contr\u00f4ler les utilisateurs non v\u00e9rifi\u00e9s et les activit\u00e9s criminelles potentielles. Le CRM est con\u00e7u pour les courtiers et l'esprit de conseil.<\/a><\/p>\n\n\n\n![\"InvestGlass](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/InvestGlass-main-CRM-2024.png\")
Quels sont les conflits entre KYC et les bourses de crypto-monnaies ?<\/h2>\n\n\n\n
Comment les courtiers en cryptomonnaies et les institutions financi\u00e8res traditionnelles collaborent-ils ?<\/h2>\n\n\n\n
![\"personne](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/cryptocurrencies-683x1024.jpg\")
Comment suivre les activit\u00e9s ill\u00e9gales ?<\/h2>\n\n\n\n
Comment la mise en conformit\u00e9 avec la Travel Rule profite aux VASP et aux institutions financi\u00e8res<\/h2>\n\n\n\n
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Qu'en est-il de la connaissance du client et de la conformit\u00e9 en Suisse ?<\/h2>\n\n\n\n
![\"drapeaux](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ygl8ut_ep3y-1024x683.jpg\")
Avantages de la conformit\u00e9 aux r\u00e8gles de voyage du FinCEN et du GAFI pour les crypto-monnaies et les actifs virtuels.<\/h2>\n\n\n\n
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Le respect de ces r\u00e9glementations peut ouvrir la voie \u00e0 de nouvelles entreprises. En s'alignant sur les normes mondiales, les entreprises renforcent leur attrait et deviennent des perspectives int\u00e9ressantes dans un paysage financier en \u00e9volution rapide.
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La conformit\u00e9 ouvre la voie \u00e0 l'int\u00e9gration des crypto-monnaies dans les transactions financi\u00e8res quotidiennes. Cet alignement r\u00e9glementaire favorise la confiance dans les monnaies virtuelles, les rendant plus accessibles et utilisables par le grand public.
<\/li>\n\n\n\n
Les entreprises de crypto-monnaies qui r\u00e9pondent \u00e0 ces exigences de conformit\u00e9 b\u00e9n\u00e9ficient d'un meilleur acc\u00e8s aux services bancaires traditionnels. Cette connexion avec les institutions financi\u00e8res classiques facilite les transactions et les collaborations avec les investisseurs institutionnels.
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En adh\u00e9rant \u00e0 ces r\u00e8gles, les entreprises peuvent offrir une plus grande transparence dans leurs op\u00e9rations. Cette transparence renforce la confiance des consommateurs, car chaque transaction est effectu\u00e9e avec une plus grande visibilit\u00e9 et une plus grande responsabilit\u00e9.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\nPourquoi d\u00e9marrer votre entreprise de crypto-monnaie avec InvestGlass ?<\/h2>\n\n\n\n
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![\"Position](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/InvestGlass-portfolio-position-1024x835.png\")