Ce type de processus est extr\u00eamement important pour s'assurer que les parties avec lesquelles vous travaillez. C'est aussi un moyen de r\u00e9duire les perspectives \u00e0 haut risque et le financement du terrorisme. Les groupes terroristes ont besoin d'argent pour subvenir \u00e0 leurs besoins et commettre des actes terroristes. Le financement du terrorisme englobe les moyens et les m\u00e9thodes utilis\u00e9s par les organisations terroristes pour financer<\/a> leurs activit\u00e9s. Les institutions recueillent autant de donn\u00e9es que possible sur leurs clients, qu'elles compilent ensuite dans un portefeuille.<\/p>\n Risque moyen (CDD - Customer due diligence) ou CDD est l'\u00e9l\u00e9ment cl\u00e9 de la gestion du risque. lutte contre la fraude<\/a> les exigences en mati\u00e8re de blanchiment d'argent.<\/p>\n fakerolex<\/a><\/p>\n L'\u00e9valuation du risque KYC est un moyen de calculer le risque commercial. Chaque question trouvera une r\u00e9ponse avec un certain nombre de points. En additionnant ou en multipliant ces points, vous mesurerez le niveau de risque du prospect. Ce processus est \u00e9videmment utilis\u00e9 pour les personnes politiquement expos\u00e9es et les activit\u00e9s de clients dangereux, suivi des transactions<\/a> et la v\u00e9rification \u00e9lectronique de l'identit\u00e9. Nous avons \u00e9galement travaill\u00e9 avec ScoreChain, qui mesure la r\u00e9putation des portefeuilles num\u00e9riques.<\/p>\n Une fois le portefeuille compl\u00e9t\u00e9, ils analysent attentivement les informations qu'ils ont obtenues et d\u00e9terminent le niveau de risque KYC de ce client sp\u00e9cifique.<\/p>\n InvestGlass formulaires d'accueil num\u00e9riques<\/a> sont enti\u00e8rement personnalisables afin d'adapter votre processus \u00e0 vos r\u00e8gles de conformit\u00e9 KYC et \u00e0 toute autre r\u00e9glementation internationale. Nous travaillons avec votre service juridique ou des consultants externes pour vous aider \u00e0 adapter ces formulaires<\/a> \u00e0 votre programme de diligence.<\/p>\n Avec la nouvelle directive europ\u00e9enne sur la lutte contre le blanchiment d'argent, la plupart des entreprises doivent v\u00e9rifier les transactions financi\u00e8res au-del\u00e0 d'un seuil de 10 000 euros. Une approche bas\u00e9e sur le risque variera en fonction de votre secteur d'activit\u00e9, mais nous pensons que le contr\u00f4le de la lutte contre le blanchiment d'argent sera un processus commun \u00e0 la plupart des secteurs d'activit\u00e9.<\/p>\n Tous les membres de votre entreprise, des cadres sup\u00e9rieurs aux jeunes stagiaires, doivent comprendre les principes de base de la criminalit\u00e9 financi\u00e8re. Les institutions financi\u00e8res sont tenues de surveiller \u00e9troitement les activit\u00e9s de leurs clients. Il est \u00e9vident qu'il n'est pas facile de mesurer la surveillance continue, et l'\u00e9valuation des risques est un moyen intelligent d'emp\u00eacher une approche discriminatoire. Les facteurs de risque doivent \u00eatre identifi\u00e9s \u00e0 l'aide d'une notation. Chaque pays a sa propre \u00e9valuation du risque et sa propre notation du risque KYC. Une compr\u00e9hension approfondie des risques identifi\u00e9s peut ne pas \u00eatre n\u00e9cessaire \u00e0 tous vos coll\u00e8gues. C'est pourquoi nous vous sugg\u00e9rons de num\u00e9riser autant que possible avec InvestGlass. Le profil de risque du client sera alors stock\u00e9 directement dans InvestGlass. CRM<\/a>. Si vous utilisez une solution tierce telle qu'ARDIS POLOXIS, le CRM stockera \u00e9galement les \u00e9valuations de risques automatis\u00e9es effectu\u00e9es par ce contact tiers. Les donn\u00e9es des clients sont ensuite stock\u00e9es dans un CRM pour les banques<\/a>.<\/p>\n La criminalit\u00e9 financi\u00e8re ne concerne pas seulement la r\u00e9putation de votre client. La criminalit\u00e9 financi\u00e8re, c'est aussi le renforcement de la diligence raisonnable sur les transactions. L'\u00e9valuation des risques KYC permet aux institutions financi\u00e8res et \u00e0 votre entreprise de r\u00e9duire rapidement et efficacement les risques. Seule l'automatisation peut filtrer le risque pour de vastes quantit\u00e9s de donn\u00e9es.<\/p>\n L'ensemble du processus devrait \u00eatre aussi automatis\u00e9 que possible<\/a>. L'absence de processus de tomate est \u00e9galement un moyen de r\u00e9duire la task force de l'action financi\u00e8re. Je me souviens d'une banque qui me disait qu'elle incluait des actifs dans la gestion par X10 et que son personnel charg\u00e9 de la conformit\u00e9 faisait de m\u00eame. Rep\u00e9rer les transactions anormales est assez facile car l'outil de gestion de portefeuille InvestGlass peut mesurer les transactions anormales.<\/p>\n Si les transactions d'un client commencent \u00e0 s'\u00e9carter sensiblement des pr\u00e9visions de l'institution, celle-ci en sera inform\u00e9e et pourra analyser plus en d\u00e9tail les transactions pour y d\u00e9celer un comportement suspect.<\/p>\n Le suivi de la gestion de portefeuille examine les flux des institutions financi\u00e8res collect\u00e9s et traite l'information \u00e0 l'aide d'un filtrage par seuil. Gr\u00e2ce \u00e0 cette collecte de flux, Investglass peut automatiser le filtrage des clients. Intelligence artificielle<\/a> classe automatiquement les clients selon qu'ils pr\u00e9sentent un risque \u00e9lev\u00e9, un risque moyen ou un risque faible. Tous vos clients sont automatiquement examin\u00e9s par la machine. Sur la base d'une routine que vous pouvez d\u00e9finir sur une base mensuelle ou annuelle, les comptes des clients sont \u00e9troitement surveill\u00e9s. Il est \u00e9vident qu'il peut y avoir des blanchisseurs d'argent qui ne sont pas visibles. Par cons\u00e9quent, un contr\u00f4le manuel al\u00e9atoire sera toujours utile pour s'assurer que les proc\u00e9dures KYC automatis\u00e9es sont efficaces.<\/p>\n bu<\/a><\/p>\n Les responsables de la conformit\u00e9 et les \" ledges straighter \" s'efforceront toujours de mieux comprendre les intentions des gouvernements nationaux. La v\u00e9rification des comptes devrait \u00eatre consid\u00e9r\u00e9e comme un co\u00fbt et si une \u00e9valuation KYC est trop complexe, le prospect, de nos jours, sait \u00e9videmment qu'il sera difficile de proc\u00e9der \u00e0 l'ouverture d'un compte. Les mesures de diligence seront appliqu\u00e9es \u00e0 quel prix ?<\/p>\n Les d\u00e9lits financiers seront certainement rep\u00e9r\u00e9s aussi facilement qu'une personne politiquement expos\u00e9e. Il sera \u00e9galement facile de comprendre l'ensemble du portefeuille de clients et des transactions. Mais il y aura des niveaux de risque trop difficiles \u00e0 rep\u00e9rer. Votre entreprise doit rapidement rejeter les clients \u00e0 haut risque afin de r\u00e9duire le co\u00fbt pour les entit\u00e9s d\u00e9clarantes. Il peut s'agir d'un processus continu, car les clients existants sont susceptibles de passer \u00e0 des cat\u00e9gories de risque plus \u00e9lev\u00e9es au fil du temps ; dans ce contexte, il peut \u00eatre utile de proc\u00e9der \u00e0 des \u00e9valuations p\u00e9riodiques de la diligence raisonnable \u00e0 l'\u00e9gard des clients existants.<\/p>\n L'\u00e9valuation du risque KYC, une fois correctement utilis\u00e9e avec InvestGlass tour, vous aidera \u00e0 pr\u00e9dire la qualit\u00e9 des prospects. Les prospects li\u00e9s \u00e0 la criminalit\u00e9 financi\u00e8re atteindront automatiquement vos seuils maximaux d'\u00e9valuation du risque. Les professionnels de la conformit\u00e9 vous aideront alors \u00e0 trouver une tol\u00e9rance moyenne au risque qui conviendra.<\/p>\n Les institutions financi\u00e8res \u00e9valueront donc le risque client en fonction de l'origine des actifs et les facteurs de risque inhabituels ou suspects se verront automatiquement attribuer un risque plus \u00e9lev\u00e9. En recueillant des donn\u00e9es sur les clients, il sera possible d'am\u00e9liorer la diligence raisonnable et d'adapter votre approche de la gestion des risques. l'embarquement num\u00e9rique<\/a> formes.<\/p>\n![\"homme](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/lks7vei-eag-1024x683.jpg\")
<\/figure>\nQu'est-ce que l'\u00e9valuation du risque KYC ? Ce n'est pas r\u00e9serv\u00e9 aux institutions financi\u00e8res !<\/h2>\n
![\"femme](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/07\/wbm97ugm0qa-1024x683.jpg\")
<\/figure>\nComment fonctionne l'\u00e9valuation du risque KYC<\/strong><\/h2>\n
\u00c9valuation du risque KYC : Automatisation vs. manuel - rendre le contr\u00f4le pr\u00e9alable de la client\u00e8le abordable<\/strong><\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/md0ym65fieu-1024x679.jpg\")
<\/figure>\nKYC Rassurance raisonnable et risque client<\/strong><\/h2>\n
Faire des pr\u00e9dictions avec l'\u00e9valuation du risque KYC et le blanchiment d'argent<\/strong><\/h2>\n