{"id":29594,"date":"2021-05-25T20:42:30","date_gmt":"2021-05-25T18:42:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=29594"},"modified":"2025-03-20T10:42:01","modified_gmt":"2025-03-20T09:42:01","slug":"limportance-de-la-remediation-kyc-et-les-raisons-pour-lesquelles-vous-devriez-le-faire","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/fr\/the-importance-of-kyc-remediation-and-why-you-should-be-doing-it\/","title":{"rendered":"L'importance de la rem\u00e9diation KYC et les raisons pour lesquelles vous devriez le faire"},"content":{"rendered":"

Ces derniers mois, de nombreuses entreprises ont \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9es \u00e0 des amendes substantielles pour ne pas avoir respect\u00e9 la r\u00e9glementation relative \u00e0 la connaissance du client (KYC). Par exemple, en octobre 2024, Starling Bank a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de 1,5 million d'euros. 29 millions de livres sterling par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni<\/a> pour des contr\u00f4les inad\u00e9quats en mati\u00e8re de criminalit\u00e9 financi\u00e8re qui ont rendu le syst\u00e8me bancaire vuln\u00e9rable aux criminels et aux personnes sanctionn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

  De m\u00eame, en novembre 2024, la Metro Bank a re\u00e7u une lettre d'intention de la part de l'Union europ\u00e9enne. Amende de 16,7 millions de livres sterling inflig\u00e9e par la FCA en raison de d\u00e9faillances dans les contr\u00f4les de lutte contre le blanchiment d'argent entre 2016 et 2020<\/a>, qui a permis \u00e0 environ 60 millions de transactions d'une valeur de 51 milliards de livres sterling de ne pas faire l'objet d'un contr\u00f4le appropri\u00e9. Ces incidents soulignent l'importance cruciale de mettre en \u0153uvre des proc\u00e9dures et des politiques de conformit\u00e9 solides afin d'\u00e9viter des sanctions importantes et de prot\u00e9ger la r\u00e9putation de votre entreprise.<\/p>\n\n\n\n

Quelles sont les trois composantes de la connaissance du client pour les institutions financi\u00e8res ?<\/h2>\n\n\n\n

Pour les institutions financi\u00e8res, les trois composantes du KYC sont la collecte, l'\u00e9valuation et la v\u00e9rification des informations.<\/p>\n\n\n\n

La connaissance du client (KYC) permet d'identifier les clients dans plusieurs institutions afin de minimiser la fraude. Elle offre \u00e9galement aux entreprises et aux consommateurs un niveau de protection plus \u00e9lev\u00e9 contre les transactions frauduleuses. Pourquoi faut-il le faire syst\u00e9matiquement ?<\/p>\n\n\n\n

Pour collecter les informations, vous avez besoin d'un CRM qui se trouve dans vos syst\u00e8mes. <\/p>\n\n\n\n

Formulaires num\u00e9riques<\/a> pour enregistrer les donn\u00e9es des clients et mettre en \u0153uvre un processus KYC num\u00e9rique. Cet outil vous aidera \u00e0 acc\u00e9der aux donn\u00e9es des clients<\/p>\n\n\n\n

Signature num\u00e9rique pour permettre \u00e0 votre client de signer la documentation.<\/p>\n\n\n\n

Un fichier de donn\u00e9es clients pour stocker les documents d'identification et offrir des solutions num\u00e9riques en libre-service avec le syst\u00e8me de gestion de l'information. portail client<\/a>. Ces outils combin\u00e9s faciliteront les mesures correctives prises par les clients, car ils soutiendront les efforts de mise en conformit\u00e9 visant \u00e0 collecter toutes les donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

Qu'est-ce que le processus de rem\u00e9diation KYC ?<\/h2>\n\n\n\n

Dans le secteur financier, le processus de rem\u00e9diation KYC intervient lorsqu'une institution prend conscience de l'implication active d'un client dans la criminalit\u00e9 financi\u00e8re et qu'elle doit mettre \u00e0 jour ses dossiers KYC.<\/p>\n\n\n\n

Pour que la banque ou tout autre type d'institution puisse continuer \u00e0 faire des affaires avec ce client, elle doit rem\u00e9dier \u00e0 ce compte en mettant \u00e0 jour son score d'\u00e9valuation du risque ou en le cl\u00f4turant compl\u00e8tement.<\/p>\n\n\n\n

Une diligence accrue peut s'av\u00e9rer n\u00e9cessaire lorsqu'un client se trouve dans une cat\u00e9gorie de risque \u00e9lev\u00e9. Des \u00e9tudes ont montr\u00e9 que les entreprises qui disposent d'un processus de rem\u00e9diation KYC sont plus susceptibles de se conformer aux r\u00e8gles suivantes lutte contre le blanchiment d'argent<\/a> car elles r\u00e9silieront tr\u00e8s probablement le compte de tout client pr\u00e9sentant un risque \u00e9lev\u00e9. Cela peut les aider \u00e0 \u00e9viter de lourdes amendes et p\u00e9nalit\u00e9s de la part des organismes de r\u00e9glementation.<\/p>\n\n\n

\n
\"\"<\/figure>\n<\/div>\n\n\n

Qu'est-ce que la rem\u00e9diation AML et comment permet-elle de d\u00e9tecter la criminalit\u00e9 financi\u00e8re ?<\/h2>\n\n\n\n

AML remediation signifie anti-blanchiment d'argent. Le principe consiste \u00e0 collecter suffisamment de donn\u00e9es par le biais de la surveillance des transactions pour rep\u00e9rer une anomalie. Le blanchiment d'argent est le processus qui consiste \u00e0 masquer la trace de l'argent pour en dissimuler l'origine. L'objectif est de pr\u00e9venir les activit\u00e9s ill\u00e9gales telles que le financement du terrorisme, le trafic de drogue et l'\u00e9vasion fiscale, ainsi que d'emp\u00eacher les criminels d'acc\u00e9der aux fonds qu'ils ont obtenus ill\u00e9galement.<\/p>\n\n\n\n

Le blanchiment de capitaux peut d\u00e9sormais s'appliquer \u00e0 un portefeuille de crypto-monnaies<\/a>. Un portefeuille cryptographique est un portefeuille contenant des crypto-monnaies. Les crypto-monnaies prot\u00e8gent l'identit\u00e9 de leur propri\u00e9taire en ne r\u00e9v\u00e9lant pas l'identit\u00e9 de celui qui est \u00e0 l'origine d'une transaction, afin de le prot\u00e9ger d'une \u00e9ventuelle identification.<\/p>\n\n\n\n

Maintenir un profil de client et d'entreprise propre et authentifier les clients \u00e0 l'aide de KYC\/AML<\/a> Ces informations vous aideront \u00e0 vous conformer aux r\u00e9glementations et \u00e0 dissuader les fraudeurs de s'en prendre \u00e0 votre entreprise. L'AML \u00e9volue - c'est pourquoi nous avons construit avec InvestGlass un outil d'automatisation que vous pouvez modifier vous-m\u00eame.<\/p>\n\n\n

\n
\"\"<\/figure>\n<\/div>\n\n\n

Que font les analystes de rem\u00e9diation KYC dans les services financiers ?<\/h2>\n\n\n\n

Les banques ou les conseillers ind\u00e9pendants peuvent lancer des projets de rem\u00e9diation KYC avec des solutions pr\u00e9existantes fournies par la Fintech. Les Fintech sont des entreprises qui ont \u00e9t\u00e9 r\u00e9glement\u00e9es pour fournir des services de KYC\/AML ou de rem\u00e9diation. Elles peuvent travailler avec votre entreprise pour ex\u00e9cuter le projet en fournissant tous les outils et les connaissances n\u00e9cessaires pour lancer un projet de rem\u00e9diation KYC r\u00e9ussi.<\/p>\n\n\n\n

Simplification des cas d'assainissement complexes<\/h2>\n\n\n\n

Avec InvestGlass CRM, nous offrons un processus de conformit\u00e9 KYC pr\u00e9construit dans une solution cloud s\u00e9curis\u00e9e avec une douzaine de sp\u00e9cialistes de la fintech. La solution est parfaite pour lutter contre le financement du terrorisme, avec intelligence artificielle<\/a> filtrer les clients \u00e0 faible risque des clients \u00e0 haut risque. Une processus d'approbation<\/a> est essentiel pour am\u00e9liorer le processus de gestion des risques et supprimera les futurs maux de t\u00eate li\u00e9s \u00e0 la rem\u00e9diation gr\u00e2ce au r\u00e9partiteur de t\u00e2ches des \u00e9quipes.<\/p>\n\n\n\n

En savoir plus sur la rem\u00e9diation KYC.<\/p>\n\n\n\n

\n