{"id":50105,"date":"2026-05-20T10:38:39","date_gmt":"2026-05-20T08:38:39","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=50105"},"modified":"2026-05-18T11:02:02","modified_gmt":"2026-05-18T09:02:02","slug":"como-reducir-costos-en-empresas-de-asesoria-financiera-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms-2\/","title":{"rendered":"C\u00f3mo reducir costes en las empresas de asesoramiento financiero"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">La rentabilidad para las firmas de asesor\u00eda en 2025 depender\u00e1 menos del aumento de las tarifas y m\u00e1s de la reducci\u00f3n efectiva de costos sin comprometer el servicio al cliente. Con m\u00e1rgenes decrecientes debido a la compresi\u00f3n de tarifas y las crecientes demandas regulatorias, las firmas m\u00e1s exitosas ser\u00e1n aquellas que logren eficiencia operativa sin dejar de ofrecer el asesoramiento de alta calidad que sus clientes esperan. Estas decisiones deben tomarse con una comprensi\u00f3n integral de las finanzas personales, ya que la gesti\u00f3n de costos es vital tanto para las firmas como para sus clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es fundamental comprender las diferentes estructuras de comisiones y modelos de pago que utilizan los asesores financieros, como las comisiones basadas en los activos, las comisiones fijas o las tarifas por hora, para optimizar los gastos y mantener la transparencia. Otra estructura de comisiones habitual es la comisi\u00f3n anual de retenci\u00f3n, que sirve como alternativa a las comisiones basadas en comisiones o a las tarifas por hora y puede ayudar a los clientes a gestionar mejor sus gastos. Garantizar que los modelos de comisiones se ajusten a los mejores intereses de los clientes no solo fomenta el cumplimiento normativo, sino que tambi\u00e9n promueve la confianza y la satisfacci\u00f3n, que son esenciales para lograr reducciones de costes sostenibles en las empresas de asesoramiento financiero. La comisi\u00f3n media de los asesores financieros suele rondar el 11 % de los activos bajo gesti\u00f3n (AUM), lo que proporciona un punto de referencia \u00fatil para comparar costes y evaluar diferentes modelos de precios.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-key-takeaways\">Principales conclusiones<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La rentabilidad de las firmas de asesor\u00eda en 2025 depender\u00e1 m\u00e1s de recortar sistem\u00e1ticamente los costos sin comprometer el servicio al cliente que de buscar tarifas m\u00e1s altas.<\/li>\n\n\n\n<li>e<\/li>\n\n\n\n<li>El ahorro m\u00e1s r\u00e1pido suele proceder de la automatizaci\u00f3n de las tareas de incorporaci\u00f3n y cumplimiento, la racionalizaci\u00f3n de las pilas tecnol\u00f3gicas y la estandarizaci\u00f3n de los procesos de inversi\u00f3n y planificaci\u00f3n financiera.<\/li>\n\n\n\n<li>Las empresas que adoptan plataformas integradas como InvestGlass pueden reducir al mismo tiempo la duplicaci\u00f3n de costes de software, el trabajo manual y el riesgo normativo.<\/li>\n\n\n\n<li>La reducci\u00f3n de costes debe ser una disciplina permanente con par\u00e1metros definidos, no un proyecto puntual tras la ca\u00edda de los mercados.<\/li>\n\n\n\n<li>Este art\u00edculo se centra en medidas pr\u00e1cticas para socios, directores de operaciones y responsables de cumplimiento de peque\u00f1as y medianas empresas de asesoramiento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-cost-control-matters-for-financial-advisory-firms-today\">Por qu\u00e9 el control de costes es importante hoy en d\u00eda para las empresas de asesoramiento financiero<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La presi\u00f3n sobre las tarifas, las exigencias regulatorias y el aumento de los salarios del personal est\u00e1n reduciendo los m\u00e1rgenes de beneficio en las empresas de gesti\u00f3n de patrimonios y asesoramiento independiente en 2025. El entorno econ\u00f3mico ha cambiado considerablemente, obligando a muchos asesores a ejercer un mayor esfuerzo solo para mantener los niveles de rentabilidad que disfrutaban hace cinco a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para ponerlo en perspectiva: numerosas empresas operan con m\u00e1rgenes operativos inferiores al 20 %, a pesar de que cobran comisiones de asesoramiento financiero de alrededor del 1 % de los activos bajo gesti\u00f3n. El modelo de comisiones por activos bajo gesti\u00f3n, tambi\u00e9n denominado \u00abcomisiones basadas en activos\u00bb, consiste en cobrar anualmente un porcentaje fijo de los activos del cliente, lo que constituye una caracter\u00edstica definitoria de este enfoque. En 2020, la mediana de la comisi\u00f3n anual de asesoramiento para un AUM de 100 000 libras esterlinas fue de 11 libras esterlinas, aunque algunos asesores cobran comisiones tan bajas como 0,15 libras esterlinas, muy por debajo de la norma del sector. Sin embargo, los asesores que cobran comisiones AUM pueden enfrentarse a conflictos de intereses, ya que su motivaci\u00f3n es hacer crecer los activos bajo gesti\u00f3n en lugar de centrarse \u00fanicamente en el bienestar financiero general del cliente. Este modelo ha evolucionado, y algunas empresas combinan o separan las comisiones por activos gestionados de otros gastos de servicio para optimizar los ingresos. Si se tienen en cuenta los costes de personal de cumplimiento normativo, las suscripciones tecnol\u00f3gicas, el alquiler de oficinas y la remuneraci\u00f3n de los asesores s\u00e9nior, el margen de beneficio real puede resultar sorprendentemente escaso. Esta situaci\u00f3n plantea nuevos retos a las empresas que aspiran a crecer sin dejar de mantener sus est\u00e1ndares de servicio.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las firmas de asesoramiento a menudo tienen estructuras de costos fijos. Gastos como el alquiler, los sistemas esenciales y los salarios del personal directivo son dif\u00edciles de reducir r\u00e1pidamente durante las ca\u00eddas del mercado. Si una cartera pierde el 20 por ciento de su valor, las tarifas de AUM disminuyen en consecuencia, pero los pagos de arrendamiento y los salarios de los oficiales de cumplimiento permanecen fijos. Este desequilibrio entre los ingresos variables y los costos fijos hace que muchas firmas sean vulnerables en mercados dif\u00edciles. El empleo de estructuras de tarifas alternativas, como tarifas fijas, tarifas por hora, honorarios anuales o modelos de pago por servicio, puede ayudar a las firmas a alinear mejor los ingresos con los costos, mejorando la gesti\u00f3n de la rentabilidad. Los asesores que solo cobran por honorarios no obtienen comisiones por la venta de productos, lo que les permite brindar asesoramiento imparcial. Por el contrario, los asesores basados en comisiones pueden recibir incentivos por vender ciertos productos de seguros o financieros, lo que podr\u00eda afectar su objetividad.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Reducir el costo de atender a cada cliente permite a las empresas ofrecer tarifas competitivas, invertir en servicios mejorados y resistir mejor las fluctuaciones del mercado. Brindar planificaci\u00f3n financiera integral a un menor costo interno proporciona flexibilidad: las empresas pueden reducir las tarifas para atraer clientes o mantenerlas y reinvertir los ahorros en herramientas y talento superiores. Negociar las tarifas de asesoramiento, facturar en funci\u00f3n del valor del cliente y explorar estructuras de tarifas alternativas como tarifas por hora o honorarios anuales fijos tambi\u00e9n pueden ayudar a reducir los costos para el cliente y garantizar la sostenibilidad de la empresa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Este art\u00edculo ofrece una hoja de ruta detallada en lugar de consejos gen\u00e9ricos para reducir costos. Cada secci\u00f3n se centra en \u00e1reas espec\u00edficas donde las firmas de asesor\u00eda pueden lograr ahorros significativos sin comprometer la calidad del asesoramiento financiero en el que conf\u00edan los clientes. Tambi\u00e9n discutimos el c\u00e1lculo de honorarios y la importancia de elegir estructuras de honorarios que respalden tanto la rentabilidad de la firma como el valor para el cliente.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"575\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white-1024x575.png\" alt=\"InvestGlass-bancaabierta\" class=\"wp-image-47981\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white-1024x575.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white-300x168.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white.png 1042w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass-bancaabierta<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-map-your-current-cost-structure-and-client-profitability\">Mapee su actual estructura de costes y la rentabilidad de sus clientes<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cualquier esfuerzo para reducir costos debe comenzar con una comprensi\u00f3n profunda de los gastos actuales. Muchas empresas cometen el error de recortar costos sin comprender completamente qu\u00e9 reducciones realmente aumentar\u00e1n la rentabilidad y cu\u00e1les podr\u00edan afectar negativamente su capacidad para atender a los clientes de manera efectiva.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las principales partidas de costes en una empresa de asesoramiento financiero suelen incluir:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Categor\u00eda de costes<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Porcentaje t\u00edpico de los gastos totales<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Componentes clave<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Remuneraci\u00f3n del personal<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>50 a 65 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Sueldos de asesores, primas, prestaciones sociales, seguro de invalidez, impuestos sobre n\u00f3minas<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Tecnolog\u00eda<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>8 a 15 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>CRM, gesti\u00f3n de carteras, herramientas de informaci\u00f3n, ciberseguridad<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Conformidad<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Del 5 al 10 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Personal, formaci\u00f3n, expedientes reglamentarios, revisiones jur\u00eddicas<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Investigaci\u00f3n de terceros<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>3 a 6 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Datos de mercado, suscripciones a estudios de inversi\u00f3n<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Custodia y negociaci\u00f3n<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2 a 5 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Comisiones de plataforma, costes de negociaci\u00f3n<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Gastos de oficina<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Del 5 al 12 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Alquiler, servicios, suministros, seguros<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Inversiones<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Var\u00eda<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Comisiones de gesti\u00f3n de inversiones, diligencia debida, seguimiento del rendimiento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>La creaci\u00f3n de un modelo de rentabilidad sencillo a nivel de cliente implica asignar el tiempo dedicado, el uso de la tecnolog\u00eda, la inversi\u00f3n y los esfuerzos normativos a cada relaci\u00f3n con el cliente. Para ello, es necesario realizar un seguimiento de las horas anuales que los asesores dedican a cada cliente, las actividades de cumplimiento normativo que requiere cada cliente, las herramientas tecnol\u00f3gicas que se utilizan en cada relaci\u00f3n y c\u00f3mo los gastos relacionados con las inversiones afectan a la rentabilidad global. Un c\u00e1lculo preciso de las comisiones y el conocimiento de c\u00f3mo las diferentes estructuras de comisiones influyen en los costes son fundamentales para aplicar comisiones que reflejen con exactitud el coste real de la prestaci\u00f3n de servicios a cada cliente.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Utilizar datos hist\u00f3ricos de 2023 y 2024 para observar c\u00f3mo han variado los costos a trav\u00e9s de las fluctuaciones del mercado y los cambios regulatorios, como los nuevos requisitos de informes ESG en la Uni\u00f3n Europea. Examinar las obligaciones existentes puede descubrir gastos ocultos que no afectan la experiencia del cliente. Este an\u00e1lisis a menudo revela tendencias inesperadas con respecto a qu\u00e9 tareas consumen m\u00e1s recursos en relaci\u00f3n con los ingresos generados.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por ejemplo, muchas empresas descubren que los clientes que poseen menos de un mill\u00f3n de francos o d\u00f3lares suizos en activos consumen el cuarenta por ciento del tiempo de servicio pero generan solo el quince por ciento de los ingresos. Esto no significa necesariamente que estos clientes deban ser descartados, pero subraya la importancia de implementar niveles de servicio diferenciados o adoptar m\u00e9todos m\u00e1s eficientes para gestionar cuentas m\u00e1s peque\u00f1as. Concentrarse en un nicho de mercado con estructuras de tarifas personalizadas puede mejorar la rentabilidad tanto para la empresa como para su base de clientes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-streamline-digital-onboarding-and-kyc-to-reduce-operational-expenses\">Optimice el proceso de incorporaci\u00f3n digital y KYC para reducir los gastos operativos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los procedimientos de incorporaci\u00f3n y conocimiento del cliente (KYC) se encuentran entre las tareas que consumen m\u00e1s mano de obra en las firmas de asesor\u00eda. Cada nuevo compromiso con un cliente comienza con la recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n personal, la verificaci\u00f3n de identidad, la evaluaci\u00f3n de la tolerancia al riesgo, la comprensi\u00f3n de los objetivos financieros y la garant\u00eda del cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tradicionalmente, un proceso de incorporaci\u00f3n manual en 2020 implicaba que los clientes recibieran formularios en papel por correo o en persona, firmaran y escanearan documentos para enviarlos por correo electr\u00f3nico, seguido de la entrada manual de datos en el CRM y luego nuevamente en los sistemas de gesti\u00f3n de carteras y custodia. Los oficiales de cumplimiento revisaban todos los documentos, solicitaban los elementos faltantes por correo electr\u00f3nico, esperaban las respuestas y finalmente aprobaban las cuentas para operar. Este proceso a menudo tomaba de tres a cuatro semanas e involucraba a cinco o m\u00e1s miembros del personal.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En contraste, un proceso de incorporaci\u00f3n digital totalmente automatizado en 2025, utilizando una plataforma como InvestGlass, recopila la informaci\u00f3n del cliente una vez a trav\u00e9s de un formulario seguro en l\u00ednea, activa comprobaciones automatizadas de KYC contra listas de sanciones y bases de datos de personas pol\u00edticamente expuestas, crea perfiles de clientes en el CRM y abre cuentas de custodia sin volver a introducir datos. Los documentos se pueden firmar electr\u00f3nicamente y almacenar autom\u00e1ticamente con pistas de auditor\u00eda completas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La automatizaci\u00f3n puede reducir el tiempo de incorporaci\u00f3n de semanas a d\u00edas y libera a los asesores s\u00e9nior de tareas administrativas, permiti\u00e9ndoles centrarse en reuniones con clientes que generan ingresos. En lugar de perseguir firmas y completar formularios, los planificadores financieros pueden dedicar tiempo a ofrecer servicios de planificaci\u00f3n financiera.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Recomendamos rastrear el costo por cliente nuevo tanto antes como despu\u00e9s de implementar el registro digital. Las empresas que adoptan este enfoque suelen ver una reducci\u00f3n de costos del 20 al 30 por ciento en el primer a\u00f1o. Las m\u00e9tricas clave a monitorear incluyen las horas totales dedicadas por cliente, el n\u00famero de interacciones requeridas y la duraci\u00f3n desde la reuni\u00f3n inicial con el asesor hasta la financiaci\u00f3n de la cuenta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los procesos eficientes de incorporaci\u00f3n y KYC tambi\u00e9n respaldan el uso de estructuras de tarifas alternativas, como tarifas fijas o honorarios anuales por servicios de asesoramiento continuos. Al reducir los gastos administrativos y permitir una facturaci\u00f3n m\u00e1s predecible, las empresas ayudan a los clientes a evitar cargos inesperados y elevados, y aumentan la transparencia en torno a los costos de los servicios.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-reduce-technology-expenditure-through-platform-integration\">Reducir el gasto en tecnolog\u00eda mediante la integraci\u00f3n de plataformas<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entre 2015 y 2022, numerosas firmas acumularon herramientas superpuestas para CRM, marketing por correo electr\u00f3nico, gesti\u00f3n de documentos, perfilado de riesgos e informes de cartera. Cada proveedor afirmaba ofrecer caracter\u00edsticas de primer nivel dentro de su \u00e1rea espec\u00edfica.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Hoy en d\u00eda, m\u00faltiples sistemas plantean tarifas de licencia, complican la integraci\u00f3n, aumentan las demandas de capacitaci\u00f3n y elevan los riesgos de seguridad. Alojar datos en diferentes pa\u00edses y plataformas complica el cumplimiento normativo. El personal dedica m\u00e1s tiempo a transferir datos que a atender a los clientes. Los nuevos empleados requieren capacitaci\u00f3n en numerosas plataformas antes de ser productivos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Consolidar en un <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/\" target=\"_self\">una \u00fanica plataforma integrada<\/a> como InvestGlass, alojado en Suiza o localmente, pueden reemplazar varias suscripciones separadas. Una plataforma unificada que gestiona CRM, incorporaci\u00f3n digital, gesti\u00f3n de carteras, automatizaci\u00f3n de marketing y portales de clientes elimina la fricci\u00f3n en la transferencia de datos y reduce la carga de gesti\u00f3n de proveedores. La tecnolog\u00eda integrada simplifica la implementaci\u00f3n de precios basados en comisiones, tarifas fijas o tarifas por servicio al agilizar la facturaci\u00f3n y la generaci\u00f3n de informes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para identificar oportunidades de consolidaci\u00f3n, cree un inventario que liste:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Cada herramienta actualmente utilizada<\/li>\n\n\n\n<li>Coste anual incluyendo todos los usuarios y niveles<\/li>\n\n\n\n<li>Caracter\u00edsticas activamente usadas versus disponibles<\/li>\n\n\n\n<li>N\u00famero de usuarios activos<\/li>\n\n\n\n<li>Consideraciones sobre la ubicaci\u00f3n y soberan\u00eda de los datos<\/li>\n\n\n\n<li>Dependencias de integraci\u00f3n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Eval\u00fae cada sistema para decidir si mantenerlo, reemplazarlo o retirarlo. Enf\u00f3quese en eliminar herramientas con una superposici\u00f3n significativa de funcionalidades. Para una firma de gesti\u00f3n de patrimonios de tama\u00f1o mediano, consolidar m\u00faltiples aplicaciones de marketing y CRM en una \u00fanica plataforma suiza compatible como InvestGlass podr\u00eda reducir los gastos mensuales de software en aproximadamente un veinte por ciento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"701\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1024x701.png\" alt=\"CRM InvestGlass totalmente flexible\" class=\"wp-image-47415\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1024x701.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-300x205.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-768x526.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1536x1052.png 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a.png 2048w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">CRM InvestGlass totalmente flexible<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-standardise-investment-and-planning-procedures-to-decrease-service-expenses\">Estandarizar los procedimientos de inversi\u00f3n y planificaci\u00f3n para disminuir los gastos de servicio<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las carteras y planes altamente personalizados para cada cliente aumentan significativamente el trabajo de investigaci\u00f3n, negociaci\u00f3n y revisi\u00f3n sin necesariamente mejorar los resultados. Cuando las carteras se construyen t\u00edtulo por t\u00edtulo, los costos de administraci\u00f3n de inversiones tienden a aumentar proporcionalmente con el n\u00famero de clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La implementaci\u00f3n de carteras modelo adaptadas a los perfiles de riesgo, la residencia fiscal y los horizontes de inversi\u00f3n reduce el tiempo dedicado a la construcci\u00f3n de carteras y los gastos de negociaci\u00f3n. Los asesores pueden entonces seleccionar un modelo apropiado y realizar ajustes espec\u00edficos para satisfacer las necesidades particulares de los clientes, como tenencias de acciones concentradas o consideraciones de planificaci\u00f3n patrimonial. Esta estandarizaci\u00f3n simplifica la gesti\u00f3n y el seguimiento de las carteras, lo que se traduce en menores costos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Considere este enfoque de asignaci\u00f3n de activos:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Perfil de riesgo<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Asignaci\u00f3n de acciones<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Renta fija<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Alternativas<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Efectivo<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Conservador<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>25 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>55 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>10 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>10 por ciento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Moderado<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>45 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>40 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>10 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>5 por ciento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Crecimiento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>65 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>25 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>8 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2 por ciento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Agresivo<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>80 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>12 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>6 por ciento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2 por ciento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Las plantillas de planificaci\u00f3n estandarizadas para la jubilaci\u00f3n, la sucesi\u00f3n y los eventos de liquidez corporativa permiten al personal subalterno gestionar m\u00e1s casos con una calidad constante. Unas plantillas bien dise\u00f1adas garantizan que no se pase por alto ning\u00fan elemento cr\u00edtico, al tiempo que reducen el tiempo dedicado a cada plan. Este enfoque permite a las empresas atender a m\u00e1s inversores con una plantilla limitada. La estandarizaci\u00f3n tambi\u00e9n favorece las estructuras de precios basadas en honorarios fijos, retenciones anuales o tarifas por servicio, que resultan eficaces a la hora de dirigirse a nichos de mercado. La optimizaci\u00f3n de los procesos permite una fijaci\u00f3n de precios transparente y escalable, adaptada a segmentos de clientes especializados. La tendencia de los asesores a cobrar honorarios fijos por la planificaci\u00f3n financiera ha aumentado del 33 % en 2013 a casi el 50 % en 2017. Los honorarios fijos suelen oscilar entre 1 000 y 10 000 euros anuales.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Las herramientas de gesti\u00f3n de carteras integradas en InvestGlass o sistemas conectados pueden reequilibrar autom\u00e1ticamente las carteras contra modelos objetivo y generar informes listos para el cliente r\u00e1pidamente. La automatizaci\u00f3n, incluida <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/dominar-la-inversion-con-ai-para-la-optimizacion-de-carteras\/\" target=\"_self\">Gesti\u00f3n de carteras basada en IA<\/a>, reduce los errores y garantiza un trato constante al cliente independientemente del asesor que lo gestione.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La estandarizaci\u00f3n mejora la eficiencia sin sacrificar el asesoramiento personalizado. Cambia el enfoque de la personalizaci\u00f3n de la selecci\u00f3n de valores individuales a la alineaci\u00f3n de las inversiones con los objetivos y estrategias financieras de los clientes. Los clientes contin\u00faan recibiendo orientaci\u00f3n personalizada sobre asuntos como la planificaci\u00f3n de la jubilaci\u00f3n, la planificaci\u00f3n patrimonial y la optimizaci\u00f3n fiscal. La diferencia radica en la ejecuci\u00f3n de estas recomendaciones de manera m\u00e1s eficiente a trav\u00e9s de veh\u00edculos de inversi\u00f3n estandarizados como fondos mutuos y carteras modelo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automate-compliance-and-reporting-to-avoid-hidden-expenses\">Automatiza el Cumplimiento y la Presentaci\u00f3n de Informes para Evitar Gastos Ocultos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las exigencias regulatorias han aumentado anualmente desde la introducci\u00f3n de normativas como MiFID II en Europa y FinSA en Suiza. Cada nueva norma a\u00f1ade trabajo a los equipos de cumplimiento: formularios, comprobaciones e informes adicionales. El cumplimiento se ha convertido en uno de los centros de costes de m\u00e1s r\u00e1pido crecimiento en la gesti\u00f3n de patrimonios.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Muchas firmas todav\u00eda dependen de hojas de c\u00e1lculo y recordatorios por correo electr\u00f3nico para gestionar las verificaciones de idoneidad, las restricciones transfronterizas y la retenci\u00f3n de documentos. Este m\u00e9todo es arriesgado y consume mucho tiempo. Cuando el cumplimiento depende de recordatorios manuales, ocurren errores y omisiones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los flujos de trabajo de cumplimiento normativo dentro de un sistema CRM dise\u00f1ado espec\u00edficamente para entidades financieras, como InvestGlass, pueden iniciar autom\u00e1ticamente tareas en funci\u00f3n de las categor\u00edas de clientes, las jurisdicciones o los tipos de productos. Este sistema mantiene registros de auditor\u00eda exhaustivos sin necesidad de introducir datos manualmente. Cuando las autoridades reguladoras solicitan documentaci\u00f3n de cumplimiento normativo, los informes se pueden generar en cuesti\u00f3n de minutos, en lugar de d\u00edas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ejemplos de automatizaci\u00f3n que ahorra tiempo incluyen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Alertas para cuestionarios de riesgo ausentes o desactualizados<\/li>\n\n\n\n<li>Indicadores para personas pol\u00edticamente expuestas que requieren diligencia debida reforzada<\/li>\n\n\n\n<li>Recordatorios para revisiones peri\u00f3dicas basados en el nivel del cliente y las regulaciones<\/li>\n\n\n\n<li>Verificaciones de restricciones transfronterizas antes de las recomendaciones de inversi\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>Solicitudes automatizadas de documentos cuando cambian las circunstancias del cliente<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La presentaci\u00f3n automatizada de informes a los organismos reguladores y a los comit\u00e9s internos reduce el trabajo de \u00faltima hora al cierre del trimestre. Los equipos de cumplimiento normativo generan informes con solo unos clics, lo que limita la necesidad de contratar personal adicional a medida que crece la cartera de clientes. La reducci\u00f3n de los gastos generales de cumplimiento normativo permite ofrecer tarifas de asesoramiento competitivas y facilita los modelos basados en honorarios, garantizando la transparencia y la rentabilidad.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-optimise-staffing-outsourcing-and-ai-utilisation\">Optimizar la dotaci\u00f3n de personal, la externalizaci\u00f3n y la utilizaci\u00f3n de la IA<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los costos de personal suelen ser el mayor gasto en las firmas de asesor\u00eda, superando a menudo la mitad de los costos operativos totales. Esto incluye los salarios de los asesores, los sueldos del personal de apoyo, los beneficios y los impuestos sobre la n\u00f3mina. Optimizar la dotaci\u00f3n de personal es vital para una reducci\u00f3n de costos significativa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Comience por asignar tareas entre asesores s\u00e9nior, asesores j\u00fanior, gerentes de relaciones, asistentes y personal de operaciones. Identifique las tareas rutinarias que se pueden reasignar a roles de menor costo o externalizar. Muchas firmas descubren que los asesores altamente remunerados dedican tiempo considerable a actividades que no requieren su experiencia o licencias especializadas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Considere esta reasignaci\u00f3n de tareas:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Categor\u00eda de tarea<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Propietario actual<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Propietario \u00f3ptimo<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ahorro potencial anual<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Programaci\u00f3n de reuniones<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Asesor principal<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Asistente virtual<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>M\u00e1s de 100 horas por asesor<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Introducci\u00f3n de datos y actualizaciones de CRM<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Consejero Junior<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Personal de operaciones<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>M\u00e1s de 150 horas por asesor<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Elaboraci\u00f3n de informes trimestrales<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Analista<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Sistema automatizado<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>M\u00e1s de 200 horas en toda la empresa<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fondo documental<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Gestor de relaciones<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Incorporaci\u00f3n digital<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>M\u00e1s de 300 horas en toda la empresa<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>La optimizaci\u00f3n de la dotaci\u00f3n de personal de esta manera permite a las firmas ofrecer servicios de tarifas m\u00e1s bajas y ahorrar dinero tanto para la firma como para los clientes, haciendo que los servicios de asesoramiento sean m\u00e1s accesibles y competitivos.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>La externalizaci\u00f3n se adapta a tareas especializadas que no requieren experiencia interna, como la presentaci\u00f3n de impuestos en Estados Unidos para clientes con v\u00ednculos estadounidenses, la conciliaci\u00f3n de operaciones administrativas o la traducci\u00f3n de documentos para negocios transfronterizos. Los proveedores externos a menudo ofrecen estos servicios de manera m\u00e1s rentable que la creaci\u00f3n de equipos internos.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las herramientas modernas de IA ayudan a resumir notas de reuniones, redactar correos electr\u00f3nicos para clientes y generar comentarios iniciales de inversi\u00f3n. Los asesores pueden revisar y personalizar r\u00e1pidamente el contenido generado por IA, reduciendo el tiempo de preparaci\u00f3n de horas a minutos. Los asesores pueden revisar y personalizar r\u00e1pidamente el contenido generado por IA, reduciendo el tiempo de preparaci\u00f3n de horas a minutos. Los asesores pueden revisar y personalizar r\u00e1pidamente el contenido generado por IA, disminuyendo el tiempo de preparaci\u00f3n de horas a minutos. Los asesores pueden revisar y personalizar el contenido generado por IA en minutos en lugar de horas. Aprovechando <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/effective-portfolio-management-using-ai\/\" target=\"_self\">La IA en la gesti\u00f3n de carteras<\/a> Adem\u00e1s, la comunicaci\u00f3n con los clientes permite al personal centrarse en actividades de alto valor, lo que mejora la eficiencia y la satisfacci\u00f3n de los clientes. Los asesores humanos siguen siendo los responsables \u00faltimos, garantizando que el asesoramiento prestado mantenga la atenci\u00f3n personalizada y el cuidado que esperan los clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las empresas deben establecer pol\u00edticas claras de uso de IA. Los datos procesados a trav\u00e9s de plataformas seguras como los m\u00f3dulos de IA de InvestGlass, alojados en Suiza, garantizan la confidencialidad del cliente y mejoran la productividad. Este enfoque ahorra tiempo sin comprometer la soberan\u00eda de los datos que requieren las instituciones reguladas y se alinea con la forma en que <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/la-influencia-del-ai-en-las-politicas-monetarias-y-los-procesos-de-toma-de-decisiones-de-los-bancos-centrales\/\" target=\"_self\">Los bancos centrales est\u00e1n adoptando la inteligencia artificial de forma segura<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-enhance-client-self-service-to-lower-advisory-fees\">Mejorar el autoservicio del cliente para reducir las tarifas de asesoramiento<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los portales digitales para clientes permiten a los clientes acceder a informaci\u00f3n rutinaria a trav\u00e9s de plataformas en l\u00ednea seguras disponibles las 24 horas del d\u00eda. Cuando los clientes pueden verificar de forma independiente los saldos de sus cuentas, las transacciones y los documentos fiscales, el personal dedica menos tiempo a llamadas y correos electr\u00f3nicos que no generan ingresos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las valiosas caracter\u00edsticas del portal incluyen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Gr\u00e1ficos interactivos de rendimiento que muestran el crecimiento de la cartera<\/li>\n\n\n\n<li>Descargando extractos, documentos fiscales y contratos<\/li>\n\n\n\n<li>Firma electr\u00f3nica de documentos sin imprimir ni enviar por correo<\/li>\n\n\n\n<li>Mensajer\u00eda segura en lugar de correo electr\u00f3nico regular<\/li>\n\n\n\n<li>Actualizar detalles personales y preferencias<\/li>\n\n\n\n<li>Programar reuniones con consejeros<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Estas caracter\u00edsticas reducen costos al disminuir las necesidades de soporte manual y centrarse en ofrecer valor al cliente, como ahorro de tiempo y acceso inmediato a la informaci\u00f3n sin tarifas de asesoramiento adicionales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Despu\u00e9s de la implementaci\u00f3n, las empresas reportan disminuciones del 20 al 40 por ciento en las consultas rutinarias de los clientes, lo que permite a los equipos de soporte gestionar m\u00e1s clientes sin aumentos proporcionales en la plantilla.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La segmentaci\u00f3n de clientes asegura que los niveles de servicio se adapten a las necesidades del cliente. Individuos con patrimonios ultra altos a\u00fan pueden esperar acceso telef\u00f3nico personalizado, mientras que los clientes masivos acomodados se benefician de respuestas digitales m\u00e1s r\u00e1pidas impulsadas por <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/5-formas-de-diferenciacion-en-la-banca\/\" target=\"_self\">estrategias de diferenciaci\u00f3n digital para bancos<\/a>. Ambos se benefician del enfoque de servicio que mejor se adapta a sus preferencias.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los portales de clientes de marca de InvestGlass mantienen la soberan\u00eda de los datos dentro de Suiza o en los servidores del cliente, combinando conveniencia con cumplimiento y reducci\u00f3n de costos.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"768\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/1er-dan.005.jpeg\" alt=\"Portal del cliente\" class=\"wp-image-29769\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/1er-dan.005.jpeg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/1er-dan.005-300x225.jpeg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/1er-dan.005-768x576.jpeg 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Portal del cliente<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-track-outcomes-and-foster-continuous-cost-management\">Realizar un seguimiento de los resultados y fomentar la gesti\u00f3n continua de costos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los recortes puntuales son menos efectivos que la medici\u00f3n continua y las mejoras incrementales a lo largo de los a\u00f1os. Las empresas que tratan la optimizaci\u00f3n de costos como un proyecto \u00fanico en lugar de una disciplina continua a menudo descubren que los gastos vuelven a aumentar en dos o tres a\u00f1os a medida que se acumulan nuevas herramientas y los procesos se deterioran.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las m\u00e9tricas clave para la gesti\u00f3n de costos incluyen:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>M\u00e9trica<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Definici\u00f3n<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Objetivo Direcci\u00f3n<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Margen de explotaci\u00f3n<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Beneficio neto dividido por ingresos<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aumento con el tiempo<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Coste por cliente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Gastos de funcionamiento totales divididos por el n\u00famero de clientes<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Disminuci\u00f3n o estable<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ingresos por empleado<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ingresos totales divididos por el n\u00famero de empleados<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aumento con el tiempo<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Tiempo de incorporaci\u00f3n<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>D\u00edas desde la primera reuni\u00f3n hasta la cuenta financiada<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Disminuir<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Coste tecnol\u00f3gico por asesor<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Gasto anual en software dividido por el n\u00famero de asesores<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Disminuci\u00f3n o estable<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Horas de cumplimiento por cliente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Horas dedicadas a tareas reglamentarias por relaci\u00f3n<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Disminuir<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Honorarios de asesoramiento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Total de comisiones cobradas a los clientes por servicios de asesoramiento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Disminuci\u00f3n o estable<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Revisar regularmente las tarifas de asesor\u00eda y las estructuras de tarifas, como tarifas fijas, precios escalonados, cargos por hora o facturaci\u00f3n por proyecto, ayuda a mantener los precios competitivos y alineados con el valor entregado, lo que respalda un control de costos eficaz.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Establezca metas claras con plazos, como reducir el tiempo de incorporaci\u00f3n en un 30 por ciento y disminuir los gastos de tecnolog\u00eda por asesor en un 15 por ciento entre enero de 2025 y diciembre de 2026. Los objetivos espec\u00edficos promueven la rendici\u00f3n de cuentas y permiten el seguimiento del progreso.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Involucre a los asesores, equipos de operaciones y cumplimiento en evaluaciones frecuentes. Aquellos m\u00e1s cercanos al trabajo ofrecen valiosas ideas de eficiencia y pueden se\u00f1alar si las reducciones de costos perjudican la experiencia del cliente o el cumplimiento. Las revisiones mensuales o trimestrales mantienen la gesti\u00f3n de costos visible sin abrumar al personal.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Incorpore la optimizaci\u00f3n de costos en la cultura de la empresa. Utilice plataformas como InvestGlass para refinar continuamente los flujos de trabajo a medida que cambian las regulaciones y las expectativas de los clientes. Incorporar la optimizaci\u00f3n de costos en la cultura de la empresa permite mejoras sostenidas. Las empresas que priorizan la eficiencia operativa superan constantemente a aquellas que solo reaccionan a las presiones de costos. Las empresas que priorizan la eficiencia operativa superan a aquellas que solo reaccionan a las presiones de costos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-investglass-helps-advisory-firms-cut-costs\">C\u00f3mo InvestGlass ayuda a las firmas de asesor\u00eda a reducir costos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass es una plataforma suiza de CRM y automatizaci\u00f3n dise\u00f1ada espec\u00edficamente para bancos privados e instituciones financieras reguladas. A diferencia del software empresarial gen\u00e9rico adaptado al sector financiero, InvestGlass est\u00e1 construido desde cero para cumplir con los estrictos requisitos regulatorios que enfrentan los bancos, gestores de patrimonio y empresas de asesoramiento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La plataforma integra <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/crm-para-corredores\/\" target=\"_self\">onboarding digital, gesti\u00f3n de carteras y automatizaci\u00f3n de marketing<\/a> as\u00ed como KYC y portales de clientes en un solo sistema, eliminando silos de datos y desaf\u00edos de integraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Alojar datos en Suiza o en las instalaciones del cliente aborda las preocupaciones de soberan\u00eda de datos entre los reguladores y los clientes. Esto reduce los gastos generales relacionados con la gesti\u00f3n de soluciones en la nube de varios pa\u00edses, donde las complejidades de la gobernanza de datos y los desaf\u00edos de validaci\u00f3n de cumplimiento son significativos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass permite obtener un ahorro tangible gracias a:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Consolidaci\u00f3n de suscripciones de CRM, marketing por correo electr\u00f3nico, firma de documentos e informes de cartera<\/li>\n\n\n\n<li>Eliminar transferencias manuales de datos entre sistemas desconectados<\/li>\n\n\n\n<li>Reducci\u00f3n del riesgo de cumplimiento con flujos de trabajo automatizados y pistas de auditor\u00eda<\/li>\n\n\n\n<li>Acelerando la incorporaci\u00f3n de semanas a d\u00edas con recopilaci\u00f3n de documentos digitales y firmas electr\u00f3nicas<\/li>\n\n\n\n<li>Reducci\u00f3n de costos de capacitaci\u00f3n al hacer que el personal aprenda una plataforma integrada en lugar de muchas herramientas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La plataforma admite diversos modelos de tarifas, incluidas tarifas fijas, precios por niveles, tarifas basadas en AUM y modelos de suscripci\u00f3n, lo que simplifica la gesti\u00f3n de tarifas y la facturaci\u00f3n alineadas con las necesidades del cliente y las regulaciones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Comenzar con un piloto en un equipo u oficina permite a las empresas medir el tiempo de incorporaci\u00f3n, cumplimiento y comunicaci\u00f3n antes y despu\u00e9s de la adopci\u00f3n de InvestGlass, validando los ahorros antes de la implementaci\u00f3n completa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los precios var\u00edan seg\u00fan el tama\u00f1o y los requisitos de la empresa, lo que permite a las empresas m\u00e1s peque\u00f1as acceder a funciones de nivel empresarial sin costos de nivel empresarial, y el mismo marco de CRM sustenta soluciones especializadas como <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/crm-para-consultas-dentales\/\" target=\"_self\">CRM para cl\u00ednicas dentales<\/a> y <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/crm-para-terapeutas\/\" target=\"_self\">CRM para terapeutas<\/a>, junto a <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/crm-para-corredores\/\" target=\"_self\">implementaciones de CRM de servicios financieros principales<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-1024x576.png\" alt=\"InvestGlass el CRM Soberano Suizo\" class=\"wp-image-49341\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-300x169.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-768x432.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-18x10.png 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global.png 1384w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass el CRM Soberano Suizo<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-faq\">PREGUNTAS FRECUENTES<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-soon-can-firms-expect-to-see-cost-savings-after-implementing-an-integrated-platform\">\u00bfCu\u00e1n pronto pueden esperar las empresas ver ahorros en costos despu\u00e9s de implementar una plataforma integrada?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El ahorro de tiempo visible en la incorporaci\u00f3n y la elaboraci\u00f3n de informes suele aparecer entre tres y seis meses despu\u00e9s de la capacitaci\u00f3n del personal y el mapeo de procesos. Los cambios en las estructuras de tarifas, como la adopci\u00f3n de modelos fijos, por niveles o basados en suscripciones, pueden acelerar las reducciones de costos al agilizar la facturaci\u00f3n y reducir los gastos administrativos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las reducciones m\u00e1s significativas en los gastos operativos generales suelen producirse en un plazo de doce a dieciocho meses, a medida que se van retirando los sistemas antiguos y los nuevos flujos de trabajo se convierten en la norma. El beneficio financiero total depende del compromiso de la empresa de retirar los sistemas antiguos y adoptar los nuevos procesos, en lugar de mantenerlos en paralelo.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-can-small-advisory-firms-with-fewer-than-ten-employees-benefit-from-these-strategies\">\u00bfPueden las peque\u00f1as firmas de consultor\u00eda con menos de diez empleados beneficiarse de estas estrategias?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">S\u00ed, las peque\u00f1as empresas suelen beneficiarse m\u00e1s de la automatizaci\u00f3n, ya que los socios suelen compaginar funciones de asesoramiento con tareas administrativas. Eliminar veinte horas de papeleo al mes gracias a la automatizaci\u00f3n libera tiempo para dedicarlo a la relaci\u00f3n con los clientes y al crecimiento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, las peque\u00f1as empresas pueden adoptar modelos de tarifas flexibles como honorarios fijos, tarifas por hora o precios por servicio, especialmente cuando se centran en mercados nicho. Estos enfoques mejoran la transparencia y alinean los servicios con las necesidades del cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Comenzar con proyectos dirigidos como la incorporaci\u00f3n digital y el despliegue del portal del cliente proporciona victorias r\u00e1pidas y demuestra valor antes de las revisiones completas del proceso. El enfoque debe estar en liberar el tiempo del asesor para actividades que generen ingresos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-can-firms-reduce-costs-without-negatively-impacting-client-relationships\">\u00bfC\u00f3mo pueden las empresas reducir costos sin afectar negativamente las relaciones con los clientes?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La mayor\u00eda de las mejoras se centran en aumentar la eficiencia de las tareas administrativas, estandarizar los procesos y aprovechar la tecnolog\u00eda, m\u00e1s que en reducir las interacciones con los clientes. De hecho, muchos de estos cambios mejoran la experiencia del cliente al permitir respuestas m\u00e1s r\u00e1pidas, un acceso m\u00e1s sencillo a los documentos y una prestaci\u00f3n de servicios m\u00e1s uniforme.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Comunique los cambios con franqueza, presentando los nuevos portales o los procesos de firma digital como mejoras en el servicio que permiten respuestas m\u00e1s r\u00e1pidas y una presentaci\u00f3n de informes m\u00e1s clara. Por lo general, los clientes valoran las innovaciones que hacen que las interacciones sean m\u00e1s c\u00f3modas, sobre todo cuando van acompa\u00f1adas de unos precios justos. Mantener unos honorarios de asesoramiento transparentes, adoptar modelos basados en honorarios y dar prioridad al valor para el cliente refuerza a\u00fan m\u00e1s las relaciones, al tiempo que reduce los costes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-are-the-main-risks-when-implementing-cost-reduction-programmes\">\u00bfCu\u00e1les son los principales riesgos a la hora de aplicar programas de reducci\u00f3n de costes?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los recortes bruscos de personal o de recursos destinados al cumplimiento normativo, si no van acompa\u00f1ados de automatizaci\u00f3n, pueden aumentar los riesgos normativos y de reputaci\u00f3n. Las empresas que reduzcan su plantilla antes de automatizar las tareas pueden verse desbordadas o enfrentarse a incumplimientos normativos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es aconsejable una implementaci\u00f3n gradual con documentaci\u00f3n clara y retroalimentaci\u00f3n regular de asesores y clientes. Est\u00e9 atento a las se\u00f1ales de advertencia tempranas, como un aumento en las quejas de los clientes, respuestas m\u00e1s lentas o cuasi accidentes en el cumplimiento, que pueden indicar recortes demasiado agresivos o mal ubicados. Adem\u00e1s, tenga en cuenta el posible shock de precios si los clientes no est\u00e1n bien informados sobre la estructura de tarifas o los cambios en la facturaci\u00f3n, ya que las tarifas inesperadamente altas pueden afectar la satisfacci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-critical-is-data-sovereignty-when-choosing-tools-to-reduce-costs\">\u00bfQu\u00e9 tan cr\u00edtica es la soberan\u00eda de los datos al elegir herramientas para reducir costos?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para bancos y gestores de patrimonios que operan bajo estrictas regulaciones de privacidad, es fundamental elegir plataformas que garanticen una clara residencia de los datos. Las soluciones alojadas en Suiza, como InvestGlass, ofrecen garant\u00edas fiables sobre la ubicaci\u00f3n de los datos y las salvaguardias legales. Las soluciones alojadas en Suiza, como InvestGlass, proporcionan garant\u00edas sobre la ubicaci\u00f3n de los datos y las protecciones legales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ignorar los riesgos de soberan\u00eda de datos, multas, migraciones de datos forzadas o p\u00e9rdida de confianza del cliente. La aprobaci\u00f3n del equipo legal y de cumplimiento es crucial antes de adoptar nueva tecnolog\u00eda, independientemente de los ahorros de costos prometidos.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Profitability for advisory firms in 2025 will rely less on increasing fees and more on effectively reducing costs without compromising client service. 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