Origen de los fondos<\/p><\/td>
Registros de empleo, declaraciones de patrimonio, historiales de transacciones<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
La verificaci\u00f3n de la identidad del cliente es una parte crucial de los procedimientos CSC durante la incorporaci\u00f3n, garantizando el cumplimiento de la normativa y ayudando a prevenir el fraude mediante la confirmaci\u00f3n de la autenticidad de cada cliente.<\/p>\n\n\n\n
En la gesti\u00f3n de patrimonios y la banca privada, la incorporaci\u00f3n digital tambi\u00e9n abarca la elaboraci\u00f3n de perfiles de inversores, las evaluaciones de tolerancia al riesgo y las pruebas de idoneidad de productos que satisfacen los requisitos normativos al tiempo que recopilan datos relevantes para un servicio personalizado.<\/p>\n\n\n\n
Una plataforma digital de incorporaci\u00f3n orquesta m\u00faltiples herramientas, como sistemas de CRM, proveedores de KYC, servicios de control de sanciones, plataformas bancarias centrales, software de gesti\u00f3n de carteras y portales de clientes. El objetivo es eliminar los silos de datos y crear una \u00fanica fuente de informaci\u00f3n para cada cliente.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass ofrece un enfoque integrado en el que los formularios de incorporaci\u00f3n, los flujos de trabajo, la apertura de carteras y las revisiones continuas se encuentran en la misma infraestructura alojada en Suiza. Esta plataforma de f\u00e1cil uso elimina la necesidad de que los clientes completen pasos en sistemas desconectados.<\/p>\n\n\n\n
Barreras comunes para el \u00e9xito de la incorporaci\u00f3n digital<\/h2>\n\n\n\n Muchos bancos y gestores de activos iniciaron proyectos de digitalizaci\u00f3n despu\u00e9s de 2020, pero siguen teniendo dificultades para sustituir por completo los pasos manuales. Comprender estos obst\u00e1culos es el primer paso para superarlos.<\/p>\n\n\n\n
Sistemas heredados<\/strong> Las plataformas de core bancario y CRM que no est\u00e1n preparadas para API obligan al personal a volver a escribir la informaci\u00f3n de los clientes varias veces, lo que aumenta los errores y hace perder un tiempo valioso. Sin integraci\u00f3n api, los flujos de datos se vuelven manuales y propensos a errores.<\/p>\n\n\n\nCuestiones de conformidad<\/strong> Los equipos de riesgo suelen preferir la revisi\u00f3n manual de cada expediente, lo que dificulta la implantaci\u00f3n de la tramitaci\u00f3n directa incluso para los clientes de menor riesgo. Esta precauci\u00f3n, aunque comprensible, crea cuellos de botella que frustran tanto a usted como a sus nuevos clientes.<\/p>\n\n\n\nSilos organizativos<\/strong> Las divisiones internas entre front office, cumplimiento, jur\u00eddico y operaciones ralentizan las aprobaciones y provocan la duplicaci\u00f3n de solicitudes de documentos. Los clientes acaban facilitando la misma informaci\u00f3n varias veces a trav\u00e9s de distintos canales de comunicaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\nMala experiencia del usuario<\/strong> Los largos formularios est\u00e1ticos en PDF, las p\u00e1ginas web no adaptables y la falta de flujos adaptados a dispositivos m\u00f3viles provocan abandonos. Cuando la experiencia de incorporaci\u00f3n parece anticuada, la satisfacci\u00f3n del cliente se resiente incluso antes de que comience la relaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\nPreocupaci\u00f3n por la residencia de datos<\/strong> Las instituciones suizas, en particular, no pueden almacenar los datos de sus clientes en nubes extranjeras gen\u00e9ricas sin comprometer la seguridad de los datos y su situaci\u00f3n reglamentaria. Los requisitos de soberan\u00eda exigen una cuidadosa elecci\u00f3n de la infraestructura.<\/p>\n\n\n\nUna plataforma alojada en Suiza todo en uno como InvestGlass puede reducir la complejidad de la integraci\u00f3n y abordar los requisitos de soberan\u00eda y control de acceso desde el primer d\u00eda.<\/p>\n\n\n\n
Estrategias de incorporaci\u00f3n de clientes<\/h2>\n\n\n\n Una buena estrategia de incorporaci\u00f3n de clientes es la piedra angular para establecer relaciones duraderas con los nuevos clientes. Mediante el dise\u00f1o de un proceso de incorporaci\u00f3n bien pensado, las empresas pueden garantizar que los clientes se incorporen sin problemas a sus servicios, fomentando la confianza e impulsando la satisfacci\u00f3n del cliente desde el principio. Las estrategias m\u00e1s eficaces combinan herramientas digitales avanzadas, flujos de trabajo automatizados y comunicaci\u00f3n personalizada para atender las necesidades espec\u00edficas de cada cliente.<\/p>\n\n\n\n
Aprovechar tecnolog\u00edas como la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica, el escaneado de documentos y la integraci\u00f3n de API permite a las organizaciones agilizar las tareas de incorporaci\u00f3n, minimizar la introducci\u00f3n manual de datos y mejorar la precisi\u00f3n de los mismos. Los flujos de trabajo automatizados no solo aceleran el proceso, sino que tambi\u00e9n garantizan el estricto cumplimiento de la normativa, reduciendo el riesgo de errores y omisiones. Una plataforma f\u00e1cil de usar con expectativas claras ayuda a los clientes a sentirse seguros e informados en cada paso, lo que conduce a un mayor compromiso del cliente y a una experiencia de incorporaci\u00f3n m\u00e1s positiva.<\/p>\n\n\n\n
En \u00faltima instancia, un proceso de incorporaci\u00f3n bien ejecutado proporciona una ventaja competitiva significativa. Demuestra un compromiso con la eficiencia, la seguridad y las cualidades de servicio centradas en el cliente que impulsan la lealtad y diferencian a las empresas en un mercado saturado.<\/p>\n\n\n\n
Cinco pasos para un proceso de incorporaci\u00f3n digital sin fricciones<\/h2>\n\n\n\n La siguiente hoja de ruta se aplica a la banca minorista, la banca privada, la gesti\u00f3n de activos, la distribuci\u00f3n de seguros y las empresas de inversi\u00f3n inmobiliaria. Cada paso se basa en el anterior para crear una transici\u00f3n fluida de cliente potencial a cliente activo.<\/p>\n\n\n\n
Estos cinco pasos se han perfeccionado mediante su aplicaci\u00f3n en los sectores regulados en 2024 y 2025. Representan pr\u00e1cticas probadas que ofrecen mejoras cuantificables tanto en el cumplimiento como en la experiencia del cliente.<\/p>\n\n\n\n
Paso 1 Conecte su Onboarding Digital a su CRM<\/h3>\n\n\n\n El proceso de incorporaci\u00f3n de clientes debe comenzar en el CRM, donde el gestor de relaciones crea un registro de clientes potenciales y activa un enlace de invitaci\u00f3n digital. Esta conexi\u00f3n garantiza que la incorporaci\u00f3n nunca sea una actividad inconexa.<\/p>\n\n\n\n
La integraci\u00f3n profunda evita tener que volver a escribir los nombres, direcciones e informaci\u00f3n de contacto de los clientes rellenando previamente los formularios digitales desde los sistemas existentes. Cuando un gestor de relaciones ya dispone de datos de clientes potenciales, esa informaci\u00f3n debe fluir autom\u00e1ticamente hacia los formularios de incorporaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Con InvestGlass, los gestores de relaciones pueden iniciar procesos de incorporaci\u00f3n directamente desde la l\u00ednea de tiempo del CRM y realizar un seguimiento del estado de finalizaci\u00f3n en tiempo real. No es necesario cambiar de aplicaci\u00f3n ni preguntarse en qu\u00e9 punto del proceso se encuentra el cliente.<\/p>\n\n\n\n
El uso de API y webhooks significa que cuando los clientes rellenan un formulario, el CRM se actualiza autom\u00e1ticamente y crea tareas de incorporaci\u00f3n para los equipos de cumplimiento y operaciones. Esta automatizaci\u00f3n elimina los retrasos en el traspaso y garantiza que no se pierda nada.<\/p>\n\n\n\n
Entre las ventajas de la integraci\u00f3n de CRM se incluyen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nMejora de la calidad de los datos gracias a la entrada \u00fanica<\/li>\n\n\n\n Reducci\u00f3n de los errores manuales derivados de los flujos de trabajo de copiar y pegar<\/li>\n\n\n\n Registros de auditor\u00eda completos de todos los cambios realizados en la informaci\u00f3n de los clientes<\/li>\n\n\n\n Visibilidad en tiempo real de los proyectos en curso y los \u00edndices de finalizaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n Compromiso m\u00e1s r\u00e1pido con los nuevos clientes<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nPaso 2 Automatizar la captura de datos y la recopilaci\u00f3n de documentos<\/h3>\n\n\n\n Los formularios web con capacidad de respuesta y l\u00f3gica inteligente adaptan las preguntas en funci\u00f3n del tipo de cliente, la residencia, la elecci\u00f3n del producto y la categor\u00eda de riesgo. Un residente suizo que abre una cuenta de inversi\u00f3n sencilla responde a preguntas diferentes que un cliente corporativo con estructuras complejas.<\/p>\n\n\n\n
Las funciones de rellenado autom\u00e1tico reutilizan los datos existentes de relaciones anteriores o registros corporativos para que los clientes no tengan que facilitar dos veces el mismo campo. Este respeto por su valioso tiempo genera buena voluntad desde el principio.<\/p>\n\n\n\n
Los documentos de identidad, como pasaportes, documentos nacionales de identidad y registros de empresas, se cargan a trav\u00e9s de portales seguros, no por correo electr\u00f3nico. La tecnolog\u00eda de escaneado de documentos captura im\u00e1genes de alta calidad que permiten una verificaci\u00f3n precisa.<\/p>\n\n\n\n
El OCR y el reconocimiento de documentos extraen el nombre, la fecha de nacimiento, el n\u00famero de documento y la fecha de caducidad directamente en campos CRM estructurados. Esta automatizaci\u00f3n de la recopilaci\u00f3n de datos elimina la introducci\u00f3n manual de datos y reduce los errores de transcripci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass admite listas de control digitales de incorporaci\u00f3n adaptadas a mercados espec\u00edficos como Suiza, la Uni\u00f3n Europea y Oriente Medio. Estas plantillas codifican los requisitos normativos para que los gestores de relaciones no tengan que memorizar normas complejas.<\/p>\n\n\n\nCaracter\u00edstica<\/p><\/th>
Beneficio<\/p><\/th><\/tr>
L\u00f3gica de formularios inteligente<\/p><\/td>
Los clientes s\u00f3lo responden a las preguntas pertinentes<\/p><\/td><\/tr>
Portales de carga de documentos<\/p><\/td>
Transmisi\u00f3n segura y cifrada<\/p><\/td><\/tr>
Extracci\u00f3n OCR<\/p><\/td>
Poblaci\u00f3n autom\u00e1tica de datos<\/p><\/td><\/tr>
Relleno autom\u00e1tico<\/p><\/td>
Reutilizar los datos existentes<\/p><\/td><\/tr>
Listas de control espec\u00edficas del mercado<\/p><\/td>
Conformidad integrada<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
Paso 3 Incorporar el sistema CSC-AML y la puntuaci\u00f3n de riesgos<\/h3>\n\n\n\n Todos los datos recopilados deben cotejarse en tiempo real con las listas de sanciones, las bases de datos de personas pol\u00edticamente expuestas y las fuentes de medios de comunicaci\u00f3n adversas. Garantizar el cumplimiento en el momento de la captura de datos evita problemas posteriores.<\/p>\n\n\n\n
Las normas basadas en el riesgo clasifican a los clientes como de riesgo bajo, medio o alto en funci\u00f3n de la geograf\u00eda, el origen de los fondos, el volumen de transacciones y el tipo de producto. Esta clasificaci\u00f3n determina el nivel de revisi\u00f3n necesario.<\/p>\n\n\n\n
Los clientes minoristas o de alto poder adquisitivo de menor riesgo pueden pasar directamente por el procesamiento sin revisi\u00f3n manual. Esta mayor eficiencia se traduce en una apertura de cuentas m\u00e1s r\u00e1pida y mejores m\u00e9tricas de \u00e9xito del cliente para los casos est\u00e1ndar.<\/p>\n\n\n\n
Los clientes de mayor riesgo requieren una diligencia debida reforzada, con verificaci\u00f3n adicional de documentos y, potencialmente, detecci\u00f3n de vitalidad o autenticaci\u00f3n biom\u00e9trica. La prevenci\u00f3n del fraude exige controles proporcionados basados en el riesgo real.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass orquesta integraciones con proveedores externos de KYC y herramientas de gesti\u00f3n de casos dentro de sus flujos de trabajo. El proceso de verificaci\u00f3n se realiza sin problemas y sin que el personal tenga que alternar entre varias aplicaciones.<\/p>\n\n\n\n
Cada paso, decisi\u00f3n y anulaci\u00f3n debe registrarse para futuras auditor\u00edas e inspecciones reglamentarias. Los registros alojados en Swiss satisfacen las necesidades de soberan\u00eda de datos, al tiempo que ofrecen la calidad de imagen y el nivel de detalle que esperan los organismos reguladores.<\/p>\n\n\n\n
Paso 4 Utilizar un portal de clientes seguro para la colaboraci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n Un portal para clientes permite a los solicitantes cargar los documentos que faltan, responder a las aclaraciones y firmar los contratos digitalmente a su propio ritmo. Este enfoque de autoservicio respeta a los clientes ocupados al tiempo que reduce las llamadas entrantes y los correos electr\u00f3nicos.<\/p>\n\n\n\n
Entre las funciones esenciales del portal se incluyen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nAutenticaci\u00f3n de dos factores para la seguridad y el cumplimiento de la normativa<\/li>\n\n\n\n Centro de mensajes para una comunicaci\u00f3n segura<\/li>\n\n\n\n Almac\u00e9n de documentos para guardar y organizar archivos<\/li>\n\n\n\n Barra de progreso que muestra exactamente en qu\u00e9 punto se encuentra la verificaci\u00f3n de la identidad del cliente<\/li>\n\n\n\n Expectativas claras sobre los pr\u00f3ximos pasos y plazos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nLos portales de InvestGlass pueden alojar cuestionarios de idoneidad, propuestas de carteras y contenidos de marketing con almacenamiento de archivos alojados en Suiza. Todo permanece en el mismo entorno seguro.<\/p>\n\n\n\n
Pensemos en un cliente de family office que necesita dar de alta a varios miembros de la familia y entidades relacionadas. Desde un portal centralizado, pueden gestionar todas las solicitudes relacionadas, compartir documentos entre cuentas y seguir el progreso de toda la estructura familiar.<\/p>\n\n\n\n
Los portales de autoservicio ofrecen a los clientes una experiencia premium y moderna que se ajusta a las expectativas de los grandes patrimonios. Para los bancos privados que compiten en la retenci\u00f3n de clientes, esta experiencia digital de incorporaci\u00f3n de clientes se convierte en una ventaja competitiva.<\/p>\n\n\n\n
Paso 5 Aprobaci\u00f3n de la activaci\u00f3n y traspaso a la gesti\u00f3n en curso<\/h3>\n\n\n\n La fase de revisi\u00f3n interna dirige las tareas a los equipos de cumplimiento, riesgos y operaciones, que validan los datos, documentos y firmas dentro de la herramienta de flujo de trabajo. Las comprobaciones de conformidad se realizan dentro de la misma plataforma, no en sistemas separados.<\/p>\n\n\n\n
Una vez completadas las aprobaciones, las integraciones env\u00edan los datos finales a los sistemas bancarios centrales, de gesti\u00f3n de carteras, de administraci\u00f3n de p\u00f3lizas de seguros o de pago. Este proceso sin fisuras elimina la brecha entre la incorporaci\u00f3n y la activaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Los n\u00fameros de cuenta, las carteras o las p\u00f3lizas pueden crearse autom\u00e1ticamente, y los correos electr\u00f3nicos de confirmaci\u00f3n o los mensajes del portal se env\u00edan al cliente al instante. Los nuevos clientes reciben informaci\u00f3n inmediata sobre el \u00e9xito de su solicitud.<\/p>\n\n\n\n
Las secuencias de automatizaci\u00f3n del marketing en InvestGlass dan la bienvenida a los nuevos clientes, les env\u00edan material educativo y les proponen los primeros productos en funci\u00f3n de sus perfiles. Este compromiso temprano con el cliente sienta las bases para fidelizarlo a largo plazo.<\/p>\n\n\n\n
La misma plataforma programa revisiones peri\u00f3dicas de los datos personales y la actualizaci\u00f3n de documentos, de modo que la incorporaci\u00f3n fluye sin problemas hacia la gesti\u00f3n del ciclo de vida. Lo que empieza como un proyecto se convierte en una relaci\u00f3n continua respaldada por herramientas digitales.<\/p>\n\n\n\n
Dise\u00f1ar un proceso de incorporaci\u00f3n digital que cumpla la normativa<\/h2>\n\n\n\n Alinear el dise\u00f1o de la experiencia del usuario con los requisitos legales y normativos desde el primer d\u00eda evita costosos redise\u00f1os posteriores. La seguridad y el cumplimiento normativo deben incorporarse, no atornillarse.<\/p>\n\n\n\n
Empiece por trazar el recorrido completo del cliente para cada segmento. Los clientes particulares, los grandes patrimonios, las empresas, los fideicomisos y las fundaciones tienen necesidades y expectativas diferentes. Ofrezca a los clientes experiencias adaptadas a sus situaciones espec\u00edficas.<\/p>\n\n\n\n
Principios de dise\u00f1o para trayectos conformes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nLimitar el n\u00famero de pantallas por paso para reducir la carga cognitiva<\/li>\n\n\n\n Utilice indicadores de progreso para que los largos formularios KYC parezcan manejables<\/li>\n\n\n\n Agrupe las preguntas l\u00f3gicamente por categor\u00edas (personal, fiscal, inversi\u00f3n, riesgo)<\/li>\n\n\n\n Establecer claramente las expectativas en cada etapa<\/li>\n\n\n\n Incluye funciones de guardado y reanudaci\u00f3n para aplicaciones complejas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nLos requisitos de firma electr\u00f3nica var\u00edan seg\u00fan la jurisdicci\u00f3n. Los marcos eIDAS de la UE y ZertES de Suiza definen lo que constituye una firma electr\u00f3nica v\u00e1lida para los contratos financieros. Su plataforma de incorporaci\u00f3n debe admitir flujos de trabajo de firma conformes.<\/p>\n\n\n\n
La accesibilidad y las interfaces multiling\u00fces son cruciales para los bancos privados transfronterizos que atienden a clientes en ingl\u00e9s, franc\u00e9s, alem\u00e1n e italiano. El aprendizaje autom\u00e1tico puede ayudar a traducir y adaptar el contenido, pero la revisi\u00f3n humana garantiza la precisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Los clientes de InvestGlass estructuran sus formularios digitales para satisfacer las directivas de la FINMA y la UE sin abrumar a los usuarios. El resultado es una verificaci\u00f3n biom\u00e9trica, una verificaci\u00f3n de documentos y unas comprobaciones de cumplimiento que resultan sencillas y no pesadas.<\/p>\n\n\n\n
Generar confianza entre los clientes<\/h2>\n\n\n\n Establecer la confianza es fundamental para el \u00e9xito del proceso de incorporaci\u00f3n. Para los nuevos clientes, la experiencia inicial con su organizaci\u00f3n marca la pauta de toda la relaci\u00f3n. La creaci\u00f3n de confianza comienza con canales de comunicaci\u00f3n transparentes, en los que los clientes se sientan escuchados y apoyados a lo largo de todo el proceso. Las respuestas r\u00e1pidas a las preguntas, las explicaciones claras de cada paso y el seguimiento constante de los compromisos contribuyen a crear una sensaci\u00f3n de fiabilidad y profesionalidad.<\/p>\n\n\n\n
La seguridad y el cumplimiento son igualmente vitales para generar confianza. Aplicando medidas s\u00f3lidas como el cifrado y la autenticaci\u00f3n biom\u00e9trica, las empresas pueden garantizar a sus clientes que su informaci\u00f3n sensible est\u00e1 protegida en todo momento. Demostrar el compromiso de salvaguardar la informaci\u00f3n de los clientes no solo cumple los requisitos normativos, sino que tambi\u00e9n les asegura que sus datos est\u00e1n en buenas manos.<\/p>\n\n\n\n
Cuando los clientes ven que se da prioridad a sus necesidades y que su informaci\u00f3n se trata con cuidado, es m\u00e1s probable que permanezcan fieles y comprometidos. La confianza generada durante la incorporaci\u00f3n sienta las bases para la retenci\u00f3n de clientes a largo plazo y una relaci\u00f3n s\u00f3lida y mutuamente beneficiosa.<\/p>\n\n\n\n
Canales de comunicaci\u00f3n en la incorporaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n La elecci\u00f3n y gesti\u00f3n de los canales de comunicaci\u00f3n desempe\u00f1an un papel fundamental en el proceso de incorporaci\u00f3n. Una comunicaci\u00f3n eficaz garantiza que los clientes reciban actualizaciones oportunas, comprendan lo que se requiere de ellos y se sientan respaldados al proporcionar documentos de identidad y otra informaci\u00f3n necesaria. La utilizaci\u00f3n de una combinaci\u00f3n de canales como correo electr\u00f3nico seguro, llamadas telef\u00f3nicas, videoconferencias y mensajer\u00eda instant\u00e1nea permite a las empresas adaptarse a las preferencias individuales de los clientes y a la sensibilidad de la informaci\u00f3n que se intercambia.<\/p>\n\n\n\n
Para la transmisi\u00f3n de documentos de identidad y datos confidenciales, los canales seguros y encriptados son esenciales para proteger la privacidad de los clientes y mantener la conformidad. Una comunicaci\u00f3n clara y coherente ayuda a establecer expectativas, reduce la confusi\u00f3n y fomenta un sentimiento de colaboraci\u00f3n entre la empresa y sus clientes. Al facilitar que los clientes hagan preguntas y reciban orientaci\u00f3n, las organizaciones pueden mejorar la experiencia de incorporaci\u00f3n y generar confianza desde la primera interacci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Experiencia del cliente en la incorporaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n Ofrecer una experiencia de cliente excepcional durante la incorporaci\u00f3n es clave para lograr una alta satisfacci\u00f3n del cliente y el \u00e9xito a largo plazo. Cada interacci\u00f3n, desde la bienvenida inicial hasta la finalizaci\u00f3n de las tareas de incorporaci\u00f3n, moldea la percepci\u00f3n del cliente sobre su negocio. Un proceso de incorporaci\u00f3n fluido e intuitivo que anticipe las necesidades del cliente y minimice la fricci\u00f3n puede mejorar significativamente el \u00e9xito y la retenci\u00f3n del cliente.<\/p>\n\n\n\n
La asistencia personalizada, las interfaces f\u00e1ciles de usar y la realizaci\u00f3n eficiente de las tareas de incorporaci\u00f3n contribuyen a una experiencia de incorporaci\u00f3n positiva. Proporcionar instrucciones claras, actualizaciones de progreso y un f\u00e1cil acceso a la asistencia garantiza que los clientes se sientan valorados y comprendidos. La incorporaci\u00f3n de mecanismos de retroalimentaci\u00f3n, como encuestas u opciones de retroalimentaci\u00f3n directa, permite a los clientes compartir sus experiencias y sugerencias, lo que posibilita la mejora continua del proceso de incorporaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Centrarse en la experiencia del cliente no s\u00f3lo aumenta su satisfacci\u00f3n, sino que tambi\u00e9n anima a los clientes a convertirse en defensores de su marca, lo que impulsa el crecimiento a trav\u00e9s del boca a boca positivo y la repetici\u00f3n de negocios.<\/p>\n\n\n\n
Seguridad de los datos y soberan\u00eda de Suiza<\/h2>\n\n\n\n Para las entidades reguladas de Europa y Suiza, la ubicaci\u00f3n y el control de los datos son tan importantes como la experiencia del usuario. El lugar donde residen los datos de los clientes determina qu\u00e9 leyes se aplican y qui\u00e9n puede acceder a ellos.<\/p>\n\n\n\n
La soberan\u00eda de los datos significa que los datos de los clientes permanecen bajo la jurisdicci\u00f3n del pa\u00eds donde se almacenan. Para las instituciones suizas, esto significa que la legislaci\u00f3n suiza rige el acceso, la conservaci\u00f3n y la protecci\u00f3n de la informaci\u00f3n sensible.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass ofrece implementaciones alojadas en la nube suiza e in situ, garantizando que los registros confidenciales de KYC nunca salgan de la infraestructura controlada. Este enfoque satisface a los reguladores al tiempo que ofrece a las instituciones un control total.<\/p>\n\n\n\nPr\u00e1cticas de seguridad<\/p><\/th>
Prop\u00f3sito<\/p><\/th><\/tr>
Cifrado en tr\u00e1nsito y en reposo<\/p><\/td>
Proteger los datos de la interceptaci\u00f3n<\/p><\/td><\/tr>
Gesti\u00f3n s\u00f3lida de identidades y accesos<\/p><\/td>
Controle qui\u00e9n ve qu\u00e9<\/p><\/td><\/tr>
Registros de auditor\u00eda detallados<\/p><\/td>
Apoyo a las inspecciones reglamentarias<\/p><\/td><\/tr>
Alojamiento en Suiza<\/p><\/td>
Mantener la soberan\u00eda de los datos<\/p><\/td><\/tr>
Evaluaciones peri\u00f3dicas de la seguridad<\/p><\/td>
Identificar y abordar las vulnerabilidades<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
La normativa pertinente incluye el GDPR, el FADP suizo y normas espec\u00edficas del sector para bancos, gestores de activos y aseguradoras. Los controles biom\u00e9tricos y la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica deben cumplir los requisitos de protecci\u00f3n de datos personales sensibles.<\/p>\n\n\n\n
Algunas instituciones atienden a clientes de Oriente Medio o Asia, pero siguen eligiendo el alojamiento suizo como ubicaci\u00f3n de datos neutral y de confianza. La reputaci\u00f3n de Suiza en materia de privacidad y estabilidad se extiende m\u00e1s all\u00e1 de sus fronteras.<\/p>\n\n\n\n
Centralizar la incorporaci\u00f3n, el CRM y el portal de clientes en una plataforma soberana reduce el n\u00famero de proveedores con acceso a datos regulados. Menos puntos de acceso significa menos riesgo y una gesti\u00f3n de proveedores m\u00e1s sencilla.<\/p>\n\n\n\nM\u00e9tricas de incorporaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n Medir la eficacia de su proceso de incorporaci\u00f3n es esencial para la mejora continua y el mantenimiento de una ventaja competitiva. Las m\u00e9tricas clave de la incorporaci\u00f3n incluyen el tiempo de incorporaci\u00f3n, los \u00edndices de satisfacci\u00f3n del cliente, los \u00edndices de abandono y los \u00edndices de retenci\u00f3n. El seguimiento del tiempo de incorporaci\u00f3n ayuda a identificar los cuellos de botella y las oportunidades para agilizar los flujos de trabajo, mientras que los \u00edndices de satisfacci\u00f3n del cliente proporcionan informaci\u00f3n sobre la medida en que la experiencia de incorporaci\u00f3n cumple las expectativas del cliente.<\/p>\n\n\n\n
La supervisi\u00f3n de las tasas de abandono revela d\u00f3nde pueden estar abandonando el proceso los clientes, lo que permite realizar mejoras espec\u00edficas para reducir la fricci\u00f3n. Las tasas de retenci\u00f3n indican el \u00e9xito a largo plazo de sus esfuerzos de incorporaci\u00f3n, reflejando cu\u00e1ntos clientes permanecen activos despu\u00e9s de su experiencia inicial de incorporaci\u00f3n. El an\u00e1lisis peri\u00f3dico de estas m\u00e9tricas respalda la toma de decisiones basada en datos, garantiza el cumplimiento continuo de la normativa y ayuda a perfeccionar el proceso de incorporaci\u00f3n para prestar un mejor servicio a los clientes.<\/p>\n\n\n\n
Al centrarse en estas m\u00e9tricas cr\u00edticas, las empresas pueden optimizar su experiencia de incorporaci\u00f3n, mejorar los resultados de los clientes y reforzar su posici\u00f3n en el mercado.<\/p>\n\n\n\n
Primeros pasos en la integraci\u00f3n digital con InvestGlass<\/h2>\n\n\n\n Iniciar un proyecto de incorporaci\u00f3n digital no requiere transformarlo todo a la vez. Un enfoque por fases permite obtener resultados r\u00e1pidos mientras se avanza hacia una cobertura completa.<\/p>\n\n\n\n
Fase 1: Elija su punto de partida<\/strong> Empiece con uno o dos segmentos de clientes, como los inversores minoristas residentes en Suiza o las relaciones con gestores de activos externos. C\u00e9ntrese en un \u00e1mbito manejable en el que pueda demostrar resultados.<\/p>\n\n\n\nFase 2: Auditor\u00eda y conversi\u00f3n<\/strong> Revisar los formularios en papel, las listas de comprobaci\u00f3n KYC y los pasos de aprobaci\u00f3n existentes. Documente los flujos de trabajo actuales antes de convertirlos en flujos de trabajo digitales din\u00e1micos dentro de InvestGlass. Esta auditor\u00eda revela oportunidades de mejora.<\/p>\n\n\n\nFase 3: Integrar los sistemas centrales<\/strong> Establecer integraciones con al menos un banco central o sistema de gesti\u00f3n de carteras<\/a> y un proveedor de control de sanciones o KYC. Estas conexiones permiten automatizar los flujos de trabajo para lograr la eficiencia operativa.<\/p>\n\n\n\nFase 4: Pilotar y perfeccionar<\/strong> Realice pruebas con un n\u00famero limitado de gestores de relaciones y recabe opiniones sobre la facilidad de uso, los tiempos de respuesta y los porcentajes de error. Sus comentarios mejorar\u00e1n la experiencia antes de generalizarla.<\/p>\n\n\n\nFase 5: Medir y escalar<\/strong> Cuantifique el impacto midiendo la tasa de cumplimentaci\u00f3n de solicitudes, el tiempo transcurrido desde el contacto inicial hasta la apertura de la cuenta y el n\u00famero de intervenciones manuales por expediente. Estas m\u00e9tricas demuestran el valor y gu\u00edan la expansi\u00f3n a segmentos adicionales.<\/p>\n\n\n\nInvestGlass proporciona acceso a un entorno de pruebas para que pueda ver los flujos de incorporaci\u00f3n digital, los formularios y los portales configurados para la banca y la gesti\u00f3n de patrimonios antes de comprometerse con la implantaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
PREGUNTAS FRECUENTES<\/h2>\n\n\n\n Las siguientes preguntas abordan las preocupaciones m\u00e1s comunes que plantean los bancos, los gestores de activos y las compa\u00f1\u00edas de seguros a la hora de evaluar las soluciones de onboarding digital.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfCu\u00e1nto se tarda en implantar una soluci\u00f3n de onboarding digital?<\/h3>\n\n\n\n Los plazos var\u00edan en funci\u00f3n del alcance y la complejidad. Una implantaci\u00f3n espec\u00edfica de una soluci\u00f3n \"lista para usar\" como InvestGlass para un pa\u00eds y un segmento puede ponerse en marcha en un plazo de tres a seis meses.<\/p>\n\n\n\n
Las implantaciones m\u00e1s complejas, que abarcan varias centrales de reservas, idiomas y productos, pueden llevar entre nueve y doce meses, en funci\u00f3n de los recursos internos y los requisitos de integraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
La reutilizaci\u00f3n de las pol\u00edticas y los formularios est\u00e1ndar existentes acorta considerablemente la duraci\u00f3n del proyecto. A las organizaciones que han documentado sus procesos actuales les resulta m\u00e1s f\u00e1cil implantarlos que a las que empiezan desde cero.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfPuede la incorporaci\u00f3n digital sustituir totalmente a las reuniones presenciales?<\/h3>\n\n\n\n En muchas jurisdicciones, se permite la incorporaci\u00f3n totalmente a distancia para los clientes de riesgo est\u00e1ndar, siempre que se utilice la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica o la identificaci\u00f3n por v\u00eddeo. La normativa admite cada vez m\u00e1s alternativas digitales a la verificaci\u00f3n en persona.<\/p>\n\n\n\n
En el caso de clientes con patrimonios muy elevados o estructuras complejas, las entidades suelen mantener al menos una reuni\u00f3n de relaci\u00f3n, pero siguen capturando los documentos y las aprobaciones digitalmente. La reuni\u00f3n se centra m\u00e1s en la creaci\u00f3n de relaciones que en la recopilaci\u00f3n de papeles.<\/p>\n\n\n\n
Las herramientas digitales deben complementar el asesoramiento humano, no eliminar a los gestores de relaciones de la experiencia del cliente. El objetivo es dar a los asesores m\u00e1s tiempo para conversaciones significativas eliminando la carga administrativa.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo tratamos a los clientes que no tienen conocimientos digitales?<\/h3>\n\n\n\n Ofrezca una incorporaci\u00f3n digital asistida en la que los gestores de relaciones o el personal del centro de llamadas gu\u00eden al cliente a trav\u00e9s del mismo recorrido digital en una sucursal o mediante una llamada. El proceso sigue siendo digital aunque el cliente reciba asistencia humana.<\/p>\n\n\n\n
Mantenga versiones en papel o imprimibles como contingencia, pero aseg\u00farese de que el registro maestro est\u00e9 siempre en el sistema digital. Este enfoque mantiene la precisi\u00f3n de los datos al tiempo que se adapta a distintos niveles de comodidad.<\/p>\n\n\n\n
Cree sencillas gu\u00edas paso a paso y v\u00eddeos cortos dentro del portal del cliente para ayudar a los clientes m\u00e1s mayores o menos t\u00e9cnicos. Un buen dise\u00f1o reduce la necesidad de asistencia en primer lugar.<\/p>\n\n\n\n
Qu\u00e9 equipos internos deben participar en un proyecto de incorporaci\u00f3n digital<\/h3>\n\n\n\n Entre las principales partes interesadas figuran los responsables de front office, cumplimiento de normativas, asuntos jur\u00eddicos, operaciones, seguridad inform\u00e1tica y protecci\u00f3n de datos. Cada uno aporta una perspectiva esencial sobre los requisitos y las limitaciones.<\/p>\n\n\n\n
Designe a un propietario del producto del \u00e1mbito empresarial, por ejemplo, el jefe de incorporaci\u00f3n de clientes o el director de operaciones de gesti\u00f3n de patrimonios. La propiedad empresarial garantiza que el proyecto aporte valor pr\u00e1ctico y no solo capacidad t\u00e9cnica.<\/p>\n\n\n\n
La participaci\u00f3n temprana de los equipos de cumplimiento reduce el riesgo de repeticiones una vez que los flujos de trabajo est\u00e1n listos para su lanzamiento. Sus requisitos deben conformar las decisiones de dise\u00f1o desde el principio.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo influye la incorporaci\u00f3n digital en las revisiones continuas de los datos personales?<\/h3>\n\n\n\n Una vez que la incorporaci\u00f3n es digital, las actualizaciones peri\u00f3dicas de KYC pueden reutilizar los datos existentes, activar alertas de caducidad de documentos e invitar a los clientes a confirmar o actualizar la informaci\u00f3n en l\u00ednea. La base que se construye durante la incorporaci\u00f3n respalda todo el ciclo de vida del cliente.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass puede programar revisiones en funci\u00f3n del nivel de riesgo, por ejemplo cada a\u00f1o para los clientes de mayor riesgo y cada tres a\u00f1os para los perfiles de menor riesgo. Este enfoque basado en el riesgo concentra los recursos donde m\u00e1s importan.<\/p>\n\n\n\n
Este enfoque reduce la carga tanto de los clientes como de los equipos internos en comparaci\u00f3n con los grandes proyectos de reparaci\u00f3n ad hoc. El mantenimiento continuo es m\u00e1s f\u00e1cil que la puesta al d\u00eda peri\u00f3dica.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n
\u00bfEst\u00e1 preparado para transformar la forma en que su instituci\u00f3n da la bienvenida a nuevos clientes? Con InvestGlass, obtendr\u00e1 un socio que le ayudar\u00e1 a escalar m\u00e1s r\u00e1pido, cumplir las normativas y ofrecer una experiencia de incorporaci\u00f3n excepcional. Solicite una demostraci\u00f3n en directo o un acceso al entorno de pruebas para ver en acci\u00f3n los flujos de incorporaci\u00f3n digital configurados para banca y gesti\u00f3n de patrimonios.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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