Actualizaci\u00f3n de preferencias<\/td> Cambios a lo largo del tiempo<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nEste enfoque aborda directamente los requisitos de los derechos de los interesados, ya que las empresas pueden demostrar exactamente cu\u00e1ndo y c\u00f3mo se obtuvo el consentimiento.<\/p>\n\n\n\n
Apoyo a la minimizaci\u00f3n de datos y solicitudes de acceso<\/h3>\n\n\n\n Los datos centralizados tambi\u00e9n apoyan los principios de minimizaci\u00f3n de datos. Cuando una empresa puede buscar y exportar todos los datos relacionados con los clientes desde un \u00fanico lugar, responder a las solicitudes de acceso a los datos o a las solicitudes de eliminaci\u00f3n de datos se convierte en algo sencillo. En lugar de comprobar varios sistemas, los equipos de cumplimiento gestionan estas solicitudes desde una \u00fanica interfaz.<\/p>\n\n\n\n
En virtud de la Ley de Privacidad del Consumidor de California y del Reglamento General de Protecci\u00f3n de Datos, los interesados tienen derecho a solicitar el acceso a sus datos personales. Un CRM bien configurado hace que este proceso sea eficiente en lugar de engorroso. Los sistemas CRM tambi\u00e9n permiten a los equipos de cumplimiento supervisar el acceso a los datos, garantizando que s\u00f3lo el personal autorizado pueda ver o manejar los datos de los clientes.<\/p>\n\n\n\n
Automatizaci\u00f3n de los flujos de trabajo CSC, AML y de idoneidad<\/h2>\n\n\n\n Normativas como las Directivas de la Uni\u00f3n Europea contra el Blanqueo de Capitales, la AMLA suiza y las leyes locales sobre valores exigen una diligencia debida detallada en la incorporaci\u00f3n y a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. Los procesos manuales no solo son ineficaces, sino que crean lagunas que los reguladores identificar\u00e1n.<\/p>\n\n\n\n
Los motores de flujo de trabajo de CRM pueden guiar a los asesores a trav\u00e9s de procesos KYC paso a paso con campos obligatorios y reglas de validaci\u00f3n. Este enfoque del proceso de incorporaci\u00f3n de clientes garantiza la coherencia y reduce los errores humanos.<\/p>\n\n\n\n
Principales funciones de automatizaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n Los flujos de trabajo automatizados en los sistemas crm modernos incluyen:<\/p>\n\n\n\n
Verificaci\u00f3n de identidad<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nRequisitos de carga de documentos para pasaportes y justificantes de domicilio<\/li>\n\n\n\n Seguimiento automatizado de la caducidad de los documentos<\/li>\n\n\n\n Integraci\u00f3n con servicios de verificaci\u00f3n externos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nCalificaci\u00f3n del riesgo<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nClasificaci\u00f3n basada en reglas (riesgo bajo, medio, alto)<\/li>\n\n\n\n Escalado autom\u00e1tico cuando cambia la puntuaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n Documentaci\u00f3n de la justificaci\u00f3n de la puntuaci\u00f3n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nRevisiones peri\u00f3dicas<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nRecordatorios a intervalos de 12, 24 o 36 meses en funci\u00f3n del nivel de riesgo<\/li>\n\n\n\n Alertas autom\u00e1ticas cuando caducan los documentos<\/li>\n\n\n\n Normas de escalada cuando los clientes no responden<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nUn gestor de patrimonios que utilice InvestGlass puede recopilar pasaportes, comprobantes de domicilio, formularios de autocertificaci\u00f3n FATCA y CRS, y enviarlos a cumplimiento para su aprobaci\u00f3n con un seguimiento de auditor\u00eda digital. Cada paso se documenta, se marca con fecha y hora y se vincula al registro del cliente.<\/p>\n\n\n\n
Comprobaciones de idoneidad y adecuaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n En virtud de MiFID II y de la Ley de Servicios Financieros suiza (FINSA), las empresas deben garantizar que las carteras recomendadas se ajusten al perfil de riesgo y al horizonte de inversi\u00f3n documentados de cada cliente. Los cuestionarios CRM pueden modelar directamente estos requisitos.<\/p>\n\n\n\n
Cuando un asesor completa una evaluaci\u00f3n de idoneidad, el CRM puede:<\/p>\n\n\n\n
\nComparar la tolerancia al riesgo del cliente con las inversiones propuestas<\/li>\n\n\n\n Marcar las discordancias antes de enviar las propuestas<\/li>\n\n\n\n Documentar la justificaci\u00f3n de las recomendaciones<\/li>\n\n\n\n Almacenar el historial de evaluaci\u00f3n completo para futuras consultas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nEste enfoque ayuda a las empresas a garantizar el cumplimiento de la normativa sobre valores y a mantener registros completos para los ex\u00e1menes reglamentarios.<\/p>\n\n\n\n
Seguridad, control de acceso y soberan\u00eda de los datos<\/h2>\n\n\n\n El cumplimiento de la normativa en materia de gesti\u00f3n de relaciones con los clientes no s\u00f3lo tiene que ver con las normas y la documentaci\u00f3n. Tambi\u00e9n tiene que ver con la seguridad con la que se almacena la informaci\u00f3n de los clientes y se accede a ella en el d\u00eda a d\u00eda. Los reguladores examinan cada vez m\u00e1s las medidas de seguridad de los datos como parte de sus actividades de supervisi\u00f3n. Es esencial utilizar sistemas CRM para proteger los datos de los clientes, garantizando que s\u00f3lo el personal autorizado pueda acceder a los datos confidenciales mediante s\u00f3lidos controles de acceso y protocolos de seguridad.<\/p>\n\n\n\n
Control de acceso basado en funciones<\/h3>\n\n\n\n Proteger los datos confidenciales de los clientes exige estrictos controles de acceso. Las distintas funciones dentro de una entidad financiera necesitan diferentes niveles de acceso:<\/p>\n\n\n\nPapel<\/th> Nivel de acceso a los datos<\/th><\/tr> Gestor de relaciones<\/td> S\u00f3lo clientes propios<\/td><\/tr> Gestor de cartera<\/td> Datos de inversi\u00f3n, datos personales limitados<\/td><\/tr> Responsable de Cumplimiento<\/td> Acceso total para la supervisi\u00f3n<\/td><\/tr> Back Office<\/td> Datos de procesamiento de transacciones<\/td><\/tr> Gesti\u00f3n<\/td> Informes agregados<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nEsto garantiza que s\u00f3lo los usuarios autorizados puedan ver la informaci\u00f3n sensible relevante para su funci\u00f3n. El control de acceso basado en funciones cumple los requisitos del Reglamento General de Protecci\u00f3n de Datos y las directrices de seguridad bancaria.<\/p>\n\n\n\n
Protecciones t\u00e9cnicas<\/h3>\n\n\n\n Las plataformas crm robustas implementan m\u00faltiples capas de seguridad de datos:<\/p>\n\n\n\n
\nCifrado de datos<\/strong> en tr\u00e1nsito y en reposo<\/li>\n\n\n\nAutenticaci\u00f3n robusta con opciones multifactor<\/li>\n\n\n\n IP permite el listado de oficinas y ubicaciones autorizadas<\/li>\n\n\n\n Control de dispositivos y gesti\u00f3n de sesiones<\/li>\n\n\n\n Pruebas de penetraci\u00f3n peri\u00f3dicas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nEstas medidas respaldan directamente los requisitos del art\u00edculo 32 del RGPD en materia de garant\u00edas t\u00e9cnicas adecuadas. Las empresas deben proteger la informaci\u00f3n de los clientes utilizando medidas de seguridad adecuadas a la sensibilidad de los datos que manejan.<\/p>\n\n\n\n
Soberan\u00eda de datos para las entidades financieras<\/h3>\n\n\n\n Para los bancos y gestores de patrimonios, la residencia de los datos es importante. El lugar donde se almacena la informaci\u00f3n sensible de los clientes determina qu\u00e9 leyes se aplican y qui\u00e9n puede acceder potencialmente a esos datos.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass ofrece alojamiento en centros de datos suizos bajo la legislaci\u00f3n suiza, con la opci\u00f3n de despliegue in situ para un m\u00e1ximo control. Esto responde a las preocupaciones de muchas instituciones sobre el mantenimiento de datos bancarios privados sensibles en infraestructuras soberanas.<\/p>\n\n\n\n
Comparaci\u00f3n: Alojamiento Soberano Suizo vs Nube P\u00fablica Gen\u00e9rica<\/strong><\/p>\n\n\n\nConsideraci\u00f3n<\/th> Soberano suizo CRM<\/th> Nube p\u00fablica gen\u00e9rica<\/th><\/tr> Residencia de datos<\/td> Suiza<\/td> Varios lugares<\/td><\/tr> Legislaci\u00f3n aplicable<\/td> Derecho suizo<\/td> Potencialmente extranjero<\/td><\/tr> Acceso del Gobierno<\/td> S\u00f3lo procesos judiciales suizos<\/td> Sujeto a solicitudes extranjeras<\/td><\/tr> Controlar<\/td> Opci\u00f3n completa o in situ<\/td> Depende del proveedor<\/td><\/tr> Aceptaci\u00f3n del regulador bancario<\/td> Generalmente preferido<\/td> Puede requerir una diligencia debida adicional<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nPara las empresas que manejan informaci\u00f3n sensible de clientes de banca privada, esta distinci\u00f3n puede ser decisiva para la aceptaci\u00f3n normativa.<\/p>\n\n\n\n
Registros de auditor\u00eda, informes y pruebas preparadas para las autoridades reguladoras<\/h2>\n\n\n\n Los reguladores esperan que las empresas recreen el historial completo de la relaci\u00f3n con un cliente, incluidos todos los cambios de perfil, actualizaciones de riesgo y recomendaciones de inversi\u00f3n. La capacidad de demostrar el cumplimiento mediante registros de auditor\u00eda completos se ha convertido en un requisito fundamental. Los sistemas CRM apoyan la supervisi\u00f3n continua del cumplimiento mediante el seguimiento de todas las actividades y cambios relacionados con el cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n
Cuando las empresas necesitan generar informes para cumplir con las obligaciones reglamentarias, los sistemas CRM agilizan la presentaci\u00f3n de informes reglamentarios automatizando la creaci\u00f3n y el env\u00edo de los informes de cumplimiento exigidos. De este modo, las empresas pueden proporcionar r\u00e1pidamente pruebas a los reguladores con el m\u00ednimo esfuerzo manual.<\/p>\n\n\n\n
Registros de auditor\u00eda inmutables<\/h3>\n\n\n\n Los sistemas CRM pueden mantener registros de auditor\u00eda detallados de toda la actividad:<\/p>\n\n\n\n
\nQui\u00e9n ha consultado un expediente y cu\u00e1ndo<\/li>\n\n\n\n Qu\u00e9 cambios se han realizado en los perfiles de los clientes<\/li>\n\n\n\n Flujos de aprobaci\u00f3n y sus resultados<\/li>\n\n\n\n Carga de documentos e historial de versiones<\/li>\n\n\n\n Registros de comunicaci\u00f3n y marcas de tiempo<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nEstos registros de auditor\u00eda incluyen marcas de tiempo precisas, identificaci\u00f3n de usuarios, direcciones IP y, a veces, informaci\u00f3n sobre dispositivos. El objetivo es producir un registro inmutable en el que los reguladores puedan confiar.<\/p>\n\n\n\n
Informes normalizados<\/h3>\n\n\n\n Los equipos de cumplimiento necesitan generar informes para diversas obligaciones normativas:<\/p>\n\n\n\n
\nRes\u00famenes de seguimiento de actividades sospechosas<\/li>\n\n\n\n Informes de actividad transfronteriza<\/li>\n\n\n\n Documentaci\u00f3n de revisi\u00f3n peri\u00f3dica de la idoneidad<\/li>\n\n\n\n Res\u00famenes de clasificaci\u00f3n de clientes<\/li>\n\n\n\n Evaluaciones de impacto de la protecci\u00f3n de datos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nUn CRM configurado para cumplir los requisitos normativos puede producir estos informes bajo demanda en lugar de tener que recopilarlos manualmente.<\/p>\n\n\n\n
Escenario real<\/h3>\n\n\n\n Consideremos un escenario en el que un regulador solicita el expediente completo de una persona pol\u00edticamente expuesta incorporada en 2021. Con un CRM bien configurado, la empresa puede exportar una cronolog\u00eda completa en cuesti\u00f3n de minutos, incluyendo:<\/p>\n\n\n\n
\nDocumentaci\u00f3n original KYC<\/li>\n\n\n\n Evaluaciones de riesgos y sus actualizaciones<\/li>\n\n\n\n Todas las recomendaciones de inversi\u00f3n y su justificaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n Historia de la comunicaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n Registros de revisiones peri\u00f3dicas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nInvestGlass puede generar informes de cumplimiento personalizados por regi\u00f3n o central de reservas, lo que ayuda a los bancos a cumplir los distintos formatos de informaci\u00f3n para FINMA, CSSF u otros reguladores locales.<\/p>\n\n\n\n
Uso de CRM para coordinar el cumplimiento en todos los departamentos<\/h2>\n\n\n\n Los fallos de cumplimiento suelen producirse en los puntos de traspaso entre los equipos de front office, middle office y back office. Cuando las relaciones con los clientes abarcan varios departamentos, aparecen lagunas si cada equipo utiliza sistemas distintos.<\/p>\n\n\n\n
El CRM como espacio de trabajo compartido<\/h3>\n\n\n\n Un CRM bien implementado se convierte en el espacio de trabajo compartido en el que los gestores de relaciones, los analistas de cumplimiento, los equipos de riesgo y operaciones colaboran en el mismo registro de clientes. Esto sustituye al intercambio de hojas de c\u00e1lculo y correos electr\u00f3nicos que genera riesgos de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n
Entre las principales funciones de coordinaci\u00f3n figuran:<\/p>\n\n\n\n
Gesti\u00f3n de tareas<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nTareas con plazos y propietarios<\/li>\n\n\n\n Seguimiento de la situaci\u00f3n visible para las partes interesadas<\/li>\n\n\n\n Escalada cuando las tareas se retrasan<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nAlertas y notificaciones<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nActivaci\u00f3n autom\u00e1tica al superar umbrales<\/li>\n\n\n\n Notificaciones cuando cambian las circunstancias del cliente<\/li>\n\n\n\n Recordatorios de las acciones necesarias<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nGesti\u00f3n de casos<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nApertura de casos de revisi\u00f3n cuando las transacciones superan determinados umbrales<\/li>\n\n\n\n Seguimiento de los cambios de residencia fiscal de los clientes<\/li>\n\n\n\n Documentaci\u00f3n de las actividades de reparaci\u00f3n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nCoordinaci\u00f3n de centrales de reservas m\u00faltiples<\/h3>\n\n\n\n Pensemos en un banco con centrales de reservas en varias jurisdicciones. Cada ubicaci\u00f3n puede tener diferentes normas de comercializaci\u00f3n, requisitos para las propuestas de inversi\u00f3n y normas de documentaci\u00f3n basadas en el domicilio del cliente y la licencia de asesoramiento del banquero.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass permite a las empresas coordinar las normas transfronterizas, garantizando que las campa\u00f1as de marketing, las propuestas de inversi\u00f3n y la documentaci\u00f3n est\u00e9n alineadas. El sistema puede enrutar las tareas en funci\u00f3n de la jurisdicci\u00f3n y se\u00f1alar posibles conflictos.<\/p>\n\n\n\n
Esta visi\u00f3n interfuncional reduce la duplicaci\u00f3n, acelera la correcci\u00f3n y ofrece a los responsables de cumplimiento una visibilidad casi en tiempo real de los posibles problemas en toda la organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Ventajas del software CRM<\/h2>\n\n\n\n El software CRM ofrece una amplia gama de ventajas que van m\u00e1s all\u00e1 de las funciones tradicionales de ventas y marketing. Al aprovechar los sistemas CRM avanzados, las empresas pueden agilizar sus procesos, mejorar el compromiso con el cliente y aumentar la eficiencia general. El software CRM permite a los equipos acceder a una visi\u00f3n unificada de la informaci\u00f3n de los clientes, lo que facilita la personalizaci\u00f3n de las interacciones y la respuesta r\u00e1pida a sus necesidades. Esto conduce a mayores tasas de retenci\u00f3n de clientes y a estrategias de ventas m\u00e1s eficaces. Y lo que es m\u00e1s importante, las soluciones de CRM modernas vienen equipadas con herramientas de cumplimiento integradas que ayudan a las organizaciones a garantizar el cumplimiento de la normativa, reduciendo el riesgo de filtraci\u00f3n de datos y las sanciones econ\u00f3micas asociadas. Estas funciones de cumplimiento automatizan la gesti\u00f3n del consentimiento, supervisan el acceso a los datos y generan informes listos para la auditor\u00eda, lo que permite a las empresas centrarse en el crecimiento al tiempo que mantienen una s\u00f3lida postura de cumplimiento. En \u00faltima instancia, invertir en software de CRM no s\u00f3lo mejora la experiencia del cliente, sino que tambi\u00e9n protege a la organizaci\u00f3n frente a los riesgos normativos.<\/p>\n\n\n\n
Retos comunes en materia de cumplimiento<\/h2>\n\n\n\n La implantaci\u00f3n de sistemas CRM plantea a las empresas un conjunto \u00fanico de retos en materia de cumplimiento normativo, especialmente a medida que las leyes de protecci\u00f3n de datos se vuelven m\u00e1s complejas y exigentes. Uno de los principales obst\u00e1culos es la gesti\u00f3n del consentimiento del cliente de acuerdo con normativas como el GDPR y la CCPA, garantizando que el consentimiento se registre y actualice adecuadamente seg\u00fan sea necesario. Mantener la exactitud de los datos es otro desaf\u00edo cr\u00edtico, ya que los datos de clientes obsoletos o incorrectos pueden conducir a brechas de cumplimiento y escrutinio regulatorio. Adem\u00e1s, las organizaciones deben mantener la documentaci\u00f3n de cumplimiento actualizada y accesible, lo que puede ser dif\u00edcil cuando se trata de grandes vol\u00famenes de datos de clientes. El riesgo siempre presente de filtraciones de datos y amenazas cibern\u00e9ticas subraya a\u00fan m\u00e1s la necesidad de medidas s\u00f3lidas de seguridad de los datos y auditor\u00edas peri\u00f3dicas de los mismos. Al comprender estos retos comunes de cumplimiento, las empresas pueden tomar medidas proactivas para garantizar un manejo seguro de los datos, cumplir los requisitos normativos y proteger tanto a sus clientes como su reputaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Buenas pr\u00e1cticas para el cumplimiento de la normativa<\/h2>\n\n\n\n Para mantener el cumplimiento de la normativa sobre protecci\u00f3n de datos, las empresas deben adoptar un conjunto de buenas pr\u00e1cticas adaptadas a la gesti\u00f3n segura de los datos de los clientes. Revisar y actualizar peri\u00f3dicamente las pol\u00edticas de CRM garantiza que los procesos de tratamiento de datos se mantengan alineados con la legislaci\u00f3n vigente y las normas del sector. Realizar auditor\u00edas peri\u00f3dicas de los datos y flujos de trabajo de CRM ayuda a identificar posibles vulnerabilidades y favorece la mejora continua. La formaci\u00f3n de los empleados es esencial, ya que dota al personal de los conocimientos necesarios para cumplir los requisitos de CRM y respetar las normas de protecci\u00f3n de datos. Establecer procedimientos claros para el acceso, almacenamiento e intercambio de datos minimiza el riesgo de accesos no autorizados y violaciones de datos. El uso de plataformas de CRM con funciones de cumplimiento de normativas integradas mejora a\u00fan m\u00e1s la seguridad de los datos y el cumplimiento de las normativas, lo que facilita la protecci\u00f3n de los datos de los clientes y la demostraci\u00f3n del cumplimiento durante las auditor\u00edas. Siguiendo estas pr\u00e1cticas recomendadas, las organizaciones pueden mantener la conformidad, evitar sanciones econ\u00f3micas y crear una confianza duradera con sus clientes.<\/p>\n\n\n\n
C\u00f3mo InvestGlass ayuda a los bancos y gestores de patrimonios a cumplir la normativa<\/h2>\n\n\n\n InvestGlass es una plataforma soberana suiza de CRM y automatizaci\u00f3n creada espec\u00edficamente para instituciones financieras reguladas. Para respaldar el cumplimiento del GDPR, InvestGlass integra principios del GDPR como la privacidad de los datos, la gesti\u00f3n del consentimiento y la adhesi\u00f3n a la normativa en sus funciones principales. A diferencia de las soluciones CRM gen\u00e9ricas adaptadas a los servicios financieros, InvestGlass se construy\u00f3 desde cero con herramientas de cumplimiento integradas en su n\u00facleo.<\/p>\n\n\n\n
M\u00f3dulos b\u00e1sicos para el cumplimiento de la normativa<\/h3>\n\n\n\nM\u00f3dulo<\/th> Funci\u00f3n de cumplimiento<\/th><\/tr> Integraci\u00f3n digital<\/td> Recogida estructurada de datos con gesti\u00f3n del consentimiento<\/td><\/tr> Flujos de trabajo CSC y AML<\/td> Diligencia debida automatizada con ruta de aprobaci\u00f3n<\/td><\/tr> Gesti\u00f3n de carteras<\/td> Normas de idoneidad y documentaci\u00f3n de recomendaciones<\/td><\/tr> Automatizaci\u00f3n del marketing<\/td> Seguimiento del consentimiento y preferencias de comunicaci\u00f3n<\/td><\/tr> Portal del cliente<\/td> Intercambio seguro de documentos e informes<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nCumplimiento de la normativa<\/h3>\n\n\n\n InvestGlass cumple la normativa clave mediante:<\/p>\n\n\n\n
\nAlojamiento suizo<\/strong>: Datos almacenados en centros de datos suizos conforme a la legislaci\u00f3n suiza<\/li>\n\n\n\nPr\u00e1cticas de seguridad<\/strong>: El cifrado, los controles de acceso y las auditor\u00edas peri\u00f3dicas respaldan la legislaci\u00f3n sobre protecci\u00f3n de datos.<\/li>\n\n\n\nOpci\u00f3n in situ<\/strong>: Control total para instituciones con estrictos requisitos de externalizaci\u00f3n<\/li>\n\n\n\nGesti\u00f3n de riesgos de terceros<\/strong>: Arquitectura transparente para la diligencia debida reglamentaria<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nEjemplos pr\u00e1cticos<\/h3>\n\n\n\n En 2022, una gestora de activos suiza sustituy\u00f3 las hojas de c\u00e1lculo heredadas por InvestGlass, consolidando en una sola plataforma los registros de los clientes, las justificaciones de las inversiones y la documentaci\u00f3n de cumplimiento. La empresa redujo el tiempo de preparaci\u00f3n para los ex\u00e1menes reglamentarios de semanas a d\u00edas.<\/p>\n\n\n\n
Una family office utiliza ahora flujos de trabajo de CRM para documentar todos los razonamientos de inversi\u00f3n de las carteras a partir de cierto tama\u00f1o. Cada recomendaci\u00f3n incluye el razonamiento, las consideraciones de riesgo y el reconocimiento del cliente, creando un registro completo para futuras referencias.<\/p>\n\n\n\n
Las empresas pueden utilizar InvestGlass para modernizar la experiencia de sus clientes y su situaci\u00f3n normativa al mismo tiempo, sin necesidad de integrar a varios proveedores. La plataforma sirve como \u00fanica fuente de informaci\u00f3n para las relaciones con los clientes y la documentaci\u00f3n de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\nC\u00f3mo ayuda el CRM a cumplir la normativa<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nPreguntas frecuentes<\/h2>\n\n\n\n\u00bfC\u00f3mo ayuda un CRM con el GDPR y el nuevo FADP suizo en la pr\u00e1ctica?<\/h3>\n\n\n\n Las plataformas de CRM ayudan a identificar todos los datos personales, capturan la base legal para el tratamiento y almacenan el consentimiento expl\u00edcito del cliente y las preferencias de comunicaci\u00f3n con marcas de tiempo detalladas. Cuando un interesado presenta una solicitud de acceso, rectificaci\u00f3n o supresi\u00f3n, la solicitud puede registrarse como un caso de CRM con tareas automatizadas, pasos de aprobaci\u00f3n y exportaciones finales.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass mantiene los datos en la infraestructura suiza y puede limitar las transferencias transfronterizas, apoyando a las empresas que deben cumplir tanto el reglamento general de protecci\u00f3n de datos como el FADP suizo revisado en vigor desde septiembre de 2023. La plataforma realiza un seguimiento de los procesos de tratamiento de datos desde su recogida hasta su eliminaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfPuede un CRM sustituir completamente a un software de cumplimiento independiente?<\/h3>\n\n\n\n Un CRM s\u00f3lido puede cubrir una gran parte del trabajo pr\u00e1ctico de cumplimiento, incluidos los flujos de incorporaci\u00f3n, la documentaci\u00f3n, los registros de auditor\u00eda y los paneles de control. Esto incluye el manejo seguro de datos, los flujos de trabajo de recopilaci\u00f3n de datos y la gesti\u00f3n del cumplimiento para la mayor\u00eda de las actividades rutinarias.<\/p>\n\n\n\n
Algunas entidades siguen optando por sistemas especializados para la supervisi\u00f3n de operaciones o la vigilancia del abuso de mercado. Sin embargo, esperan que el CRM se integre con estas herramientas y siga siendo la vista principal del cliente. InvestGlass est\u00e1 dise\u00f1ado para actuar como el n\u00facleo central de clientes y cumplimiento, con API e integraciones para herramientas externas de puntuaci\u00f3n de riesgos, firma electr\u00f3nica o cribado cuando sea necesario.<\/p>\n\n\n\n
Las organizaciones sanitarias que se ocupan de los requisitos de portabilidad de los seguros de salud en virtud de la normativa sobre salud y servicios humanos pueden necesitar sistemas especializados adicionales, pero las funciones b\u00e1sicas de gesti\u00f3n de clientes permanecen en el CRM.<\/p>\n\n\n\n
Las plataformas modernas de proveedores de crm permiten a los administradores no t\u00e9cnicos crear formularios, campos y flujos de trabajo que reflejen exactamente las listas de comprobaci\u00f3n KYC y de idoneidad utilizadas por los reguladores locales. Las empresas pueden establecer diferentes v\u00edas de incorporaci\u00f3n para los residentes en la UE, los residentes en Suiza y los clientes de terceros pa\u00edses con requisitos de documentaci\u00f3n adicionales.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass ofrece plantillas de procesos t\u00edpicos de banca y gesti\u00f3n de patrimonios, que pueden adaptarse a cada jurisdicci\u00f3n. Este enfoque reduce el tiempo de implantaci\u00f3n al tiempo que garantiza que las empresas revisen y actualicen peri\u00f3dicamente sus procesos a medida que cambia la normativa.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 deben comprobar los equipos de cumplimiento al evaluar a un proveedor de CRM?<\/h3>\n\n\n\n Los puntos clave de la diligencia debida incluyen:<\/p>\n\n\n\n
\nLugar de alojamiento de los datos y legislaci\u00f3n aplicable<\/li>\n\n\n\n Subcontratistas y acuerdos de tratamiento de datos<\/li>\n\n\n\n Normas de cifrado para datos en reposo y en tr\u00e1nsito<\/li>\n\n\n\n Certificaciones de seguridad y pruebas de penetraci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n Procedimientos de respuesta a incidentes<\/li>\n\n\n\n Estrategia de copias de seguridad y recuperaci\u00f3n en caso de cat\u00e1strofe<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nLas empresas deben solicitar documentaci\u00f3n detallada sobre los controles de acceso, los registros y la forma en que el proveedor apoya las auditor\u00edas de los reguladores o los equipos internos de riesgos. Tambi\u00e9n es esencial saber c\u00f3mo gestiona la plataforma las violaciones de datos y los requisitos de notificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass es transparente en cuanto a su alojamiento suizo, su arquitectura de seguridad y su capacidad para operar totalmente bajo la legislaci\u00f3n suiza o in situ. Esta transparencia es importante para los bancos y gestores de patrimonios que eval\u00faan el cumplimiento normativo de sus proveedores tecnol\u00f3gicos.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo pueden las peque\u00f1as empresas justificar la inversi\u00f3n en un CRM centrado en el cumplimiento?<\/h3>\n\n\n\n Incluso los peque\u00f1os gestores de activos independientes o externos se enfrentan a los mismos tipos de inspecciones y solicitudes de documentaci\u00f3n que los grandes bancos. Los reguladores aplican expectativas proporcionales, pero los requisitos fundamentales de exactitud de los datos, pistas de auditor\u00eda y procesos documentados se aplican con independencia del tama\u00f1o de la empresa.<\/p>\n\n\n\n
El coste de un solo incumplimiento o multa puede superar f\u00e1cilmente la inversi\u00f3n en un CRM configurado para cumplir los requisitos normativos. Adem\u00e1s de evitar sanciones econ\u00f3micas, las empresas m\u00e1s peque\u00f1as se benefician de:<\/p>\n\n\n\n
\nReducci\u00f3n del tiempo dedicado a la documentaci\u00f3n manual<\/li>\n\n\n\n Respuesta m\u00e1s r\u00e1pida a las consultas de los organismos reguladores<\/li>\n\n\n\n Mejora de la experiencia del cliente mediante procesos digitales<\/li>\n\n\n\n Capacidad para demostrar el cumplimiento durante la diligencia debida<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nLas empresas m\u00e1s peque\u00f1as utilizan InvestGlass para combinar CRM, gesti\u00f3n de carteras y flujos de trabajo de cumplimiento en una sola plataforma, evitando licencias m\u00faltiples e integraciones complejas. Este enfoque respalda las iniciativas estrat\u00e9gicas al tiempo que mantiene unos costes manejables.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Modern customer relationship management platforms have become essential compliance infrastructure for banks, wealth managers, insurers, and other regulated financial institutions. What was once a sales and marketing tool now serves as the backbone for meeting regulatory requirements across jurisdictions. A well configured CRM centralizes customer data, automates KYC and suitability checks, and produces the audit […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":49027,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[1338,1335,1333,1336,1337],"class_list":["post-48878","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-banking-compliance-software","tag-crm-compliance","tag-crm-for-wealth-management","tag-crm-software-for-banks","tag-financial-services-crm"],"yoast_head":"\n
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