{"id":37896,"date":"2023-08-17T17:11:27","date_gmt":"2023-08-17T15:11:27","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=37896"},"modified":"2026-01-10T22:25:31","modified_gmt":"2026-01-10T21:25:31","slug":"como-maximizan-el-valor-las-empresas-que-solo-cobran-honorarios","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/how-fee-only-firms-maximize-value\/","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo maximizan el valor las empresas que s\u00f3lo cobran honorarios?"},"content":{"rendered":"

En el complejo panorama financiero actual, elegir al asesor financiero adecuado es crucial.\u00a0Asesores exclusivos<\/strong>\u00a0son remunerados exclusivamente por sus clientes, normalmente mediante un porcentaje de los activos gestionados, honorarios por hora o tarifas fijas, lo que garantiza un asesoramiento imparcial. Por el contrario,\u00a0asesores de pago<\/strong>\u00a0obtienen ingresos de los honorarios de los clientes y de las comisiones de terceros sobre los productos que venden, lo que puede dar lugar a posibles conflictos de intereses. Entender estas distinciones es vital para tomar decisiones financieras con conocimiento de causa.\u00a0<\/p>\n\n\n\n

Cada vez resultan m\u00e1s atractivas para las personas que buscan transparencia, integridad y un asesoramiento libre de conflictos de intereses. En este blog, nos adentraremos en el mundo de las empresas de asesoramiento de pago \u00fanico y exploraremos c\u00f3mo maximizan el valor para sus clientes.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n le presentaremos el sistema de facturaci\u00f3n InvestGlass, una herramienta de vanguardia dise\u00f1ada espec\u00edficamente para los asesores exclusivos centrados en el cliente. Desde estructuras de honorarios claras hasta estrategias de inversi\u00f3n dedicadas y una planificaci\u00f3n financiera integral, desgranaremos las ventajas \u00fanicas que puede ofrecer un asesor de honorarios y por qu\u00e9 puede ser la opci\u00f3n perfecta para su trayectoria financiera. Siga leyendo para saber m\u00e1s sobre c\u00f3mo trabajar con un asesor que s\u00f3lo cobra honorarios puede cambiar su camino hacia la seguridad y el \u00e9xito financieros.<\/p>\n\n\n\n

Asesores financieros a comisi\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Los asesores financieros que s\u00f3lo cobran honorarios est\u00e1n sujetos a una norma fiduciaria, lo que significa que est\u00e1n legalmente obligados a actuar en el mejor inter\u00e9s de sus clientes. Prestan servicios integrales de planificaci\u00f3n financiera, incluida la gesti\u00f3n de inversiones, la planificaci\u00f3n fiscal, la planificaci\u00f3n de la jubilaci\u00f3n y la planificaci\u00f3n patrimonial. Seg\u00fan la Asociaci\u00f3n Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA), sus miembros, que son asesores financieros de pago, deben cumplir estrictas normas profesionales y \u00e9ticas que priorizan el inter\u00e9s del cliente por encima de todo.<\/p>\n\n\n\n

El asesor financiero que s\u00f3lo cobra honorarios opera con un modelo de retribuci\u00f3n distinto al de los asesores financieros que cobran honorarios. Mientras que los asesores basados en honorarios pueden recibir honorarios por el asesoramiento y tambi\u00e9n ganar comisiones por la venta de productos, la remuneraci\u00f3n de un asesor de s\u00f3lo honorarios no est\u00e1 vinculada a la venta de productos financieros, lo que reduce los posibles conflictos de intereses. Este asesor trabaja para crear un plan financiero integral adaptado a las circunstancias y objetivos individuales de cada cliente. Tanto si el asesor cobra por hora, como si cobra una tarifa plana o una tarifa anual basada en los activos gestionados, los clientes pueden estar seguros de recibir un asesoramiento transparente e imparcial.<\/p>\n\n\n\n

Asesoramiento integral y aplicaci\u00f3n del plan<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Un asesor financiero que s\u00f3lo cobra honorarios proporciona un asesoramiento completo que abarca todos los aspectos de la vida financiera del cliente y el asesor es responsable de la ejecuci\u00f3n del plan. Esto podr\u00eda incluir estrategias para gestionar activos, construir una cartera de inversi\u00f3n equilibrada y ajustar proactivamente el plan a medida que cambian las circunstancias de la vida.<\/p>\n\n\n\n

Planificador financiero a comisi\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Un planificador financiero que s\u00f3lo cobra honorarios, al igual que un asesor financiero que s\u00f3lo cobra honorarios, cobra directamente con el dinero de los clientes y no acepta comisiones ni otras compensaciones basadas en la venta de productos financieros. La Garrett Planning Network, por ejemplo, es una asociaci\u00f3n nacional de planificadores financieros que s\u00f3lo cobran honorarios y que se comprometen a servir a los intereses de los clientes mediante un asesoramiento integral y centrado en el cliente. Los planificadores financieros que s\u00f3lo cobran por sus servicios a menudo no se limitan a asesorar sobre inversiones, sino que ofrecen servicios integrales, como planificaci\u00f3n fiscal y patrimonial, que son componentes cruciales de un plan financiero s\u00f3lido.<\/p>\n\n\n\n

Gesti\u00f3n de activos y gesti\u00f3n de inversiones<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Los asesores que s\u00f3lo cobran honorarios se implican a fondo en la planificaci\u00f3n fiscal, la gesti\u00f3n de activos y la gesti\u00f3n de inversiones, buscando siempre el mayor rendimiento posible para los clientes, sin perder de vista los riesgos y los costes. Dado que los clientes les pagan directamente y no perciben comisiones por los productos de inversi\u00f3n, su asesoramiento est\u00e1 alineado con los intereses de los clientes, no con los de los inversores. generar ingresos mediante el producto<\/a> ventas.<\/p>\n\n\n\n

La norma fiduciaria y los intereses de los clientes<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Los asesores que s\u00f3lo cobran honorarios operan bajo una norma fiduciaria, lo que significa que, como asesores, est\u00e1n legalmente obligados a actuar en el mejor inter\u00e9s de los clientes. Dan prioridad a los intereses de los clientes y, a diferencia de los asesores remunerados, no se enfrentan al mismo nivel de conflictos a la hora de ofrecer asesoramiento. Esta responsabilidad es fundamental para su servicio, solidificando la confianza entre asesor y cliente.<\/p>\n\n\n\n

Estructura de las tasas y transparencia<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Una de las caracter\u00edsticas que definen a los asesores que s\u00f3lo cobran honorarios es la transparencia de su estructura de honorarios. Tanto si el asesor recomienda que se le pague una tarifa por hora, una tarifa plana por los servicios o un porcentaje de los activos del cliente que gestiona, los honorarios est\u00e1n claramente definidos y acordados de antemano. Esto contrasta con las estructuras de compensaci\u00f3n a menudo complejas y opacas que se encuentran en los modelos basados en honorarios y comisiones.<\/p>\n\n\n\n

Regulaci\u00f3n y responsabilidad<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Los gestores de activos externos, los gestores independientes, los asesores de inversi\u00f3n registrados (RIA) y las sociedades de corretaje que operan con un modelo de s\u00f3lo comisiones est\u00e1n regulados por la Comisi\u00f3n del Mercado de Valores (SEC), la AMF, la FINMA, la FCA... Se les exige un alto nivel de transparencia y se les exige el m\u00e1ximo nivel de atenci\u00f3n al cliente, la norma fiduciaria. Los reguladores suelen preguntarle en el modelo de negocio c\u00f3mo cobrar\u00e1 a sus clientes. Tambi\u00e9n le preguntar\u00e1n c\u00f3mo gestiona los incentivos y las comisiones de referencia.<\/p>\n\n\n

\n
\"Captura
Capture el tiempo invertido, el coste y las comisiones con InvestGlass CRM<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n


Sistema de facturaci\u00f3n InvestGlass: Una soluci\u00f3n para asesores centrada en el cliente<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

InvestGlass, conocida por su plataforma robusta e intuitiva, ha creado un sistema de facturaci\u00f3n que se adapta perfectamente a los asesores que s\u00f3lo cobran comisiones y que dan prioridad a un enfoque centrado en el cliente. El sistema est\u00e1 dise\u00f1ado para agilizar la facturaci\u00f3n, haciendo que el proceso sea transparente y eficiente tanto para los asesores como para los clientes. Como asesor que s\u00f3lo cobra honorarios, puede configurar f\u00e1cilmente el sistema para que se adapte a su estructura de honorarios particular, ya se trate de tarifas por hora, honorarios fijos o un porcentaje de los activos gestionados. A diferencia de lo que ocurre con los asesores de pago, los clientes de los asesores de pago que utilizan InvestGlass nunca tienen que preocuparse por cargos ocultos o comisiones sorpresa. Las funciones automatizadas de la plataforma tambi\u00e9n ahorran tiempo a los planificadores, permiti\u00e9ndoles centrarse en ofrecer valor a sus clientes en lugar de en tareas administrativas. Con InvestGlass, los asesores que s\u00f3lo cobran comisiones pueden mantener sin esfuerzo el alto nivel de transparencia y confianza que es fundamental para su enfoque centrado en el cliente. En una profesi\u00f3n en la que cada comisi\u00f3n cuenta y la claridad es primordial, InvestGlass se erige como un valioso socio para los asesores que s\u00f3lo cobran comisiones y est\u00e1n comprometidos con dar prioridad a los intereses de sus clientes.<\/p>\n\n\n\n

Conclusi\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

En un mundo en el que los productos financieros y las comisiones asociadas a ellos pueden ser complejos y confusos, los asesores que s\u00f3lo cobran comisiones ofrecen una alternativa transparente y centrada en el cliente. Al eliminar los conflictos de intereses asociados a los modelos basados en comisiones y honorarios, y al adherirse estrictamente a una norma fiduciaria, las empresas de asesoramiento exclusivo est\u00e1n en condiciones de ofrecer asesoramiento y servicios que redunden en beneficio de sus clientes, maximizando el valor que aportan en cada paso del proceso. planificaci\u00f3n financiera dinero<\/a> proceso de gesti\u00f3n.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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