{"id":37624,"date":"2023-07-23T17:39:50","date_gmt":"2023-07-23T15:39:50","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=37624"},"modified":"2025-03-24T05:22:36","modified_gmt":"2025-03-24T04:22:36","slug":"que-es-la-verificacion-de-identidad-y-como-funciona","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/what-is-identity-verification-and-how-does-it-work\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es la verificaci\u00f3n de identidad y c\u00f3mo funciona?"},"content":{"rendered":"

La verificaci\u00f3n de la identidad se ha convertido en un proceso esencial en el mundo digital actual. Desde las instituciones financieras hasta los servicios en l\u00ednea, verificar la identidad de los usuarios es crucial para mantener la seguridad y prevenir el fraude. El mercado mundial de la verificaci\u00f3n de la identidad se valor\u00f3 en 10 450 millones de d\u00f3lares en 2023<\/a><\/strong> y se prev\u00e9 que alcance 39.820 millones de d\u00f3lares en 2032<\/strong>, con una tasa de crecimiento anual compuesto (TCAC) del 16.2%<\/strong> durante este periodo. <\/p>\n\n\n\n


La conectividad entre Sumsub e InvestGlass ofrece un enfoque \u00fanico para ayudar a las instituciones financieras, seguros, y la compa\u00f1\u00eda de juegos para identificar a las personas y el robo de identidad. InvestGlass es #1 Swiss Sovereign CRM para ofrecer este tipo de conectividad.<\/p>\n\n\n\n

Por qu\u00e9 los procesos de verificaci\u00f3n de identidad y verificaci\u00f3n biom\u00e9trica<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

La verificaci\u00f3n de la identidad es una medida de seguridad utilizada para verificar la identidad declarada de una persona, normalmente para la apertura de una cuenta o para obtener acceso a servicios espec\u00edficos. Puede consistir en solicitar una autenticaci\u00f3n basada en el conocimiento, como un c\u00f3digo de acceso de un solo uso enviado a un n\u00famero de tel\u00e9fono o la verificaci\u00f3n de una firma electr\u00f3nica. Tambi\u00e9n puede incluir m\u00e9todos de verificaci\u00f3n biom\u00e9trica como el reconocimiento facial o la detecci\u00f3n de la vitalidad. Ante la creciente preocupaci\u00f3n por el robo y el fraude de identidad, la verificaci\u00f3n de la identidad se ha convertido en parte integrante de la mayor\u00eda de los procesos en l\u00ednea, desde la apertura de cuentas bancarias hasta el inicio de sesi\u00f3n en la banca electr\u00f3nica. <\/p>\n\n\n\n

Hasta donde yo s\u00e9, septiembre de 2021, no exist\u00eda un \u201cReglamento europeo de verificaci\u00f3n biom\u00e9trica\u201d espec\u00edfico. Sin embargo, el tratamiento de datos biom\u00e9tricos est\u00e1 cubierto por el Reglamento General de Protecci\u00f3n de Datos (RGPD) de la Uni\u00f3n Europea. El GDPR trata los datos biom\u00e9tricos como una \u201ccategor\u00eda especial de datos personales\u201d que tiene protecciones m\u00e1s estrictas.<\/p>\n\n\n\n

El uso de datos biom\u00e9tricos est\u00e1 generalmente prohibido a menos que la persona haya dado su consentimiento expl\u00edcito, o si es necesario por razones de inter\u00e9s p\u00fablico sustancial, para la medicina preventiva o laboral, para la evaluaci\u00f3n de la capacidad laboral de un empleado, el diagn\u00f3stico m\u00e9dico, la prestaci\u00f3n de asistencia sanitaria o social o tratamiento, o la gesti\u00f3n de sistemas y servicios de asistencia sanitaria o social, o en virtud de un contrato con un profesional sanitario.<\/p>\n\n\n\n

Para que los datos biom\u00e9tricos puedan tratarse legalmente con estos fines, deben cumplirse criterios estrictos, como emplear los m\u00e1s altos niveles de seguridad para impedir el acceso no autorizado, garantizar el cumplimiento de los principios de minimizaci\u00f3n de datos y que el tratamiento sea transparente y justo.<\/p>\n\n\n\n

Si ha habido alguna actualizaci\u00f3n o nueva normativa posterior a mis \u00faltimos datos de formaci\u00f3n en septiembre de 2021, recomiendo consultar los recursos m\u00e1s recientes o los sitios web oficiales de la UE para obtener la informaci\u00f3n m\u00e1s precisa y actualizada.<\/p>\n\n\n\n

Verificaci\u00f3n de identidad<\/strong> e incorporaci\u00f3n digital<\/h2>\n\n\n\n

La verificaci\u00f3n de la identidad va un paso m\u00e1s all\u00e1 de la simple comprobaci\u00f3n de un documento de identidad. Implica el uso de una red de identidad de confianza, datos verificados y otros medios para verificar la identidad de un individuo m\u00e1s all\u00e1 de toda duda. Puede consistir en cotejar el documento de identidad oficial del individuo, como el carn\u00e9 de conducir, con un conjunto de datos verificados, o utilizar la autenticaci\u00f3n basada en el conocimiento para confirmar la identidad. La verificaci\u00f3n de la identidad es especialmente cr\u00edtica en los sectores financieros, donde el programa de identificaci\u00f3n de clientes (PIC). <\/p>\n\n\n

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\"Incorporaci\u00f3n
Incorporaci\u00f3n digital InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n

InvestGlass ofrece un servicio sin c\u00f3digo incorporaci\u00f3n digital<\/a> soluci\u00f3n. Todo el proceso se completa en l\u00ednea, lo que permite a los clientes contratar y verificar su identidad desde la comodidad de sus hogares u oficinas. La plataforma de InvestGlass garantiza la seguridad y privacidad de los datos a lo largo de todo el proceso, utilizando el cifrado y otras medidas de seguridad para proteger los datos de los clientes.<\/p>\n\n\n\n

Verificaci\u00f3n de la identidad digital<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

La verificaci\u00f3n digital de la identidad lleva este proceso a Internet, permitiendo a las personas verificar su identidad sin contacto f\u00edsico ni visitas en persona. Mediante una combinaci\u00f3n de inteligencia artificial<\/a> y el aprendizaje autom\u00e1tico, las soluciones de verificaci\u00f3n de identidad digital pueden verificar la identidad de forma r\u00e1pida y precisa, ofreciendo una experiencia de cliente fluida y proporcionando al mismo tiempo una s\u00f3lida seguridad y prevenci\u00f3n del fraude.<\/p>\n\n\n\n

Empresas como InvestGlass y SumSub ofrecen servicios de verificaci\u00f3n de identidad digital que pueden verificar la identidad de forma r\u00e1pida y precisa. Estas empresas utilizan t\u00e9cnicas avanzadas como el reconocimiento facial y algoritmos de aprendizaje autom\u00e1tico para verificar la identidad de una persona en l\u00ednea, a\u00f1adiendo otra capa de seguridad al proceso en l\u00ednea.<\/p>\n\n\n\n

Automatizaci\u00f3n de la verificaci\u00f3n de identidad<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

El proceso de verificaci\u00f3n de la identidad suele comenzar cuando un usuario crea una nueva cuenta en l\u00ednea o inicia una transacci\u00f3n que requiere una identidad verificada. Se puede pedir al usuario que facilite un documento de identidad para la verificaci\u00f3n documental, como un pasaporte o un permiso de conducir, y posiblemente un selfie para la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica.<\/p>\n\n\n\n

A continuaci\u00f3n, se comprueba si estos documentos de identidad presentan elementos de seguridad visibles y se cotejan con diversas bases de datos con fines de verificaci\u00f3n. Adem\u00e1s, el usuario puede tener que pasar una autenticaci\u00f3n basada en el conocimiento, por ejemplo, respondiendo a preguntas personales o introduciendo una contrase\u00f1a de un solo uso enviada a su tel\u00e9fono.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass ofrece formularios digitales que le ayudan a verificar su identidad y obtener los datos del documento de identidad para enviarlos a Sumsub. Como InvestGlass puede alojarse en su servidor - on-premise - InvestGlass puede satisfacer el marco de seguridad de cualquier instituci\u00f3n financiera. Es eficaz para reducir el blanqueo de dinero gracias a la detecci\u00f3n de liveness.<\/p>\n\n\n

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InvestGlass ofrece una integraci\u00f3n \u201csin c\u00f3digo\u201d con Sumsub<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n

InvestGlass CRM es totalmente flexible y se adaptar\u00e1 a su proceso KYC existente. Para prevenir el fraude, puede aprovechar la automatizaci\u00f3n de InvestGlass. Tanto inteligencia artificial<\/a> de InvestGlass y Sumsub son herramientas clave para luchar contra el fraude.<\/p>\n\n\n\n

Documentos de identidad y proceso de identidad en l\u00ednea<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Los documentos de identidad, a menudo necesarios en el proceso de verificaci\u00f3n de documentos de identidad, incluyen documentos de identidad emitidos por el gobierno, como pasaportes, permisos de conducir o tarjetas de la seguridad social. Estos documentos llevan incorporados elementos de seguridad visibles, que se comprueban durante la fase de verificaci\u00f3n del documento de identidad. En algunos casos, se utilizan formas adicionales de verificaci\u00f3n de documentos de identidad, como la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica, para garantizar a\u00fan m\u00e1s la validez de estos documentos.<\/p>\n\n\n\n

El uso de InvestGlass y SumSub en el el proceso de verificaci\u00f3n de la identidad digital permite a las entidades financieras<\/a> y otras entidades para realizar una comprobaci\u00f3n de identidad m\u00e1s exhaustiva y segura. Al incorporar tecnolog\u00edas como el aprendizaje autom\u00e1tico, la inteligencia artificial y el reconocimiento facial, estas plataformas pueden verificar con mayor precisi\u00f3n las identidades, detectar y prevenir el fraude, agilizar el proceso de incorporaci\u00f3n y mejorar la experiencia del cliente.<\/p>\n\n\n\n

Esto es especialmente importante en una \u00e9poca en la que las violaciones de datos, el fraude de identidad y los delitos financieros son cada vez m\u00e1s comunes. Al implantar soluciones s\u00f3lidas de verificaci\u00f3n de la identidad digital, las empresas pueden mejorar su seguridad, reducir el riesgo de los clientes y cumplir normativas como las de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y Conozca a su cliente. (CSC)<\/a>, Todo ello sin dejar de ofrecer a sus clientes una experiencia \u00e1gil y f\u00e1cil de usar.<\/p>\n\n\n\n

En conclusi\u00f3n, la verificaci\u00f3n de la identidad digital, sobre todo cuando se apoya en plataformas sofisticadas como InvestGlass y SumSub, es una herramienta poderosa en la lucha contra el suplantaci\u00f3n de identidad<\/a>. Mejora la seguridad, garantiza el cumplimiento de la normativa y proporciona a los usuarios una experiencia en l\u00ednea segura y sin fisuras.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Identity verification, or “ID verification,” has become an essential process in today’s digital world. From financial institutions to online services, verifying users’ identities is crucial for maintaining security and preventing fraud. 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