{"id":34423,"date":"2022-08-27T08:23:10","date_gmt":"2022-08-27T06:23:10","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=34423"},"modified":"2025-02-24T09:42:44","modified_gmt":"2025-02-24T08:42:44","slug":"como-aplicar-finsa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/how-to-implement-finsa\/","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo aplicar FINSA?"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong><em><span style=\"text-decoration: underline;\">ESTO NO ES UN CONSEJO LEGAL - POR FAVOR CONSULTE A SU PROPIO ASESOR LEGAL.<\/span><\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El 1 de enero de 2018 entr\u00f3 en vigor en Suiza la Ley de Servicios Financieros (FinSA) (el Consejo Federal regular\u00e1 los nuevos detalles). La nueva ley sustituye a la antigua Ley Bancaria y regula todos los proveedores de servicios financieros en Suiza.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El principal objetivo de la FinSA es proteger a los consumidores garantizando que s\u00f3lo proveedores cualificados y acreditados ofrezcan servicios financieros en Suiza. Para operar como proveedor de servicios financieros en Suiza, ahora debe obtener una licencia de la FINMA, el regulador financiero suizo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">eg\u00fan\u00a0<a href=\"https:\/\/www.finma.ch\/en\/documentation\/legal-basis\/laws-and-ordinances\/finanzdienstleistungen\/?utm_source=chatgpt.com\">FINMA<\/a>, aproximadamente\u00a0<strong>2,000 - 2,500<\/strong>\u00a0empresas financieras de Suiza se han visto afectadas por la normativa FinSA desde su entrada en vigor en 2020. A partir de 2022, m\u00e1s de\u00a0<strong>1.500 asesores financieros<\/strong>\u00a0se han inscrito en el\u00a0<strong>Registro de asesores financieros (Beraterregister)<\/strong>\u00a0para cumplir los nuevos requisitos. Los proveedores de servicios financieros que gestionen activos superiores a\u00a0<strong>10 millones de CHF<\/strong>\u00a0(unos 11,2 millones de USD) deben obtener una licencia de la FINMA. El incumplimiento de la FinSA puede acarrear sanciones de hasta 1.000 euros.\u00a0<strong>500.000 FRANCOS SUIZOS<\/strong>\u00a0(aproximadamente 560.000 USD). Adem\u00e1s, el Reglamento refuerza la protecci\u00f3n de los inversores de m\u00e1s de 500 millones de euros.\u00a0<strong>4,5 millones de peque\u00f1os inversores<\/strong>\u00a0en Suiza garantizando una mayor transparencia en los productos y servicios financieros.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">S\u00f3lo los proveedores que re\u00fanan rigurosos requisitos y cumplan estrictas normas y reglamentos recibir\u00e1n una licencia de la FINMA. \u00bfQu\u00e9 significa esto para los clientes y c\u00f3mo InvestGlass <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/que-hacen-los-bancos-con-chatgpt-y-la-automatizacion-robotica-de-procesos-rpa\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"1099\">automatizar este proceso bancario<\/a>?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/pe_gzj5uvz0-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-34427\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/pe_gzj5uvz0-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/pe_gzj5uvz0-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/pe_gzj5uvz0-768x432.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/pe_gzj5uvz0-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/pe_gzj5uvz0.jpg 1600w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">First FINSA se ha creado para mejorar la confianza... Los clientes pueden estar seguros de que s\u00f3lo los proveedores con licencia est\u00e1n autorizados a ofrecer servicios financieros en Suiza. Todos los proveedores que han obtenido una licencia de la FINMA est\u00e1n sujetos a inspecciones peri\u00f3dicas para garantizar el cumplimiento de la normativa FINSA. Los clientes pueden estar seguros de que est\u00e1n tratando con un proveedor de confianza cuando realizan transacciones con un proveedor autorizado.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Ley de Servicios Financieros (FinSA) se aplica a todos los proveedores de servicios financieros en Suiza. Esto incluye bancos, compa\u00f1\u00edas de seguros, gestores de activos y cualquier otra empresa que preste servicios financieros a los consumidores. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En su sitio web FinSA, los bancos ofrecen informaci\u00f3n sobre los \u00faltimos requisitos derivados de la Ley Federal Suiza de Servicios Financieros (FinSA) y las medidas adoptadas por los bancos para ponerlos en pr\u00e1ctica a partir del 1 de enero de 2022.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En este art\u00edculo, presentaremos los aspectos clave de FinSa y c\u00f3mo InvestGlass CRM y PMS est\u00e1n resolviendo esos retos. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-financial-sercices-act-finsa-definitions\">Ley de servicios financieros FinSa - Definiciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seg\u00fan la Ley de Servicios Financieros, se entiende por servicios financieros los:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>adquisici\u00f3n o enajenaci\u00f3n de instrumentos financieros;<\/li>\n\n\n\n<li>recepci\u00f3n y transmisi\u00f3n de \u00f3rdenes de instrumentos financieros;<\/li>\n\n\n\n<li>administraci\u00f3n de instrumentos financieros y discrecionales <a data-wpil-monitor-id=\"451\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/gestionar-carteras\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">gesti\u00f3n de carteras<\/a> tambi\u00e9n llamada gesti\u00f3n centralizada;<\/li>\n\n\n\n<li>emisi\u00f3n de recomendaciones personales sobre operaciones con instrumentos financieros que denominamos asesoramiento en materia de inversi\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>concesi\u00f3n de pr\u00e9stamos para financiar operaciones con instrumentos financieros o pr\u00e9stamos lombardos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un instrumento financiero es un valor u otro derecho u obligaci\u00f3n contractual que otorga a su titular un inter\u00e9s financiero en uno o varios activos subyacentes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una transmisi\u00f3n de \u00f3rdenes de negociaci\u00f3n es cuando usted compra o vende un valor en nombre de otra persona. Esto incluye cursar una orden a una entidad financiera para comprar o vender un valor en nombre de otra persona.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una recomendaci\u00f3n financiera personal es un consejo de inversi\u00f3n que se da a un inversor particular. Es importante recordar que las recomendaciones financieras personales solo deben ser dadas por asesores de inversi\u00f3n cualificados y registrados. los proveedores sin licencia no est\u00e1n autorizados a ofrecer recomendaciones financieras personales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los pr\u00e9stamos lombardos son pr\u00e9stamos que se conceden para financiar operaciones con instrumentos financieros. Suelen concederse a particulares o empresas con un buen historial crediticio. Los pr\u00e9stamos lombardos son un tipo de pr\u00e9stamo a corto plazo, y el tipo de inter\u00e9s suele ser m\u00e1s alto que el de otros tipos de pr\u00e9stamos.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ohs6jmpuunm-1024x576.jpg\" alt=\"bloques de pr\u00e9stamo para vivienda sobre superficie de madera marr\u00f3n\" class=\"wp-image-34428\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ohs6jmpuunm-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ohs6jmpuunm-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ohs6jmpuunm-768x432.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ohs6jmpuunm-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ohs6jmpuunm.jpg 1600w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-and-financial-instruments-financial-services-are-regulated-with-finsa\">Y los instrumentos financieros, los servicios financieros est\u00e1n regulados con FinSA :<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>valores participativos (acciones, valores equivalentes a acciones como certificados de participaci\u00f3n que dan derecho a dividendos y\/o derechos de voto, o valores convertibles en valores participativos);<\/li>\n\n\n\n<li>instrumentos de deuda: valores no clasificados como valores de renta variable;<\/li>\n\n\n\n<li>participaciones en organismos de inversi\u00f3n colectiva;<\/li>\n\n\n\n<li>productos estructurados;<\/li>\n\n\n\n<li>derivados;<\/li>\n\n\n\n<li>estructuras de inversi\u00f3n privada;<\/li>\n\n\n\n<li>dep\u00f3sitos cuyo valor de reembolso o tipo de inter\u00e9s dependen del riesgo o del precio, excluidos los que tienen un tipo de inter\u00e9s vinculado a un \u00edndice de tipos de inter\u00e9s;<\/li>\n\n\n\n<li>bonos: unidades de un pr\u00e9stamo global sujetas a condiciones uniformes.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-the-financial-service-provider-will-inform-their-customers\">\u00bfC\u00f3mo informar\u00e1 el proveedor de servicios financieros a sus clientes?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La mayor\u00eda de las obligaciones establecidas en la Ley Federal Suiza de Servicios Financieros no son aplicables al segmento de clientes institucionales. La experiencia profesional y la actividad regulada bajo un organismo de registro protegen al banco.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para el cliente minorista, la protecci\u00f3n del cliente es m\u00e1s importante. La supervisi\u00f3n prudencial se organiza en los documentos publicados por el banco y enviados a los clientes minoristas. Los asesores, banqueros y responsables de cumplimiento tambi\u00e9n disfrutar\u00e1n de cuadros de mando con toda la informaci\u00f3n pertinente para revisar las carteras que no se ajusten al umbral de protecci\u00f3n del cliente. InvestGlass produce esos documentos y avisos automatizados.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"768\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-riskindicator.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-32690\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-riskindicator.jpeg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-riskindicator-300x225.jpeg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-riskindicator-768x576.jpeg 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Detecci\u00f3n de riesgos InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-general-information-and-financial-institutions-acts-should-be-disclosed\">Informaci\u00f3n general y actos de las instituciones financieras que deben divulgarse<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los bancos y los corredores de bolsa tienen que registrar y demostrar cu\u00e1l es su supervisi\u00f3n por parte de la Confederaci\u00f3n Suiza. <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/las-5-tecnicas-de-marketing-de-servicios-financieros-mas-eficaces\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"452\">Mercado financiero<\/a> Autoridad de Supervisi\u00f3n \u201cFINMA\". Encontrar\u00e1 m\u00e1s informaci\u00f3n en Laupenstrasse 27, CH-3003 Berna, Suiza, o en su sitio web www.finma.ch.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-financial-services-under-the-swiss-financial-services-act-finsa\">Servicios financieros con arreglo a la Ley suiza de Servicios Financieros (FinSA)<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A continuaci\u00f3n, las instituciones financieras deben presentar los servicios ofrecidos a clientes minoristas, clientes privados, clientes institucionales, clientes profesionales y clientes extranjeros sujetos. Por ejemplo :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Mandato de gesti\u00f3n discrecional: los activos de los clientes se gestionar\u00e1n con una herramienta de cartera modelo. El programa de inversi\u00f3n y reequilibrio est\u00e1n estandarizados.<\/li>\n\n\n\n<li>Los mandatos de inversi\u00f3n consultiva para carteras enteras se dan cuando una entidad financiera se compromete a tomar todas las decisiones de inversi\u00f3n por un cliente. Esto incluye decidir qu\u00e9 valores comprar o vender, y cu\u00e1ndo tomar estas decisiones. Los mandatos de asesoramiento sobre transacciones se dan cuando una entidad financiera acepta hacer recomendaciones sobre transacciones espec\u00edficas de instrumentos financieros para un cliente. En este caso, el departamento de asesoramiento puede recopilar informaci\u00f3n procedente directamente de los campos del CRM con una clasificaci\u00f3n FINSA para detectar la idoneidad y las incompatibilidades oportunas. Si es aceptada por el cliente, el asesor puede aplicar alguna excepci\u00f3n que llamamos Override. Esas anulaciones se recogen y registran en el Informe de Contacto.<\/li>\n\n\n\n<li>Las instituciones financieras que prestan servicios distintos de las recomendaciones financieras personales, como la recepci\u00f3n y transmisi\u00f3n de \u00f3rdenes de valores, est\u00e1n obligadas a revelar esta informaci\u00f3n a sus clientes. Este folleto ofrece una visi\u00f3n general de la Ley de Servicios Financieros (FinSA) y de c\u00f3mo el banco cumplir\u00e1 la nueva normativa.<\/li>\n\n\n\n<li>Un pr\u00e9stamo Lombard es un tipo de pr\u00e9stamo a corto plazo, y el tipo de inter\u00e9s suele ser m\u00e1s alto que el de otros tipos de pr\u00e9stamos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"421\" height=\"207\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/appro_12ud7hs.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-34431\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/appro_12ud7hs.png 421w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/appro_12ud7hs-300x148.png 300w\" sizes=\"(max-width: 421px) 100vw, 421px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Detecci\u00f3n de idoneidad de InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-who-is-the-mediation-body-of-the-financial-services-act\">\u00bfQui\u00e9n es el \u00f3rgano de mediaci\u00f3n de la ley de servicios financieros?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los inversores pueden dirigirse al Defensor del Pueblo Bancario Suizo. El organismo de mediaci\u00f3n al que est\u00e1n afiliados los bancos y situado Bahnhofplatz 9, P.O. Box, CH-8021 Z\u00farich, es la oficina del Defensor del Pueblo. El procedimiento de mediaci\u00f3n, as\u00ed como toda la informaci\u00f3n pertinente, se encuentra en la siguiente p\u00e1gina web www.bankingombudsman.ch. Se encargan del procedimiento de mediaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-which-client-segmentation-is-defined\">\u00bfQu\u00e9 segmentaci\u00f3n de clientes se define?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seg\u00fan la Ley Federal Suiza de Servicios Financieros, los bancos y los corredores de bolsa, como proveedores de servicios financieros, deben asignar a cada uno de sus clientes a uno de los tres segmentos siguientes:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>privados com\u00fanmente llamados clientes minoristas,<\/li>\n\n\n\n<li>clientes profesionales o inversores institucionales<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esta clasificaci\u00f3n se realiza sobre la base de los siguientes principios:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Los clientes privados son clientes que no son inversores profesionales ni institucionales;<\/li>\n\n\n\n<li>Los clientes profesionales son clientes tales como empresas con operaciones profesionales de tesorer\u00eda, instituciones de pensiones de jubilaci\u00f3n y organismos de derecho p\u00fablico, con un alto nivel de conocimientos y experiencia en el \u00e1mbito financiero;<\/li>\n\n\n\n<li>Los clientes institucionales son clientes tales como bancos, instituciones de inversi\u00f3n colectiva, compa\u00f1\u00edas de seguros y otros intermediarios financieros sujetos a supervisi\u00f3n prudencial en Suiza o en el extranjero, que, debido a su estatus, estructura y recursos financieros, se considera que tienen un alto nivel de sofisticaci\u00f3n en los \u00e1mbitos financieros.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esta definici\u00f3n puede variar ligeramente de un banco a otro. Los clientes profesionales se consideran inversores sofisticados con un nivel de protecci\u00f3n inferior al de los clientes minoristas, como consecuencia de su nivel de conocimientos y experiencia y de su capacidad para soportar p\u00e9rdidas financieras.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los clientes privados gozan del m\u00e1ximo nivel de protecci\u00f3n en virtud de la Ley de Servicios Financieros (FinSA). Se definen como clientes que no son inversores profesionales ni institucionales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La reducci\u00f3n del nivel de protecci\u00f3n y el cambio de clasificaci\u00f3n a cliente profesional o cliente institucional est\u00e1 modificando la protecci\u00f3n del cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si los clientes clasificados como particulares o profesionales desean ser clasificados en un segmento que ofrece un nivel de protecci\u00f3n inferior y cumplen las condiciones establecidas al respecto, deben informar a su banquero o comercial. \u00c9ste les facilitar\u00e1 un formulario de exclusi\u00f3n voluntaria de la clasificaci\u00f3n. Esto repercutir\u00e1 en la conveniencia e idoneidad <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/pruebas-de-resistencia-de-la-cartera\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"453\">prueba de la gesti\u00f3n de la cartera<\/a> y la interacci\u00f3n con CRM tambi\u00e9n ser\u00e1n diferentes.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"768\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-crm.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-32677\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-crm.jpeg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-crm-300x225.jpeg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-crm-768x576.jpeg 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass CRM<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-verification-of-suitability-and-appropriateness-is-the-core-added-value-of-the-investglass-swiss-cloud-solution\">La verificaci\u00f3n de la idoneidad y adecuaci\u00f3n es el principal valor a\u00f1adido de la soluci\u00f3n InvestGlass Swiss Cloud Solution<\/h2>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-\"><\/h2>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-discretionary-asset-management-mandates\">Mandatos discrecionales de gesti\u00f3n de activos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si un cliente otorga a un Banco un mandato de gesti\u00f3n discrecional de activos, el Banco se asegura de que el <em>estrategia de inversi\u00f3n<\/em> que el cliente ha elegido es adecuado, habida cuenta de su perfil de riesgo. El perfil de riesgo es un factor clave de la relaci\u00f3n y se basa en la informaci\u00f3n comunicada por el cliente sobre sus circunstancias personales, sus objetivos de inversi\u00f3n y su propensi\u00f3n al riesgo. Permite al Banco comprender las necesidades del cliente y recomendarle la estrategia de inversi\u00f3n que mejor se adapte a ellas. Por lo tanto, es fundamental que los clientes comuniquen informaci\u00f3n completa y exacta. El perfil de riesgo es revisado peri\u00f3dicamente por el Banco junto con el cliente. Estos elementos de idoneidad se registran en primer lugar a partir de los formularios de onbaording InvetGlass Digital, que registran todos los resultados dentro del CRM.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"799\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/edit-custom_ztqvqh-1-1024x799.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-34432\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/edit-custom_ztqvqh-1-1024x799.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/edit-custom_ztqvqh-1-300x234.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/edit-custom_ztqvqh-1-768x599.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/edit-custom_ztqvqh-1.png 1118w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass CRM est\u00e1 dise\u00f1ado para la automatizaci\u00f3n FINSA<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-advisory-mandates-for-an-entire-portfolio\">Mandatos de asesoramiento para toda una cartera<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En el caso de los mandatos de asesoramiento para carteras enteras, el banco se asegura de que la estrategia de inversi\u00f3n es adecuada, del mismo modo que lo hace para los mandatos de gesti\u00f3n discrecional de activos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Con respecto a todo asesoramiento de inversi\u00f3n relativo a un instrumento financiero ofrecido por el Banco, \u00e9ste comprueba, en primer lugar, que el instrumento financiero es adecuado en t\u00e9rminos de la estrategia de inversi\u00f3n acordada y, en segundo lugar, que el cliente tiene conocimientos suficientes para comprender los riesgos vinculados al instrumento en cuesti\u00f3n (verificaci\u00f3n de la idoneidad). En caso necesario, el Banco advierte a su cliente si el instrumento financiero no es adecuado o apropiado en su caso particular. Estos factores son documentados por el <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/como-crear-su-propio-banco-privado\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"454\">Banco por su<\/a> clientes.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"768\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-healthcheck-portfolio.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-32682\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-healthcheck-portfolio.jpeg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-healthcheck-portfolio-300x225.jpeg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-healthcheck-portfolio-768x576.jpeg 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Chequeo de InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-advisory-transaction-mandates\">Mandatos de operaciones de asesoramiento<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En lo que respecta al asesoramiento solicitado por un cliente sobre una operaci\u00f3n con un instrumento financiero ofrecido por el Banco, \u00e9ste comprueba si el cliente es capaz de comprender los riesgos relacionados con dicho instrumento financiero. En caso necesario, el Banco advierte a su cliente si el instrumento financiero no es apropiado en su caso particular.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, en el caso de un mandato de operaci\u00f3n de asesoramiento, el Banco no comprueba si la operaci\u00f3n es adecuada, ya que no conoce el perfil de riesgo del cliente ni su cartera.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-transaction-execution-without-advice\">Ejecuci\u00f3n de transacciones (sin asesoramiento)<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En ausencia de mandato discrecional de gesti\u00f3n de activos o de mandato de asesoramiento, el Banco no efect\u00faa ning\u00fan control de conveniencia o idoneidad cuando ejecuta una orden relativa a instrumentos financieros comunicada por un cliente, independientemente de que se trate de un cliente privado o de un cliente profesional). En el caso de ejecuci\u00f3n de operaciones sin asesoramiento, el Banco llama expresamente la atenci\u00f3n de su cliente sobre el hecho de que el Banco no realiza ning\u00fan control de conveniencia o idoneidad, independientemente de que el cliente sea particular, profesional o institucional. El Banco no reitera esta advertencia en ninguna fase posterior de la relaci\u00f3n contractual.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-clients-acting-through-an-external-asset-manager-gerant-independant-ifa\">Clientes que act\u00faan a trav\u00e9s de un gestor de activos externo (G\u00e9rant ind\u00e9pendant, IFA)<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si un cliente designa a un gestor de activos externo para gestionar los activos confiados al Banco, \u00e9ste act\u00faa como banco depositario y ejecuta las \u00f3rdenes de inversi\u00f3n comunicadas por el cliente o su gestor externo, seg\u00fan proceda, sobre la base del poder otorgado por el cliente al gestor externo.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/dowrnum2di0-1024x683.jpg\" alt=\"mujer con camisa negra usando macbook\" class=\"wp-image-34429\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/dowrnum2di0-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/dowrnum2di0-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/dowrnum2di0-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/dowrnum2di0-1536x1024.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/dowrnum2di0.jpg 1600w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass hace que la interacci\u00f3n con los clientes sea f\u00e1cil y sin fricciones<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-appropriateness-in-the-event-of-a-lombard-loan-application\">Adecuaci\u00f3n en caso de solicitud de pr\u00e9stamo Lombard<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Banco proporcionar\u00e1 informaci\u00f3n sobre los riesgos espec\u00edficos de la utilizaci\u00f3n de los pr\u00e9stamos Lombard. Si los clientes profesionales o los clientes privados tienen un mandato de gesti\u00f3n discrecional de activos o un mandato de asesoramiento, el Banco tambi\u00e9n les asesorar\u00e1 sobre si el importe del pr\u00e9stamo que solicitan es adecuado. Si, debido al importe del pr\u00e9stamo, el perfil de riesgo ya no corresponde al inicialmente acordado, el Banco informar\u00e1 al cliente y examinar\u00e1 la situaci\u00f3n con su cliente, con el fin de estudiar soluciones alternativas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-financial-relationships-with-third-parties-and-management-companies\">Relaciones financieras con terceros y sociedades de gesti\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En el caso de mandatos de operaciones de asesoramiento o de servicios de ejecuci\u00f3n de operaciones sin asesoramiento, el banco recibir\u00e1 pagos de terceras empresas relacionados con la adquisici\u00f3n de instituciones de inversi\u00f3n colectiva. El Banco retiene estos importes e informa al cliente del tipo e importe de la remuneraci\u00f3n que ha recibido. Por lo tanto, se necesita un portal del cliente para facilitar la transferencia de una gran cantidad de informaci\u00f3n. InvestGlass puede utilizarse, por ejemplo, para el registro de informaci\u00f3n sobre productos estructurados.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si el cliente ha concedido un <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/gestion-de-carteras-para-esg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"455\">mandato de gesti\u00f3n de activos o mandato de asesoramiento para toda una cartera<\/a>, En caso contrario, el banco no recibir\u00e1 dichos pagos o los abonar\u00e1 al cliente en su totalidad. Los importes reembolsados figuran en el extracto de cuenta anual dentro de la vista de gesti\u00f3n de cartera.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La vista de cartera puede personalizarse para adaptarse a las necesidades de los clientes profesionales o de los clientes minoristas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-best-execution-of-client-orders\">Mejor ejecuci\u00f3n de las \u00f3rdenes de los clientes<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El banco ha puesto en marcha todas las medidas necesarias para obtener el mejor resultado posible en la ejecuci\u00f3n de las \u00f3rdenes de los clientes, ya sea en t\u00e9rminos de precio, coste, rapidez, probabilidad de ejecuci\u00f3n y liquidaci\u00f3n, tama\u00f1o, naturaleza de la orden, o cualquier otra consideraci\u00f3n implicada en la ejecuci\u00f3n de la orden lo que llamamos factores de ejecuci\u00f3n. InvestGlass est\u00e1 conectado con una herramienta de sistema de gesti\u00f3n de \u00f3rdenes de terceros. Estas medidas se aplican independientemente de si una orden es ejecutada por el Banco o comunicada a un tercero para su ejecuci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por regla general, se presta especial atenci\u00f3n al precio y a los costes para garantizar la mejor ejecuci\u00f3n posible. Sin embargo, para determinadas \u00f3rdenes, instrumentos financieros, mercados o condiciones de mercado, otros factores de ejecuci\u00f3n pueden ser igualmente importantes o tener prioridad sobre el precio para garantizar la mejor ejecuci\u00f3n posible.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-basic-factsheet-and-collective-investment-schemes-act-nbsp-cisa\">Ficha b\u00e1sica y Ley de Instituciones de Inversi\u00f3n Colectiva CISA<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La ficha de datos fundamentales, documento de datos fundamentales, (o su equivalente, publicado de conformidad con la legislaci\u00f3n y los reglamentos europeos) contiene informaci\u00f3n sobre los elementos clave de determinados instrumentos financieros, entre ellos:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">- el nombre del instrumento;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">- el tipo de inversi\u00f3n;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">- los riesgos asociados a la inversi\u00f3n;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">- c\u00f3mo ponerse en contacto con la autoridad competente en caso de problema.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El fondo europeo KIID contiene toda la informaci\u00f3n que usted <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/esg-y-finanzas-sostenibles-lo-que-hay-que-saber\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"456\">necesita saber<\/a> sobre un producto financiero, incluido el nombre del producto, el tipo de inversi\u00f3n, los riesgos asociados a la inversi\u00f3n y c\u00f3mo ponerse en contacto con la autoridad competente en caso de problema.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Ley de Organismos de Inversi\u00f3n Colectiva (Collective Investment Schemes Act CISA) son productos de inversi\u00f3n que permiten a los inversores poner en com\u00fan su dinero con otros inversores para invertir en una amplia gama de activos. Estos planes pueden ser abiertos o cerrados.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, le interesar\u00e1 saber que <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/como-pueden-gestionar-los-banqueros-la-pension-vitalicia-en-el-reino-unido\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"457\">gestores de los activos de las pensiones de jubilaci\u00f3n<\/a> Los planes de pensiones de empleo, que antes supervisaba la Comisi\u00f3n de Supervisi\u00f3n de Pensiones de Jubilaci\u00f3n (OPSC), pasar\u00e1n a ser supervisados por la FINMA.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los informes de contacto de InvestGlass est\u00e1n construidos para almacenar esos KIID y fichas b\u00e1sicas. InvestGlass CRM - La herramienta de campa\u00f1a enviar\u00e1 a su cliente un correo electr\u00f3nico con el PDF del KIID y la ficha de datos b\u00e1sicos que se almacenar\u00e1n en el archivo del cliente.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"768\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-email-marketing.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-32681\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-email-marketing.jpeg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-email-marketing-300x225.jpeg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/investglass-email-marketing-768x576.jpeg 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Correo electr\u00f3nico y campa\u00f1as de InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-risks-associated-with-financial-instruments-and-finsa\">Riesgos asociados a los instrumentos financieros y FINSA<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El banco debe informar a todos sus clientes de los riesgos vinculados a los instrumentos financieros. Un folleto titulado \u201cRiesgos vinculados a la negociaci\u00f3n de instrumentos financieros\u201d y publicado por la Asociaci\u00f3n Suiza de Banca se facilita al cliente minorista y al cliente profesional en el momento de la apertura de su cuenta y en cualquier momento previa solicitud. Esta informaci\u00f3n tambi\u00e9n est\u00e1 disponible en el sitio Internet de la Asociaci\u00f3n Bancaria Suiza, en la siguiente direcci\u00f3n: www.swissbanking.ch\/en\/downloads.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, el Banco pone a disposici\u00f3n de todos sus clientes el folleto \u201cInformaci\u00f3n sobre los riesgos relativos a las operaciones con derivados estandarizados y no estandarizados\/productos estructurados y fondos de inversi\u00f3n con riesgos especiales\u201d, en el que se describen los riesgos aplicables a determinados instrumentos financieros espec\u00edficos. El sitio <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/crm-para-banca-privada\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"1291\">banco debe almacenar tambi\u00e9n en el CRM<\/a> formaci\u00f3n personal del cliente, experiencia profesional o experiencia comparable en el sector financiero, aunque la mayor\u00eda de las obligaciones establecidas en la Ley Federal Suiza de Servicios Financieros no sean aplicables a este segmento de clientes profesionales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-information-on-costs-and-charges\"><strong>Informaci\u00f3n sobre costes y tasas<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Con las herramientas de gesti\u00f3n de carteras de InvestGlass, los bancos y corredores pueden comunicar todos los costes y gastos vinculados a los servicios financieros que presta. El baremo de comisiones figura en un documento que se entrega a todos los nuevos clientes antes de prestarles el servicio en cuesti\u00f3n. El documento puede solicitarse en cualquier momento. La comunicaci\u00f3n puede compartirse con el cliente particular por SMS, correo electr\u00f3nico o a trav\u00e9s del portal de clientes InvestGlass.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass puede ayudar a automatizar el proceso FINSA proporcionando un CRM que incluye toda la informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n necesarias. <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/crm-para-finsa\/\">CRM de InvestGlass <\/a>est\u00e1 dise\u00f1ado para agilizar el proceso de recopilaci\u00f3n y organizaci\u00f3n de la informaci\u00f3n, e incluye una gran cantidad de funciones que facilitan la gesti\u00f3n del cumplimiento de la FINSA. Por ejemplo, InvestGlass permite a los usuarios realizar un seguimiento de las interacciones con los clientes, gestionar los documentos de los clientes y generar informes. Adem\u00e1s, el CRM de InvestGlass est\u00e1 integrado con el sistema de archivo en l\u00ednea de FINSA, lo que facilita la presentaci\u00f3n de informes conformes. Como resultado, InvestGlass puede simplificar significativamente el proceso de cumplimiento de los requisitos de FINSA.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong><em><span style=\"text-decoration: underline;\">ESTO NO ES UN CONSEJO LEGAL - POR FAVOR CONSULTE A SU PROPIO ASESOR LEGAL.<\/span><\/em><\/strong><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>THIS IS NOT A LEGAL ADVICE &#8211; PLEASE CONSULT YOUR OWN LEGAL ADVISOR. As of January 1, 2018, the Financial Services Act (FinSA) came into effect in Switzerland (Federal Council shall regulate new details). The new act replaces the old Banking Act and regulates all financial services providers in Switzerland. The main purpose of the [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":34424,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[288,295,296,72],"class_list":["post-34423","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-client-life-cycle","tag-fidleg","tag-financial-services-act","tag-finsa"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v27.8 (Yoast SEO v28.0) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>How to implement FINSA? | InvestGlass<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Only FINMA-approved providers get licensed. See how InvestGlass automates compliance for banks.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/como-aplicar-finsa\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"How to implement FINSA?\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"THIS IS NOT A LEGAL ADVICE - PLEASE CONSULT YOUR OWN LEGAL ADVISOR. As of January 1, 2018, the Financial Services Act (FinSA) came into effect in\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/es\/como-aplicar-finsa\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2022-08-27T06:23:10+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2025-02-24T08:42:44+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/cpg4m2ab0e.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1600\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"1067\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"InvestGlass\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"15 minutos\" \/>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"\u00bfC\u00f3mo aplicar FINSA? | InvestGlass","description":"S\u00f3lo los proveedores aprobados por la FINMA obtienen la licencia. Vea c\u00f3mo InvestGlass automatiza el cumplimiento de la normativa para los bancos.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/como-aplicar-finsa\/","og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"How to implement FINSA?","og_description":"THIS IS NOT A LEGAL ADVICE - PLEASE CONSULT YOUR OWN LEGAL ADVISOR. As of January 1, 2018, the Financial Services Act (FinSA) came into effect in","og_url":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/como-aplicar-finsa\/","og_site_name":"InvestGlass","article_published_time":"2022-08-27T06:23:10+00:00","article_modified_time":"2025-02-24T08:42:44+00:00","og_image":[{"width":1600,"height":1067,"url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/cpg4m2ab0e.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"InvestGlass","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@investglass","twitter_site":"@investglass","twitter_misc":{"Escrito por":"InvestGlass","Tiempo de lectura":"15 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"NewsArticle","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/"},"author":{"name":"InvestGlass","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24"},"headline":"How to implement FINSA?","datePublished":"2022-08-27T06:23:10+00:00","dateModified":"2025-02-24T08:42:44+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/"},"wordCount":2935,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/cpg4m2ab0e.jpg","keywords":["client life cycle","FIDLEG","Financial Services Act","FINSA"],"articleSection":["Article"],"inLanguage":"es","copyrightYear":"2022","copyrightHolder":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/#organization"}},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/","url":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/","name":"\u00bfC\u00f3mo aplicar FINSA? | InvestGlass","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/cpg4m2ab0e.jpg","datePublished":"2022-08-27T06:23:10+00:00","dateModified":"2025-02-24T08:42:44+00:00","description":"S\u00f3lo los proveedores aprobados por la FINMA obtienen la licencia. Vea c\u00f3mo InvestGlass automatiza el cumplimiento de la normativa para los bancos.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/cpg4m2ab0e.jpg","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/cpg4m2ab0e.jpg","width":1600,"height":1067,"caption":"train at middle of street surrounded by buildings"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"InvestGlass","item":"https:\/\/www.investglass.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"How to implement FINSA?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","name":"InvestGlass","description":"El Soberano Suizo CRM","publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"alternateName":"InvestGlass","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.investglass.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"},{"@type":["Organization","Place"],"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization","name":"InvestGlass","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","logo":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/#local-main-organization-logo"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/#local-main-organization-logo"},"sameAs":["https:\/\/x.com\/investglass","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/investglass\/","https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCt5r5XgzbSq2KhguJQxCwyA"],"telephone":[],"openingHoursSpecification":[{"@type":"OpeningHoursSpecification","dayOfWeek":["Monday","Tuesday","Wednesday","Thursday","Friday","Saturday","Sunday"],"opens":"09:00","closes":"17:00"}]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24","name":"InvestGlass","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","caption":"InvestGlass"},"sameAs":["https:\/\/www.investglass.com"],"url":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/author\/axginvestglass-com\/"},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-implement-finsa\/#local-main-organization-logo","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","width":839,"height":192,"caption":"InvestGlass"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34423","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34423"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/34423\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/34424"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34423"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=34423"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=34423"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}