Aspectos b\u00e1sicos del cumplimiento de las normas KYC para las criptomonedas<\/h2>\n\n\n\n
1. Recopile informaci\u00f3n identificativa sobre la persona o empresa con la que desea hacer negocios. Esta informaci\u00f3n debe incluir nombre, direcci\u00f3n, fecha de nacimiento, facturas de servicios p\u00fablicos y experiencia financiera - tolerancia al riesgo. Los requisitos CSC cambiar\u00e1n de un pa\u00eds a otro.<\/p>\n\n\n\n
2. Compruebe que la informaci\u00f3n recopilada es exacta y v\u00e1lida. Para ello, compruebe si hay incoherencias o errores y p\u00f3ngase en contacto con la persona o empresa para confirmar la informaci\u00f3n. El proceso de verificaci\u00f3n puede automatizarse con un motor basado en reglas. InvestGlass proporciona reglas de automatizaci\u00f3n para seguir cumpliendo las normas incluso cuando su n\u00famero de usuarios aumenta r\u00e1pidamente.<\/p>\n\n\n\n
3. Realiza comprobaciones adicionales para asegurarte de que la persona o empresa es quien dice ser. Esto podr\u00eda incluir la comprobaci\u00f3n de antecedentes o la verificaci\u00f3n de su identidad a trav\u00e9s de un servicio en l\u00ednea. Podemos estar en el negocio de los intercambios descentralizados y las transacciones an\u00f3nimas, sin embargo, las mismas reglas se aplicar\u00e1n a su negocio de asesoramiento y corretaje como la mayor\u00eda de los otros negocios regulados.<\/p>\n\n\n\n
4. Lleva un registro detallado de toda la informaci\u00f3n que recopilas y de todos los pasos que das para verificar la identidad de alguien. (Factura de servicios p\u00fablicos, n\u00famero de criptocartera, a veces carn\u00e9 de conducir o documento de identidad)... La informaci\u00f3n que proporcione se almacena despu\u00e9s en InvestGlass CRM<\/a> con sede en Suiza.<\/p>\n\n\n\n Las medidas KYC depender\u00e1n de la criptobolsa que utilice y de los requisitos m\u00ednimos del regulador local.<\/p>\n\n\n Con el fin de prevenir el blanqueo de dinero, las criptobolsas han comenzado a utilizar la informaci\u00f3n AML\/KYC. AML (anti-lavado de dinero) se refiere al conjunto de leyes y reglamentos que tienen como objetivo prevenir la actividad ilegal de lavado de dinero. Mediante el uso de datos AML\/KYC, las criptobolsas pueden identificar actividades sospechosas y prevenir el blanqueo de dinero. Se trata de un avance significativo, ya que ayudar\u00e1 a que las criptodivisas sean m\u00e1s fiables y a aumentar su adopci\u00f3n. Aqu\u00ed encontrar\u00e1 algunos actores clave que debe conocer :<\/p>\n\n\n\n - Binance<\/a>, una de las mayores bolsas de criptomonedas del mundo, ha dejado recientemente de permitir el registro de nuevos usuarios en su plataforma debido a las crecientes exigencias de KYC por parte de los reguladores.<\/p>\n\n\n\n - Bitfinex<\/a>, otra bolsa importante, tambi\u00e9n se ha visto afectada por problemas de KYC. En 2017, la bolsa se vio obligada a interrumpir las retiradas de fondos despu\u00e9s de que uno de sus socios bancarios le exigiera m\u00e1s informaci\u00f3n sobre sus clientes.<\/p>\n\n\n\n - Bitstamp<\/a>, otra gran bolsa, tambi\u00e9n ha tenido que lidiar con problemas de KYC en el pasado. En 2016, la bolsa suspendi\u00f3 las retiradas de fondos durante varias semanas despu\u00e9s de que sus bancos exigieran m\u00e1s informaci\u00f3n sobre sus clientes.<\/p>\n\n\n\n - Kraken, conocida por ser una de las bolsas m\u00e1s cumplidoras, tuvo que interrumpir el servicio a Jap\u00f3n para cumplir la normativa KYC\/AML.<\/p>\n\n\n\n - Poloniex<\/a> es una de las bolsas m\u00e1s antiguas que siguen operativas y tambi\u00e9n ha tenido que introducir cambios en su plataforma para cumplir la normativa KYC\/AML.<\/p>\n\n\n\n La mayor\u00eda de los bancos est\u00e1n regulados por estrictas leyes de secreto bancario. No est\u00e1n autorizados a revelar informaci\u00f3n sobre sus clientes a terceros. Sin embargo, hay circunstancias especiales en las que se ven obligados a hacerlo, como en el caso de citaciones u \u00f3rdenes judiciales. En estos casos, se notifica al cliente que se va a compartir su informaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Como corredor o intermediario, tiene que asegurarse de que su proceso es s\u00f3lido y de que la identidad del cliente est\u00e1 bien compartida con las entidades financieras con las que trabaja.<\/p>\n\n\n InvestGlass es un software de gesti\u00f3n de carteras que puede ayudarle a realizar un seguimiento de las actividades ilegales. El software le ofrece la posibilidad de supervisar sus carteras en tiempo real, y tambi\u00e9n le permite configurar alertas para palabras clave espec\u00edficas. Esto significa que puede recibir una notificaci\u00f3n inmediata si se menciona alguna actividad ilegal en sus carteras. InvestGlass tambi\u00e9n puede ayudarle a rastrear el origen de la actividad para que pueda tomar medidas para detenerla. Adem\u00e1s, InvestGlass ofrece una amplia gama de funciones que pueden ayudarle a gestionar sus carteras de forma m\u00e1s eficaz. Entre ellas se incluyen una herramienta de gesti\u00f3n de riesgos, un sistema de seguimiento del rendimiento y otras muchas funciones. Con InvestGlass, puede estar seguro de que sus carteras est\u00e1n a salvo de actividades ilegales.<\/p>\n\n\n\n El cumplimiento de la norma sobre viajes ofrece ventajas sustanciales a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y a las entidades financieras. He aqu\u00ed c\u00f3mo:<\/p>\n\n\n\n Al adoptar la norma de viajes, los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido y las entidades financieras no s\u00f3lo cumplen los requisitos legales, sino que tambi\u00e9n abren numerosas v\u00edas de crecimiento y colaboraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Suiza es uno de los pa\u00edses m\u00e1s populares para las empresas de criptomoneda y blockchain. El pa\u00eds tiene un entorno normativo muy favorable, y tambi\u00e9n es el hogar de una serie de grandes intercambios. Sin embargo, Suiza tambi\u00e9n est\u00e1 sujeta a regulaciones KYC y AML. Esto significa que las empresas que operan en el pa\u00eds deben tomar medidas para asegurarse de que cumplen con estas normas KYC : de la Ley de Instituciones Financieras (FinIA) y la Ley de Servicios Financieros (FinSA).<\/p>\n\n\n\n Para cumplir esta normativa, las empresas deben tomar medidas para recopilar y verificar la identidad de sus clientes - Ley contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) Este proceso se conoce como \u201cconozca a su cliente\u201d (KYC). Este proceso consiste en recopilar informaci\u00f3n sobre la identidad del cliente, como su nombre, direcci\u00f3n, fecha de nacimiento e informaci\u00f3n de contacto. A continuaci\u00f3n, la empresa debe verificarla, y las funciones de cumplimiento pueden gestionarse internamente o subcontratarse a especialistas. Actualmente, la legislaci\u00f3n suiza permite la externalizaci\u00f3n de las funciones de cumplimiento, pero para las TI es preferible que sea onshore.<\/p>\n\n\n\n Otros documentos \u00fatiles para hacer negocios con criptomonedas en Suiza:<\/p>\n\n\n\n 1. 2016\/07 Circular de la FINMA \u201cV\u00eddeo e identificaci\u00f3n en l\u00ednea\u201d (03.03.2016)<\/a><\/p>\n\n\n\n 2. Directrices de la SBA sobre la apertura de cuentas corporativas para empresas de blockchain<\/a><\/p>\n\n\n\n 3. Gu\u00eda 02\/2019 de la FINMA Pagos en la blockchain<\/a><\/p>\n\n\n\n 4. Hoja informativa: Lucha contra el blanqueo de capitales: los intermediarios financieros deben cumplir los requisitos de diligencia debida<\/a><\/p>\n\n\n\n 5. Directrices para el reconocimiento de la autorregulaci\u00f3n en la gesti\u00f3n de activos como norma m\u00ednima<\/a><\/p>\n\n\n\n 6. CO Directrices para las consultas sobre el marco regulador de las ofertas iniciales de monedas (OIC)<\/a><\/p>\n\n\n\n 7. Suplemento a las directrices para consultas sobre el marco regulador de las ofertas iniciales de monedas (OIC)<\/a><\/p>\n\n\n\n 8. Directrices para la licencia FinTech<\/a><\/p>\n\n\n\n 9. Directrices sobre la concesi\u00f3n de licencias como centro de negociaci\u00f3n DLT con arreglo al art. 73a y ss. FinMIA<\/a><\/p>\n\n\n\n 10. Los gestores de activos externos, respectivamente los gestores de inversiones y los fideicomisarios, son supervisados por Organismos de Supervisi\u00f3n, como AOOS (www.aoos.ch<\/a>)<\/p>\n\n\n\n 11. FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch<\/a>), OSIF (www.osif.ch<\/a>), SO-FIT (www.so-fit.ch)<\/a> u OSFIN (www.osfin.ch<\/a>). SRO VQF (https:\/\/www.vqf.ch\/en\/sro<\/a>), SRO PolyReg (www.polyreg.ch<\/a>) o SRO ARIF (www.arif.ch<\/a>), Oficina del Defensor del Pueblo ( https:\/\/www.efd.admin.ch\/efd\/en\/home\/the-fdf\/ombudsman-finsa.html<\/a>).<\/p>\n\n\n\n 12. Los prospectos para la oferta p\u00fablica de valores deben ser aprobados por las oficinas de prospectos, como BX Swiss AG (www.regservices.ch<\/a>) o SIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com<\/a>)<\/p>\n\n\n El cumplimiento de las normas sobre viajes de la FinCEN y el GAFI ofrece ventajas sustanciales a las empresas de criptomoneda y activos virtuales:<\/p>\n\n\n\n En esencia, el cumplimiento de las normas de viaje de la FinCEN y el GAFI puede impulsar significativamente la credibilidad y la capacidad operativa de las empresas de criptomoneda, permiti\u00e9ndoles prosperar tanto en los mercados financieros digitales como en los tradicionales.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass es un software CRM suizo que le permite gestionar sus carteras, clientes y transacciones con facilidad. El software est\u00e1 disponible en ingl\u00e9s y franc\u00e9s, y se integra con una serie de bolsas, lo que le permite realizar un seguimiento de toda la actividad de su cartera en un solo lugar. Adem\u00e1s, los datos de InvestGlass se almacenan de forma segura en Suiza. Los datos de los clientes permanecen en Suiza. Sin embargo, la verificaci\u00f3n de cuentas puede utilizar proveedores externos cuyo acceso se realiza con servidores en Alemania o Irlanda. El equipo de InvestGlass le ayudar\u00e1 con la selecci\u00f3n de proveedores terceros. Nuestros clientes intermediarios financieros suelen utilizar proceso de aprobaci\u00f3n<\/a> cadena en serie, y en paralelo para estructurar su remediaci\u00f3n y controles KYC.<\/p>\n\n\n La automatizaci\u00f3n de la herramienta est\u00e1 hecha para prevenir el fraude, la financiaci\u00f3n del terrorismo, la evasi\u00f3n fiscal y la actividad fraudulenta, se puede conectar a la mayor\u00eda de las bolsas de criptomonedas, y se puede conectar para operar con criptomonedas con el sistema de gesti\u00f3n de \u00f3rdenes dedicado. El objetivo final es aprovechar las soluciones de automatizaci\u00f3n de InvestGlass para controlar a los usuarios no verificados y las posibles actividades delictivas. El CRM est\u00e1 pensado para corredores y asesores.<\/a><\/p>\n\n\n\n![\"InvestGlass,](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/InvestGlass-main-CRM-2024.png\")
\u00bfCu\u00e1les son los conflictos de KYC con las criptobolsas?<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo colaboran los criptocorredores y las instituciones financieras tradicionales?<\/h2>\n\n\n\n
![\"persona](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/cryptocurrencies-683x1024.jpg\")
\u00bfC\u00f3mo hacer un seguimiento de las actividades ilegales?<\/h2>\n\n\n\n
C\u00f3mo beneficia a los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido y a las entidades financieras el cumplimiento de la norma sobre viajes<\/h2>\n\n\n\n
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\u00bfQu\u00e9 ocurre con el CSC y el cumplimiento en Suiza?<\/h2>\n\n\n\n
![\"banderas](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ygl8ut_ep3y-1024x683.jpg\")
Ventajas del cumplimiento de las normas de viaje de la FinCEN y el GAFI para criptomonedas y activos virtuales<\/h2>\n\n\n\n
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El cumplimiento de estas normas puede abrir las puertas a nuevas empresas. Al alinearse con las normas mundiales, las empresas mejoran su atractivo y se convierten en perspectivas atractivas en un panorama financiero en r\u00e1pida evoluci\u00f3n.
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El cumplimiento de la normativa allana el camino para que las criptomonedas se integren en las transacciones financieras cotidianas. Este alineamiento normativo fomenta la confianza en las monedas virtuales, haci\u00e9ndolas m\u00e1s accesibles y utilizables por el p\u00fablico en general.
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Las empresas de criptomoneda que cumplen estos requisitos de conformidad obtienen un mejor acceso a los servicios bancarios tradicionales. Esta conexi\u00f3n con las instituciones financieras convencionales facilita las transacciones y colaboraciones con inversores institucionales.
<\/li>\n\n\n\n
Al cumplir estas normas, las empresas pueden ofrecer una mayor transparencia en sus operaciones. Esta transparencia genera confianza entre los consumidores, ya que cada transacci\u00f3n se realiza con mayor visibilidad y responsabilidad.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n\u00bfPor qu\u00e9 iniciar su negocio de criptomoneda con InvestGlass?<\/h2>\n\n\n\n
![\"Cadena](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Investglasss-approval-serieparallel-1024x833.png\")
![\"Posici\u00f3n](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/InvestGlass-portfolio-position-1024x835.png\")