En Francia, el marco jur\u00eddico de las medidas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo se establece en los siguientes art\u00edculos L561-2<\/a>. El KYC es para las personas. El KYB o \u201cknow your business\u201d es para las empresas.<\/p>\n\n\n\n El principal objetivo del procedimiento CSC es evitar que las instituciones financieras sean utilizadas, intencionadamente o no, por elementos delictivos con fines de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo. El procedimiento CSC proceso tambi\u00e9n permite a los bancos<\/a> y otras instituciones financieras para comprender mejor a sus clientes y sus operaciones financieras.<\/p>\n\n\n\n Gobernado por la legislaci\u00f3n europea y suiza salen los elementos clave KYC son similares en la mayor\u00eda de las legislaciones nacionales. Los procedimientos adoptados por los organismos de supervisi\u00f3n prudencial impondr\u00e1n una mayor vigilancia de los pagos tradicionales, pero tambi\u00e9n de los relacionados con las criptomonedas. La mayor\u00eda de las empresas de inversi\u00f3n est\u00e1n adoptando el marco regulador de la Uni\u00f3n Europea.<\/p>\n\n\n El procedimiento CSC consiste en recopilar datos e informaci\u00f3n sobre el cliente con el fin de:<\/p>\n\n\n\n - Verificar la identidad del cliente<\/p>\n\n\n\n - Comprender las actividades y el perfil empresarial del cliente<\/p>\n\n\n\n - Determinar el perfil de riesgo del cliente<\/p>\n\n\n\n - Supervisar las transacciones del cliente<\/p>\n\n\n\n Los datos se cotejan con m\u00faltiples bases de datos. El equipo de InvestGlass conecta su CRM con datos estad\u00edsticos y herramientas de evaluaci\u00f3n de riesgos para garantizar el cumplimiento. Cada empresa puede gestionar el riesgo de diferentes pa\u00edses, por lo que la decisi\u00f3n final de abrir una cuenta suele ser suya. A menos que sus operaciones se realicen bajo el paraguas de otra empresa, entonces deber\u00e1 cumplir las directrices conjuntas.<\/p>\n\n\n\n Los clientes de InvestGlass siempre utilizan el incorporaci\u00f3n digital<\/a> formularios para recoger informaci\u00f3n como apellidos, nombre, direcci\u00f3n postal, correo electr\u00f3nico, tel\u00e9fono m\u00f3vil... pero tambi\u00e9n recoger los siguientes elementos DNI o Pasaporte + Justificante de domicilio de menos de 3 meses.<\/p>\n\n\n\n Para las personas jur\u00eddicas, las empresas recoger\u00e1n una copia de un documento de identidad del representante legal, el extracto KBIS de menos de 3 meses, la copia de los estatutos por ejemplo...<\/p>\n\n\n\n La tarjeta de identidad empresarial o \u201cExtrait Kbis\u201d incluye m\u00e1s informaci\u00f3n que antes. Se establece una tarjeta Extrait Kbis para cada empresa registrada en la Chambre de Commerce o en la Chambre de Metiers. Este documento oficial se denomina KBIS y da fe de la identidad y direcci\u00f3n de la empresa, su actividad, su gesti\u00f3n o control, y la existencia o no de procedimientos colectivos contra la empresa. Este documento se actualiza para reflejar los cambios que afectan a la empresa.<\/p>\n\n\n\n En el caso de sociedades limitadas como EURL, SARL, SAS, SASU indicar\u00e1 :<\/p>\n\n\n\n Podr\u00eda ser necesaria una reuni\u00f3n cara a cara, pero nosotros construimos nuestra soluci\u00f3n para facilitar la recogida de documentos con formularios inteligentes. KBIS podr\u00eda no ser suficiente para detectar al \u00faltimo beneficiario efectivo de una empresa. La orientaci\u00f3n FAFT y el filtrado de la delincuencia organizada necesitan un poco m\u00e1s de control que los documentos de las autoridades p\u00fablicas.<\/p>\n\n\n Los procedimientos CSC son importantes en Europa desde los atentados terroristas de 2015 en Par\u00eds. La Cuarta Directiva de la UE contra el Blanqueo de Capitales (4AMLD) exige a los Estados miembros que garanticen la aplicaci\u00f3n de medidas de diligencia debida con respecto al cliente (DDC) cuando las empresas entablan relaciones comerciales y de forma continua.<\/p>\n\n\n\n La DSP 1 y la DSP2 aumentan la necesidad de que las empresas realicen comprobaciones de ALD y LCB-FT. La DSP2 es m\u00e1s estricta que la DSP1 y exige a las empresas que tengan en cuenta tanto las actividades comerciales del cliente como su ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica.<\/p>\n\n\n\n Si una empresa no cumple los requisitos CSC, puede enfrentarse a sanciones econ\u00f3micas o verse obligada a dejar de hacer negocios con el cliente en cuesti\u00f3n. En casos extremos, las empresas pueden ver revocadas sus licencias de explotaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Si quiere saber m\u00e1s sobre el directiva 2015\/849<\/a> entonces por la 5\u00aa Directiva del 30 de mayo de 2018 conocida como 2018\/843<\/a> y pronto el \u201cnuevo y futuro\u201d 6 AML.<\/a><\/p>\n\n\n\n S\u00ed, es sistem\u00e1tico para todas las instituciones financieras.<\/p>\n\n\n\n En Europa, la 4\u00aa Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales (4AMLD) exige a los Estados miembros que garanticen la aplicaci\u00f3n de medidas de diligencia debida con respecto al cliente (DDC) cuando las empresas entablan relaciones comerciales, y de forma continua. Las transacciones sospechosas se comunican a las autoridades a trav\u00e9s de los informes de transacciones sospechosas (ITS). Las entidades de cr\u00e9dito llevan a cabo actividades de CSC a diario.<\/p>\n\n\n\n Por supuesto, quiere detectar transacciones sospechosas. Por supuesto, quiere eliminar a todos los clientes de alto riesgo... pero al mismo tiempo necesita operar de forma \u201cnormal\u201d y fluida. Las autoridades bancarias europeas entienden que la implantaci\u00f3n efectiva en el sistema financiero puede ser muy compleja. Est\u00e1n construyendo una nueva verificaci\u00f3n de identidad europea que deber\u00eda simplificar su procedimiento. El Parlamento Europeo tambi\u00e9n est\u00e1 impulsando un mayor intercambio de informaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n La apertura de cuentas bancarias deber\u00eda ser m\u00e1s f\u00e1cil por lo que entendemos de las autoridades supervisoras europeas... \u00a1vamos a ver! Los proveedores de servicios de pago seguir\u00e1n realizando pruebas de base sensibles al riesgo y la unidad de inteligencia financiera seguir\u00e1 haciendo hincapi\u00e9 cuando las autoridades nacionales realicen inspecciones in situ. La legislaci\u00f3n nacional del Reino Unido es otro reto en el que est\u00e1n trabajando la mayor\u00eda de las empresas fintech. Como el Reino Unido est\u00e1 fuera de la autoridad bancaria europea desde el Brexit, la nueva directiva de la ABE no es aplicable. La 5\u00aa Directiva de 2018\/843 se est\u00e1 implementando actualmente en el Reino Unido.<\/p>\n\n\n\n Para detectar el blanqueo de capitales puede utilizar la automatizaci\u00f3n de transacciones de InvestGlass. Le ayudar\u00e1 a supervisar, en tiempo real, todas las transacciones de sus clientes, y a cruzarlas con los datos de la base de datos de inteligencia financiera. La inteligencia detr\u00e1s de la automatizaci\u00f3n puede ser configurada por su equipo de cumplimiento sin ning\u00fan conocimiento de programaci\u00f3n. Se pueden detectar actividades ilegales, la m\u00e1quina identificar\u00e1 el comportamiento de los fondos y enviar\u00e1 un mensaje a sus colegas.<\/p>\n\n\n\n La medida AML LCB FT puede utilizarse en clientes nuevos y existentes. Los controles internos est\u00e1n conectados a InvestGlass proceso de aprobaci\u00f3n<\/a> y la gesti\u00f3n de tareas para desarrollar un entendimiento com\u00fan de lo que implica el enfoque basado en el riesgo a la hora de financiar operaciones o cualquier relaci\u00f3n comercial que se vaya a llevar.<\/p>\n\n\n\n Para InvestGlass, la calidad del almacenamiento de la informaci\u00f3n es una prioridad. Nuestros servidores est\u00e1n alojados en servidores de calidad bancaria. Por defecto, los servidores de InvestGlass est\u00e1n alojados en Suiza en dos sitios. Tambi\u00e9n puede solicitar que InvestGlass se aloje en sus servidores. Para m\u00e1s informaci\u00f3n, p\u00f3ngase en contacto con nosotros.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass tambi\u00e9n est\u00e1 sujeta a la protecci\u00f3n de datos suiza y al GDPR europeo. El GDPR es un reglamento de la UE en respuesta a la Ley de Protecci\u00f3n de Datos del Reino Unido de 1998. Refuerza las normas de protecci\u00f3n de datos de la UE dando a los individuos m\u00e1s control sobre sus datos personales y estableciendo nuevos derechos para las personas. Las entidades de cr\u00e9dito y los bancos se preocupan por el GDPR debido a los riesgos asociados a su incumplimiento, incluidas multas significativas.<\/p>\n\n\n <\/p>\n\n\n\n InvestGlass CRM y las herramientas de remediaci\u00f3n KYC est\u00e1n construidas para ayudar a cualquier sistema financiero. InvestGlass se ha creado para el sector financiero y puede adaptarse a cualquier industria. Las empresas de inversi\u00f3n apreciar\u00e1n que InvestGlass est\u00e9 alojada e incorporada en Suiza.<\/p>\n\n\n\n Los beneficiarios reales de InvestGlass son suizos, lo cual es otra seguridad para la mayor\u00eda de las instituciones financieras que buscan una propiedad no estadounidense. Estamos actualizando la plantilla AML de InvestGlass para ayudar a construir instituciones de cr\u00e9dito modernas, neo bancos modernos y m\u00e1s.<\/p>\n\n\n InvestGlass ofrece conexiones con m\u00faltiples fintech de identificaci\u00f3n electr\u00f3nica, incluido ONFIDO, Base ID<\/a>, Credas y otros. Estas soluciones se adaptan tambi\u00e9n a los emisores de dinero electr\u00f3nico y a los criptointermediarios. Combatir el blanqueo de dinero es m\u00e1s f\u00e1cil gracias a estas incre\u00edbles soluciones Fintech.<\/p>\n\n\n\n La m\u00e1quina de evaluaci\u00f3n de riesgos InvestGlass es flexible, lo que resulta ideal para las operaciones de las instituciones financieras en diversos sectores financieros. De este modo, el proceso de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo se adaptar\u00e1 a sus normas t\u00e9cnicas reglamentarias.<\/p>\n\n\n\n![\"persona](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/lense-banking-819x1024.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\n\u00bfCu\u00e1l es la finalidad del procedimiento CSC para las entidades financieras?<\/h2>\n\n\n\n
\n
![\"Torre](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Paris-tour-effeil-1024x683.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\n\u00bfA qui\u00e9n afecta el CSC en el sector financiero?<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfEs sistem\u00e1tico el sistema KYC para AML y LCB-FT?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/campaign-investglass-1024x705.png\")
\u00bfPor qu\u00e9 son necesarios el CSC y la lucha contra el blanqueo de capitales?<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo detectar el blanqueo de capitales?<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfEs segura la informaci\u00f3n recogida?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\u00e1rboles](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Paris-1024x678.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\n\u00bfNuevas ideas en la lucha contra el blanqueo de capitales?<\/h2>\n\n\n\n
\n
![\"mujer](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/bank-checkout-1024x683.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\n