{"id":29594,"date":"2021-05-25T20:42:30","date_gmt":"2021-05-25T18:42:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=29594"},"modified":"2025-03-20T10:42:01","modified_gmt":"2025-03-20T09:42:01","slug":"la-importancia-de-la-remediacion-de-kyc-y-por-que-deberia-hacerla","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/es\/the-importance-of-kyc-remediation-and-why-you-should-be-doing-it\/","title":{"rendered":"La importancia de la remediaci\u00f3n KYC y por qu\u00e9 deber\u00eda hacerla"},"content":{"rendered":"

En los \u00faltimos meses, numerosas empresas se han enfrentado a cuantiosas multas por incumplir la normativa sobre Conozca a su Cliente (KYC). Por ejemplo, en octubre de 2024, Starling Bank fue multado... 29 millones de libras por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA)<\/a> por controles inadecuados de la delincuencia financiera que dejaron el sistema bancario vulnerable a delincuentes y particulares sancionados.<\/p>\n\n\n\n

  Asimismo, en noviembre de 2024, Metro Bank recibi\u00f3 un Multa de 16,7 millones de libras de la FCA por fallos en los controles contra el blanqueo de capitales entre 2016 y 2020<\/a>, que permiti\u00f3 que aproximadamente 60 millones de transacciones por valor de 51.000 millones de libras eludieran el escrutinio adecuado. Estos incidentes subrayan la importancia cr\u00edtica de aplicar procedimientos y pol\u00edticas de cumplimiento s\u00f3lidos para evitar sanciones importantes y proteger la reputaci\u00f3n de su empresa.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfCu\u00e1les son los 3 componentes de CSC para las instituciones financieras?<\/h2>\n\n\n\n

Los 3 componentes de CSC para las instituciones financieras son recopilar, evaluar y verificar la informaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

KYC (Know Your Customer) ayuda a identificar a los clientes en m\u00faltiples instituciones para minimizar el fraude. Tambi\u00e9n proporciona un mayor nivel de protecci\u00f3n tanto a las empresas como a los consumidores frente a las transacciones fraudulentas. \u00bfPor qu\u00e9 debe realizarse de forma rutinaria?<\/p>\n\n\n\n

Para recopilar la informaci\u00f3n necesita un CRM que est\u00e9 en sus sistemas. <\/p>\n\n\n\n

Formularios digitales<\/a> para registrar los datos de los clientes y aplicar un proceso de CSC digital. Esta herramienta le ayudar\u00e1 a alcanzar los datos de los clientes<\/p>\n\n\n\n

Firma digital para que su cliente firme la documentaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Un archivo de datos de clientes para almacenar documentos de identificaci\u00f3n y ofrecer soluciones digitales de autoservicio con el portal del cliente<\/a>. Esta herramienta combinada facilitar\u00e1 la correcci\u00f3n del cliente, ya que respaldar\u00e1 los esfuerzos de cumplimiento para recopilar todos los datos.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es el proceso de remediaci\u00f3n KYC?<\/h2>\n\n\n\n

En el sector financiero, el proceso de remediaci\u00f3n KYC se produce cuando una instituci\u00f3n tiene conocimiento de la implicaci\u00f3n activa de un cliente en delitos financieros, y tiene que actualizar sus registros KYC.<\/p>\n\n\n\n

Para que el banco o cualquier otro tipo de instituci\u00f3n pueda seguir haciendo negocios con ese cliente, debe remediar esa cuenta actualizando su puntuaci\u00f3n de evaluaci\u00f3n de riesgos o cancel\u00e1ndola por completo.<\/p>\n\n\n\n

Puede ser necesaria una diligencia debida reforzada cuando un cliente se encuentra en una categor\u00eda de riesgo elevado. La investigaci\u00f3n ha demostrado que las empresas que cuentan con un proceso de correcci\u00f3n de KYC tienen m\u00e1s probabilidades de cumplir con lucha contra el blanqueo de capitales<\/a> ya que lo m\u00e1s probable es que cancelen la cuenta de cualquier cliente que suponga un alto riesgo. Esto puede ayudarles a evitar cuantiosas multas y sanciones de los organismos reguladores.<\/p>\n\n\n

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\u00bfQu\u00e9 es la correcci\u00f3n AML y c\u00f3mo puede detectar delitos financieros?<\/h2>\n\n\n\n

AML remediation significa lucha contra el blanqueo de capitales. En este caso, el principio es recopilar suficientes puntos de datos mediante la supervisi\u00f3n de las transacciones para detectar una anomal\u00eda. El blanqueo de capitales es el proceso de encubrir el rastro del dinero para disimular su procedencia. El objetivo es evitar actividades ilegales como la financiaci\u00f3n del terrorismo, el tr\u00e1fico de drogas y la evasi\u00f3n fiscal, as\u00ed como impedir que los delincuentes accedan a los fondos que han obtenido ilegalmente.<\/p>\n\n\n\n

El blanqueo de capitales puede aplicarse ahora a un monedero criptogr\u00e1fico<\/a>. Una criptocartera es un monedero con criptodivisas. Las criptodivisas protegen la identidad del propietario al no revelar la identidad de qui\u00e9n est\u00e1 detr\u00e1s de cualquier transacci\u00f3n para protegerlo de una posible identificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Mantener un perfil limpio de clientes y empresas, y autenticar a los clientes con CSC\/AML<\/a> le ayudar\u00e1 a dar un salto adelante en el cumplimiento de la normativa, as\u00ed como a disuadir a los defraudadores de dirigirse a su empresa. La lucha contra el blanqueo de capitales est\u00e1 cambiando, por eso hemos creado con InvestGlass una herramienta de automatizaci\u00f3n que usted mismo puede cambiar.<\/p>\n\n\n

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\u00bfQu\u00e9 hacen los analistas de remediaci\u00f3n KYC en los servicios financieros?<\/h2>\n\n\n\n

Los bancos o los asesores independientes pueden iniciar proyectos de remediaci\u00f3n KYC con soluciones preexistentes proporcionadas por Fintech. Las Fintech son empresas que han sido reguladas para prestar servicios KYC\/AML o de remediaci\u00f3n. Pueden trabajar con su empresa para ejecutar el proyecto proporcionando todas las herramientas y conocimientos necesarios para iniciar con \u00e9xito un proyecto de remediaci\u00f3n KYC.<\/p>\n\n\n\n

Casos complejos de reparaci\u00f3n simplificados<\/h2>\n\n\n\n

Con InvestGlass CRM ofrecemos un proceso pre-construido de cumplimiento KYC dentro de una soluci\u00f3n segura en la nube con una docena de especialistas fintech. La soluci\u00f3n es perfecta para hacer frente a la financiaci\u00f3n del terrorismo, con inteligencia artificial<\/a> filtrar los clientes de bajo riesgo de los de alto riesgo. Un proceso de aprobaci\u00f3n<\/a> es clave para mejorar el proceso de gesti\u00f3n de riesgos y eliminar\u00e1 futuros quebraderos de cabeza de la remediaci\u00f3n gracias al despachador de tareas de los equipos.<\/p>\n\n\n\n

M\u00e1s informaci\u00f3n sobre la correcci\u00f3n de KYC.<\/p>\n\n\n\n

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