La guía esencial para crear una RFP para el éxito de la gestión de patrimonios
Introducción a la gestión de inversiones
La gestión de inversiones es una piedra angular de la gestión del patrimonio, que abarca la cuidadosa asignación y supervisión de los activos financieros para lograr el crecimiento a largo plazo y los objetivos financieros. Para los particulares con grandes patrimonios, los inversores institucionales y las oficinas familiares, seleccionar al asesor adecuado es una decisión que determina el futuro financiero.
Proporcionar información exhaustiva sobre los antecedentes en la solicitud de propuestas es esencial, ya que establece los detalles fundacionales que informan de los objetivos, criterios y requisitos de la propuesta de proyecto.
Una de las herramientas más eficaces para realizar esta selección es la solicitud de propuesta (RFP). Una RFP de gestión de inversiones bien preparada garantiza que los patrocinadores del plan, los fideicomisarios y los comités de inversión evalúen a las posibles empresas según los mismos criterios, comparen las respuestas de los proveedores con claridad y alineen la selección final con el deber fiduciario. Comprender las necesidades y expectativas de los distintos tipos de clientes -como los particulares con grandes patrimonios, las familias o los clientes institucionales- es crucial a la hora de elaborar una RFP para garantizar que el proceso se adapte al perfil específico del cliente.
En esta guía, exploraremos:
- Qué es una RFP de gestión de inversiones y por qué es importante
- Los componentes clave de una sólida solicitud de propuestas
- Todo el proceso, desde la redacción hasta la selección final
- Cómo evitar las trampas habituales en un mercado saturado
- Cómo InvestGlass simplifica la gestión, la evaluación y el seguimiento continuo de las solicitudes de propuestas
Comprender las licitaciones de gestión de inversiones
Una RFP de gestión de inversiones es un documento formal que solicita información a posibles gestores de activos, gestores de patrimonios o servicios de consultoría. Las RFP son una práctica habitual en todo el sector financiero, que ayuda a las empresas a navegar por las complejidades de la selección de proveedores. Su objetivo es crear un proceso justo, transparente y estructurado para la selección de proveedores de servicios financieros.
Por qué es importante la solicitud de propuestas
- Transparencia: Todos los vendedores responden al mismo cuestionario estructurado.
- Mitigación del riesgo: Un proceso sistemático reduce la posibilidad de seleccionar un proveedor inadecuado.
- Soluciones a medida: Garantiza que los proveedores demuestren cómo pueden responder a retos organizativos específicos.
- Eficacia: Ahorra un tiempo valioso al consolidar las respuestas en un formato comparable.
El proceso de solicitud de propuestas desempeña un papel fundamental a la hora de garantizar la transparencia, la equidad y la toma de decisiones estratégicas para las organizaciones que buscan servicios de gestión de inversiones.
Los inversores institucionales, los fondos de pensiones, las dotaciones y las oficinas familiares confían en las RFP para evaluar no sólo el rendimiento, sino también el enfoque de la empresa en materia de cumplimiento, riesgo y control de costes.
Definir los objetivos y las limitaciones de la inversión
Definir los objetivos y las limitaciones de la inversión es un paso decisivo en su proceso de solicitud de propuestas de gestión de inversiones. Esta sección sienta las bases para una asociación ganadora. Le permite a usted y a su organización comunicar con claridad sus objetivos financieros, su tolerancia al riesgo y sus requisitos específicos a los posibles asesores de inversión y gestores de activos. Cuando usted articula los objetivos y las limitaciones con precisión, los gestores de inversiones pueden elaborar estrategias a medida que se alinean perfectamente con la visión de su organización para el crecimiento a largo plazo, la generación de ingresos o la preservación del capital.
Su RFP integral de gestión de inversiones necesita una sección específica que detalle tanto sus objetivos como los límites operativos de su gestor de inversiones. Esta claridad le garantiza que recibirá propuestas de asesores financieros y asesores de inversión que sean relevantes, procesables y perfectamente alineadas con sus necesidades únicas. Los aspectos clave que debe abordar en esta sección incluyen:
- Filosofía de inversión: Exponga claramente el enfoque de inversión y los principios rectores de su organización. Esto ayuda a los gestores de inversiones a comprender sus prioridades, ya sea que usted favorezca la gestión activa, las estrategias pasivas o una poderosa mezcla de ambas.
- Gestión del riesgo: Describa su tolerancia al riesgo y las directrices de gestión del riesgo que exige. Especifique los niveles de riesgo aceptables, las estrategias preferidas para mitigar el riesgo y cualquier requisito para las pruebas de estrés o el análisis de escenarios que le mantengan protegido.
- Asignación de activos: Defina con precisión su asignación de activos deseada, incluyendo los tipos de activos que deben incluirse (como renta variable, renta fija, alternativos) y los rangos de asignación objetivo. Esto garantiza que las propuestas de su gestor de inversiones sean perfectamente coher entes con sus objetivos estratégicos.
- Restricciones a la inversión: Enumere cualquier restricción o límite que le preocupe, como prohibiciones sobre determinadas clases de activos, industrias o geografías, así como consideraciones normativas o éticas que deban observarse sin excepción.
- Puntos de referencia del rendimiento: Identifique los puntos de referencia que medirán el rendimiento de su gestor de inversiones. Esto proporciona un estándar cristalino para evaluar los resultados y responsabilizar a su gestor.
Incluir estos aspectos clave en su RFP de gestión de inversiones agiliza su proceso de evaluación y le ayuda a recibir propuestas que se adaptan específicamente a los objetivos financieros y al perfil de riesgo de su organización. Este nivel de detalle favorece una toma de decisiones informada y aumenta drásticamente su probabilidad de seleccionar al mejor asesor en un mercado saturado.
También es esencial abordar la estructura de comisiones y los honorarios de gestión asociados a los servicios de gestión de inversiones propuestos. La transparencia en las comisiones de asesoramiento y los costes adicionales permite una comparación justa entre los gestores de activos y garantiza que no haya sorpresas en el futuro. Consultar a un asesor de inversiones registrado o a un analista financiero colegiado le proporcionará valiosos conocimientos durante su proceso de solicitud de propuestas, ayudándole a navegar con confianza por las complejas estructuras de comisiones y ofertas de servicios. Por último, llevar a cabo una diligencia debida exhaustiva -incluidasentrevistas de seguimiento y un proceso de diligencia exhaustivo- garantiza que el gestor de inversiones seleccionado se ajuste perfectamente a las necesidades de su organización. Al definir claramente sus objetivos y limitaciones de inversión, sentará las bases para una asociación exitosa y posicionará a su organización para alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo a través de un proceso de solicitud de propuestas de gestión de inversiones disciplinado, transparente y altamente eficaz.
Ventajas de utilizar una RFP con el equipo de InvestGlass
Una solicitud de propuesta estructurada ofrece beneficios cuantificables:
- Competencia leal en un mercado abarrotado de asesores financieros y filiales propiedad de bancos más grandes.
- Alineación con el deber fiduciario, garantizando que la selección se basa en pruebas y no en prejuicios personales.
- Claridad sobre las tarifas de asesoramiento y los costes adicionales.
- Confianza en el cumplimiento, al exigir la divulgación de las prácticas reguladoras.
- Ahorro de un tiempo valioso, al garantizar que sólo los proveedores preseleccionados pasen a las entrevistas.
- Capacidad para abordar los retos únicos de su organización especificando requisitos y expectativas adaptados a sus circunstancias específicas.
Con InvestGlass, puede crear y gestionar digitalmente sus propias plantillas de solicitud de propuestas, enviarlas a los posibles proveedores y recibir las respuestas directamente en un panel centralizado. La plataforma automatiza la puntuación, el seguimiento del cumplimiento y la comparación de proveedores.
Preparación de una solicitud de inversión
La preparación es tan importante como la ejecución. Una RFP bien preparada refleja los objetivos de la organización y crea la base para una evaluación significativa. La recopilación de información exhaustiva sobre los antecedentes es esencial para fundamentar la solicitud de propuestas y garantizar que todos los objetivos, criterios y requisitos estén claramente definidos.
Pasos clave de la preparación
- Visión general de la organización - Presente la misión, el tamaño y los objetivos financieros.
- Defina los servicios necesarios - Asesoramiento de inversiones, supervisión de carteras, gestión de riesgos o gestión de activos a plena discreción.
- Personalice el cuestionario - Evite las plantillas genéricas; adapte las preguntas a sus requisitos exclusivos.
- Utilice una plantilla de solicitud de propuestas - Utilice una plantilla de solicitud de propuestas personalizable para asegurarse de que se incluyen todas las secciones necesarias y para agilizar el proceso de preparación.
- Establezca criterios de evaluación - Defina la puntuación de antemano: rendimiento, experiencia, honorarios de asesoramiento, cumplimiento y servicio personalizado.
- Calendario - Aclare los plazos para las respuestas de los proveedores, las entrevistas de seguimiento y la selección final.
InvestGlass ayuda a estructurar este proceso ofreciendo plantillas digitales de RFP con cuestionarios de arrastrar y soltar. Esto garantiza que no se pase nada por alto y ayuda a mantener un estándar profesional a través de múltiples RFP.
Componentes clave de una solicitud de inversión
Una sólida solicitud de propuestas suele incluir:
- Visión general de la organización - Antecedentes, estructura de gobierno, objetivos de inversión.
- Filosofía de inversión - Su enfoque del riesgo, la diversificación y las expectativas de rentabilidad.
- Enfoque de la empresa - Cómo construyen los proveedores las carteras, gestionan la volatilidad y adaptan las soluciones.
- Cuestionario RFP - Conjunto estructurado de preguntas diseñadas para evaluar a los posibles vendedores o proveedores de servicios.
- Historial de resultados - Resultados anteriores en todas las clases de activos, idealmente referenciados.
- Estructura de comisiones - Comisiones de asesoramiento, comisiones basadas en la rentabilidad y cualquier coste adicional.
- Referencias de clientes - Prueba de una amplia experiencia con organizaciones similares o procesos de solicitud de propuestas.
- Gestión de riesgos - Políticas para abordar la volatilidad del mercado y los requisitos de cumplimiento.
Con InvestGlass, los emisores de RFP pueden estandarizar las preguntas clave, comparar la información sobre comisiones y asegurarse de que las empresas revelan cómo gestionan el cumplimiento y las responsabilidades fiduciarias.
Evaluación de las respuestas de los gestores de inversiones
La fase de evaluación requiere rigor y coherencia. Un proceso de puntuación transparente es esencial para garantizar una evaluación objetiva y justa de todas las respuestas. Los evaluadores también pueden solicitar más información a los proveedores para aclarar las respuestas y garantizar una evaluación exhaustiva.
Buenas prácticas de evaluación
- Criterios predefinidos: puntúe todas las respuestas de los proveedores utilizando el mismo sistema de ponderación.
- Comparación de empresas - Evalúe la experiencia, la solidez financiera y el historial de cumplimiento.
- Entrevistas de seguimiento - Realice entrevistas de seguimiento con los candidatos preseleccionados para aclarar las cuestiones pendientes y tomar decisiones informadas.
- Transparencia de la puntuación - Documente cómo se toman las decisiones para garantizar la equidad y el cumplimiento.
El motor de puntuación integrado de InvestGlass permite a los gestores patrimoniales y a los comités evaluar las propuestas una al lado de la otra. Esto facilita la identificación del mejor asesor basándose en datos transparentes y no en impresiones subjetivas.
Selección de un gestor de inversiones
La selección final no consiste en elegir al proveedor más barato, sino al socio adecuado. Un proceso de selección estructurado permite a las organizaciones tomar decisiones con conocimiento de causa a la hora de elegir un gestor de inversiones.
Factores para la selección final
- Alineación con los objetivos de la organización y selección de un asesor de inversiones cualificado
- Solidez del marco de gestión de riesgos
- Capacidad para ofrecer un servicio personalizado
- Explicación clara de las tarifas de asesoramiento y los costes adicionales
- Prueba del deber fiduciario y preparación para el cumplimiento
Con InvestGlass, los comités pueden agilizar la selección final generando automáticamente informes, comparando criterios y registrando notas de diligencia debida en una sola plataforma.
Aplicación de un plan de gestión de inversiones
Una vez elegido el asesor adecuado, la atención pasa a centrarse en la aplicación:
- Defina la estrategia de asignación de activos.
- Aclarar la frecuencia de los informes y las métricas de rendimiento.
- Asegúrese de que se dispone de la documentación necesaria para el cumplimiento de la normativa.
- Establezca un proceso de seguimiento continuo.
- Revisar y ajustar regularmente el plan de inversión en respuesta a las condiciones cambiantes del mercado.
InvestGlass proporciona paneles de control para la supervisión de carteras, alertas automáticas de cumplimiento y herramientas CRM integradas para que los gestores de patrimonios puedan realizar un seguimiento del rendimiento y de la comunicación con los clientes sin problemas.
Mejores prácticas para la gestión de inversiones
Lograr el éxito a largo plazo:
- Revise periódicamente su proceso de solicitud de propuestas y actualice las preguntas para reflejar los cambios normativos.
- Garantice la transparencia de las tarifas de asesoramiento y los costes adicionales.
- Realice revisiones anuales del rendimiento de los gestores de inversiones.
- Fomentar la formación continua de los comités y los fideicomisarios.
- Establezca un comité de inversión para supervisar el proceso de solicitud de propuestas, realizar revisiones exhaustivas de las propuestas y garantizar la alineación continua con los objetivos de la organización.
- Utilice tecnología como InvestGlass para reducir el trabajo manual y aumentar la eficacia.
Evitar errores comunes
Algunos errores pueden hacer descarrilar el proceso de solicitud de propuestas:
- Falta de transparencia - Conduce a riesgos de cumplimiento.
- Pasar por alto los costes - Ignorar las comisiones ocultas o basadas en el rendimiento.
- No adaptar la solicitud de propuestas: utilizar plantillas genéricas en lugar de requisitos a medida.
- Diligencia debida deficiente: no se verifican las referencias de los clientes ni el historial de cumplimiento.
- Evaluación incompleta - Apurar la selección final sin una revisión exhaustiva.
InvestGlass mitiga estos escollos centralizando todo el proceso: desde la creación de la solicitud de propuestas, la recepción de las respuestas de los proveedores, la puntuación y la toma de la decisión final.
Mantenerse informado
La gestión de patrimonios es un sector marcado por la volatilidad de los mercados, los cambios normativos y la evolución de las expectativas de los clientes. Mantenerse informado es vital:
- Haga un seguimiento regular de las actualizaciones económicas y del mercado.
- Mantenga el diálogo con su gestor de inversiones.
- Utilice plataformas digitales como InvestGlass para obtener informes en tiempo real.
- Perfeccione continuamente su proceso de solicitud de propuestas RFP.
Con el CRM preparado para el cumplimiento, la supervisión de carteras y las herramientas de gestión de RFP de InvestGlass, dispondrá de la tecnología necesaria para mantenerse a la vanguardia.
Conclusión
El proceso de solicitud de propuestas para la gestión de inversiones es la forma más eficaz de garantizar la imparcialidad, la transparencia y el cumplimiento a la hora de seleccionar un gestor de patrimonios, un analista financiero colegiado o un servicio de asesoramiento. Ahorra un tiempo valioso, se alinea con el deber fiduciario y ayuda a seleccionar al mejor asesor en un mercado saturado.
Con InvestGlass, puede digitalizar todo el proceso, desde la redacción de su propia solicitud de propuestas hasta la recepción de las respuestas de los proveedores, la evaluación de las empresas con los mismos criterios y la selección final con total confianza. La plataforma ayuda a los gestores de patrimonios, gestores de activos y asesores financieros a ofrecer un servicio personalizado al tiempo que garantiza el cumplimiento y la eficiencia.
Al integrar la tecnología en el proceso de solicitud de propuestas, las organizaciones no sólo mejoran sus posibilidades de éxito, sino que también establecen relaciones más sólidas y duraderas con los socios inversores.
Perfecto: añadir una sección de preguntas frecuentes es una forma inteligente de hacer que el artículo sea más completo, práctico y respetuoso con el SEO. Aquí tiene un conjunto de 10 preguntas frecuentes adaptadas a su artículo:
Preguntas más frecuentes (FAQ)
1. ¿Qué es una solicitud de propuestas de gestión de inversiones?
Una RFP (solicitud de propuesta) de gestión de inversiones es un documento estructurado que las organizaciones utilizan para evaluar y seleccionar gestores de patrimonios, gestores de activos o servicios de consultoría. Garantiza la transparencia, la comparación justa y el cumplimiento en el proceso de selección.
2. ¿Quién debe utilizar una solicitud de propuestas de gestión de inversiones?
Los inversores institucionales, los fondos de pensiones, las oficinas familiares, las dotaciones y las empresas son los que más se benefician de las RFP. Sin embargo, los asesores financieros y los gestores de patrimonios también pueden utilizar las RFP cuando externalizan servicios específicos.
3. ¿Cómo ayuda una RFP a garantizar el cumplimiento?
Las RFP exigen a los proveedores que revelen el enfoque de su empresa con respecto al riesgo, la regulación y el deber fiduciario. Esto garantiza que la selección final se ajuste tanto a la normativa del sector como a las normas de gobernanza de la organización.
4. ¿Qué debe incluirse en una solicitud de propuestas de gestión de inversiones?
Los componentes clave incluyen:
- Visión general de la organización
- Filosofía de inversión y tolerancia al riesgo
- Historial de resultados
- Honorarios de asesoramiento y costes adicionales
- Referencias de clientes
- Declaraciones de cumplimiento y deber fiduciario
5. ¿Cuánto dura el proceso de solicitud de propuestas?
Normalmente, todo el proceso -desde la redacción de su propia solicitud de propuestas, la recepción de las respuestas de los proveedores, la puntuación, la realización de entrevistas y la selección final- dura entre 8 y 16 semanas, en función de la complejidad y el número de encuestados.
6. ¿Cómo puede la tecnología mejorar el proceso de solicitud de propuestas?
Plataformas como InvestGlass agilizan el proceso con:
- Plantillas de solicitud de propuestas listas para usar
- Puntuación y evaluación automatizadas
- Seguimiento del cumplimiento
- Almacenamiento digital de las respuestas de los proveedores
- Colaboración en tiempo real para los comités
7. ¿Cuáles son los mayores errores que cometen las organizaciones con las solicitudes de propuestas?
Entre los escollos más comunes se incluyen:
- Utilizar plantillas genéricas en lugar de soluciones a medida
- Ignorar las comisiones de asesoramiento ocultas o los costes adicionales
- Debilidad de la diligencia debida sobre los proveedores preseleccionados
- Pasar por alto el cumplimiento y las responsabilidades fiduciarias
8. ¿Cómo influyen los honorarios de los asesores en las evaluaciones de las solicitudes de propuestas?
Los honorarios de asesoramiento deben divulgarse claramente, incluidos los honorarios de gestión, los honorarios basados en el rendimiento y cualquier coste adicional. Las RFP permiten a los comités comparar de forma transparente las estructuras de honorarios de todos los proveedores.
9. ¿Pueden las empresas más pequeñas competir con los grandes gestores de activos en las licitaciones?
Sí. En un mercado saturado, las empresas más pequeñas pueden destacar demostrando un servicio personalizado, agilidad y soluciones de inversión a medida, siempre que ofrezcan respuestas completas y transparentes.
10. ¿Cómo apoya InvestGlass las solicitudes de propuestas de inversión?
InvestGlass ayuda a los gestores de patrimonios y a los patrocinadores de planes mediante: Gestión eficaz de carteras mediante IA: Estrategias para el éxito
- Le permite crear y enviar sus propias RFP
- Centralizar las respuestas de los proveedores para facilitar la comparación
- Automatizar la puntuación para garantizar la equidad
- Integración con herramientas CRM, de cumplimiento y de supervisión de carteras
- Ahorro de un tiempo valioso en el proceso de selección final