5 consejos para crear un Neo Bank con un CRM

Los neobancos son un nuevo tipo de banco que está ganando terreno en el mercado. Ofrecen más servicio al cliente y personalización que los bancos tradicionales, lo que les ha llevado a un rápido crecimiento en los últimos años. Sin embargo, muchos neobancos tienen dificultades para retener a los clientes una vez que han contratado una cuenta. Una de las principales razones es que este tipo de organizaciones no tienen implantado un sistema CRM. Aunque no esté pensando en lanzar su propio neobanco en breve, disponer de un sistema de CRM le reportará otras ventajas, como el aumento de las tasas de conversión y la mejora de los niveles de satisfacción de los clientes.

En esta entrada del blog repasaremos 5 consejos para crear su propio neo-banco con CRM. Vamos a cubrir todo, desde la selección del mejor software.

1. Seleccione un nombre para su banco

La mayoría de los neo bancos tienen un nombre pegadizo como Atom, Monzo, Revolut o N26. El nombre que elijas tendrá un impacto significativo en la forma en que se percibe tu banco, por lo que es importante dedicar tiempo a una lluvia de ideas y decidir qué representa mejor lo que representa tu empresa.

2. Elige un sector, como el financiero, el tecnológico o el alimentario.

Al entrar en un sector de servicios financieros muy saturado, tiene que encontrar su propio nicho. Un nicho del sector es una forma estupenda de destacar e identificarse con un grupo específico de clientes.

La segmentación de clientes puede ser una buena forma de identificar en qué nicho encajará su banco.

Si busca algo de inspiración, aquí tiene una lista de los neobancos con más éxito de Europa:

- Atom Bank - Nicho de tecnología/finanzas

- Monzo - Nicho tecnológico

- Revolut - Nicho de Viajes y Servicios Financieros

Esto también es importante para crear su primera base de clientes, simplificar su automatización de marketing y aumentar rápidamente su retención de clientes. Recuerde que Facebook solo era accesible desde el correo electrónico de una universidad estadounidense.

El software de gestión de las relaciones con los clientes le ayudará a recopilar estos datos. Con el CRM de InvestGlass podrá crear el recorrido ideal del cliente para asegurarse de que la incorporación, ya sea sencilla o compleja, se realice sin problemas.

3. Desarrollar un logotipo y una combinación de colores que reflejen los valores y la misión de la empresa.

Todos los bancos tienen un logotipo y una combinación de colores. Es importante tenerlo en cuenta a la hora de desarrollar su propia marca o se perderá en el mercado. Aquí tiene un poco de inspiración:

- Deutsche Bank - Rojo, negro

- Monzo - Verde y azul

- AtomBank - Naranja, Gris claro

Azaret Metrio Zintos

Construimos con InvestGlass CRM un portal basado en web que es perfecto para su CRM bancario + conexión a soluciones de terceros como ONFIDO para reconocimiento facial y comprobación de identidad, Polixis para comprobación de nombre y AML. AML significa Anti-Lavado de Dinero. Podemos darle valiosas recomendaciones para crear sus reglas de negocio y conectar sus portales de autoservicio con las mejores fintech. Conectar cualquier tecnología financiera para crear un banco como servicio.

4. Cree una presencia en línea para su neo banco con cuentas en redes sociales, sitio web, publicaciones en blogs y correos electrónicos más tradicionales.

Escribir un blog y generar contenidos es clave para las visitas a tu web y las descargas de tu app.

Un ejemplo de presencia en Internet es una página de Facebook. Es importante tener en cuenta que siempre debes crear contenido para tu página de Facebook también, así que asegúrate de que se alinea con el tono y el estilo de comunicación de tus otras cuentas de redes sociales.

Sugerimos también construir una gestión del pipeline de ventas desde el principio recopilando datos. Este es su sistema de gestión del centro de contacto - CRM cuyos perfiles de clientes facilitarán las campañas de marketing. Enviar la oferta adecuada al cliente adecuado en el momento adecuado hará que sus procesos de negocio bancario sean más inteligentes. Con InvestGlass construimos una solución para hiper - individualizar sus correos electrónicos.

5. Encontrar formas de involucrar a los clientes en su experiencia bancaria con un CRM basado en la nube para neo bancos.

Atraer a sus clientes con el producto adecuado es clave, ya que su capacidad de atención es escasa. Haga que su experiencia bancaria sea interactiva e interesante para ellos: será gratificante y conseguirá más clientes.

Así que asegúrese de que se ha hecho estas preguntas antes de empezar a crear un nuevo banco: ¿Cómo satisfacen mis productos actuales las necesidades de los clientes? ¿Cuál es la mejor manera de ofrecer un servicio personalizado que hable de los objetivos de cada consumidor?

Con los formularios digitales de InvestGlass, puede crear rápidamente el onboarding digital más preciso para ofrecer nuevas experiencias y soluciones: tarjetas de crédito, viajes, facilidades de pago, hipotecas y planificación inmobiliaria.

6. CRM para ofrecer atención al cliente por correo electrónico o teléfono 24 horas al día, 7 días a la semana.

Su negocio bancario como neo bank está siempre abierto. 24 horas al día, 7 días a la semana: almacenar la información de los clientes en su CRM es importante para reducir la frustración y acelerar las relaciones con los clientes. Una experiencia de cliente eficiente es especialmente importante con la plataforma neo bank, ya que el público suele ser experto en tecnología. Los recorridos del cliente también deben estar preconstruidos en su CRM con una base de conocimientos detallada.

Cada compromiso del cliente se almacena en un informe de contacto para asegurarse de que los problemas se tratarán y la inteligencia de ventas neo banco recogido en el software crm bancario.

Imagínese que tiene un cliente atascado en un proceso de préstamo, quiere actuar lo más rápidamente posible para evitar cualquier frustración o la peor mala prensa en las redes sociales.

InvestGlass ofrece herramientas de tickets de atención al cliente. También puede optar por un formulario digital - aplicación para sacar preguntas y crear un caso de cliente. El autoservicio tiene un límite... la interacción humana será necesaria incluso para un neo bank. Las recomendaciones humanas también crearán buena voluntad para su marca neo bank.

Una vez recopilados, todos los datos se procesan en el CRM con una solución de aprendizaje automático para mejorar su próxima interacción.