5 cosas que debe saber antes de crear su propio robot asesor

Guía completa para crear su propio Robo-Advisor

Introducción: Los robo-asesores han revolucionado el mundo de la planificación financiera y la gestión de patrimonios. Estas innovadoras plataformas utilizan algoritmos y aprendizaje automático para gestionar automáticamente las carteras de inversión, ofreciendo una alternativa rentable y cómoda a los tradicionales asesores financieros humanos. Si está pensando en crear su propio robo-advisor, es esencial que comprenda los distintos factores que intervienen. En esta guía, analizaremos los aspectos clave para crear una plataforma de robo-advisor de éxito, desde la tecnología y las características hasta las ventajas y los retos potenciales. InvestGlass incluye métricas de riesgo y cribado ESG para respetar a los clientes y la idoneidad y adecuación de las estrategias.

Los roboasesores y su importancia en la planificación financiera:

Los robo-advisors son plataformas digitales que utilizan algoritmos para gestionar y crear carteras de inversión para los clientes. Han ganado popularidad en los últimos años debido a sus comisiones más bajas en comparación con los asesores financieros tradicionales y a su capacidad para proporcionar acceso a herramientas de gestión de inversiones y de planificación financiera que antes solo estaban al alcance de inversores adinerados. Al automatizar el proceso de inversión, los roboasesores ofrecen una alternativa más eficiente y asequible que los asesores financieros tradicionales, lo que los convierte en una valiosa incorporación al panorama de la planificación financiera.

Características de una plataforma Robo-Advisor:

Para crear su propio robo-advisor, tendrá que implementar una serie de funciones que respondan a las necesidades de sus clientes. Por ejemplo:

Gestión de carteras: Los robo-asesores deben ofrecer la construcción y gestión automatizadas de carteras en función de los objetivos de inversión, la propensión al riesgo y las preferencias de los clientes. Esto podría implicar el uso de fondos cotizados, fondos de inversión u otros vehículos de inversión.

Herramientas de planificación financiera: Estas herramientas pueden ayudar a los clientes a fijar objetivos financieros, planificar la jubilación o gestionar sus finanzas personales. Algunos ejemplos son la planificación de objetivos, las cuentas de jubilación y el seguimiento del patrimonio neto.

Recogida de pérdidas fiscales: Esta función puede ayudar a los clientes a minimizar sus obligaciones fiscales mediante la venta estratégica de inversiones que han perdido valor para compensar las ganancias en otros activos.

Opciones de cartera diversificadas: Una plataforma robusta de robo-advisor debe ofrecer una variedad de opciones de cartera para atender a las diferentes preferencias de los clientes, incluyendo la inversión socialmente responsable, capital privado, y más.

Integración del asesor financiero humano: Algunos clientes pueden seguir deseando el toque personal de un asesor humano otros estarán de acuerdo en utilizar la inteligencia artificial. Ofrecer la opción de conectar con un asesor financiero humano puede ayudar a salvar la distancia entre los servicios de asesoramiento automatizados y los tradicionales.

Experiencia móvil: Una aplicación móvil fácil de usar puede mejorar la experiencia general del cliente, permitiéndole supervisar sus inversiones y acceder a herramientas de planificación financiera sobre la marcha.

El papel de los asesores financieros humanos en una plataforma de roboasesores:

Aunque los roboasesores ofrecen muchas ventajas, no sustituyen necesariamente a los asesores financieros humanos. En cambio, pueden complementar los servicios prestados por los asesores humanos, que pueden centrarse en ofrecer asesoramiento personalizado, abordar situaciones financieras complejas y establecer relaciones a largo plazo con los clientes. Al integrar asesores humanos en su plataforma de robo-advisor, puede atender a los clientes que prefieren un enfoque híbrido de la planificación financiera.

Ventajas e inconvenientes de crear su propio Robo-Advisor:

A la hora de plantearse si crear su propio robo-advisor, es esencial sopesar las posibles ventajas e inconvenientes:

Ventajas:

Comisiones más bajas: Los roboasesores suelen cobrar comisiones más bajas que los asesores financieros tradicionales, lo que los hace más atractivos para los inversores preocupados por los costes.

Acceso más amplio: Las plataformas automatizadas pueden servir a una gama más amplia de clientes, incluidos aquellos con cuentas mínimas más bajas o menos activos invertibles.

Accesibilidad 24/7: Los clientes pueden acceder a sus carteras de inversión y herramientas de planificación financiera en cualquier momento, lo que proporciona una experiencia más cómoda.

Inconvenientes:

Inversión inicial: La creación de una plataforma de robo-advisor requiere importantes costes iniciales en tecnología, infraestructura y cumplimiento de la normativa.

Conclusión

En conclusión, crear su propio robo-advisor es una empresa ambiciosa y potencialmente gratificante que puede contribuir a revolucionar la planificación financiera y la gestión del patrimonio de sus clientes. Sin embargo, navegar por las complejidades de la tecnología, la integración de funciones y el cumplimiento de las distintas normativas bancarias puede ser todo un reto. Aquí es donde entra InvestGlass.

Como socio experimentado y de confianza en el sector fintech, InvestGlass puede ayudarle a crear una plataforma de robo-advisor personalizada y adaptada a sus necesidades y requisitos específicos. Nuestro equipo de expertos le guiará a través de cada paso del proceso, asegurándose de que su plataforma cumple con la normativa bancaria, optimizada para la experiencia del usuario y equipada con las últimas herramientas de gestión de inversiones y funciones de planificación financiera.

Al asociarse con InvestGlass, puede aprovechar el poder del robo-advisory para proporcionar una solución más eficiente, rentable y accesible para las necesidades financieras de sus clientes, al tiempo que se mantiene competitivo en el siempre cambiante mundo de las finanzas. Con nuestra experiencia y apoyo, usted puede construir con éxito un robo-advisor que se destaca en el mercado y posiciona su negocio para el crecimiento y el éxito a largo plazo.