{"id":49664,"date":"2026-04-30T13:47:59","date_gmt":"2026-04-30T11:47:59","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=49664"},"modified":"2026-04-17T09:46:30","modified_gmt":"2026-04-17T07:46:30","slug":"ultimate-beneficial-owner-definition-globale-regeln-und-schweizer-konforme-automatisierung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/de\/ultimate-beneficial-owner-definition-global-rules-and-swiss-compliant-automation\/","title":{"rendered":"Wer ist der letztendliche wirtschaftlich Berechtigte und warum ist das f\u00fcr die globale Compliance wichtig?"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">Das Verst\u00e4ndnis der wirtschaftlichen Eigent\u00fcmerschaft ist zu einer der kritischsten Compliance-Pflichten f\u00fcr regulierte Institute im Jahr 2026 geworden. Die Berichtspflichten zur wirtschaftlichen Eigent\u00fcmerschaft bilden nun einen Kernbestandteil dieser Pflichten. Da die globalen Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungsrahmen versch\u00e4rft werden und die Register \u00fcber wirtschaftliche Eigent\u00fcmer in verschiedenen Gerichtsbarkeiten erweitert werden, <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/wie-rentabel-ist-es-eine-bank-zu-besitzen-eine-eingehende-analyse\/\" target=\"_self\">Finanzinstitute<\/a> m\u00fcssen nat\u00fcrliche Personen identifizieren, die ihre Unternehmenskunden letztendlich besitzen oder kontrollieren. Dieser Leitfaden erkl\u00e4rt, was ein letzter <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/understanding-who-is-a-beneficial-owner-our-guide-to-rules-requirements\/\" target=\"_self\">wirtschaftlicher Eigent\u00fcmer<\/a> ist, wie globale Vorschriften Eigentumsgrenzen definieren und wie Schweizer <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/was-bedeutet-souveran\/\" target=\"_self\">souver\u00e4n<\/a> Technologie kann die Identifizierung von UBOs automatisieren und gleichzeitig die Datenhoheit wahren.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-is-an-ultimate-beneficial-owner-ubo\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"What_is_an_Ultimate_Beneficial_Owner_UBO\"><\/span>Was ist ein ultimativer wirtschaftlich Berechtigter (UBO)?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ein ultimativ wirtschaftlich Berechtigter ist die nat\u00fcrliche Person oder die nat\u00fcrlichen Personen, die eine juristische Person letztendlich besitzen oder kontrollieren oder die letztendlich von deren Verm\u00f6genswerten oder Transaktionen profitieren. Das Konzept steht im Mittelpunkt globaler Rahmenwerke zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung und bildet eine Kernanforderung von Know Your Customer und <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/wie-man-pruft-ob-ein-unternehmen-rechtmasig-ist-kyb-erklart\/\" target=\"_self\">Kenne dein Gesch\u00e4ft<\/a> Prozesse.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">In den meisten Rechtsordnungen ist eine UBO (ultimative wirtschaftlich berechtigte Person) eine Person, die direkt oder indirekt mindestens 25 Prozent der Anteile oder Stimmrechte besitzt oder kontrolliert. Einige Systeme wenden f\u00fcr Sektoren mit h\u00f6herem Risiko, einschlie\u00dflich Casinos, der Rohstofff\u00f6rderung und Dienstleistern f\u00fcr virtuelle Verm\u00f6genswerte, niedrigere Schwellenwerte wie 10 oder 15 Prozent an.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Der im Handelsregister eingetragene rechtliche Eigent\u00fcmer kann sich von der realen Person hinter komplexen Unternehmensstrukturen wie Holdinggesellschaften, Treuh\u00e4ndern oder Trusts unterscheiden.<\/li>\n\n\n\n<li>Indirekter Besitz muss \u00fcber jede Schicht der Eigentumskette zur\u00fcckverfolgt werden, um festzustellen, wer die Zielgesellschaft letztendlich besitzt.<\/li>\n\n\n\n<li>Eigentumsinteressen k\u00f6nnen Aktien, Stimmrechte, Gewinnbeteiligung, andere wirtschaftliche Vorteile und andere Eigentumsinteressen umfassen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Betrachten Sie dieses konkrete Beispiel: Eine Person besitzt 60 Prozent einer Schweizer Holdinggesellschaft, die 100 Prozent einer luxemburgischen Tochtergesellschaft besitzt. Diese Person gilt als wirtschaftlich Berechtigter der Tochtergesellschaft, auch wenn ihr Name nie im luxemburgischen Aktienregister aufgef\u00fchrt ist. Finanzinstitute m\u00fcssen diese Strukturen durchleuchten, um die wirtschaftlich Berechtigten korrekt zu identifizieren.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-ubo-identification-matters-for-compliance-and-risk-management\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Why_UBO_Identification_Matters_for_Compliance_and_Risk_Management\"><\/span>Warum die UBO-Identifizierung f\u00fcr Compliance und Risikomanagement wichtig ist<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Regulierungsbeh\u00f6rden wie die FATF, die Europ\u00e4ische Kommission, das Financial Crimes Enforcement Network in den Vereinigten Staaten und die FINMA in der Schweiz betrachten die Transparenz von wirtschaftlich Berechtigten als wesentlich f\u00fcr die Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung, Steuerhinterziehung und Wirtschaftskriminalit\u00e4t.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Globale Geldw\u00e4sche macht sch\u00e4tzungsweise 2 bis 5 Prozent des weltweiten BIP aus, was j\u00e4hrlich etwa 1,8 bis 2 Billionen US-Dollar entspricht.<\/li>\n\n\n\n<li>Undurchsichtige Eigent\u00fcmerstrukturen, Briefkastenfirmen und Strohm\u00e4nner werden h\u00e4ufig genutzt, um die wahren Hinterm\u00e4nner krimineller Machenschaften zu verschleiern<\/li>\n\n\n\n<li>UBO-Regeln sollen diese Undurchsichtigkeit durchdringen und die nat\u00fcrlichen oder juristischen Personen aufdecken, die die tats\u00e4chliche Kontrolle aus\u00fcben.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Nichteinhaltung der Identifizierung und \u00dcberwachung der wirtschaftlich Berechtigten birgt erhebliche Compliance-Risiken. Institutionen sehen sich mit hohen Verwaltungsstrafen, strafrechtlicher Haftung von F\u00fchrungskr\u00e4ften, Reputationsrisiken und potenziellem Verlust von Korrespondenzbankgesch\u00e4ften konfrontiert. <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/top-strategien-fur-effektives-relationship-management-im-bankwesen\/\" target=\"_self\">Bankbeziehungen<\/a>. Der Ruf der Organisation kann dauerhaft gesch\u00e4digt werden, wenn die beh\u00f6rdliche \u00dcberpr\u00fcfung unzureichende \u00dcberpr\u00fcfungen des wirtschaftlich Berechtigten aufdeckt.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Eine robuste UBO-Identifizierung verbessert das interne Risikomanagement, indem sie die Exposition gegen\u00fcber politisch exponierten Personen, sanktionierten Personen, staatseigenen Unternehmen und Hochrisikojurisdiktionen aufdeckt. Das Verst\u00e4ndnis der vollst\u00e4ndigen Eigent\u00fcmerstruktur von Firmenkunden erm\u00f6glicht es Instituten, ihre Sorgfaltspflichten und die laufende \u00dcberwachung angemessen zu kalibrieren.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-global-ubo-legislation-and-regional-approaches\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Global_UBO_Legislation_and_Regional_Approaches\"><\/span>Globale UBO-Gesetzgebung und regionale Ans\u00e4tze<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Regulierungen zur wirtschaftlichen Hauptbeg\u00fcnstigung werden von internationalen Standards wie den FATF-Empfehlungen gepr\u00e4gt und dann auf unterschiedliche Weise in der Europ\u00e4ischen Union, im Vereinigten K\u00f6nigreich, in den Vereinigten Staaten, in der Schweiz und in asiatisch-pazifischen Rechtsordnungen umgesetzt. Dies schafft eine immer dichtere regulatorische Landschaft, die es Institutionen erfordert, mehrere Regelwerke zu verstehen.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/8iypumbarzo-1024x683.jpg\" alt=\"InvestGlass das Schweizer CRM\" class=\"wp-image-35449\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/8iypumbarzo-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/8iypumbarzo-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/8iypumbarzo-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/8iypumbarzo-1536x1024.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/8iypumbarzo.jpg 1600w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass das Schweizer CRM<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>FATF-Erwartungen<\/strong>L\u00e4nder m\u00fcssen genaue und aktuelle Informationen \u00fcber wirtschaftlich Berechtigte f\u00fchren, die f\u00fcr zust\u00e4ndige Beh\u00f6rden und zur Rechenschaft verpflichtete Finanzinstitute zeitnah zug\u00e4nglich sind.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Europ\u00e4ische Union<\/strong>Die 5. und <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/was-ist-die-6-richtlinie-zur-bekampfung-der-geldwasche\/\" target=\"_self\">6. Geldw\u00e4scherichtlinie<\/a> einen harmonisierten Schwellenwert von 25 Prozent f\u00fcr Eigentum oder Kontrolle eingef\u00fchrt, Register der wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer sowie eine Frist bis Juli 2026 f\u00fcr die Mitgliedstaaten, um umfassende Datenbanken \u00fcber Unternehmensbeteiligungen zu betreiben, die f\u00fcr die zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden zug\u00e4nglich sind<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Vereinigtes K\u00f6nigreich<\/strong>Das Register der Personen mit bedeutendem Einfluss (PSC) bei Companies House erfasst Einzelpersonen, die bedeutenden Einfluss auf britische Unternehmen haben, w\u00e4hrend das Register der ausl\u00e4ndischen Unternehmen sich auf im Ausland registrierte Unternehmen bezieht, die britische Immobilien besitzen. Der Economic Crime and Corporate Transparency Act st\u00e4rkt <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/was-ist-identitatsuberprufung-und-wie-funktioniert-sie\/\" target=\"_self\">Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung<\/a> und Durchsetzung ab 2024<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Vereinigte Staaten<\/strong>Das Corporate Transparency Act trat am 1. Januar 2024 in Kraft und verpflichtet meldepflichtige Unternehmen, Informationen \u00fcber wirtschaftlich Berechtigte bei FinCEN zu melden. Strafen f\u00fcr vors\u00e4tzliche Nichteinhaltung umfassen Zivilstrafen und m\u00f6gliche Haftstrafen. Gesellschaften mit beschr\u00e4nkter Haftung und \u00e4hnliche, in einem Bundesstaat gegr\u00fcndete Unternehmen m\u00fcssen die Meldepflichten f\u00fcr wirtschaftlich Berechtigte einhalten.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Schweiz<\/strong>Eine Mischung aus Gesellschaftsrecht, Finanzmarktregulierung und Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungsvorschriften erfordert die Identifizierung von herrschenden und wirtschaftlich Berechtigten, mit besonderer Bedeutung f\u00fcr Privatbanken und Verm\u00f6gensverwalter, die ausl\u00e4ndische Einheiten betreuen.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Asien-Pazifik<\/strong>Gerichtsbarkeiten wie Singapur, Australien, Hongkong und Malaysia f\u00fchren zunehmend zentrale Register der wirtschaftlich Berechtigten und strengere Offenlegungsregeln ein, was f\u00fcr Institutionen mit internationalen Kundendatenbanken zus\u00e4tzliche Meldepflichten f\u00fcr wirtschaftlich Berechtigte schafft.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Globale Vorschriften zur Offenlegung von wirtschaftlich Berechtigten spielen eine entscheidende Rolle bei der Erh\u00f6hung der Transparenz, der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und der Verhinderung illegaler Aktivit\u00e4ten. Die meisten Rechtsordnungen verlangen nun von Unternehmen, Informationen \u00fcber die wirtschaftlich Berechtigten \u00fcber \u00f6ffentliche Register oder beh\u00f6rdliche Meldungen offenzulegen, um die Einhaltung von Gesetzen und die \u00dcbereinstimmung mit internationalen Standards zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-typical-regulatory-thresholds-and-definitions\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Typical_Regulatory_Thresholds_and_Definitions\"><\/span>Typische regulatorische Schwellenwerte und Definitionen<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dieser Unterabschnitt bietet eine schnelle Referenz zu den gebr\u00e4uchlichsten Schwellenwerten f\u00fcr Eigentum und Kontrolle, die in UBO-Regimen verwendet werden.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Der Standardtest f\u00fcr 25 Prozent Eigentums- oder Stimmrechtsanteil wird in vielen FATF-konformen Jurisdiktionen angewendet, um festzustellen, wer als wirtschaftlich Berechtigter gilt.<\/li>\n\n\n\n<li>Einige L\u00e4nder wenden niedrigere Schwellenwerte wie 10 oder 15 Prozent f\u00fcr Hochrisikosektoren an, darunter Casinos, Anbieter von virtuellen Verm\u00f6gensdiensten und Rohstoffindustrien.<\/li>\n\n\n\n<li>Die Vorschriften erstrecken sich \u00fcber reine Beteiligungen hinaus auf Personen, die durch die Kontrolle des Verwaltungsrats, Vetorechte, Ernennungsbefugnisse oder einen beherrschenden wirtschaftlichen Vorteil einen wesentlichen Einfluss aus\u00fcben.<\/li>\n\n\n\n<li>Wenn kein Einzelner die Kriterien f\u00fcr das Eigentum erf\u00fcllt, m\u00fcssen Institutionen leitende F\u00fchrungskr\u00e4fte wie den Chief Executive Officer oder den Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer zu Compliance-Zwecken als de-facto wirtschaftliche Eigent\u00fcmer behandeln.<\/li>\n\n\n\n<li>Sowohl direkte als auch indirekte Kontrollmechanismen m\u00fcssen bei der Festlegung der Managementkontrolle ber\u00fccksichtigt werden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-ultimate-beneficial-owner-vs-beneficial-owner\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Ultimate_Beneficial_Owner_vs_Beneficial_Owner\"><\/span>Ultimativer wirtschaftlicher Berechtigter vs. wirtschaftlicher Berechtigter<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Viele Praktiker verwenden die Begriffe wirtschaftlich Berechtigter und ultimativ wirtschaftlich Berechtigter austauschbar, dennoch machen einige Vorschriften und Risikorahmen eine praktische Unterscheidung zwischen mehreren wirtschaftlich Berechtigten und der einzelnen Person mit der ultimativen Kontrolle.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ein wirtschaftlich Berechtigter ist jede nat\u00fcrliche Person, die die Vorteile des Eigentums genie\u00dft, wie z. B. Dividenden oder Wertsteigerungen von Verm\u00f6genswerten, oder die ma\u00dfgeblichen Einfluss auf Entscheidungen hat, auch wenn sie nicht die gr\u00f6\u00dfte Beteiligung h\u00e4lt.<\/li>\n\n\n\n<li>Der wirtschaftlich Berechtigte (UBO) ist im Allgemeinen die nat\u00fcrliche Person, die an der Spitze der Eigentumskette steht und das gr\u00f6\u00dfte Ma\u00df an Kontrolle oder Nutzen genie\u00dft, die Person, deren Entscheidungen die gesamte Gruppe effektiv lenken<\/li>\n\n\n\n<li>In vielen Berichtspflichten, wie beispielsweise dem Corporate Transparency Act, unterscheiden die Aufsichtsbeh\u00f6rden rechtlich nicht zwischen wirtschaftlich Berechtigtem und ultimativ wirtschaftlich Berechtigtem f\u00fcr Anrechnungspflichten und behandeln alle, die Schwellenwerte erf\u00fcllen, gleich<\/li>\n\n\n\n<li>Compliance-Teams finden das Konzept immer noch hilfreich f\u00fcr interne Risikobewertungen und die Bestimmung, wer einer verst\u00e4rkten beh\u00f6rdlichen \u00dcberwachung bedarf.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Betrachten Sie ein Unternehmen mit vier Aktion\u00e4ren, die jeweils 20 Prozent halten. Alle vier sind wirtschaftliche Eigent\u00fcmer. Wenn jedoch ein Aktion\u00e4r zus\u00e4tzlich besondere Stimmrechte und die Befugnis zur Ernennung von Vorstandsmitgliedern innehat, kann diese Person zu \u00dcberpr\u00fcfungszwecken als ultimativer wirtschaftlicher Eigent\u00fcmer gelten, da diese Person die ultimative effektive Kontrolle aus\u00fcbt.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-who-does-not-qualify-as-a-ubo\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Who_Does_Not_Qualify_as_a_UBO\"><\/span>Wer qualifiziert sich nicht als wirtschaftlich Berechtigter?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nicht jede im Aktienregister oder einem Unternehmensdokument genannte Person qualifiziert sich als wirtschaftlich Berechtigter oder UBO. Das Verst\u00e4ndnis dieser Ausschl\u00fcsse verhindert Compliance-Fehler.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Nominee-Aktion\u00e4re, die Aktien nur im Namen einer anderen Person halten, ohne wirtschaftlichen Nutzen zu erhalten oder wesentliche Kontrolle auszu\u00fcben, sind keine UBOs.<\/li>\n\n\n\n<li>Treuh\u00e4nder oder Unternehmungsdienstleister, die Strukturen im Namen von Settlern oder Beg\u00fcnstigten verwalten, sind nicht die wirtschaftlich Berechtigten, es sei denn, sie genie\u00dfen auch den Vorteil und die Kontrolle \u00fcber die Verm\u00f6genswerte.<\/li>\n\n\n\n<li>Eltern, die Aktien im Treuhandverm\u00f6gen f\u00fcr minderj\u00e4hrige Kinder halten, Verwahrer und Nacherben werden nach den AML-Regeln in der Regel nicht als UBOs betrachtet, da das wirtschaftliche Interesse beim Endbeg\u00fcnstigten liegt<\/li>\n\n\n\n<li>Reine Zwischenh\u00e4ndler wie Makler oder Nominees, die nach lokalen B\u00f6rsenvorschriften erforderlich sind, d\u00fcrfen nicht mit UBOs verwechselt werden; Institutionen m\u00fcssen diese Ebenen durchschauen, um die tats\u00e4chlichen menschlichen Eigent\u00fcmer zu identifizieren.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-beneficial-owner-and-control\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Beneficial_Owner_and_Control\"><\/span>Beg\u00fcnstigter Eigent\u00fcmer und Kontrolle<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ein wirtschaftlicher Eigent\u00fcmer ist die nat\u00fcrliche Person, die ein Unternehmen letztendlich besitzt oder kontrolliert und erheblichen Einfluss auf dessen Gesch\u00e4ftsbetrieb aus\u00fcbt, sei es direkt oder indirekt. Im Kontext des wirtschaftlichen Eigentums kann die Kontrolle nicht nur durch den Besitz von Anteilen, sondern auch durch Stimmrechte, Managementkontrolle oder andere Mechanismen ausge\u00fcbt werden, die eine wesentliche Kontrolle \u00fcber die Entscheidungen des Unternehmens verleihen. Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) definiert einen wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer als eine Person, die mindestens 25 Prozent der Eigentumsanteile eines Unternehmens besitzt oder wesentliche Kontrolle aus\u00fcbt, wie z. B. die F\u00e4higkeit, Direktoren zu ernennen oder abzuberufen oder wichtige Gesch\u00e4ftsentscheidungen zu beeinflussen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Das Verst\u00e4ndnis von wirtschaftlichem Eigentum und den verschiedenen Kontrollformen ist entscheidend f\u00fcr die Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten, insbesondere bei komplexen Eigent\u00fcmerstrukturen, bei denen Einfluss durch Schichten von juristischen Personen oder besondere Stimmrechtsregelungen ausge\u00fcbt werden kann. Der Corporate Transparency Act und \u00e4hnliche Vorschriften weltweit verlangen von Organisationen, \u00fcber das nominale Eigentum hinauszublicken und die nat\u00fcrliche Person zu identifizieren, die das Unternehmen letztendlich besitzt oder kontrolliert. Dieser Ansatz st\u00e4rkt die Transparenz von Unternehmen und tr\u00e4gt zur Verhinderung von Finanzkriminalit\u00e4t bei, indem sichergestellt wird, dass diejenigen mit erheblichem Einfluss oder tats\u00e4chlicher Kontrolle ordnungsgem\u00e4\u00df identifiziert und beh\u00f6rdlicher Aufsicht unterworfen werden.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-to-identify-an-ultimate-beneficial-owner-in-practice\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"How_to_Identify_an_Ultimate_Beneficial_Owner_in_Practice\"><\/span>So identifizieren Sie einen wirtschaftlich Berechtigten in der Praxis<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Identifizierung eines UBO ist ein strukturierter Prozess, der in ein umfassenderes Know Your Customer- und Know Your Business-Framework eingebettet ist und sowohl durch interne Richtlinien als auch durch Technologie unterst\u00fctzt wird.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Best-No-Code-Onboarding-InvestGlass.png\" alt=\"Bestes Onboarding ohne Code - InvestGlass\" class=\"wp-image-48093\"><figcaption class=\"wp-element-caption\">Bestes Onboarding ohne Code - InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Sammlung von Dokumenten<\/strong>Unternehmensdokumente wie Satzungen, Aktienregister, Cap-Tables und Konzernorganigramme vom Kunden einholen<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Eigentumszuordnung<\/strong>: Verfolgen Sie die direkte und indirekte Eigent\u00fcmerschaft durch jede Ebene der Struktur und berechnen Sie kumulative Prozents\u00e4tze, indem Sie die Beteiligungen \u00fcber die Einheiten in der Eigentumskette multiplizieren<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Steueridentifikation<\/strong>Identifizieren Sie Personen mit wesentlichen Kontrollrechten wie Vetos, Stimmrechtsmehrheiten, Golden Shares oder vertraglichen Rechten, auch wenn ihre nominelle Beteiligung begrenzt erscheint<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Registrierungs\u00fcberpr\u00fcfung<\/strong>Abgleich mit Registern wirtschaftlicher Eigent\u00fcmer, kommerziellen Datenbanken, Handelsregistern und offiziellen Einreichungen zur \u00dcberpr\u00fcfung der vom Kunden gesammelten Eigentumsinformationen<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Dokumentation<\/strong>: Vermerken Sie die endg\u00fcltige Feststellung mit klarer Begr\u00fcndung in einer \u00fcberpr\u00fcfbaren KYC-Akte, einschlie\u00dflich Diagrammen oder Tabellen, die die vollst\u00e4ndige Eigent\u00fcmerstruktur zeigen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-key-elements-of-due-diligence-on-ubos\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Key_Elements_of_Due_Diligence_on_UBOs\"><\/span>Schl\u00fcsselelemente der Due Diligence von UBOs<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sobald ein UBO identifiziert wurde, m\u00fcssen Unternehmen eine risikobasierte Sorgfaltspr\u00fcfung durchf\u00fchren, die im Verh\u00e4ltnis zur Art der Gesch\u00e4ftsbeziehung und den regulatorischen Anforderungen steht.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Due Diligence Typ<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aktivit\u00e4ten<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Standard<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Identit\u00e4t mit Reisep\u00e4ssen oder nationalen Ausweisen pr\u00fcfen, Adressnachweis einholen, Abgleich mit offiziellen Registern<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Erweitert<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Beschaffen Sie Unterlagen zu Verm\u00f6gensherkunft und Finanzierungsquellen, f\u00fchren Sie vertiefte Hintergrundrecherchen f\u00fcr Hochrisikogebiete oder politisch exponierte Personen durch<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Regelm\u00e4\u00dfige \u00dcberpr\u00fcfung<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aktualisieren Sie Informationen alle ein bis drei Jahre basierend auf der Risikobewertung, aktualisieren Sie Aufzeichnungen bei Eigent\u00fcmerwechseln durch \u00dcbernahmen oder Umstrukturierungen.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Dokumentation der Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeiten, des Berufs und der erwarteten Beziehung zwischen dem wirtschaftlich Berechtigten (UBO) und der Institution ist besonders wichtig f\u00fcr Gesch\u00e4ftsbeziehungen im Private Banking, im Verm\u00f6gensmanagement und bei der Unternehmensfinanzierung, wo die laufende \u00dcberwachung intensiv ist.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-screening-pep-sanctions-and-adverse-media\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Screening_PEP_Sanctions_and_Adverse_Media\"><\/span>Screening: PEP, Sanktionen und negative Medien<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Das Screening von UBOs anhand externer Datenquellen ist ein Kernbestandteil eines wirksamen Compliance-Programms zur Bek\u00e4mpfung von Finanzkriminalit\u00e4t, das dazu beitr\u00e4gt, wirtschaftlich Berechtigte zu identifizieren, die mit anderen Finanzverbrechen in Verbindung stehen.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Screening von politisch exponierten Personen<\/strong>: VNPs, die aktuelle oder fr\u00fchere hochrangige \u00f6ffentliche Amtstr\u00e4ger oder deren enge Vertraute oder Familienangeh\u00f6rige sind, gelten als h\u00f6heres Risiko und erfordern verst\u00e4rkte Ma\u00dfnahmen<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sanktionspr\u00fcfung<\/strong>Institutionen m\u00fcssen pr\u00fcfen, ob eine UBO auf Listen wie der EU-Konsolidierungsliste, den Sanktionslisten des OFAC, der britischen Sanktionsliste oder den SECO-Listen der Schweiz aufgef\u00fchrt ist, und m\u00fcssen verbotene Beziehungen blockieren.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Unerw\u00fcnschte Medienpr\u00fcfung<\/strong>Strukturierte \u00dcberpr\u00fcfungen seri\u00f6ser Nachrichtenquellen, Gerichtsunterlagen und Pressemitteilungen von Aufsichtsbeh\u00f6rden decken Beteiligungen an Betrug, Bestechung, Steuervergehen oder organisierter Kriminalit\u00e4t auf, selbst wenn keine formelle Sanktion vorliegt<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Kontinuierliche \u00dcberwachung<\/strong>Regulierungsbeh\u00f6rden erwarten von Institutionen, dass sie kontinuierliche oder periodische \u00dcberpr\u00fcfungen implementieren, damit neue Meldungen oder Zwangsma\u00dfnahmen, die einflussreiche Personen betreffen, fortlaufend und zeitnah erkannt werden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-beneficial-ownership-information-and-reporting\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Beneficial_Ownership_Information_and_Reporting\"><\/span>Informationen und Meldung \u00fcber wirtschaftliche Eigent\u00fcmer<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten umfassen die Details von Personen, die ein Unternehmen letztendlich besitzen oder kontrollieren, einschlie\u00dflich ihrer Namen, Adressen und Ausweisdokumente. Meldepflichtige Unternehmen sind gesetzlich verpflichtet, diese Informationen im Rahmen ihrer Compliance-Pflichten an Aufsichtsbeh\u00f6rden wie das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) weiterzugeben. Die Einreichung von Meldungen \u00fcber wirtschaftlich Berechtigte ist ein wichtiger Schritt zur F\u00f6rderung der Transparenz und zur Verhinderung des Missbrauchs von Kapitalgesellschaften f\u00fcr Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzverbrechen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Eine genaue und aktuelle Berichterstattung \u00fcber Informationen zu wirtschaftlich Berechtigten ist keine einmalige \u00dcbung. Unternehmen m\u00fcssen eine laufende \u00dcberwachung implementieren, um sicherzustellen, dass alle \u00c4nderungen im Eigentum oder in der Kontrolle umgehend in ihren Aufzeichnungen erfasst und den zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden gemeldet werden. Diese fortlaufende Verpflichtung tr\u00e4gt zur Integrit\u00e4t der Eigentumsinformationen bei und unterst\u00fctzt die Bem\u00fchungen zur Bek\u00e4mpfung von Finanzkriminalit\u00e4t. Durch die Pflege aktueller Informationen \u00fcber wirtschaftlich Berechtigte k\u00f6nnen Organisationen die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften nachweisen und das Risiko von Durchsetzungsma\u00dfnahmen oder Reputationssch\u00e4den verringern.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-ongoing-monitoring-and-governance-of-ubo-information\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Ongoing_Monitoring_and_Governance_of_UBO_Information\"><\/span>Laufende \u00dcberwachung und Steuerung von Informationen \u00fcber wirtschaftlich Berechtigte<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">UBO-Pr\u00fcfungen sind keine einmalige Onboarding-Aktivit\u00e4t, sondern ein fortlaufender Prozess, der Eigent\u00fcmerwechsel, Kontrollwechsel und Ver\u00e4nderungen im Risikoprofil w\u00e4hrend des gesamten Zeitraums widerspiegeln muss <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/client-lifecycle-management-banking-der-ultimative-leitfaden\/\" target=\"_self\">Kundenlebenszyklus<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Formelle Richtlinien einf\u00fchren, die Kunden verpflichten, die Institution \u00fcber \u00c4nderungen ihrer Eigent\u00fcmerstruktur zu informieren, und vertragliche Verpflichtungen in den Dokumenten zur Kontoer\u00f6ffnung festlegen<\/li>\n\n\n\n<li>Hochrisikokunden j\u00e4hrlich und Kunden mit geringerem Risiko alle zwei bis drei Jahre einer periodischen KYC-\u00dcberpr\u00fcfung unterziehen, um wirtschaftlich Berechtigte zu aktualisieren und Risikobewertungen zu \u00fcberpr\u00fcfen.<\/li>\n\n\n\n<li>Implementieren Sie Governance-Strukturen wie KYC-Komitees, Eskalationsverfahren f\u00fcr komplexe Unternehmensstrukturen und Genehmigungsworkflows, die sowohl Front-Office- als auch Compliance-Teams einbeziehen<\/li>\n\n\n\n<li>F\u00fchren Sie eine genaue Aufzeichnungspflege mit Versionskontrolle, zeitgestempelten Protokollen und Pr\u00fcfpfaden, die zeigen, wer jede UBO-Feststellung wann validiert hat<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-risk-based-classification-of-ubos\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Risk_Based_Classification_of_UBOs\"><\/span>Risikobasierte Klassifizierung von UBOs<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nicht alle UBOs bergen dasselbe Risiko. Risikobasierte Klassifizierung unterst\u00fctzt proportionale Sorgfaltspflichten und kontinuierliche \u00dcberwachung bei gleichzeitiger Kontrolle der Compliance-Kosten.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Risikostufe<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Merkmale<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Due-Diligence-Ansatz<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Niedrig<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Einwohner aus L\u00e4ndern mit geringem Risiko, transparente Einkommensquellen, unkomplizierte Eigentumsverh\u00e4ltnisse<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Vereinfachte \u00dcberpr\u00fcfung, alle 3-5 Jahre \u00dcberpr\u00fcfung<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Mittel<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Grenz\u00fcberschreitende Strukturen, Sektoren mit h\u00f6herem Risiko, einige M\u00e4ngel im AML-Regime<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Standardm\u00e4\u00dfige Due Diligence, j\u00e4hrliche bis zweij\u00e4hrliche \u00dcberpr\u00fcfung<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Hoch<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Politisch exponierte Personen, Verbindungen zu Hochrisikol\u00e4ndern, komplexe Strukturen ohne ersichtliche wirtschaftliche Begr\u00fcndung<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Erh\u00f6hte Sorgfaltspflichten, Genehmigung durch die Gesch\u00e4ftsleitung, j\u00e4hrliche \u00dcberpr\u00fcfung<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Institutionen sollten die Kriterien f\u00fcr jede Risikobandlung dokumentieren und diese an spezifische Sorgfalts- und \u00dcberwachungspflichten koppeln.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-corporate-transparency-and-the-corporate-transparency-act\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Corporate_Transparency_and_the_Corporate_Transparency_Act\"><\/span>Unternehmens-Transparenz und der Corporate Transparency Act<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Der Corporate Transparency Act (CTA) stellt einen bedeutenden Fortschritt im globalen Bem\u00fchen dar, die Transparenz von Unternehmen zu verbessern und den Missbrauch von Briefkastenfirmen f\u00fcr illegale Zwecke zu bek\u00e4mpfen. Im Rahmen des CTA sind meldepflichtige Unternehmen verpflichtet, Informationen \u00fcber wirtschaftlich Berechtigte an FinCEN offenzulegen, das ein vertrauliches Register f\u00fchrt, das f\u00fcr autorisierte Regierungsbeh\u00f6rden zug\u00e4nglich ist. Diese Ma\u00dfnahme soll verhindern, dass Personen sich hinter anonymen Briefkastenfirmen verstecken, um Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung oder andere Finanzverbrechen zu begehen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Durch die Verpflichtung zur Offenlegung von Eigent\u00fcmerinformationen erh\u00f6ht der CTA die Unternehmens-Transparenz und reduziert Compliance-Risiken f\u00fcr Finanzinstitute und andere regulierte Unternehmen. Der Gesetzentwurf unterst\u00fctzt auch breitere Bem\u00fchungen zur St\u00e4rkung der Integrit\u00e4t des Finanzsystems, indem er es b\u00f6swilligen Akteuren erschwert, ihre Identit\u00e4ten und Aktivit\u00e4ten zu verbergen. Unternehmen m\u00fcssen sich mit den Anforderungen des CTA vertraut machen, eine rechtzeitige und genaue Berichterstattung sicherstellen und robuste Prozesse zur Aufrechterhaltung der Compliance implementieren. Diesbez\u00fcgliche Vers\u00e4umnisse k\u00f6nnen zu erheblichen Strafen und Reputationssch\u00e4den f\u00fcr die Organisation f\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-role-of-financial-institutions-in-ubo-compliance\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Role_of_Financial_Institutions_in_UBO_Compliance\"><\/span>Rolle von Finanzinstituten bei der UBO-Compliance<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Finanzinstitute stehen an vorderster Front der Sorgfaltspflichten hinsichtlich wirtschaftlich Berechtigter (Ultimate Beneficial Ownership - UBO) und spielen eine entscheidende Rolle bei der Identifizierung und \u00dcberpr\u00fcfung der wirtschaftlich Berechtigten ihrer Kunden. Im Rahmen von Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfungsvorschriften sind diese Institute verpflichtet, eine sorgf\u00e4ltige Kundenpr\u00fcfung durchzuf\u00fchren, die die Erhebung und \u00dcberpr\u00fcfung von Informationen \u00fcber wirtschaftlich Berechtigte sowie die Meldung verd\u00e4chtiger Transaktionen an die zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden umfasst.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Eine wirksame Einhaltung der Vorschriften zur wirtschaftlich Berechtigten (UBO) geht \u00fcber die anf\u00e4ngliche Identifizierung hinaus. Finanzinstitute m\u00fcssen eine kontinuierliche \u00dcberwachung implementieren, um \u00c4nderungen im Eigentum oder in der Kontrolle zu erkennen, das Risikoprofil der wirtschaftlich Berechtigten zu bewerten und sicherzustellen, dass ihre Aufzeichnungen korrekt und aktuell bleiben. Dieser proaktive Ansatz tr\u00e4gt dazu bei, Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalit\u00e4t zu verhindern, indem sichergestellt wird, dass die Personen, die ein Unternehmen letztendlich besitzen oder kontrollieren, einer angemessenen \u00dcberpr\u00fcfung unterzogen werden. Robuste Systeme und Prozesse zur Identifizierung, Meldung und \u00dcberwachung von Informationen \u00fcber wirtschaftlich Berechtigte sind unerl\u00e4sslich, um regulatorische Anforderungen zu erf\u00fcllen und die Integrit\u00e4t des Finanzsystems zu wahren.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-investglass-automates-ubo-kyc-and-kyb-while-preserving-data-sovereignty\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"How_InvestGlass_Automates_UBO_KYC_and_KYB_While_Preserving_Data_Sovereignty\"><\/span>Wie InvestGlass UBO, KYC und KYB automatisiert und gleichzeitig die Datenhoheit bewahrt<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass ist eine schweizerische, souver\u00e4ne CRM- und Automatisierungsplattform, die speziell f\u00fcr Finanzinstitute und regulierte Organisationen entwickelt wurde, die UBO, KYC und KYB im gro\u00dfen Ma\u00dfstab verwalten m\u00fcssen und gleichzeitig die volle Kontrolle \u00fcber Kundendaten behalten.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/optimierung-des-digitalen-onboarding-fur-das-firmenkundengeschaft-best-practices-und-schlusselstrategien\/\" target=\"_self\"><strong>Digitales Onboarding<\/strong><\/a> <strong>Formulare<\/strong> strukturierte Informationen \u00fcber wirtschaftlich Berechtigte von Firmenkunden, einschlie\u00dflich Direktoren, Aktion\u00e4ren, Eigentumsanteilen und Kontrollrechten, sammeln und die Daten ohne manuelle Neueingabe direkt in das CRM einspeisen<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Automatisierte Arbeitsabl\u00e4ufe<\/strong> mittelbare Beteiligungen berechnen, Einzelpersonen kennzeichnen, die regulatorische Schwellenwerte wie 25-prozentige Beteiligung erf\u00fcllen, und komplexe F\u00e4lle zur \u00dcberpr\u00fcfung an Compliance-Teams weiterleiten<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Integrierte Compliance-Workflows<\/strong> Identit\u00e4tspr\u00fcfung, Dokumentenverwaltung, Risikobewertung sowie PEP- und Sanktionspr\u00fcfungen unter Nutzung der vom Institut gew\u00e4hlten Datenanbieter orchestrieren, ohne eine Abh\u00e4ngigkeit von amerikanischer oder chinesischer Infrastruktur zu erzwingen<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Optionen f\u00fcr souver\u00e4nes Hosting<\/strong> erm\u00f6glicht die vollst\u00e4ndige Bereitstellung in der Schweiz oder On-Premise im eigenen Rechenzentrum des Kunden, um europ\u00e4ische und Schweizer Kunden zu unterst\u00fctzen, die Wert auf Datenhoheit und Schutz vor extraterritorialen Zugriffsanspr\u00fcchen legen<\/li>\n\n\n\n<li>InvestGlass bietet eine ideale Wahl f\u00fcr Banken, Verm\u00f6gensverwalter, Asset Manager, Versicherer und \u00f6ffentliche Institutionen, die eine europ\u00e4ische Alternative zu gro\u00dfen amerikanischen oder chinesischen Anbietern suchen. <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/die-beste-cloudbasierte-crm-software-fur-2025-steigert-die-effizienz-ihres-unternehmens\/\" target=\"_self\">Cloud-CRMs<\/a> w\u00e4hrend man von KI-gesteuerter Automatisierung profitiert<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-practical-ubo-use-cases-supported-by-investglass\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Practical_UBO_Use_Cases_Supported_by_InvestGlass\"><\/span>Praktische UBO-Anwendungsf\u00e4lle, die von InvestGlass unterst\u00fctzt werden<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die folgenden Szenarien veranschaulichen, wie InvestGlass die UBO-Konformit\u00e4t f\u00fcr Gesch\u00e4ftspartner im Finanzsektor vereinfacht.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A <strong>Private Bank in Genf<\/strong> ein komplexes Familienb\u00fcro im Jahr 2026 betreut. InvestGlass sammelt l\u00e4nder\u00fcbergreifende Eigent\u00fcmerdaten, visualisiert die Struktur, identifiziert den wirtschaftlich Berechtigten und l\u00f6st aufgrund von PEP-Exposition einen Workflow f\u00fcr die erweiterte Due Diligence aus.<\/li>\n\n\n\n<li>Eine <strong>Verm\u00f6gensverwalter in Luxemburg<\/strong> f\u00fchrt ein aktuelles Register der wirtschaftlich Berechtigten f\u00fcr Hunderte von Fonds-Investoren, mit automatischen Erinnerungen, wenn UBO-Daten zur \u00dcberpr\u00fcfung f\u00e4llig sind oder wenn Anteils\u00fcbertragungen Eigentumsgrenzen ver\u00e4ndern<\/li>\n\n\n\n<li>A <strong>regionaler Versicherer im Europ\u00e4ischen Wirtschaftsraum<\/strong> setzt auf die On-Premise-Bereitstellung von InvestGlass, um lokale Regeln zur Datenspeicherung einzuhalten und gleichzeitig Sanktions- und Adverse-Media-Pr\u00fcfungen f\u00fcr UBOs durchzuf\u00fchren, bevor gro\u00dfe Unternehmensrichtlinien ausgestellt werden<\/li>\n\n\n\n<li>InvestGlass's <strong>Kundenportal<\/strong> fordert sicher aktualisierte UBO-Dokumentation von juristischen Personen, wie z. B. neue Gesellschafterregister oder Treuhandurkunden, an und f\u00fcgt Dokumente automatisch den relevanten Akten bei<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-data-sovereignty-and-non-american-non-chinese-infrastructure\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Data_Sovereignty_and_Non-American_Non-Chinese_Infrastructure\"><\/span>Datensouver\u00e4nit\u00e4t und nicht-amerikanische, nicht-chinesische Infrastruktur<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass wird in der Schweiz entwickelt und gehostet und bietet Kunden eine Alternative zu amerikanischen und chinesischen CRM-\u00d6kosystemen und reduziert die Anf\u00e4lligkeit f\u00fcr ausl\u00e4ndische \u00dcberwachung oder extraterritoriale Datengesetze.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Institutionen k\u00f6nnen zwischen Swiss-Cloud-Hosting, das von InvestGlass verwaltet wird, oder einer vollst\u00e4ndigen On-Premise-Installation w\u00e4hlen und so die UBO- und KYC-Daten unter exklusiver Kontrolle behalten.<\/li>\n\n\n\n<li>Die Plattform steht im Einklang mit europ\u00e4ischen Datenschutzerwartungen, einschlie\u00dflich der Prinzipien der Datenschutz-Grundverordnung und des Schweizer Datenschutzgesetzes.<\/li>\n\n\n\n<li>Dieses Souver\u00e4nit\u00e4tsmodell ist besonders attraktiv f\u00fcr Banken, Family Offices und K\u00f6rperschaften des \u00f6ffentlichen Rechts, die sensible Kundendaten nicht in ausl\u00e4ndischen Public Clouds speichern m\u00f6chten.<\/li>\n\n\n\n<li>InvestGlass bietet Organisationen, die ihre Transparenz verbessern und gleichzeitig die Souver\u00e4nit\u00e4t ihrer Kunden sch\u00fctzen m\u00f6chten, einen ausgewogenen Ansatz, der auf einer vorl\u00e4ufigen endg\u00fcltigen Kontrollregel basiert: Ihrer<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-conclusion-embedding-ubo-into-a-sustainable-compliance-framework\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Conclusion_Embedding_UBO_into_a_Sustainable_Compliance_Framework\"><\/span>Schlussfolgerung: Einbettung der UBO in einen nachhaltigen Compliance-Rahmen<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Das Verst\u00e4ndnis der wirtschaftlich Berechtigten ist zu einem zentralen Pfeiler der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und Unternehmens $($Transparenz gilt auch, aber Transparenz ist breiter gefasst und bezieht sich auf das gesamte Unternehmen.) weltweit geworden. Regulierungsbeh\u00f6rden erweitern ihre Erwartungen durch Initiativen wie die Register der wirtschaftlich Berechtigten der EU Mitte 2026 und laufende Verfeinerungen der UBO-Meldepflichten weltweit fort.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Eigent\u00fcmerstrukturen methodisch abbilden und Personen identifizieren, die auf oder \u00fcber regulatorischen Schwellenwerten Eigentum oder Kontrolle haben<\/li>\n\n\n\n<li>F\u00fchren Sie eine verh\u00e4ltnism\u00e4\u00dfige Sorgfaltspr\u00fcfung und -\u00fcberpr\u00fcfung durch und f\u00fchren Sie w\u00e4hrend des gesamten Kundenlebenszyklus genaue Aufzeichnungen.<\/li>\n\n\n\n<li>Betrachten Sie das UBO-Management als einen kontinuierlichen Governance-Prozess, der durch Technologie unterst\u00fctzt wird, anstatt als eine einmalige Dokumentationsaufgabe.<\/li>\n\n\n\n<li>Die regulatorische Landschaft wird sich weiterentwickeln; Vorbereitung heute reduziert zuk\u00fcnftige Compliance-Lasten<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass bietet eine souver\u00e4ne Schweizer CRM- und Automatisierungsplattform, die Institutionen dabei unterst\u00fctzt, UBO-Identifizierung, KYC und KYB in allt\u00e4gliche Arbeitsabl\u00e4ufe zu integrieren und gleichzeitig die Kontrolle \u00fcber sensible Kundendaten zu wahren. F\u00fcr Organisationen, die bereit sind, ihre Prozesse zur Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter mit souver\u00e4ner Infrastruktur zu st\u00e4rken, <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/\" target=\"_self\">InvestGlass erkunden<\/a> bietet einen praktischen Weg nach vorn.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Understanding ultimate beneficial ownership has become one of the most critical compliance obligations facing regulated institutions in 2026, with beneficial ownership reporting requirements now forming a core part of these obligations. 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