F\u00fcr Einrichtungen, die eine souver\u00e4n<\/a> Alternativ bietet InvestGlass Swiss-hosted CRM an, digitales Onboarding<\/a>, Portfoliomanagement und Compliance-Tools ohne Abh\u00e4ngigkeit von der amerikanischen oder chinesischen Infrastruktur.<\/p>\n\n\n\n Um Initiativen zur digitalen Transformation zu rechtfertigen und die Unterst\u00fctzung der Stakeholder zu sichern, ist es wichtig, einen \u00fcberzeugenden Business Case zu erstellen, der sicherstellt, dass der Nutzen, die Kosten und der strategische Wert klar kommuniziert werden.<\/p>\n\n\n\n Die wichtigsten Vorteile der digitalen Transformation im Bankwesen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Die digitale Transformation im Bankwesen ist der strategische Einsatz digitaler Technologien zur grundlegenden Neugestaltung von Bankprodukten, Prozessen und Kundeninteraktionen, wobei der Schwerpunkt auf der \u00dcberarbeitung und Modernisierung von Kernprozessen liegt, um das Kundenerlebnis zu verbessern und technologische Upgrades zu erm\u00f6glichen, anstatt einfach nur bestehende papierbasierte Formulare zu digitalisieren.<\/p>\n\n\n\n Moderne Transformationsprogramme erstrecken sich in der Regel \u00fcber drei bis f\u00fcnf Jahre und umfassen Kernbankensysteme, digitale Kan\u00e4le, Dateninfrastruktur und Risikomanagement. Der Transformationsprozess wird von einem strukturierten Fahrplan geleitet, der die Schritte f\u00fcr die Umsetzung des technologischen und organisatorischen Wandels im gesamten Institut vorgibt. Dies betrifft alle Banksegmente, vom Privatkundengesch\u00e4ft \u00fcber die Verm\u00f6gensverwaltung bis hin zum Firmenkundengesch\u00e4ft. Finanzinstitute aller Art sind von der digitalen Transformation betroffen und ben\u00f6tigen ein Ver\u00e4nderungsmanagement, verbesserte Datenanalysef\u00e4higkeiten und eine strategische Ausrichtung, um in einer sich wandelnden Finanzlandschaft erfolgreich zu sein.<\/p>\n\n\n\n Typische Komponenten sind:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Mehrere Kr\u00e4fte beschleunigen die digitale Transformation des Bankwesens im gesamten Finanzdienstleistungssektor.<\/p>\n\n\n\n Die Erwartungen der Kunden haben sich grundlegend ge\u00e4ndert. Tagelanges Warten auf Kreditentscheidungen oder der Besuch von Filialen zur Kontoer\u00f6ffnung sind nicht mehr akzeptabel. Digitale Banken, die in den 2010er- und 2020er-Jahren auf den Markt kamen, haben neue Ma\u00dfst\u00e4be f\u00fcr die Schnelligkeit der Kontoer\u00f6ffnung und die Benutzerfreundlichkeit von Apps gesetzt, denen traditionelle Banken nun entsprechen m\u00fcssen.<\/p>\n\n\n\n Zu den wichtigsten Treibern geh\u00f6ren:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Moderne digitale Bankstrategien beginnen mit detaillierten Kundenerfahrungen und nicht mit internen Systemen. Die Banken bilden die gesamte Kundenerfahrung ab, vom Onboarding \u00fcber die Hypothekenbewilligung und Anlageberatung bis hin zur Serviceabwicklung, um Reibungspunkte zu identifizieren. Die digitale Transformation im Bankwesen zielt darauf ab, die Customer Journey an jedem Ber\u00fchrungspunkt zu verbessern und Daten, Technologien und strategische Planung aufeinander abzustimmen, um die sich ver\u00e4ndernden Kundenerwartungen zu erf\u00fcllen.<\/p>\n\n\n\n Finanzinstitute nutzen jetzt Kundendaten aus mobilen Apps, Transaktionen und CRM-Interaktionen, um Angebote, Warnungen und Empfehlungen in Echtzeit zu personalisieren.<\/p>\n\n\n\n Zu den kundenorientierten Praktiken geh\u00f6ren:<\/strong><\/p>\n\n\n\n InvestGlass CRM hilft Beratern, eine einheitliche Kundenansicht zu erhalten und personalisierte Kontakte \u00fcber E-Mail, Portal und pers\u00f6nliche Treffen zu verwalten.<\/p>\n\n\n\n Viele Banken betreiben noch immer Kernbankensysteme, die in den 1980er und 1990er Jahren gebaut wurden. Diese Altsysteme, die oft als Legacy-Infrastruktur bezeichnet werden, k\u00f6nnen die Bem\u00fchungen um eine digitale Transformation erheblich behindern, da sie die Integration neuer Technologien und Prozesse erschweren. F\u00fcr Banken, die wettbewerbsf\u00e4hig und innovativ bleiben wollen, ist die Bew\u00e4ltigung der Herausforderungen, die sich aus der alten Infrastruktur ergeben, unerl\u00e4sslich.<\/p>\n\n\n\n Eine vollst\u00e4ndige Erneuerung birgt ein inakzeptables Risiko, so dass erfolgreiche Banken schrittweise Modernisierungsmuster anwenden.<\/p>\n\n\n\n Ans\u00e4tze zur Modernisierung der Infrastruktur:<\/strong><\/p>\n\n\n\n InvestGlass kann in bestehende Kernsysteme integriert werden, um modernes CRM, Onboarding und Portfoliomanagement ohne risikoreichen Austausch zu erm\u00f6glichen.<\/p>\n\n\n\n Die Banken bauen<\/a> einheitliche Datenplattformen, die Transaktionsdaten, Onboarding-Daten, Risikodaten und Interaktionshistorie in verwalteten Datenseen konsolidieren. Diese Plattformen erm\u00f6glichen es den Banken, wertvolle Erkenntnisse aus gro\u00dfen Datens\u00e4tzen zu gewinnen und so die Risikobewertung, Personalisierung und das Compliance-Management zu verbessern.<\/p>\n\n\n\n Bis 2025 werden KI und maschinelles Lernen zahlreiche Bankfunktionen unterst\u00fctzen, wobei geeignete Governance-Rahmen die Erkl\u00e4rbarkeit regulierter Entscheidungen gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n\n\n\n Wichtige AI-Anwendungsf\u00e4lle:<\/strong><\/p>\n\n\n\n InvestGlass integriert KI f\u00fcr Workflow-Automatisierung und Kundeneinblicke, w\u00e4hrend die Daten in der Schweiz oder vor Ort gehostet werden, um Souver\u00e4nit\u00e4t zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n\n\n\n Das digitale Bankwesen vergr\u00f6\u00dfert die Angriffsfl\u00e4che im Vergleich zu den traditionellen, filialbasierten Modellen erheblich. Dieser Wandel f\u00fchrt zu neuen Sicherheitsbedenken, da Online-Banking und digitale Dienste zus\u00e4tzliche Schwachstellen schaffen, die behoben werden m\u00fcssen, um Kundeninformationen zu sch\u00fctzen und das Vertrauen zu erhalten.<\/p>\n\n\n\n Grundlegende Sicherheit und Einhaltung von Vorschriften:<\/strong><\/p>\n\n\n\n InvestGlass bettet KYC-Pr\u00fcfungen und Genehmigungsketten direkt in CRM- und Onboarding-Prozesse ein und bietet eine revisionssichere Dokumentation.<\/p>\n\n\n\n Die digitale Transformation beruht auf der Integration sich erg\u00e4nzender Technologien. Die Banken implementieren digitale L\u00f6sungen und neue digitale Tools wie mobile Apps und digitale Geldb\u00f6rsen, um das Kundenerlebnis zu verbessern und ihre Dienstleistungen zu modernisieren. Die Wahl der Technologie spiegelt regulatorische Beschr\u00e4nkungen, Latenzanforderungen und strategische Pr\u00e4ferenzen in Bezug auf die Datenhoheit wider.<\/p>\n\n\n\n Zentrale Technologie-S\u00e4ulen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Banken suchen zunehmend nach Anbietern, die souver\u00e4ne oder On-Premise-Umgebungen anbieten, anstatt sich ausschlie\u00dflich auf amerikanische Hyperscaler oder chinesische \u00d6kosysteme zu verlassen.<\/p>\n\n\n\n Die meisten hochentwickelten Finanzinstitute verwenden hybride Ans\u00e4tze, bei denen Public Cloud, Private Cloud und On-Premise-Umgebungen kombiniert werden, und keine Single-Cloud-Strategien.<\/p>\n\n\n\n \u00dcberlegungen zur Cloud-Architektur:<\/strong><\/p>\n\n\n\n InvestGlass bietet Schweizer Hosting- und vollst\u00e4ndige On-Premise-Installationsoptionen und hilft Banken, die Abh\u00e4ngigkeit von amerikanischen oder chinesischen Cloud-Services zu vermeiden und gleichzeitig von einer modernen Architektur zu profitieren.<\/p>\n\n\n\n KI und maschinelles Lernen haben die Kreditvergabe ver\u00e4ndert, Kundenbetreuung<\/a>, und Verm\u00f6gensverwaltung.<\/p>\n\n\n\n Konkrete KI-Anwendungen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Ethische KI-Governance erfordert eine klare Dokumentation dar\u00fcber, wie Modelle Entscheidungen treffen, regelm\u00e4\u00dfige Tests auf Verzerrungen und menschliche Aufsicht bei sensiblen Entscheidungen wie Kreditvergabe und Eignungspr\u00fcfungen.<\/p>\n\n\n\n Die PSD2 in der Europ\u00e4ischen Union und die britischen Open-Banking-Standards schreiben vor, dass Banken Kundendaten \u00fcber standardisierte APIs mit lizenzierten Drittanbietern austauschen.<\/p>\n\n\n\n Elemente der API-Strategie:<\/strong><\/p>\n\n\n\n InvestGlass stellt APIs zur Verf\u00fcgung und nutzt diese, so dass CRM-, Onboarding- und Portfoliomodule mit Kernbanken, Marktdatenanbietern und externen KYC-Quellen integriert werden k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n Banken experimentieren mit Blockchain f\u00fcr bestimmte Anwendungsf\u00e4lle, bei denen verteilte Ledger klare Vorteile gegen\u00fcber herk\u00f6mmlichen Ans\u00e4tzen bieten.<\/p>\n\n\n\n Realistische Blockchain-Anwendungen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Regulierte Institutionen bevorzugen zugelassene Blockchains, die den Datenschutz, die Einhaltung von Vorschriften und Governance-Anforderungen unterst\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n Wearables und vernetzte Ger\u00e4te erm\u00f6glichen kontaktlose Zahlungen und Authentifizierung in mehreren europ\u00e4ischen und asiatischen M\u00e4rkten.<\/p>\n\n\n\n IoT-Bankanwendungen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Diese Kan\u00e4le st\u00fctzen sich auf die Kerninfrastruktur des digitalen Bankwesens, einschlie\u00dflich Tokenisierung, starker Kundenauthentifizierung und Risikomaschinen.<\/p>\n\n\n\n Viele Banken in Europa, dem Nahen Osten und Asien haben konkrete digitale Programme mit messbaren Ergebnissen gestartet. Diese Initiativen zur digitalen Transformation sind Teil eines umfassenderen Transformationsprozesses, der die Bewertung und Verbesserung bestehender Prozesse erfordert, um neue Technologien erfolgreich zu integrieren und den Bankbetrieb zu modernisieren.<\/p>\n\n\n\n Transformationsbeispiele nach Segmenten:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Mobile-first\"-Retailbanken bieten jetzt sofortige Kontoer\u00f6ffnungen, digitale Debitkarten und personalisierte Sparziele. Mobile Banking spielt eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung des Kundenerlebnisses, indem es Echtzeit-Zugang bietet zu Bankdienstleistungen<\/a> und nahtlose Interaktionen \u00fcber digitale Kan\u00e4le hinweg.<\/p>\n\n\n\n Digitale F\u00e4higkeiten des Einzelhandels:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Verm\u00f6gensverwalter digitalisieren das Onboarding und die Erstellung von Risikoprofilen, um MiFID II zu erf\u00fcllen und gleichzeitig den menschlichen Berater in den Mittelpunkt der Beziehung zu stellen.<\/p>\n\n\n\n Digitale Funktionen f\u00fcr die Verm\u00f6gensverwaltung:<\/strong><\/p>\n\n\n\n InvestGlass wurde speziell f\u00fcr die Arbeitsabl\u00e4ufe im Wealth und Private Banking entwickelt und kombiniert CRM, Portfoliomanagement und Compliance in einer souver\u00e4nen Schweizer Umgebung.<\/p>\n\n\n\n Firmenkundenportale zentralisieren Cash Management, Handelsfinanzierung und Devisendienstleistungen f\u00fcr Gesch\u00e4ftskunden.<\/p>\n\n\n\n Digitale F\u00e4higkeiten des Unternehmens:<\/strong><\/p>\n\n\n\n F\u00fcr eine erfolgreiche digitale Transformation m\u00fcssen neben der Technologieimplementierung mehrere wichtige Hindernisse \u00fcberwunden werden.<\/p>\n\n\n\n Prim\u00e4re Herausforderungen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Kernbankenplattformen, die vor Jahrzehnten gebaut wurden, behindern die Modernisierung und bergen operative Risiken.<\/p>\n\n\n\n Bew\u00e4ltigung der Komplexit\u00e4t von Altlasten:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Die gesetzlichen Regelungen unterscheiden sich je nach Land, haben aber gemeinsame Erwartungen in Bezug auf Datenschutz und Wohnsitz.<\/p>\n\n\n\n Rechtliche Erw\u00e4gungen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Die Wahl einer souver\u00e4nen Plattform, die in der Schweiz oder vor Ort gehostet wird, hilft den Banken, die Souver\u00e4nit\u00e4t der Kundendaten zu sch\u00fctzen und extraterritoriale Zugriffsrisiken zu vermeiden.<\/p>\n\n\n\n Cyberangriffe auf Finanzinstitute haben erheblich zugenommen, darunter Phishing, das Ausf\u00fcllen von Zugangsdaten und Ransomware-Vorf\u00e4lle.<\/p>\n\n\n\n Bew\u00e4hrte Sicherheitsverfahren:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Die digitale Transformation wirkt sich auf alle Funktionen in den Bereichen Filialen, Betrieb, IT, Compliance und Relationship Management aus.<\/p>\n\n\n\n Ans\u00e4tze f\u00fcr das \u00c4nderungsmanagement:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Der Aufbau einer erfolgreichen Strategie f\u00fcr die digitale Transformation erfordert eine strukturierte Planung von der Vision bis zur Umsetzung. Eine gut umgesetzte Strategie steigert nicht nur die betriebliche Effizienz, sondern verschafft den Banken auch einen Wettbewerbsvorteil und er\u00f6ffnet ihnen neue Einnahmequellen, indem sie innovative Dienstleistungsangebote und Gesch\u00e4ftsmodelle erm\u00f6glicht.<\/p>\n\n\n\n Schritte des Strategierahmens:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Legen Sie eine klare digitale Vision f\u00fcr drei bis f\u00fcnf Jahre fest, die mit messbaren Gesch\u00e4ftsergebnissen verbunden ist.<\/p>\n\n\n\n Anleitung zur Festlegung von Visionen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Durchf\u00fchrung einer detaillierten Bewertung der aktuellen Systeme, Prozesse, Datenqualit\u00e4t und organisatorischen F\u00e4higkeiten.<\/p>\n\n\n\n Schwerpunktbereiche der Bewertung:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Beginnen Sie mit hochwirksamen, realisierbaren Anwendungsf\u00e4llen, die den Ansto\u00df f\u00fcr l\u00e4ngerfristige Projekte geben.<\/p>\n\n\n\n Entwicklung eines Fahrplans:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Bewerten Sie die Anbieter nach Sicherheit, Anpassung an gesetzliche Vorschriften, Optionen f\u00fcr die Datenaufbewahrung und Referenzen im Finanzsektor.<\/p>\n\n\n\n Kriterien f\u00fcr die Auswahl des Anbieters:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Wer sich f\u00fcr souver\u00e4ne Plattformen wie InvestGlass entscheidet, vermeidet die Abh\u00e4ngigkeit von amerikanischen oder chinesischen \u00d6kosystemen f\u00fcr sensible Finanzdaten.<\/p>\n\n\n\n Eine erfolgreiche Implementierung kombiniert eine agile Umsetzung mit einem umfassenden \u00c4nderungsmanagement.<\/p>\n\n\n\n Bew\u00e4hrte Praktiken bei der Durchf\u00fchrung:<\/strong><\/p>\n\n\n\n InvestGlass ist eine Schweizer CRM- und Automatisierungsplattform, die speziell f\u00fcr Banken, Verm\u00f6gensverwalter und regulierte Institutionen entwickelt wurde, die Datensouver\u00e4nit\u00e4t ben\u00f6tigen.<\/p>\n\n\n\n Die Plattform vereint CRM, digitales Onboarding, Portfolio-Management, Compliance-Workflows, Marketing-Automatisierung, KI-Tools und ein sicheres Kundenportal in einer einzigen Umgebung.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass St\u00e4rken:<\/strong><\/p>\n\n\n\n InvestGlass bietet umfassende Funktionen f\u00fcr die Kundenlebenszyklus<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Plattform-Module:<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n
Was ist die digitale Transformation im Bankwesen?<\/h2>\n\n\n\n
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Schl\u00fcsselfaktoren des digitalen Wandels im Bankwesen<\/h2>\n\n\n\n
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Kundenorientierter Ansatz<\/h3>\n\n\n\n
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Verbesserte Infrastruktur und moderner Kern<\/h3>\n\n\n\n
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Fortgeschrittene Datenanalyse und KI<\/h3>\n\n\n\n
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Sicherheit an erster Stelle und Compliance by Design<\/h3>\n\n\n\n
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Schl\u00fcsseltechnologien f\u00fcr die digitale Transformation im Bankwesen<\/h2>\n\n\n\n
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Cloud Computing und souver\u00e4nes Hosting<\/h3>\n\n\n\n
\n
K\u00fcnstliche Intelligenz und maschinelles Lernen im Bankwesen<\/h3>\n\n\n\n
\n
APIs, Open Banking und Integration<\/h3>\n\n\n\n
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Blockchain und verteilte Ledger-Technologie<\/h3>\n\n\n\n
\n
Internet der Dinge und neue Zahlungsschnittstellen<\/h3>\n\n\n\n
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Beispiele f\u00fcr die digitale Transformation im Bankwesen<\/h2>\n\n\n\n
\n
Transformation des Privatkundengesch\u00e4fts<\/h3>\n\n\n\n
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Verm\u00f6gensverwaltung und Private Banking Transformation<\/h3>\n\n\n\n
\n
Umwandlung von Unternehmens- und Investmentbanking<\/h3>\n\n\n\n
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Herausforderungen bei der digitalen Transformation im Bankwesen und wie man sie bew\u00e4ltigt<\/h2>\n\n\n\n
\n
Altsysteme und technische Verschuldung<\/h3>\n\n\n\n
\n
Regulierung, Datenschutz und Souver\u00e4nit\u00e4t<\/h3>\n\n\n\n
\n
Cybersicherheit und betriebliche Widerstandsf\u00e4higkeit<\/h3>\n\n\n\n
\n
Kultureller Wandel und Qualifikationsdefizit<\/h3>\n\n\n\n
\n
Wie Banken eine erfolgreiche Strategie der digitalen Transformation aufbauen k\u00f6nnen<\/h2>\n\n\n\n
\n
Vision, Ergebnisse und Metriken definieren<\/h3>\n\n\n\n
\n
Bewertung der aktuellen F\u00e4higkeiten und L\u00fccken<\/h3>\n\n\n\n
\n
Priorit\u00e4ten f\u00fcr Initiativen setzen und einen Fahrplan erstellen<\/h3>\n\n\n\n
\n
W\u00e4hlen Sie die richtigen Plattformen und Partner<\/h3>\n\n\n\n
\n
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Implementieren, Trainieren und Iterieren<\/h3>\n\n\n\n
\n
Warum InvestGlass eine souver\u00e4ne L\u00f6sung f\u00fcr die digitale Transformation von Banken ist<\/h2>\n\n\n\n
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Kernfunktionen von InvestGlass f\u00fcr Banken<\/h3>\n\n\n\n
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