Aktualisierungen der Pr\u00e4ferenzen<\/td> Etwaige Ver\u00e4nderungen im Laufe der Zeit<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nDieser Ansatz entspricht direkt den Anforderungen an die Rechte der betroffenen Personen, da die Unternehmen genau nachweisen k\u00f6nnen, wann und wie die Zustimmung eingeholt wurde.<\/p>\n\n\n\n
Unterst\u00fctzung von Datenminimierung und Zugriffsanfragen<\/h3>\n\n\n\n Zentralisierte Daten unterst\u00fctzen auch die Grunds\u00e4tze der Datenminimierung. Wenn eine Firma alle kundenbezogenen Daten von einem Ort aus suchen und exportieren kann, wird die Beantwortung von Anfragen zum Datenzugriff oder zur Datenl\u00f6schung einfach. Anstatt mehrere Systeme zu \u00fcberpr\u00fcfen, k\u00f6nnen Compliance-Teams diese Anfragen \u00fcber eine einzige Schnittstelle bearbeiten.<\/p>\n\n\n\n
Nach dem kalifornischen Gesetz zum Schutz der Privatsph\u00e4re von Verbrauchern und der allgemeinen Datenschutzverordnung haben die betroffenen Personen das Recht, Zugang zu ihren personenbezogenen Daten zu verlangen. Ein gut konfiguriertes CRM macht diesen Prozess effizient und nicht l\u00e4stig. CRM-Systeme erm\u00f6glichen es den Compliance-Teams auch, den Datenzugriff zu \u00fcberwachen und sicherzustellen, dass nur befugtes Personal Kundendaten einsehen oder bearbeiten kann.<\/p>\n\n\n\n
Automatisierung von KYC-, AML- und Eignungsworkflows<\/h2>\n\n\n\n Vorschriften wie die Anti-Geldw\u00e4sche-Richtlinien der Europ\u00e4ischen Union, das Schweizer GwG und lokale Wertpapiergesetze verlangen eine detaillierte Due-Diligence-Pr\u00fcfung beim Onboarding und w\u00e4hrend des gesamten Kundenlebenszyklus. Manuelle Prozesse sind nicht nur ineffizient, sondern schaffen auch L\u00fccken, die die Aufsichtsbeh\u00f6rden erkennen werden.<\/p>\n\n\n\n
CRM-Workflow-Engines k\u00f6nnen Berater Schritt f\u00fcr Schritt durch KYC-Prozesse mit Pflichtfeldern und Validierungsregeln f\u00fchren. Dieser Ansatz f\u00fcr den Kundeneinf\u00fchrungsprozess gew\u00e4hrleistet Konsistenz und reduziert menschliche Fehler.<\/p>\n\n\n\n
Wichtige Automatisierungsfunktionen<\/h3>\n\n\n\n Zu den automatisierten Arbeitsabl\u00e4ufen in modernen CRM-Systemen geh\u00f6ren:<\/p>\n\n\n\n
Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nAnforderungen f\u00fcr das Hochladen von Dokumenten f\u00fcr P\u00e4sse und Adressnachweise<\/li>\n\n\n\n Automatisierte Verfolgung des Ablaufs von Dokumenten<\/li>\n\n\n\n Integration mit externen Pr\u00fcfdiensten<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nRisiko-Scoring<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nRegelbasierte Klassifizierung (geringes, mittleres, hohes Risiko)<\/li>\n\n\n\n Automatische Eskalation bei \u00c4nderung des Punktestands<\/li>\n\n\n\n Dokumentation der Begr\u00fcndung f\u00fcr die Punktevergabe<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nRegelm\u00e4\u00dfige \u00dcberpr\u00fcfungen<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nErinnerungen in 12-, 24- oder 36-monatigen Abst\u00e4nden je nach Risikostufe<\/li>\n\n\n\n Automatische Warnmeldungen bei Ablauf der G\u00fcltigkeit von Dokumenten<\/li>\n\n\n\n Eskalationsregeln, wenn die Kunden nicht reagieren<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nEin Verm\u00f6gensverwalter, der InvestGlass nutzt, kann P\u00e4sse, Adressnachweise, FATCA- und CRS-Selbstzertifizierungsformulare sammeln und sie dann zur Genehmigung mit einem digitalen Pr\u00fcfpfad an die Compliance weiterleiten. Jeder Schritt wird dokumentiert, mit einem Zeitstempel versehen und mit dem Kundendatensatz verkn\u00fcpft.<\/p>\n\n\n\n
Eignungs- und Angemessenheitspr\u00fcfungen<\/h3>\n\n\n\n Gem\u00e4\u00df MiFID II und dem Schweizer Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) m\u00fcssen die Unternehmen sicherstellen, dass die empfohlenen Portfolios dem dokumentierten Risikoprofil und Anlagehorizont jedes Kunden entsprechen. CRM-Frageb\u00f6gen k\u00f6nnen diese Anforderungen direkt abbilden.<\/p>\n\n\n\n
Wenn ein Berater eine Eignungsbeurteilung abschlie\u00dft, kann der CRM:<\/p>\n\n\n\n
\nVergleich der Risikotoleranz des Kunden mit den vorgeschlagenen Investitionen<\/li>\n\n\n\n Markieren Sie Unstimmigkeiten, bevor Vorschl\u00e4ge gesendet werden<\/li>\n\n\n\n Dokumentieren Sie die Gr\u00fcnde f\u00fcr die Empfehlungen<\/li>\n\n\n\n Speichern Sie die komplette Bewertungshistorie f\u00fcr sp\u00e4tere Referenzzwecke<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nDieser Ansatz hilft den Unternehmen, die Einhaltung der Wertpapiervorschriften zu gew\u00e4hrleisten und vollst\u00e4ndige Aufzeichnungen f\u00fcr beh\u00f6rdliche Pr\u00fcfungen zu f\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n
Sicherheit, Zugangskontrolle und Datensouver\u00e4nit\u00e4t<\/h2>\n\n\n\n Bei der Einhaltung von Vorschriften im Bereich Crm geht es nicht nur um Regeln und Dokumentation. Es geht auch darum, wie sicher die Kundendaten gespeichert werden und wie der t\u00e4gliche Zugriff darauf erfolgt. Die Regulierungsbeh\u00f6rden pr\u00fcfen im Rahmen ihrer Aufsichtst\u00e4tigkeit zunehmend Ma\u00dfnahmen zur Datensicherheit. Der Einsatz von CRM-Systemen zum Schutz von Kundendaten ist von entscheidender Bedeutung, da sie sicherstellen, dass sensible Daten durch robuste Zugangskontrollen und Sicherheitsprotokolle nur f\u00fcr befugtes Personal zug\u00e4nglich sind.<\/p>\n\n\n\n
Rollenbasierte Zugangskontrolle<\/h3>\n\n\n\n Der Schutz sensibler Kundendaten erfordert strenge Zugangskontrollen. Verschiedene Rollen innerhalb eines Finanzinstituts ben\u00f6tigen unterschiedliche Zugriffsebenen:<\/p>\n\n\n\nRolle<\/th> Datenzugangsebene<\/th><\/tr> Kundenbetreuer<\/td> Nur eigene Kunden<\/td><\/tr> Portfoliomanager<\/td> Investitionsdaten, begrenzte pers\u00f6nliche Angaben<\/td><\/tr> Compliance-Beauftragter<\/td> Vollst\u00e4ndiger Zugang f\u00fcr die Aufsicht<\/td><\/tr> Back Office<\/td> Daten zur Transaktionsverarbeitung<\/td><\/tr> Verwaltung<\/td> Aggregierte Berichterstattung<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nDadurch wird sichergestellt, dass nur autorisierte Benutzer die f\u00fcr ihre Funktion relevanten sensiblen Informationen einsehen k\u00f6nnen. Die rollenbasierte Zugriffskontrolle steht im Einklang mit den Anforderungen der allgemeinen Datenschutzverordnung und den Sicherheitsrichtlinien der Banken.<\/p>\n\n\n\n
Technische Schutzma\u00dfnahmen<\/h3>\n\n\n\n Robuste CRM-Plattformen bieten mehrere Ebenen der Datensicherheit:<\/p>\n\n\n\n
\nVerschl\u00fcsselung der Daten<\/strong> im Transit und im Ruhezustand<\/li>\n\n\n\nStarke Authentifizierung mit Multi-Faktor-Optionen<\/li>\n\n\n\n IP erlauben die Auflistung von B\u00fcros und genehmigten Standorten<\/li>\n\n\n\n Ger\u00e4tekontrolle und Sitzungsmanagement<\/li>\n\n\n\n Regelm\u00e4\u00dfige Penetrationstests<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nDiese Ma\u00dfnahmen stehen in direktem Zusammenhang mit den Anforderungen von Artikel 32 der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) an angemessene technische Sicherheitsvorkehrungen. Die Unternehmen m\u00fcssen Kundeninformationen mit einer Sicherheit sch\u00fctzen, die der Sensibilit\u00e4t der von ihnen verarbeiteten Daten angemessen ist.<\/p>\n\n\n\n
Datensouver\u00e4nit\u00e4t f\u00fcr Finanzinstitute<\/h3>\n\n\n\n F\u00fcr Banken und Verm\u00f6gensverwalter ist der Wohnsitz der Daten wichtig. Der Ort, an dem sensible Kundeninformationen gespeichert sind, bestimmt, welche Gesetze gelten und wer potenziell auf diese Daten zugreifen kann.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass bietet das Hosting in Schweizer Rechenzentren nach Schweizer Recht an, mit der Option der Bereitstellung vor Ort f\u00fcr maximale Kontrolle. Dies tr\u00e4gt den Bedenken vieler Institutionen Rechnung, sensible private Bankdaten in einer staatlichen Infrastruktur zu speichern.<\/p>\n\n\n\n
Vergleich: Schweizer Sovereign Hosting vs. generische Public Cloud<\/strong><\/p>\n\n\n\nBetrachtung<\/th> Swiss Sovereign CRM<\/th> Generische \u00f6ffentliche Cloud<\/th><\/tr> Aufenthaltsort der Daten<\/td> Schweiz<\/td> Verschiedene Standorte<\/td><\/tr> Anwendbares Recht<\/td> Schweizer Recht<\/td> Potenziell ausl\u00e4ndisch<\/td><\/tr> Zugang der Regierung<\/td> Nur Schweizer Gerichtsverfahren<\/td> Vorbehaltlich ausl\u00e4ndischer Ersuchen<\/td><\/tr> Kontrolle<\/td> Vollst\u00e4ndige oder Vor-Ort-Option<\/td> Anbieterabh\u00e4ngig<\/td><\/tr> Akzeptanz durch die Bankenaufsicht<\/td> Im Allgemeinen bevorzugt<\/td> Kann zus\u00e4tzliche Due-Diligence-Pr\u00fcfungen erfordern<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nF\u00fcr Unternehmen, die mit sensiblen Kundendaten von Private-Banking-Kunden umgehen, kann diese Unterscheidung entscheidend f\u00fcr die Akzeptanz durch die Aufsichtsbeh\u00f6rden sein.<\/p>\n\n\n\n
Pr\u00fcfpfade, Berichterstattung und aufsichtsf\u00e4hige Nachweise<\/h2>\n\n\n\n Die Aufsichtsbeh\u00f6rden erwarten von den Unternehmen, dass sie die gesamte Historie einer Kundenbeziehung wiederherstellen, einschlie\u00dflich aller Profil\u00e4nderungen, Risikoaktualisierungen und Anlageempfehlungen. Die F\u00e4higkeit, die Einhaltung der Vorschriften durch vollst\u00e4ndige Pr\u00fcfprotokolle nachzuweisen, ist zu einer zentralen Anforderung geworden. CRM-Systeme unterst\u00fctzen die laufende \u00dcberwachung der Compliance, indem sie alle Compliance-bezogenen Aktivit\u00e4ten und \u00c4nderungen verfolgen.<\/p>\n\n\n\n
Wenn Unternehmen Berichte f\u00fcr aufsichtsrechtliche Verpflichtungen erstellen m\u00fcssen, rationalisieren CRM-Systeme die aufsichtsrechtliche Berichterstattung, indem sie die Erstellung und Einreichung der erforderlichen Compliance-Berichte automatisieren. Dies stellt sicher, dass Unternehmen schnell und mit minimalem manuellem Aufwand aufsichtsf\u00e4hige Nachweise vorlegen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n
Unver\u00e4nderliche Pr\u00fcfpfade<\/h3>\n\n\n\n CRM-Systeme k\u00f6nnen detaillierte Pr\u00fcfpfade f\u00fcr alle Aktivit\u00e4ten f\u00fchren:<\/p>\n\n\n\n
\nWer hat einen Datensatz angesehen und wann<\/li>\n\n\n\n Welche \u00c4nderungen wurden an Kundenprofilen vorgenommen?<\/li>\n\n\n\n Genehmigungsabl\u00e4ufe und deren Ergebnisse<\/li>\n\n\n\n Hochladen von Dokumenten und Versionsgeschichte<\/li>\n\n\n\n Kommunikationsaufzeichnungen und Zeitstempel<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nDiese Pr\u00fcfprotokolle enthalten genaue Zeitstempel, Benutzeridentifikation, IP-Adressen und manchmal auch Ger\u00e4teinformationen. Das Ziel ist es, einen unver\u00e4nderlichen Datensatz zu erstellen, dem die Regulierungsbeh\u00f6rden vertrauen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n
Standardisierte Berichterstattung<\/h3>\n\n\n\n Compliance-Teams m\u00fcssen Berichte f\u00fcr verschiedene gesetzliche Verpflichtungen erstellen:<\/p>\n\n\n\n
\nZusammenfassungen zur \u00dcberwachung verd\u00e4chtiger Aktivit\u00e4ten<\/li>\n\n\n\n Berichte \u00fcber grenz\u00fcberschreitende Aktivit\u00e4ten<\/li>\n\n\n\n Regelm\u00e4\u00dfige Dokumentation der Eignungspr\u00fcfung<\/li>\n\n\n\n Zusammenfassungen zur Kundenklassifizierung<\/li>\n\n\n\n Datenschutz-Folgenabsch\u00e4tzungen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nEin CRM, das f\u00fcr die gesetzlichen Anforderungen konfiguriert ist, kann diese Berichte bei Bedarf erstellen, anstatt sie manuell zusammenstellen zu m\u00fcssen.<\/p>\n\n\n\n
Szenario der realen Welt<\/h3>\n\n\n\n Stellen Sie sich ein Szenario vor, in dem eine Aufsichtsbeh\u00f6rde um die vollst\u00e4ndige Akte einer politisch exponierten Person bittet, die im Jahr 2021 eingestellt wird. Mit einem richtig konfigurierten CRM kann das Unternehmen innerhalb von Minuten einen vollst\u00e4ndigen Zeitplan exportieren, einschlie\u00dflich:<\/p>\n\n\n\n
\nOriginal-KYC-Dokumente<\/li>\n\n\n\n Risikobewertungen und deren Aktualisierung<\/li>\n\n\n\n Alle Anlageempfehlungen und deren Begr\u00fcndung<\/li>\n\n\n\n Geschichte der Kommunikation<\/li>\n\n\n\n Regelm\u00e4\u00dfige \u00dcberpr\u00fcfung der Aufzeichnungen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nInvestGlass kann benutzerdefinierte Compliance-Berichte nach Region oder Buchungszentrum erstellen und so den Banken helfen, unterschiedliche Berichtsformate f\u00fcr FINMA, CSSF oder andere lokale Aufsichtsbeh\u00f6rden zu erf\u00fcllen.<\/p>\n\n\n\n
Einsatz von CRM zur abteilungs\u00fcbergreifenden Koordination der Compliance<\/h2>\n\n\n\n H\u00e4ufig kommt es an den \u00dcbergabepunkten zwischen Front Office-, Middle Office- und Back Office-Teams zu Compliance-Problemen. Wenn sich Kundenbeziehungen \u00fcber mehrere Abteilungen erstrecken, entstehen L\u00fccken, wenn jedes Team separate Systeme verwendet.<\/p>\n\n\n\n
Das CRM als gemeinsamer Arbeitsbereich<\/h3>\n\n\n\n Ein gut implementiertes CRM wird zu einem gemeinsamen Arbeitsbereich, in dem Kundenbetreuer, Compliance-Analysten, Risikoteams und Mitarbeiter aus dem operativen Gesch\u00e4ft an ein und demselben Kundendatensatz zusammenarbeiten. Dies ersetzt den Austausch von Tabellenkalkulationen und E-Mail-Threads, der ein Compliance-Risiko darstellt.<\/p>\n\n\n\n
Zu den wichtigsten Koordinierungsmerkmalen geh\u00f6ren:<\/p>\n\n\n\n
Aufgabenverwaltung<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nAufgaben mit Fristen und Verantwortlichen<\/li>\n\n\n\n Statusverfolgung f\u00fcr die relevanten Parteien sichtbar<\/li>\n\n\n\n Eskalation bei \u00fcberf\u00e4lligen Aufgaben<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nWarnungen und Benachrichtigungen<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nAutomatische Ausl\u00f6ser bei \u00dcberschreiten von Schwellenwerten<\/li>\n\n\n\n Benachrichtigungen, wenn sich die Umst\u00e4nde des Kunden \u00e4ndern<\/li>\n\n\n\n Mahnungen f\u00fcr erforderliche Ma\u00dfnahmen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nFall-Management<\/strong><\/p>\n\n\n\n\nEr\u00f6ffnung von \u00dcberpr\u00fcfungsverfahren, wenn bestimmte Schwellenwerte \u00fcberschritten werden<\/li>\n\n\n\n Verfolgung des Wechsels der steuerlichen Ans\u00e4ssigkeit von Kunden<\/li>\n\n\n\n Dokumentation der Sanierungsma\u00dfnahmen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nKoordinierung mehrerer Buchungszentren<\/h3>\n\n\n\n Nehmen wir eine Bank mit Buchungszentren in mehreren L\u00e4ndern. An jedem Standort gelten je nach Wohnsitz des Kunden und der Beratungslizenz des Bankiers unterschiedliche Vertriebsregeln, Anforderungen an Anlagevorschl\u00e4ge und Dokumentationsstandards.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass erm\u00f6glicht es Unternehmen, grenz\u00fcberschreitende Regeln zu koordinieren und sicherzustellen, dass Marketingkampagnen, Investitionsvorschl\u00e4ge und Dokumentation aufeinander abgestimmt sind. Das System kann Aufgaben auf der Grundlage der Rechtsprechung weiterleiten und potenzielle Konflikte anzeigen.<\/p>\n\n\n\n
Diese funktions\u00fcbergreifende Ansicht reduziert Doppelarbeit, beschleunigt Abhilfema\u00dfnahmen und verschafft den Compliance-Beauftragten nahezu in Echtzeit Einblick in potenzielle Probleme im gesamten Unternehmen.<\/p>\n\n\n\n
Vorteile von CRM-Software<\/h2>\n\n\n\n CRM-Software bietet eine breite Palette von Vorteilen, die \u00fcber die traditionellen Vertriebs- und Marketingfunktionen hinausgehen. Durch den Einsatz fortschrittlicher CRM-Systeme k\u00f6nnen Unternehmen ihre Prozesse rationalisieren, die Kundenbindung verbessern und die Gesamteffizienz steigern. CRM-Software erm\u00f6glicht Teams den Zugriff auf eine einheitliche Ansicht von Kundeninformationen, was es einfacher macht, Interaktionen zu personalisieren und schnell auf Kundenbed\u00fcrfnisse zu reagieren. Dies f\u00fchrt zu h\u00f6heren Kundenbindungsraten und effektiveren Verkaufsstrategien. Wichtig ist, dass moderne CRM-L\u00f6sungen mit integrierten Compliance-Tools ausgestattet sind, die Unternehmen dabei helfen, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gew\u00e4hrleisten und so das Risiko von Datenschutzverletzungen und die damit verbundenen finanziellen Strafen zu verringern. Diese Compliance-Funktionen automatisieren das Einwilligungsmanagement, \u00fcberwachen den Datenzugriff und erstellen pr\u00fcfungsf\u00e4hige Berichte, so dass sich Unternehmen auf ihr Wachstum konzentrieren k\u00f6nnen, w\u00e4hrend sie gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften sicherstellen. Letztlich verbessert die Investition in CRM-Software nicht nur das Kundenerlebnis, sondern sch\u00fctzt das Unternehmen auch vor regulatorischen Risiken.<\/p>\n\n\n\n
H\u00e4ufige Herausforderungen bei der Einhaltung von Vorschriften<\/h2>\n\n\n\n Die Einf\u00fchrung von CRM-Systemen stellt Unternehmen vor besondere Herausforderungen bei der Einhaltung von Vorschriften, insbesondere da die Datenschutzgesetze immer komplexer und anspruchsvoller werden. Eine der gr\u00f6\u00dften H\u00fcrden ist die Verwaltung der Kundeneinwilligung in \u00dcbereinstimmung mit Vorschriften wie GDPR und CCPA, um sicherzustellen, dass die Einwilligung ordnungsgem\u00e4\u00df aufgezeichnet und bei Bedarf aktualisiert wird. Die Aufrechterhaltung der Datengenauigkeit ist eine weitere kritische Herausforderung, da veraltete oder fehlerhafte Kundendaten zu Compliance-L\u00fccken und beh\u00f6rdlichen Kontrollen f\u00fchren k\u00f6nnen. Au\u00dferdem m\u00fcssen Unternehmen die Compliance-Dokumentation aktuell und zug\u00e4nglich halten, was bei gro\u00dfen Mengen an Kundendaten schwierig sein kann. Das allgegenw\u00e4rtige Risiko von Datenschutzverletzungen und Cyber-Bedrohungen unterstreicht die Notwendigkeit robuster Datensicherheitsma\u00dfnahmen und regelm\u00e4\u00dfiger Datenaudits. Wenn Unternehmen diese allgemeinen Compliance-Herausforderungen verstehen, k\u00f6nnen sie proaktiv Ma\u00dfnahmen ergreifen, um einen sicheren Umgang mit Daten zu gew\u00e4hrleisten, gesetzliche Anforderungen zu erf\u00fcllen und sowohl ihre Kunden als auch ihren Ruf zu sch\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n
Bew\u00e4hrte Praktiken f\u00fcr die Einhaltung von Vorschriften<\/h2>\n\n\n\n Um die Einhaltung der Datenschutzbestimmungen zu gew\u00e4hrleisten, sollten Unternehmen eine Reihe von Best Practices einf\u00fchren, die auf die sichere Verwaltung von Kundendaten zugeschnitten sind. Eine regelm\u00e4\u00dfige \u00dcberpr\u00fcfung und Aktualisierung der CRM-Richtlinien stellt sicher, dass die Datenverarbeitungsprozesse mit den geltenden Gesetzen und Branchenstandards \u00fcbereinstimmen. Die Durchf\u00fchrung regelm\u00e4\u00dfiger Audits von CRM-Daten und -Workflows hilft, potenzielle Schwachstellen zu erkennen und unterst\u00fctzt die kontinuierliche Verbesserung. Mitarbeiterschulungen sind unerl\u00e4sslich, um das Personal mit dem Wissen auszustatten, das es braucht, um die CRM-Compliance-Anforderungen zu erf\u00fcllen und die Datenschutzstandards einzuhalten. Die Festlegung klarer Verfahren f\u00fcr Datenzugriff, -speicherung und -weitergabe minimiert das Risiko eines unbefugten Zugriffs und von Datenschutzverletzungen. Der Einsatz von CRM-Plattformen mit integrierten Compliance-Funktionen erh\u00f6ht die Datensicherheit und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und erleichtert den Schutz von Kundendaten und den Nachweis der Compliance bei Audits. Durch die Befolgung dieser Best Practices k\u00f6nnen Unternehmen die Einhaltung von Vorschriften gew\u00e4hrleisten, finanzielle Strafen vermeiden und dauerhaftes Vertrauen bei ihren Kunden aufbauen.<\/p>\n\n\n\n
Wie InvestGlass die Compliance von Banken und Verm\u00f6gensverwaltern unterst\u00fctzt<\/h2>\n\n\n\n InvestGlass ist eine souver\u00e4ne Schweizer CRM- und Automatisierungsplattform, die speziell f\u00fcr regulierte Finanzinstitute entwickelt wurde. Um die Einhaltung der GDPR zu unterst\u00fctzen, integriert InvestGlass GDPR-Grunds\u00e4tze wie Datenschutz, Einwilligungsmanagement und Einhaltung von Vorschriften in seine Kernfunktionen. Anders als generische CRM-L\u00f6sungen, die f\u00fcr Finanzdienstleistungen angepasst wurden, wurde InvestGlass von Grund auf mit in den Kern integrierten Compliance-Tools entwickelt.<\/p>\n\n\n\n
Kernmodule f\u00fcr Compliance<\/h3>\n\n\n\nModul<\/th> Compliance-Funktion<\/th><\/tr> Digitales Onboarding<\/td> Strukturierte Datenerhebung mit Zustimmungsmanagement<\/td><\/tr> KYC und AML Arbeitsabl\u00e4ufe<\/td> Automatisierte Due Diligence mit Genehmigungsrouting<\/td><\/tr> Portfolio-Verwaltung<\/td> Eignungsregeln und Dokumentation der Empfehlungen<\/td><\/tr> Marketing-Automatisierung<\/td> Nachverfolgung der Zustimmung und Kommunikationspr\u00e4ferenzen<\/td><\/tr> Kundenportal<\/td> Sicherer Dokumentenaustausch und Berichterstattung<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nErf\u00fcllung gesetzlicher Anforderungen<\/h3>\n\n\n\n InvestGlass erf\u00fcllt wichtige Vorschriften durch:<\/p>\n\n\n\n
\nSchweizer Hosting<\/strong>: In Schweizer Rechenzentren gespeicherte Daten nach Schweizer Recht<\/li>\n\n\n\nSicherheitspraktiken<\/strong>: Verschl\u00fcsselung, Zugangskontrollen und regelm\u00e4\u00dfige Audits unterst\u00fctzen die Datenschutzgesetze<\/li>\n\n\n\nVor-Ort-Option<\/strong>: Volle Kontrolle f\u00fcr Einrichtungen mit strengen Outsourcing-Anforderungen<\/li>\n\n\n\nRisikomanagement f\u00fcr Dritte<\/strong>: Transparente Architektur f\u00fcr regulatorische Due Diligence<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nPraktische Beispiele<\/h3>\n\n\n\n Ein kleiner Schweizer Verm\u00f6gensverwalter ersetzte im Jahr 2022 alte Tabellenkalkulationen durch InvestGlass und konsolidierte Kundendaten, Investitions\u00fcberlegungen und Compliance-Dokumentation in einer Plattform. Das Unternehmen konnte die Vorbereitungszeit f\u00fcr aufsichtsrechtliche Pr\u00fcfungen von Wochen auf Tage reduzieren.<\/p>\n\n\n\n
Ein Family Office nutzt jetzt CRM-Workflows, um alle Investitionsgr\u00fcnde f\u00fcr Portfolios ab einer bestimmten Gr\u00f6\u00dfe zu dokumentieren. Jede Empfehlung enth\u00e4lt eine Begr\u00fcndung, Risikoerw\u00e4gungen und die Best\u00e4tigung des Kunden, so dass eine vollst\u00e4ndige Aufzeichnung f\u00fcr k\u00fcnftige Referenzen entsteht.<\/p>\n\n\n\n
Mit InvestGlass k\u00f6nnen Unternehmen gleichzeitig ihre Kundenerfahrung und ihre aufsichtsrechtliche Situation modernisieren, ohne dass sie mehrere Anbieter integrieren m\u00fcssen. Die Plattform dient als einzige Quelle der Wahrheit f\u00fcr Kundenbeziehungen und Compliance-Dokumentation.<\/p>\n\n\n\nWie CRM bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften hilft<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\nH\u00e4ufig gestellte Fragen<\/h2>\n\n\n\nWie hilft ein CRM bei GDPR und dem neuen Schweizer DSG in der Praxis?<\/h3>\n\n\n\n CRM-Plattformen helfen dabei, alle personenbezogenen Daten zu identifizieren, die Rechtsgrundlage f\u00fcr die Verarbeitung zu erfassen und die ausdr\u00fcckliche Zustimmung der Kunden sowie Kommunikationspr\u00e4ferenzen mit detaillierten Zeitstempeln zu speichern. Wenn eine betroffene Person einen Antrag auf Auskunft, Berichtigung oder L\u00f6schung stellt, kann der Antrag als CRM-Fall mit automatisierten Aufgaben, Genehmigungsschritten und abschlie\u00dfenden Exporten protokolliert werden.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass bewahrt Daten in der Schweizer Infrastruktur auf und kann grenz\u00fcberschreitende \u00dcbermittlungen einschr\u00e4nken. Damit unterst\u00fctzt es Unternehmen, die sowohl die allgemeine Datenschutzverordnung als auch die ab September 2023 geltende \u00fcberarbeitete Schweizer DSG-Verordnung einhalten m\u00fcssen. Die Plattform verfolgt die Datenverarbeitungsprozesse von der Erfassung bis zur L\u00f6schung.<\/p>\n\n\n\n
Kann ein CRM eine separate Compliance-Software vollst\u00e4ndig ersetzen?<\/h3>\n\n\n\n Ein robustes CRM kann einen gro\u00dfen Teil der praktischen Compliance-Arbeit abdecken, einschlie\u00dflich Onboarding-Flows, Dokumentation, Pr\u00fcfpfade und \u00dcberwachungs-Dashboards. Dazu geh\u00f6ren die sichere Datenverarbeitung, Workflows zur Datenerfassung und das Compliance-Management f\u00fcr die meisten Routinet\u00e4tigkeiten.<\/p>\n\n\n\n
Einige Institute entscheiden sich nach wie vor f\u00fcr spezialisierte Systeme zur Transaktions\u00fcberwachung oder zur \u00dcberwachung von Marktmissbrauch. Sie erwarten jedoch, dass das CRM mit diesen Tools integriert wird und die Hauptansicht des Kunden bleibt. InvestGlass ist so konzipiert, dass es als zentrale Kunden- und Compliance-Drehscheibe fungiert, mit APIs und Integrationen f\u00fcr externe Risikobewertungen, elektronische Signaturen oder Screening-Tools, falls erforderlich.<\/p>\n\n\n\n
Organisationen des Gesundheitswesens, die sich mit den Anforderungen an die \u00dcbertragbarkeit von Krankenversicherungen gem\u00e4\u00df den Vorschriften des Gesundheitswesens befassen, ben\u00f6tigen m\u00f6glicherweise zus\u00e4tzliche spezialisierte Systeme, aber die Kernfunktionen der Kundenverwaltung verbleiben im CRM.<\/p>\n\n\n\n
Moderne Plattformen von CRM-Anbietern erm\u00f6glichen es technisch nicht versierten Administratoren, Formulare, Felder und Arbeitsabl\u00e4ufe zu erstellen, die genau die von den lokalen Aufsichtsbeh\u00f6rden verwendeten KYC- und Eignungschecklisten widerspiegeln. Unternehmen k\u00f6nnen f\u00fcr Kunden mit Wohnsitz in der EU, in der Schweiz und in Drittl\u00e4ndern mit zus\u00e4tzlichen Dokumentationsanforderungen unterschiedliche Onboarding-Pfade festlegen.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass bietet Vorlagen f\u00fcr typische Bank- und Verm\u00f6gensverwaltungsprozesse, die dann f\u00fcr jede Rechtsordnung angepasst werden k\u00f6nnen. Dieser Ansatz verk\u00fcrzt die Implementierungszeit und stellt gleichzeitig sicher, dass die Unternehmen ihre Prozesse regelm\u00e4\u00dfig \u00fcberpr\u00fcfen und aktualisieren, wenn sich die Vorschriften \u00e4ndern.<\/p>\n\n\n\n
Was sollten Compliance-Teams bei der Evaluierung eines CRM-Anbieters \u00fcberpr\u00fcfen?<\/h3>\n\n\n\n Zu den wichtigsten Punkten der Due Diligence geh\u00f6ren:<\/p>\n\n\n\n
\nOrt der Datenhaltung und anwendbares Recht<\/li>\n\n\n\n Unterauftragnehmer und Datenverarbeitungsvertr\u00e4ge<\/li>\n\n\n\n Verschl\u00fcsselungsstandards f\u00fcr gespeicherte und \u00fcbertragene Daten<\/li>\n\n\n\n Sicherheitszertifizierungen und Penetrationstests<\/li>\n\n\n\n Verfahren zur Reaktion auf Vorf\u00e4lle<\/li>\n\n\n\n Backup-Strategie und Notfallwiederherstellung<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nUnternehmen sollten nach detaillierten Unterlagen \u00fcber Zugangskontrollen, Protokollierung und die Art und Weise fragen, wie der Anbieter Pr\u00fcfungen durch Aufsichtsbeh\u00f6rden oder interne Risikoteams unterst\u00fctzt. Es ist auch wichtig zu verstehen, wie die Plattform mit Datenschutzverletzungen und Meldepflichten umgeht.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass ist transparent in Bezug auf sein Schweizer Hosting, seine Sicherheitsarchitektur und seine F\u00e4higkeit, vollst\u00e4ndig nach Schweizer Recht oder vor Ort zu arbeiten. Diese Transparenz ist wichtig f\u00fcr Banken und Verm\u00f6gensverwalter, die ihre Technologieanbieter auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften hin \u00fcberpr\u00fcfen.<\/p>\n\n\n\n
Wie k\u00f6nnen kleinere Unternehmen die Investition in ein auf die Einhaltung von Vorschriften ausgerichtetes CRM rechtfertigen?<\/h3>\n\n\n\n Selbst kleine unabh\u00e4ngige Verm\u00f6gensverwalter oder externe Verm\u00f6gensverwalter sind mit denselben Arten von Kontrollen und Dokumentationsanforderungen konfrontiert wie gr\u00f6\u00dfere Banken. Die Erwartungen der Aufsichtsbeh\u00f6rden sind proportional, aber die grundlegenden Anforderungen an Datengenauigkeit, Pr\u00fcfpfade und dokumentierte Prozesse gelten unabh\u00e4ngig von der Unternehmensgr\u00f6\u00dfe.<\/p>\n\n\n\n
Die Kosten f\u00fcr ein einziges Vers\u00e4umnis bei der Einhaltung von Vorschriften oder ein Bu\u00dfgeld k\u00f6nnen die Investition in ein CRM-System, das f\u00fcr die Einhaltung von Vorschriften konfiguriert ist, leicht \u00fcbersteigen. Neben der Vermeidung finanzieller Strafen profitieren kleinere Unternehmen von:<\/p>\n\n\n\n
\nGeringerer Zeitaufwand f\u00fcr die manuelle Dokumentation<\/li>\n\n\n\n Schnellere Reaktion auf beh\u00f6rdliche Anfragen<\/li>\n\n\n\n Verbesserte Kundenerfahrung durch digitale Prozesse<\/li>\n\n\n\n F\u00e4higkeit, die Einhaltung der Vorschriften w\u00e4hrend der Due-Diligence-Pr\u00fcfung nachzuweisen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nKleinere Unternehmen nutzen InvestGlass, um CRM, Portfoliomanagement und Compliance-Workflows in einer Plattform zu vereinen und so Mehrfachlizenzen und komplexe Integrationen zu vermeiden. Dieser Ansatz unterst\u00fctzt strategische Initiativen und h\u00e4lt die Kosten \u00fcberschaubar.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Modern customer relationship management platforms have become essential compliance infrastructure for banks, wealth managers, insurers, and other regulated financial institutions. What was once a sales and marketing tool now serves as the backbone for meeting regulatory requirements across jurisdictions. A well configured CRM centralizes customer data, automates KYC and suitability checks, and produces the audit […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":49027,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[1338,1335,1333,1336,1337],"class_list":["post-48878","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-banking-compliance-software","tag-crm-compliance","tag-crm-for-wealth-management","tag-crm-software-for-banks","tag-financial-services-crm"],"yoast_head":"\n
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