{"id":38346,"date":"2023-11-03T20:56:22","date_gmt":"2023-11-03T19:56:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=38346"},"modified":"2026-04-17T14:07:34","modified_gmt":"2026-04-17T12:07:34","slug":"clm-vs-crm-in-der-finanzkundenbetreuung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/de\/clm-vs-crm-in-financial-client-engagement\/","title":{"rendered":"CLM vs. CRM bei der Einbindung von Finanzkunden"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">Im Finanzsektor ist es wichtig, den Unterschied zwischen\u00a0<strong>Kundenbeziehungsmanagement (CRM)<\/strong>\u00a0und\u00a0<strong>Verwaltung des Kundenlebenszyklus (CLM)<\/strong>\u00a0ist entscheidend f\u00fcr die Optimierung der Kundenbindung. Beide Systeme zielen darauf ab, die Kundenbeziehungen zu verbessern, erf\u00fcllen aber unterschiedliche Funktionen.\u00a0<strong>CRM-Systeme<\/strong>\u00a0konzentrieren sich auf das Management von Interaktionen und die Aufrechterhaltung von Beziehungen, vor allem auf den Umgang mit Kundendaten und die Kommunikation. Im Gegensatz dazu,\u00a0<a href=\"https:\/\/resources.fenergo.com\/blogs\/clm-vs-crm?utm_source=chatgpt.com\"><strong>CLM-Systeme<\/strong>\u00a0die gesamte Kundenreise zu \u00fcberwachen,<\/a> vom ersten Kontakt \u00fcber das Onboarding bis hin zum laufenden Service, um die Einhaltung der Finanzvorschriften zu gew\u00e4hrleisten und die Prozesse zu optimieren. Die Integration von CRM und CLM kann zu h\u00f6herer Effizienz, schnellerem Onboarding von Kunden und st\u00e4rkeren Kundenbeziehungen f\u00fchren.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-introduction\"><strong>Einf\u00fchrung<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Im Bereich der Finanzdienstleistungen ist die Debatte zwischen <a href=\"https:\/\/emarsys.com\/learn\/glossary\/customer-lifecycle-management\/\">Verwaltung des Kundenlebenszyklus (CLM)<\/a> und Customer Relationship Management (CRM) ist nicht nur ein Kampf der Akronyme. Es handelt sich um unterschiedliche Systeme, die bei der Kundenbindung eine besondere Rolle spielen. Da Finanzinstitute datengesteuerte Strategien verfolgen, bietet die Integration von CRM und CLM einen robusten Ansatz, um Kundenbindung und Compliance in Einklang zu bringen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-crm-unveiled\"><strong>CRM enth\u00fcllt<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">CRM, einst ein fortschrittlicher Aktenschrank f\u00fcr Vertriebsteams, hat sich weiterentwickelt. W\u00e4hrend sein Kernziel, die Verwaltung von Kundenbeziehungen, bestehen bleibt, haben sich seine F\u00e4higkeiten erweitert. Heutige CRM-Systeme sind nicht nur auf die Datenorganisation beschr\u00e4nkt; sie bieten komplexe Arbeitsabl\u00e4ufe und Automatisierung, die eine Vielzahl von Rollen bedienen, von Finanzberatern bis hin zu F\u00fchrungskr\u00e4ften.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"637\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/all-investglass-1024x637.png\" alt=\"InvestGlass das Schweizer CRM\" class=\"wp-image-37693\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/all-investglass-1024x637.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/all-investglass-300x187.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/all-investglass-768x477.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/all-investglass.png 1200w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass das Schweizer CRM<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Eine neue Art von CRM<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die moderne <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/wie-sie-ihren-reiseantragsprozess-automatisieren-konnen\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"828\">CRM-System ist ein Schweizer<\/a> Taschenmesser an Funktionalit\u00e4ten. Es erm\u00f6glicht tiefe Kundenprofile, die Nachverfolgung der Transaktionshistorie und eine datengesteuerte Ansprache. Aber denken Sie daran, das Herzst\u00fcck ist, <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/crm-fur-finsa-eine-vollstandige-losung-fur-das-kundenbeziehungsmanagement\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"829\">Bei CRM geht es um die Pflege sinnvoller Kundenbeziehungen<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-about-clm\"><strong>Was ist mit CLM?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Im Gegensatz dazu bietet CLM einen differenzierteren Rahmen. Es ist ein Kraftpaket im Finanzsektor, wo die Vorschriften streng und die Erwartungen der Kunden hoch sind. CLM bietet ein umfassendes Analyseinstrument, das jede Interaktion im Finanzprozess eines Kunden bewertet.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-key-metrics-in-clm\"><strong>Wichtige Metriken im CLM<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Entdeckung<\/strong>: Erstes Engagement auf der Grundlage gezielter Inhalte.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Bildung<\/strong>: Anbieten von beratenden L\u00f6sungen f\u00fcr Kundenanfragen.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Kaufen Sie<\/strong>: Abschluss der Produkt- oder Dienstleistungsauswahl durch den Kunden.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Nach dem Kauf<\/strong>: Einholen von Kundenfeedback zur Leistungsbewertung.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Bef\u00fcrwortung<\/strong>: Kunden werden zu Markenbotschaftern in den sozialen Medien und auf anderen Plattformen.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-specialized-solutions\"><strong>Spezialisierte L\u00f6sungen<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Unternehmen wie Fenergo bieten spezialisierte CLM-L\u00f6sungen, die sich auszeichnen durch <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/rationalisierung-des-risikomanagements-ein-leitfaden-fur-automatisierte-instrumente-zur-uberwachung-der-einhaltung-der-vorschriften-im-jahr-2024\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"831\">Management von Compliance und Risiken<\/a> Abschw\u00e4chung, Bereiche, in denen herk\u00f6mmliche CRM-Systeme nicht ausreichen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-divergence-clm-vs-crm\"><strong>Die Divergenz: CLM vs. CRM<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W\u00e4hrend beide Systeme darauf abzielen <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/7-wesentliche-schritte-der-crm-strategie-fur-eine-verbesserte-kundenbindung\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"832\">die Kundenzufriedenheit erh\u00f6hen<\/a> Loyalit\u00e4t und Einnahmestr\u00f6me, sie unterscheiden sich in Umfang und F\u00e4higkeiten. <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/5-schritte-zur-erfolgreichen-einrichtung-ihres-crm-fur-externe-vermogensverwalter\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"402\">CRM zeichnet sich durch das Management von Kundenbeziehungen aus<\/a> aber oft fehlt es an tiefgreifenden Compliance-Funktionen. CLM hingegen ist darauf ausgelegt, komplexe Vorschriften einzuhalten, wie <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/kunstliche-intelligenz-als-wegbereiter-fur-die-geldwaschebekampfung\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"2388\">Anti-Geldw\u00e4sche<\/a> (AML) und Know Your Customer (KYC).<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-crm-and-clm-better-together\"><strong>CRM und CLM: Gemeinsam besser<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Effizienzsteigerung<\/strong>: Integrierte CRM- und CLM-Systeme bieten optimierte <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/investglass-die-rolle-von-erp-bei-der-optimierung-von-geschaftsprozessen\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"833\">Gesch\u00e4ftsabl\u00e4ufe<\/a>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Schnelles Onboarding<\/strong>: Durch die Zentralisierung der Daten ist eine schnellere Aufnahme von Kunden m\u00f6glich.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Aufbau von Beziehungen<\/strong>: Ein Schwerpunkt auf der Steigerung der Kundenbindung und -zufriedenheit.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-compliance-in-focus-navigating-aml-and-kyc-with-crm-and-clm\"><strong><br>Einhaltung der Vorschriften im Fokus: AML und KYC mit CRM und CLM steuern<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Das Management von Anti-Geldw\u00e4sche- (AML) und Know-Your-Customer- (KYC) Protokollen im Finanzsektor ist eine gro\u00dfe Herausforderung. Herk\u00f6mmliche CRM-Plattformen, die an die AML-Richtlinien angepasst sind, bieten eine gewisse Erleichterung. Diese CRM-L\u00f6sungen konzentrieren sich auf die Erfassung von Kundendaten in Bezug auf Transaktionen, Interaktionen und Verhalten. Ihre F\u00e4higkeiten k\u00f6nnen jedoch erheblich erweitert werden, wenn sie mit spezialisierter CLM-Software integriert werden.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg-1024x683.jpg\" alt=\"Verwendung eines Tablets f\u00fcr das Onboarding\" class=\"wp-image-38347\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg-1536x1024.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg.jpg 1600w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Die Nutzung von InvestGlass auf einem Tablet ist die neue Normalit\u00e4t beim Onboarding<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-role-of-crm-software-and-clm-platforms\"><strong>Die Rolle von CRM-Software und CLM-Plattformen<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Hier spielt das Contract Lifecycle Management (CLM) eine entscheidende Rolle. Wenn CRM-Daten mit den analytischen F\u00e4higkeiten eines Client Lifecycle Management gepaart werden <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/software-fur-das-operative-risikomanagement\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"830\">Verwaltungssoftware<\/a>, wird die Kombination zu einem wirksamen Instrument f\u00fcr die Einhaltung von Vorschriften. Sie erm\u00f6glicht es Ihnen, Kundeninteraktionen und die Kaufhistorie genau zu verfolgen und sicherzustellen, dass jede Phase des Kundenlebenszyklus mit den AML- und KYC-Vorschriften konform ist.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-managing-customer-interactions-and-retention\"><strong>Verwaltung von Kundeninteraktionen und Kundenbindung<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Kundenbindung ist von gr\u00f6\u00dfter Bedeutung, vor allem, wenn man die rechtlichen Rahmenbedingungen ber\u00fccksichtigt <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/was-ist-emi-elektronisches-geldinstitut-navigieren-im-digitalen-finanzwesen\/\" data-wpil-monitor-id=\"156\">Finanzinstitute navigieren m\u00fcssen<\/a>. Das integrierte System erm\u00f6glicht es Ihnen, Kundenfeedback effizient zu erfassen und diese Daten zur Steigerung der Kundenzufriedenheit und -bindung zu nutzen. Es macht den Verkaufsprozess transparenter und er\u00f6ffnet neue Verkaufschancen.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-streamlining-business-processes\"><strong>Rationalisierung von Gesch\u00e4ftsprozessen<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Diese nahtlose Integration rationalisiert die Kundenbindung und bestimmte Gesch\u00e4ftsprozesse. Zum Beispiel kann die Verwendung von Cloud-basierten Engagement-Tools wie InvestGlass <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/de\/marketinginstrumente\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"Marketing\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"683\">Marketing<\/a> Cloud k\u00f6nnen Institutionen Datenanalysen durchf\u00fchren, die messbare Metriken zum Kundenverhalten und zur Interaktion liefern. Diese Erkenntnisse sind sowohl f\u00fcr CRM- als auch f\u00fcr CLM-Plattformen von unsch\u00e4tzbarem Wert und tragen zur allgemeinen Gesch\u00e4ftsstrategie bei.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"684\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/Mass-Email-InvestGlass-1024x684.png\" alt=\"Massen-E-Mail mit InvestGlass\" class=\"wp-image-37982\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/Mass-Email-InvestGlass-1024x684.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/Mass-Email-InvestGlass-300x200.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/Mass-Email-InvestGlass-768x513.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/Mass-Email-InvestGlass.png 1057w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Massen-E-Mail mit InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-contract-performance-and-compliance\"><strong>Vertragserf\u00fcllung und -einhaltung<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Was CLM jedoch auszeichnet, ist die Konzentration auf die Vertragsleistung und den gesamten Vertragslebenszyklus, wodurch nicht nur die Kundenzufriedenheit, sondern auch die Einhaltung von Vorschriften gew\u00e4hrleistet wird. Es geht nicht nur darum, die Lebenszyklen der Kunden zu verwalten, sondern auch darum, dies in einer Weise zu tun, die rechtlich einwandfrei und konform ist.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-faqs-unpacking-clm-vs-crm\"><strong>FAQs - CLM vs. CRM im Vergleich<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Was ist CLM im Kontext von CRM?<\/strong><br>CLM konzentriert sich auf den gesamten Lebenszyklus des Kunden und gew\u00e4hrleistet die Einhaltung von Vorschriften und eine effiziente Datenverwaltung.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Wie unterscheidet sich CRM von CCM und Vertragsmanagement?<\/strong><br>Beim CRM geht es um Kundeninteraktionen, w\u00e4hrend sich das Customer Communication Management (CCM) auf ma\u00dfgeschneiderte Kommunikation konzentriert und das Vertragsmanagement sich mit rechtlichen Vertr\u00e4gen befasst.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Wie h\u00e4ngen CRM und Customer Lifecycle Management zusammen?<\/strong><br>CRM speist Daten in CLM-Systeme ein und erm\u00f6glicht so einen umfassenden \u00dcberblick \u00fcber den Kundenlebenszyklus.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-concluding-thoughts-you-can-use-investglass-for-clm-and-crm\"><strong>Abschlie\u00dfende \u00dcberlegungen - Sie k\u00f6nnen InvestGlass f\u00fcr CLM und CRM verwenden<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Letztendlich geht es nicht um die Frage CLM vs. CRM. Es geht darum, wie diese Systeme miteinander harmonieren k\u00f6nnen, um eine 360-Grad-Ansicht der Kundenbeziehung zu bieten, vom ersten Kontakt bis zur langfristigen Loyalit\u00e4t. Durch die Nutzung beider Systeme k\u00f6nnen Finanzinstitute durch die verworrene Welt der Compliance navigieren und gleichzeitig den Puls der Kundenbed\u00fcrfnisse im Auge behalten.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>In the financial sector, understanding the distinction between\u00a0Customer Relationship Management (CRM)\u00a0and\u00a0Client Lifecycle Management (CLM)\u00a0is crucial for optimizing client engagement. While both systems aim to enhance client relationships, they serve different functions.\u00a0CRM systems\u00a0focus on managing interactions and sustaining relationships, primarily handling customer data and communication. 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