Die Grundlagen der KYC-Compliance f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen?<\/h2>\n\n\n\n
1. Sammeln Sie Informationen \u00fcber die Person oder das Unternehmen, mit der\/dem Sie Gesch\u00e4fte machen wollen. Diese Informationen sollten Name, Adresse, Geburtsdatum, Rechnungen von Versorgungsunternehmen und finanzielle Erfahrung - Risikotoleranz - umfassen. Die KYC-Anforderungen sind von Land zu Land unterschiedlich.<\/p>\n\n\n\n
2. \u00dcberpr\u00fcfen Sie, ob die von Ihnen gesammelten Informationen korrekt und g\u00fcltig sind. Sie k\u00f6nnen dies tun, indem Sie auf Unstimmigkeiten oder Fehler pr\u00fcfen und die Person oder das Unternehmen kontaktieren, um die Informationen zu best\u00e4tigen. Der \u00dcberpr\u00fcfungsprozess kann mit einer regelbasierten Engine automatisiert werden. InvestGlass bietet Automatisierungsregeln, um auch bei einer schnell wachsenden Zahl von Benutzern konform zu bleiben.<\/p>\n\n\n\n
3. F\u00fchren Sie zus\u00e4tzliche \u00dcberpr\u00fcfungen durch, um sicherzugehen, dass die Person oder das Unternehmen die Person ist, die sie vorgibt zu sein. Dazu kann eine Hintergrundpr\u00fcfung oder die \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t durch einen Online-Dienst geh\u00f6ren. Auch wenn wir im Bereich der dezentralen B\u00f6rsen und anonymen Transaktionen t\u00e4tig sind, gelten f\u00fcr Ihr Beratungs- und Maklergesch\u00e4ft die gleichen Regeln wie f\u00fcr die meisten anderen regulierten Unternehmen.<\/p>\n\n\n\n
4. F\u00fchren Sie detaillierte Aufzeichnungen \u00fcber alle Informationen, die Sie sammeln, und alle Schritte, die Sie unternehmen, um die Identit\u00e4t einer Person zu \u00fcberpr\u00fcfen. (Stromrechnung, Krypto-Wallet-Nummer, manchmal F\u00fchrerschein oder Personalausweis)... Die von Ihnen bereitgestellten Informationen werden dann in InvestGlass CRM<\/a> mit Sitz in der Schweiz.<\/p>\n\n\n\n Die KYC-Ma\u00dfnahmen h\u00e4ngen von der Krypto-B\u00f6rse, die Sie nutzen, und den Mindestanforderungen der lokalen Aufsichtsbeh\u00f6rde ab.<\/p>\n\n\n Um Geldw\u00e4sche zu verhindern, haben Kryptob\u00f6rsen begonnen, Einblicke in AML\/KYC-Daten zu nutzen. AML (Anti-Geldw\u00e4sche) bezieht sich auf eine Reihe von Gesetzen und Vorschriften, die darauf abzielen, die illegale Aktivit\u00e4t der Geldw\u00e4sche zu verhindern. Durch die Verwendung von AML\/KYC-Daten k\u00f6nnen Krypto-B\u00f6rsen verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten erkennen und Geldw\u00e4sche verhindern. Dies ist eine bedeutende Entwicklung, da sie dazu beitragen wird, Kryptow\u00e4hrungen vertrauensw\u00fcrdiger zu machen und die Akzeptanz zu erh\u00f6hen. Hier finden Sie einige wichtige Akteure, \u00fcber die Sie Bescheid wissen sollten:<\/p>\n\n\n\n - Binance<\/a>, einer der gr\u00f6\u00dften Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen der Welt, hat vor kurzem die Registrierung neuer Nutzer auf seiner Plattform aufgrund der zunehmenden KYC-Anforderungen der Regulierungsbeh\u00f6rden eingestellt.<\/p>\n\n\n\n - Bitfinex<\/a>, eine weitere gro\u00dfe B\u00f6rse, war ebenfalls von KYC-Problemen betroffen. Im Jahr 2017 war die B\u00f6rse gezwungen, Abhebungen zu stoppen, nachdem einer ihrer Bankpartner verlangte, dass sie mehr Informationen \u00fcber ihre Kunden bereitstellt.<\/p>\n\n\n\n - Bitstamp<\/a>, eine weitere gro\u00dfe B\u00f6rse, hatte in der Vergangenheit ebenfalls mit KYC-Problemen zu k\u00e4mpfen. Im Jahr 2016 setzte die B\u00f6rse Abhebungen f\u00fcr mehrere Wochen aus, nachdem ihre Banken mehr Informationen \u00fcber ihre Kunden verlangt hatten.<\/p>\n\n\n\n - Kraken, bekannt daf\u00fcr, eine der konformsten B\u00f6rsen zu sein, musste den Service f\u00fcr Japan einstellen, um die KYC\/AML-Vorschriften zu erf\u00fcllen.<\/p>\n\n\n\n - Poloniex<\/a> ist eine der \u00e4ltesten noch in Betrieb befindlichen B\u00f6rsen, die ebenfalls \u00c4nderungen an ihrer Plattform vornehmen musste, um die KYC\/AML-Vorschriften zu erf\u00fcllen.<\/p>\n\n\n\n Die meisten Banken unterliegen strengen Vorschriften zum Bankgeheimnis. Es ist ihnen nicht gestattet, Kundeninformationen an Dritte weiterzugeben. Es gibt jedoch besondere Umst\u00e4nde, unter denen sie dazu gezwungen sind, z. B. bei Vorladungen oder Gerichtsbeschl\u00fcssen. In diesen F\u00e4llen wird der Kunde dar\u00fcber informiert, dass seine Daten weitergegeben werden.<\/p>\n\n\n\n Als Makler oder Vermittler m\u00fcssen Sie daf\u00fcr sorgen, dass Ihr Verfahren solide ist und dass die Identit\u00e4t des Kunden den Finanzinstituten, mit denen Sie zusammenarbeiten, bekannt ist.<\/p>\n\n\n InvestGlass ist eine Portfoliomanagement-Software, die Ihnen helfen kann, illegale Aktivit\u00e4ten zu verfolgen. Die Software bietet Ihnen die M\u00f6glichkeit, Ihre Portfolios in Echtzeit zu \u00fcberwachen, und erm\u00f6glicht es Ihnen auch, Warnmeldungen f\u00fcr bestimmte Schl\u00fcsselw\u00f6rter einzurichten. Das bedeutet, dass Sie sofort benachrichtigt werden k\u00f6nnen, wenn in Ihren Portfolios ein Hinweis auf illegale Aktivit\u00e4ten auftaucht. InvestGlass kann Ihnen auch dabei helfen, die Quelle der Aktivit\u00e4ten ausfindig zu machen, so dass Sie Ma\u00dfnahmen ergreifen k\u00f6nnen, um sie zu stoppen. Dar\u00fcber hinaus bietet InvestGlass eine breite Palette von Funktionen, die Ihnen helfen, Ihre Portfolios effektiver zu verwalten. Dazu geh\u00f6ren ein Risikomanagement-Tool, ein Performance-Tracking-System und eine Reihe weiterer Funktionen. Mit InvestGlass k\u00f6nnen Sie sicher sein, dass Ihre Portfolios vor illegalen Aktivit\u00e4ten gesch\u00fctzt sind.<\/p>\n\n\n\n Die Einhaltung der Travel Rule bietet erhebliche Vorteile f\u00fcr Virtual Asset Service Provider (VASPs) und Finanzinstitute. Und so geht's:<\/p>\n\n\n\n Durch die Umsetzung der Travel Rule erf\u00fcllen VASPs und Finanzinstitute nicht nur die gesetzlichen Anforderungen, sondern erschlie\u00dfen sich auch zahlreiche M\u00f6glichkeiten f\u00fcr Wachstum und Zusammenarbeit.<\/p>\n\n\n\n Die Schweiz ist eines der beliebtesten L\u00e4nder f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungs- und Blockchain-Unternehmen. Das Land verf\u00fcgt \u00fcber ein sehr g\u00fcnstiges regulatorisches Umfeld und beherbergt auch eine Reihe von gro\u00dfen B\u00f6rsen. Die Schweiz unterliegt jedoch auch den KYC- und AML-Vorschriften. Das bedeutet, dass Unternehmen, die im Land t\u00e4tig sind, Ma\u00dfnahmen ergreifen m\u00fcssen, um sicherzustellen, dass sie diese KYC-Vorschriften einhalten: das Finanzinstitutsgesetz (FinIA) und das Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG).<\/p>\n\n\n\n Um diese Vorschriften einzuhalten, m\u00fcssen Unternehmen Ma\u00dfnahmen ergreifen, um die Identit\u00e4t ihrer Kunden zu erfassen und zu \u00fcberpr\u00fcfen - Anti-Geldw\u00e4sche-Gesetz (GwG) Dieses Verfahren wird als \u201cKnow your customer\u201d (KYC) bezeichnet. KYC umfasst die Erfassung von Informationen \u00fcber die Identit\u00e4t eines Kunden, wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Kontaktinformationen. Das Unternehmen muss diese Informationen dann \u00fcberpr\u00fcfen. Die Compliance-Funktionen k\u00f6nnen intern verwaltet oder an Spezialisten ausgelagert werden. Gegenw\u00e4rtig erlaubt das Schweizer Recht die Auslagerung von Compliance-Funktionen, aber f\u00fcr die IT ist es vorzuziehen, sie im Inland durchzuf\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n Weitere n\u00fctzliche Dokumente f\u00fcr Kryptogesch\u00e4fte in der Schweiz:<\/p>\n\n\n\n 1. 2016\/07 FINMA-Rundschreiben \u201cVideo- und Online-Identifikation\u201d (03.03.2016)<\/a><\/p>\n\n\n\n 2. SBVg-Richtlinien zur Er\u00f6ffnung von Firmenkonten f\u00fcr Blockchain-Unternehmen<\/a><\/p>\n\n\n\n 3. FINMA Wegleitung 02\/2019 Zahlungen auf der Blockchain<\/a><\/p>\n\n\n\n 4. Merkblatt: Geldw\u00e4schereibek\u00e4mpfung: Finanzintermedi\u00e4re m\u00fcssen die Sorgfaltspflichten einhalten<\/a><\/p>\n\n\n\n 5. Richtlinien f\u00fcr die Anerkennung der Selbstregulierung in der Verm\u00f6gensverwaltung als Mindeststandard<\/a><\/p>\n\n\n\n 6. CO Leitlinien f\u00fcr Anfragen zum regulatorischen Rahmen f\u00fcr Initial Coin Offerings (ICOs)<\/a><\/p>\n\n\n\n 7. Erg\u00e4nzung des Leitfadens f\u00fcr Anfragen zum regulatorischen Rahmen f\u00fcr Initial Coin Offerings (ICOs)<\/a><\/p>\n\n\n\n 8. Richtlinien f\u00fcr FinTech-Lizenzen<\/a><\/p>\n\n\n\n 9. Richtlinien zur Zulassung als DLT-Handelssystem nach Art. 73a ff. FinMIA<\/a><\/p>\n\n\n\n 10. Externe Verm\u00f6gensverwalter bzw. Anlageverwalter und Treuh\u00e4nder werden von Aufsichtsorganisationen wie der AOOS (www.aoos.ch<\/a>)<\/p>\n\n\n\n 11. FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch<\/a>), OSIF (www.osif.ch<\/a>), SO-FIT (www.so-fit.ch)<\/a> oder OSFIN (www.osfin.ch<\/a>). SRO VQF (https:\/\/www.vqf.ch\/en\/sro<\/a>), SRO PolyReg (www.polyreg.ch<\/a>) oder SRO ARIF (www.arif.ch<\/a>), Ombudsstelle ( https:\/\/www.efd.admin.ch\/efd\/en\/home\/the-fdf\/ombudsman-finsa.html<\/a>).<\/p>\n\n\n\n 12. Prospekte f\u00fcr das \u00f6ffentliche Angebot von Wertpapieren m\u00fcssen von Prospektstellen, wie der BX Swiss AG (www.regservices.ch<\/a>) oder SIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com<\/a>)<\/p>\n\n\n Die Einhaltung der FinCEN- und FATF-Reisevorschriften bietet erhebliche Vorteile f\u00fcr Unternehmen, die Kryptow\u00e4hrungen und virtuelle Verm\u00f6genswerte anbieten:<\/p>\n\n\n\n Im Wesentlichen kann die Einhaltung der FinCEN- und FATF-Reisevorschriften die Glaubw\u00fcrdigkeit und die operativen F\u00e4higkeiten von Kryptow\u00e4hrungsunternehmen erheblich steigern und ihnen erm\u00f6glichen, sowohl auf den digitalen als auch auf den traditionellen Finanzm\u00e4rkten erfolgreich zu sein.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass ist eine Schweizer CRM-Software, mit der Sie Ihre Portfolios, Kunden und Transaktionen m\u00fchelos verwalten k\u00f6nnen. Die Software ist sowohl auf Englisch als auch auf Franz\u00f6sisch verf\u00fcgbar und l\u00e4sst sich mit einer Reihe von B\u00f6rsen integrieren, sodass Sie alle Ihre Portfolioaktivit\u00e4ten an einem Ort verfolgen k\u00f6nnen. Dar\u00fcber hinaus werden die Daten von InvestGlass sicher und gesch\u00fctzt in der Schweiz gespeichert. Die Kundendaten bleiben in der Schweiz. Die Kontoverifizierung kann jedoch \u00fcber Drittanbieter erfolgen, deren Zugang \u00fcber Server in Deutschland oder Irland erfolgt. Das InvestGlass-Team hilft Ihnen bei der Auswahl von Drittanbietern. Unsere Kunden, die Finanzintermedi\u00e4re sind, nutzen oft Genehmigungsverfahren<\/a> Kette in Serie und parallel zur Strukturierung ihrer KYC-Abhilfema\u00dfnahmen und -Kontrollen.<\/p>\n\n\n Das Automatisierungstool wurde entwickelt, um Betrug, Terrorismusfinanzierung, Steuerhinterziehung und betr\u00fcgerische Aktivit\u00e4ten zu verhindern. Es kann mit den meisten Kryptob\u00f6rsen verbunden werden, und Sie k\u00f6nnen mit dem speziellen Auftragsverwaltungssystem mit Kryptow\u00e4hrungen handeln. Das ultimative Ziel ist es, die Automatisierungsl\u00f6sungen von InvestGlass zu nutzen, um nicht verifizierte Nutzer und potenzielle kriminelle Aktivit\u00e4ten zu kontrollieren. Das CRM ist f\u00fcr Makler und Berater konzipiert.<\/a><\/p>\n\n\n\n![\"InvestGlass](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/InvestGlass-main-CRM-2024.png\")
Was sind KYC-Kollisionen mit Krypto-B\u00f6rsen?<\/h2>\n\n\n\n
Wie arbeiten Krypto-Broker und traditionelle Finanzinstitute zusammen?<\/h2>\n\n\n\n
![\"Person](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/cryptocurrencies-683x1024.jpg\")
Wie k\u00f6nnen illegale Aktivit\u00e4ten verfolgt werden?<\/h2>\n\n\n\n
Wie VASPs und Finanzinstitute von der Einhaltung der Travel Rule profitieren<\/h2>\n\n\n\n
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Was ist mit KYC und Compliance in der Schweiz?<\/h2>\n\n\n\n
![\"rot-wei\u00df-gelbe](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ygl8ut_ep3y-1024x683.jpg\")
Vorteile der Einhaltung der FinCEN- und FATF-Reisevorschriften f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen und virtuelle Verm\u00f6genswerte<\/h2>\n\n\n\n
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Die Einhaltung dieser Vorschriften kann die T\u00fcren zu neuen Gesch\u00e4ftsm\u00f6glichkeiten \u00f6ffnen. Durch die Angleichung an globale Standards steigern Unternehmen ihre Attraktivit\u00e4t und werden in einer sich rasch entwickelnden Finanzlandschaft zu attraktiven Interessenten.
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Die Einhaltung der Vorschriften ebnet den Weg daf\u00fcr, dass Kryptow\u00e4hrungen in allt\u00e4gliche Finanztransaktionen integriert werden k\u00f6nnen. Diese Angleichung der Vorschriften f\u00f6rdert das Vertrauen in virtuelle W\u00e4hrungen und macht sie f\u00fcr die Allgemeinheit leichter zug\u00e4nglich und nutzbar.
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Kryptow\u00e4hrungsunternehmen, die diese Compliance-Anforderungen erf\u00fcllen, erhalten besseren Zugang zu herk\u00f6mmlichen Bankdienstleistungen. Diese Verbindung zu herk\u00f6mmlichen Finanzinstituten erleichtert reibungslosere Transaktionen und die Zusammenarbeit mit institutionellen Anlegern.
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Durch die Einhaltung dieser Regeln k\u00f6nnen die Unternehmen f\u00fcr mehr Transparenz bei ihren Gesch\u00e4ften sorgen. Diese Transparenz schafft Vertrauen bei den Verbrauchern, da jede Transaktion mit gr\u00f6\u00dferer Transparenz und Verantwortlichkeit durchgef\u00fchrt wird.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\nWarum sollten Sie Ihr Gesch\u00e4ft mit Kryptow\u00e4hrungen mit InvestGlass beginnen?<\/h2>\n\n\n\n
![\"InvestGlass-Zulassungskette\"](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Investglasss-approval-serieparallel-1024x833.png\")
![\"InvestGlass](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/InvestGlass-portfolio-position-1024x835.png\")