In Frankreich ist der rechtliche Rahmen f\u00fcr Ma\u00dfnahmen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung in folgenden Artikeln festgelegt L561-2<\/a>. Das KYC ist f\u00fcr Personen. Das KYB oder \u201cKnow Your Business\u201d ist f\u00fcr Unternehmen.<\/p>\n\n\n\n Der Hauptzweck des KYC-Verfahrens besteht darin, zu verhindern, dass Finanzinstitute absichtlich oder unabsichtlich von kriminellen Elementen zum Zweck der Geldw\u00e4sche oder der Terrorismusfinanzierung missbraucht werden. Das KYC Verfahren erm\u00f6glicht den Banken auch<\/a> und andere Finanzinstitute, um ihre Kunden und deren Finanzgesch\u00e4fte besser zu verstehen.<\/p>\n\n\n\n Die KYC-Schl\u00fcsselelemente, die von der europ\u00e4ischen und der schweizerischen Gesetzgebung geregelt werden, sind in den meisten nationalen Gesetzgebungen \u00e4hnlich. Die von den Aufsichtsbeh\u00f6rden angenommenen Verfahren werden eine verst\u00e4rkte \u00dcberwachung traditioneller Zahlungen, aber auch von Kryptow\u00e4hrungen, erzwingen. Die meisten Wertpapierfirmen \u00fcbernehmen den regulatorischen Rahmen der Europ\u00e4ischen Union.<\/p>\n\n\n Das KYC-Verfahren besteht darin, Daten und Informationen \u00fcber den Kunden zu sammeln, um:<\/p>\n\n\n\n - \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t des Kunden<\/p>\n\n\n\n - Verstehen der Gesch\u00e4ftsaktivit\u00e4ten und des Profils des Kunden<\/p>\n\n\n\n - Bestimmung des Risikoprofils des Kunden<\/p>\n\n\n\n - \u00dcberwachen Sie die Transaktionen des Kunden<\/p>\n\n\n\n Die Daten werden mit mehreren Datenbanken abgeglichen. Das InvestGlass-Team verbindet Ihr CRM mit statistischen Daten und Risikobewertungstools, um die Einhaltung der Vorschriften zu gew\u00e4hrleisten. Jede Firma kann das Risiko verschiedener L\u00e4nder verwalten, so dass die endg\u00fcltige Entscheidung \u00fcber die Er\u00f6ffnung eines Kontos oft bei Ihnen liegt. Es sei denn, Ihre Gesch\u00e4fte laufen unter dem Dach eines anderen Unternehmens, dann m\u00fcssen Sie gemeinsame Richtlinien einhalten.<\/p>\n\n\n\n Die Kunden von InvestGlass nutzen stets die digitales Onboarding<\/a> Formulare zur Erfassung von Informationen wie Name, Vorname, Postanschrift, E-Mail, Mobiltelefon usw., aber auch die folgenden Elemente: Personalausweis oder Reisepass + Adressnachweis von weniger als 3 Monaten.<\/p>\n\n\n\n Bei juristischen Personen werden die Unternehmen eine Kopie des Ausweises des gesetzlichen Vertreters, den KBIS-Auszug von weniger als 3 Monaten, die Kopie der Satzung zum Beispiel...<\/p>\n\n\n\n Der Unternehmensausweis oder \u201cExtrait Kbis\u201d enth\u00e4lt mehr Informationen als bisher. F\u00fcr jedes bei der Chambre de Commerce oder Chambre de Metiers eingetragene Unternehmen wird eine Extrait-Kbis-Karte erstellt. Dieses amtliche Dokument wird KBIS genannt und bescheinigt die Identit\u00e4t und Anschrift des Unternehmens, seine T\u00e4tigkeit, seine Leitung oder Kontrolle sowie das Bestehen oder Nichtbestehen von Sammelverfahren gegen das Unternehmen. Dieses Dokument wird aktualisiert, um \u00c4nderungen, die das Unternehmen betreffen, zu ber\u00fccksichtigen.<\/p>\n\n\n\n Bei Gesellschaften mit beschr\u00e4nkter Haftung wie EURL, SARL, SAS, SASU wird dies angegeben:<\/p>\n\n\n\n Ein pers\u00f6nliches Treffen k\u00f6nnte erforderlich sein, aber wir bauen unsere L\u00f6sung, um das Sammeln von Dokumenten mit intelligenten Formularen zu erleichtern. KBIS reicht m\u00f6glicherweise nicht aus, um den letzten wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer eines Unternehmens zu ermitteln. Die FAFT-Anleitung und die Filterung der organisierten Kriminalit\u00e4t erfordern etwas mehr Kontrolle als die Dokumente der Beh\u00f6rden.<\/p>\n\n\n KYC-Verfahren sind in Europa seit den Terroranschl\u00e4gen in Paris 2015 wichtig. Die 4. EU-Geldw\u00e4scherichtlinie (4AMLD) verpflichtet die Mitgliedstaaten, daf\u00fcr zu sorgen, dass die Sorgfaltspflichten gegen\u00fcber Kunden (CDD) bei der Aufnahme von Gesch\u00e4ftsbeziehungen und fortlaufend durchgef\u00fchrt werden.<\/p>\n\n\n\n DSP 1 und DSP2 erh\u00f6hen den Bedarf an AML- und LCB-FT-Kontrollen f\u00fcr Firmen. DSP2 ist strenger als DSP1 und verlangt von den Unternehmen, dass sie sowohl die Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit des Kunden als auch seinen geografischen Standort ber\u00fccksichtigen.<\/p>\n\n\n\n Wenn eine Firma die KYC-Anforderungen nicht einh\u00e4lt, kann sie mit Geldstrafen belegt oder verpflichtet werden, die Gesch\u00e4fte mit dem betreffenden Kunden einzustellen. In extremen F\u00e4llen kann den Firmen die Betriebsgenehmigung entzogen werden.<\/p>\n\n\n\n Wenn Sie mehr \u00fcber die folgenden Themen erfahren m\u00f6chten Richtlinie 2015\/849<\/a> dann mit der 5. Richtlinie vom 30. Mai 2018, bekannt als 2018\/843<\/a> und bald die \u201cneu und zuk\u00fcnftig\u201d 6 AML.<\/a><\/p>\n\n\n\n Ja, es ist systematisch f\u00fcr alle Finanzinstitute.<\/p>\n\n\n\n In Europa m\u00fcssen die Mitgliedstaaten gem\u00e4\u00df der 4. EU-Geldw\u00e4scherichtlinie (4AMLD) sicherstellen, dass die Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber Kunden (Customer Due Diligence, CDD) sowohl bei der Aufnahme von Gesch\u00e4ftsbeziehungen als auch auf fortlaufender Basis erf\u00fcllt wird. Verd\u00e4chtige Transaktionen werden dann den Beh\u00f6rden \u00fcber STR - Suspicious Transaction Reports - gemeldet. Die Kreditinstitute f\u00fchren t\u00e4glich KYC-Ma\u00dfnahmen durch.<\/p>\n\n\n\n Nat\u00fcrlich wollen Sie verd\u00e4chtige Transaktionen erkennen. Nat\u00fcrlich wollen Sie alle Hochrisikokunden entfernen... aber gleichzeitig m\u00fcssen Sie \u201cnormal\u201d und fl\u00fcssig arbeiten. Die europ\u00e4ischen Bankbeh\u00f6rden sind sich bewusst, dass eine wirksame Umsetzung im Finanzsystem sehr komplex sein kann. Sie arbeiten an einer neuen europ\u00e4ischen Identit\u00e4tspr\u00fcfung, die Ihr Verfahren vereinfachen soll. Das Europ\u00e4ische Parlament dr\u00e4ngt auch auf einen verst\u00e4rkten Informationsaustausch.<\/p>\n\n\n\n Die Er\u00f6ffnung von Bankkonten sollte nach dem, was wir von den europ\u00e4ischen Aufsichtsbeh\u00f6rden verstanden haben, einfacher werden... mal sehen! Zahlungsdienstleister werden nach wie vor risikosensitive Basistests durchf\u00fchren, und die Finanzermittlungsstelle wird bei Vor-Ort-Kontrollen der nationalen Beh\u00f6rden nach wie vor gefordert sein. Das nationale Recht des Vereinigten K\u00f6nigreichs ist eine weitere Herausforderung, an der die meisten Fintech-Unternehmen arbeiten. Da das Vereinigte K\u00f6nigreich seit dem Brexit nicht mehr zur europ\u00e4ischen Bankenaufsicht geh\u00f6rt, ist die neue EBA-Richtlinie nicht anwendbar. Die 5. Richtlinie 2018\/843 wird derzeit im Vereinigten K\u00f6nigreich umgesetzt.<\/p>\n\n\n\n Zur Aufdeckung von Geldw\u00e4sche k\u00f6nnen Sie InvestGlass Transaktionsautomatisierung verwenden. Sie hilft Ihnen, alle Transaktionen Ihrer Kunden in Echtzeit zu \u00fcberwachen und mit den Daten der Financial Intelligence-Datenbank abzugleichen. Die Intelligenz hinter der Automatisierung kann von Ihrem Compliance-Team ohne Programmierkenntnisse eingerichtet werden. Illegale Aktivit\u00e4ten k\u00f6nnen erkannt werden, die Maschine identifiziert das Verhalten der Geldgeber und sendet dann eine Nachricht an Ihre Kollegen.<\/p>\n\n\n\n Die AML LCB FT-Ma\u00dfnahme kann bei neuen und bestehenden Kunden eingesetzt werden. Die internen Kontrollen sind mit dem InvestGlass Genehmigungsverfahren<\/a> und Aufgabenmanagement, um ein gemeinsames Verst\u00e4ndnis daf\u00fcr zu entwickeln, was der risikobasierte Ansatz bei der Finanzierung von Operationen oder jeder Gesch\u00e4ftsbeziehung, die Sie f\u00fchren werden, beinhaltet.<\/p>\n\n\n\n F\u00fcr InvestGlass ist die Qualit\u00e4t der Informationsspeicherung eine Priorit\u00e4t. Unsere Server werden auf Servern in Bankqualit\u00e4t gehostet. Standardm\u00e4\u00dfig werden die InvestGlass-Server in der Schweiz an zwei Standorten gehostet. Sie k\u00f6nnen auch verlangen, dass InvestGlass auf Ihren Servern gehostet wird. F\u00fcr weitere Informationen kontaktieren Sie uns bitte.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass unterliegt auch dem Schweizer Datenschutz und der europ\u00e4ischen GDPR. GDPR ist eine EU-Verordnung, die auf das britische Datenschutzgesetz von 1998 reagiert. Sie st\u00e4rkt die EU-Datenschutzvorschriften, indem sie dem Einzelnen mehr Kontrolle \u00fcber seine pers\u00f6nlichen Daten gibt und neue Rechte f\u00fcr den Einzelnen festlegt. Kreditinstitute und Banken sind aufgrund der Risiken, die mit der Nichteinhaltung der GDPR verbunden sind, einschlie\u00dflich erheblicher Geldstrafen, an der GDPR interessiert.<\/p>\n\n\n <\/p>\n\n\n\n InvestGlass CRM- und KYC-Sanierungs-Tools sind so aufgebaut, dass sie jedes Finanzsystem unterst\u00fctzen. InvestGlass wurde f\u00fcr den Finanzsektor entwickelt und kann an jede Branche angepasst werden. Wertpapierfirmen werden es zu sch\u00e4tzen wissen, dass InvestGlass in der Schweiz gehostet und eingetragen ist.<\/p>\n\n\n\n Die wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer von InvestGlass sind Schweizer, was eine weitere Sicherheit f\u00fcr die meisten Finanzinstitute darstellt, die nicht in den USA ans\u00e4ssig sein wollen. Wir aktualisieren die InvestGlass AML-Vorlage, um den Aufbau moderner Kreditinstitute, moderner Neo-Banken und mehr zu unterst\u00fctzen.<\/p>\n\n\n InvestGlass bietet Verbindungen zu mehreren elektronischen Identifikations-Fintechs, einschlie\u00dflich ONFIDO, Basis-ID<\/a>, Credas und andere. Diese L\u00f6sungen sind auch f\u00fcr E-Geld-Emittenten und Krypto-Broker-Dealer geeignet. Die Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche ist dank dieser erstaunlichen Fintech-L\u00f6sungen einfacher.<\/p>\n\n\n\n Die Risikobewertungsmaschine von InvestGlass ist flexibel und eignet sich hervorragend f\u00fcr die T\u00e4tigkeit von Finanzinstituten in einer Vielzahl von Finanzsektoren. Dann wird der AML-CFT-Prozess an Ihre technischen Regulierungsstandards angepasst.<\/p>\n\n\n\n![\"Person](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/lense-banking-819x1024.jpg\")
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![\"Eiffelturm](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Paris-tour-effeil-1024x683.jpg\")
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Ist KYC systematisch f\u00fcr AML und LCB-FT?<\/h2>\n\n\n\n
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Warum sind KYC und Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung notwendig?<\/h2>\n\n\n\n
Wie kann man Geldw\u00e4sche erkennen?<\/h2>\n\n\n\n
Sind die gesammelten Informationen sicher?<\/h2>\n\n\n\n
![\"gr\u00fcne](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Paris-1024x678.jpg\")
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![\"Frau](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/bank-checkout-1024x683.jpg\")
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