{"id":29594,"date":"2021-05-25T20:42:30","date_gmt":"2021-05-25T18:42:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=29594"},"modified":"2025-03-20T10:42:01","modified_gmt":"2025-03-20T09:42:01","slug":"die-bedeutung-der-kyc-sanierung-und-warum-sie-sie-durchfuhren-sollten","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/de\/the-importance-of-kyc-remediation-and-why-you-should-be-doing-it\/","title":{"rendered":"Die Bedeutung der KYC-Sanierung und warum Sie sie durchf\u00fchren sollten"},"content":{"rendered":"

In den letzten Monaten wurden zahlreiche Unternehmen mit hohen Geldstrafen belegt, weil sie die Vorschriften zur Kundenkenntnis (Know Your Customer - KYC) nicht eingehalten haben. So wurde beispielsweise im Oktober 2024 gegen die Starling Bank eine Geldstrafe verh\u00e4ngt 29 Millionen Pfund von der britischen Financial Conduct Authority (FCA)<\/a> wegen unzureichender Kontrollen der Finanzkriminalit\u00e4t, die das Bankensystem anf\u00e4llig f\u00fcr Kriminelle und sanktionierte Personen machten.<\/p>\n\n\n\n

  In \u00e4hnlicher Weise erhielt die Metro Bank im November 2024 eine 16,7 Millionen Pfund Geldbu\u00dfe von der FCA aufgrund von Vers\u00e4umnissen bei der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung zwischen 2016 und 2020<\/a>, die es erm\u00f6glichten, dass etwa 60 Millionen Transaktionen im Wert von 51 Milliarden Pfund einer ordnungsgem\u00e4\u00dfen Pr\u00fcfung entgingen. Diese Vorf\u00e4lle unterstreichen, wie wichtig es ist, solide Verfahren und Strategien zur Einhaltung der Vorschriften einzuf\u00fchren, um erhebliche Strafen zu vermeiden und den Ruf Ihres Unternehmens zu sch\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n

Was sind die 3 Komponenten der KYC f\u00fcr Finanzinstitute?<\/h2>\n\n\n\n

Die 3 Komponenten der KYC f\u00fcr Finanzinstitute sind das Sammeln, Bewerten und \u00dcberpr\u00fcfen von Informationen.<\/p>\n\n\n\n

KYC (Know Your Customer) hilft, Kunden \u00fcber mehrere Institutionen hinweg zu identifizieren, um Betrug zu minimieren. Au\u00dferdem bietet es sowohl Unternehmen als auch Verbrauchern ein h\u00f6heres Ma\u00df an Schutz vor betr\u00fcgerischen Transaktionen. Warum sollte es routinem\u00e4\u00dfig durchgef\u00fchrt werden?<\/p>\n\n\n\n

Zum Sammeln der Informationen ben\u00f6tigen Sie ein CRM, das in Ihren Systemen vorhanden ist. <\/p>\n\n\n\n

Digitale Formulare<\/a> um Kundendaten zu erfassen und einen digitalen KYC-Prozess durchzusetzen. Dieses Tool wird Ihnen helfen, Kundendaten zu erreichen<\/p>\n\n\n\n

Digitale Unterschrift, damit Ihr Kunde Dokumente unterschreiben kann.<\/p>\n\n\n\n

Eine Kundendatei zum Speichern von Ausweisdokumenten und zum Anbieten von digitalen Selbstbedienungsl\u00f6sungen mit dem Kundenportal<\/a>. Diese Kombination von Instrumenten erleichtert die Behebung von M\u00e4ngeln bei den Kunden, da sie die Bem\u00fchungen um die Einhaltung der Vorschriften zur Erfassung aller Daten unterst\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n

Wie sieht der KYC-Sanierungsprozess aus?<\/h2>\n\n\n\n

Im Finanzsektor ist der KYC-Sanierungsprozess der Fall, wenn ein Institut von der aktiven Beteiligung eines Kunden an Finanzkriminalit\u00e4t erf\u00e4hrt und seine KYC-Aufzeichnungen aktualisieren muss.<\/p>\n\n\n\n

Damit die Bank oder ein anderes Institut weiterhin mit diesem Kunden Gesch\u00e4fte machen kann, muss sie das Konto entweder durch eine Aktualisierung der Risikobewertung oder durch K\u00fcndigung des Kontos sanieren.<\/p>\n\n\n\n

Eine verst\u00e4rkte Sorgfaltspflicht kann erforderlich sein, wenn ein Kunde in eine erh\u00f6hte Risikokategorie f\u00e4llt. Untersuchungen haben gezeigt, dass Unternehmen, die \u00fcber einen KYC-Sanierungsprozess verf\u00fcgen, mit gr\u00f6\u00dferer Wahrscheinlichkeit die folgenden Vorschriften einhalten Anti-Geldw\u00e4sche<\/a> Vorschriften, da sie h\u00f6chstwahrscheinlich das Konto eines Kunden, der ein hohes Risiko darstellt, k\u00fcndigen werden. Auf diese Weise k\u00f6nnen sie hohe Geldstrafen und Bu\u00dfgelder von den Aufsichtsbeh\u00f6rden vermeiden.<\/p>\n\n\n

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Was ist AML-Sanierung und wie kann sie Finanzkriminalit\u00e4t aufdecken?<\/h2>\n\n\n\n

AML-Sanierung bedeutet Anti-Geldw\u00e4sche. Hier geht es darum, durch Transaktions\u00fcberwachung gen\u00fcgend Datenpunkte zu sammeln, um eine Anomalie zu erkennen. Bei der Geldw\u00e4sche wird die Spur des Geldes verwischt, um zu verschleiern, woher es stammt. Ziel ist es, illegale Aktivit\u00e4ten wie Terrorismusfinanzierung, Drogenhandel und Steuerhinterziehung zu verhindern und zu verhindern, dass Kriminelle auf illegal erworbene Gelder zugreifen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

Geldw\u00e4sche kann nun auch f\u00fcr eine Krypto-Wallet<\/a>. Eine Krypto-Brieftasche ist eine Brieftasche mit Kryptow\u00e4hrungen. Kryptow\u00e4hrungen sch\u00fctzen die Identit\u00e4t des Eigent\u00fcmers, indem sie die Identit\u00e4t desjenigen, der hinter einer Transaktion steht, nicht preisgeben, um ihn vor einer m\u00f6glichen Identifizierung zu sch\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n

Pflege eines sauberen Kunden- und Gesch\u00e4ftsprofils und Authentifizierung der Kunden mit KYC\/AML<\/a> Informationen werden Ihnen helfen, die Vorschriften einzuhalten und Betr\u00fcger davon abzuhalten, Ihr Unternehmen ins Visier zu nehmen. AML ver\u00e4ndert sich - deshalb haben wir mit InvestGlass ein Automatisierungstool entwickelt, das Sie selbst ver\u00e4ndern k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n

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Was machen KYC-Sanierungsanalysten im Finanzdienstleistungssektor?<\/h2>\n\n\n\n

Banken oder unabh\u00e4ngige Berater k\u00f6nnen KYC-Sanierungsprojekte mit bereits existierenden L\u00f6sungen von Fintechs starten. Fintechs sind Unternehmen, die reguliert wurden, um KYC\/AML- oder Sanierungsdienste anzubieten. Sie k\u00f6nnen mit Ihrem Unternehmen zusammenarbeiten, um das Projekt durchzuf\u00fchren, indem sie alle Werkzeuge und Kenntnisse zur Verf\u00fcgung stellen, die f\u00fcr ein erfolgreiches KYC-Sanierungsprojekt erforderlich sind.<\/p>\n\n\n\n

Komplexe Sanierungsf\u00e4lle einfach gemacht<\/h2>\n\n\n\n

Mit InvestGlass CRM bieten wir einen vorgefertigten Compliance-KYC-Prozess innerhalb einer sicheren Cloud-L\u00f6sung mit einem Dutzend Fintech-Spezialisten. Die L\u00f6sung ist perfekt f\u00fcr die Bek\u00e4mpfung der Terrorismusfinanzierung, mit k\u00fcnstliche Intelligenz<\/a> das Herausfiltern von Kunden mit geringem Risiko aus Kunden mit hohem Risiko. Eine Genehmigungsverfahren<\/a> ist der Schl\u00fcssel zur Verbesserung des Risikomanagementprozesses und wird dank des Aufgaben-Dispatchers der Teams k\u00fcnftige Probleme bei der Beseitigung von M\u00e4ngeln beseitigen.<\/p>\n\n\n\n

Erfahren Sie mehr \u00fcber die KYC-Sanierung.<\/p>\n\n\n\n

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