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Was bedeutet HNWIS?

Luftaufnahme von städtischen Gebäuden in der Nähe eines Gewässers bei Tageslicht

Was bedeutet HNWIS?

High Net Worth Individual (HNWI) ist eine Bezeichnung, die in der Finanzdienstleistungsbranche für Personen mit hohem Einkommen und/oder großem Vermögen verwendet wird. HNWI verfügen in der Regel über ein investierbares Vermögen von 1 Million Dollar oder mehr und können auch ein Jahreseinkommen von mehr als 250.000 Dollar haben. In einigen Fällen kann auch eine Person mit weniger Vermögen als HNWI angesehen werden, wenn ihr Jahreseinkommen deutlich über dem Durchschnitt liegt.

Der Begriff HNWI wird in der Regel von Banken, Vermögensverwaltern und anderen Finanzdienstleistern verwendet, um potenzielle Kunden zu identifizieren, die von ihren Produkten und Dienstleistungen profitieren können. Es gibt zwar keine strenge Definition, was einen HNWI ausmacht, aber die Bezeichnung ist im Allgemeinen für Personen reserviert, die über ein hohes verfügbares Einkommen und/oder investierbares Vermögen verfügen.

Vermögende Privatpersonen sind ein wichtiger Zielmarkt für die Finanzdienstleistungsbranche, da sie in der Regel über ein hohes verfügbares Einkommen verfügen und eher bereit sind, ihr Geld zu investieren als Personen mit geringerem Einkommen.

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Laut dem von Capgemini veröffentlichten World Wealth Report 2022 gibt es weltweit etwa 18,6 Millionen HNWI mit einem Gesamtvermögen von 64,9 Billionen US-Dollar. Dies entspricht einem Anstieg von 2,4 Millionen HNWIs und einem Vermögen von 5,6 Billionen US-Dollar seit 2020. In Nordamerika leben die meisten HNWI (6,7 Millionen), gefolgt von Europa (5,3 Millionen) und Asien-Pazifik (4,5 Millionen) (World Wealth Report).

Wie bewahren Vermögensverwalter das Vermögen von vermögenden Privatpersonen?

Private Vermögensverwalter arbeiten in der Regel mit vermögenden Privatpersonen zusammen, um sie bei der Erhaltung und Vermehrung ihres Vermögens zu unterstützen. Dies kann eine Vielzahl von Aktivitäten umfassen, wie z. B. die Anlage ihres Geldes in Vermögenswerte, die im Laufe der Zeit an Wert gewinnen, die Unterstützung bei der effektiven Verwaltung ihrer Steuern und die Beratung bei der Finanzplanung.

Viele HNWI haben eine komplexe finanzielle Situation, weshalb es für sie wichtig ist, mit Vermögensverwaltungsunternehmen zusammenzuarbeiten, die in der Lage sind, maßgeschneiderte Beratung und Lösungen anzubieten. Vermögensverwaltungsgesellschaften verfügen in der Regel über ein tiefes Verständnis der Finanzmärkte und sind mit liquiden Mitteln gut positioniert, um HNWI bei der langfristigen Vermehrung ihres Vermögens zu unterstützen.

Vermögensverwalter werden immer mehr durch die exklusiven Dienstleistungen anderer Finanzprofis wie Private Banking herausgefordert. Das Private Banking verfolgt einen globaleren Ansatz bei der Verwaltung des Vermögens seiner Kunden: Anlagestrategien, Steuerberatung, Pre-IPO (Initial Public Offering) Platzierungen, Wertanlagen in mehreren Ländern und sogar die Organisation von besonderen Veranstaltungen sind einige Dienstleistungen des Private Banking.

In welche typischen Vermögenswerte investiert eine vermögende Privatperson?

HNWIs investieren typischerweise in eine Vielzahl von Vermögenswerten, darunter Aktien, Anleihen, Immobilien und Private Equity. Sie können auch in spekulativere Anlagen wie Hedgefonds und Risikokapital investieren. Sie investieren sowohl in liquide als auch in illiquide Vermögenswerte. Sie halten in der Regel ein Minimum von 30 000$ an investierbaren Vermögenswerten. HNWI werden oft als zugelassene Anleger betrachtet und die Banken bieten anspruchsvollere Anlageinstrumente an. Die meisten Finanzberater bieten Produktspezialisten an, um ihr Angebot auf dieses Anlegersegment abzustimmen.

Was sind die Vorteile einer vermögenden Privatperson?

Der HNWI-Status bringt mehrere Vorteile mit sich. Erstens verfügen vermögende Privatpersonen in der Regel über ein höheres verfügbares Einkommen als andere Personen, was bedeutet, dass sie leichten Zugang zu Investitionen haben und mehr Risiken eingehen können. Zweitens können HNWI in der Regel auf ein breiteres Spektrum an Anlagemöglichkeiten zugreifen als andere Anleger, da sie oft über das Kapital verfügen, um in spekulativere Anlagen zu investieren. Und schließlich haben HNWI in der Regel Zugang zu einem höheren Maß an finanzieller Beratung und Unterstützung als andere Anleger, da sie es sich leisten können, für die Dienste von privaten Vermögensverwaltern zu bezahlen.

Was sind die Herausforderungen, wenn man eine vermögende Privatperson ist?

Es gibt auch eine Reihe von Herausforderungen, die mit der Zugehörigkeit zu den HNWI verbunden sind. Vermögende Privatpersonen haben oft eine komplexe finanzielle Situation, was es schwierig machen kann, das richtige Vermögensverwaltungsunternehmen für eine Zusammenarbeit zu finden. Schließlich sind vermögende Privatpersonen auch der öffentlichen Kontrolle und der Aufmerksamkeit der Medien ausgesetzt, was aufdringlich und stressig sein kann.

weißes Boot am Kai bei Tag

Anlageverwaltungsgesellschaften und andere Finanzinstitute können HNWI bei der Verwaltung ihres persönlichen Vermögens helfen und sie dabei unterstützen, ihre unbegrenzten Ausgaben zu reduzieren. Ein Anlageberater muss gut organisiert sein und eine HNWI-Klassifizierung vornehmen, um das Vermögen von HNWI korrekt zu verwalten. In diesem Fall kann der Einsatz eines CRM sehr nützlich sein. InvestGlass ist ein in der Schweiz ansässiges CRM und PMS, das vollständig flexibel und anpassbar ist. Weltweit tätige Banken und andere Finanzinstitute nutzen InvestGlass, um ihr Geschäft auszubauen und gegenüber ihren Kunden reaktionsfähiger zu sein. Viele Vermögensverwaltungsgesellschaften nutzen diese Schweizer Cloud, um das sehr hohe Eigenkapital ihrer Kunden zu verwalten. 

Die wichtigsten Erkenntnisse

Vermögende Privatpersonen gehören zu den obersten 1% der Weltbevölkerung und verfügen über ein investierbares Vermögen von mehr als 1 Million Dollar. Sie sind bei privaten Vermögensverwaltern sehr gefragt, da sie über eine gewisse Menge an Bargeld verfügen und somit Zugang zu einer großen Auswahl an Anlagen haben. InvestGlass bietet die notwendigen CRM- und PMS-Tools für Vermögensverwalter, um sich um die Ultra-HWNI zu kümmern. Das PMS, das Portfoliomanagementsystem, zeigt auf, wie die Portfolios aufgeladen werden.

Die Plattform verfügt über Tools für alle Arten von Vermögenswerten wie Private Equity und Private Debt. Die Lösung wird auf Schweizer Servern gehostet, was eine weitere Garantie dafür ist, dass die Namen der Kunden nicht auf amerikanischen Servern gespeichert werden. Die Lösung wurde für Banken und Multi-Family Officers entwickelt. Die digitalen Formulare von InvestGlass sind eine fantastische Möglichkeit, einen Ruhestandsplan zu simulieren und zu zeigen, wie Bargeld für zukünftige Investitionen geschützt werden kann. Mit dem digitalen Portal kommen HNWIs in den Genuss von Privilegien wie ermäßigten Gebühren, Zugang zu besonderen Veranstaltungen, Sondertarifen, einem Programm für Upgrades in Luxushotels und vielen Rabatten.

InvestGlass PMS kann mit Bank- oder Maklerkonten verbunden werden und seine Tools erleichtern neue Werbemaßnahmen unter Berücksichtigung von MIFID und LSFIN FIDLEG.

hnwi, HNWIS