{"id":35269,"date":"2023-01-22T21:03:40","date_gmt":"2023-01-22T20:03:40","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=35269"},"modified":"2025-11-16T11:50:58","modified_gmt":"2025-11-16T10:50:58","slug":"hvordan-man-bygger-et-bnpl-produkt","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/how-to-build-a-bnpl-product\/","title":{"rendered":"Hvordan bygger man et BNPL-produkt?"},"content":{"rendered":"

The buy now, pay later (BNPL) market has surged past the $150 billion mark and continues to grow rapidly as shoppers expect instant credit decisions and frictionless checkout experiences. In 2025, BNPL is no longer a \u201cnice-to-have\u201d payment option it\u2019s a strategic revenue engine that helps merchants increase conversion rates, boost average order value, and build long-term customer loyalty.<\/p>\n\n\n\n

For financial institutions, fintechs, and retailers, the real challenge isn\u2019t whether to offer BNPL, but how to build a compliant, scalable, and profitable BNPL platform one that can orchestrate onboarding, risk scoring, repayment flows, and regulatory reporting without turning your tech stack into a Frankenstein monster.<\/p>\n\n\n\n

This is where platforms like InvestGlass come in. By combining client onboarding, KYC, credit workflows, and automation in a single, modular environment, InvestGlass can serve as the backbone for your BNPL operations whether you\u2019re launching a standalone BNPL product or embedding it into an existing banking or lending offering.<\/p>\n\n\n\n

In this guide, we\u2019ll walk through the complete BNPL development journey for 2025 from defining your business model and risk engine, to designing user journeys, integrating with payment rails, and setting up the compliance and reporting layer. By the end, you\u2019ll have a clear blueprint for taking your BNPL idea from concept to production-ready platform.<\/p>\n\n\n\n

At bygge sin egen BNPL-platform er en enorm mulighed for at f\u00e5 en del af dette hurtigt voksende marked. Men at skabe en konkurrencedygtig BNPL-l\u00f8sning kr\u00e6ver omhyggelig planl\u00e6gning, en robust teknisk arkitektur og en dyb forst\u00e5else for overholdelse af lovgivningen. Denne omfattende guide f\u00f8rer dig gennem alle aspekter af udviklingen af en BNPL-app, fra den indledende planl\u00e6gning til markedsstrategien.<\/p>\n\n\n\n

Uanset om du er fintech-iv\u00e6rks\u00e6tter, betalingsprocessor eller etableret finansiel institution, giver denne guide en k\u00f8replan til at opbygge en BNPL-platform, der kan konkurrere med branchens f\u00f8rende virksomheder som Klarna, Afterpay og Affirm.<\/p>\n\n\n\n

Forst\u00e5else af BNPL-platformens udvikling<\/h2>\n\n\n\n

En BNPL-platform er fundamentalt forskellig fra traditionelle betalingssystemer. Mens kreditkort giver en revolverende kreditlinje, tilbyder k\u00f8b nu betal senere-tjenester finansiering p\u00e5 salgsstedet med forudbestemte afdragsbetalinger. Det skaber en unik teknisk og forretningsm\u00e6ssig udfordring, som kr\u00e6ver s\u00e6rlige udviklingsmetoder.<\/p>\n\n\n\n

Kernen i BNPL's workflow best\u00e5r af fire kritiske trin: \u00f8jeblikkelig kreditgodkendelse, n\u00e5r brugerne foretager k\u00f8b, automatisk opdeling af betalingen i h\u00e5ndterbare rater, \u00f8jeblikkelig afregning til forhandleren for at sikre cash flow og automatisk opkr\u00e6vning af planlagte betalinger. Hvert trin kr\u00e6ver sofistikerede backend-systemer, der kan h\u00e5ndtere realtidsbehandling og samtidig opretholde sikkerheds- og overholdelsesstandarder.<\/p>\n\n\n\n

\"Billedet<\/figure>\n\n\n\n

De tekniske komponenter i en BNPL-l\u00f8sning omfatter en kreditvurderingsmotor i realtid, der kan tr\u00e6ffe beslutninger om \u00f8jeblikkelig godkendelse, et betalingsbehandlingssystem, der h\u00e5ndterer splitbetalinger og afregning af forhandlere, en intuitiv brugergr\u00e6nseflade til b\u00e5de forbrugere og forhandlere og et omfattende admin-dashboard til platformstyring og overv\u00e5gning af overholdelse.<\/p>\n\n\n\n

Tre hovedparter deltager i hver BNPL-transaktion: forbrugere, der \u00f8nsker fleksible betalingsplaner, handlende, der drager fordel af \u00f8gede konverteringsrater og h\u00f8jere gennemsnitlig ordrev\u00e6rdi, og BNPL-udbyderen, der faciliterer transaktionen og styrer kreditrisikoen. At forst\u00e5 disse forhold er afg\u00f8rende for at kunne designe effektive brugeroplevelser og forretningsprocesser.<\/p>\n\n\n\n

Vigtige funktioner til din BNPL-platform<\/h2>\n\n\n\n

Brugerregistrering udg\u00f8r grundlaget for din BNPL-app og kr\u00e6ver problemfri integration med systemer til identitetsbekr\u00e6ftelse som Jumio, Onfido eller Trulioo. Onboarding-processen skal afbalancere sikkerhedskrav med brugeroplevelsen og indsamle de n\u00f8dvendige oplysninger til kreditrisikovurdering, samtidig med at konverteringsraten opretholdes. Dit registreringssystem skal underst\u00f8tte sociale login-muligheder, dokumentverificering og biometrisk autentificering, hvor det kr\u00e6ves af lovgivningen.<\/p>\n\n\n\n

Kreditscoring i realtid er hjertet i enhver BNPL-platform. Din kreditmotor skal integreres med traditionelle kreditbureauer som Experian, Equifax og TransUnion, samtidig med at den udnytter alternative datakilder som banktransaktionshistorik, fingeraftryk fra enheder og profiler p\u00e5 sociale medier. Maskinl\u00e6ringsalgoritmer kan analysere disse data for at tr\u00e6ffe beslutninger om \u00f8jeblikkelig godkendelse, ofte inden for f\u00e5 sekunder efter indsendelse af ans\u00f8gningen.<\/p>\n\n\n\n

Fleksible muligheder for betalingsplanl\u00e6gning giver din platform en konkurrencefordel. De fleste BNPL-udbydere tilbyder \u201cBetal i 4\u201d-planer, der opdeler k\u00f8b i fire lige store betalinger, men succesfulde platforme tilbyder ogs\u00e5 m\u00e5nedlige afdrag, udvidede betalingsplaner for st\u00f8rre k\u00f8b og rentefrie betalingsplaner for kvalificerede brugere. Dit planl\u00e6gningssystem b\u00f8r automatisk beregne betalingsdatoer, h\u00e5ndtere tidlige betalinger og justere tidsplaner for forhandlernes refusioner.<\/p>\n\n\n\n

Merchant-dashboardet fungerer som mission control for dine forretningspartnere og leverer transaktionsstyringsv\u00e6rkt\u00f8jer, realtidsanalyser af konverteringsrater og gennemsnitlig ordrev\u00e6rdi samt str\u00f8mlinede funktioner til behandling af refusioner. Forhandlere har brug for indsigt i deres BNPL-pr\u00e6stationsm\u00e5linger, herunder hvordan tjenesten p\u00e5virker kundeloyaliteten og antallet af gentagne k\u00f8b.<\/p>\n\n\n\n

Automatiserede betalingsindsamlingssystemer skal integreres med flere betalingsgateways for at underst\u00f8tte forskellige finansieringskilder. Brugerne skal kunne linke bankkonti, betalingskort og endda andre BNPL-tjenester som backup-betalingsmetoder. Dit system skal h\u00e5ndtere fejlslagne betalinger p\u00e5 en elegant m\u00e5de og implementere logik for nye fors\u00f8g og alternative indsamlingsmetoder, f\u00f8r det eskalerer til procedurer for forsinket betaling.<\/p>\n\n\n\n

Push-meddelelser og betalingsp\u00e5mindelser er afg\u00f8rende for at opretholde rettidige betalinger og et positivt brugerengagement. Dit notifikationssystem b\u00f8r sende advarsler om kommende betalinger, bekr\u00e6ftelser p\u00e5 vellykkede betalinger og incitamenter til tidlig betaling. SMS-integration giver yderligere p\u00e5lidelighed for kritiske betalingsp\u00e5mindelser, is\u00e6r for brugere, der m\u00e5ske ikke har aktiveret push-meddelelser.<\/p>\n\n\n\n

Administrative paneler g\u00f8r det muligt for platformsoperat\u00f8rer at overv\u00e5ge systemer til afsl\u00f8ring af svindel, sikre overholdelse af lovgivningen og l\u00f8se kundetvister. Disse v\u00e6rkt\u00f8jer b\u00f8r levere dashboards i realtid, der viser vigtige pr\u00e6stationsindikatorer, risikom\u00e5linger og overholdelsesstatus p\u00e5 tv\u00e6rs af forskellige regioner og brugersegmenter.<\/p>\n\n\n\n

Avancerede funktioner giver konkurrencefordele<\/h3>\n\n\n\n

AI-drevne systemer til afsl\u00f8ring af svindel, der bruger maskinl\u00e6ringsalgoritmer, kan identificere mist\u00e6nkelige m\u00f8nstre i realtid og beskytte b\u00e5de handlende og forbrugere mod svigagtige transaktioner. Disse systemer analyserer brugeradf\u00e6rd, transaktionsm\u00f8nstre, enhedskarakteristika og netv\u00e6rksdata for at markere potentiel svindel, f\u00f8r transaktionerne gennemf\u00f8res.<\/p>\n\n\n\n

Muligheden for at generere virtuelle kort giver brugerne mulighed for at handle hos alle forhandlere, ikke kun dem med direkte BNPL-integration. Denne teknologi skaber midlertidige kortnumre, der er knyttet til BNPL-betalingsplaner, og udvider din platforms anvendelighed ud over dit umiddelbare forhandlernetv\u00e6rk.<\/p>\n\n\n\n

Kreditopbyggende funktioner, der rapporterer positiv betalingshistorik til kreditbureauer, kan adskille din platform fra konkurrenterne. Mange BNPL-brugere s\u00e6tter pris p\u00e5 muligheden for at forbedre deres kreditscore gennem ansvarlig brug, hvilket skaber yderligere v\u00e6rdi ud over betalingsfleksibilitet.<\/p>\n\n\n\n

Personlige forbrugsgr\u00e6nser baseret p\u00e5 indkomstverifikation og forbrugsm\u00f8nstre hj\u00e6lper med at styre kreditrisikoen, samtidig med at brugerne f\u00e5r passende kreditadgang. Dynamiske kreditgr\u00e6nser, der justeres ud fra betalingshistorik og \u00f8konomiske forhold, skaber en mere skr\u00e6ddersyet brugeroplevelse.<\/p>\n\n\n\n

Underst\u00f8ttelse af flere valutaer og internationale betalinger muligg\u00f8r global ekspansion, selv om hver region kr\u00e6ver n\u00f8je overvejelse af lokale finansielle regler og love om forbrugerbeskyttelse.<\/p>\n\n\n\n

Teknisk arkitektur og infrastruktur<\/h2>\n\n\n\n

Valg af frontend-framework har stor indflydelse p\u00e5 b\u00e5de udviklingshastighed og brugeroplevelse. React Native muligg\u00f8r udvikling af mobilapplikationer p\u00e5 tv\u00e6rs af platforme, s\u00e5 du kan vedligeholde en enkelt kodebase til iOS- og Android-applikationer. Til webgr\u00e6nseflader giver React.js fremragende ydeevne og udvikleroplevelse, mens Vue.js giver en blidere indl\u00e6ringskurve for mindre udviklingsteams.<\/p>\n\n\n\n

Valg af backend-infrastruktur p\u00e5virker skalerbarhed, vedligeholdelse og udviklingshastighed. Node.js med Express giver fremragende ydeevne til realtidsapplikationer og integreres godt med betalingsbehandlingssystemer. Python-frameworks som Django tilbyder robuste indbyggede sikkerhedsfunktioner og fremragende underst\u00f8ttelse af maskinl\u00e6ringsbiblioteker, mens FastAPI giver h\u00f8jtydende async-funktioner, der er ideelle til finansielle applikationer.<\/p>\n\n\n\n

Databasearkitektur kr\u00e6ver omhyggelig overvejelse af b\u00e5de strukturerede og ustrukturerede databehov. PostgreSQL udm\u00e6rker sig ved at h\u00e5ndtere finansielle transaktioner med ACID-overensstemmelsesgarantier, mens MongoDB giver fleksibilitet til at lagre forskellige brugerdata og analyseoplysninger. Redis fungerer som et vigtigt cachelag til sessionsstyring og dataadgang i realtid.<\/p>\n\n\n\n

Cloud-hosting p\u00e5 AWS, Azure eller Google Cloud Platform giver den skalerbarhed og sikkerhed, der er n\u00f8dvendig for finansielle tjenester. Automatisk skalering sikrer, at din platform kan h\u00e5ndtere trafikspidser i spidsbelastningsperioder som Black Friday, mens administrerede tjenester reducerer driftsomkostningerne til databasestyring, overv\u00e5gning og backup-systemer.<\/p>\n\n\n\n

Integration af betalingsgateways er en af de mest komplekse tekniske udfordringer i udviklingen af BNPL-apps. Stripe Connect og Adyen MarketPlace giver sofistikerede muligheder for delt betaling, mens opbygning af interne betalingsskinner giver st\u00f8rre kontrol, men kr\u00e6ver betydelige investeringer i compliance.<\/p>\n\n\n\n

API-design til integration af forhandlere skal afbalancere enkelhed med funktionalitet. RESTful API'er med omfattende dokumentation g\u00f8r det muligt for forhandlere at integrere BNPL-muligheder i deres checkout-flows, mens webhook-systemer giver transaktionsopdateringer og afregningsbekr\u00e6ftelser i realtid.<\/p>\n\n\n\n

Kreditvurdering og risikostyringssystemer<\/h3>\n\n\n\n

Integration med kreditbureauer giver traditionelle kreditscoringsdata, men moderne BNPL-platforme er i stigende grad afh\u00e6ngige af alternative datakilder til mere inkluderende kreditbeslutninger. Analyse af banktransaktioner via \u00e5bne bank-API'er afsl\u00f8rer forbrugsm\u00f8nstre og indkomststabilitet, mens fingeraftryk fra enheder hj\u00e6lper med at identificere potentielle svindelrisici.<\/p>\n\n\n\n

Beslutningsmaskiner i realtid bruger AI og maskinl\u00e6ringsmodeller til at behandle flere datakilder samtidigt og tr\u00e6ffe kreditbeslutninger p\u00e5 millisekunder. Disse systemer skal afbalancere godkendelsesprocenter med misligholdelsesrisiko og optimere b\u00e5de brugeroplevelsen og platformens rentabilitet.<\/p>\n\n\n\n

Systemer til afsl\u00f8ring af svindel bruger adf\u00e6rdsanalyse og m\u00f8nstergenkendelse til at identificere mist\u00e6nkelige aktiviteter. Maskinl\u00e6ringsmodeller kan opdage syntetisk identitetssvindel, kontoovertagelser og andre sofistikerede angrebsvektorer, som traditionelle regelbaserede systemer m\u00e5ske overser.<\/p>\n\n\n\n

Trin-for-trin udviklingsproces med InvestGlass<\/h2>\n\n\n\n

Markedsunders\u00f8gelser og konkurrenceanalyser b\u00f8r tage 2-4 uger i begyndelsen af projektet, hvor man unders\u00f8ger eksisterende BNPL-udbydere, identificerer huller i markedet og forst\u00e5r de regionale lovkrav. Denne forskning giver vigtige beslutninger om m\u00e5lmarkeder, funktionsprioriteter og konkurrencem\u00e6ssig positionering.<\/p>\n\n\n\n

Definition af forretningsmodel indeb\u00e6rer kortl\u00e6gning af compliance-krav p\u00e5 tv\u00e6rs af dine m\u00e5lmarkeder, bestemmelse af, om du skal operere under din egen finansielle licens eller samarbejde med licenserede banker, og etablering af indt\u00e6gtsstr\u00f8mme fra handelsgebyrer, rentegebyrer, gebyrer for forsinket betaling eller abonnementsmodeller.<\/p>\n\n\n\n

UI\/UX-design og optimering af brugerrejsen tager typisk 3-5 uger med fokus p\u00e5 konverteringsoptimering i hele applikations- og betalingsprocessen. Forskning i brugeroplevelse b\u00f8r unders\u00f8ge, hvordan forskellige demografier interagerer med finansielle applikationer, og hvad der opbygger brugernes tillid til betalingsplatforme.<\/p>\n\n\n\n

MVP-udvikling med fokus p\u00e5 BNPL's kernefunktionalitet tager normalt 8-12 uger for erfarne fintech-udviklingsteams. MVP'en b\u00f8r omfatte grundl\u00e6ggende brugerregistrering, simpel kreditscoring, betalingsplanl\u00e6gning og afregningsfunktioner for handlende uden avancerede funktioner, der kan tilf\u00f8jes senere.<\/p>\n\n\n\n

Tredjepartsintegrationer til betalingsgateways, kreditbureauer og KYC-udbydere kr\u00e6ver ofte 2-4 uger p\u00e5 grund af krav til overholdelse og testprocedurer. Hver integration skal testes grundigt for at sikre datasikkerhed og overholdelse af lovgivningen.<\/p>\n\n\n\n

Sikkerhedsimplementering og gennemgang af overholdelse kr\u00e6ver mindst 2-3 uger og d\u00e6kker PCI DSS-certificering, datakrypteringsprotokoller og verifikation af lovkrav. Denne fase afsl\u00f8rer ofte yderligere udviklingsbehov, som ikke var synlige under den indledende planl\u00e6gning.<\/p>\n\n\n\n

Betatest med rigtige brugere og forhandlere giver uvurderlig feedback i l\u00f8bet af 3-4 uger og afsl\u00f8rer problemer med brugervenlighed og driftsudfordringer, som ikke er synlige i kontrollerede testmilj\u00f8er. Betaprogrammer hj\u00e6lper ogs\u00e5 med at validere markedets eftersp\u00f8rgsel og prisantagelser.<\/p>\n\n\n\n

Produktionsudrulning og udf\u00f8relse af go-to-market-strategi er kulminationen p\u00e5 udviklingsindsatsen og kr\u00e6ver omhyggelig koordinering mellem teknikere, Markedsf\u00f8ring<\/a>, og forretningsudviklingsteams.<\/p>\n\n\n\n

Planl\u00e6gning f\u00f8r udvikling<\/h3>\n\n\n\n

M\u00e5lmarkedssegmentering og udvikling af brugerpersonaer b\u00f8r unders\u00f8ge b\u00e5de demografiske og psykografiske karakteristika hos potentielle BNPL-brugere. Forskellige aldersgrupper, indkomstniveauer og indk\u00f8bsadf\u00e6rd kr\u00e6ver skr\u00e6ddersyede tilgange til kreditvurdering og design af brugeroplevelsen.<\/p>\n\n\n\n

Licensbeslutninger har stor indflydelse p\u00e5 b\u00e5de udviklingstidsplaner og l\u00f8bende driftskrav. At operere under din egen finansielle licens giver maksimal kontrol, men kr\u00e6ver betydelige investeringer i overholdelse af lovgivningen, mens partnerskab med banker med licens fremskynder time-to-market, men begr\u00e6nser den operationelle fleksibilitet.<\/p>\n\n\n\n

Fastl\u00e6ggelse af indt\u00e6gtsmodel p\u00e5virker beslutninger om platformsdesign i hele udviklingsprocessen. Rene handelsgebyrmodeller kr\u00e6ver andre tekniske muligheder end platforme, der opkr\u00e6ver forbrugerrente eller tilbyder premium-abonnementstjenester.<\/p>\n\n\n\n

Tekniske specifikationer og dokumentation af projektets tidslinje b\u00f8r omfatte detaljerede API-specifikationer, databaseskemaer, sikkerhedskrav og integrationsafh\u00e6ngigheder. Klare specifikationer forhindrer, at projektet bliver for omfattende, og sikrer, at alle teammedlemmer forst\u00e5r projektkravene.<\/p>\n\n\n\n

Krav til sikkerhed og overholdelse af regler<\/h2>\n\n\n\n

PCI DSS-overholdelse for h\u00e5ndtering af betalingsdata kr\u00e6ver strenge sikkerhedsprotokoller i hele din tekniske stak. PCI-overholdelse p\u00e5 niveau 1 indeb\u00e6rer \u00e5rlige sikkerhedsvurderinger, overv\u00e5gning af netv\u00e6rkssikkerheden og omfattende databeskyttelsesprotokoller. Dit udviklingsteam skal forst\u00e5 PCI-kravene fra begyndelsen, da det er betydeligt dyrere at eftermontere compliance end at bygge den op fra grunden.<\/p>\n\n\n\n

KYC og AML-implementering involverer identitetsbekr\u00e6ftelsesprocedurer, der varierer betydeligt efter jurisdiktion. USA's krav adskiller sig v\u00e6sentligt fra de europ\u00e6iske regler, mens nye markeder kan have mindre udviklede rammer. Dit identitetsbekr\u00e6ftelsessystem skal indsamle passende dokumentation, verificere \u00e6gthed og vedligeholde revisionsspor til lovpligtig rapportering.<\/p>\n\n\n\n

Overholdelse af databeskyttelse omfatter GDPR-krav i Europa, CCPA-regler i Californien og nye love om beskyttelse af personlige oplysninger i andre jurisdiktioner. Din platform skal tilbyde brugernes dataportabilitet, rettigheder til sletning og systemer til h\u00e5ndtering af samtykke, samtidig med at driftseffektiviteten opretholdes.<\/p>\n\n\n\n

Finansielle regler omfatter krav fra Consumer Financial Protection Bureau i USA, tilsyn fra Financial Conduct Authority i Storbritannien og varierende regler for forbrugerkredit p\u00e5 forskellige markeder. Tidlig juridisk r\u00e5dgivning hj\u00e6lper med at undg\u00e5 kostbar eftermontering af compliance senere i udviklingsprocessen.<\/p>\n\n\n\n

Krypteringsprotokoller for data i transit og i hvile skal opfylde industristandarder og bruge TLS 1.3 til netv\u00e6rkskommunikation og AES-256 til lagrede f\u00f8lsomme data. Multifaktorautentificering og biometriske sikkerhedsmuligheder giver yderligere beskyttelse af brugerkonti, samtidig med at de opfylder de lovgivningsm\u00e6ssige forventninger til finansielle tjenester.<\/p>\n\n\n\n

Lovgivningsm\u00e6ssige overvejelser efter region<\/h3>\n\n\n\n

Den amerikanske BNPL-regulering omfatter overholdelse af Truth in Lending Act for visse l\u00e5neprodukter, statsspecifikke licenskrav og CFPB-vejledning om forbrugerbeskyttelse, der er under udvikling. Forskellige stater kan kr\u00e6ve pengeoverf\u00f8rselslicenser eller kreditudbyderregistreringer afh\u00e6ngigt af din forretningsmodel.<\/p>\n\n\n\n

EU-regulering omfatter overholdelse af Payment Services Directive 2 for betalingsbehandling, forbrugerkreditdirektivets krav til visse produkter og individuelle landeregler, der kan p\u00e5l\u00e6gge yderligere krav ud over EU-reglerne.<\/p>\n\n\n\n

Australsk regulering omfatter krav i National Consumer Credit Protection Act, forpligtelser til ansvarlig l\u00e5ngivning og tilsyn fra Australian Securities and Investments Commission. Det lovgivningsm\u00e6ssige milj\u00f8 udvikler sig fortsat, efterh\u00e5nden som myndighederne unders\u00f8ger BNPL-udbydernes praksis.<\/p>\n\n\n\n

Tidlig juridisk r\u00e5dgivning med fintech-specialiserede advokater hj\u00e6lper med at navigere i komplekse lovgivningsm\u00e6ssige landskaber og undg\u00e5 dyre eftermonteringer af compliance. Lovkrav p\u00e5virker ofte beslutninger om teknisk arkitektur, hvilket g\u00f8r tidlig konsultation s\u00e6rligt v\u00e6rdifuld.<\/p>\n\n\n\n

Omkostninger til udvikling af BNPL-platformen<\/h2>\n\n\n\n

MVP-udvikling koster typisk mellem $50.000 og $100.000 over 3-6 m\u00e5neder, afh\u00e6ngigt af teamets placering, funktionernes kompleksitet og integrationskrav. Dette estimat omfatter grundl\u00e6ggende brugerregistrering, kreditscoring, betalingsbehandling og merchant dashboard-funktionalitet uden avancerede funktioner.<\/p>\n\n\n\n

Fuldt udstyrede platforme koster $150.000 til $500.000+ i l\u00f8bet af 6-12 m\u00e5neder og indeholder avanceret svindelregistrering, maskinl\u00e6rings-kreditscoring, omfattende analyser og flere betalingsgateway-integrationer. Premium-funktioner som generering af virtuelle kort og kreditopbygning \u00f8ger udviklingsomkostningerne betydeligt.<\/p>\n\n\n\n

L\u00f8bende driftsomkostninger omfatter $10.000 til $25.000 pr. m\u00e5ned til cloud-hosting, gebyrer for betalingsbehandling, adgang til kreditbureauer, overv\u00e5gning af overholdelse og kundesupport. Disse omkostninger skaleres med transaktionsvolumen, men repr\u00e6senterer v\u00e6sentlige driftskrav uanset platformens st\u00f8rrelse.<\/p>\n\n\n\n

Beslutninger om teamstruktur har stor indflydelse p\u00e5 b\u00e5de udviklingsomkostninger og tidslinje. In-house udvikling giver maksimal kontrol, men kr\u00e6ver h\u00f8jere l\u00f8nninger og l\u00e6ngere rekrutteringstider. Outsourcet udvikling kan reducere omkostningerne, men kan forl\u00e6nge tidsfristerne p\u00e5 grund af kommunikationsudfordringer. Hybridmodeller afbalancerer omkostninger og kontrolhensyn.<\/p>\n\n\n\n

Opdeling af omkostninger efter komponent<\/h3>\n\n\n\n

Frontend-udvikling til b\u00e5de mobilapplikationer og webdashboards koster typisk $20.000 til $50.000, afh\u00e6ngigt af designkompleksitet og platformskrav. Mobiludvikling p\u00e5 tv\u00e6rs af platforme ved hj\u00e6lp af React Native eller Flutter kan reducere omkostningerne i forhold til separate iOS- og Android-applikationer.<\/p>\n\n\n\n

Backend- og API-udvikling udg\u00f8r den st\u00f8rste omkostningskomponent p\u00e5 $30.000 til $80.000, der d\u00e6kker betalingsbehandlingslogik, kreditscoresystemer, databasedesign og tredjepartsintegrationer. Microservices-arkitektur \u00f8ger de indledende udviklingsomkostninger, men giver bedre skalerbarhed og vedligeholdelsesegenskaber.<\/p>\n\n\n\n

Betalingsgateway- og bankintegrationer koster $15.000 til $30.000 p\u00e5 grund af krav til overholdelse, testprocedurer og certificeringsprocesser. Flere betalingsgateway-integrationer giver redundans, men \u00f8ger b\u00e5de udviklings- og l\u00f8bende driftsomkostninger.<\/p>\n\n\n\n

Implementering af sikkerhed og compliance kr\u00e6ver $15.000 til $40.000 til PCI DSS-certificering, sikkerhedsrevision, penetrationstest og verifikation af overholdelse af lovgivningen. Disse omkostninger er ikke valgfrie for finansielle tjenester og skal budgetteres fra projektets start.<\/p>\n\n\n\n

Test-, kvalitetssikrings- og implementeringsaktiviteter koster typisk $10.000 til $25.000 og omfatter automatiserede testsystemer, sikkerhedstest, optimering af ydeevne og procedurer for produktionsimplementering.<\/p>\n\n\n\n

Indt\u00e6gtsmodeller og strategier for indt\u00e6gtsgenerering<\/h2>\n\n\n\n

Forhandlergebyrer er den prim\u00e6re indt\u00e6gtskilde for de fleste BNPL-udbydere og varierer fra 2% til 8% af transaktionsv\u00e6rdien afh\u00e6ngigt af forhandlerens risikoprofil, transaktionsvolumen og konkurrencedynamik. Forhandlere med h\u00f8j risiko eller mindre transaktionsvolumen p\u00e5drager sig typisk h\u00f8jere gebyrer, mens store detailpartnere kan forhandle sig frem til lavere priser.<\/p>\n\n\n\n

Forbrugerrenter g\u00e6lder for udvidede betalingsplaner ud over de typiske rentefrie perioder. Lovgivningen begr\u00e6nser i stigende grad disse gebyrer, og i nogle lande er der et loft over rentesatserne eller krav om specifikke oplysninger. Din forretningsmodel b\u00f8r tage h\u00f8jde for lovm\u00e6ssige begr\u00e6nsninger p\u00e5 forbrugergebyrer.<\/p>\n\n\n\n

Gebyrer for forsinket betaling giver ekstra indt\u00e6gter, men st\u00e5r over for betydelig lovgivningsm\u00e6ssig kontrol. Mange jurisdiktioner begr\u00e6nser bel\u00f8bet for gebyrer for forsinket betaling eller kr\u00e6ver specifikke underretningsprocedurer, f\u00f8r de opkr\u00e6ver b\u00f8der. Disse gebyrer skal ses som adf\u00e6rdsm\u00e6ssige incitamenter snarere end prim\u00e6re indt\u00e6gtskilder.<\/p>\n\n\n\n

Premium-abonnementsmodeller tilbyder forbedrede funktioner til avancerede brugere, f.eks. h\u00f8jere kreditgr\u00e6nser, udvidede betalingsbetingelser eller eksklusive handelspartnerskaber. Abonnementsindt\u00e6gter giver forudsigelige pengestr\u00f8mme, men kr\u00e6ver overbevisende v\u00e6rditilbud for at opn\u00e5 meningsfulde adoptionsrater.<\/p>\n\n\n\n

Dataindsigttjenester involverer salg af anonymiserede analyser til handelspartnere, der hj\u00e6lper dem med at forst\u00e5 forbrugeradf\u00e6rd, s\u00e6sonm\u00e6ssige tendenser og demografiske pr\u00e6ferencer. Indt\u00e6gtsgenerering af data kr\u00e6ver omhyggelig overholdelse af privatlivets fred og klare mekanismer for brugersamtykke.<\/p>\n\n\n\n

White label-licensering giver dig mulighed for at s\u00e6lge din BNPL-teknologi til andre finansielle institutioner, betalingsformidlere eller fintech-virksomheder. Denne model giver tilbagevendende indt\u00e6gter, mens du udnytter din udviklingsinvestering p\u00e5 tv\u00e6rs af flere kundebaser.<\/p>\n\n\n\n

Anbefalinger til teknologistakken<\/h2>\n\n\n\n

Valg af frontend-teknologi b\u00f8r prioritere kompatibilitet p\u00e5 tv\u00e6rs af platforme og udviklingseffektivitet. React Native g\u00f8r det muligt at dele kode mellem iOS- og Android-applikationer, samtidig med at det giver native performance-egenskaber. React.js til webdashboards integreres godt med React Native, s\u00e5 udviklere kan dele komponenter og forretningslogik.<\/p>\n\n\n\n

Valg af backend-framework afh\u00e6nger af teamets ekspertise og krav til ydeevne. Node.js med Express giver fremragende realtidsfunktioner og integration af JavaScript-\u00f8kosystemet. Python med Django tilbyder robuste sikkerhedsfunktioner og underst\u00f8ttelse af maskinl\u00e6ringsbiblioteker, mens FastAPI leverer h\u00f8jtydende async-funktioner, der er ideelle til finansielle applikationer.<\/p>\n\n\n\n

Databasearkitekturen b\u00f8r kombinere PostgreSQL til transaktionsintegritet med Redis til caching og sessionsstyring. PostgreSQL's ACID-overensstemmelsesgarantier er afg\u00f8rende for finansielle data, mens Redis giver den hastighed, der kr\u00e6ves til kreditvurdering i realtid og afsl\u00f8ring af svindel.<\/p>\n\n\n\n

Anbefalinger til cloud-infrastruktur omfatter AWS-tjenester som Lambda til serverl\u00f8s databehandling, RDS til administrerede databaser og ElastiCache til Redis-hosting. Disse administrerede tjenester reducerer driftsomkostningerne og giver samtidig sikkerhed og compliance p\u00e5 virksomhedsniveau.<\/p>\n\n\n\n

Integration af betalingsbehandling med Stripe Connect eller Adyen MarketPlace giver sofistikerede muligheder for delt betaling, automatiseret onboarding af forhandlere og omfattende v\u00e6rkt\u00f8jer til afsl\u00f8ring af svindel. Disse platforme h\u00e5ndterer en stor del af den komplekse betalingsbehandlingslogik, hvilket reducerer udviklingstiden og compliance-byrden.<\/p>\n\n\n\n

Applikationsoverv\u00e5gning ved hj\u00e6lp af New Relic eller DataDog muligg\u00f8r sporing af ydeevne i realtid, fejlregistrering og kapacitetsplanl\u00e6gning. Finansielle applikationer kr\u00e6ver enest\u00e5ende oppetid og ydeevne, hvilket g\u00f8r omfattende overv\u00e5gning afg\u00f8rende for driftssucces.<\/p>\n\n\n\n

DevOps-infrastruktur, der bruger Docker-containere med Kubernetes-orkestrering, giver skalerbare udrulningsmuligheder og forenklet programadministration. Automatiserede udrulningspipelines med GitHub Actions eller Jenkins sikrer ensartede, p\u00e5lidelige udgivelser og reducerer manuelle udrulningsfejl.<\/p>\n\n\n\n

F\u00e6lles udfordringer og l\u00f8sninger<\/h2>\n\n\n\n

Kreditrisikostyring er den st\u00f8rste operationelle udfordring for BNPL-udbydere. AI-drevne scoringsmodeller, der kombinerer traditionelle kreditdata med alternative datakilder, kan forbedre godkendelsesprocenterne og samtidig styre risikoen for misligholdelse. Diversificeret risikovurdering ved hj\u00e6lp af flere datakilder reducerer afh\u00e6ngigheden af en enkelt risikoindikator.<\/p>\n\n\n\n

Kompleksiteten i at overholde lovgivningen \u00f8ges med geografisk ekspansion, da hver jurisdiktion stiller forskellige krav til forbrugerbeskyttelse. Samarbejde med fintech-specialiserede advokater og regelm\u00e6ssige compliance-revisioner hj\u00e6lper med at opretholde den lovgivningsm\u00e6ssige status og underst\u00f8tter samtidig virksomhedens v\u00e6kst.<\/p>\n\n\n\n

Kompleksiteten i forhandlerintegrationen kan bremse udviklingen af partnerskaber og \u00f8ge supportomkostningerne. Standardiserede API'er med omfattende dokumentation, sandkassetestmilj\u00f8er og dedikerede teams til integrationssupport str\u00f8mliner onboarding af forhandlere og reducerer samtidig kravene til teknisk support.<\/p>\n\n\n\n

Udfordringer med skalering af infrastruktur opst\u00e5r i perioder med spidsbelastning, hvor transaktionsm\u00e6ngderne kan stige med 10 gange eller mere. Cloud-native arkitektur med automatisk skalering sikrer platformens tilg\u00e6ngelighed under trafikspidser, mens infrastrukturomkostningerne kontrolleres i normale perioder.<\/p>\n\n\n\n

Brugertillid og -adoption kr\u00e6ver gennemsigtig kommunikation om gebyrer, betalingsplaner og forbrugerbeskyttelse. Fokuser p\u00e5 sikkerhedscertificeringer, klare servicevilk\u00e5r og lydh\u00f8r kundesupport for at opbygge tillid blandt potentielle brugere.<\/p>\n\n\n\n

Forebyggelse af svindel kr\u00e6ver detekteringssystemer i flere lag, der kombinerer regelbaseret screening med maskinl\u00e6ringsalgoritmer. Scoring af svindel i realtid, fingeraftryk af enheder og adf\u00e6rdsanalyse hj\u00e6lper med at identificere mist\u00e6nkelige aktiviteter, f\u00f8r de p\u00e5virker platformens rentabilitet.<\/p>\n\n\n\n

\"Billedet<\/figure>\n\n\n\n

Go-to-Market-strategi for din BNPL-platform med InvestGlass<\/h2>\n\n\n\n

Erhvervelse af forhandlere b\u00f8r i f\u00f8rste omgang fokusere p\u00e5 e-handelskategorier med h\u00f8j konvertering, hvor BNPL p\u00e5viseligt forbedrer m\u00e5lingerne. Forhandlere af mode, elektronik og boligudstyr oplever typisk betydelige stigninger i den gennemsnitlige ordrev\u00e6rdi og f\u00e6rre afbrudte indk\u00f8bskurve, n\u00e5r de tilbyder fleksible betalingsl\u00f8sninger.<\/p>\n\n\n\n

Brugerhvervning drager fordel af handelspartnerskaber og co-marketingkampagner, der introducerer BNPL-muligheder p\u00e5 salgsstedet. Uddannelsesindhold, der forklarer, hvordan rentefrie betalingsplaner fungerer, og fremh\u00e6ver forbrugernes fordele, hj\u00e6lper med at overvinde skepsis over for nye betalingsmetoder.<\/p>\n\n\n\n

Geografisk ekspansion b\u00f8r begynde med \u00e9n region for at perfektionere compliance-procedurer og operationelle processer, f\u00f8r man udvider til flere markeder. Hver ny region kr\u00e6ver juridisk gennemgang, implementering af compliance og lokal kundesupport.<\/p>\n\n\n\n

Konkurrencedifferentiering kan fokusere p\u00e5 unikke funktioner som kreditopbygning, specifik vertikal markedsekspertise eller overlegen brugeroplevelsesdesign. Generiske BNPL-platforme st\u00e5r over for intens konkurrence, mens specialiserede l\u00f8sninger kan give h\u00f8jere priser og st\u00e6rkere relationer til forhandlerne.<\/p>\n\n\n\n

Partnerskabsstrategien b\u00f8r omfatte integration med eksisterende e-handelsplatforme som Shopify, WooCommerce og BigCommerce. Disse integrationer giver adgang til tusindvis af potentielle forhandlere, samtidig med at de reducerer de individuelle salgscyklusser.<\/p>\n\n\n\n

Fremtidssikring af din BNPL-platform med InvestGlass<\/h2>\n\n\n\n

Tendenser inden for indlejret finans viser en stigende eftersp\u00f8rgsel efter BNPL-integration i bankapplikationer, l\u00f8nsystemer og andre finansielle tjenester. Design din platforms API'er til at underst\u00f8tte white label-integration og indlejrede implementeringsscenarier.<\/p>\n\n\n\n

AI- og maskinl\u00e6ringsfunktioner b\u00f8r udvides ud over kreditscoring til at omfatte personlig forbrugsindsigt, handelsanbefalinger og forudsigelige analyser for b\u00e5de forbrugere og handlende. Disse funktioner skaber yderligere brugerengagement, samtidig med at de giver mulighed for at tjene penge p\u00e5 data.<\/p>\n\n\n\n

International ekspansion kr\u00e6ver en fleksibel arkitektur, der underst\u00f8tter flere valutaer, betalingsmetoder og lovgivningsm\u00e6ssige rammer. Design din platform, s\u00e5 den passer til forskellige kreditscoringsmodeller, krav til identitetsbekr\u00e6ftelse og forbrugerbeskyttelsesregler.<\/p>\n\n\n\n

Open banking-integration muligg\u00f8r forbedret kreditscoring ved hj\u00e6lp af kontodata i realtid, analyse af transaktionshistorik og indkomstverifikation. Disse muligheder kan forbedre godkendelsesprocenterne og samtidig reducere risikoen for svindel, is\u00e6r p\u00e5 markeder med en moden open banking-infrastruktur.<\/p>\n\n\n\n

Integration af blockchain- og kryptovaluta-betalinger kan blive relevant, efterh\u00e5nden som digitale aktiver bliver almindeligt udbredt. Din platformsarkitektur skal kunne rumme fremtidig integration af betalingsmetoder uden at kr\u00e6ve grundl\u00e6ggende redesign af systemet.<\/p>\n\n\n\n

B\u00e6redygtighedsfunktioner, der underst\u00f8tter ESG-fokuserede handlende og milj\u00f8bevidste forbrugere, repr\u00e6senterer nye markedsmuligheder. Sporing af CO2-fodaftryk, partnerskaber med b\u00e6redygtige forhandlere og gr\u00f8nne betalingsincitamenter kan differentiere din platform p\u00e5 konkurrencepr\u00e6gede markeder.<\/p>\n\n\n\n

BNPL-industrien udvikler sig fortsat hurtigt med nye regler, konkurrencepres og forbrugerforventninger, der omformer markedsdynamikken. Ved at opbygge en fleksibel, kompatibel og brugerfokuseret platform kan din virksomhed drage fordel af den fortsatte markedsv\u00e6kst og samtidig tilpasse sig de skiftende forhold i branchen.<\/p>\n\n\n\n

Opbygning af en succesfuld BNPL-platform kr\u00e6ver balance mellem teknisk ekspertise, overholdelse af regler og markedsforst\u00e5else. Selv om udviklingsinvesteringen er betydelig, g\u00f8r markedsmulighederne og det potentielle afkast udvikling af BNPL-platforme til et attraktivt tilbud for b\u00e5de iv\u00e6rks\u00e6ttere og etablerede finansielle institutioner.<\/p>\n\n\n\n

Start med en fokuseret MVP rettet mod et specifikt markedssegment, og udvid derefter kapaciteten og den geografiske r\u00e6kkevidde, efterh\u00e5nden som du validerer din forretningsmodel og opbygger driftsekspertise. BNPL-markedet bel\u00f8nner platforme, der prioriterer brugeroplevelsen, overholder lovgivningen og giver klar v\u00e6rdi til b\u00e5de handlende og forbrugere.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

The buy now, pay later (BNPL) market has surged past the $150 billion mark and continues to grow rapidly as shoppers expect instant credit decisions and frictionless checkout experiences. In 2025, BNPL is no longer a \u201cnice-to-have\u201d payment option it\u2019s a strategic revenue engine that helps merchants increase conversion rates, boost average order value, and […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":35270,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[370],"class_list":["post-35269","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-bnpl"],"yoast_head":"\nBuild a BNPL Product to Increase Conversion Rates | InvestGlass<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Learn how to build a BNPL product that increases conversion rates and enhances customer loyalty in the growing market.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/da\/hvordan-man-bygger-et-bnpl-produkt\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"da_DK\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"How to build a BNPL product?\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"The buy now, pay later (BNPL) market has surged past the $150 billion mark and continues to grow rapidly as shoppers expect instant credit decisions and\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/da\/hvordan-man-bygger-et-bnpl-produkt\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2023-01-22T20:03:40+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2025-11-16T10:50:58+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3q3tsj01nc.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1600\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"1067\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Skrevet af\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"InvestGlass\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Estimeret l\u00e6setid\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"18 minutter\" \/>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Byg et BNPL-produkt for at \u00f8ge konverteringsraten | InvestGlass","description":"L\u00e6r, hvordan du opbygger et BNPL-produkt, der \u00f8ger konverteringsraten og forbedrer kundeloyaliteten p\u00e5 det voksende marked.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/hvordan-man-bygger-et-bnpl-produkt\/","og_locale":"da_DK","og_type":"article","og_title":"How to build a BNPL product?","og_description":"The buy now, pay later (BNPL) market has surged past the $150 billion mark and continues to grow rapidly as shoppers expect instant credit decisions and","og_url":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/hvordan-man-bygger-et-bnpl-produkt\/","og_site_name":"InvestGlass","article_published_time":"2023-01-22T20:03:40+00:00","article_modified_time":"2025-11-16T10:50:58+00:00","og_image":[{"width":1600,"height":1067,"url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3q3tsj01nc.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"InvestGlass","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@investglass","twitter_site":"@investglass","twitter_misc":{"Skrevet af":"InvestGlass","Estimeret l\u00e6setid":"18 minutter"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"NewsArticle","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/"},"author":{"name":"InvestGlass","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24"},"headline":"How to build a BNPL product?","datePublished":"2023-01-22T20:03:40+00:00","dateModified":"2025-11-16T10:50:58+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/"},"wordCount":3754,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3q3tsj01nc.jpg","keywords":["bnpl"],"articleSection":["Article"],"inLanguage":"da-DK","copyrightYear":"2023","copyrightHolder":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/#organization"}},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/","url":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/","name":"Byg et BNPL-produkt for at \u00f8ge konverteringsraten | InvestGlass","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3q3tsj01nc.jpg","datePublished":"2023-01-22T20:03:40+00:00","dateModified":"2025-11-16T10:50:58+00:00","description":"L\u00e6r, hvordan du opbygger et BNPL-produkt, der \u00f8ger konverteringsraten og forbedrer kundeloyaliteten p\u00e5 det voksende marked.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/#breadcrumb"},"inLanguage":"da-DK","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"da-DK","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3q3tsj01nc.jpg","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3q3tsj01nc.jpg","width":1600,"height":1067,"caption":"photo of woman holding white and black paper bags"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"InvestGlass","item":"https:\/\/www.investglass.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"How to build a BNPL product?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","name":"InvestGlass","description":"Den schweiziske suver\u00e6ne CRM","publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"alternateName":"InvestGlass","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.investglass.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"da-DK"},{"@type":["Organization","Place"],"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization","name":"InvestGlass","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","logo":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/#local-main-organization-logo"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/#local-main-organization-logo"},"sameAs":["https:\/\/x.com\/investglass","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/investglass\/","https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCt5r5XgzbSq2KhguJQxCwyA"],"telephone":[],"openingHoursSpecification":[{"@type":"OpeningHoursSpecification","dayOfWeek":["Monday","Tuesday","Wednesday","Thursday","Friday","Saturday","Sunday"],"opens":"09:00","closes":"17:00"}]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24","name":"InvestGlass","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"da-DK","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","caption":"InvestGlass"},"sameAs":["https:\/\/www.investglass.com"],"url":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/author\/axginvestglass-com\/"},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"da-DK","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-build-a-bnpl-product\/#local-main-organization-logo","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","width":839,"height":192,"caption":"InvestGlass"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35269","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=35269"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/35269\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/wp-json\/wp\/v2\/media\/35270"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=35269"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=35269"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=35269"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}