I Frankrig er de juridiske rammer for AML\/CFT-foranstaltninger fastlagt i artiklerne L561-2<\/a>. KYC er for mennesker. KYB eller \u201cknow your business\u201d er for virksomheder.<\/p>\n\n\n\n Hovedform\u00e5let med KYC-proceduren er at forhindre finansielle institutioner i at blive brugt, bevidst eller ubevidst, af kriminelle elementer med henblik p\u00e5 hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. KYC processen giver ogs\u00e5 bankerne mulighed for<\/a> og andre finansielle institutioner til bedre at forst\u00e5 deres kunder og deres finansielle forretninger.<\/p>\n\n\n\n Styret af europ\u00e6isk og schweizisk lovgivning kommer KYC-n\u00f8gleelementerne til at ligne hinanden i de fleste nationale lovgivninger. Procedurer vedtaget af tilsynsorganer vil h\u00e5ndh\u00e6ve \u00f8get overv\u00e5gning af traditionelle betalinger, men ogs\u00e5 af kryptovalutaer. De fleste investeringsselskaber vedtager EU's lovgivningsm\u00e6ssige rammer.<\/p>\n\n\n KYC-proceduren best\u00e5r i at indsamle data og oplysninger om kunden for at:<\/p>\n\n\n\n - Bekr\u00e6ft kundens identitet<\/p>\n\n\n\n - Forst\u00e5 kundens forretningsaktiviteter og profil<\/p>\n\n\n\n - Bestem kundens risikoprofil<\/p>\n\n\n\n - Overv\u00e5g kundens transaktioner<\/p>\n\n\n\n Dataene kontrolleres mod flere databaser. InvestGlass-teamet forbinder dit CRM med statistiske data og risikovurderingsv\u00e6rkt\u00f8jer for at sikre compliance. Hvert firma kan h\u00e5ndtere forskellige landes risici, s\u00e5 den endelige beslutning om at \u00e5bne en konto er ofte din beslutning. Medmindre dine aktiviteter k\u00f8rer under en anden virksomheds paraply, skal du overholde f\u00e6lles retningslinjer.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass-kunder bruger altid digital onboarding<\/a> formularer til indsamling af oplysninger som efternavn, fornavn, postadresse, e-mail, mobiltelefon ... men indsamler ogs\u00e5 f\u00f8lgende elementer ID eller pas + adressebevis p\u00e5 mindre end 3 m\u00e5neder.<\/p>\n\n\n\n For juridiske enheder vil firmaerne indsamle en kopi af et identitetsdokument for den juridiske repr\u00e6sentant, KBIS-uddraget p\u00e5 mindre end 3 m\u00e5neder, kopien af vedt\u00e6gterne for eksempel...<\/p>\n\n\n\n Forretningsidentitetskortet eller \u201cExtrait Kbis\u201d indeholder flere oplysninger end tidligere. Der oprettes et Extrait Kbis-kort for hver virksomhed, der er registreret hos Chambre de Commerce eller Chambre de Metiers. Dette officielle dokument kaldes KBIS og attesterer virksomhedens identitet og adresse, dens aktivitet, dens ledelse eller kontrol og eksistensen eller ikke eksistensen af kollektive procedurer mod virksomheden. Dette dokument opdateres for at afspejle \u00e6ndringer, der p\u00e5virker virksomheden.<\/p>\n\n\n\n For aktieselskaber som EURL, SARL, SAS, SASU vil der st\u00e5 :<\/p>\n\n\n\n Det kan v\u00e6re n\u00f8dvendigt med et personligt m\u00f8de, men vi bygger vores l\u00f8sning til at lette indsamlingen af dokumenter med smarte formularer. KBIS er m\u00e5ske ikke tilstr\u00e6kkeligt til at spotte den sidste reelle ejer af en virksomhed. FAFT-vejledning og filtrering af organiseret kriminalitet kr\u00e6ver lidt mere kontrol end offentlige myndigheders dokumenter.<\/p>\n\n\n KYC-procedurer er vigtige i Europa siden terrorangrebene i Paris i 2015. EU's fjerde hvidvaskningsdirektiv (4AMLD) kr\u00e6ver, at medlemsstaterne sikrer, at der gennemf\u00f8res kundekendskabsprocedurer (CDD), n\u00e5r virksomheder indg\u00e5r forretningsforbindelser, og l\u00f8bende.<\/p>\n\n\n\n DSP 1 og DSP2 \u00f8ger behovet for AML- og LCB-FT-kontroller for virksomheder. DSP2 er strengere end DSP1 og kr\u00e6ver, at virksomheder tager h\u00f8jde for b\u00e5de kundens forretningsaktiviteter og deres geografiske placering.<\/p>\n\n\n\n Hvis en virksomhed ikke overholder KYC-kravene, kan den blive p\u00e5lagt \u00f8konomiske sanktioner eller blive bedt om at oph\u00f8re med at g\u00f8re forretninger med den p\u00e5g\u00e6ldende kunde. I ekstreme tilf\u00e6lde kan virksomheder f\u00e5 tilbagekaldt deres driftstilladelse.<\/p>\n\n\n\n Hvis du vil vide mere om direktiv 2015\/849<\/a> derefter ved det 5. direktiv af 30. maj 2018 kendt som 2018\/843<\/a> og snart vil \u201cny og fremtidig\u201d 6 AML.<\/a><\/p>\n\n\n\n Ja, det er systematisk for alle finansielle institutioner.<\/p>\n\n\n\n I Europa kr\u00e6ver EU's fjerde hvidvaskningsdirektiv (4AMLD), at medlemsstaterne sikrer, at der gennemf\u00f8res kundekendskabsprocedurer (CDD), n\u00e5r virksomheder indg\u00e5r forretningsforbindelser, og l\u00f8bende. Mist\u00e6nkelige transaktioner rapporteres derefter til myndighederne via STR - Suspicious Transaction Reports. Kreditinstitutter gennemf\u00f8rer KYC p\u00e5 daglig basis.<\/p>\n\n\n\n Selvf\u00f8lgelig vil du gerne spotte mist\u00e6nkelige transaktioner. Selvf\u00f8lgelig vil man fjerne alle h\u00f8jrisikokunder ... men samtidig har man brug for at operere p\u00e5 en \u201cnormal\u201d og flydende m\u00e5de. De europ\u00e6iske bankmyndigheder forst\u00e5r, at en effektiv implementering i det finansielle system kan v\u00e6re meget kompleks. De er ved at opbygge en ny europ\u00e6isk identitetsbekr\u00e6ftelse, som skal forenkle din procedure. Europa-Parlamentet presser ogs\u00e5 p\u00e5 for at f\u00e5 mere informationsudveksling.<\/p>\n\n\n\n Det skulle blive lettere at \u00e5bne bankkonti ud fra det, vi har forst\u00e5et fra de europ\u00e6iske tilsynsmyndigheder ... lad os se! Betalingstjenesteudbydere vil stadig udf\u00f8re risikof\u00f8lsomme basistests, og den finansielle efterretningsenhed vil stadig v\u00e6re stresset, n\u00e5r nationale myndigheder foretager inspektioner p\u00e5 stedet. Storbritanniens nationale lovgivning er en anden udfordring, som de fleste fintech-virksomheder arbejder med. Da Storbritannien st\u00e5r uden for den europ\u00e6iske bankmyndighed efter Brexit, g\u00e6lder det nye EBA-direktiv ikke. Det 5. direktiv fra 2018\/843 er i \u00f8jeblikket ved at blive implementeret i Storbritannien.<\/p>\n\n\n\n For at opdage hvidvaskning af penge kan du bruge InvestGlass transaktionsautomatisering. Det vil hj\u00e6lpe dig med at overv\u00e5ge alle dine kunders transaktioner i realtid og krydse dem med data fra den finansielle efterretningsdatabase. Intelligensen bag automatiseringen kan ops\u00e6ttes af dit compliance-team uden nogen form for programmeringsviden. Ulovlig aktivitet kan spottes, maskinen vil identificere fondsadf\u00e6rd og derefter sende en besked til dine kolleger.<\/p>\n\n\n\n AML LCB FT-foranstaltning kan bruges p\u00e5 nye og eksisterende kunder. Interne kontroller er forbundet med InvestGlass godkendelsesproces<\/a> og opgavestyring for at udvikle en f\u00e6lles forst\u00e5else af, hvad den risikobaserede tilgang indeb\u00e6rer, n\u00e5r man finansierer operationer eller andre forretningsforbindelser.<\/p>\n\n\n\n For InvestGlass er kvaliteten af informationslagring en prioritet. Vores servere er hostet p\u00e5 servere af bankkvalitet. Som standard er InvestGlass' servere hostet i Schweiz p\u00e5 to steder. Du kan ogs\u00e5 bede InvestGlass om at blive hostet p\u00e5 dine servere. Kontakt os for mere information.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass er ogs\u00e5 underlagt schweizisk databeskyttelse og europ\u00e6isk GDPR. GDPR er en forordning i EU som svar p\u00e5 Storbritanniens databeskyttelseslov fra 1998. Den styrker EU's databeskyttelsesregler ved at give enkeltpersoner mere kontrol over deres personlige data og etablere nye rettigheder for enkeltpersoner. Kreditinstitutter og banker bekymrer sig om GDPR p\u00e5 grund af de risici, der er forbundet med manglende overholdelse, herunder betydelige b\u00f8der.<\/p>\n\n\n <\/p>\n\n\n\n InvestGlass CRM- og KYC-oprydningsv\u00e6rkt\u00f8jer er bygget til at hj\u00e6lpe ethvert finansielt system. InvestGlass er bygget til den finansielle sektor og kan tilpasses enhver branche. Investeringsfirmaer vil s\u00e6tte pris p\u00e5, at InvestGlass er hostet og indarbejdet i Schweiz.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass' reelle ejere er schweizere, hvilket er endnu en sikkerhed for de fleste finansielle institutioner, der \u00f8nsker et ikke-amerikansk ejerskab. Vi opdaterer InvestGlass' AML-skabelon for at hj\u00e6lpe med at opbygge moderne kreditinstitutter, moderne neo-banker og meget mere.<\/p>\n\n\n InvestGlass tilbyder forbindelser til flere fintech-l\u00f8sninger til elektronisk identifikation, herunder ONFIDO, Basis-ID<\/a>, Credas og mange flere. Disse l\u00f8sninger er ogs\u00e5 tilpasset udstedere af elektroniske penge og kryptom\u00e6glerforhandlere. Det er lettere at bek\u00e6mpe hvidvaskning af penge takket v\u00e6re disse fantastiske Fintech-l\u00f8sninger.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass\u2019 risikovurderingsmaskine er fleksibel, hvilket er godt for finansielle institutioners aktiviteter i en r\u00e6kke forskellige finansielle sektorer. Derefter vil AML CFT-processen blive tilpasset, s\u00e5 den passer til dine tekniske reguleringsstandarder.<\/p>\n\n\n\n![\"Person](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/lense-banking-819x1024.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\nHvad er form\u00e5let med KYC-proceduren for finansielle institutioner?<\/h2>\n\n\n\n
\n
![\"Eiffelt\u00e5rnet](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Paris-tour-effeil-1024x683.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\nHvem p\u00e5virkes af KYC i den finansielle sektor?<\/h2>\n\n\n\n
Er KYC systematisk for AML og LCB-FT?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/campaign-investglass-1024x705.png\")
Hvorfor er KYC og bek\u00e6mpelse af hvidvaskning af penge n\u00f8dvendigt?<\/h2>\n\n\n\n
Hvordan opdager man hvidvaskning af penge?<\/h2>\n\n\n\n
Er de indsamlede oplysninger sikre?<\/h2>\n\n\n\n
![\"Gr\u00f8nne](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Paris-1024x678.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\nNye ideer til bek\u00e6mpelse af hvidvaskning af penge?<\/h2>\n\n\n\n
\n
![\"Kvinde](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/bank-checkout-1024x683.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\n