Denne type proces er ekstremt vigtig for at sikre, at de parter, du arbejder med. Det er ogs\u00e5 en m\u00e5de at reducere h\u00f8jrisikoprospekter og terrorfinansiering p\u00e5. Terrorgrupper har brug for penge til at opretholde sig selv og til at udf\u00f8re terrorhandlinger. Terrorfinansiering omfatter de midler og metoder, som terrororganisationer bruger til at Finansiering<\/a> deres aktiviteter. Institutioner indsamler s\u00e5 mange data som muligt om deres kunder, og de samler dem derefter i en portef\u00f8lje.<\/p>\n Medium risiko (CDD - Customer due diligence) eller CDD er den vigtigste del af Anti-penge<\/a> krav til hvidvaskning.<\/p>\n fakerolex<\/a><\/p>\n KYC risk rating er en m\u00e5de at beregne forretningsrisikoen p\u00e5. Hvert sp\u00f8rgsm\u00e5l f\u00e5r et svar med et antal point. Ved at l\u00e6gge disse point sammen eller gange dem, m\u00e5ler du kundens risikoniveau. Denne proces bruges naturligvis til politisk udsatte personer og farlig kundeaktivitet, overv\u00e5gning af transaktioner<\/a> og elektronisk identitetsbekr\u00e6ftelse. Vi har ogs\u00e5 arbejdet med ScoreChain affect, der m\u00e5ler omd\u00f8mme for digitale tegneb\u00f8ger.<\/p>\n N\u00e5r portef\u00f8ljen er f\u00e6rdig, analyserer de n\u00f8je de oplysninger, de har f\u00e5et, og de bestemmer den specifikke kundes KYC-risikovurdering.<\/p>\n InvestGlass digitale onboarding-formularer<\/a> kan tilpasses fuldt ud for at tilpasse din proces til dine KYC-compliance-regler og andre globale regler. Vi arbejder sammen med din juridiske afdeling eller eksterne konsulenter for at hj\u00e6lpe dig med at tilpasse disse former<\/a> til dit flidsprogram.<\/p>\n Med det nye europ\u00e6iske direktiv om bek\u00e6mpelse af hvidvaskning af penge b\u00f8r de fleste virksomheder kontrollere finansielle transaktioner over en t\u00e6rskel p\u00e5 10.000 euro. En risikobaseret tilgang vil variere afh\u00e6ngigt af din branche, men vi mener, at screening af hvidvaskning af penge vil v\u00e6re en almindelig proces i de fleste brancher.<\/p>\n Alle i din virksomhed, fra topledelsen til nye praktikanter, b\u00f8r forst\u00e5 det grundl\u00e6ggende i \u00f8konomisk kriminalitet. Finansielle institutioner er forpligtet til n\u00f8je at overv\u00e5ge kundernes aktiviteter. Det er naturligvis ikke s\u00e5 let at m\u00e5le den l\u00f8bende overv\u00e5gning, og risikovurdering er en smart m\u00e5de at forhindre en diskriminerende tilgang p\u00e5. Risikofaktorer skal identificeres med en scoring. Hvert land har sin egen risikovurdering og KYC-rating. En dyb forst\u00e5else af den identificerede risiko er m\u00e5ske ikke n\u00f8dvendig for alle dine kolleger. Derfor foresl\u00e5r vi, at du digitaliserer s\u00e5 meget som muligt med InvestGlass. Kundernes risikoprofil vil derefter blive gemt direkte i InvestGlass. CRM<\/a>. Hvis du bruger en tredjepartsl\u00f8sning som ARDIS POLOXIS, vil CRM ogs\u00e5 gemme automatiserede risikovurderinger fra denne tredjepartskontakt. Kundedata gemmes derefter i en CRM for banker<\/a>.<\/p>\n \u00d8konomisk kriminalitet handler ikke kun om din kundes omd\u00f8mme. Finansiel kriminalitet er ogs\u00e5 forbedret due diligence p\u00e5 transaktioner. KYC risikovurdering giver finansielle institutioner og din virksomhed mulighed for hurtigt og effektivt at s\u00e6nke risikoen. Kun automatisering kan filtrere risici i store m\u00e6ngder data.<\/p>\n Hele processen b\u00f8r v\u00e6re s\u00e5 automatiseret som muligt<\/a>. N\u00e5r man ikke har nogen tomatproces, er det ogs\u00e5 en m\u00e5de at reducere den finansielle aktionsgruppe p\u00e5. Jeg kan huske, at en bank fortalte mig, at de inkluderede aktiver i forvaltningen af X10, og at deres compliance-medarbejdere gjorde det samme. Det er ret nemt at spotte unormale transaktioner, da portef\u00f8ljestyringsv\u00e6rkt\u00f8jet InvestGlass kan m\u00e5le unormale transaktioner.<\/p>\n Hvis en kundes transaktioner begynder at afvige markant fra institutionens forudsigelser, f\u00e5r institutionen besked, og de kan analysere transaktionerne yderligere for mist\u00e6nkelig adf\u00e6rd.<\/p>\n Portef\u00f8ljestyringsoverv\u00e5gningen ser p\u00e5 indsamlede feeds fra finansielle institutioner og behandler oplysningerne med t\u00e6rskelfiltrering. Takket v\u00e6re denne samling af feeds kan Investglass automatisere kundescreeningen. Kunstig intelligens<\/a> automatisk inddeler kunder efter h\u00f8j risiko, middel risiko og lav risiko. Alle dine kunder bliver automatisk gennemg\u00e5et af maskinen. Baseret p\u00e5 en rutine, som du kan s\u00e6tte op p\u00e5 m\u00e5neds- eller \u00e5rsbasis, overv\u00e5ges kundernes konti n\u00f8je. Det er klart, at der kan v\u00e6re nogle hvidvaskere, som ikke vil v\u00e6re synlige. Derfor vil en tilf\u00e6ldig manuel kontrol altid v\u00e6re uvurderlig for at sikre, at de automatiserede KYC-procedurer er effektive.<\/p>\n bu<\/a><\/p>\n Compliance officers og ledges straighter's vil altid presse p\u00e5 for at f\u00e5 en dybere forst\u00e5else af de nationale regeringers intentioner. Kontrol af konti b\u00f8r ses som en omkostning, og hvis en KYC-vurdering er for kompleks, vil den potentielle kunde i dag naturligvis vide, at det vil v\u00e6re kompliceret at g\u00e5 videre med en konto\u00e5bning. Hvilke omkostninger er der forbundet med at udvise rettidig omhu?<\/p>\n \u00d8konomisk kriminalitet vil helt sikkert blive opdaget lige s\u00e5 let som en politisk udsat person. Det vil ogs\u00e5 v\u00e6re let at forst\u00e5 hele kundeportef\u00f8ljen og alle transaktioner. Men der vil v\u00e6re nogle risikoniveauer, som er for sv\u00e6re at f\u00e5 \u00f8je p\u00e5. Og din virksomhed b\u00f8r hurtigt afvise h\u00f8jrisikokunder for at reducere omkostningerne for de rapporterende enheder. Dette kan v\u00e6re en l\u00f8bende proces, da eksisterende kunder har potentiale til at overg\u00e5 til h\u00f8jere risikokategorier over tid; i den sammenh\u00e6ng kan det v\u00e6re en fordel at foretage periodiske due diligence-vurderinger af eksisterende kunder.<\/p>\n N\u00e5r KYC-risikovurderingen bruges korrekt med InvestGlass tour, hj\u00e6lper den dig med at forudsige prospektets kvalitet. Prospekter relateret til \u00f8konomisk kriminalitet vil automatisk n\u00e5 dine maksimale t\u00e6rskler for risikovurdering. Og s\u00e5 vil compliance-eksperter hj\u00e6lpe dig med at finde en gennemsnitlig risikotolerance, der er passende.<\/p>\n Finansielle institutioner vil derfor fremover vurdere kundernes risiko ud fra aktivernes oprindelse, og risikofaktorer, der er us\u00e6dvanlige eller mist\u00e6nkelige, vil automatisk f\u00e5 en h\u00f8jere risiko. N\u00e5r du indsamler kundedata, vil det v\u00e6re muligt at foretage \u00f8get due diligence, og du vil tilpasse din digital onboarding<\/a> former.<\/p>\n![\"Mand](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/lks7vei-eag-1024x683.jpg\")
<\/figure>\nHvad er KYC Risk Rating? Det er ikke kun for finansielle institutioner!<\/h2>\n
![\"kvinde](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/07\/wbm97ugm0qa-1024x683.jpg\")
<\/figure>\nS\u00e5dan fungerer KYC Risk Rating<\/strong><\/h2>\n
KYC risikovurdering: Automatisering vs. manuel - g\u00f8r kunde-due diligence overkommelig<\/strong><\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/md0ym65fieu-1024x679.jpg\")
<\/figure>\nKYC Rimelig forsikring og kunderisiko<\/strong><\/h2>\n
Forudsigelser med KYC Risk Rating og hvidvaskning af penge<\/strong><\/h2>\n