{"id":29594,"date":"2021-05-25T20:42:30","date_gmt":"2021-05-25T18:42:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=29594"},"modified":"2025-03-20T10:42:01","modified_gmt":"2025-03-20T09:42:01","slug":"vigtigheden-af-kyc-sanering-og-hvorfor-du-bor-gore-det","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/da\/the-importance-of-kyc-remediation-and-why-you-should-be-doing-it\/","title":{"rendered":"Vigtigheden af KYC-sanering, og hvorfor du b\u00f8r g\u00f8re det"},"content":{"rendered":"

I de seneste m\u00e5neder har adskillige virksomheder f\u00e5et store b\u00f8der for ikke at overholde reglerne om kundekendskab (KYC). I oktober 2024 fik Starling Bank f.eks. en b\u00f8de p\u00e5 29 millioner pund af Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA)<\/a> for utilstr\u00e6kkelig kontrol med \u00f8konomisk kriminalitet, som gjorde banksystemet s\u00e5rbart over for kriminelle og sanktionerede personer.<\/p>\n\n\n\n

  P\u00e5 samme m\u00e5de modtog Metro Bank i november 2024 en B\u00f8de p\u00e5 16,7 millioner pund fra FCA p\u00e5 grund af manglende kontrol med hvidvaskning af penge mellem 2016 og 2020<\/a>, som gjorde det muligt for ca. 60 millioner transaktioner til en v\u00e6rdi af 51 milliarder pund at g\u00e5 uden om ordentlig kontrol. Disse h\u00e6ndelser understreger den kritiske betydning af at implementere robuste compliance-procedurer og -politikker for at undg\u00e5 betydelige sanktioner og beskytte din virksomheds omd\u00f8mme.<\/p>\n\n\n\n

Hvad er de tre komponenter i KYC for finansielle institutioner?<\/h2>\n\n\n\n

De tre komponenter i KYC for finansielle institutioner er indsamling, vurdering og verificering af oplysninger.<\/p>\n\n\n\n

KYC (Know Your Customer) hj\u00e6lper med at identificere kunder p\u00e5 tv\u00e6rs af flere institutioner for at minimere svindel. Det giver ogs\u00e5 et h\u00f8jere beskyttelsesniveau for b\u00e5de virksomheder og forbrugere mod svigagtige transaktioner. Hvorfor skal det g\u00f8res rutinem\u00e6ssigt?<\/p>\n\n\n\n

For at indsamle oplysningerne skal du bruge et CRM, som findes i dine systemer. <\/p>\n\n\n\n

Digitale formularer<\/a> til at registrere kundedata og h\u00e5ndh\u00e6ve en digital KYC-proces. Dette v\u00e6rkt\u00f8j hj\u00e6lper dig med at n\u00e5 kundedata<\/p>\n\n\n\n

Digital signatur, s\u00e5 din kunde kan underskrive dokumentation.<\/p>\n\n\n\n

En kundedatafil til at gemme identifikationsdokumenter og tilbyde digitale selvbetjeningsl\u00f8sninger med Kundeportal<\/a>. Disse v\u00e6rkt\u00f8jer vil tilsammen g\u00f8re det lettere for kunderne at afhj\u00e6lpe problemer, da de vil underst\u00f8tte indsatsen for at indsamle alle data.<\/p>\n\n\n\n

Hvad er KYC-afhj\u00e6lpningsprocessen?<\/h2>\n\n\n\n

I den finansielle sektor er KYC-saneringsprocessen, n\u00e5r en institution bliver opm\u00e6rksom p\u00e5 en kundes aktive involvering i \u00f8konomisk kriminalitet, og de er n\u00f8dt til at opdatere deres KYC-optegnelser.<\/p>\n\n\n\n

For at banken eller en anden type institution kan forts\u00e6tte med at g\u00f8re forretninger med den kunde, skal de afhj\u00e6lpe den konto ved enten at opdatere deres risikovurderingsscore eller opsige den helt.<\/p>\n\n\n\n

Der kan v\u00e6re behov for \u00f8get due diligence, n\u00e5r en kunde befinder sig i en forh\u00f8jet risikokategori. Forskning har vist, at virksomheder, der har en KYC-afhj\u00e6lpningsproces, er mere tilb\u00f8jelige til at v\u00e6re i overensstemmelse med Bek\u00e6mpelse af hvidvaskning af penge<\/a> regler, da de h\u00f8jst sandsynligt vil opsige kontoen for enhver kunde, der udg\u00f8r en h\u00f8j risiko. Det kan hj\u00e6lpe dem med at undg\u00e5 store b\u00f8der og sanktioner fra myndighederne.<\/p>\n\n\n

\n
\"\"<\/figure>\n<\/div>\n\n\n

Hvad er AML-afhj\u00e6lpning, og hvordan kan det opdage \u00f8konomisk kriminalitet?<\/h2>\n\n\n\n

AML remediation betyder anti-hvidvaskning af penge. Her er princippet at indsamle nok datapunkter via transaktionsoverv\u00e5gning til at spotte en anomali. Hvidvaskning af penge er processen med at d\u00e6kke pengesporet for at skjule, hvor de kommer fra. M\u00e5let er at forhindre ulovlig aktivitet som finansiering af terrorisme, narkotikahandel og skatteunddragelse samt at forhindre kriminelle i at f\u00e5 adgang til midler, de har skaffet sig p\u00e5 ulovlig vis.<\/p>\n\n\n\n

Hvidvaskning af penge kan nu g\u00e6lde for en Krypto-tegnebog<\/a>. En kryptotegnebog er en tegnebog med kryptovalutaer. Kryptovalutaer beskytter ejerens identitet ved ikke at afsl\u00f8re, hvem der st\u00e5r bag en transaktion for at beskytte dem mod mulig identifikation.<\/p>\n\n\n\n

Opretholdelse af en ren kunde- og virksomhedsprofil og autentificering af kunder med KYC\/AML<\/a> information vil hj\u00e6lpe dig med at komme foran i forhold til at overholde reglerne og afskr\u00e6kke svindlere fra at angribe din virksomhed. AML \u00e6ndrer sig - s\u00e5 vi har med InvestGlass bygget et automatiseringsv\u00e6rkt\u00f8j, som du selv kan \u00e6ndre.<\/p>\n\n\n

\n
\"\"<\/figure>\n<\/div>\n\n\n

Hvad laver KYC-oprydningsanalytikere i finanssektoren?<\/h2>\n\n\n\n

Banker eller uafh\u00e6ngige r\u00e5dgivere kan starte KYC-saneringsprojekter med allerede eksisterende l\u00f8sninger leveret af Fintech. Fintech er virksomheder, der er blevet reguleret til at levere KYC\/AML eller afhj\u00e6lpningstjenester. De kan samarbejde med din virksomhed om at udf\u00f8re projektet ved at levere alle de v\u00e6rkt\u00f8jer og den viden, der er n\u00f8dvendig for at starte et vellykket KYC-saneringsprojekt.<\/p>\n\n\n\n

Komplekse saneringssager g\u00f8res enkle<\/h2>\n\n\n\n

Med InvestGlass CRM tilbyder vi en forudbygget compliance KYC-proces i en sikker cloud-l\u00f8sning med et dusin fintech-specialister. L\u00f8sningen er perfekt til at tackle terrorfinansiering med kunstig intelligens<\/a> filtrering af lavrisikokunder fra h\u00f8jrisikokunder. En godkendelsesproces<\/a> er n\u00f8glen til at forbedre risikostyringsprocessen og vil fjerne fremtidige afhj\u00e6lpningshovedpiner takket v\u00e6re teamets opgavedispatcher.<\/p>\n\n\n\n

Se mere om KYC-sanering.<\/p>\n\n\n\n

\n