استراتيجية التأهيل الفعالة التي تناسب كل بنك
الإعداد هو عملية تستخدمها البنوك للحصول على عملاء جدد وتشغيلهم مع خدمات البنك. يمكن أن تكون استراتيجية الإعداد الناجحة هي الفرق بين بقاء عملائك أو تركك لبنك آخر. ومع ذلك ، فإن بعض هذه الاستراتيجيات أكثر فعالية من غيرها في تحويل العملاء الجدد إلى عملاء على المدى الطويل. سنناقش ما الذي يجعل استراتيجية تأهيل العملاء فعالة لفهم أيهما يعمل بشكل أفضل للبنك الذي تتعامل معه!
يمكن أن تكون رحلة العميل مختلفة بالنسبة للبنوك الخاصة والتجزئة.
عادة ما يكون لدى البنوك الخاصة رحلة عميل أكثر تعمقا ، والتي غالبا ما يتم تقسيمها إلى ثلاث مراحل: فتح حساب ، والتعامل مع البنك ، وتلقي المشورة المالية. يجب أن تتضمن استراتيجية التأهيل للبنوك الخاصة كل هذه الخطوات حتى يتم إشراك العملاء بشكل كامل من اليوم الأول. ستعمل الإستراتيجية الرقمية مع رسائل البريد الإلكتروني أيضا.
يمكن أن تكون الخدمات المصرفية للأفراد أبسط بكثير لأن الخدمة أبسط ورحلة العميل أقصر. يجب أن يركز بنك التجزئة في المقام الأول على استراتيجية التأهيل الخاصة به على اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم ، بهدف إبقائهم نشطين قدر الإمكان لفترة طويلة من الزمن.
من أجل اختيار استراتيجية فعالة لإعداد العملاء تعمل مع البنك الذي تتعامل معه ، تحتاج إلى معرفة نوع البنك الذي أنت عليه!
ما نوع عملية الإعداد التي يجب أن تكون لديك؟
نوصي بقصر الإعداد على 10-30 دقيقة كحد أقصى للتأكد من أنك ستلتزم باللوائح أثناء تقديم عملية إعداد ناجحة للعملاء الجدد. يجب أن تقوم عملية إعداد العميل بجمع المستندات والمعلومات الصحيحة فقط.
يكمن الخطر إذا أضفت المزيد من التعقيد في أن نماذجك معقدة للغاية وأن العملاء الجدد يسقطون الإعداد لأنه معقد للغاية.
أصبح إعداد البنك أمرا بسيطا
مع InvestGlass CRM ، نبني عملية إعداد قابلة للتخصيص بدون رمز. يمكن لقسم الامتثال العمل بسهولة مع فرق التسويق للتأكد من أن عملية الإعداد ستتضمن بيانات العملاء والإعداد للمنتج أو الخدمة التي تبيعها.
ستساعد النماذج العملاء الجدد على الاشتراك في الحل الصحيح الخاص بهم. رحلة العميل الجديد أبسط وأسهل في الفهم. ستساعد الوثائق والمبيعات الجيدة العملاء الجدد على التركيز على القيمة الخاصة بك وليس البرنامج الذي تستخدمه أو تعقيد KYC
الحل قائم على السحابة وتقنية InvestGlass CRM سهلة الاستخدام. نحن نقدم نسخة تجريبية مجانية ودعم متعلق بالخدمات المصرفية لبناء عملية إعداد العملاء المثالية.
إعداد العملاء سهل للغاية
لنبدأ اليوم بالموارد المعدة مسبقا للبنوك ومديري الأصول. لا يتطلب منشئ النموذج أي برمجة. لإنشاء النماذج ، تحتاج فقط إلى إجراء عملية موجودة أو سنساعدك في قوالبنا.
نقترح بشدة أن تبدأ عملية الإعداد الخاصة بك من خلال جمع متطلبات المخاطر والقسم القانوني! مستقبل KYC هو الآن ويمكن ل InvestGlass المساعدة.
تعد استراتيجية تأهيل العملاء الفعالة أمرا بالغ الأهمية لنجاح أي بنك ، ولكن ليس من السهل دائما تنفيذها. الخطوة الأولى في العملية هي فهم ملف تعريف العميل المثالي. سيحدد نوع الأوراق التي تحتاجها قبل أن يتمكنوا من الوصول إلى حساباتهم.