الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة: InvestGlass تكشف النقاب عن أداة مدعومة بالذكاء الاصطناعي لإحداث ثورة في مجال الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة

تكشف شركة InvestGlass، وهي شركة رائدة في مجال توفير البرمجيات للمؤسسات المالية، عن برنامج ذكاء اصطناعي (الذكاء الاصطناعي) أداة تعمل بالطاقة مصممة للمساعدة في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وهي خطوة حاسمة في ضمان النزاهة المالية ومكافحة الأنشطة غير المشروعة مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

ويأتي إطلاق هذه الأداة في وقت تزيد فيه شبكات إنفاذ الجرائم المالية في جميع أنحاء العالم من جهودها لمكافحة الجرائم المالية. واستجابةً لهذه المبادرات، أصبحت المؤسسات المالية ملزمة بإبلاغ الوكالات الحكومية عن الأنشطة المشبوهة بموجب قوانين مثل قانون باتريوت الأمريكي وقانون البنك قانون السرية. وتنطبق هذه القوانين على المؤسسات المالية العاملة داخل البلد وقد تشمل أيضاً المعاملات العابرة للحدود، مما يبرز أهمية مراقبة النشاط الذي يمكن أن يشمل أكثر من بلد واحد.

ومن المقرر أن تعمل الأداة التي تم إطلاقها حديثًا من InvestGlass على تبسيط هذه العملية، مما يعزز الكشف عن المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها امتثالاً لهذه المتطلبات القانونية. تقع على عاتق المؤسسات المالية مسؤولية مراقبة المعاملات المشبوهة والكشف عنها والإبلاغ عنها وفقًا لما ينص عليه القانون. تقليديًا، كانت البنوك والمؤسسات المالية الأخرى تقوم يدويًا بفحص المعاملات يدويًا بحثًا عن “الإشارات الحمراء” التي تشير إلى وجود نشاط مشبوه. ومع ذلك، فإن هذه العملية محفوفة بعدم الكفاءة وتترك مجالاً للأخطاء. لا يتطلب تقديم تقرير عن نشاط مشبوه دليلاً قاطعًا على ارتكاب مخالفات، بل يستند إلى شك معقول وأدلة متاحة.

مقدمة لشبكة InvestGlass لشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية

إنفست غلاس هي المنصة المتطورة التي تمكّن المؤسسات المالية ووكالات إنفاذ القانون من الانتصار في مكافحة الجرائم المالية. ومن خلال تسخير التكنولوجيا المتطورة، توفر منصة InvestGlass ما يلي مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي التي تحدد بسرعة النشاط المشبوه - سواء كان نشاطًا مشبوهًا - سواء كان غسيل أموال، أو تمويل الإرهاب، أو غير ذلك من السلوكيات غير المشروعة. هذه المنصة لا تساعدك فقط على الامتثال للوائح التنظيمية الصارمة مثل قانون السرية المصرفية (BSA) وقانون باتريوت الأمريكي - بل إنها تبسّط العملية بأكملها للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) بسهولة.

باستخدام InvestGlass، يمكن للمؤسسات المالية جمع المعلومات المهمة والإبلاغ عنها بكفاءة إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) والوكالات الحكومية الأخرى، مما يضمن تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة بدقة وفي الوقت المحدد. وهذا لا يدعم فقط الامتثال التنظيمي - بل يعزز نزاهة نظامك المالي بالكامل. من خلال توفير أدوات قوية لتحديد المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها، يساعد InvestGlass البنوك والمؤسسات على البقاء في طليعة الجرائم المالية المتطورة، وحماية العمليات وإسعاد العملاء بخدمات آمنة وموثوقة.

الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في إعداد التقارير الفعالة

تعمل هذه الأداة المدعومة بالذكاء الاصطناعي التي توفرها شركة InvestGlass على أتمتة عملية تحديد الأنشطة المشبوهة، مما يتيح للمؤسسات المالية تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) بشكل أكثر كفاءة ودقة. يكتشف البرنامج المعاملات التي قد تنطوي على غسيل الأموال، أو التهرب الضريبي، أو أعمال الخدمات المالية غير المرخصة، أو القرصنة الحاسوبية، أو غيرها من الأنشطة غير القانونية. على سبيل المثال، يمكن وضع علامة على تحويل كبير مفاجئ إلى حساب خارجي بدون غرض تجاري واضح كمعاملة مشبوهة تتطلب الإبلاغ عنها.

وبالإضافة إلى مجرد تحديد هذه المعاملات، تقوم الأداة أيضًا بإنشاء نموذج قياسي لكل تقرير عن الأنشطة المشبوهة (SAR) ليتم تقديمه. يوضح هذا التقرير SAR المعاملات المشبوهة، مما يوفر المزيد من الأدلة ويقدم أسبابًا معقولة للاشتباه. عند اكتشاف واقعة نشاط مشبوه، يجب على المؤسسة تقديم تقرير إلى السلطات المختصة. تُعد عملية تقديم تقرير SAR شرطًا تنظيميًا، حيث تتضمن توثيق الحادثة، واستكمال نموذج SAR، وتقديمه إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية في غضون الإطار الزمني المطلوب.

يمكن أن يكون هذا الإبلاغ الفعال مفيدًا للغاية لوكالات إنفاذ القانون المحلية وشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) في معركتها ضد الجرائم المالية. يمكن للمعلومات المقدمة في تقارير البحث والإنقاذ أن تبدأ أو تدعم التحقيق في الجرائم المالية المحتملة.

التنفيذ والتكامل مع أي تقرير عن أي نشاط مشبوه

صُمِّم تطبيق InvestGlass داخل مؤسسة مالية ليكون تجربة سلسة تمامًا، مما يمكّن المؤسسات من تعزيز قدرتها على الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة بشكل كبير والبقاء في صدارة تحديات الامتثال. وتتميز المنصة بواجهة سهلة الاستخدام وبديهية تمكّن فرقك من تحديد العلامات الحمراء والمعاملات المشبوهة دون عناء، مما يقلل من احتمال حدوث أخطاء مكلفة في إيداعات SAR. يتم توفير التدريب الشامل والدعم المستمر لضمان فهم موظفيك ليس فقط للأهمية الحاسمة للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، بل أيضًا لإتقان الخطوات العملية التي تنطوي عليها الاستفادة من هذه المنصة القوية.

من خلال دمج منصة InvestGlass في أنظمتها الحالية، يمكن للمؤسسات المالية أن تُحدث تحولاً جذريًا في عمليات الكشف والإبلاغ، مما يضمن الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وإبلاغ الجهات الحكومية المختصة وجهات إنفاذ القانون بسرعة ودقة فائقة. تساعد التحليلات المتقدمة للمنصة وقدرات التعلّم الآلي الخاصة بالمنصة المؤسسات على الكشف عن الأنماط الخفية والحالات الشاذة في المعاملات، مما يوفر امتثالاً صارمًا للمتطلبات التنظيمية ويزيد من دقة إيداعات تقارير البحث والإنقاذ. علاوةً على ذلك، تعمل منصة InvestGlass على تعزيز التعاون الديناميكي بين المؤسسات المالية وجهات إنفاذ القانون والوكالات الحكومية، مما يعزز نهجًا موحدًا لا يمكن إيقافه لمكافحة الجرائم المالية و الحماية عملائك الكرام. هذا الجهد المنسق لا يقوي دفاعات مؤسستك فحسب، بل يساهم أيضًا في سلامة وأمن النظام المالي الأوسع نطاقًا، مما يجعلك رائدًا موثوقًا به في مكافحة الجرائم المالية.

فهم متطلبات SAR

في المشهد الحالي، تستلزم متطلبات تقارير SAR من المؤسسات المالية مراقبة جميع أنشطة الحسابات وتحديد أي نشاط مشبوه. تطلب شبكة مكافحة الجرائم المالية من المؤسسات المالية تقديم تقرير عن الأنشطة المشبوهة (SAR) إذا اشتبهت في أي شكل من أشكال النشاط الإجرامي مثل الاحتيال أو تمويل الإرهاب أو التهرب الضريبي أو أي معاملات تحدث تبدو خارجة عن المألوف. يجب تقديم تقارير SAR في غضون عدد محدد من الأيام التقويمية من تاريخ اكتشاف النشاط المشبوه. إن تاريخ حدوث النشاط المشبوه هو أحد التفاصيل الرئيسية التي يجب تضمينها في تقرير الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. يُطلب من المؤسسات المالية أيضًا الاحتفاظ بنسخ من تقارير الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وجميع الوثائق الداعمة لمدة خمس سنوات.

كما تقوم الأداة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي من InvestGlass بتتبع هذه الأنواع المختلفة من الأنشطة المشبوهة، مما يوفر حلاً شاملاً للمؤسسات المالية. تقع على عاتق الموظفين مسؤولية تحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها، ويمكن لأي شخص داخل المؤسسة يكتشف سلوكًا مشبوهًا أن يبدأ عملية الإبلاغ. سواء كان الأمر يتعلق بتحديد الإشارات الحمراء لغسل الأموال في حساب ما، أو ملاحظة التهرب الضريبي المحتمل، أو اكتشاف الأنماط المتعلقة بتمويل الإرهاب، فإن هذه الأداة تقدم نهجًا مبتكرًا لمساعدة البنوك على تلبية متطلبات الإبلاغ عن SAR.

مستقبل الكشف عن الجرائم المالية للمؤسسات المالية في الكشف عن الجرائم المالية

ستسمح هذه الأداة الثورية للمؤسسات المالية باكتشاف الأنشطة المشبوهة بشكل أكثر دقة والإبلاغ عنها بشكل أكثر كفاءة. من خلال تطبيق أداة الذكاء الاصطناعي من InvestGlass، يمكن للمؤسسات توفير دفاعات قوية ضد الجرائم المالية مع الالتزام باللوائح الحكومية.

وفي ظل التطور المستمر للجرائم المالية والتطور المتزايد للمجرمين، فإن هذه الأداة تمثل قفزة كبيرة إلى الأمام في الكشف عن الجرائم. ستثبت الأتمتة والدقة المتزايدة التي يوفرها الذكاء الاصطناعي أنها لا تقدر بثمن، خاصة بالنسبة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى التي تتعامل مع حجم كبير من المعاملات اليومية.

لا يقتصر دور أداة الذكاء الاصطناعي للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة التي أطلقتها شركة InvestGlass على أتمتة مهمة يدوية فحسب، بل إنها تهدف إلى تزويد المؤسسات المالية بحليف قوي في مكافحة الجرائم المالية. ومع إطلاق هذه الأداة، يبدو مستقبل الكشف عن الجرائم المالية والإبلاغ عنها واعدًا أكثر بكثير.